Perfil de Riesgo de Inversionista

7/26/2019 Perfil de Riesgo de Inversionista

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Perfil de Riesgo del Inversionista Personas Fsicas

Datos del cliente Inversionista

Nombre: Sharon Judith Snchez

Edad: 23

Resultados/Observaciones:

Tipo de perfil (llenar este campo considerando la autoevaluacin que de s mismo considera el

cliente ANTES de responder ste cuestionario!"

Adverso al Riesgo

Tipo de perfil (llenar este campo con el perfil que resulte del punta#e o$tenido %ESP&ES de

responder el cuestionario!"

Moderado


2/23

Para poder ofrecerle una mejor asesora en sus decisiones de inversin, la

plataformaAula Virtual de Actuara y Finanzas utiliza como herramienta el Perfil de Riesgo

del Inversionista; el cual permite obtener informacin valiosa que ser analizada

utilizada como partida para elaborar un Plan de !nversin"

1. 'u)l es el o$#etivo fundamental de su inversin*

a# !nvertir en valores que son fcilmente convertibles en efectivo

(Liquidez).

b# $ratar de %enerar una renta peridica de la inversin en forma de

intereses &o dividendos (Ingreso).

c# El objetivo de las inversiones es lo%rar un crecimiento a lar%o plazo del

capital a trav's de la reinversin de los rendimientos en el principal

(Crecimiento).

d# (e busca realizar inversiones con el objetivo de obtener maores

rentabilidades a cambio de maores niveles a la e)posicin al ries%o(s!eculativo).

". 'En qu rango de edad se encuentra*

or de + a-os"

b#Entre +./0 a-os"

c#Entre /0.10 a-os"

d#*s de 10 a-os"

#. ' +a tenido e,periencia invirtiendo-

b#No"

$. En trminos de tiempo. 'cu)l es su /ori0onte de inversin*

os de 2 a-o"

b#Entre 2 3 a-os"

c#*s de 3 a-os"

Per4lde

5ies%o

del!nversionista:6lien

tes

7sicos


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%. '(onoce alguna de las siguientes opciones de inversin*

a) Opciones de Inversin en el mercado nacional.

E,periencia

onocimiento del producto Inversin

PES1S 2E3I(AN1S (! N Na Po 5e%u 9l *u Porcentaj

!N($5*EN$8( EE9

966!8NE(&

*ercado de 6apitales >

(86!E9E( E!N?E5(!@N E >

(86!E;9;E( E!N?E5(!@N ;E

A2A0 >

(86!E9E( E!N?E5(!@N E 5EN$9 >

E5!?98(

tasas otras variableseconmicas quepermiten la reduccin deries%os por movimientos

>

E7E6$!?8, (lo incluir el porcentaje de A8A0 >

9C8558vista o de liquidez

$otal 200>

Per4lde

5ies%o

del!nversionist

a:6lientes

7sicos


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b) Opciones de Inversin en el mercado internacional.

E,periencia


%45ARES A2ERI(AN1S (! N Na Po 5e%u 9l *u Porcent

!N($5*EN$8( E E9

(86!E9E( E!N?E5(!@N E

E9 & 5enta 4ja

(86!E9E( E

!N?E5(!@N E5EN$9 ?95!9=BE >

(86!E;9;E( ;E

!N?E5(!8N ;E 5EN$9 >

E5!?98(

tasas otras variableseconmicas que permitenla reduccin de ries%os

por movimientosinesperados del mercado,

>

E7E6$!?8, 6:EN$9( ;E(lo incluir el porcentaje deinversin

>

9C8558

o de liquidez inmediata#

$otal 200>

c) No conozco ninguna.

Per

4lde

5ies%o

del!nversionista:6lientes

7sicos


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&. '6tili0a medios propios para evaluar 7 dar seguimiento a instrumentos financieros 7 a mercados

$urs)tiles*-

6ules: #"

b#No"

'. A la /ora de tomar una decisin de inversin. 'cu)l de los siguientes factores inciden m)s

so$re esta*

a)Anlisis elaborados personalmente sobre el instrumento financiero.

b#!nformacin t'cnica suministrada por su 6asa de =olsa"

c#El criterio de su asesor"

d#E)periencias anteriores"

e#8tras:

. En el caso de altas fluctuaciones de precios de sus inversiones en un perodo

determinado. las cuales lo e,ponen a prdidas de capital. 'qu decisin tomara*

e siento confortable con las fluctuaciones.

b) Liquidar inmediatamente las posiciones ante tales fluctuaciones.

c#Esperara un periodo prudencial para analizar la tendencia del mercado"

d#*antendra las posiciones esperando una recuperacin en el mediano olar%o plazo"

. 'Si el valor de sus inversiones cae. 'a partir de qu monto tomara medidas e,tremas*

a# .>"

b# .20>"

c# .+0>"

d# No me inquieto"

Pe

r4l

de

5ies%o


7sicos


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89 '(u)l de las siguientes afirmaciones se a#usta m)s a sus preferencias*

a#*is inversiones deben ser lo ms se%uras, aunque eso implique que

los rendimientos sean bajos"

b#*e interesan rendimientos competitivos manteniendo una adecuada

se%uridad, pero sabiendo que esto e)puesto a ries%os de p'rdidas

ocasionales"

c#=usco rendimientos superiores a los de mercado esto dispuesto a

aceptar un ries%o moderado para obtener estos rendimientos"d#Espero altos rendimientos en el largo plazo, aunque esto signifique aceptar

fluctuaciones en los resultados de corto plazo a asumir maores niveles

de ries%o"

11. %efina su moneda de preferencia para reali0ar inversiones (puede marcar m)s de una opcin!"

os

b#lares

c#Eurosd#8tras:

e#No ten%o preferencia por una moneda en particular

Inversionista sofisticado"

Persona fsica o moral cuo patrimonio sea superior a un milln de dlares o su

equivalente; o sus in%resos anuales superiores a ciento cincuenta mil dlares o su

equivalente; o la persona fsica que cuente con conocimientos suficientes para evaluar y

aceptar los riesgos de su inversin.En caso de que el inversionista manifieste que tiene la capacidad suficiente para asumir los riesgos

que representan las inversiones en el *ercado de ?alores bajo el PERFI5 S1FISTI(A%1;

adems de la informacin que la institucin financiera le solicite, deber manifestar

epresamente que cumple al menos con los si%uientes criterios:

F $ener conocimiento e)periencia sobre los mercados en los que va a invertir"

F Es capaz de valorar los ries%os resultados de su inversin"

F Es financieramente capaz de asumir los riesgos de la inversin.

Per4l

d

e

5ies%o


7sicos


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!odo inversionista sofisticado deber manifestar epresamente que es capaz de protegerse a s"

mismo# por lo tanto, la institucin al momento de la inversin, solo est obli%ada a

proporcionarle informacin sobre los ries%os restricciones de la inversin que

solicita"

9dems, hacemos de su conocimiento lo dispuesto en la GBe del *ercado de

?aloresH, (eccin !!! relativa a las GPrcticas de ?entaH; artculos 2II 2J0 que se

citan a continuacin:

:Artculo 8;;". Bas casas de bolsa, en el manejo de las cuentas de sus clientes, debern

actuar profesionalmente tendrn prohibido:

6elebrar operaciones con valores cua cotizacin se encuentre suspendida"

Karantizar, directa o indirectamente, rendimientos; asumir la obli%acin de

devolver la suerte principal de los recursos que les haan sido entre%ados para la

celebracin de operaciones con valores, salvo tratndose de reportos o pr'stamos

de valores; responsabilizarse de las p'rdidas que puedan sufrir sus clientes como

consecuencia de dichas operaciones, o en cualquier forma asumir el ries%o de las

variaciones en el diferencial del precio o tasa a favor de sus clientes"

Artculo 8


8/23

b#No


9/23

8> 'uenta con inversiones de naturale0a no financiera (negocios. tierras.etc-!*

n:

$ecnolo%a


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Resultados de la !untuaci*n

Rango de Puntuacin Inversionist Perfil

0.2/9dverso al5ies%

Pre4ere una menor e)posicinal ries%o, esto podra si%ni4caruna menor rentabilidad unamaor probabilidad de

2.+I *oderadoEst dispuesto a invertir partede su capital en ttulos con ciertae)posicin al ries%o, esperandouna maor rentabilidad"

+J.// Propenso al5ies%o

9sume una fuerte e)posicin alries%o, apostando a obtener unaelevada rentabilidad"

(i respondeG(iH a lapre%unta M2+

(o4sticado

=usca una elevadarentabilidad tomandoposiciones de maor ries%o"

Es conocedor del mercado los ries%os inherentes delmismo" (e hace responsable

Per4lde

5ies%o

del!nversionist

a:6lientes

7sicos


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1%. 'Est) usted conforme con el perfil asignado*

n de cuestionario).

b#No


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Perfil de Riesgo del Inversionista Personas Fsicas

Datos del cliente Inversionista

Nombre: Diosel Enid Snchez Lara

Edad: 20

Resultados/Observaciones:

Tipo de perfil (llenar este campo considerando la autoevaluacin que de s mismo considera el

cliente ANTES de responder ste cuestionario!"

Moderado

Tipo de perfil (llenar este campo con el perfil que resulte del punta#e o$tenido %ESP&ES de

responder el cuestionario!"

Moderado


13/23

Para poder ofrecerle una mejor asesora en sus decisiones de inversin, la

plataformaAula Virtual de Actuara y Finanzas utiliza como herramienta el Perfil de Riesgo

del Inversionista; el cual permite obtener informacin valiosa que ser analizada

utilizada como partida para elaborar un Plan de !nversin"

1. 'u)l es el o$#etivo fundamental de su inversin*

a# !nvertir en valores que son fcilmente convertibles en efectivo

(Liquidez).

b# $ratar de %enerar una renta peridica de la inversin en forma de

intereses &o dividendos (Ingreso).

c# El objetivo de las inversiones es lo%rar un crecimiento a lar%o plazo del

capital a trav's de la reinversin de los rendimientos en el principal

(Crecimiento).

d# (e busca realizar inversiones con el objetivo de obtener maores

rentabilidades a cambio de maores niveles a la e)posicin al ries%o(s!eculativo).

". 'En qu rango de edad se encuentra*

or de + a-os"

b#Entre +./0 a-os"

c#Entre /0.10 a-os"

d#*s de 10 a-os"

#. ' +a tenido e,periencia invirtiendo-

b#No"

$. En trminos de tiempo. 'cu)l es su /ori0onte de inversin*

os de 2 a-o"

b#Entre 2 3 a-os"

c#*s de 3 a-os"

Per4lde

5ies%o

del!nversionista:6lien

tes

7sicos


14/23

%. '(onoce alguna de las siguientes opciones de inversin*

a) Opciones de Inversin en el mercado nacional.

E,periencia


PES1S 2E3I(AN1S (! N Na Po 5e%u 9l *u Porcentaj

!N($5*EN$8( EE9

966!8NE(&

*ercado de 6apitales A0 >

(86!E9E( E!N?E5(!@N E A0 >

(86!E;9;E( E!N?E5(!@N ;E

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E7E6$!?8, (lo incluir el porcentaje de A!A0 >

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$otal 200>

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a:6lientes

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b) Opciones de Inversin en el mercado internacional.

E,periencia


%45ARES A2ERI(AN1S (! N Na Po 5e%u 9l *u Porcent

!N($5*EN$8( E E9

(86!E9E( E!N?E5(!@N E

E9 & 5enta 4ja

(86!E9E( E

!N?E5(!@N E5EN$9 ?95!9=BE >

(86!E;9;E( ;E

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E5!?98(

tasas otras variableseconmicas que permitenla reduccin de ries%os

por movimientosinesperados del mercado,

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E7E6$!?8, 6:EN$9( ;E(lo incluir el porcentaje deinversin

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o de liquidez inmediata#

$otal 200>

c) No conozco ninguna.

Per

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&. '6tili0a medios propios para evaluar 7 dar seguimiento a instrumentos financieros 7 a mercados

$urs)tiles*-

ules: Ma"or#ente online$ %oogle$ &ahoo. #"

b#No"

'. A la /ora de tomar una decisin de inversin. 'cu)l de los siguientes factores inciden m)s

so$re esta*

a)Anlisis elaborados personalmente sobre el instrumento financiero.

b#!nformacin t'cnica suministrada por su 6asa de =olsa"

c#El criterio de su asesor"

d#E)periencias anteriores"

e#8tras:

. En el caso de altas fluctuaciones de precios de sus inversiones en un perodo

determinado. las cuales lo e,ponen a prdidas de capital. 'qu decisin tomara*

e siento confortable con las fluctuaciones.

b) Liquidar inmediatamente las posiciones ante tales fluctuaciones.

c#Esperara un periodo prudencial para analizar la tendencia del mercado"

d#*antendra las posiciones esperando una recuperacin en el mediano olar%o plazo"

. 'Si el valor de sus inversiones cae. 'a partir de qu monto tomara medidas e,tremas*

a# .>"

b# .20>"

c# .+0>"

d# No me inquieto"

Pe

r4l

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5ies%o


7sicos


17/23

89 '(u)l de las siguientes afirmaciones se a#usta m)s a sus preferencias*

a#*is inversiones deben ser lo ms se%uras, aunque eso implique que

los rendimientos sean bajos"

b#*e interesan rendimientos competitivos manteniendo una adecuada

se%uridad, pero sabiendo que esto e)puesto a ries%os de p'rdidas

ocasionales"

c#=usco rendimientos superiores a los de mercado esto dispuesto a

aceptar un ries%o moderado para obtener estos rendimientos"d#Espero altos rendimientos en el largo plazo, aunque esto signifique aceptar

fluctuaciones en los resultados de corto plazo a asumir maores niveles

de ries%o"

11. %efina su moneda de preferencia para reali0ar inversiones (puede marcar m)s de una opcin!"

os

b#lares

c#Eurosd#8tras:

e#No ten%o preferencia por una moneda en particular

Inversionista sofisticado"

Persona fsica o moral cuo patrimonio sea superior a un milln de dlares o su

equivalente; o sus in%resos anuales superiores a ciento cincuenta mil dlares o su

equivalente; o la persona fsica que cuente con conocimientos suficientes para evaluar y

aceptar los riesgos de su inversin.En caso de que el inversionista manifieste que tiene la capacidad suficiente para asumir los riesgos

que representan las inversiones en el *ercado de ?alores bajo el PERFI5 S1FISTI(A%1;

adems de la informacin que la institucin financiera le solicite, deber manifestar

epresamente que cumple al menos con los si%uientes criterios:

F $ener conocimiento e)periencia sobre los mercados en los que va a invertir"

F Es capaz de valorar los ries%os resultados de su inversin"

F Es financieramente capaz de asumir los riesgos de la inversin.

Per4l

d

e

5ies%o


7sicos


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!odo inversionista sofisticado deber manifestar epresamente que es capaz de protegerse a s"

mismo# por lo tanto, la institucin al momento de la inversin, solo est obli%ada a

proporcionarle informacin sobre los ries%os restricciones de la inversin que

solicita"

9dems, hacemos de su conocimiento lo dispuesto en la GBe del *ercado de

?aloresH, (eccin !!! relativa a las GPrcticas de ?entaH; artculos 2II 2J0 que se

citan a continuacin:

:Artculo 8;;". Bas casas de bolsa, en el manejo de las cuentas de sus clientes, debern

actuar profesionalmente tendrn prohibido:

6elebrar operaciones con valores cua cotizacin se encuentre suspendida"

Karantizar, directa o indirectamente, rendimientos; asumir la obli%acin de

devolver la suerte principal de los recursos que les haan sido entre%ados para la

celebracin de operaciones con valores, salvo tratndose de reportos o pr'stamos

de valores; responsabilizarse de las p'rdidas que puedan sufrir sus clientes como

consecuencia de dichas operaciones, o en cualquier forma asumir el ries%o de las

variaciones en el diferencial del precio o tasa a favor de sus clientes"

Artculo 8


19/23

b#No


20/23

8> 'uenta con inversiones de naturale0a no financiera (negocios. tierras.etc-!*

n:

$ecnolo%a


21/23

Resultados de la !untuaci*n

Rango de Puntuacin Inversionist Perfil

0.2/9dverso al5ies%

Pre4ere una menor e)posicinal ries%o, esto podra si%ni4caruna menor rentabilidad unamaor probabilidad de

2.+I *oderadoEst dispuesto a invertir partede su capital en ttulos con ciertae)posicin al ries%o, esperandouna maor rentabilidad"

+J.// Propenso al5ies%o

9sume una fuerte e)posicin alries%o, apostando a obtener unaelevada rentabilidad"

(i respondeG(iH a lapre%unta M2+

(o4sticado

=usca una elevadarentabilidad tomandoposiciones de maor ries%o"

Es conocedor del mercado los ries%os inherentes delmismo" (e hace responsable

Per4lde

5ies%o

del!nversionist

a:6lientes

7sicos


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1%. 'Est) usted conforme con el perfil asignado*

n de cuestionario).

b#No


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