Mesas Redondas B - Clientes Alto-Riesgo
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Administrando clientes de alto riesgo
• Vinculación de clientes de alto riesgo:– Valoración del riesgo inherente– ¿Clientes de alto valor o de alto volumen?– Autorización por parte de la alta gerencia– Variaciones en el nivel de riesgo:• Informe de Cumplimiento
Administrando clientes de alto riesgo
• Técnicas para monitorear transacciones:– Modelos transaccionales• Factores de riesgo• Reglas adaptivas
– Análisis de antecedentes - Inteligencia
Administrando clientes de alto riesgo
• Riesgos en banca corresponsal– Evaluación de corresponsalías• Riesgo país (BASEL AML Index)• Credit risk ratings (Standard & Poor’s)• Tipo de corresponsalía• Sanciones (Opsint)• Formularios estándar (Wolfsberg, Patriot Act)
Administrando clientes de alto riesgo
• Riesgos en banca corresponsal– Listas de sanciones• Sanctions Wiki
– “Wire-stripping”– Corresponsales indirectos• Relaciones anidadas (“nested relations”)