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COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “LA FABRIL” ÍNDICE AGENDA ………………………………………………………………………………..2 REGLAMENTO DE ASAMBLEA GENERAL 2014 ...................................................... 3 MEMORIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN ................................................... 5 RESULTADO ECONÓMICO FINANCIERO AÑO 2014 ............................................... 6 MEMORIA DEL CONSEJO DE VIGILANCIAPERIODO 2014 ................................ 134 PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA AÑO 2015 ........................................................................................................................................ 167 CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES AÑO 2015 AUDITORIA INTERNA ......... 178 MEMORIA ANUAL DEL COMITÉ DE EDUCACIÓN 2014 ....................................... 21 ESTADO DE GANACIAS Y PERDIDAS …………………………………………….31 ANALISIS DE CUENTAS ……………………………………………………………..32 ACTIVO FIJO AL 2014 ………………………………………………………………33 DISTRIBUCIÓNDEL REMANENTE…………………………………………………334 INGRESOS Y EGRESOS ………………………………………………………...……35 PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS 2014…………………………………34 CUADROS DIRECTIVOS 2014....……………………………………………………..35 ANEXO 1………………....……………………………………………………………..38 ANEXO 2……………....………………………………….…………………………….44 ANEXO 3…………...….…………………………………………………………….….46 ANEXO 4 – 5……………………………………………………….……….…………..47 ANEXO 6…………………………………………………………….………………….48
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ÍNDICE
AGENDA ………………………………………………………………………………..2
REGLAMENTO DE ASAMBLEA GENERAL 2014 ...................................................... 3
MEMORIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN ................................................... 5
RESULTADO ECONÓMICO FINANCIERO AÑO 2014 ............................................... 6
MEMORIA DEL CONSEJO DE VIGILANCIAPERIODO 2014 ................................ 134
PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA AÑO 2015
........................................................................................................................................ 167
CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES AÑO 2015 AUDITORIA INTERNA ......... 178
MEMORIA ANUAL DEL COMITÉ DE EDUCACIÓN 2014 ....................................... 21
ESTADO DE GANACIAS Y PERDIDAS …………………………………………….31
ANALISIS DE CUENTAS ……………………………………………………………..32
ACTIVO FIJO AL 2014 ………………………………………………………………33
DISTRIBUCIÓNDEL
REMANENTE…………………………………………………334
INGRESOS Y EGRESOS ………………………………………………………...……35
PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS 2014…………………………………34
CUADROS DIRECTIVOS 2014....……………………………………………………..35
ANEXO 1………………....……………………………………………………………..38
ANEXO 2……………....………………………………….…………………………….44
ANEXO 3…………...….…………………………………………………………….….46
ANEXO 4 – 5……………………………………………………….……….…………..47
ANEXO 6…………………………………………………………….………………….48
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AGENDA A TRATAR
1. Apertura de la Asamblea y comprobación del Quórum.
2. Lectura del Acta de la Asamblea General Ordinaria.
3. Presentación de las memorias del Consejo de
Administración, del Consejo de Vigilancia y del Comité de
Educación - 2014
4. Presentación de los Estados Financieros 2014
5. Distribución del remanente - 2014
6. Presentación del Presupuesto Operativo 2015
7. Elecciones Complementarias
8. Juramentación de directivos elegidos
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REGLAMENTO DE ASAMBLEA GENERAL 2014
DENOMINACIÓN Y OBJETIVOS
Art. 1º Se denomina Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria, a la reunión de
los asociados de la Cooperativa de Ahorro y Crédito La Fabril con el
objeto de considerar la marcha general de la misma, así como los demás
puntos señalados en el Art. 17º y Art. 18º de sus Estatutos.
Art. 2º La Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria, constituye la máxima
autoridad de la Institución debiendo encuadrar sus resoluciones dentro de
los alcances que fija la Ley, Estatutos y Reglamentos.
QUORUM DE LA ASAMBLEA
Art. 3º Para que se lleve a cabo la Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria es
necesario que haya el quórum reglamentario, es decir, la concurrencia
equivalente a la mitad más uno de los socios hábiles de la localidad a la
hora señalada; de no cumplirse este requisito, la Asamblea se realizará
una hora después de la primera citación quedando el quórum constituido
con el 30% de socios hábiles que se encuentren presentes al término de
la prórroga horaria señalada en el Art. 22º del Estatuto.
Art. 4º La inasistencia injustificada a la Asamblea General Ordinaria merecerá una
multa equivalente al 1% de la Unidad Impositiva Tributaria.
Sólo serán exonerados de la multa por:
Enfermedad (Previo certificado médico)
Vacaciones (Comunicación confirmada del Dpto. de Personal)
Turno (Comunicación confirmada del Dpto. de Personal)
No es obligatoria la asistencia de los socios residentes en provincias, pudiendo ser
representados por un Delegado de cada localidad.
REQUISITOS DE LOS SOCIOS
Art. 6º Se consideran socios hábiles, conforme Art. 7º,8º y 9º de nuestros
Estatutos, aquellos miembros de la Cooperativa que no hubieran perdido
su condición de tales y estén al día en sus compromisos con la misma y
por lo tanto tienen voz y voto en la Asamblea.
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Art. 7º Se considera socios inhábiles quienes tengan morosidad en sus deudas
(ahorros impagos más de dos meses consecutivos) injustificadamente y a
quienes hubieran perdido su condición de socios hábiles conforme a
Estatutos.
Art. 8º Es obligación de los socios concurrentes a la Asamblea firmar el padrón de
asistencia.
DE LOS DEBATES
Art. 9º El uso de la palabra concedida al socio durante la Asamblea, tendrá una
duración no mayor de (3) minutos no pudiendo intervenir más de dos
veces sobre el mismo tema.
Art. 10º Es requisito del socio para solicitar el uso de la palabra durante la
Asamblea, se dirija a la mesa Directiva, previa identificación. La mesa
Directiva, previa conformidad, podrá cederle el uso de la palabra.
Art.11º El Presidente del Consejo de Administración o quien actúe como Director
de debates será la única autoridad responsable de la conducción de la
Asamblea.
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MEMORIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Socias y socios cooperativistas:
Como parte de las obligaciones del Consejo de Administración según lo establece el
art. 19º de nuestros estatutos vigentes es convocar a asamblea general ordinaria
anual.
Según lo establece el art. 17º, es para examinar y analizar la gestión administrativa,
financiera y económico de sus estados e informes financieros de los Consejos y
Comités referente al año 2014, donde la magna asamblea revisa el contenido de la
memoria anual para su aprobación y/o modificación tal como la distribución del
remanente y el presupuesto de ingresos y egresos para el 2015.
CUADRO DIRECTIVO
El comité electoral realizó las elecciones generales para elegir el tercio de directivos
de nuestro consejo con el siguiente resultado:
SR. AMERICO B. MONTOYA RIOS TITULAR POR 3 AÑOS
SR. GROVERT N. SILVA VERTIZ TITULAR POR 2 AÑOS
SR. ROLANDO CHUQUIPOMA PELAEZ SUPLENTE POR 1 AÑO
SR. ELIO AGÜERO HERRERA SUPLENTE POR 1 AÑO
Con fecha 15 de Marzo del 2014 se llevó a cabo la instalación del Consejo de
Administración, quedando conformado el cuadro directivo de la siguiente manera:
PRESIDENTE SR. NICOLEN GODOY CANALES
VICE-PRESIDENTE SR. JAVIER GALLEGOS GARAYAR
SECRETARIO SR. GROVERT N. SILVA VERTIZ
1 VOCAL SR. AMERICO B. MONTOYA RIOS
2 VOCAL SR. SANTIAGO SANDOVAL CHOZO
1 SUPLENTE SR. ROLANDO CHUQUIPOMA PELAEZ
2 SUPLENTE SR. ELIO AGÜERO HERRERA
Asimismo el consejo nombró en el puesto de Gerente General al Sr. Absalón Chávez
Rojas para el periodo abril/2014 a Marzo/2015, según lo establece el art. 30º Inc.
“C” de nuestros estatutos.
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RESULTADO ECONÓMICO FINANCIERO AÑO 2014
Se ha logrado el objetivo trazado respecto a los resultados económicos
financieros obteniéndose un remanente de S/. 241,039.11 nuevos soles en este
período 2014, pero considerando el OBSEQUIO NAVIDEÑO por S/. 27,554.00
entregado a los socios, se obtuvo el REMANENTE NETO de S/. 213,485.11.
Estos resultados reflejan la buena labor realizada con eficiencia, transparencia y
honestidad de la actual dirigencia que tiene como objetivo servir al socio basándose
en la SOLIDARIDAD, LA AYUDA MUTUA, LA IGUALDAD, LA VOCACIÓN DE SERVICIO
y el TRABAJO EN EQUIPO.
La actual gestión ha puesto como prioridad un mejor servicio de ATENCIÓN al
SOCIO y hacer sostenible su situación financiera e informa los hechos
relevantes realizados en este año 2014:
Se implementó y activó la página web desde el mes de julio 2014
http://cooperativalafabril.com, donde el socio puede visualizar,
ingresando con su código personal de usuario y contraseña, y encontrar la
información sobre:
.- Estados de cuenta de los socios.
.- Boletines informativos sobres los hechos importantes aprobados por el
Consejo de Administración y las actividades a ejecutar y realizadas por el
Comité de Educación.
.- Formatos de solicitudes de EXCEPCIONES.
Se continuó con la ASESORIA FINANCIERA PERSONALIZADA, dando la
mejor solución inmediata al problema financiero del socio de acuerdo al
reglamento, de tal manera que sus descuentos mensuales sean manejables y
le permitan tener liquidez para la cual se ha ejecutado las excepciones de
REFINANCIACION, CONSOLIDACION DE DEUDA, AMORTIZACIÓN MENSUAL
y REDUCCION DE APORTES, beneficiando a 223 socios.
Se aprobó e implementó en el mes de abril 2014 de la Transferencia
Interbancaria por medio del CITIDIRECT Banco Citibank, ya no siendo
necesario el pago al socio por cheque. Con este procedimiento el socio solo va
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una vez a la cooperativa a dejar su solicitud y una vez aprobada la solicitud se
transfiere directamente a su cuenta.
Se aceptó la inscripción a 16 nuevos socios aptos a quienes agradecemos por
la confianza depositada en nuestra institución. Cabe indicar que no se aceptó
45 solicitudes de ingreso de Nuevos Socios por ser considerados
SOBREENDEUDADOS y de ALTO RIESGO y no cumplir los requisitos
establecidos, de tal manera que se minimizan los riesgos a futuro para no
afectar la buena marcha económica financiera de nuestra institución con la
MOROSIDAD. A la fecha somos 399 socios hábiles.
Se aprobó la renuncia de 30 socios cuyas deudas fueron compradas por la
cooperativa CENTROCOOP en el mes de agosto y setiembre 2014. Se
reaccionó con eficiencia logrando que muchos de nuestros asociados no
renuncien manteniendo sólo sus aportes. Ante el exceso de liquidez en el mes
de setiembre se decidió otorgar el pagaré especial SEÑOR DE LOS MILAGROS
por el monto de S/.1,000.00 haciendo posible que nuestros resultados
financieros proyectados no sean afectados.
Es necesario informar que ya varios renunciantes quieren retornar a nuestra
institución manifestando que no es el servicio que ellos esperaban en
CENTROCOOP.
Se inició la acción judicial y de cobranza sobre NO SOCIOS MOROSOS que
no han honrado su deuda a pesar de habérsele citado reiteradamente y cuya
relación se adjunta en el anexo N° 4 de esta memoria. Se seguirá el
procedimiento establecido en estos casos y haciendo que contablemente se
provisione mayores montos por morosidad.
Se continúa con la MEJORA CONTINUA respecto a la información
administrativa-contable haciendo posible informar puntualmente cada
trimestre los estados financieros a la FENACREP. (Organismo de control a las
cooperativas).
Se coordinó con la gerencia para que el Consejo de Vigilancia contrate los
servicios del AUDITOR EXTERNO según las normas establecidas para la ejecución de la AUDITORIA EXTERNA ESPECIAL 2012 – 2013 (referente a
colocaciones y aportes) y AUDITORIA EXTERNA FINANCIERA 2014 a cargo de la sociedad VILA & ASOCIADOS CONTADORES PUBLICOS S.C. quienes
recomiendan el mejor actuar en el tema del desfalco como de las contingencias tributarias que tenemos con SUNAT y que heredamos de
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gestiones anteriores (impuesto a la renta 2007 acotado y en cobranza
coactiva).
El 21 de Febrero del 2014 en sesión conjunta el Consejo de Administración
y Consejo de Vigilancia por UNANIMIDAD acordó imponer una sanción de EXCLUSIÓN DEFINITIVA como socio de la Cooperativa de Ahorro y Crédito LA FABRIL al Sr. MARCOS VIDAL ALTAMIRANO por hechos irregulares no
dable para un directivo y cuyo sustento se indica en el anexo N° 5 de la memoria.
Se aprobó un total de 609 EXCEPCIONES indicadas en el Cuadro N° 1:
CUADRO N° 01 EXCEPCIONES 2014 N° TIPO DE EXCEPCION MONTO 10 APOYO SOLIDARIO 6,700.00
31 CONSOLIDACIÓN DE DEUDA 319,170.89
10 FIDELIZACIÓN 53,280.22
84 LIQUIDACION - RENUNCIA 251,529.57
69 REDUCCIÓN DE APORTES CHEQUE - EFECTIVO 164,700.00
42 REDUCCIÓN DE APORTES - DEUDA 73,876.29
15 REDUCCIÓN DE APORTES - DEUDA GRADUAL 18,418.68
45 ACCION 2 78,530.82
28 REFINANCIACIÓN 189,102.67
16 NUEVOS SOCIOS 14,000.00
38 AMORTIZACIÓN MENSUAL -
231 DEPÓSITOS CONTRA DEUDA -
45 SOLICTUDES RECHAZADAS COMO NUEVOS SOCIOS
Se tomó la decisión de otorgar los SUPERVALES en fechas especiales y con
montos manejables como el Día de la Madre y la Canasta Navideña.
Se otorgó un total de 1256 SUPERVALES indicados en el cuadro N°2:
CUADRO N° 02 CAMPAÑA DE SUPERVALES 2014
SUPERVALE MES SOCIOS MONTO TOTAL
ESCOLAR 1 MARZO 156 500.00 78,000.00
ESCOLAR 2 MARZO 119 300.00 35,700.00
DIA DE LA MADRE MAYO 175 300.00 52,500.00
PAGARE ESPECIAL SR. DE LOS MILAGROS OCTUBRE 146 1,000.00 146,000.00
CANASTA NAVIDEÑA DICIEMBRE 198 300.00 59,400.00 VALE DE EMERGENCIA 2014 462 250.00 116,750.00
488,350.00
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Como alternativa a los SUPERVALES se continuó con la implementación de los
VALES DE EMERGENCIA por motivos de SALUD o por FALTA de
LIQUIDEZ por un monto de S/.250.00 NUEVOS SOLES, cuyo trámite se
realiza vía e-mail o personalmente adjuntando la copia de su DNI durante la
semana y haciéndose efectiva la cobranza a partir del día sábado. A la fecha
por este concepto se otorgó 462 Vales de Emergencia durante el año 2014.
Además se reglamentó que el socio puede tener hasta un máximo de 03 Vales
de Emergencia en su estado de cuenta.
Se otorgó el APOYO SOLIDARIO por un monto de S/.500.00 nuevos soles
en caso de fallecimiento de los padres del socio. Tal beneficio ha sido
extensivo a 10 socios a la fecha.
CUADRO N° 03 APOYO SOLIDARIO 2014
FECHA DE APROBACIÓN
COD. SOCIO
APELLIDOS Y NOMBRES MONTO PLANTA FAMILIAR
FALLECIDO
17/01/2014 2379 MATOS SILVA JOSE
500.00 COPSA PADRE
04/06/2014 2652 PANDO VELEZ JAVIER
500.00
ADMINISTRACION
CENTRAL MADRE
16/06/2014 2212 MARIN CHUMBE CARLOS
500.00 ADMINISTRACION
CENTRAL PADRE
28/06/2014 2441 TENORIO GUEVARA JUAN
500.00 COPSA PADRE
01/07/2014 1007
CARRASCO REYNOSO MARCO
ANTONIO
500.00
ADMINISTRACION
CENTRAL PADRE
05/08/2014 2081 SILVA VERTIZ GROVERT
2,200.00 CDC ESPOSA
07/10/2014 2377 POZO ALVARADO GENARO
500.00 GALLETERA PADRE
27/10/2014 2735 SOTO JULIAN GREGORIO
500.00 COPSA PADRE
29/10/2014 2898 MEDINA LLOCCLLA EDWIN
500.00 CDC PADRE
30/10/2014 2230 MATEO ESPINOZA WILDER
500.00 FIDEERIA LIMA PADRE
6,700.00
Con el fin de dar BIENESTAR de SALUD al SOCIO se ha continuado con el
SERVICIO ODONTOLÓGICO "DENTAL CITY” y el SERVICO OPTICO
VISUAL “OMEGA PLUS” con personal competente y de reconocido prestigio
con créditos y precios competitivos a favor del socio haciéndose extensivo tal
beneficio a sus familiares directos.
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Este Beneficio se viene ejecutando exitosamente durante todo el año 2014 y a
la fecha se han atendido:
o 11 socios con el plan de salud bucal de Dental City.
o 30 socios con el plan de la Óptica Omega Plus.
Se aprobó un rango de tasa preferencial por concepto de intereses para los
socios que ahorren en nuestra cooperativa a plazo fijo anual, de 8% a 12% ,
tal como se indica en el cuadro N° 4 :
CUADRO N° 04
INTERES POR DEPOSITO AHORRO ESPECIAL
MONTO INTERES
MENOR a S/. 10,000.00 8 %
S/. 10,001.00 - S/. 20,000.00 9%
S/. 20,001.00 - S/. 25,000.00 10 %
S/. 25,001.00 - S/. 30,000.00 11 %
MAYOR a S/. 30,001.00 12 %
Este hecho nos ha permitido tener liquidez y poder cumplir con la demanda de
préstamo y desde ya agradecemos a los socios que han depositado su
confianza en la institución. A la fecha hay S/.131,720.00 nuevos soles como
AHORRO ESPECIAL al cierre del 2014.
Como una muestra constante de nuestra HONESTIDAD y TRANSPARENCIA
nuestra INSTITUCIÓN otorgó este año el OBSEQUIO NAVIDEÑO sin costo
alguno para el socio, considerando además la adición del bolso deportivo con
el logo de nuestra institución, beneficio aplicado a todos los socios hábiles
inscritos al 31/10/14, este hecho es un indicador del crecimiento económico
de nuestra institución.
Como todos los años el sábado 25 de octubre se celebró el 52° ANIVERSARIO
de nuestra institución en la ISLA DEL PARAISO, evento amenizado por las
orquestas INTERNACIONAL HERMANOS CUSTODIO que amenizó la fiesta con
música salsa clásica y LAS CHICAS LATINAS que nos alegró con la cumbia
bailable. Desde las 08:00 pm a 4:30 am nuestros asociados y sus invitados se
divirtieron en nuestra fiesta ya tradicional. Para dar más alegría y realzar tal
evento se sorteó 30 vales de consumo familiar (Pollería NORKYS), 23 premios
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sorpresas (Frazadas Santa Catalina) y 18 premios ARTEFACTOS eléctricos con
la garantía de HIRAOKA.
Como una muestra constante de preocupación y de dar liquidez a nuestros
asociados en estas fiestas de navidad y año nuevo se aprobó otorgar un
SUPERVALE CANASTA NAVIDEÑA de S/.300 cuyos descuentos se ejecutará en
Febrero del 2015. No se cobró intereses por tal concepto, sólo un costo
administrativo de S/.5.00 nuevos soles. Cabe indicar que tales préstamos se
realizaron vía transferencia interbancaria a las cuentas indicadas por el socio,
ahorrándoles tiempo y evitando malestar al socio.
En este año 2014 se ha realizado un control riguroso de ANÁLISIS DE
RIESGO de la cuenta de los socios a quienes no se les puede descontar la
totalidad de lo pactado mensualmente y caen en diferencias de descuento
mensual, por lo que pueden ser considerados como socios en ALTO
RIESGO cuando su deuda total supera el triple de sus aportaciones y caen en
morosidad reincidente. Este análisis de riesgo del cumplimiento de pago es
exigencia por ley y se controla por la gestión de riesgos que nos permite
tener un mejor manejo del crédito a otorgar al socio que está
SOBREENDEUDADO, permitiendo de otro lado que el socio no se perjudique a
futuro con los altos descuentos mensuales y le cree un malestar económico y
financiero.
Trimestralmente se informa a la FENACREP sobre la MOROSIDAD de los
socios y por ley hay que provisionar en el gasto el 1% del total
prestado adicionalmente así sea 1 sólo socio en calidad de ALTO RIESGO.
IMPORTANTE:
Se informa que el COMITÉ ELECTORAL este mes de marzo llevará a cabo las
ELECCIONES GENERALES para elegir la renovación del tercio de los Consejos
de Administración y Vigilancia, así como del comité electoral. Se invoca a los
socios postulantes tener vocación de servicio y contar con suficiente tiempo y
conocimiento cooperativista haciéndoles recordar que ser dirigente es ser
CONSCIENTE de que hay que servir a la cooperativa y no servirse de ella. Por
lo tanto se invoca a los socios para que con responsabilidad designen a sus
nuevos directivos.
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PALABRAS FINALES:
Estos son hechos que demuestran la preocupación constante de la actual dirigencia y
es el compromiso responsable asumido, que se indican en acciones bien
ejecutadas y pensadas positivamente en beneficio directo al socio.
El Consejo de ADMINISTRACION invoca a los socios a no dejarse llevar por palabras
muchas veces mal intencionadas, negativas y sin sustento alguno que tratan de
perjudicar la imagen de nuestra institución y las honras de la actual dirigencia.
Analicen la situación actual informada y comparen conscientemente si hay una
actitud positiva en beneficio de nuestros asociados.
Es momento oportuno para expresar un especial agradecimiento a los socios que
depositaron su plena confianza y apoyo a nuestro EQUIPO de dirigentes para
administrar la INSTITUCÍON de manera eficiente y transparente.
Es necesario recalcar mi agradecimiento a los directivos del Consejo de
Administración que de manera unánime me dieron la confianza para presidir tan
digno consejo y gracias a su apoyo fue posible en hechos ordenar, mejorar y llevar a
cabo las decisiones tomadas en beneficio de nuestra Institución con resultados
financieros positivos y alentadores.
Asimismo se agradece:
A la Gerencia y al personal administrativo por el cumplimiento del objetivo
trazado y a los dirigentes que forman parte del Comité de Educación y del
Consejo de Vigilancia quienes han desempeñado con eficiencia las funciones
encomendadas por la magna asamblea.
A la gerencia de RRHH de Alicorp S.A.A. por la mejor comunicación y
coordinación que va a permitir a futuro optimizar el análisis de riesgo y por
el apoyo y consideración de siempre.
NICOLEN GODOY CANALES
Presidente del Consejo de Administración
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MEMORIA DEL CONSEJO DE VIGILANCIA PERIODO 2014
De conformidad con las disposiciones legales y en cumplimiento del inciso A del
Artículo 17ª de nuestros estatutos, el Consejo de vigilancia cumple con presentar al
pleno de la asamblea General, la Memoria correspondiente a las actividades durante
el año 2014.
INSTALACIÓN
La instalación del consejo de Vigilancia se realizó en el local de nuestra cooperativa
en su primera sesión efectuada el día 15 de Marzo del 2014 con la presencia de los
miembros elegidos en el proceso electoral del mismo año y reconocidos por la
Magna Asamblea , acordándose conformar el Consejo de la siguiente manera:
PRESIDENTE : Sr. CARLOS MARÍN CHUMBE
VICE-PRESIDENTE : Sr. LUIS MIMBELA PAIRAZAMAN
SECRETARIO : Sr. EDINSON CARO SALAZAR
SESIONES
El Consejo de Vigilancia se reunió dos veces al mes para desarrollar nuestro Plan
Anual de trabajo y el Plan Anual de Actividades de Auditoría Interna de acuerdo a
las disposiciones de la FENACREP.
Se cursaron memorándums e informes por las observaciones encontradas, las
mismas contenían recomendaciones y sugerencias a fin de que el Consejo de
Administración y sus órganos de apoyo tomen las medidas del caso para la buena
marcha administrativa y financiera de nuestra Institución.
Dentro del plan de trabajo se ha realizado lo siguiente:
Estructuración del Presupuesto Anual para el periodo 2015 (Consejo de
Vigilancia).
Verificación de las Solicitudes de Préstamos, Vouchers y Cheques.
Desarrollo del Plan Anual de Trabajo de Auditoría Interna (FENACREP)
Verificación de los cuatro informes trimestrales de avance al programa anual
de trabajo de la Unidad Interna para ser presentados a FENACREP
Revisión de los gastos efectuados en las actividades del Comité de Educación,
verificando el cumplimiento del presupuesto aprobado.
Verificación de aplicación y amortización de todos los préstamos otorgados:
ordinarios y extraordinarios (incluye los vales de emergencia).
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Verificación del cumplimiento de las normas y reglamentos aprobados por la
Ley de Cooperativas y por la Asamblea de Socios.
Verificación del cumplimiento de los gastos según el presupuesto aprobado en
la asamblea general, revisión de su correcta aplicación contable.
PRESUPUESTO ANUAL DEL CONSEJO DE VIGILANCIA:
Dieta para 3 miembros S/. 8,500.00
Auditoría interna y otros gastos S/. 1,400.00
S /. 9,900.00
PALABRAS FINALES
La gestión encomendada al Consejo de Vigilancia ha sido desarrollada con la más
absoluta responsabilidad, hemos cumplido minuciosamente con los requerimientos
estatutarios como también los solicitados por FENACREP.
Con la finalidad de cumplir con nuestra labor de supervisión y control, hemos
trabajado en estrecha coordinación con la Unidad de Auditoría Interna y nos hemos
abocado al cumplimiento del programa presentado a FENACREP y a la Asamblea
Ordinaria de Socios.
Con relación a las provisiones legales respecto de la cartera de Créditos se han
ajustado de acuerdo a la recomendación de los Auditores Externos VILA &
ASOCIADOS CONTADORES PUBLICOS S.C. (los asientos de provisión y castigos de
las partidas irregulares y comprendidas en el desfalco realizado por el ex - gerente
Carlos Ibérico, la ex - secretaria Lily Almoguer Pacheco y el ex – contador Percy
Azabache).
De acuerdo al artículo 36 inciso d) de nuestros estatutos hemos revisado los Estados
Financieros y presentado nuestras observaciones a la Gerencia General manteniendo
los principios contables y el PLAN CONTABLE GENERAL,
A lo largo del año 2014 hemos recibido correspondencia de FENACREP solicitando y
recomendando diversos temas, los cuales fueron atendidos dentro del plazo
establecido.
En éste año resaltaremos la realización de la Auditoría Externa 2014 a cargo de la
sociedad VILA & ASOCIADOS CONTADORES PUBLICOS S.C. quienes nos
recomendaron el mejor actuar en el tema del desfalco según se muestra en su
dictamen en el anexo N° 6, como de las contingencias tributarias que tenemos con
SUNAT y que heredamos de gestiones anteriores (impuesto a la renta 2007 acotado
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y en cobranza coactiva). Con su informe queda a disposición de la magna Asamblea
aprobar la excelente gestión administrativa realizada por el actual Consejo de
Administración, a quienes reitero mis felicitaciones por un trabajo profesional,
ejemplo para nuevas gestiones.
Finalmente agradecer al Señor Absalón Chávez - Gerente General por su atención y
dedicación al cumplimiento permanente de las normas y reglamentos, a quien le
deseamos pronta mejoría y a la Señora Luz Cuba por su paciencia y profesionalismo
MUCHAS GRACIAS y que le acompañe todo el éxito y bienestar posible en el nuevo
camino que ha emprendido.
A todos nuestros colegas dirigentes MI AGRADECIMIENTO por su confianza y apoyo
y mis felicitaciones por la excelente gestión realizada para el bienestar de todos los
socios que dan vida a nuestra querida cooperativa LA FABRIL.
A todos ustedes, estimados socios, MUCHAS GRACIAS por el apoyo y la confianza
brindada a mi persona.
Cooperativamente,
CONSEJO DE VIGILANCIA
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PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA AÑO 2015
ENERO
Verificación conciliación de bancos.
Análisis de préstamos en forma individual conciliación en los libros contables de los
mismos.
Verificación de la presentación del informe trimestral a FENACREP.
FEBRERO
Verificación de las acciones de socios.
Análisis de préstamos en forma individual y conciliación con los libros contables.
MARZO
Verificación del balance general y otros estados financieros, antes de ser presentados
a la administración tributaria.
Análisis de préstamos en forma individual y conciliación en los libros contables.
ABRIL
Verificar la inscripción en registros públicos de la junta directiva actual.
Verificación de informe trimestral a FENACREP.
Análisis de préstamos en forma individual y conciliación en los libros contables.
MAYO
Análisis de préstamos en forma individual y conciliación en los libros contables.
Constatar el cumplimiento de acuerdos registrados en el libro de acta del consejo de
administración.
JUNIO
Análisis de préstamos en forma individual conciliación en los libros contables.
Constatar el cumplimiento de acuerdos registrados en el libro de acta del consejo de
administración.
JULIO
Verificación fiscalización de la presentación de los estados financieros
correspondientes al semestre enero/junio.
Verificación de informe trimestral a FENACREP.
Análisis de balance general semestral.
Análisis de estados de ganancias y pérdidas semestral.
Análisis de préstamos en forma individual y conciliación en los libros contables.
Verificación de informe trimestral a FENACREP.
AGOSTO
Análisis de préstamos en forma individual y conciliación el libros contables.
Verificación y conciliación de bancos.
SETIEMBRE
Análisis de préstamos en forma individual y conciliación en libros contables.
Constatar el cumplimiento de acuerdos registrados en libro de acta del consejo de
administración.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
OCTUBRE
Verificación de cuentas por cobrar cruce de saldos a través del envió de
correspondencia a los socios.
Análisis de préstamos en forma individual y conciliación en libros contables.
Verificación de informe trimestral a FENACREP.
NOVIEMBRE
Fiscalización verificación de ingresos y egresos de acuerdo al presupuesto general
del año 2014.
Análisis de préstamos en forma individual conciliación en libros contables.
DICIEMBRE
Estructuración del programa de control interno periodo 2016 para presentación a la
FENACREP y posterior presentación a la asamblea general.
Análisis de préstamos en forma individual conciliación en libros contable.
Verificación y conciliación de libro de bancos.
CONSEJO DE VIGILANCIA
CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES AÑO 2015 AUDITORIA INTERNA
11ºº TTRRIIMMEESSTTRREE EENNEERROO –– MMAARRZZOO
Seguimiento de Recomendaciones de Auditores Internos
Evaluación de Sistema de calificación de cartera de créditos Verificación de cumplimiento de Reglamento de Dietas, de Gastos de
Representación y otros Gastos de Directivos
22ºº TTRRIIMMEESSTTRREE AABBRRIILL –– JJUUNNIIOO
Cumplimiento de acuerdos de Asamblea General
Seguimiento de recomendaciones de Auditores Internos Evaluación de otorgamiento de créditos, recuperaciones e intereses
Evaluación de registros de información contable y de aplicación integral del
plan de cuentas para COOPACs Evaluación de cumplimiento a disposiciones de S.B.S.
Evaluaciones de procesos computarizados
Evaluaciones de liquidez y costos de endeudamiento por sobregiros y depósitos de socios
Evaluación de cumplimiento de políticas y acuerdos del Consejo de Administración
Verificación de principales adquisiciones de bienes y/o servicios
Verificación de información contable de la FENACREP Verificación de cumplimiento de limites porcentuales del artículo 23º de la
Resolución S.B.S. Nº 540-99
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
Verificación de resultados con incidencia e fluctuaciones de servicios recibidos
de terceros y cargas diversas de gestión. Verificación de cumplimiento de Reglamento de Dietas, de gastos de
representación y otros gastos de directivos.
33ºº TTRRIIMMEESSTTRREE JJUULLIIOO –– SSEETTIIEEMMBBRREE
Seguimiento de recomendaciones de Auditores Internos
Evaluación del sistema de calificación de cartera de créditos Verificación de cumplimiento de Reglamento de dietas, de gastos de
representación y otros gastos de directivos.
44ºº TTRRIIMMEESSTTRREE OOCCTTUUBBRREE –– DDIICCIIEEMMBBRREE
Seguimiento de Recomendaciones de Auditores Internos Evaluación de sistema de calificación de cartera de créditos
Evaluaciones de otorgamiento de créditos, recuperaciones e intereses.
Evaluaciones de registro de información contable y de aplicación integral del
plan de cuentas para COOPACs. Evaluaciones de cumplimento a disposiciones de S.B.S.
Evaluaciones de procesos computarizados Evaluaciones de liquidez y costos de endeudamientos por sobregiros y
depósitos de socios
Evaluaciones de cumplimientos de políticas y acuerdos del Consejo de Administración
Verificación de información contable de la FENACREP Verificación de cumplimiento de limites porcentuales del artículo 23º de la
Resolución S.B.S Nº 540-99
Verificación de cumplimiento de Reglamentos de Dietas, de gastos de representación y otros gastos de Directivos.
RESPONSABLE DE LA AUDITORIA INTERNA
CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES AÑO 2015 AUDITORIA INTERNA
1° TRIMESTRE ENERO – MARZO Seguimiento de Recomendaciones de Auditores Internos
Evaluación de Sistema de calificación de cartera de créditos
Verificación de cumplimiento de Reglamento de Dietas, de Gastos de
Representación y otros.
Gastos de Directivos.
2° TRIMESTRE ABRIL – JUNIO
Cumplimiento de acuerdos de Asamblea General
Seguimiento de recomendaciones de Auditores Internos
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
Evaluación de otorgamiento de créditos recuperaciones e intereses
Evaluación de registros de información contable y de aplicación integral del
plan de cuentas para COOPACs
Evaluación de cumplimiento a disposiciones de S.B.S
Evaluaciones de procesos computarizados
Evaluaciones de liquidez y costos de endeudamiento por sobregiros y
depósitos de socios
Evaluación de cumplimiento de políticas y acuerdos del Consejo de
Administración
Verificación de principales adquisiciones de bienes y/o servicios
Verificación de información contable de la FENACREP
Verificación de cumplimiento de limites porcentuales de artículo 23° de la
Resolución S.B.S N° 540-99
Verificación de resultados con incidencia e fluctuaciones de servicios
recibidos de terceros y cargas diversas de gestión.
Verificación de cumplimiento de Reglamento de Dietas, de gastos de
representación y otros gastos de directivos.
3° TRIMESTRE JULIO – SETIEMBRE Seguimiento de recomendaciones de Auditores Internos
Evaluación del sistema de calificación de Reglamento de dietas, de gastos
de representación y otros gastos de directivos.
4°TRIMESTRE OCTUBRE – DICIEMBRE Seguimiento de Recomendaciones de Auditores Internos
Evaluación de sistema de calificación de cartera de créditos
Evaluaciones de otorgamiento de créditos, recuperaciones e intereses.
Evaluaciones de registro de información contable y de aplicación integral
del plan de cuentas para COOPACS.
Evaluaciones de cumplimiento a disposiciones de S.B.S
Evaluaciones de procesos computarizados
Evaluaciones de liquidez y costos de endeudamientos por sobregiros y
depósitos de socios
Evaluaciones de cumplimientos de políticas y acuerdos del Consejo de
Administración
Verificación de información contable de la FENACREPO
Verificación de cumplimiento de limites porcentuales del artículo 23° de la
Resolución S.B.S N° 540-99
Verificación de cumplimiento de Reglamentos de Dieta, de gastos de
representación y otros gastos de directivos.
RESPONSABLE DE LA AUDITORIA INTERNA
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
MEMORIA ANUAL DEL COMITÉ DE EDUCACIÓN 2014
Dando cumplimiento a nuestros estatutos es grato dirigirnos a la magna asamblea para informar sobre la gestión de las actividades realizadas en el ejercicio 2014.
El comité de Educación, luego de su instalación en la oficina de la Cooperativa de
ahorro y crédito ¨LA FABRIL¨ quedo conformado de la siguiente manera.
Presidente: Javier Gallegos Garayar
Vicepresidente Enrique Villacrez Conche Secretario Fernando Valle Rivera
Durante el presente periodo se realizaron diversas actividades que se desarrollaron en coordinación con el Consejo de Administración, la Gerencia y personal
administrativo, con el objetivo principal de tener la mayor participación de los socios y sus familiares en las actividades de integración de la familia cooperativista.
PRINCIPALES ACTIVIDADES DESARROLLADAS EN EL AÑO 2014
PASEO A LA PLAYA SUR 1 Y SUR 2
Nuestra INSTITUCION agradece a todos los socios por su participación en las actividades de PASEO A LA PLAYA SUR 1 Y SUR 2 realizados en las siguientes fechas:
PLAYA LA ENSENADA SUR 1: La actividad se realizó el domingo 26 de
enero 2014 y se contó con la participación de un total de 226 personas inscritas quienes disfrutaron de este momento de alegría con sus familiares y amistades.
PLAYA CHILCA SUR 2: La actividad se realizó el domingo 23 de Febrero
2014 y se contó con la participación de 146 personas inscritas quienes disfrutaron de este día de sol con sus familiares y amistades.
También se informa que ambos paseos tuvieron como punto de partida la Av. Argentina 4793 Callao (Planta COPSA - ALICORP) con hora de salida desde las 07:30
a.m. y con retorno a las 04:30 p.m. hasta el mismo punto de partida. Para la seguridad de nuestros asociados, familiares y amistades en ambos paseos
programados se contó con el apoyo de 02 salvavidas del cuerpo policial de salvataje y 01 paramédico, quienes dieron las instrucciones de seguridad y cuidados a considerar para que no ocurra ningún incidente que lamentar, de tal manera poder
así disfrutar de un día de playa con la tranquilidad debida.
PASEO DE INVIERNO Y PRIMAVERA
Para disfrutar de un día de esparcimiento y en busca del radiante sol el comité de Educación realizo los 2 paseos programados para la temporada de invierno.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
CLUB LAS GAMBUSINAS: Se realizó el domingo 06 de Julio del 2014 al club
recreacional las GAMBUSINAS (SANTA EULALIA-CHOSICA) en esta actividad participaron 118 personas inscritas por parte de nuestros asociados quienes
disfrutaron de este día de esparcimiento con sus familiares y amistades.
CLUB LAS RETAMAS: Se realizó el domingo 14 de Setiembre del 2014 al
club recreacional las RETAMAS (SANTA ROSA DE QUIVES) en esta actividad participaron 215 personas inscritas quienes disfrutaron de este momento con
sus familiares y amistades.
Se informa que ambos paseos de invierno tuvieron como punto de partida la Av.
Argentina 4793 Callao (Planta COPSA - ALICORP) con hora de partida de las 07:30 a.m. y con retorno a las 04:30 p.m. hasta el mismo punto de partida.
Para ambas actividades se contó con el apoyo de 01 paramédico, quien estuvo pendiente de los cuidados de los socios y de esta manera todos disfrutaron de un día
de esparcimiento y diversión con la tranquilidad debida para nuestra familia. Es necesario indicar que el éxito de las actividades se hizo posible por la planificación
coordinada y el trabajo en equipo existente entre los directivos del Consejo de Administración y el Comité de educación, conjuntamente con el personal
administrativo.
*FIESTA ANIVERSARIO La celebración de nuestro aniversario institucional se realizó el25 de Octubre del
2014 celebrando el52°ANIVERSARIOen la ISLA DEL PARAÍSO evento amenizado por las orquestas “XIOMARA Y LAS CHICAS LATINAS” desde las 8:30 pm a 04:30 am.
Para todos los socios se ha programado un sorteó de 30 VALE DE CONSUMO de un pollo y cuarto en la pollería NORKYS, 18 premios de ARTEFACTOS con la garantía de HIRAOKA y 23 premios SORPRESAS.
Para dicho evento participaron 399 socios, quienes disfrutaron de la cena show disfrutando de diferentes ritmos musicales.
Cabe indicar que la fiesta de Aniversario fue subsidiada en parte por el comité de educación, acuerdo tomado en la Magna asamblea del 2014. Adicionalmente se
otorgaron jarras de cervezas, cenas, aperitivos, a los socios participantes al evento.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
RELACIÓN DE GANADORES DE SORTEO DE ARTEFACTOS
Nº DE
TARJETA
COD.
SOCIOAPELLIDOS Y NOMBRES DNI PLANTA PREMIO
412 1171ANCIETA CORIAT NORMA
IVONE08761761 COPSA ARTEFACTO 08
153 2525 BARRETO SOLIS GILMER 22751006 CDC ARTEFACTO 10
022 2290CAMBILLO MARTINEZ JOHNNY
FREDY15421757 COPSA ARTEFACTO 13
262 2395 CARRASCO VARGAS JUAN C. 32962330 GALLETERA ARTEFACTO 18
042 2785 ENCARNACION VEGA MILNER 25795379 COPSA ARTEFACTO 07
344 2640ESTRADA MORENO ENRIQUE
EMILIO25770918
FIDEERIA
ALIANZA ARTEFACTO 17
050 2558FIGUEROA CASTILLEJO ELODIA
ELIZABETH09985693 COPSA ARTEFACTO 02
056 2512 GOMEZ QUESQUEN JOSE RAUL 40209311 COPSA ARTEFACTO 01
171 2730 GONZALES CUETO JOHN ROGER 40921429 CDC ARTEFACTO 11
301 2493QUISPE MEDINA DARWIN
MANUEL40606286 GALLETERA ARTEFACTO 12
108 2455 ROMAN MARTINEZ ELIZABETH 10429905 COPSA ARTEFACTO 15
356 2713SALAZAR HERRERA WALTER
JAVIER25566901
FIDEERIA
ALIANZA ARTEFACTO 06
204 2523 SANDOVAL CHOZO SANTIAGO 25743041 CDC ARTEFACTO 04
115 2849 SILVA CHACA EDGAR ROGER 25781454 COPSA ARTEFACTO 16
117 2274 SOTERO GUZMAN VICTOR JULIO 08582297 COPSA ARTEFACTO 05
206 2958SOTO GUEVARA ROGGER
ALBERTO80270931 CDC ARTEFACTO 14
122 2323 TENORIO RIOS EDITH NORMA 09466367 COPSA ARTEFACTO 09
311 2326 TICONA MONJE TORIBIO PERCY 08551885 GALLETERA ARTEFACTO 03
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
RELACION DE 23 GANADORES DE PREMIOS SORPRESA
Nº DE
TARJETA
COD.
SOCIOAPELLIDOS Y NOMBRES DNI PLANTA PREMIO
003 2505ALBURQUEQUE REYES ESTHER
GEORGET40827067 COPSA SORPRESA
259 2651 BERROCAL HUARCAYA LILIANA 40505779 GALLETERA SORPRESA
156 2881BLAZ RODRIGUEZ WALTER
MARCELINO25729790 CDC SORPRESA
034 2532CONTRERAS ACEVEDO HAYDEE
YERLIZA40030645 COPSA SORPRESA
036 2278 CRISPIN ALAYO PEDRO ADOLFO 08511307 COPSA SORPRESA
165 2819 DIEZ CUENCA ALFONSO 09896725 CDC SORPRESA
041 2170 EGOAVIL LAVADO ALFREDO 25636309 COPSA SORPRESA
240 2631 GARCIA MORON JUAN CARLOS 08892762 MOLINO CALLAO SORPRESA
074 2411MEDINA OSORES, CARLOS
ALBERTO09944303 COPSA SORPRESA
286 2853MONTALVO AMAO CRISTIAN
ALEXANDER41102496 GALLETERA SORPRESA
087 2078PACHECO ALCARRAZA VICENTE
MELQUIADES08375195 COPSA SORPRESA
094 2767 PIMENTEL RAMIREZ ROLANDO 09861680 COPSA SORPRESA
095 1514 PONCE ASIAN MANFER ENRIQUE 25684388 COPSA SORPRESA
102 2592REGALADO NOE ISAIAS
FRANCISCO08681234 COPSA SORPRESA
303 2488RODRIGUEZ LOZANO DEDAN
UBALDO08291075 GALLETERA SORPRESA
304 2868RODRIGUEZ RODRIGUEZ
MARLON40657181 GALLETERA SORPRESA
244 2862SALDARRIAGA QUEVEDO
DANIEL HUGO25859489 MOLINO CALLAO SORPRESA
201 2971 SANCHES OLGUIN JULIO CESAR 40737508 CDC SORPRESA
202 2524 SANCHO MAMANI PEDRO 10021659 CDC SORPRESA
118 2735 SOTO JULIAN GREGORIO 09887343 COPSA SORPRESA
310 2432 TAYPE GUTIERREZ FREDDY 09958560 GALLETERA SORPRESA
210 2634 VALDIVIA DE LA VEGA EDGAR 22434648 CDC SORPRESA
219 2731 YOVERA MORE JORGE LUIS 40060897 CDC SORPRESA
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
RELACION DE 30 GANADORES DE VALES DE CONSUMO
DE POLLO NORKYS
Nº DE
TARJETA
COD.
SOCIOAPELLIDOS Y NOMBRES DNI PLANTA PREMIO
364 2701ASENCIO OLAVARRIA JOSE
ENRIQUE09607898 FIDEERIA LIMA
POLLO NORKYS
1 1/4
013 2637BENDEZU POLO ROCIO
ELIZABETH25835650 COPSA
POLLO NORKYS
1 1/4
382 1948CALLE VELASQUEZ MARIO
ALFREDO 07241033 PRIOX
POLLO NORKYS
1 1/4
023 1815CANDIA FERNANDEZ LEONIDAS
R.08316856 COPSA
POLLO NORKYS
1 1/4
040 2356 ECA PANTA MIGUEL ANGEL 25772358 COPSAPOLLO NORKYS
1 1/4
166 2016GALLARDO MINAYA LISANDRO
B.40447726 CDC
POLLO NORKYS
1 1/4
054 2771GIL CHAVEZ RICARDO
DOMINGO19252601 COPSA
POLLO NORKYS
1 1/4
226 2799 HUARHUACHI AQUISE JULIAN 06969996 GALLETERAPOLLO NORKYS
1 1/4
061 2400 IGREDA DELGADO CARMEN R. 08578886 COPSA POLLO NORKYS
1 1/4
367 2841JARAMILLO ESQUIVEL JOHNNY
RICHARAD10044796 FIDEERIA LIMA
POLLO NORKYS
1 1/4
063 2006JIMENEZ PRINCIPE JUAN
ARMANDO08031480 COPSA
POLLO NORKYS
1 1/4
067 2351 LLOCCLLA REDONDEZ VILMA 25834939 COPSA POLLO NORKYS
1 1/4
368 2230 MATEO ESPINOZA WILDER 10387429 FIDEERIA LIMAPOLLO NORKYS
1 1/4
183 2825MICHILOT ALBAN ELMER
ARCADIO08555685 CDC
POLLO NORKYS
1 1/4
326 2842 MILLONES CASAS JENY CECILIA 40860918INSTANTANEOS
LIMA
POLLO NORKYS
1 1/4
229 2848MORALES MONTOYA ERNESTO
JESUS21532503 DETERGENTES
POLLO NORKYS
1 1/4
184 2901NAVARRETE VASQUEZ MARTIN
JUNIOR41485048 CDC
POLLO NORKYS
1 1/4
328 2916PUMALLOCLLA COLQUE ANGEL
ENRIQUE09963597
INSTANTANEOS
LIMA
POLLO NORKYS
1 1/4
372 2421QUISPE GALLARDO MANUEL
BENJAMIN25842454 FIDEERIA LIMA
POLLO NORKYS
1 1/4
105 2506 RIVERA RAMIREZ HILDEBRANDO 08559576 COPSAPOLLO NORKYS
1 1/4
106 2960ROJAS LA JARA AGUSTIN JOHN
ADEMIR10217982 COPSA
POLLO NORKYS
1 1/4
198 2945SALAZAR HUAMANCAYO
AMERICO MAGNO09631831 CDC
POLLO NORKYS
1 1/4
235 2873SANTOS REQUENA CARLOS
ALBERTO08136668 DETERGENTES
POLLO NORKYS
1 1/4
205 2663SEGURA LOPEZ RONALD
ESTEBAN25741635 CDC
POLLO NORKYS
1 1/4
121 2441 TENORIO GUEVARA JUAN 25774451 COPSA POLLO NORKYS
1 1/4
211 2813VELARDE AGUIRRE JESUS
MARINO40112637 CDC
POLLO NORKYS
1 1/4
132 2753 VILCHEZ VARGAS LISSET YRIS 25828838 COPSAPOLLO NORKYS
1 1/4
401 2668VILLANUEVA FALCON
FRANCISCO EFRAIN09202326
ADMINISTRACIÓ
N CENTRAL
POLLO NORKYS
1 1/4
134 2458VILLAR TAMAYO FREDDY
EDUARDO25832214 COPSA
POLLO NORKYS
1 1/4
137 2509ZAVALETA VALERA DEISY
ANSELMA08679667 COPSA
POLLO NORKYS
1 1/4
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
*OBSEQUIO NAVIDEÑO
Dentro de las actividades programadas esta la entrega del Obsequio Navideño, el
cual en coordinación con el Consejo de Administración se realizó la entrega a todos los socios desde el 15 de Diciembre hasta el 28 de Febrero.
El obsequio consta de: 01Panetón D’Onofrio.
01 Vino Queirolo.
02 latas de conservas Aconcagua. 01 Bolso con logo de la Cooperativa.
Adicionalmente se entregó el SUPERVALE CANASTA NAVIDEÑA.
GASTOS DEL COMITÉ DE EDUCACION PERIODO 2014
GASTOS DE FIESTA DE ANIVERSARIO
DESCRIPCIÓN MONTO TOTAL GASTOS PARA EVENTO ANIVERSARIO 48,857.70
INGRESOS
COBRO POR TARJETA ANIVERSARIO - (399 SOCIOS) 19,950.00
TARJETA ADICIONAL PAREJA ( 38 SOCIOS x S/.25 ) 950.00
COBRO DE TARJETAS INVITADOS ( 9 INVITADOS x S/60.00) 540.00
CONSUMO ADICIONAL CRÉDITO (34 UND. X S/16.00) 544.00
TOTAL INGRESOS 21,984.00
GASTO ASUMIDO POR EL COMITÉ DE EDUCACION EN EVENTO ANIVERSARIO 26,873.70
DESCRIPCIÓN CANTIDAD
CONTRATO SERVICIO ISLA DEL PARAISO 27,700.0
DECORACION MESAS Y SILLAS 1,500.0
IMPRESIÓN DE TARJETAS DE INVITACION 1,000.0
DIFUSIÓN SOCIOS, IMPRESIÓN DE BOLETINES 200.0
CONTRATO ORQUESTA LA EXCLUSIVA Y XIOMARA Y LAS
CHICAS LATINAS 7,000.0
PREMIOS VALE CONSUMO NORKYS 2,94O
CONSUMO VALES DE CERVEZA 980.0
PREMIOS ARTEFACTOS HIRAOKA 6,500.0
PREMIO SORPRESA 2,000.0
PLATOS DESCARTABLE 300.0
GASTOS DE GESTION, MOVILIDAD Y REFRIGERIO 1,677.7
TOTAL GASTOS 48,857.7
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
GASTO DE OBSEQUIO NAVIDEÑO
DESCRIPCION CANTIDAD Compra de Vino Queirolo Borgoña x 750 S/. 4,882.50
Compra de conserva Durazno dos caballos x 820 g S/. 5,783.40
Compra de Panetón D'Onofrio bolsa x 900 g S/. 8,118.18
Servicio de transporte de carga de Minka - Cooperativa S/. 420.00
Gestión: Cotización de compra de bolsas deportivas. (03 actividades) traslado y retiro de efectivo para pago por compra de bolso deportivo.
S/. 180.00
Movilidad por gestión de compra de Bolsa deportiva y traslado y pago en efectivo. S/. 60.00
Acuerdos préstamo navideño y personal de apoyo para traslado de obsequio navideño
S/.540.00
Gestión COMPRA OBSEQUIO - Cotización de precios: conservas dos caballos - Vino Santiago Queirolo - Panetón D'Onofrio en Minka- Makro- Mercado central Lima. (03 actividades - 03 directivos).
S/. 180.00
Personal de apoyo (08 personas) para traslado de mercadería Minka - oficina cooperativa y armado de obsequio navideño (09 am - 07 pm).
S/. 680.00
Movilidad directivos (04 personas) apoyo de actividades compra y traslado y armado de Obsequio Navideño.
S/. 117.00
Pago a personal de apoyo para armado y reparto de Obsequio Navideño del 10 al 23 de diciembre.
S/. 240.00
Refrigerio personal de reparto OBSEQUIO NAVIDEÑO 10 al 23 de diciembre S/. 140.12
Gestión de pago y transferencia: Traslado, retiro de efectivo y pago para comercial Vega S.A.C. y comercial Mayorsa SA. (03 directivos).
S/. 90.00
Consumo, de Comité de Educación, Consejo Administrativo y personal de apoyo en armado de canastas 08 personas
S/. 209.80
Compra de 500 Bolsos deportivos S/. 6100.00
Gasto total de obsequio navideño S/. 27,554.00
CUADRO DE RESUMEN DE GASTOS EN LAS ACTIVIDADES 2014
DESCRIPCIÓN
PLAYA LA ENSENADA
SUR 1
PLAYA CHILCA SUR 2
CLUB GAMBUSINAS (INVIERNO)
CLUB LAS RETAMAS
(PRIMAVERA)
26/02/2014 23/02/2014 06/07/2014 14/09/2014
Total de gastos de las
actividades 6,500.00 4,636.90 4,340.00 6,293.00
Total ingresos de asientos Adicionales
3,880.00 2,340.00 1,975.00 3,300.00
Gasto asumido por el Comité de Educación
2,620.00 2,296.90 2,365.00 2,993.00
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
PRESUPUESTO DEL COMITÉ DE EDUCACION PERIODO 2015
El comité de Educación pone en consideración de la magna asamblea el presupuesto para las actividades a realizar durante el periodo 2015.
Se propone considerar para el presupuesto 2015 el 20 % del remanente obtenido en el período 2014.
ACTIVIDADES TENTATIVAS POR EL COMITÉ DE EDUCACIÓN:
PROPUESTAS:
1. 02 Paseos familiares a club campestres.
2. FIESTA 53 ANIVERSARIO DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
LA FABRIL
3. 02 Paseos a la playa (ENERO – FEBRERO)
4. Actividad asociativa (Cursos de REPOSTERÍA, COCINA, BARMAN, etc.), no
gratuito y la cooperativa coordinara los pagos con la institución.
AGRADECIMIENTO
El Comité de Educación agradece al consejo de Administración y a la Gerencia por el apoyo brindado para lograr con éxito todas las actividades desarrolladas durante el periodo.
Así mismo agradecemos a todos los socios por su activa participación en todas las actividades programadas durante el año.
Finalmente nos dirigimos a todos los dirigentes, socios y personal administrativo en general para comprometerlos en seguir haciendo de nuestra institución una
organización sólida en beneficio de todos, así mismo difundir entre todos los trabajadores de ALICORP que no pertenecen a nuestra institución de todos los beneficios que brindamos e invitarlos a que pertenezcan a nuestra cooperativa.
También queremos felicitar y dar la bienvenida a los nuevos socios que en el presente periodo se han unido a nuestra institución y que pueden acceder a todos
los beneficios de los servicios que brindamos. Nuestros mejores deseos a los nuevos miembros de Comité de Educación que se
integran y se siga trabajando en equipo.
Muchas gracias.
COMITÉ DE EDUCACIÓN
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2014
(Expresado en Nuevos Soles )
ACTIVO
PASIVO
S/.
S/.
Disponible
42,353.32
Obligaciones por cuenta de Ahorro 131,888.90
Cartera de Créditos Netos
1,816,774.22
Cuentas por Pagar 7,760.75
Cuentas por Cobrar-Netos
171,703.69
Otras Provisiones 36,931.99
Activo Fijo 53,969.62
Otros Pasivos 914.00
(-)Deprec. y Amortiz. Acumulada -43,348.03 10,621.59
Total Pasivo 177,495.64
Otros Activos
20,169.13
PATRIMONIO
Capital Social 1,531,882.97
Reservas 138,758.23
Resultados del Ejercicio 213,485.11
Total Patrimonio Neto 1,884,126.31
TOTAL ACTIVO
2,061,621.95
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 2,061,621.95
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA- FABRIL”
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2014
(Expresado en Nuevos Soles )
INGRESOS
S/.
51 Ingresos Financieros
463,141.62
62 Otros Ingresos Financieros
13.99
64 Ingresos de Ejercicios Anteriores
4,369.15
TOTAL INGRESOS S/. 467,524.76
GASTOS
41 Gastos Financieros
12,962.50
42 Gastos por Servicios Financieros
4,218.51
43 Provisiones para Desvalorización e Incobrabilidad 5,382.83
44 Depreciación de Inmueble, Mobiliario y Equipo 3,601.15
45 Gastos de Administración
215,455.09
63 Gastos Extraordinarios
12,419.57
TOTAL GASTOS
254,039.65
RESULTADOS DEL EJERCICIO S/. 213,485.11
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
ANÁLISIS DE CUENTAS AL 31/12/2014
11 DISPONIBLE
Caja chica 874.76
Banco Crédito Ahorros M.N. 35377.35
Banco City Bank Cta. Ahorro. M.N. 6,101.21
S/.42,353.32
15 CUENTAS POR COBRAR
Alicorp - Cogesa - Vitapro 33,260.28
Otras cuenta por cobrar Ex socios 124,837.17
Préstamo al Personal 13,606.24
S/.171,703.69
ACTIVO FIJO
Muebles y Enseres 4,285.99
Equipos de Oficina 25,249.42
Equipos de Computo 24,434.21
S/.53,969.62
OTROS ACTIVOS
Alquiler Pagado por Adelantado 572.6
Entregas a Rendir Cuenta 10,048.22
Software Adquirido 37,872.31
S/.48,493.13
CUENTAS POR PAGAR
Fondo de Administración 5,094.62
Proveedores servicios 2,666.13
S/.7,760.75
PROVISIONES
Presupuestos Comité de Educación 8,916.15
Seguro Desgravamen 28,015.84
S/.36,931.99
CAPITAL
Aportaciones en Efectivo 1,479,679.81
Aportaciones en Acciones II - Acciones III 52,203.16
S/.1,531,882.97
RESERVA LEGAL
Formada por Remanentes 138,758.23
S/.138,758.23
REMANENTE
Resultado Ejercicio 2014 213,485.11
S/.213,485.11
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA- FABRIL”
ACTIVO FIJO AL 2014 Fecha Unid. DESCRIPCIÓN Valor Compras Deprec. Depreciac. Total % Valor
Adquisición Histórico Mejoras 14 Histórica Período Depreciac. Residual
MUEBLES Y ENSERES
04/10/2000 1 Frigo bar 822.00
821.00
821.00 10 1.00
27/06/2002 1 Hervidor 180.00
179.00
179.00 10 1.00
27/06/2002 1 Cafetera 103.00
102.00
102.00 10 1.00
26/09/2003 4 Sillas 191.00
190.00
190.00 10 1.00
15/11/2005 2 Estantes para Archivos 430.00
349.00 21.50 370.50 10 59.50
02/02/2006 6 Sillas 200.00
157.00 10.00 167.00 10 33.00
06/04/2006 1 Silla Giratoria 300.00
232.00 15.00 247.00 10 53.00
23/05/2009 1 Vitrina 200.00
93.00 10.00 103.00 10 97.00
04/07/2009 1 Estantes para Archivos 160.00
72.00 8.00 80.00 10 80.00
01/03/2014 4 Sillas Giratorias Negro
1,150.09 0.00 57.50 57.50 10 1,092.59
01/03/2014 6 Sillas Negro
359.40 0.00 17.97 17.97 10 341.43
26/08/2014 1 Cafetera Gima Star 6.8lt
190.50 0.00 0.00 0.00 10 190.50
2,586.00 1,699.99 2,195.00 139.97 2,334.97
1,951.02
EQUIPO DE OFICINA
25/11/1991 1 Extinguidor Intomasa 152.00
151.00
151.00 10 1.00
26/12/1991 1 Pizarra acrílica 121.00
120.00
120.00 10 1.00
30/12/1991 1 Muebles 501 p' computadora 707.00
706.00
706.00 10 1.00
31/08/1992 1 Escritorio C/06 sillas 1,869.00
1,868.00
1,868.00 10 1.00
02/01/1993 1 Módulo para PC 285.00
284.00
284.00 10 1.00
31/08/1993 1 Silla secretaria 680.00
679.00
679.00 10 1.00
31/01/1996 1 Fax 1,989.00
1,988.00
1,988.00 10 1.00
31/12/1998 1 Calculadora Casio DR-220 T 434.00
433.00
433.00 10 1.00
05/02/2000 1 Ventilador "Miray" circulador 132.00
131.00
131.00 10 1.00
22/09/2000 1 Teléfono "Panasonic" 555.00
554.00
554.00 10 1.00
08/11/2005 1 Remodelación Oficina 14,363.06
14,362.06
14,362.06 10 1.00
24/01/2006 1 Cámara Fotográfica 999.00
998.00
998.00 10 1.00
13/12/2007 1 Ventilador "Miray" Pedestal 159.00
158.00
158.00 10 1.00
13/12/2007 1 Ventilador "Miray" Pedestal 159.00
158.00
158.00 10 1.00
13/12/2007 1 Ventilador "Miray" Pedestal 159.00
158.00
158.00 10 1.00
01/03/2014 1 Remodelación Oficina
2,486.36 0.00 124.32 124.32 10 2,362.04
22,763.06 2,486.36 22,748.06 124.32 22,872.37
2,377.05
CÓMPUTO ELECTRÓNICO 20/11/1991 1 Estabilizador Corriente Eléctrica 1,099.00
1,098.00
1,098.00 25 1.00
04/06/1998 1 Módulo de Cómputo 472.00
471.00
471.00 25 1.00
28/11/1998 1 Estabilizador de Voltaje 1000 Wt 135.00
134.00
134.00 25 1.00
01/02/2001 1 Intel Pentium IV-1500 MHZ 5,037.95
5,036.95
5,036.95 25 1.00
20/12/2002 1 Impresora Epson FX-880 1,515.00
1,514.00
1,514.00 25 1.00
16/04/2005 1 Monitor SVGA Compaq 15" 276.25
275.25
275.25 25 1.00
24/11/2005 1 CPU Pentium AMD-PRO 2.0 GB 1,384.81
1,383.81
1,383.81 25 1.00
29/12/2005 1 Impresora Epson FX-1170 447.20
446.20
446.20 25 1.00
07/02/2006 1 Impresora Epson 700.00
699.00
699.00 25 1.00
31/03/2009 1 Estabilizador de Voltaje 60.00
59.00
59.00 25 1.00
31/03/2009 1 Impresora Epson LX 300 845.00
844.00
844.00 25 1.00
31/03/2009 1 Pantalla LCD 899.00
898.00
898.00 25 1.00
18/02/2010 1 Computadora "LG" 2,535.00
2,534.00
2,534.00 25 1.00
18/05/2012 1 Impresora Multifuncional Epson TX 300 270.00
269.00
269.00 25 1.00
04/06/2012 1 CPU Compatible Card reader 2.0 GB 1,576.00
591.00 197.00 788.00 25 788.00
01/03/2014 1 CPU Compatible Micronics
1,790.00 0.00 223.75 223.75 25 1,566.25
01/03/2014 1 Impresora Epson L210
694.00 0.00 86.75 86.75 25 607.25
15/04/2014 2 Laptop
4,698.00 0.00 587.25 587.25 25 4,110.75
17,252.21 7,182.00 16,253.21 1,094.75 17,347.96
7,086.25
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
DISTRIBUCIÓN DEL REMANENTE
Remanente del Ejercicio 2014 S/. 213,485.11
El Consejo de Administración de acuerdo a la recomendación cursada con Carta Circular Nº
002-2010 del 10 de Febrero del 2010, por la Federación Nacional de Cooperativas de Crédito
del Perú (FENACREP), propone que de acuerdo al numeral 2.1 artículo 42º de la Ley
General de Cooperativas y al último párrafo del artículo 22º del Reglamento aprobado por la
resolución SBS Nº 540-99, las COOPAC deben alcanzar una Reserva Cooperativa no menor al
35% de su capital social para la cual se deberá destinar no menos del 20% de los
remanentes, sin perjuicio y asignar porcentajes mayores. Si la COOPAC no ha alcanzado aún
el mínimo de Reserva Cooperativa que indica el reglamento, la Asamblea General debe
asignar el porcentaje que sea necesario para cubrir la diferencia.
PROPUESTA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN:
EJECUTADO 2013 A EJECUTAR 2014
50% A Repartir entre socios 50% A Repartir entre socios
20% Comité Educación 15% Comité Educación
20% Reserva Cooperativa 25% Reserva Cooperativa
10% Gastos Extraordinarios 10% Gastos Extraordinarios
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA- FABRIL”
INGRESOS Y EGRESOS PROYECTADOS Y EJECUTADOS 2013- 2014
2013 2014 2013 2014 PRESUPUESTO PRESUPUESTO EJECUTADO EJECUTADO INGRESOS
Intereses sobre préstamos 410,000.00 450,000.00 430,094.11 462,838.66
Otros Ingresos 4,686.10
S/. 410,000.00 450,000.00 430,094.11 467,524.76
EGRESOS
Sueldos, Vacaciones y gratificaciones 58,500.00 68,000.00 62,896.01 70,132.83
Compensación tiempo de servicios 2,300.00 2,600.00 2,497.92 2,596.26
Seguridad y Previsión Social 2,200.00 2,600.00 2,304.00 1,589.00
Honorarios Asesoría Contable 10,400.00 10,400.00 10,355.50 11,175.90
Honorarios Asesoría Legal 1,000.00 1,500.00 1,000.00 1,630.00
Honorarios Asesoría Software- Administrativo-Contable 3,000.00 3,600.00 3,000.00 4,800.00
Honorarios Auditoría Interna - Externa 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
Honorarios Auditoría Externa 8,000.00 9,381.50
Honorarios Personal de limpieza oficina 1,500.00 1,300.00 1,275.00 1,100.00
Oficial de cumplimiento - SBS 1,000.00
Útiles de Oficina 1,500.00 1,500.00 1,632.69 1,641.55
Alquiler de Local 10,200.00 11,400.00 10,300.00 11,650.00
Teléfono / Internet / rpm 4,000.00 4,200.00 4,621.95 5,002.36
Electricidad 1,200.00 1,000.00 1,069.00 957.50
Reparaciones y Mantenimiento edificio - equipos oficina y computo 2,500.00 2,500.00 2,496.40 2,741.00
Servicios de Terceros 4,500.00 3,600.00 4,421.10 5,337.20
Gastos de Representación Directivos 2,400.00 2,400.00 2,568.50 3,152.30
Refrigerio y movilidad Directivos 4,000.00 4,200.00 4,275.20 5,482.50
Refrigerio y movilidad Personal Administrativo 3,600.00 1,800.00 3,794.25 1,849.25
Tributos, Impuestos arbitrio municipal 900.00 900.00 883.48 887.98
Gastos Notariales y de Registro 2,000.00 1,500.00 1,965.50 1,230.55
Provisión para incobrabilidad de créditos 6,000.00 10,500.00 352.20 5,382.83
Cotizaciones (FENACREP) 3,800.00 3,500.00 3,547.58 3,630.00
Gestión operativa (FENACREP) - OFICIAL DE CUMPLIMIENTO 200.00 200.00 100.00 1,105.00
Gestión Integral de Riesgos 1,500.00 1,800.00 1,350.00 1,800.00
Dietas Consejo de Administración 15,000.00 16,000.00 15,080.00 15,990.00
Dietas Consejo de vigilancia 8,500.00 9,000.00 8,490.00 9,030.00
Dietas Comité de Educación 1,500.00 1,800.00 1,520.00 1,476.00
Dietas Comité Electoral 600.00 600.00 530.00 520.00
Impresos y formularios 1,000.00 800.00 770.90 724.00
Gastos de Asamblea y Elecciones 8,000.00 9,000.00 8,863.80 10,088.41
Depreciación Activo Fijo y Amortizaciones 4,500.00 5,000.00 11,293.95 3,601.15
Gastos Financieros ITF y Mantenimiento Bancarios 5,000.00 4,500.00 4,614.06 4,218.51
INTERES DE CUENTA A PLAZOS
11,500.00 6,640.00 12,962.50
Gastos EXTRAORDINARIOS - 12,419.57
TOTAL EGRESOS: 172,500.00 209,400.00 185,709.00 226,485.65
REMANENTE 237,500.00 240,600.00 244,385.00 241,039.11
Obsequio Navideño 25,000.00 23,000.00 22,768.00 27,554.00
REMANENTE NETO:S/. 212,500.00 217,600.00 221,617.00 213,485.11
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS 2015
2015 PRESUPUESTO
INGRESOS
Intereses sobre préstamos 465,000.00
Otros Ingresos 5,000.00
470,000.00
EGRESOS
Sueldos, Vacaciones y gratificaciones 69,100.00
Compensación tiempo de servicios 2,600.00
Seguridad y Previsión Social 2,600.00
Honorarios Asesoría Contable 11,200.00
Honorarios Asesoría Legal 1,500.00
Honorarios Asesoría Software- Administrativo-Contable 4,800.00
Honorarios Auditoría Interna - Externa 1,600.00
Honorarios AUDITORIA EXTERNA 8,000.00
Honorarios Personal de limpieza oficina 1,500.00
Honorarios OFICIAL de cumplimiento SBS 1,200.00
Útiles de Oficina - Aseo y limpieza 1,600.00
Alquiler de Local 13,200.00
Teléfono / Internet / rpm 5,000.00
Electricidad 1,000.00
Reparaciones y Mantenimiento edificio - equipos oficina y computo 2,700.00
Servicios de Terceros 5,300.00
Gastos de Representación Directivos 3,000.00
Refrigerio y movilidad Directivos 5,200.00
Refrigerio y movilidad Personal Administrativo 1,800.00
Tributos, Impuestos arbitrio municipal 900.00
Gastos Notariales y de Registro 1,500.00
Provisión para incobrabilidad de créditos 20,000.00
Cotizaciones (Fenacrep) 3,600.00
Gestión operativa (FENACREP) 300.00
Gestión Integral de Riesgos 1,800.00
Dietas Consejo de Administración 16,000.00
Dietas Consejo de vigilancia 8,400.00
Dietas Comité de Educación 1,800.00
Dietas Comité Electoral 600.00
Impresos y formularios 800.00
Gastos de Asamblea y Elecciones 10,000.00
Depreciación Activo Fijo y Amortizaciones 4,300.00
Gastos Financieros ITF y Mantenimiento Bancarios 4,500.00
INTERESES DE CUENTA A PLAZOS 19,800.00
Gastos EXTRAORDINARIOS - SUNAT 15,000.00
TOTAL EGRESOS: 252,200.00
REMANENTE 217,800.00
Obsequio Navideño 27,500.00
REMANENTE NETO: 190,300.00
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA- FABRIL”
CUADRO DE DIRECTIVOS 2014
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
PRESIDENTE SR. NICOLEN MAYO GODOY CANALES
VICEPRESIDENTE SR. GALLEGOS GARAYAR JAVIER WILDER
SECRETARIO SR. SILVA VERTIZ GROVERT
1ER VOCAL SR. MONTOYA RIOS AMERICO BENJAMIN
2DO VOCAL SR. SANDOVAL CHOZO SANTIAGO
1ER SUPLENTE SR. CHUQUIPOMA PELAEZ ROLANDO JESUS
2DO SUPLENTE SR. ELIO YERSIN AGÜERO HERRERA
CONSEJO DE VIGILANCIA
PRESIDENTE SR. MARIN CHUMBE CARLOS HERMOGENES
VICEPRESIDENTE SR. MIMBELA PAIRAZAMAN LUIS ALBERTO
SECRETARIO SR. CARO SALAZAR EDINSON ALEJANDRO
1ER SUPLENTE SRA. PAYAHUANCA OREJON MARIBEL ESPERANZA
COMITÉ DE EDUCACIÓN
PRESIDENTE SR. GALLEGOS GARAYAR JAVIER WILDER
VICEPRESIDENTE SR. VALLE RIVERA FRANCISCO FERNANDO
SECRETARIO SR. VILLACREZ CONCHE ENRIQUE
COMITÉ ELECTORAL
PRESIDENTE SR. CABRERA RAMIREZ POLICARPIO
VICEPRESIDENTE SR. DÍAZ VELARDE WALTER MARTÍN
SECRETARIO SR. PEÑA GARCIA ARMANDO
SUPLENTE SR. PIMENTEL RAMÍREZ ROLANDO
GERENCIA
GERENTE SR. CHAVEZ ROJAS ABSALON ENRIQUE
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
ANEXO 1 CUADRO COMPARATIVO
ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS E INDICADORES FINANCIEROS DE GESTIONES ADMINISTRATIVAS DEL 2002 AL 2014
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Año - Tasa Interés 2002 - 2.75% 2003 - 2.75% 2004 - 2.50% 2005 - 2.20% 2006 - 2.20% 2007 - 2.00% 2008 - 2.00% 2009 - 2.00% 2010 - 2.00% 2011 - 2.00% 2012 - 2.00% 2013 - 2.00% 2014 - 2.00%
INGRESOS
198,067
220,504
227,298
221,024 216,682 208,055 226,988
260,630
321,780
368,768
390,278
430,094
467,525
EGRESOS
132,409
136,029
141,069
143,323 136,642 126,222 126,407
130,171
145,283
191,769
165,665
185,709
226,486
REMANENTE 65,658 84,475 86,229 77,701 80,040 81,833 100,581 130,459 176,498 176,999 224,612 244,385 241,039
(*) (*) y (**) (*) y (**) (*) (*)
TOTAL ACTIVO
741,201
799,746
876,385
986,860
1,083,291
1,123,534
1,109,555
1,313,460
1,609,430
1,858,381
2,157,162
2,083,713
2,061,622
CAPITAL SOCIAL 616,151 648,621 706,492 813,499 888,483 915,295 869,041 1,010,116 1,243,786 1,427,372 1,551,150 1,645,406 1,531,883
TASA INTERES 2.75% 2.75% 2.50% 2.20% 2.20% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00%
INDICADORES DE GESTION:
REMANENTE / TOTAL ACTIVO 8.9% 10.6% 9.8% 7.9% 7.4% 7.3% 9.1% 9.9% 11.0% 9.5% 10.4% 11.7% 11.7%
GASTOS / INGRESOS 66.9% 61.7% 62.1% 64.8% 63.1% 60.7% 55.7% 49.9% 45.1% 52.0% 42.4% 43.2% 48.4%
REMANENTE / CAPITAL SOCIAL 10.7% 13.0% 12.2% 9.6% 9.0% 8.9% 11.6% 12.9% 14.2% 12.4% 14.5% 14.9% 15.7%
Variación de la tasa
de Inflación Anual a Diciembre INEI
1.52% 2.48% 3.48% 1.49% 1.14% 3.93% 6.65% 0.25% 2.08% 4.74% 2.65% 2.86% 3.22%
Tasa de interés si remanente es 55% a socios
5.9% 7.2% 6.7% 5.3% 5.0% 4.9% 6.4% 7.1% 7.8% 6.8% 8.0% 8.2% 8.7%
Año - Tasa Interés 2002 - 2.75%
2003 - 2.75%
2004 - 2.50%
2005 - 2.20%
2006 - 2.20%
2007 - 2.00%
2008 - 2.00%
2009 - 2.00%
2010 - 2.00%
2011 - 2.00%
2012 - 2.00%
2013 - 2.00%
2014 - 2.00%
(*) : Para efectos de análisis no se ha considerado los Gastos de Obsequio Navideño : S/. 24907.66 (2010) , S/.22799 (2011) ,S/.24750 (2012), S/.22768 (2013) y S/:27554 (2014) ya que no es un gasto de operación de la cooperativa.
Sin Obsequio Navideño
Sin Obsequio Navideño
Sin Obsequio Navideño
Sin Obsequio Navideño
Sin Obsequio Navideño
(**) : Se está considerando GASTO DE GESTIÓN NO CARGADO en el Balance 2011 por S/. 20778 en el análisis 2011 y se está descontando tal monto en el análisis 2012 por ser un gasto de gestión anterior 2011 no informado en BALANCE GENERAL.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
CUADROS DIRECTIVOS 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
CONSEJO DE
ADMINISTRACION
PRESIDENTE RAUL BAYONA
JULIO
GONZALES
JOSE LUIS
HUERTAS
MARIO
BARCO
MARCO
CABALLERO
MARCO
CABALLERO
NICOLEN
GODOY
NICOLEN GODOY
NICOLEN GODOY
MARCOS VIDAL
NICOLEN GODOY
NICOLEN GODOY
NICOLEN GODOY
VICEPRESIDENTE JULIO
GONZALES
ESDWIN
MARTINEZ
MARIO
BARCO
JULIO
GONZALES
JOSE
COTRINA
JUAN
CACERES
MARCOS
VIDAL
MARCOS VIDAL
MARCOS VIDAL
ALEJANDRO GARCIA
ALEJANDRO GARCIA
JHONNY CAMBILLO
GALLEGOS JAVIER
SECRETARIO PEDRO
SCARGGLIONI
GROVERT
SILVA
MARCELINO
TUMBA
GROVERT
SILVA
MARIO
BARCO
MARIO
BARCO
JUAN
SIHUAS
JUAN SIHUAS
JUAN SIHUAS ANA MAYTA
GROVERT SILVA
SANTIAGO CHOZO
GROVERT SILVA
1er. VOCAL EDWIN
MARTINEZ
PEDRO
SCARGGLIONI
PEDRO
SCARGGLIONI
MARCELINO
TUMBA
MARCELINO
TUMBA
MOISES
SABOGAL
JUAN
CÁCERES
JUAN CÁCERES
ALEJANDRO GARCIA
GROVERT SILVA
JHONNY CAMBILLO
GALLEGOS JAVIER
AMERICO MONTOYA
2do. VOCAL JOSE LUIS
OHE
JOSE LUIS
OHE
JULIO
GONZALES
JOSE LUIS
OHE
JUAN
SIHUAS
JOSE
COTRINA
JOSE
COTRINA
ALEJANDRO GARCIA ANA MAYTA
GOMEZ VICTOR
GOMEZ VICTOR
GOMEZ VICTOR
SANTIAGO SANDOVAL
CONSEJO DE
VIGILANCIA
PRESIDENTE CONSUELO
LEON
CONSUELO
LEON
CONSUELO
LEON
CONSUELO
LEON
CONSUELO
LEON
CONSUELO
LEON
TARAZONA
H.
CARLOS MARIN
CARLOS MARIN
BENAVIDES MARCOS
CARLOS MARIN
CARLOS MARIN
CARLOS MARIN
VICEPRESIDENTE MARCO
VERASTEGUI MELVA LAZO MELVA LAZO
MELVA
LAZO
TARAZONA
H.
TARAZONA
H.
GROVERT
SILVA
GROVERT
SILVA
SANTIAGO
CHOZO
SANTIAGO
CHOZO
SANTIAGO
CHOZO
BENAVIDES
MARCOS LUIS MIMBELA
SECRETARIO MELVA LAZO
VALERIANO
O.
VALERIANO
O.
VALERIANO
O.
MELVA
LAZO
CARMEN
SANTOS
CARMEN
SANTOS
MARCOS BENAVIDES
GROVERT SILVA
CARLOS MARIN
BENAVIDES MARCOS
MIMBELA LUIS
EDINSON CARO
COMITÉ DE
EDUCACION
PRESIDENTE JULIO
GONZALES
ESDWIN
MARTINEZ
MARIO
BARCO
JULIO
GONZALES
JOSE
COTRINA
JUAN
CACERES
MARCOS
VIDAL
MARCOS VIDAL
MARCOS VIDAL
ALEJANDRO GARCIA
ALEJANDRO GARCIA
JHONNY CAMBILLO
GALLEGOS JAVIER
VICEPRESIDENTE ESDWIN
MARTINEZ TARAZONA H. TARAZONA H.
TARAZONA
H.
CARLOS
MARIN
CARLOS
MARIN
VILMA
LLOCCLLA
VILMA LLOCCLLA
VILMA LLOCCLLA
GALLEGOS JAVIER
GALLEGOS JAVIER
VILLACREZ ENRIQUE
VILLACREZ ENRIQUE
SECRETARIO JOSE LUIS
OHE RAUL BLAZ RAUL BLAZ
CARLOS
MARIN JUAN RUIZ JUAN RUIZ -
JHONNY CAMBILLO
JHONNY CAMBILLO
JHONNY CAMBILLO
VALLE FERNANDO
VALLE FERNANDO
VALLE FERNANDO
COMITÉ ELECTORAL
PRESIDENTE RICARDO CANELO
MANFER PONCE MAFER PONCE
RICARDO SEGURA
MANFER PONCE
MANFER PONCE
LUIS CASTILLO
LUIS CASTILLO
LUIS CASTILLO
MANFER PONCE
MANFER PONCE
MANFER PONCE
CABRERA POLICARPIO
VICEPRESIDENTE GUILLERMO ARCE
RICARDO CANELO JUAN RUIZ
PABLO YLLESCAS
RICARDO SEGURA
JUAN NEGRON
JUAN NEGRON
ENRIQUE CUADRADO
ENRIQUE CUADRADO
ENRIQUE CUADRADO
CABRERA POLICARPIO
CABRERA POLICARPIO WALTER DIAZ
SECRETARIO JOSE HUERTAS
JORGE GONZALES
MANFER PONCE
PABLO YLLESCAS
RICARDO SEGURA
MANFER PONCE
JUAN NEGRON
JOHAN ROJAS
JOHAN ROJAS
JOHAN ROJAS
PEÑA ARMANDO
PEÑA ARMANDO
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
GRAFICO N° 01
198
221 227 221 217 208
227
261
322
369
390
430
468
132 136 141 143 137 126 126 130
145
192
166 186
226
66 84 86
78 80 82 101
130
176 177
225 244 241
0
50
100
150
200
250
300
350
400
450
500
2002 -2.75%
2003 -2.75%
2004 -2.50%
2005 -2.20%
2006 -2.20%
2007 -2.00%
2008 -2.00%
2009 -2.00%
2010 -2.00%
2011 -2.00%
2012 -2.00%
2013 -2.00%
2014 -2.00%
n
u
e
v
o
s
s
o
l
e
s
Mill
ares
Año - tasa de interés
Cuadro comparativo : Ingresos - Gastos - Remanentes 2002 - 2014
INGRESOS EGRESOS REMANENTE
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
GRAFICO N° 02
66 84 86 78 80 82 101 130 176 177 225 244 241
616 649 706
813 888 915 869
1,010
1,244
1,427 1,551
1,645 1,532
741 800
876 987
1,083 1,124 1,110
1,313
1,609
1,858
2,157 2,084 2,062
-
500
1,000
1,500
2,000
2,500
2002 -2.75%
2003 -2.75%
2004 -2.50%
2005 -2.20%
2006 -2.20%
2007 -2.00%
2008 -2.00%
2009 -2.00%
2010 -2.00%
2011 -2.00%
2012 -2.00%
2013 -2.00%
2014 -2.00%
n
u
e
v
o
s
s
o
l
e
s
Mill
are
s
Año - Tasa de interes
Cuadro comparativo : Total activo - Capital social - Remanente : 2002 - 2014
REMANENTE CAPITAL SOCIAL TOTAL ACTIVO
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
GRAFICO N° 03
2.8% 2.8% 2.5% 2.2% 2.2% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0%
66.9%
61.7% 62.1% 64.8%
63.1% 60.7%
55.7%
49.9%
45.1%
52.0%
42.4% 43.2%
48.4%
5.9% 7.2% 6.7%
5.3% 5.0% 4.9% 6.4% 7.1% 7.8% 6.8% 8.0% 8.2% 8.7%
0.00%
10.00%
20.00%
30.00%
40.00%
50.00%
60.00%
70.00%
80.00%
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
%
Año
Indicador gastos /Ingresos : 2002 - 2014
TASA INTERES GASTOS / INGRESOS Tasa de interés si remanente es 55% a socios
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
GRAFICO N° 04
8.9%
10.6% 9.8%
7.9% 7.4% 7.3%
9.1%
9.9%
11.0%
9.5%
10.4%
11.7% 11.7%
10.7%
13.0%
12.2%
9.6% 9.0% 8.9%
11.6%
12.9%
14.2%
12.4%
14.5% 14.9%
15.7%
5.9%
7.2% 6.7%
5.3% 5.0% 4.9%
6.4% 7.1%
7.8%
6.8%
8.0% 8.2% 8.7%
2.8% 2.8% 2.5% 2.2% 2.2% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0%
0.0%
2.0%
4.0%
6.0%
8.0%
10.0%
12.0%
14.0%
16.0%
18.0%
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Año - Tasa de Interés
Indicadores de gestión : 2002 - 2014
REMANENTE / TOTAL ACTIVOREMANENTE / CAPITAL SOCIALTasa de interés si remanente es 55% a socios
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
43
ANEXO 2
REGLAMENTO HABILIDAD O INHABILIDAD DE LOS SOCIOS SOBRE SUS DERECHOS.
Objetivo: Normar lo referente a la habilidad o inhabilidad de los socios respecto al ejercicio de sus derechos de acuerdo a inciso n) del artículo 29 del estatuto referente a atribuciones y obligaciones del
Consejo de Administración.
Económico:
1. Si el socio aparece en el Informe Mensual de diferencias con el indicador de diferencias de descuentos (IDD) menor al 80% por 3 veces en los últimos 12 meses se le considerará socio de ALTO
RIESGO y no será sujeto de préstamo alguno por un período de 6 meses.
IDD = (descuento Alicorp/descuento cooperativa)*100
2. Si el socio no cumple las disposiciones del estatuto, reglamento y
cualquier otra disposición de la asamblea general y/o del consejo de
administración, de acuerdo a las obligaciones del socio indicadas en el inciso e) del artículo 8 del estatuto, será sujeto a suspensión
temporal de su derecho a realizar operaciones de crédito de acuerdo a lo indicado por el consejo de administración.
3. La cuota de inscripción o cuota de admisión es de S/. 50.00 nuevos
soles a partir del 2010. 4. La Campaña de Inscripción Nuevos Socios se efectuará de acuerdo a
lo indicado por el Consejo de administración. 5. La Multa por no participación en las Asambleas ordinaria u
extraordinaria y/o Elecciones de Cuadros Directivos es del 1% de la UIT.
Sanciones:
1. Si el socio actúa en contra de los intereses de la cooperativa, causando daño o difamación por escrito o verbalmente que
perjudique a la institución o a sus representantes, el consejo de administración puede acordar su expulsión de conformidad con el inciso d) del artículo 11 del estatuto.
2. La falta de respeto al socio, ya sea por agresión verbal o física, calumnia o difamación, al cuerpo directivo o al personal
administrativo, será considerado como falta grave y será sujeto a una sanción según lo indicado en el artículo 12 del estatuto.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
Elecciones: 1. Por cuestión ética y confidencialidad es requisito que el socio
dirigente no debe pertenecer a otra cooperativa vinculante a Alicorp S.A.A., sólo debe ser socio de la Cooperativa La Fabril.
2. El socio postulante debe acreditar que sólo es socio de la Cooperativa La Fabril mediante la presentación de la boleta vigente
a la fecha de la convocatoria a elecciones, 3. No debe ser considerado socio de ALTO RIESGO
Referencia: Aprobado en Memoria 2010.
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“LA FABRIL”
45
ANEXO 3
RESULTADOS DE GESTION 2014
SEÑORES SOCIOS:
Se informa que el remanente obtenido en la gestión del año 2014 es de
S/.241,039.00 siguiendo la línea trazada de crecimiento establecida por la gestión
administrativa EFICIENTE, HONESTA Y TRANSPARENTE cumpliendo el objetivo
de atender de la mejor manera a los SOCIOS dentro de los reglamentos establecidos.
La dirigencia actual del Consejo de Administración, Consejo de Vigilancia y el
Comité de Educación es un EQUIPO coherente de trabajo HONESTO,
TRANSPARENTE y EFICIENTE y gracias a este equipo es posible trabajar
coordinada y proactivamente, reflejándose éste trabajo en el remanente de S/.
241,039.00 obtenido. Son los resultados indicados que hablan por sí solos.
La dirigencia actual, la cual me honro en presidir, ha asumido con
responsabilidad el COMPROMISO encomendado por los socios y es grato cumplir
con los socios que confiaron en nosotros. Somos un EQUIPO comprometido al
servicio de los socios. Es necesario indicarlo y resaltarlo debido a los comentarios
negativos de algunos malos socios que tratan de crear incertidumbre y malestar, no
entendiendo que la mejor manera es conversar y plantear ideas e iniciativas
concretas y viables en beneficio de nuestros asociados, que es la forma de unir
esfuerzos y hacer crecer a la institución. Con relación a mi condición de socio cesado
fue aclarado en la asamblea de socios – gestión 2012 y se basó en el art. Séptimo de
nuestro estatuto.
Artículo 7°.- Podrán ser socios de la cooperativa los trabajadores
dependientes de la Empresa ALICORP S.A. y Empresas conexas, así
como sus cesantes y jubilados que cuenten con garantía suficiente,
previa evaluación y aceptación del Consejo de Administración.
Finalmente pensando en los socios y dada la coyuntura actual el CONSEJO de
ADMINISTRACION ha aprobado ejecutar la CONSOLIDACION de la deuda de los
pagarés (Extraordinario –Ordinario-Excepcional-Excepcional2- ALTO RIESGO) en un
sólo pagaré denominado CONSOLIDACION ESPECIAL 2015 en plazos de:
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“LA FABRIL”
36 meses para montos de deuda pagares entre S/.3600 y S/.9000 y
48 meses para montos de deuda pagarés mayores a los S/.9000.
, con el fin de dar LIQUIDEZ y minimizar la MOROSIDAD de nuestros asociados que
se refleja en el análisis y evaluación del ALTO RIESGO mensual.
Este acuerdo se implementará en este mes de ABRIL 2015 para todos nuestros
asociados.
Tengan la seguridad que siempre en nosotros está la vocación de servicio que se
demuestra en la ATENCIÓN PERSONALIZADA que se da todos los sábados en
nuestra institución dando solución a los casos especiales de cada asociado.
Así mismo aprovecho en agradecer el apoyo otorgado de nuestros asociados en
esta última elección con cerca al 91% de los votos totales emitidos, lo que indica que
estamos cumpliendo el objetivo trazado de dar el mejor servicio a nuestros
asociados.
NICOLEN GODOY CANALES
PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Referencia: Boletín N°6 10.03.15
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“LA FABRIL”
47
ANEXO 4
CUADRO RESUMEN SOCIOS CESADOS DEUDORES - CESADOS MOROSOS
COD. SOCIO APELLIDOS Y NOMBRE DEUDA TOTAL
2588 CISNEROS BALLONA LUIS ALBERTO 4,966.81
2639 ROSADO ANDAMAYO DOMINICO MARCELO 2,130.31
2645 BARRENZUELA GARCIA JOSE CARLOS 10,402.03
1334 RODRIGUEZ ANHUAMAN JOSE ANTONIO 750.29
1924 BAZALAR CHAVEZ LUIS JUAN 10,226.39
2414 ESPINOZA CANALES JUAN F. 6,897.20
2494 QUISPE ARTEAGA MANUEL EFRAIN 4,736.28
2664 MONCAYO GARCIA JOSE MANUEL 7,524.46
2702 LOLI ESPEJO FERNANDO EZEQUIEL 1,200.00
2740 PAREDES SAAVEDRA EDINSON ALDRIN 2,848.18
TOTAL 51,681.95
ANEXO 5
EXCLUSIÓN SR. MARCOS VIDAL ALTAMIRANO (21.02.14)
1) Conducta Inapropiada por pseudo campañas de difamación, calumnias reiteradas y desprestigio en contra de la actual junta directiva.
2) Cheque por S/.5,000 del 22/10/2011 cobrado como Gastos Administrativos y no informado al Consejo de Administración , detectado
vísperas de la Asamblea Ordinaria de Socios –Gestión 2013 e informada por la Gerencia General en la Sesión N°05 del 24/04/2013.
3) Boletas y facturas fraudulentas presentadas en la liquidación de gastos administrativos, una de éstas boletas corresponden a la impresión
de las Memorias 2012 por S/.1,500.00, monto sobrevaluado si las comparan con otros años. Las otras boletas falsas se encuentran en el file
correspondiente a éste caso.
4) Préstamo administrativo otorgado sin autorización del Consejo de
Administración a la Asistente Administrativa Srta. Connie Milian y a la fecha está pendiente de cancelar. La fecha del préstamo fue el 11/08/2011
estando el personal sin contrato y en el período de prueba. Cabe indicar el sustento de estas 4 irregularidades está en un
expediente debidamente documentado.
El suscrito canceló la totalidad de su deuda con la institución el 02.06.14 por el monto de S/:24122.90 reconociendo los hechos detectados implícitamente.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
ANEXO 6
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“LA FABRIL”
49
