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LINEAMIENTOS DE OPERACIÓN 2016:

EVALUACIÓN DE DESEMPEÑO SOCIAL

La Evaluación de Desempeño Social (EDS) constituye una herramienta valiosa para las Instituciones de Microfinanciamiento (IMF), inversionistas y fondeadores, ya que permite identificar si la Institución cuenta con los lineamientos, políticas, procedimientos y sistemas necesarios para lograr su misión social, analizando sus posibles áreas de mejora y, al mismo tiempo, promoviendo la transparencia en el sector. Asimismo, la EDS contribuye a mejorar las operaciones de las Instituciones y sus procesos en beneficio de la Población Objetivo. Los resultados de una EDS nos permiten conocer la calidad de los servicios que proporcionan las IMF y si estos son adecuados a las necesidades y preferencias de los clientes. También nos permite conocer los mecanismos que utiliza para la protección al cliente y el trato responsable con la comunidad y con los colaboradores, entre otros. Las Reglas de Operación vigentes establecen en su Numeral XI sobre los Derechos y Obligaciones de los Sujetos de Apoyo, inciso g del apartado de Obligaciones de los sujetos de apoyo, que las IMF ACREDITADAS deberán contar con una EDS con resultado “Excelente”, “Bueno” o “Razonable” conforme a lo establecido por el PROGRAMA.

   

 

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Metodología.

Para la gestión de la EDS, todas las IMF ACREDITADAS podrán contratar el servicio de agencias especializadas en esta materia, cuyos criterios de evaluación estén apegados a los Estándares Universales para la Gestión del Desempeño Social publicados por Social Performance Task Force (SPTF)1. El Programa recomienda agencias reconocidas a nivel nacional e internacional con experiencia en este tipo de evaluaciones conforme a los estándares de SPTF, particularmente para el sector de las microfinanzas, las cuales se encuentran enlistadas en la última columna de la Tabla 1. Dichas agencias cuentan con escalas de calificación que el Programa clasificó2 para determinar si el resultado de la evaluación es “Excelente”, “Bueno”, “Razonable” ó “Débil/Intangible/Nulo”3.

Las IMF que deseen o requieran acceder a los APOYOS NO CREDITICIOS A LAS IMF ACREDITADAS Y/U ORGANIZACIONES INCORPORADAS por parte del Programa para llevar a cabo su EDS deberán cumplir con las condiciones citadas en las Reglas de Operación 2016 del Programa publicadas en el Diario Oficial de la Federación del 29 de diciembre de 2015, y previa autorización del Comité Técnico.

A continuación se muestran las categorías de resultados determinados por el Programa y las escalas asignadas por las Agencias Especializadas. Dichas categorías de resultados podrán ser modificadas de acuerdo a las condiciones y necesidades del propio Programa, y conforme a las propias Reglas de Operación (ver tabla 1).

                                                                                                                         1  En  la  página  http://www.sptf.info/spmstandards/universal-­‐standards  se  puede  consultar  el  manual  sobre  los  Estándares  Universales  para   la  Gestión  del  Desempeño  Social,   la  Guía  para   la   Implementación  de   los  Estándares  Universales  para   la  Gestión  del  Desempeño  Social,  así  como  información  y  documentos  adicionales  con  elementos  para  poder  llevar  a  cabo  una  EDS  con  base  en  dichos  estándares.  2   Para   la   definición   de   esta   clasificación,   el   Programa   se   basó   en   la  Guía   de   Calificación   Social   publicada   en   2013   que   se   encuentra  publicada  en  la  siguiente  liga:  http://www.sptf.info/sp-­‐tools/rating-­‐tools.  3  Esta  categoría  aplica  para  todas  aquellas  que  no  cumplan  con  una  Evaluación  de  Desempeño  Social  con  resultado  “Excelente”,  “Bueno”  o  “Razonable”.  

   

 

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Tabla 1. Categorías y Escalas de Resultados de la Evaluación de Desempeño Social para el Programa.

CATEGORÍA DEL

RESULTADO DESCRIPCIÓN

ESCALAS ASIGNADAS POR LAS AGENCIAS ESPECIALIZADAS*

AGENCIA ESPECIALIZADA**

Excelente

La IMF tiene una alta Gestión de Desempeño Social (GDS); aplica las seis dimensiones de la GDS reconocidas internacionalmente. Ha generado acciones para lograr beneficios en su población objetivo.

AA+, AA, AA- A+, A, A-

MicroFinanza Rating

MicroRate

5+, 5, 5- 4+, 4, 4- Planet Rating

A++, A+, A (≥85 puntos) FAS

A (≥85 puntos) FinEkonomi

SPIR1 (78 – 100)

Inclusion Social Ratings

C  

   

 

4    

CATEGORÍA DEL

RESULTADO DESCRIPCIÓN

ESCALAS ASIGNADAS POR LAS AGENCIAS ESPECIALIZADAS*

AGENCIA ESPECIALIZADA**

Bueno

La IMF tiene buen manejo del desempeño social, y realiza actividades para cumplir con las seis dimensiones de la GDS; tiene definida su Misión Social, aún cuando sus metas y objetivos sociales no están detalladamente definidos. Está desarrollando acciones para generar beneficios sociales a su población objetivo.

BB+, BB, BB- MicroFinanza Rating

MicroRate

3+,3,3- Planet Rating B++,B+,B

(70 ≤ puntos < 80) FAS

C (75 ≤ puntos < 80) FinEkonomi

SPIR2 (65 - 77)

Inclusion Social Ratings

                     

C  

   

 

5    

Razonable

La IMF tiene un razonable desempeño social, muestra algún interés en aplicar algunas de las dimensiones de la GDS; cuenta con una Misión Social. Ha realizado algunas acciones aisladas para lograr metas sociales.

B+, B, B- MicroFinanza Rating

MicroRate

2+, 2, 2- Planet Rating C

(50 ≤ puntos < 70) FAS

C (50 ≤ puntos < 75) FinEkonomi

SPIR3 (50 - 64)

Inclusion Social Ratings

Débil / Intangible /

Nulo

Débil desempeño social y prácticas responsables. Riesgo de desvio de misión. La IMF cuenta con un débil desempeño social, no existe evidencia concreta y/o verificable de que realice acciones concretas para la GDS. No existe una evidencia de su intención de llevar a cabo GDS.

C+,C, C- D+,D, D-

MicroFinanza Rating

MicroRate

1+, 1,1- 0+, 0 Planet Rating

D (<50 puntos) FAS

D, E (<50 puntos) FinEkonomi

SPIR4 (30 - 49) SPIR 5 (0-29)

Inclusion Social Ratings

   

 

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*Escalas determinadas por las Agencias Especializadas. **Para la realización de la EDS, las IMF podrán elegir a cualquier Agencia Especializada con experiencia probada, aún cuando no se encuentre enlistada en la presente tabla, la cual deberá apegarse a los Estándares Universales publicadas por SPTF y deberá sujetarse a un proceso de evaluación por parte del PROGRAMA.