Lavado de dinero

Integración del sistema financiero mexicano

SHCP: CNBV (sector bancario, bursátil, no bancario, sector de ahorro y crédito popular), CNSF, IPAB, CONDUSEF, CONSAR. BANXICO

Operaciones con recurso de procedencia ilícita, es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales. Dichas operaciones se realizan en diversos niveles, con la finalidad de que los fondos ilícitos parezcan fruto de actividades legítimas.

Factores del lavado de dinero: a) surgimiento de la economía informal; b) la proliferación de servicios aparentemente legales; c) el auge de una economía globalizada.

Metodología:

a) colocación (consiste en la recepción física de los bienes o dinero, con la finalidad de insertarlo al sistema financiero, ocultando el origen de los fondos),

b) fraccionamiento (vehículo por el cual se diversifican los recursos en el sistema financiero o a la economía legal, con la finalidad de disimular su origen),

c) integración, (es el retorno de los recursos procedentes de fuentes legítimas).