INFORME DE RENDICIÓN DE CUENTAS DE LA...

INFORME DE

RENDICIÓN DE CUENTAS

DE LA GESTIÓN Junio 2010 – Mayo 2011

CONTENIDO

I. PROCESO DE TRANSFORMACIÓN DEL BMI

II. GESTIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Apoyo Sectorial

Gestión Crediticia con IFI´s

Servicios a la población

III. FIDEICOMISOS Nuevos

En administración

IV. GESTIÓN FINANCIERA Presupuesto asignado

Ejecución presupuestaria

Contrataciones y/o adquisiciones

PROCESO DE TRANSFORMACIÓN

BMI

PLAN ESTRATEGICO

BANCO DE DESARROLLO

FONDO SALVADOREÑO DE

GARANTÍAS

FONDO DE DESARROLLO ECONÓMICO

PLAN ESTRATEGICO

CAPITAL Y FONDEO – BANCA DE DESARROLLO

BDES

PATRIMONIO:

US$ 202 MILLONES

APALANCAMIENTO

- Préstamos del Exterior

- Préstamos del Banco Central

- Emisión de Títulos (local y exterior)

FDE

PATRIMONIO:

US$ 65 MILLONES

APALANCAMIENTO

- Emisión de Certificados Negociables

- Préstamos del BDES

FSG

PATRIMONIO:

US$ 20 MILLONES (Aportes posteriores para llegar

a US$ 50 MM)

APALANCAMIENTO

8 VECES

• $ 160 MILLONES

GESTIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONALJUNIO 2010 – MAYO 2011

APOYO A SECTORES JUNIO 2010 – MAYO 2011

APOYO A SECTORES

El Banco Multisectorial de Inversiones es uno de los principales

instrumentos del Gobierno para apoyar el desarrollo de los

diferentes sectores productivos del país, para ello ejecuta una

serie de proyectos los cuales se detallan a continuación:

A. SECTOR AGROPECUARIO:

Recursos disponibles en líneas de créditos: USD$109,000,000.00

MONTO DESTINADO BENEFICIARIOS

LÍNEAS DE FINANCIAMIENTO

PROGRAMA DE RESCATE A LA CAFICULTURA:

Línea Especial de Avío Café 2011-2012. $50,000,000.00 6,000.00

PROGRAMA DE RESCATE A LA CAFICULTURA:

Línea de Cobertura de Precios del Café$9,000,000.00 1,000.00

PROGRAMA DE APOYO A LA SEGURIDAD

ALIMENTARIA$25,000,000.00 50,000.00

PROGRAMA DE APOYO A LA AGRICULTURA

INTENSIVA$25,000,000.00 500.00

APOYO A SECTORES

A. SECTOR AGROPECUARIO:

Recursos aportados en programas de apoyo: USD$130,000.00

Con estas líneas y programas se persigue beneficiar a más de 58,700.00

productores y caficultores.

Fuente de financiamiento: Recursos BMI

MONTO DESTINADO BENEFICIARIOS

OTROS APOYOS:

INICIATIVA DE GEOTURISMO EN BOSQUES

TROPICALES DE CAFÉ$25,000.00 200.00

INNOVACIÓN AGROPECUARIA BMI/FIAGRO $105,000.00 1,000.00

B. SECTOR VIVIENDA:


APOYO A SECTORES

B. SECTOR VIVIENDA: Monto destinado Beneficiarios

LÍEAS DE FINANCIAMIENTO

LÍNEA ESPECIAL PARA VIVIENDA DE

INTERÉS SOCIAL$15,000,000.00 900

LÍNEA ESPECIAL “CASA PROPIA” $15,000,000.00 700

Con las líneas de crédito se han beneficiado a más de 1,600 familias

salvadoreñas

Fuente de financiamiento: Recursos BMI, Fondos no reembolsables

otorgados por el BID y el PNUD.

B. SECTOR VIVIENDA:

APOYO A SECTORES

B. SECTOR VIVIENDA: Monto destinado Beneficiarios

OTROS APOYOS:

PROGRAMA DE GARANTÍAS PARA

RESPALDAR CRÉDITOS DE VIVIENDA DE

INTERÉS SOCIAL

$40,000.00

SISTEMA DE INFORMACIÓN DE OFERTA

DE VIVIENDA – INFOVIVIENDA$12,000.00

FORTALECIMIENTO DEL MERCADO

HIPOTECARIO$185,000.00

Recursos disponibles en programas de apoyo: USD$237,000.00

C. SECTOR MICROFINANZAS:

APOYO A SECTORES

MONTO DESTINADO

PROGRAMA ESPAÑOL DE MICROFINANZAS $1,000,000.00

CONVENIOS DE COOPERACIÓN BMI/CENTROMYPE, PARA LA

EJECUCIÓN DE PROGRAMAS DE APOYO PARA LA CREACIÓN Y

MEJORAMIENTO DE CAPACIDADES EMPRESARIALES.$320,000.00

APOYO AL FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL DE

MICROFINANCIERAS EN EL SALVADOR, PARA LA BASE DE LA

PIRÁMIDE.$809,000.00

PROGRAMA DE DESARROLLO EDUCATIVO EN LAS

MICROFINANZAS$89,000.00

DESARROLLO DE METODOLOGÍA DE EVALUACIÓN DE RIESGO

PARA INSTITUCIONES MICROFINANCIERAS CLIENTES.$22,000.00

Recursos disponibles en programas de apoyo: USD$2,240,000.00

C. SECTOR MICROFINANZAS:

Con estos programas de apoyo se han beneficiado a más de:

5,425 micro, pequeñas y medianas empresas.

59 instituciones microfinancieras;

600 ejecutivos de las microfinancieras

Fuente de financiamiento: Recursos BMI, Fondos no reembolsables otorgados

por el BID y el PNUD.

APOYO A SECTORES

D.SECTOR PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA:

APOYO A SECTORES

MONTO

DESTINADO

CONVENIO BMI CON EL PROGRAMA DE PROMOCIÓN PARA LA

INNOVACIÓN TECNOLÓGICA DE LAS PYME (PROINNOVA)

CONVENIO SECRETARIA DE INCLUSIÓN SOCIAL - BMI

INSTRUMENTOS FINANCIEROS DE APOYO AL SISTEMA NACIONAL DE

INNOVACIÓN$24,000.00

APOYO A PROYECTOS DE INVERSIÓN (AMIGABLES CON EL MEDIO

AMBIENTE)$800,000.00


Fuente de financiamiento: Recursos BMI y KFW

E. SECTOR EXPORTACIONES:

APOYO A SECTORES

MONTO

DESTINADO BENEFICIARIOS

LÍNEA DE CRÉDITO PARA PRE

EXPORTACIÓN50, 000,000.00

Empresas salvadoreñas que

exportan bienes y/o servicios



MONTO

DESTINADO BENEFICIARIOS

SERVICIO DE INFORMACIÓN COMERCIAL Y

FINANCIERA$22,000.00

Empresarios exportadores e

inversionistas

PROGRAMA DE FORMACIÓN EMPRESARIAL $9,000.00exportadores de la micro

pequeña y mediana empresa

SEGURO DE CRÉDITO A LAS

EXPORTACIONES$15,000.00

Empresarios exportadores y

10 instituciones capacitadas

APOYO A SECTORES

F. SECTOR TRANSPORTE


Con estas líneas de crédito han beneficiado a empresarios del sector

transporte


MONTO

DESTINADO

BÚSQUEDA DE ALTERNATIVAS DE FINANCIAMIENTO PARA EL SECTOR

TRANSPORTE

IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA PREPAGO DE TRANSPORTE

COLECTIVO PÚBLICO DE PASAJEROS

LÍNEA ESPECIAL DE TRANSPORTE COLECTIVO PÚBLICO DE

PASAJEROS$50,000,000.00

LÍNEA ESPECIAL PARA TRANSPORTE EN ACTIVIDADES PRODUCTIVAS $20,000,000.00

PROGRAMA EMPRESA RENOVABLE

Monto destinado para el financiamiento: USD $37,000,000.00

Monto destinado para asistencia técnica: USD $800,000.00

Con este Programa se han beneficiado a empresarios de los sectores

industria, agroindustria, transporte y servicios.

Además durante este período se han realizado más de 60 asistencias

técnicas por un monto de USD $175,352.00

Este programa de financiamiento inicio en agosto de 2006 y finalizará en el

año 2013

Fuente de financiamiento: Recursos KFW

APOYO A SECTORES

I. PROYECTOS MULTISECTORIALES

Recursos disponibles en línea de crédito: USD$20,000,000.00

Línea Sigue Invirtiendo

Con esta línea de crédito se han beneficiado a la empresarios de los

diversos sectores económicos, con actividades productivas; así como a

personas naturales o jurídicas de todos los sectores económicos de El

Salvador


APOYO A SECTORES

PROYECTOS FINALIZADOS

LÍNEA DE AMPLIACIÓN DE LAS ÁREAS

PRODUCTIVAS DEL CAFICULTOR

Esta línea se creó con el objetivo del incentivar la inversión a través del

financiamiento para la compra de fincas cafetaleras. Los créditos otorgados

bajo esta facilidad tuvieron un plazo máximo de 15 años y un período de gracia

de capital e intereses de hasta 3 años, con tasa al usuario final fue del 7%.

Monto destinado para financiamiento: USD$6,000,000.00

Beneficiarios: Con este programa se pretendió beneficiar a más 6,000

caficultores, inicio en octubre de 2010 y finalizó en mayo de 2011.

Resultados: Se logro una colocación del 90% de la línea (5.4 millones),

distribuido en 25 créditos.


PROGRAMA DE CAPACITACIÓN EN PRODUCCIÓN MÁS

LIMPIA Y ENERGÍAS RENOVABLES

Con el objetivo de crear capacidades en los empresarios agropecuarios, se

realizaron capacitaciones en producción más limpia, reconversión ambiental y

energía renovable en los sectores de Beneficiado de Café, Avícola y

Agroindustria.

Beneficiarios: Con este programa se ha beneficiado a 101 empresarios que

recibieron capacitación sobre prácticas de producción más limpias aplicables a

sus empresas, inicio en agosto de 2010 la fecha de finalización diciembre de

2010.


PROGRAMA DE DESARROLLO EDUCATIVO

Este programa se diseñó para capacitar a ejecutivos de crédito de las

Instituciones que apoyan al sector de la pequeña y mediana empresa.

Monto destinado para el programa: USD $400,000.00

Fuente de Financiamiento: Recursos BMI

Beneficiarios: Con este programa se beneficio a 15 Instituciones financieras

que apoya a las pymes y su recurso humano.

Resultados: Se contrató a la Fundación de Capacitación y Asesoría en

Microfinanzas - FUNDAMICRO en coordinación con el sector microfinanzas para

capacitar a los ejecutivos, jefes y gerentes de las instituciones microfinancieras,

en la evaluación del crédito a la pequeña empresa. Se contó con un total de 40

participantes; cumpliéndose el 100% la meta propuesta.


LINEA ESPECIAL DE CAPITAL DE TRABAJO

Esta línea se creó con el objetivo de proveer recursos para capital de

trabajo de acuerdo a las condiciones actuales del mercado



Beneficiarios: Personas naturales o jurídicas de todos los sectores

económicos de El Salvador, esta línea inicio la colocación en febrero de 2011

y finalizó en mayo de 2011

Resultado de colocación: Se alcanzó una colocación de

USD$27,000,000.00 distribuidos en 506 créditos.


LINEA ESPECIAL SIGUE PRODUCIENDO

Objetivo: Proveer recursos para capital de trabajo y para adquisición

de activo fijo productivo de acuerdo a las condiciones actuales del

mercado


Beneficiarios: Personas naturales o jurídicas de todos los sectores

productivos de El Salvador.

GESTIÓN CREDITICIA CON IFI´S JUNIO 2010 – MAYO 2011

RESULTADOS DE COLOCACIÓN

En el marco de la colocación correspondiente al período del 1 de

junio de 2010 al 31 de mayo de 2011, el Banco Multisectorial de

Inversiones logró gestionar la intermediación de USD$198.2 millones

a través de 19 líneas y programas de financiamiento, lo cual se

tradujo al apoyo total de 10,249 créditos para igual número de

agentes económicos. A continuación podemos ver el detalle

correspondiente a cada producto financiero.

GESTIÓN CREDITICIA CON IFI´S

COLOCACIÓN POR RANGO DE PLAZO


$0.00

$20,000.00

$40,000.00

$60,000.00

$80,000.00

$100,000.00

$120,000.00

De 0 a 1 años

Más de 1 a 3 años

Más de 3 a 5 años

Más de 5 a 7 años

Más de 7 a 10 años



Mas de 20 años

De 0 a 1 años Más de 1 a 3

añosMás de 3 a 5

añosMás de 5 a 7

añosMás de 7 a 10

añosMás de 10 a

15 añosMás de 15 a

20 añosMas de 20

años

Monto Contratado $110,458.84 $12,691.25 $19,991.01 $9,504.29 $21,585.10 $16,336.68 $1,998.74 $5,621.98

COLOCACIÓN POR SECTOR ECONÓMICO


35.40%

19.36%

17.51%

8.95%

8.94%7.36%

2.45%SECTOR COMERCIO

SECTOR INDUSTRIA MANUFACTURERA

SECTOR AGROPECUARIO

SECTOR SERVICIOS

SECTOR CONSTRUCCION

SECTOR VIVIENDA

SECTOR TRANSPORTE, ALMACENAJE Y COMUNICACIONES

LÍNEAS DE FINANCIAMIENTOMONTO CONTRATADO

(USD)CRÉDITOS

CRÉDITO DE INVERSION - LINEA ESPECIAL 1/2010 $32,575.13 223

CAPITAL DE TRABAJO 1/2011 $27,419.53 506

CRÉDITO DE INVERSIÓN - LINEA ESPECIAL 2/2009 $26,751.81 1,755

CRÉDITO DE INVERSION $26,672.91 3,049

SIGUE PRODUCIENDO 2010/2011 $18,336.31 1,336

SIGUE INVIRTIENDO $15,832.85 931

ESTUDIANTES SALVADOREÑOS $9,981.06 737

VIVIENDA $7,795.01 639

VIVIENDA DE INTERES SOCIAL $7,326.11 421

VIVIENDA INTERES SOCIAL - CASA PROPIA $5,404.12 364


COLOCACIÓN

LÍNEAS DE FINANCIAMIENTOMONTO CONTRATADO

(USD)CRÉDITOS

AMPLIACIÓN DE LAS AREAS PRODUCTIVAS DEL

CAFICULTOR$5,403.20 25

RECONVERSIÓN AMBIENTAL II $3,794.92 25

SIEMBRA DE NUEVAS PLANTACIONES DE CAFÉ $2,609.72 26

REHABILITACIÓN DE LA AGRICULTURA $2,039.25 21

PROYECTOS DEL CULTIVO DEL CAFE Y SU

DIVERSIFICACION$1,652.56 22

TRANSPORTE COLECTIVO PUBLICO DE PASAJEROS $1,575.85 13

OTRAS LÍNEAS $1,426.95 130

LÍNEA ESPECIAL PARA FOMENTAR LA FORMACIÓN DE

CAPITAL$1,040.59 23

CRÉDITO PARA LA RECONVERSION AMBIENTAL $550.00 3

TOTAL $198,187.89 10,249


COLOCACIÓN

SERVICIOS A LA POBLACIÓN

El Banco Multisectorial de Inversiones cuenta con la Gerencia de Gestión

del Conocimiento que trabaja con el fin de cumplir estos objetivos:

Informar a los clientes finales sobre los productos y servicios que ofrece el

BMI, para apoyar su desarrollo económico y social.

Poner a disposición del usuario final, la información y conocimiento sobre

algunos temas específicos y relacionados con su actividad empresarial y de

formación individual.

Apoyar a las diferentes unidades del banco en los diferentes eventos que

traten sobre la divulgación y promoción de los productos y servicios.

A través de nuestro portal el BMI, el cual recibe un promedio de 3,280 visitas

mensuales. Contamos además con un chat en línea y con un centro de

atención de llamadas 929.

ACTIVIDADES REALIZADAS DE JUNIO 2010 A MAYO 2011

TIPO DE EVENTONÚMERO DE

EVENTOS

NÚMERO DE

ASISTENTES

STAND INFORMATIVOS BMI 83 10,998

CHARLAS EMPRESARIALES Y DE

INTERÉS PARA LA POBLACIÓN EN

GENERAL

82 2,491

DIVULGACIÓN DEL PROGRAMA

SIGUESTUDIANDO23 2,429

TOTALES 188 15,918


En lo referente al Programa SiguEstudiando se han realizado

eventos de divulgación sobre la facilidad de crédito en diferentes

centros de estudio e instituciones educativas, entre ellas:

Expo Estudios – Estudios Internacionales

Stand en la Universidad Politécnica

Promoción de Post Grados en FEPADE

Programa de Especialización de Herramientas para la

Administración de Empresas en FEPADE.

Presencia en universidades tales como la Universidad Francisco

Gavidia, Andrés Bello, Panamericana, Tecnológica, entre otras.


FIDEICOMISOSDEL 01 DE JUNIO DE 2010 AL 31 DE MAYO DE 2011

NUEVOS FIDEICOMISOS

FIDEICOMISO DE APOYO A LAS EXPORTACIONES

SALVADOREÑAS (FIDEXPORT)

Este Fideicomiso fue creado el 13 de septiembre del año 2010

con el objetivo de otorgar garantías para el financiamiento de

corto plazo solicitados por las empresas exportadoras a los

agentes, y destinado a la exportación de bienes y servicios.

Resultados: Se han otorgado un monto de USD$500,000.00 en

crédito, equivalente a USD$350,000.00 en garantía para

diversificar productos y mercados de exportación.

NUEVOS FIDEICOMISOS

EL FIDEICOMISO DE REESTRUCTURACIÓN DE

DEUDAS DE LAS MUNICIPALIDADES (FIDEMUNI)

FIDEMUNI fue creado, el 20 de diciembre de 2010, con el objetivo de servir de

base para la emisión de los Certificados de Reestructuración de Deudas de

las Municipalidades (CEMUNI), a fin de que con los mismos el fideicomiso

oriente sus acciones para reestructurar las deudas que reflejen en sus estados

financieros las municipalidades hasta el 31 de octubre de 2010, y cuyos datos

hayan sido remitidos para tal efecto por los fideicomisarios a la Dirección de

Contabilidad Gubernamental del Ministerio de Hacienda.

Resultados: Se realizó la primera colocación de CEMUNI, reestructurando

deudas a las primeras 37 alcaldías beneficiadas por un monto de

USD$43,988,357.71.

El monto colocado en la primera emisión fue de USD$43,965,000.00.

RESULTADOS DE FIDEICOMISOS

A continuación, los activos fideicomitidos al 31 de mayo del año 2011

FideicomisoFecha de Creación y

Tipo de FideicomitenteObjeto

Activos al 31

mayo 2011

FEDA09/02/1996, Público

(Gobierno de El Salvador)

Modernización del sector agropecuario, a

través de: Cartera de Créditos,

Compensación de Intereses, Programas de

Garantía, Programa de Cobertura de Precios

del Café

$7,554,096.05

FIDEMYPE18/02/2000, Público


Otorgamiento de créditos a los micro y

pequeños empresarios$10,951,403.80

FITEX21/12/2000, Público


Promoción del desarrollo del techo industrial

de proyectos privados fuera del área

metropolitana de San Salvador a través de la

Compensación de Intereses

$1,290,029.02

FICAFE27/07/2001, Privado (Bancos

del Sistema Financiero)

Emisión y colocación de Certificados

Fiduciarios de Participación Amortizables y

Títulos de Crédito$157,465,965.07



Fideicomiso

Fecha de Creación

y Tipo de

Fideicomitente

ObjetoActivos al 31 mayo

2011

FONTRA04/02/2002, Público

(Gobierno de El

Salvador)

Apoyo a la renovación del transporte

terrestre para pasajeros a través de la

Compensación de Intereses$245,694.00

FDSGR01/03/2002, Público

(Gobierno de El

Salvador)

Propiciar el desarrollo del sistema de

garantías recíprocas, así como funcionar

temporalmente como Reafianzadora$3,091,975.75

FIDEICOMISO

RECONSTRUCCIÓN

HOSPITAL SANTA

TERESA

06/07/2007, Privado

(Constructora)

Diputación de pagos que se indiquen

según presupuesto establecido para la

construcción del Hospital Santa Teresa$10,305,202.27

FOP09/10/2006, Público

(Gobierno de El

Salvador)

Emisión de Certificados de Inversión

Previsionales para atender las

obligaciones que se generen del sistema

Previsional

$1,321,052,139.70


Fideicomiso

Fecha de Creación y

Tipo de

Fideicomitente


2011

FIHIDRO02/03/2006, Privado

(Inversionistas Privados)

Mejoramiento del Abastecimiento de Agua

Potable en el sur este de Santa Tecla, sur

este de Antiguo Cuscatlán, Nuevo

Cuscatlán, Zaragoza y San José

Villanueva, Departamento de La Libertad

$6,744,870.88

FINCORSA06/10/2008, Público

(CORSAIN)

Obtención de recursos a través de

financiamiento y compra de Títulosvalores

emitidos por el Estado$154,468,396.95

FIDENORTE20/02/2009, Público

(FOMILENIO)

Otorgamiento de créditos a proyectos de

la Zona Norte$6,463,390.45

FORDEH02/09/2009, Público

(Fondo Social para la

Vivienda)

Garantías a créditos otorgados a

constructores para vivienda popular$2,556,743.40



Fideicomiso

Fecha de Creación y

Tipo de

Fideicomitente


2011

FIDECAM27/10/2009, Privado

(FIAGRO)

Comercialización de Bonos

Ambientales y compensación a

usuarios de clientes FICAFE y

FINSAGRO

$1,128.30

FIDEXPORT13/09/2010, Privado

(CENTROMYPE)

Garantías para el financiamiento de

corto plazo a empresas

exportadoras$2,531,851.06

FIDEMUNI20/12/2010, Público


Emisión de Certificados de

Reestructuración de Deuda de las

Municipalidades$45,327,523.97

TOTALES: $1,730,050,410.67


DESEMPEÑO FINANCIERODEL 01 DE JUNIO DE 2010 AL 31 DE MAYO DE 2011

DESEMPEÑO FINANCIERO

PRESUPUESTO ASIGNADOEl BMI es una institución financiera autónoma, que elabora su

presupuesto con base a los requerimientos institucionales, en

concordancia a los ingresos generados por el nivel de operaciones

activas y pasivas que maneja de acuerdo a sus demandas

operativas de manera estratégica.


ESTADO DE RESULTADOS DEL AÑO 2010

Los ingresos de operación generados durante el 2010,

excedieron a los presupuestados en un 4.6%, esto se acompañó

a un manejo de los costos financieros que lograron ubicarse por

debajo de lo proyectado en un 2.7%.

Los gastos operativos, reflejaron un ahorro del 3.6% respecto a

los gastos operativos del año pasado, permitiendo que la utilidad

neta del ejercicio, superara a la proyectada en un 6.8%.


ESTADO DE RESULTADOS DEL AÑO 2010

En miles de dólaresUSD$ Dic./10 Vrs. PPto/10

Dic-10 Ppto-2010 US$ %

INGRESOS DE OPERACIÓN 21,820 20,869 951 4.6%

COSTOS DE OPERACIÓN 9,195 9,451 (255) -2.7%

Reservas de saneamiento 2,369 1,429 (939) 65.7%

UTILIDAD ANTES DE GASTO 10,256 9,989 267 -2.6%

GASTOS DE OPERACIÓN 3,674 3,810 (136) -3.6%

UTILIDAD DE OPERACIÓN 6,582 6,179 403 6.5%

OTROS INGRESOS Y GASTOS 261 23 (239) 1039.7%

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 6,844 6,202 642 10.3%

Impuestos Directos 1,498 1,198 (300) 25.0%

UTILIDAD NETA 5,346 5,003 342 6.8%


EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA AÑO 2010Del presupuesto asignado para el año 2010, en el total de activos

proyectados se tuvo un cumplimiento del 98.1%. Los pasivos tuvieron

un cumplimiento del 97.4% y en el patrimonio un cumplimiento del

99.5%.

USD$ Dic./10 vrs. Ppto/10

Dic-10 Ppto-2010 US$ %

ACTIVOS 594,247 605,762 (11,515) -1.9%

PASIVOS Y

PATRIMONIO 594,247 605,762 (11,515) -1.9%

PASIVOS 392,955 403,365 (10,410) -2.6%

PATRIMONIO 201,292 202,397 (1,105) -0.5%


ESTADO DE RESULTADOS (MAYO 2010 vrs. MAYO 2011)

US $ May/11 Vrs. May/10

May-10 May-11 US$ %

MARGEN FINANCIERO 3,882 4,563 681 17.6%

Comisión por Administración de

Fideicomisos344 520 176 51.0%

UTILIDAD ANTES DE GASTO 4,226 5,083 857 20.3%

GASTOS DE OPERACIÓN 1,247 1,322 74 6.0%

Gastos Administrativos 1,174 1,265 90 7.7%

Diversos 73 57 (16) -21.8%

UTILIDAD DE OPERACIÓN 2,979 3,761 783 26.3%

RESERVAS DE SANEAMIENTO NETAS 1,278 (159) 1,437 -112.4%

Constitución de reservas (381) (1,240) (859) 225.2%

Liberación de reservas 1,659 1,081 (578) -34.9%

OTROS INGRESOS Y GASTOS (35) (495) (461) 1327.7%

Otros ingresos 563 85 (478) -84.9%

Otros gastos (598) (580) 17 -2.9%

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 4,222 3,107 (1,115) -26.4%

Impuestos directos 939 647 (292) -31.1%

UTILIDAD NETA 3,283 2,460 (823) -25.1%Fuente: Elaboración propia con base en Estados Financieros BMI


VARIACIÓN EN LOS ESTADOS FINANCIEROS

MAYO 2011 VRS. MAYO 2010BALANCE GENERAL

US $ Mayo/11 vrs. Mayo/10

May-10 May-11 US$ %

ACTIVOS 462,907 522,770 59,863 12.9%

DISPONIBILIDAD 47,016 13,056 (33,959) -72.2%

INVERSIONES 177,029 280,929 103,900 58.7%

Inversiones 182,679 286,579 103,900 56.9%

Provisión para Inversiones (5,650) (5,650) 0 0.0%

PRÉSTAMOS 214,445 208,585 (5,859) -2.7%

Préstamos 226,230 222,787 (3,443) -1.5%

Provisión para Incobrables (11,785) (14,201) (2,416) 20.5%

OTROS ACTIVOS 24,417 20,199 (4,219) -17.3%

ACTIVO FIJO (NETO) 3,193 3,103 (90) -2.8%

Diversos 21,224 17,096 (4,128) -19.5%

Fuente: Elaboración propia con base en Estados Financieros BMI


VARIACIÓN EN LOS ESTADOS FINANCIEROS

MAYO 2011 VERSUS MAYO 2010BALANCE GENERAL

US $ May/11 vrs. May/10

May-10 May-11 US$ %

PASIVO Y PATRIMONIO 462,907 522,770 59,863 12.9%

PASIVOS 260,955 319,384 58,429 22.4%

PRÉSTAMOS 238,830 306,422 67,592 28.3%

Préstamos del BCR 103,646 103,646 0 0.0%

Préstamos del Exterior 135,184 202,776 67,592 50.0%

TITULOS Y VALORES EMITIDOS 7,435 0 (7,435) -100.0%

Bonos y Certificados 7,435 0 (7,435) -100.0%

OTROS PASIVOS 14,689 12,962 (1,727) -11.8%

PATRIMONIO 201,952 203,386 1,433 0.7%

CAPITAL 122,496 122,496 0 0.0%

RESERVAS 45,796 49,964 4,168 9.1%

RESULTADOS POR APLICAR 33,659 30,925 (2,734) -8.1%

De Ejercicios Anteriores 30,376 28,465 (1,911) -6.3%

Del Ejercicio Actual 3,283 2,460 (823) -25.1%Fuente: Elaboración propia con base en Estados Financieros BMI


TEMAS DE RELEVANCIA

El BMI no depende del presupuesto nacional es una institución auto

sostenible

A nivel de gastos se ha mantenido en los niveles establecidos en su

ley de creación del 0.6% que es el tamaño de los activos

El Valor del patrimonio se mantiene a pesar de los niveles de inflación

El Banco mantiene su capacidad financiera y responde a la demanda

crediticia de la economía salvadoreña

La situación financiera del Banco se ha fortalecido reflejando un

incremento en sus activos totales los cuales han pasado de US $462.9

millones en 2010 a US $522.7 millones en el año 2011, aumento

equivalente a un 12.9%. Esta variación es generada principalmente por un

incremento en las inversiones financieras netas las cuales presentan un saldo

de US $280.9 millones para 2011, lo cual representa un saldo mayor en

58.7% respecto al cierre del mes de mayo de 2010.


TRANSPARENCIA FINANCIERA Y ADMINISTRATIVA

Por tipo de

Supervisión

Supervisados Financiera y

Administrativamente por:Instituciones Externas:

SUPERVISIÓN

EXTERNA

Entes reguladores de Banca: Superintendencia del Sistema Financiero

Entes reguladores de Bolsa Local e

Internacional:

Superintendencia de Valores de El Salvador,

Superintendencia de Valores de Costa Rica

Entes reguladores Gubernamentales: Corte de Cuentas

Auditoria Externa: KPMG, S.A.

Auditoria Fiscal: Cornejo & Umaña, Ltda., de C.V.

CLASIFICADORAS

DE RIESGO LOCAL

E INTERNACIONAL

Clasificadoras de Riesgo (BMI): Moody’s (Ba2), Fitch (EAA), Equilibrium (EAAA)

Clasificadoras de Riesgos de

Fideicomisos Administrados:

Pacific Credit Rating (PCR) y Equilibrium


TRANSPARENCIA FINANCIERA Y ADMINISTRATIVA

Por tipo de

Supervisión

Supervisados Financiera y

Administrativamente por:Instituciones Externas:

SUPERVISIÓN

EXTERNA

Entes reguladores de Banca: Superintendencia del Sistema Financiero

PRINCIPALES

PROVEEDORES

DE FONDOS

Instituciones Multilaterales

Proveedoras de Fondos:

BID, KFW, BCIE, Instituto de Crédito Oficial de

España (ICO) y EXIMBANK, por aproximadamente

US$226 millones

Instituciones Privadas Proveedoras

de Fondos:

EFG, Merrill Lynch y BSCH, por aproximadamente

US$70 millones

INVERSIONISTA Y

FONDOS EN

ADMINISTRACIÓN

Principal Inversionista: Banco Central de Reserva

Administración de 15 Fideicomisos: Auditoria Externa de cada Fideicomiso y sus

respectivos Fideicomitentes (públicos y privados)

CONTRATACIONES Y/O ADQUISICIONES

RÓTULOS DE FILA MONTO ADJUDICADO USD$ %

Libre Gestión $410,452.61 33.67%

Contratación Directa $326,876.55 26.82%

Licitación Pública $220,758.28 18.11%

Licitación Pública por Invitación $116,943.98 9.59%

Concurso Público por Invitación $30,510.00 2.50%

Prórroga contrato $113,415.99 9.30%

TOTAL GENERAL USD$1,218,957.42 100.00%

A. COMPRAS TOTALES POR TIPO DE CONTRATACIÓN

Las compras realizadas por el BMI para su gestión de junio 2010

a mayo de 2011 son:


RÓTULOS DE FILA NÚMERO DE PROCESOS %

Libre gestión (1 oferta) 322 78%

Libre gestión 46 11%

Contratación directa 30 7%

Licitación pública 2 0%

Licitación pública por invitación 4 1%

Concurso público por invitación 1 0%

Prórroga contrato 7 2%

TOTAL GENERAL 412 100%

B. NÚMERO DE PROCESOS POR TIPO DE CONTRATACIÓN

Los proceso realizados de junio 2010 al 31 de mayo de 2011,

según los tipos de contrataciones son:


C. CONTRATACIONES Y ADQUISICIONES NO LOGRADAS

La única contratación que no se efectuó corresponde a la Licitación

Pública por Invitación 03/2011 “Servicios de Vigilancia para BMI” la

cual fue declarada desierta debido a que las dos empresas que

presentaron oferta no cumplieron con uno de los criterios de

evaluación de estricto cumplimiento.


Las políticas técnicas, administrativas y financieras implementadas por el

BMI durante el período que comprende de Junio 2010 a Mayo 2011, se

han mantenido sin cambios relevantes en para la ejecución de la gestión.

Las acciones han ido encaminada a la aplicación de criterios

conservadores en cuanto a la ejecución de acciones administrativas y

financieras.

No se han experimentado cambios institucionales, que pudieran afectar

la aplicación de políticas técnicas, administrativas o financieras.

No se han presentado conflictos de carácter laboral o civil durante el

último año de gestión.

D. POLÍTICAS TÉCNICAS, ADMINISTRATIVAS Y

FINANCIERAS DEL BMI

MUCHAS GRACIAS

Banco Multisectorial de InversionesWorld Trade Center II, Calle El Mirador,

Colonia Escalón, San Salvador, El Salvador, C.A

PBX: (503) 2267-00000

Fax: (503 ) 2267-0011

Call Center: (503) 929

E-mail: [email protected]

www.bmi.gob.sv

INFORME DE

RENDICIÓN DE CUENTAS

DE LA GESTIÓN Junio 2010 – Mayo 2011

INFORME DE RENDICIÓN DE CUENTAS DE LA...

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