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INFORME ANUAL DE LOS DIRECTORES INDEPENDIENTES DEPROFUTURO AFP S.A.

Mediante el presente informe los Directores independientes de ProfuturoAFP S.A. ("Profuturo AFP") expresamos opinión conjunta en cuanto a lalabor realizada en Profuturo AFP durante el periodo 2015 - 2016, encumplimiento del artículo 21°-C del TUO de la Ley del Sistema Privado dePensiones ("SPP"), y las mejores prácticas de Gobierno Corporativo que laProfuturo AFP ha adoptado, entre otras, para asegurar la debida revelaciónde información a nuestros añliados.!

Al respecto, cumplimos con informar lo siguiente:

a) Nivel de cumplimiento de la política y normas de transparencia dela información de la AFP.

Profuturo AFP cuenta con un sub-área de Cumplimiento Normativo, lacual forma parte de la Gerencia del Área Legal y de Cumplimiento, lamisma que en coordinación con el Oficial de Cumplimiento NormativoCorporativo de Scotiabank Perú S.A.A., ha implementado un sistemacompuesto por procedimientos, políticas y controles que permitenmonitorear y satisfacer las exigencias regulatorias locales y de nuestracasa matriz - Bank ot Nava Scatia ("BNS") que pudieran tener algúnimpacto en el negocio; evitando el riesgo de incumplimiento, riesgo desanciones legales y riesgo de pérdida financiera material o de reputación,entre otros.

Así pues, la sub-área de Cumplimiento, tiene dentro de sus funciones,difundir la normativa legal vigente y velar por su adecuada y oportunaimplementación en la empresa con la finalidad de brindar seguridad

1 Adicionalmente, la Resolución SBS 6422-2015 publicada el 28 de octubre de 2015 y con plazo máximode implementación al 31 de marzo de 2016 (la misma que introdujo el artículo 6-D del Título III -"Gestión Empresarial" del Compendio de Normas de Superintendencia Reglamentarias del Sistema deAdministración de Fondo de Pensiones, aprobado mediante Resolución NO 053-98-EFjSAFP) estableceque los Directores independientes de la AFP deben elaborar un informe anual dirigido al Consejo deParticipación Ciudadana en Seguridad Social ("COPAC") y que debe centrarse en la labor que hanrealizado la AFP, siendo el plazo de entrega 90 días calendarios posteriores al cierre del ejercicio.Asimismo, segun dicha normativa, la AFP debe publicarlo en su página web dentro de los 15 díascalendario desde su recepción.

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razonable al Directorio y a la Gerencia General del cumplimientonormativo de la empresa; además tiene la responsabilidad de coordinar yservir de enlace en los asuntos vinculados a las visitas de inspección delos entes reguladores, y el seguimiento de la ejecución de los planes deacción que subsanen los hallazgos u observaciones identificados en talesvisitas.

Gracias a la actividad de la Gerencia de Área Legal y Cumplimiento comoparte de la estructura de Cumplimiento del grupo BNS, Profuturo AFP hacumplido satisfactoriamente con la normativa de transparencia a las queestamos obligados conforme a las disposiciones de la Superintendenciade Banca, Seguros y AFP (SBS) y de la Superintendencia del Mercado deValores (SMV).

b)Mecanismos implementados para llevar a cabo las labores deorientación y/o transparencia de información hacia los afiliados.

En el 2015 Profuturo AFP inició la consolidación de su Modelo de Servicio,el cual se definió bajo una serie de premisas que procuran estandarizarsu actuación durante la interacción con nuestros afiliados, en función alcanal de atención, el tipo de cliente y el servicio a brindar.

Sobre el particular, Profuturo AFP tiene canales presenciales y nopresenciales de orientación e información a sus afiliados tales como:

Centros de Contacto:

Durante el período 2015 Profuturo AFP ha contado con 28 posrcrones,manteniendo los estándares de calidad del 95% del total de llamadasatendidas, siendo el horario de atención personal de 12 horas (8am a8pm) de Lunes a Viernes, y nuestra atención de 24 horas con losservicios automáticos (IVR).

Lima: (01) 215-2828Provincias (01) 0800-11434

Agencias:

Al 31 de marzo de 2016, Profuturo AFP cuenta con 19 agencias deatención en todo el país, además cuenta con un equipo de ejecutivos deservicio especializados y capacitados en forma permanente en lanormativa del SPP, con el objetivo de obtener la recomendación denuestros afiliados.

Según el Modelo de Servicio, la atención en las agencias se divide enzonas de acuerdo a las necesidades de nuestros afiliados activos ypasivos (pensionistas), atendiendo con personal especializado según lostrámites que desea realizar el cliente.

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Zonas de Auto Atención Asistida - Zona Express:

Con el objetivo de seguir mejorando la calidad de atención y disminuir lostiempos de espera en nuestras agencias, se implementó "Zona Express"en 13 Agencias, los cuales disponen de módulos de auto-atenciónasistida, donde nuestros afiliados activos, potenciales pensionistas,pensionistas y público en general pueden realizar transacciones en menosde 5 minutos.

Zona de Atención Rápida y Plataforma:

En estas zonas se brinda asesoría ante cualquier consulta presentada. Enoctubre de 2015 se definieron ejecutivas especializadas para esta zona,definiendo los módulos y posiciones necesarias según capacidad deatención en cada agencia.

Zona de Pensionistas:

A partir de noviembre de 2015, se mrcra el proceso de redistribución enlas agencias, definiendo algunas "zonas de pensionistas". Estos módulosde atención cómodos y privados, brindan un espacio de total tranquilidad,atributos muy valorados por los futuros pensionistas y sus familias.

Horario de atención: Lunes a viernes 9:00 am - 6:00 pm.

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leaIquitosPiuraPunoTacna

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Dirección

Av. Rivera Navarrete 737, San Isidro

Av. Tomás Valle 499- G, San Martín de Porres

Av. Q~~onez A4 - Umacollor-. Cinco Esquinas 433Av. Libertad 346 Urbanización Santa VictoriaAv. Francisco Bolognesi 460Calle_Santo Domingo 150 - Distrito de Chincha AltaUrb. Ma_riscal Gamarra Mz 4 Lote A - ira EtapaAv. Grau 166Av. Giraldez 615Jr. 28 de julio 1112Av. San Martin 1204, Interior 201, Mz K-03 Lote 031,Urb. San Isidro- - ,

Calle Bermúdez 459Jr. Tacna 258Jr. ~oquegua 233Av. San Martín 745Centro Cívico 342, Distrito de Pariñas

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_.~_genciaTrujillo

DirecciónAv. Larca 443

Página Web:

Profuturo AFP cuenta con una página web https://www.profuturo.com.pe/cuyo objetivo, por un lado, es brindar información clara, ágil y dinámicasobre diversos temas que a manera de consulta el cliente desea saber; ypor otro lado, ofrecer mayores opciones de transacciones; con la finalidadque se convierta en un canal atractivo y completo para nuestros afiliados.Esta página web brinda al cliente mayor accesibilidad, dinamismo, coninformación sencilla y una navegabilidad intuitiva, además se hanoptimizado los servicios en la Zona Privada de Afiliados: afiliación alestado de cuenta por correo electrónico, actualización de datos,impresión de certificado de afiliación, pago de aportes paraindependientes, ingreso de consultas y reclamos, cambio de fondo,revocatoria a la autorización de datos personales, entre otros. De lamisma forma, en el 2015 se consolidó el APP Móvil, el cual brinda accesode manera directa y sencilla desde smartphones a información personaldel afiliado e información referida en la web.

Adicionalmente, se implementó el envío de SMS, se realizó la aperturadel canal de mensajería por teléfonos móviles de forma proactiva, con elobjetivo de informar a los clientes sobre los movimientos realizados ensus cuentas, seguimiento de trámites, entre otros. Este canal funcionainicialmente de manera informativa desde Profuturo AFP hacia el cliente.

Página de Facebook:

Profuturo AFP está también presente en redes sociales a través de supágina en Facebook; siendo un canal alternativo para segmento deafiliados y público en general que realizan consultas generales sobre elproducto, el SPP y los temas que se desarrollan en el canal; asimismo,medio de difusión de campañas específicas en complemento a los canalespresenciales, telefónico y WEB.

Página de Twitter:

Profuturo AFP cuenta también con este canal alternativo, siendo uncanal dinámico para segmento de afiliados y público en general querealizan consultas generales sobre el producto, el SPP y los temas que sedesarrollan en el canal; también es un medio de difusión de campañasespecíficas en complemento a los canales presenciales, telefónico y WEB.

Canal de YOUTUBE:

Profuturo AFP cuenta con un Canal en YouTube, con el fin de almacenar

tJl!.i)isualizar los videosque soportannuestra presenciaen redes sOCiales:

que son un importante soporte para explicar los diferentes temas deinterés de nuestra AFP.

e) Opinión acerca del nivel de cumplimiento del buen gobiernocorporativo en la AFP, de acuerdo al artículo 210-8 de la Ley de laReforma.

El artículo 21-B del TUO de la Ley del Spp2 establece la responsabilidadfiduciaria de las AFPs como inversionistas institucionales y la obligaciónde implementar soportes de Buen Gobierno Corporativo de las AFP ymejores prácticas en los procesos que respalden la administración de losfondos de las Cuentas Individuales de Capitalización (CIC). Estas mejoresprácticas son aplicadas a nivel de nuestra administradora y en la gestiónde los fondos de pensiones.

Al respecto, en nuestra calidad de Directores Independientes de ProfuturoAFP, manifestamos que Profuturo AFP no sólo cumple con lo estipuladoen la normativa aplicable del SPP sino que se encuentra constantementeen búsqueda de aplicar las mejores prácticas de Gobierno Corporativo,teniendo como meta los estándares internacionales. Reconocemos queestá comprometida en generar una auténtica cultura de Gobierno

2 Responsabilidad fiduciaria y buen gobierno corporativo de las AFP: "Artículo 21-B. - Las AFP, en sucondición de administradoras de los aportes obligatorios y voluntarios que realicen los afiliados a susCJC, asumen plena responsabilidad fiduciaria en su condición de inversionistas institucionales cuyafinalidad es la provisión de los recursos adecuados para el otorgamiento de una pensión de jubilación,invalidez y sobrevivencia, sobre la base de los aportes realizados por el afiliado a lo largo de su vidalaboral. En mérito a ello, es responsable de actuar con la diligencia que le corresponde a su calidad deinversionista, con reserva, prudencia y honestidad en el uso de los recursos informativos, tecnológicos yfinancieros que respalden los procesos de tomas de decisiones de la administración de las CJC a sucargo. En mérito a ello, las AFP son responsables de implementar los soportes de Buen GobiernoCorporativo y mejores prácticas en los procesos que respalden la administración de los fondos de lasCIC. En el cumplimiento de dichos principios, se encuentran obligadas a establecer políticas internas quela sustenten y que sean de dominio público, bajo los medios de publicidad que se consideren.

Como práctica de Buen Gobierno Corporativo, las AFP deberán, entre otros, revisar el proceso deselección de la auditoría externa, de manera periódica, en un plazo máximo de 3 años, así como losmecanismos de trensperencie respecto a la vinculación de los directores de las AFP. En el cumplimientodel principio de Buen Gobierno Corporativo, las AFPse encuentran obligadas a:

i. Rendir cuentas a los afiliados sobre los resultados de su gestión, del manejo y la inversión de losfondos de pensiones.

ii. Administrar los fondos de pensiones atendiendo siempre el interés de los afiliados.

iii. Otras políticas internas que sustenten los principios del gobierno corporativo, acorde con lasdisposiciones reglamentarias para dicho efecto.

La Superintendencia establecerá un sistema de información para los afiliados y, de ser el caso, a sussobrevivientes, sobre la AFP o Empresa de Seguros en la que se encuentra; asimismo, para lainformación sobre las obligaciones a cargo de los empleadores.

Complementaria mente, las AFPSuperintendencia sobre la materia."

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se sujetan a los lineamientos y disposiciones que dicte la

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Corporativo en el Sistema Privado de Pensiones y en todo momentoreforzar la confianza entre sus stakeho/ders.

Para seguir este objetivo, Profuturo AFP ha implementado una serie demejoras en sus prácticas de Gobierno Corporativo durante el año 2015.Entre las más resaltantes encontramos:

Composición del Directorio:

Durante el último ejercicio, Profuturo AFP tuvo un Directorio conformadopor 2 Directores Independientes (aumentándose dicho número a 3 parael periodo 2016-2017 según Junta Obligatoria Anual de Accionistas del 29de marzo de 2016).

Marco interno de Gobierno Corporativo:

Para afianzar las políticas corporativas del grupo BNS en materia de BuenGobierno Corporativo en nuestra empresa e implementar los diversoscambios normativos tales como la Resolución SBS N° 6422-2015 sobre"Directores Independientes", se modificó nuestro marco interno deGobierno Corporativo a fin de incorporar reglas más claras sobre laselección de los miembros del Directorio, y en particular, de losDirectores Independientes; establecer la posibilidad que el Directoriocuente con capacitación periódica y procedimientos para su plan desucesión. Asimismo, durante el 2015, se lanzó la primera campaña deauto-evaluaciones del Directorio y de sus Comités por el periodo 2014 -2015, la misma que será aplicada de manera consistente en los próximosejercicio. De otro lado, durante el 2015 el Comité de GobiernoCorporativo, de Nominaciones y Remuneraciones sesionó a fin depresentar su informe anual 2015 sobre las materias de su competencia.

Centralización de la función de Gobierno Corporativo Y gestión yadministración de la información del Directorio y sus Comités:

La Gerencia del Área Legal y de Cumplimiento asumió cabalmente el rolde Secretaría General de Profuturo AFP, lo cual implica la responsabilidadde velar por el cumplimiento de la cultura de Gobierno Corporativo deProfuturo AFP y en particular, administrar las convocatorias e informacióndisponible para nuestros Directores tanto en las sesiones de Directoriocomo en sus diversos Comités. En esta misma línea, con el objetivo defacilitar la información de manera oportuna a nuestros Directoresmitigando riesgos vinculados a la seguridad de la información se dispusola utilización de un software especializado para la administración deinformación correspondiente a sesiones del Directorio y sus Comités.

Reconocimientos:

., Como resultado de la mejora continua en la aplicación de las prácticas deBuen Gobierno, Profuturo AFP ha sido distinguida por la Bolsa de Valores,e Lima (BVL) por sétima vez más durante el año 2015. Así también,

11 r;. r-: por cuarto año consecutivo el distintivo de Empresa Socialmente

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Responsable que otorga Perú 2021 y CEMEFI (Centro Mexicano para laFilantropía) .

Selección de la auditoría externa:

Desde el año 2010 Profuturo AFP mantiene por políticas corporativas,como empresa auditora externa a KPMG - Caipo y Asociados S. Civil deR. L. Sin perjuicio de ello, se hace los mejores esfuerzos para que lasociedad rote al equipo auditor (y/o el socio a cargo) cada tres (3) añoscomo mecanismo de mantenimiento de independencia del mismo.

Mecanismos de transparencia respecto a la vinculación de los Directores:

El proceso de selección de Directores Independientes de Profuturo AFP essumamente riguroso y responde a políticas corporativas. Tal como mandanuestro actual Reglamento de Régimen Interno de Junta de Accionistas yDirectorio, los Directores Independientes actualmente suscriben"Declaraciones de Independencia"; en plena observancia de la normativaaplicable.

Rendición de cuentas a nuestros afiliados y administración de fondos ensu interés de los mismos:

Al respecto, Profuturo AFP viene realizando sus mejores esfuerzos paracumplir con revelar información a sus afiliados y a los organismosregulatorios competentes.

En Profuturo AFP, procuramos que el afiliado reciba su Estado de CuentaMensual con información de saldo, comisiones, rentabilidad y distribuciónde activos por tipo de instrumento. Así también, somos bastantediligentes con el oportuno envío de informaciones requeridas por la SBSsobre el manejo del portafolio, información que es publicada en su páginaweb con acceso público. Las inversiones que Profuturo AFP realiza enrepresentación de los fondos de pensiones que administra, están a cargocon un equipo de inversiones con las mejores acreditaciones yexperiencia profesional para la gestión de portafolios, cuya gestión estáorientada a maximizar la rentabilidad del afiliado.

Mejoras en el Buen Gobierno Corporativo aplicado al Proceso deInversiones:

Profuturo AFP ha realizado la actualización de las políticas, manuales,reglamentos y procedimientos con el objetivo de consolidar en laorganización, lineamientos de Buen Gobierno Corporativo y la normativavigente sobre la administración de los fondos. Específicamente en lagestión de administración de fondos de pensiones, Profuturo AFP vieneejecutando lineamientos internos para el ejercicio de voto en emisores y

f fondos donde nuestros fondos de pensiones mantienen participación, ycuenta también con un proxy advisor o consultor de voto internacional.

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.) .,.

d) Sanciones consentidas de la AFP impuestas por infracciones enmateria de transparencia de información y medidas de superaciónde las infracciones

Durante el año 2015 Profuturo AFP no tuvo sanciones impuestas pormateria de transparencia de información.

e) Otras que se consideren relevantes para el cumplimiento de laobligación sobre transparencia de información hacia el afiliado

Respecto a la transparencia de información hacia el afiliado, resultaimportante mencionar que en el 2015 se culminó el Proyecto de NuevaLínea Gráfica. Este proyecto busca brindar al afiliado mayor accesibilidadmediante información sencilla y una navegabilidad intuitiva. Como semencionó antes, se han optimizado los servicios en la Zona Privada deAfiliados que permite beneficios como: afiliación al estado de cuenta porcorreo electrónico, actualización de datos, impresión de certificado deafiliación, ingreso de consultas y reclamos, revocatoria a la autorizaciónde datos personales, entre muchos otros. En la misma línea deaccesibilidad, se consolidó el APP Móvil. Este aplicativo brinda acceso demanera directa y sencilla desde smartphones a información personal delafiliado e información referida en la web. Adicionalmente, se implementóel envío de SMS, se realizó la apertura del canal de mensajería porteléfonos móviles de forma proactiva con el objetivo de informar a losclientes sobre seguimiento de trámites, movimientos realizados en suscuentas, entre otros.

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A la fecha de elaboración del informe no se encuentra en funcionamientoConsejo de Participación Ciudadana en Seguridad Social - COPAC. Sepone el informe a disposición de la AFP a fin de que sea publicado en supágina web dentro de los 15 días calendarios siguientes a su recepción.

Lima, 31 de marzo de 2016

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Raúl S la:Zar OlivaresDirec or Independiente

Oscar Espinosa BedoyaDirector Independiente

PROFUTURO AFP S.A. PROFUTURO AFP S.A.

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