Tri-State Corporation

Supuestos iniciales:Sueldo actual: US$ 34,000Portafolio Inicial: US$ 14,500

Escenario 1Tasa de inversión anual: 4%Aumento de salario esperado : 5% por añoRendimiento de portafolio esperado: 10%Años por trabajar: 30

Tri-State CorporationEscenario 1

Bajo este escenario se obtenía un portafolio final luego de 30 años de US$ 627,930.

Como Tom estaba buscando un portafolio final de US$1,000,000 , se utilizó la herramienta Buscar Objetivo para hallar una nueva tasa de inversión que le permita cumplir con su meta. Este calculó arrojó que lo que Tom debería invertir en su portafolio debería ser 8% de su sueldo anual .

Tri-State CorporationEscenario 2

Tasa de inversión anual: 8%

Aumento de salario esperado: Distribución uniforme continua entre 0 %y 10%

Rendimiento de portafolio esperado: Distribución normal con media de 10% y desviación estándar de 5%

Años por trabajar: 30

Tri-State Corporation

Promedio 1,000,311.23 Lim. Inferior >> 996,486.01 DesVest 195,168.01 Lim. Superior >> 1,004,136.46 Nivel de C. 95% 1.960 Muestra 10,000 Va lor Máximo >> 1,972,163.08 Ra iz^2 Muestra 100.00 Va lor Mínimo >> 482,337.15

Nivel Esperado 1,000,000 Va lores por debajo >> 5,403 Va lores por encima >> 4,597

Valor Esperado e Interva lo de Confi anza

Nivel de Riesgo Esperado

Nivel de Riesgo 54.03%

0100200300400500

Tri-State CorporationEscenario 3Tasa de inversión anual: 8%

Aumento de salario esperado: Distribución uniforme continua entre 0 %y 10%

Rendimiento de portafolio esperado: Distribución normal con media de 10% y desviación estándar de 5%

Años por trabajar: 35

Tri-State Corporation

Promedio 1,691,678.73 Lim. Inferior >> 1,684,664.51 DesVest 357,875.11 Lim. Superior >> 1,698,692.95 Nivel de C. 95% 1.960 Muestra 10,000 Va lor Máximo >> 3,534,637.25 Ra iz^2 Muestra 100.00 Va lor Mínimo >> 682,447.49

Nivel Esperado 1,000,000 Va lores por debajo >> 76 Va lores por encima >> 9,924

Valor Esperado e Interva lo de Confi anza

Nivel de Riesgo Esperado

Nivel de Riesgo 0.76%

0100200300400500

Tri-State CorporationConclusiones

• Esta simulación podría servir para que Tom pueda ir asumiendo distintos supuestos de tasa de inversión y años trabajados ya que estas son las variables que el puede manejar.

• Este cuadro también le podría servir a otros compañeros para que puedan proyectar su jubilación bajo distintos escenarios.