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PLAN ESTRATEGICO OPERATIVO

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PLAN ESTRATEGICO OPERATIVO

ALFAMEDICAL

ALFAMEDICAL S.A.PLAN OPERATIVO 2012

EMPRESA ALFAMEDICAL S.A.AREA ESTRATEGICA MEDICINA PRE PAGADAUNIDAD EJECUTORA GERENCIA GENERALNOMBRE DEL PROYECTO PLAN ESTRATEGICO ALFAMEDICAL S.A.RESPONSABLE DEL PROYECTO CRNL. S/P. MARCELO RUBIO C.

MisiónBrindar seguridad y salud de calidad, enfocada al mercado ecuatoriano a través del talento de profesionales motivados y comprometidos, orientados a satisfacer las necesidades del cliente en colaboración conjunta con sus proveedores, para obtener de la gestión de la empresa, rentabilidad para el cliente, colaboradores y accionistas.

VisiónSer el principal proveedor de servicios de medicina prepagada dentro del mercado, basado en productos de acuerdo a las necesidades del cliente y el mejoramiento continuo de los procesos que los generan.

OBJETIVOS ESTRATEGICOS1. IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE INFORMACIÓN SEGURO, DE FÁCIL ACCESO PARA LAS

ÁREAS INVOLUCRADAS Y UN ARCHIVO ADECUADO Y ACTUALIZADO 2. DISMINUIR LA MOROSIDAD DEL CLIENTE A TRAVÉS DE UN SISTEMA DE INCENTIVOS

DE PAGO3. AUMENTAR LA PARTICIPACIÓN DE MERCADO EN UN 6% ANUAL4. DISMINUIR EL NÚMERO DE CANCELACIONES DE CONTRATOS CON CLIENTES 5. MEJORAR LA CREDIBILIDAD Y CONFIANZA DEL CLIENTE EN EL PRODUCTO OFRECIDO6. MANTENER UN SERVICIO DE VENTA Y POSVENTA ENFOCADO A SATISFACER LAS

NECESIDADES DEL CLIENTE7. DEFINIR E IMPLEMENTAR UN PLAN DE INCENTIVOS Y DE MEJORAMIENTO DEL

AMBIENTE LABORAL PARA ELEVAR LA PARTICIPACIÓN Y EL COMPROMISO DE LOS TRABAJADORES

OBJETIVO GENERAL DEL PROYECTO1. FORTALECER Y COORDINAR LAS ACTIVIDADES ESTRATÉGICAS DE LAS UNIDADES DE

GESTIÓN DE ALFAMEDICAL PARA EL CORRECTO DESEMPEÑO CON EL CLIENTE MEJORANDO LA RENTABILIDAD DE LA EMPRESA EN UN 8% ANUAL

COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTO INGRESOS EGRESOS

A. JEFATURA COMERCIAL $1.332.945,31 $ 709.572,65B. JEFATURA FINANCIERA $0.00 $ 168.350,00C. JEFATURA RECURSOS HUMANOS $0.00 $ 373.140,12D. UNIDAD TÉC.INFOR Y COMUNICACIONES $0.00 $ 6.000,00

GRAN TOTAL GENERAL $1.332.945,31 $ 1.257.062,77

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Nuestra Visión

Ser el sistema innovador a nivel nacional en la oferta de productos de servicios de salud,

mediante Medicina Prepagada.

Nuestra Misión

“Somos una compañía de Medicina Prepagada que brindamos protección y tranquilidad a

nuestros afiliados a nivel nacional, ofreciendo diferentes alternativas de acuerdo a sus

necesidades y expectativas, con los costos más competitivos del mercado.

Cuenta con el respaldo del HOSPITAL GENERAL DE LAS FUERZAS ARMADAS, él

mismo que dispone de un cuerpo de médicos especialistas altamente calificados (400

médicos, 41 especialidades médicas), personal administrativo orientado hacia la calidad en

el servicio al cliente y equipos hospitalarios de la más alta tecnología.

Expediente: 92317 RUC: 1791819209001 Fecha de Constitución: 30/01/2002

Plazo Social: 30/01/2052 Tipo de

Compañía: ANÓNIMA Nacionalidad: ECUADOR

Oficina de Control: QUITO Situación

Legal: ACTIVA Correo Electrónico:

Provincia: PICHINCHA Cantón: QUITO Ciudad: QUITO

Calle: TOMAS CHARIOVE Número: N49-11 Intersección:

PASAJE FERMIN ROXAS

Piso: 2 Edificio: ALFAMEDICAL Barrio: CHAUPICRUZTeléfono: 022453126 Fax: 2453111Capital Suscrito: 211,000.00 Capital

Autorizado: Valor x Acción: 10.00

CIIU: K6512.02 Objeto Social:

Prestación de servicios médicos integrados, mediante asistencia médica hospitalaria y el financiamiento de los servicios de salud, atención médica en general y medicina a través de planes y programas, a nivel nacional, que incluirán sistemas de salud

1.1 OBJETIVOS

1.1.1 General.-

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Elaborar un Plan Estratégico para definir las acciones, políticas y controles a seguir

de manera coordinada por cada una de las áreas para generar una eficiente gestión

de las unidades de negocio que contribuya a la rentabilidad de la empresa

1.1.2 Específicos:

Realizar el análisis de los factores externos e internos para determinar las

amenazas, fortalezas, debilidades y oportunidades con las que cuenta Alfamedical

para establecer las soluciones y estrategias viables.

Elaborar los objetivos y estrategias que guíen el desarrollo de la investigación

hacia la solución y mejoramiento de los problemas planteados por Alfamedical.

Evaluar los beneficios económicos a obtener después del Plan Estratégico,

elaborando un Presupuesto en el que se determine el costo del plan en relación

con la rentabilidad proyectada que puede generar a Alfamedical el desarrollo del

mismo.

1.2 HIPÓTESIS.

1.2.1 General.-

La elaboración del Plan estratégico generará un adecuado servicio estructurado y

controlado de cada unidad de gestión que concluya en una apropiada atención

eficiente de cliente e inversión de los recursos

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Plan Estratégico Operativo Alfamedical

1. Diagrama de Ishikawa.

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Comercialización y Marketing

Falta de estructuración, actualización y organización documentada, con sus respectivos indicadores y controles para la adecuada gestión de a cada área en coordinación total

Financiera

RRHH

No definición de los puestos y sus funciones

Sistemas

Programas no compatibles y adecuados para el manejo de información

Actualización de hardware y software adecuado e integral

No hay procedimientos definidos para el manejo de la contabilidad y control de documentos

Procedimiento para incorporación de personal nuevo y selección del mismo

Falta un sistema que centralice la información y facilite su acceso a las diversas áreas

No hay plan de capacitación, beneficios e incentivos

Estructuración del servicio pre y pos venta

Demora en la atención

1.3 ANALISIS DEL DIAGRAMA DE ISHIKAWA

Alfamedical presenta la falta de coordinación total de todas las áreas en pos de un objetivo

central que dirija a la empresa, respaldada por procedimientos, información y controladores

de la gestión de las mismas, que sea presentada con cierta frecuencia para definir planes de

acción por cada unidad de trabajo, que lleve a la consecución de los objetivos, la falta de

información generada por no disponer de un archivo adecuado que genere datos de interés y

de fácil manejo para las jefaturas y las áreas operativas, dificulta la coordinación y fluidez de

acciones que afectan finalmente la atención al cliente .

La falta de procedimientos que permitan realizar una entrega del puesto bajo términos

legales y documentales ha contribuido a que la información en la empresa se pierda, y a que

no se tengan una estabilidad o registro de gestiones anteriores con resultados verificados.

Influyendo en la calidad y servicio que ofrece la empresa a sus clientes, como consecuencia

se da la desafiliación de los mismos, siendo una de las principales causas la atención en el

hospital militar unidad principal de atención de los clientes de Alfamedical, sumándose la

demora en los reembolsos, cancelación de contratos por mora y falta de crédito en

emergencias, entre los más importantes.

Los ajustes a la seguridad social y a la legislación de contratación pública ha hecho que la

empresa pierda cuentas anteriormente atendidas por la empresa en el sector público

conjuntamente con la falta de una adecuada definición de la situación legal de la empresa,

que genera un ambiente laboral de inestabilidad, que termina en afectar los resultados de

cada área de la empresa.

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2 FACTORES LEGALES

En el Ecuador el organismo encargado de las regulaciones y control de las compañías que

se desempeñan como empresas de seguros es la Superintendencia de Bancos y Seguros.

La Superintendencia de Bancos y Seguros fue creada el 6 de Septiembre de 1927 con el fin

de supervisar las operaciones bancarias y de seguros.

Mientras que las compañías de medicina prepagada son controladas por la Superintendencia

de Compañías, entidad creada en 1965.

2.1.1Ley General de Seguros del Ecuador

La Ley que rige a las compañías que prestan en general el servicio de Seguros y por lo tanto

en particular el de Seguros de Salud es la Ley general de Seguros que fue expedida

mediante Decreto Supremo N°1551, promulgado en el Registro Oficial N° 547 de 21 de

julio de 1965.

La función de esta ley es la de regular la constitución, organización, actividades,

funcionamiento y extinción de las personas naturales y jurídicas que integran el sistema de

seguro privado, las cuales están sujetas a la vigilancia y control de la Superintendencia de

Bancos. Esta Ley en su TITULO 1, Artículo 3 nos dice que:

“Son Empresas que realicen operaciones de seguros las compañías anónimas

constituidas en el territorio nacional y las sucursales de empresas extranjeras, establecidas en

el país, en concordancia con lo dispuesto en la presente ley y cuyo objeto exclusivo es el

negocio de asumir directa o indirectamente o aceptar y ceder riesgos en base a primas.”

“Las empresas de seguros podrán desarrollar otras actividades afines o complementarias

con el giro normal de sus negocios, excepto aquellas que tengan relación con los asesores

productores de seguros, intermediarios de seguros y peritos de seguros, con previa

autorización de la Superintendencia de Bancos. Las empresas de seguros son: de seguros

generales, de seguros de vida y las que actualmente operan en conjunto en las dos

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actividades. Las empresas de seguros que se constituyan a partir de la vigencia de esta ley,

sólo podrán operar en seguros generales o en seguros de vida.”

Las de seguros generales: Son aquellas que aseguran los riesgos causados por afecciones,

pérdidas o daños de la salud, de los bienes o del patrimonio y los riesgos de fianzas o

garantías.

2.1.2Ley que regula el Funcionamiento de las Empresas Privadas de Salud y Medicina

Prepagada en el Ecuador

La Ley no distingue entre medicina prepagada y servicios de salud, de modo que ambas

prestaciones se combinan en la práctica en el país.

Los servicios que ofertan las empresas de salud y medicina prepagada privadas,

deberán ser prestados por sociedades anónimas, nacionales o extranjeras constituidas en

el territorio nacional, las mismas que es virtud del pago de cotizaciones o aportaciones

individuales cuyos montos dependerán del plan o sistema contratado, otorgarán a sus

afiliados el financiamiento para el servicio de salud y atención médica en general en

instituciones adscritas o no al sistema.

De acuerdo a la Ley estas compañías pueden prestar sus servicios de financiamiento a

través de planes abiertos, cerrados o mixtos.

Su objeto social será el financiamiento de servicios de salud y medicina y tendrá un capital

mínimo de 80.000 UVC’S (Unidad de Valor Constante) cuya aportación y pago se regirá por

la Ley de Compañías vigente.

La Ley determina que los contratos de medicina prepagada son de adhesión. Es decir, el

consumidor debe firmar un formulario aprobado por el Ministerio de Salud, con cláusulas

preestablecidas y sin opción a modificaciones.

Además se establece que la calidad de afiliado o contratante se obtendrá en virtud de la

suscripción de un contrato que se denominará: Contrato de Prestación de Servicios de

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Salud y Medicina Prepagada, aprobado por el Ministerio de Salud Pública y elaborado de

manera comprensible para el afiliado, junto con el cual se deberá entregar una declaración

jurada de salud, hasta el límite de su conocimiento de: el estado actual de su salud,

conocimientos de enfermedades preexistentes así como enfermedades previas padecidas,

operaciones o accidentes sufridos.

En el caso de la duración y el término del contrato, la Ley determina que no puede darse por

terminado dentro del primer año de cobertura o mientras se esté cubriendo un problema o lo

que es lo mismo una contingencia de salud, a menos que el usuario incurra en el

incumplimiento de sus obligaciones contractuales.

La Ley también establece que los precios de los planes deben ser revisados anualmente, e

irán de acuerdo al nivel de inflación en los costos de los servicios de salud registrado por

el Instituto Nacional de Estadísticas y Censos y el comportamiento de la morbilidad

registrada para cada plan.

Según la Ley, el usuario tiene derecho a elegir el centro médico que lo va a atender y a llamar

una ambulancia en caso de que no pudiera movilizarse. En ambos casos, la empresa debe

rembolsar los valores, según el plan contratado. Así también se indica que la entidad

aseguradora no podrá limitar una adecuada evaluación del paciente con fines de ahorro, de tal

forma que el usuario tendrá derecho a que se le practiquen los exámenes pertinentes que el

médico tratante considere necesarios de acuerdo a la enfermedad para configurar un

diagnóstico y determinar el tratamiento.

Con relación a la responsabilidad de terceros, la ley nos dice que en caso de accidentes o

lesiones a un afiliado provocadas por terceros, la empresa podrá actuar contra el tercero

causante en caso de establecer legalmente su responsabilidad u por lo tanto perseguir de

él un reconocimiento de la bonificación satisfecha previamente.

Otro de los aspectos analizados en la Ley, se refiere al escenario en caso del fallecimiento del

titular. Según la Ley vigente, sus dependientes contractuales deben quedar afiliados hasta un

año después de la fecha del deceso, sin tener que pagar cuota alguna.

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2.1.2.1Otros aspectos Legales por considerar de esta Ley:

“Las empresas de salud y medicina prepagada son sociedades constituidas en el territorio

nacional y que en virtud del pago de aportaciones individuales otorgan a sus afiliados el

financiamiento para el servicio de salud y atención médica en general”

“El afiliado, podrá también incorporar como beneficiarios de un plan a todos los que sin tener

la condición de carga legal, sean aceptados por la empresa de medicina prepagada”

“Los planes ofrecidos establecen prestaciones y beneficios oportunos y de calidad en centros

de atención médica y de laboratorios adscritos o no al sistema, así como de provisión de

medicinas, de acuerdo al sistema contratado”

“Para su funcionamiento requieren de un permiso del Ministerio de Salud Pública, un

capital pagado mínimo cuyo aporte se rige por la Ley de Compañías”

Es importante señalar que las compañías de seguros médicos emiten al asegurado una

Póliza de Seguro por Asistencia Médica, mientras que las compañías de Medicina

Prepagada utilizan un Contrato Previsional de Planes para la Salud (Condiciones

Generales), mediante los cuales describen los servicios y las coberturas que ofrecen dentro

de sus Planes.

3. DESEMPLEO

Diciembre-31-2011 5.07 %Septiembre-30-2011 5.52 %Junio-30-2011 6.36 %Marzo-31-2011 7.04 %

4. INFLACION

FECHA VALOREnero-31-2012 5.29 %Diciembre-31-2011 5.41 %Noviembre-30-2011 5.53 %Octubre-31-2011 5.50 %Septiembre-30-2011 5.39 %

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Agosto-31-2011 4.84 %Julio-31-2011 4.44 %Junio-30-2011 4.28 %Mayo-31-2011 4.23 %Abril-30-2011 3.88 %Marzo-31-2011 3.57 %Febrero-28-2011 3.39 %Enero-31-2011 3.17 %

5. ANALISIS INTERNO

RAZONES FINANCIERAS

LÍQUIDEZ INDICECAPITAL DE TRABAJO $ 33.598 INDICE DE LÍQUIDEZ $ 1,17 INDICE DE LÍQUIDEZ PRUEBA ACIDA $ 1,07 RENTABILIDAD UTILIDAD $ 86.504,00 UTILIDAD/VENTAS $ 0,06 ENDEUDAMIENTO PASIVOS TOTALES/ ACTIVOS TOTALES 67%CONFORMACIÓN DE PASIVOS Y PATRIMONIOS 100%PASIVO CORRIENTE $ 196.882,98 33%

PASIVO LP $ 195.776,49 33%PATRIMONIO $ 195.864,82 33%

TOTAL PATRIMONIO Y

PASIVO $ 588.524,29 100%

De acuerdo a los razones financieras la empres tendría $1,17 para cubrir un dólar de deuda a

corto plazo, teniendo liquidez a corto plazo e inmediata el capital de trabajo con el que

cuenta para el año en curso es positivo.

Por cada $100 dólares que la empresa vende obtiene una utilidad de $0,06 centavos, su

estructura de endeudamiento esta sobre los límites con un 7% demás, la empresa está

financiada en un 66% por acreedores y en un 33% por accionistas

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4. ANÁLISIS SITUACIONAL

En la actualidad en el Ecuador cuenta con una población económicamente activa que

asciende a 4.453.985 -un 20% que por Ley está afiliada al IESS-, la sexta parte de la misma,

alrededor de 500 mil abonados ha optado por la medicina prepagada y los seguros de salud

privados.

En nuestro país hay aproximadamente entre diez y quince compañías que se dedican a

comercializar seguros de protección de salud y las opciones para adquirir uno de ellos y sus

diferencias las establece cada empresa. Además, los costos van en función de la edad, el

sexo, la cantidad de personas que se considerará como prospecto y del monto del seguro por

tomar.

Existen varios tipos de planes y así mismo varias modalidades de pago, aunque en el Ecuador

las más utilizadas son: Por reembolso y crédito hospitalario o de emergencia por accidente.

Los planes ofrecen asistencia médica de acuerdo a las necesidades y presupuesto del cliente.

Para esto es necesario tener información sobre las coberturas y procedimientos; cuadros

médicos, hospitales y farmacias; servicio de autorizaciones; tramitación de reclamos y

montos de cobertura real para siniestros y consultas ambulatorias.

La mayoría de compañías de seguros en el Ecuador provee a los asegurados de una tarjeta

que los identifica como sus clientes, mediante las cuales estos se hacen acreedores a sus

beneficios, entre ellos: Créditos hospitalarios, descuentos en farmacias, laboratorios, entre

otros.

Es necesario citar también que en nuestro país no todos los Seguros de salud pueden usarse

inmediatamente en el momento de contratarse sino que más bien esto depende la compañía

de seguros con la que se contrate.

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Así mismo es importante indicar que un seguro médico contratado en el Ecuador cubre los

gastos incurridos dentro y fuera del país con la única aclaración de que dichos valores se

regulan de acuerdo con el medio ecuatoriano.

4.1 Compañías que participan del Mercado Ecuatoriano de los Seguros de Salud y

Medicina Prepagada

A continuación se describirá algunas de las compañías de Seguros de Salud y medicina

prepagada que se encuentran en el mercado ecuatoriano, así como los productos que ofrecen

al público:

SALUD S.A.

Es una compañía que proporciona seguros médicos, que inició su actividad en el país en

1993 y cuenta con cerca de 180 mil afiliados en todo el país y1959 médicos afiliados a

nivel nacional. Actualmente es la empresa de medicina prepagada más grande del

Ecuador, pues ha logrado captar el 49% del mercado de medicina prepagada y el 32% en

seguros.

En caso de accidentes el asegurado puede hacer uso de su plan 24 horas después de la firma

del contrato. A partir de esos 30 días accederá a consultas médicas, exámenes de

laboratorio y medicinas, y a los 90 días, hospitalización.

También permite elige cualquiera de los especialistas que pertenezcan al plan que solicitó

(del 1 al 10) o si desea consultar a otros de un plan superior, su reembolso se afectará en el

20%, para ello necesitará una ODA (orden de atención).

Otra opción que tiene, es asistir a consulta externa en Punto Médico Familiar y sacar una cita

con los médicos que laboran ahí

En los planes individuales los clientes pueden optar por 20 planes diferentes desde $30.73.

Cubren el 100% de gastos hospitalarios, pago directo del 36% en medicamentos en la

farmacia de Salud S.A., entre otras. Los mismos brindan coberturas desde $12000 hasta

$52500 para cada usuario por año de vigencia.

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Costos: Si es individual varía de acuerdo con el plan que va desde $30.73 hasta $110 y si es

corporativo depende de la empresa, que por lo general es menor. Si es internacional, varía

por edades y va desde $880 hasta $3720 más $65 por costo de emisión al año.

HUMANA

Información General


Plazo Social: 27/10/2093 Tipo de

Compañía: ANÓNIMA Nacionalidad: ECUADOR




Calle: AV. ATAHUALPA Número: OE1-198 Intersección: AV. 10 DE

AGOSTO

Piso: 6 Edificio: ATAHUALPA BUSINESS CENTER

Barrio: LA CONCEPCION

Teléfono: 023987800 Fax: 023317067Capital Suscrito: 2,021,611.00 Capital

Autorizado: 0.00 Valor x Acción: 1.00

CIIU: Q8620.06 Objeto Social:

OTORGAR PRESTACIONES DE SALUD A TRAVES DE MECANISMOS DE MEDICINA PRE-PAGADA

Humana es una empresa instalada en el país que cuenta con el respaldo de:

– Grupo Conclina, propietario del Hospital Metropolitano

– Grupo Banco del Pichincha y Diners Club

A través de su subsidiaria Novasalud.

Fue fundado en el Ecuador en 1993 y tiene alrededor de 80.000 afiliados en el país. Cuenta

con planes corporativos, masivos, empresarial ese individuales, dependiendo de los

planes las coberturas van desde $1000 hasta $20000 y los costos varían desde $5 hasta más

de $100 mensuales, por afiliado

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La empresa comercializa sus productos en diferentes líneas de negocio como lo son:

INDIVIDUALES, PYMES, CORPORATIVOS y MASIVOS.

Individuales: con productos que van dirigidos al núcleo familiar conformado por el cónyuge

e hijos. Quién realiza la contratación es considerado el titular de la cuenta.

PYMES: con productos dirigidos a pequeñas y medianas empresas (empleados y/o

accionistas), para ser comercializado requiere de un mínimo de 5 titulares. El pago es único y

lo realiza la empresa.

Corporativos: Con productos dirigidos a empresas con más de 25 titulares. Los términos de

financiamiento y demás características se definen en las condiciones particulares de cada

contrato.

Masivos: Con productos que van dirigidos al núcleo familiar conformado por el cónyuge e

hijos. Quién realiza la contratación es considerado el titular de la cuenta.

Diferenciándose por la distribución del producto a través de canales de ventas masivos. Los

productos que comercializa la compañía en este segmento son el RENACER (cobertura

contra el cáncer) y PROTEGER (aumenta cobertura médica y protección ante enfermedad o

accidente grave).

Cubre gastos médicos ambulatorios y hospitalarios, en opciones que van desde el 100% hasta

el 80% de cobertura de los gastos dependiendo del tipo de plan contratado. Entre sus

principales características tenemos:

• Cobertura máxima por cada incapacidad y por cada miembro de la familia.

• No tiene deducible o franquicia

• Se puede utilizar el plan una vez superados los períodos de carencia, durante los cuales el

afiliado no tiene cobertura excepto en los siguientes casos: Apendicitis, Intoxicación

alimenticia, Oclusión Intestinal, Retención de las vías urinarias y Accidentes.

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• COBERTURA AMBULATORIA Cobertura del 80% en cuadro cerrado y70% en libre

elección de las atenciones ambulatorias.

• COBERTURA DE MEDICAMENTOS DE CONSULTA EXTERNA

Cobertura del 80% en cuadro cerrado y 70% en libre elección de las atenciones ambulatorias

hasta el tope de cada plan por beneficiario por año, y descuentos en farmacias. Los

porcentajes de cobertura de medicinas son en porcentajes variables según los planes.

• REEMBOLSO Reembolsan los gastos médicos en 8 días a partir de la fecha de

presentación del reclamo con la documentación completa.

• CREDITO AMBULATORIO Únicamente en el plan Amparo Total Premium en el

Hospital Metropolitano.

• MATERNIDAD Cobertura al 100% hasta el límite del plan contratado, de proceso de

gestación y del evento del parto norma, cesárea o aborto no provocado.

•Se puede afiliar hasta los 70 años de edad si son titulares y recibe el100% de los beneficios

del plan contratado. Y si tienen entre 70 y 75 años, al 50% de los beneficios contratados

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ECUASANITAS


Plazo Social: 24/10/2037 Tipo de Compañía: ANÓNIMA Nacionalidad: ECUADOR



Provincia: PICHINCHA Cantón: QUITO Ciudad: QUITOCalle: LA RABIDA Número: 273 Intersección: LA PINTA

Piso: 3 Edificio: ECUASANITAS S.A. Barrio: LA

MARISCALTeléfono: 2546066 Fax: Capital Suscrito: 8,100,000.00 Capital

Autorizado: 0.00 Valor x Acción: 1.00


DAR ASISTENCIA MEDICA, QUIRURGICA DE HOSPITALIZACION ASI COMO CUALESQUIERA OTRA ACTIVIDAD RELACIONADAS CON SU OBJETO SOCIAL PUDIENDO ASOCIARSE CON OTRAS COMPAÑIAS NUEVAS O EXISTENTES Y, TODA CLASE DE ACTOS COMERCIALES E INDUSTRIALES

Es un seguro de salud que se fundó hace 27 años y tiene a nivel nacional más de 70000

afiliados. Tiene 5 centros médicos propios donde atienden a afiliados y particulares en caso

de emergencia, exámenes u hospitalización. En las consultas externas se ofrecen 29

especialidades, como medicina interna, ginecología o terapia física y de lenguaje.

También se hacen ecografías en 3D y 4D y tomografías computarizadas, entre otros.

Tiene dos tipos de planes: El Total, que posee dos subproductos: ambulatorio y

hospitalario. Lo único que debe hacer el afiliado es acceder al grupo de médicos adscritos a

Ecuasanitas y cancelar la consulta con una chequera especial que le otorga la empresa. Y si el

afiliado pertenece al Plan Azul puede consultar al médico de su libre elección y pagarle sus

honorarios para que posteriormente la aseguradora le reembolse. En ambos casos se afilian

hasta los 61 años de edad.

Asimismo, cuenta con una variedad de coberturas adicionales (médico a domicilio,

odontología, accidentes de tránsito, medicinas) que el usuario puede elegir libremente.

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A los 30 días de haber iniciado el contrato, el afiliado puede hacer uso del seguro solo en lo

referente a consultas, exámenes de laboratorio y Rayos X, que abarcan el 85% de

requerimientos; en otros casos dependerá del tipo de otras necesidades médicas.

Es importante saber que si el afiliado muere y amparó en el contrato a sus hijos menores de

edad, la cobertura se extiende en ellos gratuitamente durante los 3 meses siguientes.

Costos: El Plan Total cuesta desde $22 a $24.20 mensuales por persona. Las coberturas

adicionales entre $2.50 a $5. Se requiere comprar una chequera (cinco cheques) a $12

en cualquier oficina de Ecuasanitas para pagar cada consulta. Con el Plan Azul los precios

van desde $18.93 hasta $50 mensuales por persona. Y si la afiliación es corporativa los

precios son menores. Los montos anuales son de $1000, $2000, $3000 y permiten libre

elección de farmacia.

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BMI Igualas Médicas


Plazo Social: 11/03/2103 Tipo de Compañía: ANÓNIMA Nacionalidad: ECUADOR




Calle: SUECIA Número: Intersección: AV. LOS SHYRIS

Piso: PB Edificio: RENAZZO PLAZA Barrio: LA

CAROLINATeléfono: 23330111 Fax: 23330178Capital Suscrito: 500,478.00 Capital

Autorizado: 1,000,000.00 Valor x Acción: 1.00


Financiamiento a terceros de servicios de salud y medicina en los términos previstos por la Ley para la prestación de servicios de salud y medicina prepagada.

Esta empresa de medicina prepagada se encuentra en el mercado desde el año 2004 y

pertenece a BMI del Ecuador Compañía de Seguros de Vida con cobertura de asistencia

médica que se encuentra en el mercado desde el año1997 como una empresa subsidiaria de

BMI Financial Group de los Estados Unidos.

Sus planes de salud tienen varias alternativas de cobertura según las necesidades de los

clientes individuales y corporativos. Además con la tarjeta de afiliación se obtiene

descuentos del 50 y 70% con sus proveedores dentales y visuales, exequiales,

segunda opinión médica, servicio de ambulancia terrestre o aérea.

En los planes corporativos la edad mínima de ingreso es de 18 años y está amparado hasta el

día en que cumpla los 70 años. Y en los individuales la edad de ingreso máxima es hasta los

99 años.

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En caso de emergencias que requieran una hospitalización la persona puede acudir al hospital

y mediante la presentación de su tarjeta de afiliación y el formulario de reclamación, sus

gastos tendrán crédito hasta el monto contratado sin necesidad de dejar una garantía.

Podemos observar que dentro de este análisis de las 20 compañías con mayor número de

afiliados y participación en el mercado de seguros de salud y medicina prepagada en el

Ecuador, 7 son compañías de Medicina Prepagada mientras que 13 son compañías de

Seguros de Salud. A pesar de esto la 3 primeras compañías del mercado son de Medicina

Pregadada, hasta lo que va del año 2007 en el siguiente orden: SALUD S.A., Humana y

Ecuasanitas.

Cabe recalcar que el número de usuarios de estas compañías está constituido por

contratos o pólizas individuales, familiares, pooles y corporativos.

3.3 Estructura del Sector

Los seguros médicos privados y la medicina prepagada son una alternativa para el acceso a

las distintas prestaciones de salud que se ofrecen en el mercado, estimulan la demanda,

mejoran los flujos, promueven nuevas inversiones en el sector, permiten incorporar

nuevos avances tecnológicos, generan empleo y sobre todo coadyuvan a la mejora de los

índices del sector de la salud.

En 2003, las compañías de medicina prepagada facturaron algo más de USD64 millones y

generaron empleo para unas 1200 personas directamente. Además, promovieron pagos

indirectos en la industria de la salud por alrededor de USD 85 millones, de donde el

40% fue a los médicos asociados, el 45 % a clínicas, centros de rayos X, laboratorios y el

15% a la entrega de medicinas. Se estima que aproximadamente un 70% de los clientes de

las clínicas y hospitales privados utiliza dichos servicios al momento de solventar sus gastos.

Análisis de participación de Compañías de Seguro y Medicina Prepagada

Acontinuación se muestran los gráficos correspondientes a la participación en el mercado de 10 compañías durante los años 2005, 2006 y 2007:

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43.7

9%

81.4

5%

76.1

3%

69.0

3%

30.3

9%

56.7

4%

84.9

1%

87.8

3%

90.7

6%

92.6

7%

94.1

7%

95.3

8%

96.3

9%

97.3

3%

98.0

8%

98.7

7%

99.3

3%

99.7

5%

99.9

3%

100.

00%

59.8

2%

70.7

1% 85.4

7%

88.3

5%

90.7

8%

58.3

6%

94.6

0%

95.8

6%

97.0

9%

98.0

6%

98.6

7%

99.2

2%

99.5

6%

99.7

8%

99.9

4%

100.

00%

Participación en el Mercado de Compañías de Seguros de Salud y Medicina Prepagada en el

Ecuador, año 2005

Usuarios

Participación

180,000

100.00%

160,000

140,000

155,790

90.00%

80.00%

120,000

100,000

80,000

60,000

40,000

20,000

0

68,650 66,400 63,000

36,36827,294

17,702 15,000 15,000 9,800 7,675 6,200 5,200 4,830

3,8073,570 2,837 2,171 910 365

70.00%

60.00%

50.00%

40.00%

30.00%

20.00%

10.00%

0.00%


Ecuador, año 2006

Usuarios

Participación

200,000

100.00%

180,000 175,308

90.00%

160,000

80.00%

140,000

70.00%

120,00

0

Página 21

No

de A

filia

dos

No

de A

filia

dos

31.8

1%

46.3

3%

77.0

5%

81.8

4%

Part

icip

ació

n A

cum

ulad

aPa

rtic

ipac

ión

Acu

mul

ada

No

de A

filia

dos

31.1

4%

45.3

9%

58.3

6%

69.0

3%

76.9

2%

P 86.81%

89.2

2%

91.3

9%

92.9

7%

94.5

3%

95.9

3%

97.2

6%

98.1

2%

98.8

0%

99.3

3%

99.8

2%

99.9

4%

100.

00%

Part

icip

ació

n A

cum

ulad

a

60.00%

100,000

80,000

60,000

80,00074,362

60,000

50.00%

40.00%

30.00%

40,000

20,000

0

34,97926,389

19,969 15,870 13,420 12,000 9,074 6,903 6,800

5,3373,364 3,019 1,893 1,214 854

350

20.00%

10.00%

0.00%


Ecuador, año 2007

Usuarios

Participación

200,000

100.00%

180,000178,422

90.00%

160,000

80.00%

140,000

70.00%

120,000

60.00%

100,000

80,000

60,000

40,000

20,000

0

81,60074,362

61,126

45,195

25,00016,500 15,162 13,800

12,4009,107 8,902 8,000 7,635 4,966 3,870 3,016 2,815

704 342

50.00%

40.00%

30.00%

20.00%

10.00%

0.00%

Análisis de participación de las Compañías de Medicina Prepagada

Página 22

Los seguros médicos privados y la medicina prepagada son una alternativa para el acceso a

las distintas prestaciones de salud que se ofrecen en el mercado, estimulan la demanda,

mejoran los flujos, promueven nuevas inversiones en el sector, permiten incorporar

nuevos avances tecnológicos, generan empleo y sobre todo coadyuvan a la mejora de los

del sector de la salud.

En 2003, las compañías de medicina prepagada facturaron algo más de USD64 millones y

generaron empleo para unas 1200 personas directamente. Además, promovieron pagos

indirectos en la industria de la salud por alrededor de USD 85 millones, de donde el

40% fue a los médicos asociados, el 45 % a clínicas, centros de rayos X, laboratorios y el

15% a la entrega de medicinas. Se estima que aproximadamente un 70% de los clientes

de las clínicas y hospitales privados utiliza dichos servicios al momento de solventar

sus gastos.

Este sector ha crecido respondiendo al interés del consumidor por contar con una alternativa

de servicio que funcione, situación que se refleja en el fortalecimiento de los activos de

la industria que ha cuadriplicado sus activos durante los últimos cuatro años, pasando de

USD 4.6 millones en 1999 a USD 20.6 millones en 2003.

Medicina Prepagada: Total de activos de la Industria en millones de dólares

15.920.6

4.7 6.09.3

Dic1999 Dic2000 Dic2001 Dic2002 Dic2003

Fuente: Superintendencia de Compañías, elaboración CEA

En cuanto a los seguros de salud, no todas las aseguradoras del mercado trabajan en este

ramo y son pocas las que se han especializado en esta actividad. En medicina prepagada, la

Página 23

situación no es distinta y no pasan de una oncena las compañías dedicadas al negocio desde

hace varios años.

Cuando en un mercado son pocos quienes ofrecen un servicio y muchos quienes los

demandan, se habla de un oligopolio. En este caso en particular las barreras, que al parecer

son limitadas, permiten la existencia de altos niveles de competencia entre las empresas

establecidas.

Esta situación se evidencia en varios aspectos como, por ejemplo, en sus campañas para

conseguir clientes, en la existencia de hospitales y clínicas que han creado sus propios

servicios de este tipo, o en las aseguradoras que se han convertido en empresas de medicina

prepagada.

Empresas de Medicina Prepagada

% de participación en el mercado sobre ventas

SALUDS.

A.Sistema de Medicina Prepagada del Ecuador S.A.

56%

ECUASAN ITAS S .A. 22%

MEDIEC UA D OR -H UMA N AS.A .Medicina para el Ecuador

MED IKEN Medicina IntegralKE N N

ED YS.A .

13%

4%

SALUCOOP S .A. 2%

A LFA MED IC A LS.A . 1%

UTIMED IC A LS.A . 1%

VID A SA N A S.A . 1%Sistema de Medicina Prepagada del Ecuador

MOR RION S.A . Medicina Prepagada 1%

Página 24

Fuente: Superintendencia de Compañías, elaboración CEA2005

Por otra parte, los datos muestran la existencia de una empresa líder que tiene el 56% de

participación del mercado con respecto a sus ventas a nivel de medicina prepagada y

alrededor del 30% a nivel general. Asimismo, en el sector de medicina prepagada, a pesar de

que tres empresas concentran el 91% del mercado, no existen evidencias claras de

complicidad; eventualmente se podría pensar que existen posibilidades de reducir los precios

al consumidor.

Podemos observar que dentro de este análisis de compañías con mayor número de afiliados y

participación en el mercado de seguros de salud y medicina prepagada en el Ecuador, las

3 primeras compañías del mercado de Medicina Pregadada, hasta lo que va del año 2010 en

el siguiente orden: SALUD S.A., Humana y Ecuasanitas.

De acuerdo a las estadísticas publicadas por el INEC, en el 2010, la población ecuatoriana

ascendió a 14.275,114 de habitantes, de los cuales se estima que el 20% posea algún tipo de

Seguro Privado de Salud. De información provista por el emisor, Humana ocupa el segundo

lugar entre las empresas de medicina prepagada con una participación de mercado del 17%,

con un total de aproximadamente 150,000 afiliados.

Página 25

Cabe recalcar que el número de usuarios de estas compañías está constituido por

contratos o pólizas individuales, familiares, pooles y corporativos.

Página 26

$ 0

$ 20,000,000

$ 40,000,000

$ 60,000,000

$ 80,000,000

$ 100,000,000

Ventas

Ventas

Página 27

Nivel de ventas Empresa Ventas Activos Pasivos Patrimonio Utilidad

Rentabilidad

143SALUDSA SISTEMA DE MEDICINA PRE-PAGADA DEL ECUADOR S. A. $ 96.189.936 41% $ 19,109,498 $ 12,676,950 $ 6,432,549 $ 5.294.996 6%

294SALUDSA SISTEMA DE MEDICINA PRE-PAGADA DEL ECUADOR S. A. $ 45.473.122 19% $ 16,186,970 $ 4,698,462 $ 11,488,508 $ 2.786.243 6,13%

411MEDICINA PARA EL ECUADOR MEDIECUADOR-HUMANA S. A. $ 32.543.701 14% $ 10,475,817 $ 7,963,558 $ 7,963,558 $ 1.013.306 3,11%

473 BMI IGUALAS MEDICAS DEL ECUADOR S. A. $ 27.997.393 12% $ 5,199,832 $ 3,772,511 $ 1,427,321 $ 847.294,00 3,03%

1015 MEDICINA PREPAGADA CRUZBLANCA S. A. $ 11.653.294 5% $ 5,389,769 $ 2,137,579 $ 3,252,190 $ 1.159.718 9,95%

1623COMPAÑIA DE MEDICINA PREPAGADA INMEDICAL MEDICINA INTERNACIONAL S. A. $ 6.600.323 3% $ 1,871,491 $ 1,509,716 $ 361.775,00 $ 22.523,00 0,34%

2021 MEDIKEN MEDICINA INTEGRAL KENNEDY S. A. $ 4.889.230 2% $ 1,275,282 $ 727.035,00 $ 548.247,00 $ 88.255,00 1,81%

2114 MEDICINA DEL FUTURO ECUADOR MEDICALFE S. A. $ 4.619.249 2% $ 793.228,00 $ 373.093,00 $ 420.135,00 $ 166.734,00 3,61%

4617 MEDNET S. A. $ 1.697.753,00 1% $ 4.519.909,00 $ 3.867.762,00 $ 652.147,00 $ - 0,00%

4732 ALFAMEDICAL S. A. $ 1.634.410,00 1% $ 603.762,00 $ 485.256,00 $ 118.507,00 $ 49.901,00 3,05%

4790 PAN AMERICAN LIFE MEDICAL SERVICES PALICLIFE S. A. $ 1.604.501,00 1% $ 455.961,00 $ 170.871,00 $ 285.091,00 $ - 0,00%

234.902.912,00 100%

Página 28

Análisis

La competitividad del mercado hace que los clientes tengan una alta expectativa de la

atención a recibir por el valor entregado, todo esto da como resultado una imagen positiva o

negativa de la empresa que brinda los servicios en el mercado, las principales empresas

forman parte de las mejores en eficiencia en la rama de la medicina prepagada, al responder

con rapidez a las necesidades en cuanto a medicina prepagada.

La variedad de planes definidos que cubren a la familia con agilidad en la prestación del

servicio, que facilitan que el servicio sea de la elección del cliente.

La capacidad financiera de la competencia en base a la participación de mercado, genera

que las mismas inviertan grandes recursos en la adquisición de infraestructura,

mejoramiento continuo de procedimientos, aumento de coberturas y rapidez de respuesta

para con el cliente, puntos a mejorar por Alfamedical

Esta se define como una amenaza de impacto alto.

A su vez la obtención de documentos de la empresa permite lograr y cubrir ofertas públicas

con eficiencia y rapidez basada en la oferta de sus productos, la falta de una clara definición

de la misma, resta tiempo en el cierre de las negociaciones con clientes y grandes cuentas

que solicitan requisitos de documentación para la contratación de los servicios de la

empresa

ANALISIS EXTERNO

AMENAZASLa competitividad del mercado

La constitución de la empresa

Página 29

OPORTUNIDADESLa accesibilidad a tecnología y software de uso libre que permitirá a la empresa adoptar sistemas que mejoren el desempeño y coordinación de la informaciónEl 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina prepagada o seguro de salud

Las características del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazoLos salarios percibidos por el nicho de mercado que permite acceder a un mejor calidad de servicio médico Debido a la constitución publica de la empresa se tiene la alta posibilidad de participar mediante régimen especial en contratos con empresas El alto flujo de afiliados que hacen que el tiempo de atención y servicio en el seguro social generan inconformidad en los mismos creando una oportunidad para venta

ANÁLISIS INTERNO

DEBILIDADESFalta de estructuración de procesos y gestión de cada unidad de trabajoFalta de información necesaria para analizar el comportamiento de la gestión de la empresaFalta de una plataforma tecnológica actualizada que permita llevar la información de manera analítica y organizadaLa alta rotación del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia

Tiempo de atención a reembolsos y atención en general

Falta de definición clara de cada producto de acuerdo a cada segmento

Fortalezas

Debido al apoyo de varias instituciones de servicio entre las cuales se incluye el Hospital Militar,

Alfamedical respalda su imagen dentro del mercado compuesto por militares en base a la experiencia en

el campo médico del hospital, siendo referente de atención y profesionalismo.

Empresas como Equivida, Dental Resource, ABF, Hispana, entre otras, presentan varios beneficios que

Página 30

son utilizados con el fin de mejorar la información del mercado y de los clientes que la empresa tiene

para la mejor toma de decisiones, las mismas que se ven reflejados en sus planes y precios de los

productos que permiten que Alfamedical aun mantenga costos bajos en comparación con el resto del

mercado.

La negociación de los servicios permite mantener un margen de utilidad para beneficio de la empresa,

FORTALEZASEl posicionamiento que tiene en el mercado objetivoRelación ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas

Matrices Estratégicas

La matriz de Evaluación de Factores Externos permite evaluar los factores que se han

determinado como oportunidades y amenazas, resultado del análisis externo de la empresa

(macroentorno).Se desarrolla en cinco pasos

a. Matriz EFE

1. Toma los resultados obtenidos del análisis externo de la empresa.

2. Se escogen un máximo de 10 oportunidades y 10 amenazas - las más representativas.

3. El valor asignado a cada una de las oportunidades y amenazas indican la importancia

del factor para el éxito en la industria.

4. En la matriz la suma de todos los valores debe ser siempre igual a 1.

5. La calificación nos indica que tan atractivas o no son las oportunidades y que tanto

daño pueden ejercer las amenazas sobre la empresa.

6. Oportunidades y amenazas pueden calificarse desde 1 hasta 4.

Los valores ponderados obtenidos van a priorizar el uso de factores externos en la

matriz FODA. El valor ponderado total no puede ser mayor a 4El valor ponderado

promedio es de 2.5.

Un valor ponderado total mayor a 2.5 indica que la empresa responde bien a las

oportunidades y amenazas Un valor ponderado total menor a 2.5 indica que no se

Página 31

están aprovechando las oportunidades y que las amenazas pueden hacer mucho

daño.

b. Matriz EFI

La matriz de Evaluación de Factores Internos resume y evalúa las fortalezas y

debilidades definidas por la auditoría interna.

Se lleva a cabo por medio de la intuición y es muy subjetiva.

Un completo entendimiento de los factores es más importante que las cifras.

Sin importar cuántos factores se incluyan, la calificación total ponderada no puede

ser menor a 1 ni mayor a 4.

El puntaje promedio se ubica en 2.5.

Un puntaje por debajo de 2.5 caracteriza a empresas que son débiles internamente.

Un puntaje total por encima de 2.5 indica que la empresa mantiene una posición

interna fuerte.

Se deben analizar de entre 10 y 20 factores.

Sin importar el número de factores el valor total no puede ser mayor de 1.

c. Matriz MPC

En la Matriz de Posición Competitiva se realiza un comparativo entre una empresa

y sus competidores.

Se consideran los factores clave para el éxito y como se desempeña, cada una de la

empresas a comparar, en el manejo de los mismos.

Los factores clave para el éxito toma en cuenta factores internos.

Dichos factores deben ser aplicables para todas las empresas que se van a comparar.

Se deberán definir entre cinco y diez factores para la comparación.

Los valores a asignar a cada uno de los factores indican la importancia que ellos

tienen para las empresas que se están comparando.

Los valores van desde 0 (sin importancia) hasta 1 (muy importante).

La suma de los valores no puede ser mayor a 1.

Las calificaciones a registrar deben responder a como se desempeña la empresa:

1 = debilidad principal

Página 32

2 = debilidad menor

3 = fortaleza menor

4 = fortaleza principal

Se debe calificar a cada una de las empresas que se están analizando.

Se obtiene un total ponderado para cada una de las empresas.

Se comparan los resultados ponderados de cada una de las empresas y se define la

posición competitiva.

Puede ser fuerte o débil.

d. Matriz FODA

La matriz FODA es una herramienta que permite determinar cuatro tipos de

estrategias:

o FO = fortalezas / oportunidades

o FA = fortalezas / amenazas

o DO = debilidades / oportunidades

o DA = debilidades / amenazas

SE genera una matriz de 8 cuadrantes

.La información a ser utilizada en los cuadrantes de esta matriz proviene de aquellos

factores que obtuvieron los totales ponderados más altos de la matriz EFI y la matriz

EFE.

Se deben seguir ocho pasos:

o Hacer una lista de fortalezas.

o Hacer una lista de debilidades.

o Hacer una lista de amenazas.

o Juntar debilidades y oportunidades.

o Juntar fortalezas y oportunidades.

o Hacer una lista de oportunidades.

o Juntar fortalezas y amenazas.

o Juntar debilidades y amenazas.

Página 33

Se toman los factores que han obtenido los mayores puntajes en el total ponderado

de la EFI y la EFE.

Se hace la lista en los cuadrantes correspondientes en la matriz.

Se deben cotejar las fortalezas listadas con las amenazas listadas y tratar de

identificar aquellas que hacen sinergia.

Con esos factores se deberá idear una estrategia de manera que se utilicen las

fortalezas para aprovechar las oportunidades.

A renglón seguido se deben cotejar las fortalezas con las oportunidades

identificando aquellas que hacen sinergia

Definir las estrategias a seguir.

Se deberá repetir el mismo procedimiento entre debilidades – amenazas y

debilidades – oportunidades.

Así al final tendremos como se mencionó anteriormente cuatro tipos de estrategias:

FO – FA – DO – DA

Las estrategias FO utilizan las fortalezas internas de la empresa para aprovechar las

oportunidades externas.

Las organizaciones por lo general empiezan por llevar a cabo las otras estrategias

hasta lograr una posición en la cual usar las estrategias FO.

Las estrategias FA utilizan las fortalezas de la empresa para evitar o reducir el

impacto de las amenazas del entorno

.Las empresas que copian ideas, innovaciones y productos patentados son una gran

amenaza en cualquier industria.

Las estrategias DO se enfocan en mejorar las debilidades al tomar ventaja de las

oportunidades del entorno.

Algunas veces existen las oportunidades pero las debilidades de la empresa le

previenen aprovecharlas.

Las estrategias DA utilizan tácticas defensivas las mismas que van dirigidas a

reducir las debilidades y evitar las amenazas externas.

Una empresa con muchas debilidades y numerosas amenazas debería luchar por

sobrevivir, fusionarse, declararse en banca rota o liquidar el negocio.

Página 34

El propósito del FODA es generar estrategias alternativas factibles, más no

seleccionar o determinar cuáles son las estrategias a utilizar.

No todas las estrategias desarrolladas por la matriz FODA se implementarán

e. Matriz IE

La matriz Interna – Externa está diseñada para la toma de decisiones estratégicas de

carteras de negocios.

Se basa en dos dimensiones clave: los totales ponderados de la matriz EFI para el

eje de las x y los totales ponderados de la matriz EFE para el eje de las y.

El total ponderado, se de la EFI o la EFE, dentro de la matriz IE debe ser analizado

de la siguiente forma:

o Entre 1.0 y 1.99 representa una posición interna débil

o Una calificación de entre 2.0 y 2.99 se puede considerar promedio y

o Una calificación de entre 3.0 y 4.0 es fuerte

Esta es una matriz de nueve celdas.

Las celdas I, II y IV corresponden a estrategias para crecer y construir.

Las celdas III, V y VII corresponden a estrategias para conservar y mantener.

Las celdas VI, VIII y IX corresponden a estrategias para cosechar o enajenar.

Las siguientes son las implicaciones estratégicas de esta matriz:

o Celdas I, II y IV “Crecer y construir”

• Estrategias intensivas (penetración en el mercado, desarrollo del mercado

desarrollo del producto)

• Estrategias integrativas (integración hacia atrás, integración hacia delante e

integración horizontal).

o Celdas III, V y VII “Conservar y Mantener”

• La penetración en el mercado

• El desarrollo del producto Celdas VI, VIII y IX “Cosechar o enajenar”

• Atrincheramiento

• Desprendimiento o desinversión

Página 35

f. Matriz de la Gran Estrategia

Sirve para la formulación alternativa de estrategias.

Cuenta con cuatro cuadrantes.

En el eje de las x se ubica la posición competitiva de la empresa.

En el eje de las y se ubica la velocidad de crecimiento del mercado.

Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estén en el cuadrante I son:

o Desarrollo del mercado

o Penetración en el mercado

o Desarrollo del producto

o Integración hacia adelante /atrás / horizontal

o Diversificación concéntrica

Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estén en el cuadrante II son:

o Penetración en el mercado

o Desarrollo del producto

o Integración horizontal

o Desinversión Liquidación

Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estén en el cuadrante III son:

o Atrincheramiento

o Diversificación concéntrica / horizontal

o En conglomerado

o Desinversión

o Liquidación

Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estén en el cuadrante IV son:

o Diversificación concéntrica

o Diversificación horizontal

o Diversificación de conglomerado

o Empresas de riesgo compartido

Página 36

ALFA MEDICAL

ESTRATÉGICA (FO)

La

acce

sibi

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ía

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El

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Alfa

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PUN

TA

JES

El posicionamiento que tiene en el mercado objetivo 3 5 5 3 16Relación ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas 3 5 5 3 16

DEFINICIÓN DE ÁREAS DE ATENCIÓN CRÍTICAS 32El 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina pre pagada o seguro de salud Las

características del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazo

El posicionamiento que tiene en el mercado objetivo Relación ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas

PUNTAJES 6 10 10 6 32

Hay que utilizar la experiencia y la satisfacción lograda en el mercado actual y cubierto ya por Alfamedical para posicionar a la

empresa en base a los costos de sus productos y a los beneficios

Página 37

ALFA MEDICAL

ESTRATÉGICA (FA)

Com

petid

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act

uale

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ne

un

cono

cim

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o am

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del

mer

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La

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ión

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pres

a

PUN

TA

JES

El posicionamiento que tiene en el mercado objetivo 3 5 8Relación ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas 3 5 8

DEFINICIÓN DE ÁREAS DE ATENCIÓN CRÍTICASRelación ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas

compartidas

La constitución de la empresa

Hay que garantizar los servicios de la empresa con los bienes que han venido prestando a

otros clientes y empresas, en base a la experiencia de sus proveedores, eficiencia y años

trabajados en el mercado de la medicina prepagada.

Página 38

ALFA MEDICAL

ESTRATÉGICA (DO)

La a

cces

ibili

dad

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logí

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o

PUN

TA

JES

Falta de estructuración de procesos y gestión de cada unidad de trabajo 3 3 3 1 10

Falta de información necesaria para analizar el comportamiento de la gestión de la empresa 5 1 1 1 8

Falta de una plataforma tecnológica actualizada que permita llevar la información de manera analítica y organizada 5 1 1 1 8

La alta rotación del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia 1 5 5 3 14

Tiempo de atención a reembolsos y atención en general 3 5 5 1 14

Falta de definición clara de cada producto de acuerdo a cada segmento 1 5 5 5 16

DEFINICIÓN DE ÁREAS DE ATENCIÓN CRÍTICAS 70El 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina prepagada o seguro de salud Las características

del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazo

Falta de definición clara de cada producto de acuerdo a cada segmento Tiempo de atención a reembolsos y atención en general

PUNTAJES 18 20 20 12 58

Hay que trabajar en la mejora de la eficiencia en la respuesta a clientes y el servicio

generalmente que es el principal producto de la empresa, para mejorar el posicionamiento y

disminuir la deserción de clientes para consolidar a ALFAMEDICAL como una empresa

Página 39

ALFA MEDICAL

eficiente en costos y servicio, base sobre la cual se pueda difundir una solida imagen al

mercado que busque costos cómodos con servicios de calidad.

Página 40

ESTRATÉGICA (DA)

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Falta de estructuración de procesos y gestión de cada unidad de trabajo 5 3 8Falta de información necesaria para analizar el comportamiento de la gestión de la empresa 5 1 6Falta de una plataforma tecnológica actualizada que permita llevar la información de manera analítica y organizada 5 1 6 La alta rotación del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia 5 5 10Tiempo de atención a reembolsos y atención en general 5 1 6 Falta de definición clara de cada producto de acuerdo a cada segmento 5 1 6

DEFINICIÓN DE ÁREAS DE ATENCIÓN CRÍTICAS 22Falta de estructuración de procesos y gestión de cada unidad de trabajo La

alta rotación del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia

Competidores actuales que tiene un conocimiento amplio del mercado

PUNTAJES 20 8 28

ALFA MEDICAL

Como apunta el plan a mejorar la actividad de cada unidad de trabajo en base a generar un

ambiente laboral propio al compromiso con la empresa, en base a un lugar estable para

trabajar, compromiso que se traslade al servicio que presta Alfamedical, contribuyendo a

mejorar su eficiencia en comparación con las empresas líderes del mercado de medicina

prepagada, de las cuales se debe aprovechar sus mejores prácticas.

2.3 Matriz De Evaluación De Los Factores Internos (EFE)

Página 41

ALFA MEDICAL

2.4 Matriz De Evaluación De Los Factores Externos (EFI)

Página 42

MATRIZ INTERNA - EXTERNA

Fuerte Promedio Débil

(4,00 - 3,00) (3,00 - 2,00) (2,00 - 1,00)

I II III

Alto Crezca y desarróllese Crezca y desarróllese Persista o resista

Resultados (3,00 - 4,00)

3,06

Ponderados IV V VI de la Matriz Mediano Crezca y desarróllese Persista o resista Coseche o elimine

De (2,00 - 3,00)

Evaluación VII VIII IX

Externa Bajo Persista o resista Coseche o elimine Coseche o elimine

(1,00 - 2,00)

2,06

Resultados Ponderados de la

Matriz de Evaluación Interna

ALFA MEDICAL

Alfamedical se encuentra ubicada dentro de la matriz en una posición que de no ser

mejorada la gestión de las unidades en coordinación integral para el beneficio del cliente y

rentabilidad de la empresa retrocederá a una posición en la que debido a la competencia del

medio y al bajo posicionamiento en el mercado se disminuirían.

Alfamedical necesita una urgente restructuración de la gestión organizada de sus unidades

que contribuyan a que el objetivo general de la empresa se cumpla, las áreas críticas en

base a las cuales se debe tomar acciones y aprovechar para disminuir amenazas y mejorar

debilidades son: Se debe aprovechar la imagen que Alfamedical ha sembrado en parte del

mercado objetivo debido a la cercanía a instituciones a las cuales el mercado mantiene

afinidad, y en base de este extenderse a familiares, lograr mejores alianzas y negociaciones

con proveedores en cuanto a servicios y costos para mejorar la rentabilidad y trasladarla al

cliente, marcar una ventaja de acuerdo a las necesidades del mercado objetivo con

productos definidos en base de la siniestralidad del mercado.

Página 43

ALFA MEDICAL

MISIÓN

Brindar seguridad y salud de calidad enfocada al mercado ecuatoriano a través del talento de profesionales motivados y comprometidos, orientados a satisfacer las necesidades del cliente en colaboración conjunta con sus proveedores, para obtener de la gestión de la empresa, rentabilidad para el cliente, colaboradores y accionistas.

VISIÓN

Ser el principal proveedor de servicios de medicina prepagada dentro del mercado objetivo basada en productos de acuerdo a las necesidades del cliente y el mejoramiento continuo de los procesos que los generan

OBJETIVOS GENERALES

Fortalecer y coordinar las actividades estratégicas de las unidades de gestión de

Alfamedical para el correcto desempeño con el cliente mejorando la rentabilidad de

la empresa en un 8% cada año

Objetivos para la propuesta

Implementar un sistema de información seguro, de fácil acceso para las áreas

involucradas y un archivo adecuado y actualizado

Disminuir la morosidad del cliente a través de un sistema de incentivos de pago

Aumentar la participación de mercado en un 5% hasta 2015

Disminuir el número de cancelaciones de contratos con clientes

Mejorar la credibilidad y confianza del cliente en el producto ofrecido

Mantener un servicio de venta y posventa enfocado a satisfacer las necesidades del

cliente

Definir e implementar un plan de incentivos y de mejoramiento del ambiente laboral

para elevar la participación y el compromiso de los trabajadores

Página 44

ALFA MEDICAL

Página 45

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ALFA MEDICAL

ORD CLASIFICACIÓN SUB - CLASIFICACIÓN APLICACIÓN

1 BÁSICA CONCENTRACIÓN Alfamedical debe concentrar sus esfuerzos en cubrir el mercado de manera rentable y optimizando el riesgo de cubrir el mismo

2 CRECIMIENTO INTENSIVO

INTEGRACION HACIA ABAJO

Con el fin de llevar un adecuado control de todos los servicios y procesos que se entregan a clientes se llevara un control constante que retroalimente los servicios con el fin de contribuir a mantener un servicio que cumplan con las expectativas del cliente, seguimiento de clientes para obtener resultados del servicio, mejorando la respuesta y asesoramiento de operadoras y vendedores, para desarrollar productos de acuerdo a sus necesidades

3 COMPETITIVA ESPECIALISTAAlfamedical se especializara en satisfacer las necesidades de medicina prepagada del mercado militar para lo cual los planes de cada área deberán coordinar sus objetivos y estrategias en fin de poder cubrir el mercado objetivo

Página 46

ALFA MEDICAL

PERFIL DE ESTRATEGIAS A ADOPTARSE

Perfil de mercado

Para la definir el segmento de mercado objetivo de Alfamedical se ha escogido

las siguientes variables

Geográficas:

Ubicación a nivel nacional de la población objetiva

Demográficas:

Edad.- Personas mayores de 18 años

Género.- Hombres y mujeres.

Ocupación.- Militares en servicio activo, pasivo y familiares

Situación económica: Media, Media alta

Página 47

ANEXO “A”

ALFAMEDICAL S.A.

”

QUITO D.M, 20 diciembre del 2011

“PLAN DE VENTAS Y MARKETING”

ALFA MEDICAL

ALFAMEDICAL MEDICINA PREPAGDA

PLAN DE VENTAS Y MARKETING

1. Datos Generales del Proyecto

1.1. Nombre del Proyecto:

Gestión Comercial

Unidad Ejecutora:

Alfamedical y unidades de atención adjuntas

1.3. Localización:

El Proyecto se realizará en las instalaciones del ALFAMEDICAL ubicada en la calle Thomas Chariove N49-11 y pasaje Fermín Roxas, en Quito – Ecuador.

1.4. Plazo de Ejecución:

Fecha de inicio:

1 de enero del 2012

Fecha de Finalización:

31 de diciembre del 2012

Duración:

12 meses

Monto

Setecientos nueve mil quinientos setenta y dos con 75/100 dólares americanos ($ 709.572,75)2. Diagnóstico del Problema o Necesidad

2.1. Referencias Resolución No.02.Q IJ.253, del 22 de enero del 2002, de la Superintendencia de Compañías.Normas y disposiciones para la gestión administrativa y operativa empresarial.

2.2. AntecedentesProyecto establecido en la nueva administración.

2.3. Identificación, descripción y diagnóstico del problema o necesidad

Alfamedical presenta desafiliación y quejas de clientes por tiempos de atención y reembolsos, lo que genera insatisfacción en los clientes y disminuyen la competitividad de los paquetes individuales, lo que tiene un impacto en las ventas y el posicionamiento que desea lograr la empresa orientándose a mercado objetivo como lo es el mercado militar, el perfil de mercado al que apunta la oferta de servicios de Alfamedical, exige altos nivel de atención y planes que brinden un adicional.

Se hace necesaria una solución para disminuir la insatisfacción de los clientes con tiempos de atención y reembolsos, para mantener un posicionamiento que genere ventas para la empresa.

Página 49

ALFA MEDICAL

2.4. Línea Base del Proyecto

INDICADOR UNIDAD DE MEDIDAIndicador al 2012

EFICIENCIA DE EJECUCION Ventas reales/ Ventas presupuestadas 100%

3. JustificaciónEs necesario mejorar la calidad de la atención del servicio al cliente, con el fin de mantener una imagen positiva en la clientela actual e ir haciendo más fuertes el posicionamiento de un planes individuales corporativos e individuales que se preocupan por el cliente y su tiempo, encontrando en el mercado militar un nicho en el cuál mediante alianzas estratégicas y conocimiento de los puntos a mejorar en la atención que ya perciben generar el crecimiento de la cartera y transacciones de los planes de medicina prepagada que oferta Alfamedical

4. Objetivos del proyecto4.1. Objetivo GeneralDisponer de la planificación de las actividades comerciales que contribuyan a generar transacciones efectivas de manera eficiente y controlada de acuerdo al presupuesto definido, para contribuir al crecimiento operativo de Alfamedical

4.2. Objetivos EspecíficosIncrementar la participación de mercado de Alfamedical

Mejorar el posicionamiento y difusión de Alfamedical y sus servicios

Optimizar el servicio prestado y reembolsos, mejorando relaciones con proveedores

Mantener una fuerza de ventas capacitada y motivada

5. Matriz presentación del Proyecto

Anexo “A-1” Matriz de Formulación de ProyectosAnexo “A-2” Matriz del Marco LógicoAnexo “A-3” Matriz de MetasAnexo “A-4” Matriz de Presupuesto

6. Requerimiento para la Sostenibilidad

El Plan de Ventas y Marketing está apoyado en el presupuesto de ingresos de ventas tanto corporativas como individuales, costos reembolsos, publicidad, comisiones y capacitación aprobadas para el año 2012 con el fin de lograr su ejecución

7. Firma de ResponsabilidadElaborado: Jefatura Comercial __________________

Revisado: Dr. Marcelo Rubio C. ___________________ Gerente Genera ALFAMEDICAL S.A.

Aprobado: BRIG. Leonidas Enríquez G. ___________________ Presidente del Directorio ALFAMEDICAL S.A.

Página 50

ALFA MEDICAL

ANEXO "A-1"

ALFAMEDICAL MEDICINA PREPAGADAMATRIZ DE FORMULACION DE PROYECTOS

DIRECCION ALFAMEDICAL

UNIDAD EJECUTORA (UEC) ALFAMEDICAL

RESPONSABLE DEL PROYECTO Iván Del PozoNOMBRE DEL PROYECTO

Plan de Ventas y MarketingDURACION (MESES)

12 mesesOBJETIVO ESTRATEGICO INSTITUCIONAL AL QUE CONTRIBUYE EL PROYECTO

Generar rentabilidad y crecimiento en la cartera de clientes y transacciones de la empresa

PROGRAMAEjecución y control del Plan de Ventas y Marketing

OBJETIVO DEL PROYECTO

Disponer de la planificación de las actividades comerciales que contribuyan a generar transacciones efectivas de manera eficiente y controlada de acuerdo al presupuesto definido, para contribuir al crecimiento operativo de Alfamedical

UNIDAD DE MEDIDA INDICADOR DEL OBJETIVOVentas reales año 2012/ Presupuesto de ventas año 2012

META DEL INDICADOR DEL OBJETIVOCumplir con el 100% del presupuesto y el crecimiento de las ventas en un 8%

COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTO PONDERACION PRESUPUESTO

Incrementar la participación de mercado en un 8% anual de Alfamedical

3,55%$ 25.200,00

Disminuir la desafiliación de clientes en un 100% al finalizar el año 2012

0,00%$ 0,00

Mejorar la cobertura y beneficios de los planes en un entre un 80% y 100% en cuanto a cobertura

94%

$ 669.972,65

Lograr la máxima capacidad y esfuerzo de los colaboradores con una fuerza de ventas profesionales

2%

$ 14.400,00

TOTAL 100% $ 709.572,65

Página 51

ANEXO "A-2"

ALFAMEDICAL S.A.PROYECTO

Plan de Ventas y Marketing

MATRIZ DEL MARCO LÓGICO

Resumen Narrativo de Objetivos Indicadores Verificables Medios de Verificación Supuestos

FIN: Generar rentabilidad y crecimiento en la cartera de clientes y transacciones de la empresa

PROPOSITO:Contribuir al crecimiento de la empresa y sus operaciones, generando un mejor posicionamiento en el mercado objetivo

Cumplimiento del 100% de los objetivos del plan Tabla de indicadores de resultados y metas BSC para llevar el control de los cumplimientos

COMPONENTE A


Para diciembre del 2012 alcanzar el 8% incremento en ventasParticipación en el mercado 2012 Participación en el mercado 2011

Estados Financieros Definición Legal

ACTIVIDADES:

Mantener un sistema de descuentos de enganche para lograr ventas con clientes potenciales y aumentar ticket con clientes actuales

$1624,00 Informe de ventas con descuento Rotación del personal

Crear y gestionar amplias bases de datos de clientes referidos Realizar 12 base de datos( 85% de cierres de ventas por base mensual 100% Cumplimiento presupuesto vendedor)

Facturación mensual por vendedor Estrategias de la competencia

Realizar control semanal de vendedores de nivel de prospecciones y cierres de venta

50 prospecciones semanales 100% de clientes potenciales visitados analizados con gerencia

Control de salida de vendedores e informe semanal de gestión

Rotación del personal

ALFA MEDICAL

Participar en todas las licitaciones que se publiquen en el portal del INCOP Participar en 12 licitaciones a diciembre del 2012 Informe de ventas por componentes Publicación mínima o contratación

directa por parte de las instituciones

Ventas en recintos militares $2430,00 Informe de ventas Permiso por parte de Autoridades Militares

Implementara una campaña de continuidad y gradual de medios $21146,00 Presupuesto ejecutadoPresupuesto planificado

Asignación de fondos

Colocar sticker en los autos de los clientes facturados Primera marca recordada por el cliente Top of mind del cliente Call center disponible

Aplicación de CRM Para diciembre del 2012 lograr que un 50% de los clientes adquieran un plan mayor ya adquirido

Comportamiento de compra por cliente Decisión de afiliado

Realizar canjes publicitarios con los hospitales y puntos de asistencia médicos asociados

100% de clientes ubicados por sector de canje recuerden a Alfamedical por medio de la publicidad de hospitales

Encuestas de medios Call center disponible

COMPONENTE B

Disminuir la desafiliación de clientes en un 100% al finalizar el año 2012

Poner en conocimiento del 95% del mercado meta a Alfamedical y sus planes de cómo la primera opción

Perfil de servicio Alfamedical en el mercado meta

Presupuesto para publicidad aprobado

ACTIVIDADES:

Implementar plan de prevención de quejas y reclamos

Realizar encuestas de satisfacción del cliente para medir nivel de servicio.

Encuesta de calificación del servicio ofrecido en puntos médicos

Personal disponible para realizar encuesta

COMPONENTE C Mejorar la cobertura y beneficios de los planes en un entre un 80% y 100% en cuanto a cobertura

Mejorar en un 95% los tiempos de atención y de reembolsos Análisis de tiempos actuales/ tiempos anteriores

Proyecto de apertura de puntos

ACTIVIDADES:

Restructuración de planes individuales y corporativos $3500,00 Detalle de ventas por plan Tabla de planes reestructurados

Lograr acuerdos competitivos con proveedores $666.472,65 Encuesta sobre servicios ocupados brindados por proveedores

COMPONENTE D COMPONENTE D Lograr la máxima capacidad y esfuerzo de los colaboradores con una fuerza de ventas profesionales Generar un 10% de los ingresos de las ventas de planes corporativos Informe sobre conformación de las mentas

mensualesCumplimiento del presupuesto establecido para planes corporativos

Página 53

ALFA MEDICAL

ACTIVIDADES: Evaluación y análisis de gestión de vendedores $8400,00 Ventas por vendedor y resultado de

evaluacionesCompromiso de personalestabilidad laboral

Capacitación de vendedores en temas con falencias $6000,00 Record de evaluación de vendedores y gestión de ventas Capacitación realizada al personal

Difundir y posicionar el compromiso de ventasMotivación de personal Evaluación cliente interno Apoyo de Recursos Humanos para

medición de compromiso vendedores

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ALFA MEDICAL

ANEXO "A-3"

Página 55

ALFA MEDICAL

ALFAMEDICAL S.A.MATRIZ DE METAS

NOMBRE DEL PROYECTO: Plan de Ventas y MarketingUNIDAD EJECUTORA COMACO (UEC) : Alfamedical

FECHA INICIO: 01/01/2011FECHA FINALIZACION: 31/12/2011 METAS MENSUALES META ANUAL PONDERACION ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC COMPONENTE A


ACTIVIDADES:

Mantener un sistema de descuentos de enganche para lograr ventas con clientes potenciales y aumentar ticket con clientes actuales 5 10,00% 1 1 1 1 1 Crear y gestionar amplias bases de datos de clientes referidos 12 10,00% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Realizar control semanal de vendedores de nivel de prospecciones y cierres de venta 48 15,00% 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4

Página 56

ALFA MEDICAL

Participar en todas las licitaciones que se publiquen en el portal del INCOP 12 20,00% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Ventas en recintos militares 11 40,00% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Implementara una campaña de continuidad y gradual de medios 12 5,00% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Colocar sticker en los autos de los clientes facturados 12 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Aplicación de CRM 12 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Realizar canjes publicitarios con los hospitales y puntos de asistencia médicos asociados COMPONENTE B Disminuir la desafiliación de clientes en un 100% al finalizar el año 2012 94% 50,00% ACTIVIDADES:

Implementar plan de prevención de quejas y reclamos 48 50,00% 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 COMPONENTE C Mejorar la cobertura y beneficios de los planes en un entre un 80% y 100% en cuanto a cobertura 94% 85,00% ACTIVIDADES:

Restructuración de planes individuales y corporativos 1 35% 1

Página 57

ALFA MEDICAL

Lograr acuerdos competitivos con proveedores 12 50% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 COMPONENTE D Lograr la máxima capacidad y esfuerzo de los colaboradores con una fuerza de ventas profesionales

2%

100%

ACTIVIDADES: Evaluación y análisis de gestión de vendedores 12 40% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Capacitación de vendedores en temas con falencias 4 40% 1 1 1 1 Difundir y posicionar el compromiso de ventas 12

20%

1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

ANEXO "A-4"ALFAMEDICAL S.A.

MATRIZ DE PRESUPUESTONOMBRE DEL PROYECTO: GESTION COMERCIALUNIDAD EJECUTORA:

ALFAMEDICAL Y UNIDADES CONJUNTAS

Página 58

ALFA MEDICAL

INGRESOS FLUJO MENSUAL

CODIGO PARTIDA VALOR ANUAL ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

VENTAS PRIMAS 1.332.945,31 128.387,17

133.326,95

126.106,31

114.409,83

111.643,72

108.804,33

119.748,42

102.533,82

101.343,20

97.445,39

95.534,69

93.661,46

Total: 1.332.945,31 128.387,17

133.326,95

126.106,31

114.409,83

111.643,72

108.804,33

119.748,42

102.533,82

101.343,20

97.445,39

95.534,69

93.661,46

EGRESOS FLUJO MENSUAL COMPONENTE

A CODIGO PARTIDA VALOR ANUAL ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC


PUBLICIDAD Y PROPAGANDA( relaciones publicas) 2.430,00

1.440,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00

PUBLICIDAD Y PROPAGANDA(promociones)

1.624,00

324,80 324,80 324,80 324,80 324,80

PUBLICIDAD Y PROPAGANDA

21.146,00 1.762,17 1.762,17 1.762,17 1.762,17 1.762,17 1.762,17 1.762,17 1.762,17 1.762,17 1.762,17 1.762,17 1.762,17

Subtotal 25.200,00 3.202,17 2.176,97 1.852,17 1.852,17 2.176,97 2.176,97 1.852,17 2.176,97 1.852,17 1.852,17 1.852,17 2.176,97COMPONENTE

B

Disminuir la desafiliación de clientesen un 100% al finalizar el año 2012

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

COMPONENTE C

Mejorar la cobertura y beneficios de los planes en un entre

HONORARIOS POR ASESORAMIENTO 3.500,00

3.500,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

COSTOS CORPORATIVO 29.990,66

2.088,61 6.746,63 5.406,09 1.345,46 907,75 1.075,32 6.123,24 818,76 1.431,09 1.376,04 1.349,06 1.322,61

Página 59

ALFA MEDICAL

un 80% y 100% en cuanto a

COSTOS INDIVIDUALES 636.481,99

62.104,98 59.916,85 57.647,06 55.859,46 54.914,11 53.326,84 53.750,97 50.448,15 49.240,52 47.346,65

46.418,28

45.508,12

Subtotal 669.972,65 67.693,59 66.663,48 63.053,15 57.204,92 55.821,86 54.402,17 59.874,21 51.266,91 50.671,6048.722,6

947.767,3

546.830,7

3COMPONENTE

D Lograr la máxima

capacidad y esfuerzo de los colaboradores

con una fuerza de ventas

profesionales

CAPACITACIONES 6.000,00

1.500,00 1.500,00 1.500,00 1.500,00

COMISIONES 8.400,00

700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00

Subtotal 14.400,00 700,00 2.200,00 2.200,00 700,00 700,00 700,00 700,00 2.200,00 2.200,00 700,00 700,00 700,00

Total:

709.572,65 71.595,75 71.040,44 67.105,32 59.757,08 58.698,83 57.279,13 62.426,38 55.643,88 54.723,7751.274,8

650.319,5

149.707,7

0

Página 60

ALFAMEDICAL S.A.

PROYECTO

”

QUITO, 20 de diciembre del 2011

“GESTION FINANCIERA”

ALFA MEDICAL

ALFAMEDICAL S.A

PROYECTO“GESTION FINANCIERA”



Gestión Financiera

1.2. Unidad Ejecutora:

ALFAMEDICAL S.A.

1.3. Localización:

El Proyecto se realizará en las instalaciones de ALFAMEDICAL S.A. ubicado en la calle Tomás Chariove N49-11 y Pasaje Fermín Roxas Pinar Bajo Quito – Ecuador.


Fecha de inicio:

1 de enero del 2012



Duración:

12 meses

Monto

CIENTO SETENTA Y UN MIL OCHOCIENTOS CINCUENTA CON00 /100 ($171.850,00)

2. Diagnóstico del Problema o Necesidad2.1. Referencias

Resolución No. 02 Q IJ 253 del 22 de enero del 2002, de la Superintendencia de Compañías. Normas y disposiciones para la gestión administrativa y operativa empresarial.


2.3. Identificación, descripción y diagnóstico del problema o necesidadALFAMEDICAL S.A. es una de gran complejidad que debe disponer de sistemas integrados que faciliten la ejecución y control de los ingresos y gastos que genera la institución.

Los Procesos en ALFAMEDICAL S.A. son algo complejos en cuanto a la recepción de documentos ya que muchos se dan en provincias, las cuales tienen que enviar por valija los soportes y respaldos para los diferentes pagos que la compañía tiene que responder, ya sea por reembolsos de gastos, honorarios de profesionales y pagos a clínicas y hospitales. En este proceso el problema que se da es que al enviar documentación de cualquier provincia hay demora por parte

Página 62

ALFA MEDICAL

de valija y una vez en nuestras oficinas se requiere chequear y certificar que los documentos estén en regla y sean sustentos legales para la emisión de los pagos; todo esto ocasiona que los registros contables se realicen a destiempo e incluso el pago de nuestros clientes y proveedores.

3. JustificaciónEs necesario mejorar la gestión financiera – administrativa para la ejecución presupuestaria relacionada con el manejo económico de la empresa y para disminuir los trámites en ALFAMEDICAL S.A. y los tiempos de espera para nuestros clientes.

4. Objetivos del proyecto4.1. Objetivo GeneralDisponer de una organización eficiente y eficaz en el campo administrativo y financiero, que permita cumplir la misión ALFAMEDICAL S.A.

4.2. Objetivos EspecíficosManejo presupuestario mejorado.

Gestión financiera y contable mejorada.

Control de bienes mejorado.

Control de costos mejorado.

Mantenimiento de la liquidez para la operatividad eficiente ALFAMEDICAL S.A.


Anexo “B-1” Matriz de Formulación de ProyectosAnexo “B-2” Matriz del Marco LógicoAnexo “B-3” Matriz de MetasAnexo “B-4” Matriz de Presupuesto


ALFAMEDICAL S.A. tiene un presupuesto de autogestión para remuneraciones del personal contratado y demás gastos operativos que se financian por la prestación de servicios de medicina prepagada.

7. Firma de Responsabilidad

Elaborado: Personal del Departamento Financiero

Revisado: DR. Marcelo Rubio ___________________ Gerente General ALFAMEDICAL S.A.

Aprobado: BRIG. Leonidas Enríquez ___________________ Presidente del Directorio ALFAMEDICAL S.A.

Página 63

ALFA MEDICAL

ANEXO "B-1"

ALFAMEDICAL S.A.MATRIZ DE FORMULACION DE PROYECTOS

DIRECCION TOMAS CHARIOVE N49-11 Y F.ROXAS

UNIDAD EJECUTORA ALFAMEDICAL S.A.

RESPONSABLE DEL PROYECTO CPA RICHART VILANANOMBRE DEL PROYECTO

GESTION FINANCIERA DURACION (MESES)


Control y eficacia de atención a los departamentos de gestión de la empresa

PROGRAMAAdministración del presupuesto

OBJETIVO DEL PROYECTODisponer de una organización eficiente y eficaz en el campo administrativo y financiero, que permita cumplir la misión de ALFAMEDICAL S.A.

UNIDAD DE MEDIDA INDICADOR DEL OBJETIVORecursos económicos empleados en el proyecto/Recursos Económicos recibidos en el proyecto

META DEL INDICADOR DEL OBJETIVOAlcanzar el 100 % de los recursos recibidos para que en este proyecto sean empleados.

COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTO PONDERACION PRESUPUEST

O

Manejo presupuestario mejorado 50%$ 84.175,00

Gestión financiera y contable mejorada

50%$ 84.175,00

Control de bienes mejorado


Mantenimiento de la liquidez para la operatividad eficiente de

Alfamedical

TOTAL 100% $ 168.350,00

Página 64

ANEXO "B-2"ALFAMEDICAL S.A

PROYECTO“GESTION FINANCIERA”



FIN: Contribuir a la buena gestión financiera con calidad y calidez de la empresa, para que el departamento se mantenga con capacidad operativa.

Pago de los compromisos Transferencia efectivizada Disponible suficiente

PROPOSITO:Disponer de una organización eficiente y eficaz en el campo administrativo y financiero, que permita cumplir la misión de la empresa

Cumplimiento del 100 % de los objetivos del proyecto Estados Financieros Cumplimiento trimestral a presentarse en Directorio

COMPONENTE A

Manejo presupuestario mejorado

100% Ejecución presupuestaria Estados Financieros oportunos Ingresos suficientes de soporte y cumplimiento del manejo administrativo

ACTIVIDADES:

Elaboración de la Proforma Presupuestaria Alcanzar el 100 % de la proforma presupuestaria. Proforma Ingresada Presupuesto Aprobado

Formulación del Plan Operativo Anual Realizar la programación en un 100% POA Aprobado Presupuesto Aprobado

Elaboración de PG y mensual del Devengado Realizar el PG y mensual del Devengado al 100% PG Aprobado Presupuesto Aprobado

Elaboración de los Compromisos Presupuestarios Realizar el Plan de los Compromisos Presupuestarios al 100% Compromisos Presupuestarios Presupuesto Aprobado

Elaboración de las Modificaciones Presupuestarias Realizar las Modificaciones Presupuestarias al 100% Modificaciones Presupuestarias Presupuesto Aprobado

Elaboración de Información Presupuestaria Elaboración de Información Presupuestaria semestralmente Informes de Ingresos y Gastos Estados Presupuestarios

ALFA MEDICAL

Análisis Financieros Realizar el Análisis Financieros cada semestre Informes Presupuesto Aprobado

Pago de Otras participaciones% de ejecución Saldo de partida presupuestaria Ejecución de Ingresos Propios

Comisiones bancarias 15.600,00

COMPONENTE B

Manejo financiero y contable mejorado

100% cumplimiento de normas y criterios técnicos de la gestión de recaudación y desembolso de valores

Registros del Sistema Sistemas en línea operativos

ACTIVIDADES:

Ejecutar y supervisar actividades de análisis contable de conformidad a las disposiciones legales vigentes, a fin de cumplir con los objetivos y las metas propuestas en el Plan Operativo Anual.

100% metas cumplidas/metas planteadas Informes presentado, documentación de respaldo,

1. Políticas, normativas de manejo de información 2. Disposiciones para la nueva reestructura

Administrar el proceso de tesorería -cajas recaudadoras Reporte de recaudación mensual Registro de reporte consolidado Que el Sistema en línea se encuentre operativo.

Custodiar los fondos recaudados Comprobantes de ingreso a cajas y reporte de recaudación Registro de depósito y el Numero de comprobante

Pagos a crédito

COMPONENTE C Control de bienes mejorado Control del 100% de los bienes tanto de Larga Duración como de

Control Interno.Registro contable en su código definido Exista una depreciación actualizada que

refleje el valor real de los bienes

ACTIVIDADES:

Depuración de todos los bienes que se encuentran en la empresa con sus verdaderas ubicaciones y custodios

100% de bienes registrados y actualizados Control de la planificación La Planificación está analizada y aprobada

Página 66

ALFA MEDICAL

Control efectivo de los bienes tanto de Larga Duración como de Control Interno que se encuentran en esta empresa

100% de los bienes de la empresa controlados Control de la planificación La Planificación está levantada

Levantamiento de estado de bienes de Larga Duración 100% de los bienes de larga duración verificados al 31 de diciembre de 2011

Registros en forma escrita Se identifica cada bien en su respectivo lugar o departamento.

Levantamiento de estado de bienes de Control Administrativo 100% de los bienes de control administrativo verificados a diciembre 2011

Control del sistema informático El control de activos es controlado por registros en sistemas y a su vez con soporte de archivos de Excel que guía la ubicación de los mismos

Elaboración del listado depurado de bienes 2 Listados semestrales depurados de bienes al año Documento legalizado control por códigos para ubicar los bienes

Ingreso al Sistema que se designe de todos los bienes con sus respectivos códigos y custodios

100 % de los bienes con custodio identificado y actualizado a diciembre 2011

Solicitud de registros Los listados de Bienes de Larga Duración y de Control Interno están actualizados a la fecha en que son requeridos por los usuarios

Codificación y rotulación de los bienes 100 % de bienes codificados y rotulados a diciembre 2011 Control de la planificación Se cumplen con los tiempos planificados y se cuenta con la colaboración integral de todos los custodios

Listados escritos y con código de los bienes 100 % de ítems identificados con códigos al 31 de diciembre de 2011

Informes El Sistema Informático cumpla con todos los requerimientos para la obtención de informes correctos a la fecha

Tomas físicas semestrales

2 tomas físicas semestrales al año Informe de novedades de las tomas físicas Suficiente personal para realizar las tomas

Respaldos escritos y en magnéticos de los bienes y sus valores con la respectiva depreciación

100 % de los bienes con valores actualizados Documentación de respaldo de adquisiciones y cambios en los bienes

Personal idóneo para realizar depreciaciones

COMPONENTE D

Control de costos mejorado.100 % de costos identificados dentro de las prestaciones Tarifario actualizado Sistema integral de información de

costosACTIVIDADES:

Definir aplicación de costos indirectos 3 Tabla costos indirectos, por segmento de usuario, anuales Tabla de aplicación de costo ind. Por segmento de usuario.

Nuevo modulo de costos, aprobación del Isla

Página 67

ALFA MEDICAL

Establecer el costo, ingreso y producción por cada centro 3 centros de costo con información asociada anual Informes

Información disponible de : Servicios, Nomina, Bodegas, Presupuesto, Activos fijos; Nuevo modulo de costos

Evaluar información de centros de costos evaluación de los puntos de venta Informes

Información disponible de : Servicios, Nomina, Bodegas, Presupuesto, Activos fijos; Nuevo modulo de costos

COMPONENTE E

Mantenimiento de la liquidez para la operatividad eficiente de Alfamedical 95% de recuperación del total facturado Estado Bancario, Informe de Flujo de efectivo Política de recuperación de cartera 30

días

ACTIVIDADES:

Registro y envío de cuentas por cobrar debidamente clasificadas 100 % de las cuentas clasificadas debidamente al 31 de diciembre de 2011 Cierres de caja Sistema operativo

Establecer saldos al día de la cuentas por cobrar, a nivel auxiliar. 100 % saldos actualizados de los auxiliaresRegistros del sistema visual y office Sistema operativo

Realizar el flujo de recuperación de cuentas por cobrar 100% cumplimiento de la planificación de recuperación Estado Bancario Política de emisión de facturas

Recuperación de cartera en forma oportuna y obtener liquidez. 95 % de recuperación de cartera Informe de gestión de recuperación, Estados bancarios

Políticas y convenios para una pronta recuperación de cartera

Página 68


MATRIZ DE METASNOMBRE DEL PROYECTO: Gestión FinancieraUNIDAD EJECUTORA : Alfamedical S.A.



100%

ACTIVIDADES:

Elaboración de la Proforma Presupuestaria 1 proforma

presupuestaria 28,00% 1 Formulación de la Programación Indicativa Anual

1 proforma indicativa anual 6,00% 1

Elaboración de PG mensual 12 mensual 30,00% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Elaboración de las Modificaciones Presupuestarias

4 modificaciones 10,00% 1 1 1 1

Elaboración de Información Presupuestaria

2 informes presupuestario

s 10,00% 1 1 Análisis Financieros 2 análisis

financieros 8,00% 1 1Pago de Otras participaciones 1 pago 8,00% 1 COMPONENTE B

ALFA MEDICAL

Manejo financiero y contable mejorado 100,00% ACTIVIDADES:

Ejecutar y supervisar actividades de análisis contable de conformidad a las disposiciones legales vigentes, a fin de cumplir con los objetivos y las metas propuestas en el Plan Operativo Anual.

12 balances mensuales y 1 balance anual 55% 2 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Administrar el proceso de tesorería -cajas recaudadoras

365 reportes

25% 31 28 31 30 31 30 31 31 30 31 30 31 Custodiar los fondos recaudados

365 Comprobantes de ingreso a cajas y reporte de recaudación 20% 31 28 31 30 31 30 31 31 30 31 30 31

COMPONENTE C Control de bienes mejorado 100% ACTIVIDADES:

Depuración de todos los bienes que se encuentran en la empresa con sus verdaderas ubicaciones y custodios

1428 bienes con registros actualizados 50,00% 238 238 238 238 238 238 238 238 238

Control efectivo de los bienes tanto de Larga Duración como de Control Interno que se encuentran en la empresa

1428 bienes controlados 5,00% 119 119 119 119 119 119 119 119 119 119 119 119

Levantamiento de los estados de bienes de Larga Duración

814 bienes de larga duración

verificados 5,00% 814 Levantamiento de los 614 b. c. ad 5,00% 614

Página 70

ALFA MEDICAL

estados bienes de Control Administrativo Elaboración del listado depurado de bienes 1428 bienes

depurados 10,00% 1428 Ingreso al Sistema que se designe de todos los bienes con sus respectivos códigos y custodios

1428 b con códigos y custodios 5,00% 1428

Codificación y rotulación de los bienes

1428 bienes codificados y

rotulados 5,00% 119 119 119 119 119 119 119 119 119 119 119 119 Listados escritos y código de de los bienes 1428 bienes

con código 5,00% 714 714Tomas físicas semestrales 2 tomas físicas 5,00% 1 1 Respaldos escritos y en magnéticos de los bienes y sus valores con la respectiva depreciación

1428 bienes respaldados 5,00% 1428

COMPONENTE D Control de costos mejorado. 100% ACTIVIDADES:

Definir aplicación de costos indirectos 1 aplicación 34% 1 3 Establecer el costo, ingreso y producción por cada centro

3 evaluaciones 33% 1 1 1

Evaluar información de centros de costos 3 evaluaciones 33% 1 1 1

COMPONENTE E Mantenimiento de la liquidez para la operatividad eficiente de Alfamedical 100% ACTIVIDADES:

Página 71

ALFA MEDICAL

Registro y envío de cuentas por cobrar

debidamente clasificadas

36 cuentas clasificadas

30% 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3

Establecer saldos al día de la cuentas por cobrar,

a nivel auxiliar.

36 cuentas aux.

25% 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3

Realizar el flujo de recuperación de cuentas

por cobrar

4 cuentas principales

20% 1 1 1 1

Recuperación de cartera en forma oportuna y

obtener liquidez.

80.000 dólares recuperados

25% $ 6.600 $ 6.800 $ 6.600 $ 6.800 $ 6.600 $ 6.800 $ 6.600 $ 6.800 $ 6.600 $ 6.600 $ 6.600 $ 6.600

Página 72


MATRIZ DE PRESUPUESTONOMBRE DEL PROYECTO: Gestión FinancieraUNIDAD EJECUTORA : Alfamedical S.A.



ventas Total: 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

EGRESOS FLUJO MENSUAL

COMPONENTE A CODIGO PARTIDA VALOR ANUAL ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC


Gastos administrativos 84.175,00 7.400,00 11.250,00 8.425,00 8.800,00 7.650,00 6.600,00 5.400,00 5.400,00 6.050,00 5.900,00 5.400,00 5.900,00

A entidades descentralizadas y autónomas

Subtotal 84.175,00 7.400,00 11.250,00 8.425,00 8.800,00 7.650,00 6.600,00 5.400,00 5.400,00 6.050,00 5.900,00 5.400,00 5.900,00

COMPONENTE B

Manejo financiero y contable mejorado

Gastos administrativos 84.175,00 7.400,00 11.250,00 8.425,00 8.800,00 7.650,00 6.600,00 5.400,00 5.400,00 6.050,00 5.900,00 5.400,00 5.900,00

Subtotal

COMPONENTE C

Control de bienes mejorado Subtotal

7.400,00 11.250,00 8.425,00 8.800,00 7.650,00 6.600,00 5.400,00 5.400,00 6.050,00 5.900,00 5.400,00 5.900,00 7.400,00

COMPONENTE D

ALFA MEDICAL

Control de costos mejorado. Subtotal

COMPONENTE E

Mantenimiento de la liquidez para la operatividad eficiente Subtotal

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Total: 168.350,00 14.800,00 22.500,00 16.850,00 17.600,00 15.300,00 13.200,00 10.800,00 10.800,00 12.100,00 11.800,00 10.800,00 11.800,00

Página 74

ANEXO “C”

ALFAMEDICAL S.A.

PROYECTO

QUITO D.M, 20 de diciembre del 2011

“RECURSOS HUMANOS”

ALFA MEDICAL

MARCO DPTO. RECURSOS HUMANOS


DIRECCION ALFAMEDICAL S.A.

UNIDAD EJECUTORA JEFATURA RECURSOS HUMANOS

RESPONSABLE DEL PROYECTO JOFRE PROAÑONOMBRE DEL PROYECTO

ADM. RECURSOS HUMANOSDURACION (MESES)


Contribuir para que ALFAMEDICAL S.A. cumpla con la misión encomendada, mediante la gestión, administración, optimización y control del Talento Humano

PROGRAMASREMUNERACIONES

ADMINISTRACION RECURSOS HUMANOS


Realizar y facilitar la gestión administrativa y operativa de los distintos componentes de la Gestión de Recursos Humanos, para apoyar en el cumplimiento de la misión de ALFAMEDICAL S.A.

COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTO INGRESOS EGRESOS

A. REMUNERACIONES $ 0,00 $ 352.380,12

B. ADMINISTRACION RECURSOS HUMANOS $ 0,00

$ 20.760,00

TOTAL $ 0,00$

373.140,12

ANEXO “C”Página 76

ALFA MEDICAL

ALFAMEDICAL S.A.

PROYECTO

“A”

”


Página 77

“REMUNERACIONES”

ALFAMEDICAL S.A.

PROYECTO“REMUNERACIONES”



REMUNERACIONES


ALFAMEDICAL S.A.

1.3. Localización:

El Proyecto se realizará en las instalaciones de ALFAMEDICAL S.A., ubicado en la calle Tomas Chariove No.49-11 y Pasaje Fermín Roxas Pinar Bajo, en Quito – Ecuador.


Fecha de inicio:

1 de enero del 2012



Duración:

12 meses

1.5. Monto

TRES CIENTOS SESENTA MIL SETECIENTOS OCHENTA CON 12/100 DOLARES ($ 360.780,12)


Resolución No.02.Q IJ.253, del 22 de enero del 2002, de la Superintendencia de Compañías.Normas y disposiciones para la gestión administrativa y operativa empresarial.


Necesidad de mantener un adecuado control del sistema de nómina.

Disponer de un presupuesto para cumplir con todas las actividades planificadas por la Jefatura de Recursos Humanos, en lo referente a las remuneraciones y demás obligaciones legales a la gestión de nómina, para el personal de nomina y contrato.

2.3. Identificación, descripción y diagnóstico del problema o necesidadContar con la asignación presupuestaria completa para los requerimientos legales patronales para sus empleados y para los pagos obligatorios al IESS, para los empleados de nómina y contrato en función al cargo y contrato respectivo.

ALFA MEDICAL

3. JustificaciónEs necesario mejorar la gestión administrativa, para la ejecución presupuestaria relacionada con el manejo de remuneraciones y cancelación de beneficios sociales, al personal de empleados bajo nomina y contrato, que colaboran para el complimiento de la misión y objetivos de ALFAMEDICAL S.A.

4. Objetivos del proyecto4.1. Objetivo General

Realizar el pago de las remuneraciones y demás beneficios sociales y de ley de manera integra al personal de empleados bajo nomina y contrato, basados en fondos generados por el giro de negocio de ALFAMEDICAL S.A.

4.2. Objetivos EspecíficosCancelar las remuneraciones de manera oportuna, completa y obligaciones patronales al IESS.


Anexo “C-1” Matriz de Formulación de ProyectosAnexo “C-2” Matriz del Marco LógicoAnexo “C-3” Matriz de MetasAnexo “C-4” Matriz de Presupuesto


Se debe alcanzar la aprobación de las autoridades competentes para cubrir todos los requerimientos de cancelaciones de nomina como son: Remuneraciones, Fondos de Reserva, Aportes al Seguro Social, Decimo Tercero, Decimo Cuarto e incrementos salariales.


Elaborado: Jefatura Recursos Humanos __________________



Página 79

ANEXO "C-1"




RESPONSABLE DEL PROYECTO JOFRE PROAÑONOMBRE DEL PROYECTO

REMUNERACIONESDURACION (MESES)


Contribuir para que ALFAMEDICAL S.A. cumpla con la misión encomendada, mediante la gestión y cancelación de obligaciones salariales y patronales a sus colaboradores.

PROGRAMAGestión Administrativa


Realizar la cancelación de remuneraciones y obligaciones ante el IESS completa, a sus empleados bajo nomina y contrato basados en la planificación de RR.HH, y los fondos provenientes del giro del negocio de la empresa.

UNIDAD DE MEDIDA INDICADOR DEL OBJETIVONúmero de clientes internos satisfechos

META DEL INDICADOR DEL OBJETIVOAlcanzar el 100 % de pagos por conceptos de remuneraciones en el año 2012


O

Remuneraciones para el personal de empleados y todos sus beneficios legales

100%

$ 352.380,12

TOTAL 100% $ 353.380,12

ANEXO "C-2"ALFAMEDICAL S.A.

PROYECTO“REMUNERACIONES”



FIN: Disponer de una organización administrativa, eficiente y eficaz que permita cumplir con los objetivos empresariales.

Pago de las remuneraciones Cheques personales

PROPOSITO:Realizar la cancelación de remuneraciones y demás beneficios sociales y de ley de manera íntegra y completa al personal de empleados de nomina y contrato, basados en la planificación de RR.HH y fondos generados por la empresa

Cumplimiento del 100 % de los objetivos del proyecto Roles de pago mensual, planillas del IESS, informes de novedades, nomina.

Que se asigne el total de valor presupuestado por parte de la empresa.

COMPONENTE A

Remuneraciones para el personal de empleados y todos sus beneficios laborales.

100% Ejecución presupuestaria Cuentas respectivas Ingresos suficientes de soporte y cumplimiento del metas de la empresa

ACTIVIDADES:

Remuneraciones Alcanzar los pagos al 100 % Roles de pago. Presupuesto Aprobado

Decimo Tercer Sueldo Cancelar el 100 % de los rubros. Roles y planillas del IESS. Presupuesto Aprobado

Decimo Cuarto Sueldo Cancelar el 100 % de los rubros. Roles y planillas del IESS. Presupuesto Aprobado

Aportes Patronales IESS. Aportar el 100 % de los valores respectivos Roles y planillas del IESS. Presupuesto Aprobado

Fondos de Reserva Aportar el 100 % del valor respectivo Roles y planillas del IESS. Presupuesto Aprobado

ALFA MEDICAL


MATRIZ DE METASNOMBRE DEL PROYECTO: REMUNERACIONESUNIDAD EJECUTORA : DPTO. RECURSOS HUMANOS


Remuneraciones 100% ACTIVIDADES:

Remuneraciones 42 personas 16,67% 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 Decimo Tercer Sueldo 42 personas 16,67% 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 Decimo Cuarto Sueldo 42 personas 16,67% 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 Aportes Patronales IESS. 42 personas 16,67% 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 Fondos de Reserva 42 personas 16,67% 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42 42

Página 82

ALFA MEDICAL


MATRIZ DE PRESUPUESTONOMBRE DEL PROYECTO: REMUNERACIONESUNIDAD EJECUTORA:

DPTO. RECURSOS HUMANOS



OMITIDO Total:

EGRESOS FLUJO MENSUAL COMPONENTE

ACODIG

O PARTIDA VALOR ANUAL

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

Remuneraciones

Remuneraciones 360.780,12 29.365,0

1 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01

GASTO MENSUAL

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Total: 360.780,12 29.365,0

1 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01 29.365,

01

Página 83

ANEXO “C”

ALFAMEDICAL S.A.

PROYECTO

“B”

”


“ADMINISTRACIÓN DE RECURSOS HUMANOS”

ALFA MEDICAL

ALFAMEDICAL S.A.

PROYECTO“ADMINISTRACIÓN DE RECURSOS HUMANOS”



ADMINISTRACIÓN DE RECURSOS HUMANOS


ALFAMEDICAL S.A.

1.3. Localización:

El Proyecto se realizará en las instalaciones de ALFAMEDICAL S.A., ubicado en la calle Tomas Chariove No.49-11 y Pasaje FerminRoxas Pinar Bajo, en Quito – Ecuador.


Fecha de inicio:

1 de enero del 2012



Duración:

12 meses

1.5. Monto

VEINTISEIS MIL SETECIENTOS SESENTA CON 00/100 DOLARES ($ 26.760,00)


Resolución No.02.Q IJ.253, del 22 de enero del 2002, de la Superintendencia de Compañías.Normas y disposiciones para la gestión administrativa y operativa empresarial.


Necesidad de mantener un adecuado control del sistema de administración de Recursos Humanos.

Disponer de un presupuesto para cumplir con todas las actividades planificadas por la Jefatura de Recursos Humanos, en lo referente a la Administración de Recursos Humanos.

2.3. Identificación, descripción y diagnóstico del problema o necesidadContar con la asignación presupuestaria completa para la gestión de recursos humanos y sus distintos componentes.

Página 85

ALFA MEDICAL

3. JustificaciónEs necesario desarrollar el proyecto, a fin de mejorar la gestión administrativa, para la ejecución y aplicación en todos los componentes de Recursos Humanos, para el apoyo efectivo en el complimiento de la misión y objetivos de ALFAMEDICAL S.A.

4. Objetivos del proyecto4.1. Objetivo General

Ejecutar una adecuada aplicación de los componentes de Recursos Humanos, basados en conceptos, normas técnicas y normativa legal de la empresa.

4.2. Objetivos EspecíficosRealizar una adecuada planificación de Recursos Humanos, basados en conceptos técnicos y legales de la empresa.

Ejecutar actividades y tareas en función al giro del negocio empresarial.


Anexo “C-1” Matriz de Formulación de ProyectosAnexo “C-2” Matriz del Marco LógicoAnexo “C-3” Matriz de MetasAnexo “C-4” Matriz de Presupuesto


Se debe alcanzar la aprobación de las autoridades competentes para cubrir todos los presupuestos establecidos para la administración de Recursos Humanos en la empresa.


Elaborado: Jefatura Recursos Humanos __________________



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ALFA MEDICAL

ANEXO "C-1"




RESPONSABLE DEL PROYECTO JOFRE PROANONOMBRE DEL PROYECTO

ADM. RECURSOS HUMANOSDURACION (MESES)


Contribuir para que ALFAMEDICAL S.A. cumpla con la misión encomendada, mediante la gestión de Recursos Humanos

PROGRAMAGestión Administrativa


Administrar de manera eficiente los componentes de Recursos Humanos, para contribuir con la misión y objetivos de la empresa.

UNIDAD DE MEDIDA INDICADOR DEL OBJETIVOGasto ejecutado - Gasto planificado

META DEL INDICADOR DEL OBJETIVOAlcanzar el 100 % de satisfacción del cliente interno en el año 2012

COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTO PONDERACION PRESUPUESTO

Ejecutar una aplicación adecuada de Recursos Humanos, basados en conceptos técnicos y legales de acuerdo a la normativa de la empresa.

A. Viáticos y Subsistencias en el país 62%

$ 12.960,00 C. Beneficios Social 38%

$ 7.800,00

TOTAL 100% $ 20.760,00

Página 87


MATRIZ DE METASNOMBRE DEL PROYECTO: ADMINISTRACIÓN RECURSOS HUMANOSUNIDAD EJECUTORA : DPTO. RECURSOS HUMANOS

FECHA INICIO: 01/01/2012FECHA FINALIZACION: 31/12/2012 METAS MENSUALES

META

ANUAL PONDERACION ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC COMPONENTE A

Viàticos y Subsistencias en el país

48% 100%

ACTIVIDADES:

Cumplir con la designación del personal para las distintas comisiones 180 25%

10 10 40 5 5 40 5 40 5 5 5 10

Elaborar el orden de pago de viáticos o subsistencias 180 25%

10 10 40 5 5 40 5 40 5 5 5 10

Receptar la el formulario de cumplimiento de comisión 180 25%

10 10 40 5 5 40 5 40 5 5 5 10

Receptar el informe respectivo del cumplimiento de la comisión. 180 25%

10 10 40 5 5 40 5 40 5 5 5 10

ALFA MEDICAL

COMPONENTE B Capacitación 23% 100% ACTIVIDADES:

Requerimiento de cursos 1 por área 100,00% Cotización de cursos

6 cursos de ventas y 2 varios 25%

0 1 2 0 1 0 2 0 1 0 1 0

Capacitación 20 personas capacitadas 25%

0 5 8 0 2 0 2 0 2 0 1 0

Inscripción y cancelación del curso

20 inscripciones 25%

0 5 8 0 2 0 2 0 2 0 1 0

Recepción de títulos y/o certificados

20 títulos25% 0 5 8 0 2 0 2 0 2 0 1 0

COMPONENTE C Beneficios Social 29% 100% ACTIVIDADES:

Entrega de uniformes de dotación

13 Uniformes mujeres y

10 uniformes de hombre 50,00%

0 13 10 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Elaborar el Reglamento Interno de Seguridad y Salud en el Trabajo.

1 Reglamento

aprobado 50,00%

0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0

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ALFA MEDICAL


PROYECTO“ADMINISTRACIÓN DE RECURSOS HUMANOS”



FIN: Fortalecer el talento humano, gestionando sus conocimientos, habilidades y destrezas

PROPOSITO:Administrar eficientemente los componentes de Recursos Humanos, basados en normas técnicas, leyes y normas legales de la empresa.

Cumplimiento del 100 % de los objetivos del proyecto en función a los tramites generados.

Oficios, informes, memorandos, procesos elaborados para cada uno de los

componentes de Recursos Humanos.

Que se ejecuten y retroalimenten los informes.

COMPONENTE A

Viáticos y Subsistencias en el país Cumplir con el 48% de pagos hasta el de mes de diciembre 2012 Hojas de cumplimiento de comisión, órdenes de pago. Transferencias.

Que la empresa asigne el presupuesto requerido.

ACTIVIDADES:

Cumplir con la designación del personal para las distintas comisiones Alcanzar el 100 % de pagos por estos conceptos Memorandums de comisión, solicitudes varias Asignación total del presupuesto por parte de la empresa

Elaborar el orden de pago de viáticos o subsistencias Cumplir con el 100 % de capacitación Memorandums de pago Asignación total del presupuesto por parte de la empresa

Receptar la el formulario de cumplimiento de comisión Llenar el 100% de formularios Hojas de comisión. Asignación total del presupuesto por parte de la empresa

Receptar el informe respectivo del cumplimiento de la comisión. Receptar el 100% de informes Informes respectivos. Asignación total del presupuesto por parte de la empresa

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ALFA MEDICAL

COMPONENTE B

ACTIVIDADES: Cumplir con el 23 % de capacitación. Asignación de presupuesto.

Requerimiento de cursos Cumplir con el 100 % de requerimientos de capacitación Solicitudes de requerimiento de capacitación Falta de presupuesto.

Cotización de cursos Efectuar el 100 % de cotizaciones (3) Proformas emitidas por las distintas empresas Falta de proformas o empresas.

Inscripción y cancelación del curso Realizar el 100 % de inscripciones de participantes Facturas emitidas por la empresa responsable Falta de presupuesto.

Recepción de títulos y/o certificados Recibir el 100 % de títulos o certificados de asistencia Títulos o certificados de asistencia Participantes no aprobaron el curso.

COMPONENTE CBeneficios Social Cumplir del 29% de los beneficios sociales de los empleados

ACTIVIDADES:

Entrega de uniformes de dotación Entregar el 100% de uniformes al personal Uniformes entregados Falta de presupuesto

Elaborar el Reglamento Interno de Seguridad y Salud en el Trabajo. Cumplir con el 100% del Reglamento Reglamento aprobado por el MRL. Falta de empresa especializada.

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ALFA MEDICAL


MATRIZ DE PRESUPUESTONOMBRE DEL PROYECTO: ADMINISTRACIÓN RECURSOS HUMANOS

UNIDAD EJECUTORA:DPTO. RECURSOS HUMANOS



OMITIDO Total:


COMPONENTE A CODIGO PARTIDA VALOR ANUAL ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

Viáticos y Subsistencias

Viáticos y Subsistencias12.960,00

1.275,61 1.275,61 2.602,15 2.602,15 2.602,15 2.602,15

GASTO MENSUAL 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Subototal 12.960,00 1.275,61 1.275,61 2.602,15 2.602,15 2.602,15 2.602,15

COMPONENTE B ANUAL

Capacitación

GASTO MENSUAL 0,000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

COMPONENTE C 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Beneficio Social: Confección uniformes y Reglamento Seguridad

Beneficio Social

0,00 3.900,00 3.900,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Confección Uniformes 6.000,00

3.000,00 3.000,00

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ALFA MEDICAL

Reglamento de Seguridad 1.800,00

900,00 900,00

GASTO MENSUAL 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Subototal 0,00 3.900,00 3.900,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Total:

2o.760,00 0,00 2.400,00 2.400,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Página 93

ANEXO “D”

ALFAMEDICAL S.A.Unidad de Sistemas

PROYECTO

”

QUITO, 20 de diciembre del 2011

“DESARROLLO INFORMATICO”ALFAMEDICAL S.A.

ALFAMEDICAL S.A.Unidad de Sistemas

PROYECTO“DESARROLLO INFORMATICO ALFAMEDICAL S.A.”



DESARROLLO INFORMATICO ALFAMEDICAL S.A.

Unidad Ejecutora:

Alfamedical S.A.

1.3. Localización:

El Proyecto se realizará en las instalaciones de Alfamedical S.A., ubicado en la calle Tomás Chariove N49-11 y Pasaje Fermín Roxas, en Quito – Ecuador.


Fecha de inicio:

4 de enero del 2012



Duración:

12 meses

Monto

$ 6,000.00Seis mil dólares.


Resolución No. 02.Q IJ.253, del 22 de enero de 2002, de la Superintendencia de Compañías.Normas y disposiciones para la gestión administrativa y operativa empresarial.


Necesidad de mantener un adecuado control y operatividad de los equipos informáticos

Disponer de un presupuesto para cumplir con todas las necesidades y actividades planificadas por la Jefatura del departamento de sistemas, en lo referente a la administración y operatividad de los recursos informáticos.

Situación actual:El Departamento de Sistemas depende en forma directa del Departamento Financiero, el cual a su vez desciende de la Gerencia General. El Departamento de Sistemas brinda servicios a todas las áreas de la empresa y a los distintos puntos fuera de la misma.

ALFA MEDICAL

La comunicación entre el Departamento de Sistemas y el resto de las áreas se realiza de manera informal. Cuando surge una necesidad de información o algún inconveniente en el uso del sistema de información por parte de alguna de las áreas usuarias, el encargado de la misma se lo comunica al Departamento de Sistemas. A su vez éste puede detectar la necesidad de efectuar mejoras o realizar innovaciones respecto a la ejecución de alguna actividad de un área determinada, proponiendo de este modo la realización de dicho cambio, en caso extremo se debe adquirir las piezas y partes para la solución del problema, lo cual retrasa las actividades del usuarios, con la planificación del presupuesto propuesto para el 2012 se tiene proyectado manejar un stock de las partes y piezas que normalmente de deben cambiar.

2.3. Identificación, descripción y diagnóstico del problema o necesidadContar con la asignación presupuestaria completa para la gestión del área de sistemas y sus distintos componentes.

Alfamedical S.A. es una entidad de tercer nivel y de gran complejidad que debe disponer de recursos informáticos acorde a las necesidades de cada usuario.

Para cumplir con la misión de éste departamento, impuesta por la nueva administración, se requiere de un sistema integral, así como infraestructura, herramientas y equipos en condiciones adecuadas para su debida utilización en las labores diarias.

El área de Sistemas no cuenta al momento con accesorios y herramientas para realizar los mantenimientos preventivos y correctivos, mismos que garantizan el normal funcionamiento en las operaciones diarias de la Compañía.

INDICADOR UNIDAD DE MEDIDAIndicador al 2012

EFICIENCIA DE EJECUCION

Recursos económicos empleados en el proyectos/ Recursos económicos recibidos 95%

3. JustificaciónEs necesario mejorar el área de sistemas y desarrollar el proyecto, a fin de mejorar ésta área, para la ejecución presupuestaria relacionada con las actividades y aplicación de todos los componentes de sistemas, para el apoyo efectivo en el cumplimiento de la misión y objetivos de ALFAMEDICAL S.A.

4. Objetivos del proyecto4.1. Objetivo GeneralDisponer de una organización eficiente y eficaz en el campo tecnológico, que permita cumplir la misión del ALFAMEDICAL S.A., basados en conceptos, normas técnicas y normativa legal de la empresa.

4.2. Objetivos EspecíficosManejo presupuestario mejorado.

Control de bienes mejorado.


Realizar una adecuada planificación del área de sistemas.

Ejecutar actividades y tareas en función al giro del negocio empresarial.


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ALFA MEDICAL

Anexo “D-1” Matriz de Formulación de ProyectosAnexo “D-2” Matriz del Marco LógicoAnexo “D-3” Matriz de MetasAnexo “D-4” Matriz de Presupuesto


Se debe alcanzar la aprobación de las autoridades competentes para cubrir todo el presupuesto establecido para la administración y gestión del departamento de sistemas de la empresa.

7. Conclusiones Y Recomendaciones

7.1 Conclusiones

1. El desarrollo del Plan Estratégico de área de sistemas ayuda a la evaluación de las necesidades futuras de sistemas y tecnología informática basadas en su impacto que tiene su implementación en el negocio.

2. La empresa durante el año 2011 no desarrolló un plan operativo del departamento de sistemas, o no se encuentra registro alguno del mismo, las actividades se desarrollaron en base a las necesidades prioritarias del negocio. Para evaluar la gestión informática se diseñó un plan de acuerdo a las actividades realizadas por el departamento.

3. El departamento de sistemas no cuenta con manuales de políticas y procedimientos formalmente documentados provocando una inadecuada administración del departamento.

4. Durante el año 2011, el departamento de sistemas conjuntamente con los directivos planearon realizar dentro del área de sistemas, los siguientes proyectos: Puesta en marcha el mantenimiento de los sistemas, remodelación de procesos del área, estandarización del uso de internet, mantenimiento a los servidores, actualización de cuentas de usuarios, reprogramación de la central telefónica; los mismos que fueron cumplidos satisfactoriamente en un 100%. Por lo cual se concluye que el departamento de sistemas cuenta con proyectos previamente planificados que contribuyen a cumplir los requisitos del negocio.

5. El departamento de sistemas recibió durante el año 2011, requerimientos de usuarios debido a errores por la desactualización de la arquitectura de la información. Por lo cual se expone que en la empresa no existe un modelo de información que asegure que el sistema administrativo este definido para optimizar el uso de la información.

6. El departamento de sistemas recibió durante el año 2011, infinidad de requerimientos de usuarios debido a incoherencias en el modelo de datos. Esta clase de requerimiento se debió de una incorrecta conciliación al término del día por problemas de cifras, motivo por el cual el trabajo tiene que repetirse hasta que haya una correcta conciliación.

7. El departamento de sistemas recibió durante el año 2011, varios requerimientos de usuarios debido a errores de entrada de datos. Este tipo de requerimiento se debió a la mala digitación de caracteres por parte de los usuarios.

8. La empresa no cuenta con un plan formal de capacitación técnica para el personal que labora dentro del departamento de sistemas.

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ALFA MEDICAL

7.2 Recomendaciones

1. Desarrollar y actualizar anualmente planes estratégicos de TI que estén alineados con los objetivos de la empresa, en base a las políticas y necesidades de TI de la empresa.

2. Con el objetivo de que los directivos conozcan de las actividades a realizar anualmente por parte del departamento de sistemas y mantener un control del avance de las diferentes actividades que se desarrollan anualmente, se recomienda que la empresa desarrolle para los siguientes años, el plan operativo anual del departamento de sistemas, el cual deberá mantener concordancia con el plan estratégico de TI de la empresa; además dicho plan debe contener un presupuesto y deberá ser aprobado.

3. Se recomienda a la empresa que para los años siguientes continúen implementando los indicadores de gestión diseñados con la finalidad de conocer que tan eficiente es la labor realizada por el departamento de sistemas. Además de continuar diseñando indicadores a medida que los procesos de TI lo requieran.

4. Mejorar o implementar un software administrativo que sea eficaz y eficiente de manera que contribuya a mejorar los procesos del negocio, y evitar duplicación de actividades por incoherencias en el modelo de datos.

5. Con la finalidad de organizar de manera adecuada el área de sistemas, mejorar el control interno, definir responsabilidades y administrar eficazmente los recursos informáticos de la empresa, se recomienda documentar formalmente las políticas, procedimientos y funciones del área de sistemas, y difundirlas hacia las áreas usuarias.

6. Se recomienda crear perfiles para cada operador con la finalidad de identificar con exactitud las actividades realizadas por el gerente de sistemas y el asistente.

7. Con la finalidad de que la empresa cuente con personal técnico especializado y capacitado, se recomienda que dentro del plan operativo anual del departamento de sistemas se incluya el Plan Anual de Capacitación con presupuesto aprobado por la Gerencia General.

8. Se recomienda a los usuarios del sistema administrativo tener el debido cuidado al momento de ingresar datos con la finalidad de evitar datos erróneos en la presentación de informes.


Elaborado: Jefatura de Sistemas ___________________

Revisado: Dr. Marcelo Rubio Cerón ___________________ Director Financiero del HG-1

Aprobado: BRIG. Leonidas Enríquez ___________________ Presidente del Directorio ALFAMEDICAL S.A.

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ALFA MEDICAL

ANEXO "D-1"


DIRECCION ALFAMEDICAL

UNIDAD EJECUTORA COMACO (UEC) JEFATURA DE SISTEMAS

RESPONSABLE DEL PROYECTO ROLANDO MORALES

NOMBRE DEL PROYECTO ADM. SISTEMAS

DURACION (MESES) 12 meses

OBJETIVO ESTRATEGICO INSTITUCIONAL AL QUE CONTRIBUYE EL PROYECTO

Contribuir para que ALFAMEDICAL S.A. cumpla con la misión encomendada, mediante la gestión del Departamento de sistemas

PROGRAMAGestion Administrativa

OBJETIVO DEL PROYECTOAdministrar de manera eficiente los componentes del departamento de Sistemas, para cubrir con la misión y objetivos de la empresa

UNIDAD DE MEDIDA INDICADOR DEL OBJETIVOGasto Ejecutado - Gasto Planificado

META DEL INDICADOR DEL OBJETIVOAlcanzar el 100 % de los recursos recibidos para este proyecto sean empleados, para la satisfacción del cliente interno en el 2012


O

Stock de partes y piezas no cumple con las especificacionespara una operación adecuada

9,58% $ 575,00

Mantenimiento equipos de oficina 20,50% $ 1.230,00

Recarga de toner, y cintas de impresora 19,92% $ 1.195,00

Licencia Antivirus corporativo 20,00% $ 1.200,00

Cambiar los servidores del centro de cómputo y reinstalación de los mismos 30,00% $ 1.800,00

TOTAL100,00% $ 6.000,00

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ANEXO "D-3"ALFAMEDICAL S.A.

MATRIZ DE METASNOMBRE DEL PROYECTO: “DESARROLLO INFORMATICO”UNIDAD EJECUTORA COMACO (UEC) : ALFAMEDICAL S.A.


9,85% 100%

Stock de partes y piezas no cumple con las especificacionespara una operación adecuada

1 100%

1 ACTIVIDADES:

Verificar con herramientas informáticas el buen funcionamiento de los computadores 50,00% 1 Verificar el estado físico de los teclados, mouse, y fuentes de poder para el respectivo

25,00% 1

ALFA MEDICAL

cambioRespaldar la información semanal y mensualmente de las aplicaciones e información que se aloja en los servidores para resguardar la información 25,00% COMPONENTE B Mantenimiento equipos de oficina 3 100,00% 1 1 1 ACTIVIDADES:

Previa solicitud del usuario y verificación del estado de los toner se procede al cambio 50,00% Realizar el mantenimiento preventivo y correctivo de todos los computadores de la empresa 50,00% COMPONENTE C Recarga de toner, y cintas de impresora 1 100% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1ACTIVIDADES:

Solicitar tres cotizaciones de recargas de toner 40,00% Hacer cuadro comparativo de 30,00%

Página 101

ALFA MEDICAL

los costos y beneficios de la adquisición de las recargas Entregar a los usuarios el formulario de cambio de adquisición de suministros para el cambio de toner 30,00% COMPONENTE D Licencia Antivirus corporativo 1 100% 1 ACTIVIDADES:

Proformar las licencias de Antivirus 50% Adquisición del nuevo sistema 50% COMPONENTE E Cambiar los servidores del centro de cómputo y reinstalación de los mismos 1 100% 1 ACTIVIDADES:

Publicar en los medios de comunicación escrita la invitación de las bases para la adquisición de los servidores requeridos 30% Adquisición de los servidores 40%

Página 102

ALFA MEDICAL

Instalación de los servidores 40%

Página 103

ALFA MEDICAL


PROYECTO“DESARROLLO INFORMATICO”


Resumen Narrativo de Objetivos Indicadores Verificables Medios de Verificación Supuestos FIN: Mantener en optimas condiciones todos los equipos informáticos para que mantengan con capacidad operativa.

PROPOSITO: Disponer de una organización eficiente y eficaz en el campo tecnológico, que permita cumplir la misión del ALFAMEDICAL S.A., basados en conceptos, normas técnicas y normativa legal de la empresa

Cumplimiento del 100 % de los objetivos del proyecto Oficios, formularios, informes, mantenimientos preventivos y correctivos, procesos elaborados para cada uno de los componentes del departamento de sistemas.

Que se ejecuten y retroalimenten los informes

COMPONENTE A Stock de partes y piezas no cumple con las especificacionespara una operación adecuada

Acondicionar la bodega de Sistemas con stock de partes y piezas.

A.1. Adquirir 3 discos duros de 320 GBA.2. Adquirir 5 fuentes de poderA.3. Adquirir maletín de herramientasA.4. Adquirir 5 tecladosA.5. Adquirir 5 mousesA.6. Adquirir 2 pack de 50 unidades cdA.7. Adquirir pack 50 unidades dvdA.8. Adquirir 2 tarjetas de red

Presupuesto aprobado por Directorio

ACTIVIDADES: Verificar con herramientas informáticas el buen funcionamiento de los computadores

Consulta a los usuarios mensualmente

Verificar el estado físico de los teclados, mouse, y fuentes de poder para el respectivo cambio

Verificación en el punto mensualmente

Página 104

ALFA MEDICAL

Respaldar la información semanal y mensualmente de las aplicaciones e información que se aloja en los servidores para resguardar la información

Verificación de la DATA Semanal - mensual

COMPONENTE B Mantenimiento equipos de oficina No se cuenta con suministros de limpieza de equipos de oficina

para realizar el mantenimiento de los equipos computacionales, no se cuenta con un fondo de mantenimiento fuera de oficina y mano de obra

B.1. Adquirir 5 KIT DE LIMPIEZA EXPERT 3 EN 1B.2. Reparación fuera de Oficina


ACTIVIDADES:

Previa solicitud del usuario y verificación del estado de los toner se procede al cambio

Informe respectivo - Formulario

Realizar el mantenimiento preventivo y correctivo de todos los computadores de la empresa

Realizar los mantenimientos preventivos y correctivos en los equipos computacionales, tanto por dentro como por fuera de los mismos, garantizando la operatividad y alargando la vida útil de los mismos.

Compra de insumos de limpieza

COMPONENTE C

Recarga de toner, y cintas de impresora

Para las impresiones de artes finales, documentos, copias, es necesario la recarga de los toner en las impresoras, los cuales abaratan costos de impresión, considerando la forma de recarga para garantizar la vida útil de las impresoras y los tonerLos toner tienen desgaste de impresión, por lo que se debe reconstruir los mismos

C.1. Impresora hp p2055 8 tonerC.2. Impresora hp 2015 6 tonerC.3. Impresora hp 6l 2 tonerC.4. Impresora hp m1120 8 tonerC.5. Impresora ml2010 5 tonerC.6. Impresora ml2240 7 tonerC.7. Impresora cp1215 5 tonerC.8. Adquirir 1 kit de tintas epson l200C.9. Impresora 3 cilindro hp 36aC.10. Adquirir 10 cintas de impresora epson lx300C.11. Impresora hp p1006 3 toner


ACTIVIDADES: Solicitar tres cotizaciones de recargas de toner Oficios, formularios, informes Hacer cuadro comparativo de los costos y beneficios de la adquisición de las recargas

Oficios, formularios, informes

Página 105

ALFA MEDICAL

Entregar a los usuarios el formulario de cambio de adquisición de suministros para el cambio de toner

Oficios, formularios, informes

COMPONENTE D

Licencia Antivirus corporativo Se requiere la actualización del licenciamiento de antivirus para garantizar el buen funcionamiento de los computadores y seguridades para garantizar la data de la empresa

D.1. Compra antivirus Presupuesto aprobado por Directorio

ACTIVIDADES:

Proformar las licencias de Antivirus Adquisición del nuevo sistema COMPONENTE E

Cambiar los servidores del centro de cómputo y reinstalación de los mismos

Los servidores que se encuentran en el centro de cómputo ya han cumplido su vida útil por lo que se encuentran al máximo de su capacidad.Con la adquisición de un nuevo servidor se debe reinstalar los sistemas operativos alojados en los mismos y las aplicaciones

E.1. Adquirir 1 servidor HP ProLiant ML110 G7


ACTIVIDADES: Publicar en los medios de comunicación escrita la invitación de las bases para la adquisición de los servidores requeridos

Adquisición de los servidores

Instalación de los servidores

Página 106

ALFA MEDICAL


MATRIZ DE PRESUPUESTONOMBRE DEL PROYECTO: “DESARROLLO INFORMATICO”UNIDAD EJECUTORA COMACO (UEC) :

ALFAMEDICAL S.A.



0 Tasas 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Total:


COMPONENTE A CODIGO PARTIDA VALOR

ANUAL ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

Stock de partes y piezas no cumple con las especificaciones

575,00 575,00

Subtotal 575,00 0,00 575,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

COMPONENTE B

Mantenimiento equipos de oficina Subtotal

1.230,00 30,00 1.000,00 200,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

COMPONENTE C

Recarga de toner, y cintas de impresora Subtotal

1.195,00 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58

COMPONENTE D

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ALFA MEDICAL

Licencia Antivirus corporativo Subtotal

1.200,00 0,00 0,00 1.200,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00COMPONENTE E

Cambiar los servidores del centro de cómputo y reinstalación de los mismos Subtotal

1.800,00 0,00 1.800,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Total: 6.000,00 99,58 2.504,58 2.299,58 299,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58 99,58

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ESTRATEGICO ALFAMEDICAL... · Web viewSe hace la lista en los cuadrantes correspondientes en la...

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