Entrada en MANUAL DE POLÍTICAS Y …€¦ · Toda modificación a la Normatividad Institucional...

ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

De la orden de pago nacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1.- Orden de pago nacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Orden de pago interbancaria en sucursal.

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Orden de pago interbancaria en corporativo.

Condiciones.

Responsabilidades.

4.- Liquidación de la orden de pago nacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.- Depuración de ordenes de pago en cuentas contables.

Condiciones.

Responsabilidades.

6.- Conciliación.

Condiciones.

Responsabilidades.

7.- Cancelación de la orden de pago nacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE ORDENDE PAGO NACIONAL

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Mercado objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, tiempos y horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Operación del Servicio.

Emisión de la orden de pago nacional.


Cliente con cargo a cuenta.

Cliente en efectivo.

Usuario en efectivo.





3.- Orden de pago interbancaria en el corporativo.

Órdenes de pago interbancarias masivas.

Órdenes de pago interbancarias individuales.

Liquidación de la orden de pago nacional.

4. Liquidación de la orden de pago nacional.

B. Administración Institucional.

Conciliación corporativa.

5.- Depuración de ordenes de pago nacionales en cuentas contables.

6.- Conciliación.

Conciliación operativa contable.

Conciliación interbancaria.

C. Administración de Servicios Solicitados por el Cliente.

Cancelación de la orden de pago nacional.


Cancelación.

Reembolso de la orden de pago nacional.


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V. GUÍAS CONTABLES.

VI. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Banco de México (LBM).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC.

Circular 1/2006 (Banxico).

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación o en las Gacetas Oficiales de las Entidades Federativas yMunicipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no descriminación entre las y losServidor(es) Público(s).


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece a susCliente(s) el servicio de Orden de Pago Nacional para la recepción de recursos en Sucursal(es) de Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., o bancos correponsales al interior del país, en apego a:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Dirección General

Las facultades generales del Director(a) General serán las establecidas en el siguiente marco legal:

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General tenga a bien designar.

Condiciones.

Todos los Empleado(a) involucrados en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que enla ejecución de sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C. o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidosen la normatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistemapara la Información del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Gerencia de ControlInterno perteneciente a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para Orden de Pago Nacional.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 30.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

Toda información relacionada con los depósitos, servicios, o cualquier tipo de operación realizada por los Cliente(s) o Usuarios(as)Bancarios del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., es confidencial y deberá proporcionarseexclusivamente a las personas legalmente facultadas para ello, todo caso contrario por dolo, negligencia o incompetencia elEmpleado(a) será sujeto a las comparecencias y las sanciones correspondientes. Lo anterior, conforme las condiciones establecidasen el siguiente marco legal:


Responsabilidades.


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Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección de Banca Comercial y en su caso con el acuerdo delComité competente; notificando además la modificación al Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección dePlaneación Estratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentrode la Institución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac I - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.


Todo el personal manejará su conducta y actuación en el desempeño de sus labores conforme a lo establecido en el Código de Éticay de Conducta del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. a través del cual la Institución garantiza una gestiónapegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya que en caso contrario por dolo, negligencia oincompetencia, del funcionario o Empleado(a) será sujeto a las comparecencias y a las sanciones que correspondan. Lo anterior, enatención al siguiente marco legal:




De la orden de pago nacional.

Condiciones.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación deClientes y Usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Dentro de los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidas están las siguientes:

Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE).

Cartilla del Servicio Militar Nacional.*

Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

Credencial de Identidad Militar (Personal Tropa SEDENA).

Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR.

Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR.

Cédula Profesional .

Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personal Adultas Mayores (INAPAM) .

Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) .

Certificado de Matrícula Consular .

Oficio de Identidad Naval acompañado de la credencial para votar .

Cédula de Identificación para Derechohabientes del ISSFAM .


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Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) .

Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa SEDENA .

Licencia de Conducir .**

*Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización de la/el Gerente de Sucursal ó Supervisor(a) de Servicios.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales aceptados por el Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios,Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para laIdentificación de clientes y usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales válidos están las siguientes:

Recibo Telefónico Residencial.

Comprobante de suministro de agua potable.*

Comprobante de suministro de energía eléctrica.

Comprobante de impuesto predial.*

Estados de cuenta expedido por una institución financiera.

Oficio de la unidad militar certificando el domicilio particular del acreditado.

Recibo de renta emitido por unidades habitacionales militares.

Recibo de TV por Cable.

Comprobante de suministro de Gas Natural.

Contrato de Arrendamiento registrado ante autoridad fiscal.*

* En caso de tener una antigüedad mayor a lo establecido, se recabará otro comprobante que cumpla con lavigencia establecida.

Responsabilidades.

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial y/o Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.

Supervisar el comportamiento de los productos de colocación, captación y servicios en la red de Sucursal(es) para proponerlas estrategias de promoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de la red de Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la red de Sucursal(es).

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en la red de Sucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de la red de Sucursal(es).

Será responsabilidad del Director(a) de Informática.

Asegurar el óptimo funcionamiento de los sistemas informáticos empleados para la operación y administración de los serviciosbancarios.

Políticas Particulares.


Condiciones.

Requisitos para otorgar el servicio de Orden de Pago Nacional.

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.


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Proporcionar los datos generales de la/el Cliente(s) y la información exacta de la/el Beneficiario(a) de la Orden de Pago, asícomo del banco y cuenta de cheques de este último, en su caso.

Efectuar el depósito en efectivo o con cargo a cuenta, en su caso, correspondiente para cubrir el importe de la Orden dePago.

Efectuar el pago de la comisión más IVA por el servicio.

Toda Orden de Pago Nacional deberá ser:

Para todo Cuentahabiente que lo solicite mediante autorización de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Para abono en cuenta de la/el Beneficiarios(as) en un Banco Corresponsal.

Pagadas en efectivo hasta por un monto de 10,000.00 Dólares Americanos, o su equivalente en moneda nacional, y paraimportes mayores a 10,000.00 Dólares Americanos, o su equivalente, abono en cuenta del beneficiario.

Nominativas y no negociable.

Para las Órdenes de Pago mayores a tres mil Dólares Americanos en efectivo o su equivalente en moneda nacional, será necesariorecabar: RFC, fecha de nacimiento, nacionalidad, sector; y opcionalmente, la FEA (firma electrónica avanzada) y CURP.

El nombre y apellidos, así como la dirección del ordenante se consideran como datos obligatorios al ser capturados en el sistema, porlo que en ningún caso se utilizará el concepto “Ocurre” para la dirección del ordenante.

Las Órdenes de Pago son nominativas, y por ningún motivo deberán expedirse al portador.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.

Sera responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Autorizar las operaciones de un usuario cuando realice operaciones individuales por un monto igual o superior al equivalenteen moneda nacional a tres mil Dólares Americanos.

Sera responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Aplicar a la/el Cliente(s) la comisión establecida por concepto de emisión de Órdenes de Pago.

Informar al Oficial de Cumplimiento cuando se presente una operación por un monto igual o superior al equivalente enmoneda nacional a 10,000 Dólares Americanos, apegándose al proceso de identificación de la/el Cliente(s), de acuerdo a loque indica el “Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación yConocimiento del Cliente y Usuarios”.

Asentar los datos de identificación de la/el Usuario(a) (no cuentahabiente) cuando realice operaciones individuales por unmonto igual o superior al equivalente en moneda nacional a tres mil Dólares Americanos.

Registrar la venta de Órdenes de Pago Nacionales en el sistema SOFT-M.


Condiciones.

Requisitos para otorgar el servicio de Orden de Pago Nacional.

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Proporcionar los datos generales de la/el Cliente(s) y la información exacta de la/el Beneficiarios(as) de la Orden de Pago,así como del banco y cuenta de cheques de este último, en su caso.

Efectuar el depósito correspondiente para cubrir el importe de la Orden de Pago.

Efectuar el pago de la comisión más IVA por el servicio.

El trámite de Órdenes de Pago Interbancarias situadas por la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) y Secretaría de Marina(SEMAR), quedará exento del cobro de la comisión de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.; sin embargo,deberán cubrir la comisión cobrada por el Banco que la opere.

Las Órdenes de Pago son nominativas, y por ningún motivo deberán expedirse al portador.


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Responsabilidades.


Sera responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Autorizar las operaciones de un usuario cuando realice operaciones individuales por un monto igual o superior al equivalenteen moneda nacional a tres mil Dólares Americanos.


Aplicar a la/el Cliente(s) la comisión establecida por concepto de emisión de Órdenes de Pago.

Informar al Oficial de Cumplimiento cuando se presente una operación por un monto igual o superior al equivalente enmoneda nacional a 10,000 Dólares Americanos, apegándose al proceso de identificación de la/el Cliente(s), de acuerdo a loque indica el “Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación yConocimiento del Cliente y Usuarios”.

Asentar los datos de identificación de la/el Usuario(a) (no cuentahabiente) cuando realice operaciones individuales por unmonto igual o superior al equivalente en moneda nacional a tres mil Dólares Americanos.

Registrar la venta de Órdenes de Pago Nacionales en el sistema SOFT-M.

3.- Orden de pago interbancaria en corporativo.

Condiciones.

Para realizar el envío de las Órdenes de Pago Interbancarias a través del corporativo se requiere solicitud por oficio o Correo Interno"Outlook" de parte del área del corporativo solicitante.

La/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería realizael envío de Órdenes de Pago Interbancarias masivas a través de la Banca Electrónica de los siguientes bancos: Bancomer ySantander.

La/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería realizanel envío de Órdenes de Pago Interbancarias individuales a través de la Banca Electrónica de los siguientes bancos: Banamex,Bancomer, Santander y Banorte.

Responsabilidades.

Dirección de Operaciones Bancarias

Sera responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento deOperaciones de Tesorería:

Realizar el envío de las Órdenes de Pago masivas a través de la banca electrónica de los siguientes bancos: Bancomer ySantander.

Realizar el envío de las Órdenes de Pago individuales a través de la banca electrónica de los siguientes bancos: Banamex,Bancomer, Santander y Banorte.

4.- Liquidación de la orden de pago nacional.

Condiciones.

Sin importar el monto de la Orden de Pago Nacional, cuando la operación sea en efectivo, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaantes de registrar la liquidación en el sistema deberá solicitar a la/el Beneficiarios(as) su Identificación Oficial vigente con Fotografíay Firma.

Cuando una Orden de Pago sea liquidada o cancelada con abono a cuenta, el sistema de manera automática identificará la forma decompra (efectivo o cargo a cuenta) y en el caso de que dicho documento de origen haya sido comprado en efectivo el importe de éstaacumulará para el cálculo del IDE (Impuesto a los Depósitos en Efectivo).

Para verificar si dicha Orden de Pago se encuentra pendiente en el sistema, mediante SOFT-M se cuenta con la funcionalidad paraconsultas y listados de Orden de Pago, para consulta de Órdenes de Pago en la ruta: Menú Principal, 9 Transferencias, Consultaórdenes de pago , para listados de Órdenes de Pago en la ruta: Menú Principal, 9 Transferencias, Listados órdenes de pago .

Para imprimir la Liquidación de Órden de Pago mediante SOFT-M se cuenta con la funcionalidad para que las transacciones de“Liquidación de Orden de Pago” y “Cancelación de Orden de Pago” previamente compradas en efectivo, puedan ser operadasmediante “abono a cuenta”.


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Responsabilidades.



Identificar a la/el Beneficiarios(as) para la liquidación de la Orden de Pago Nacional.

Imprimir el recibo para el pago en efectivo.

Sera responsabilidad del Cajero(a) Mixto(a):

Identificar a la/el Beneficiarios(as), antes de realizar el pago en efectivo.

5.- Depuración de ordenes de pago en cuentas contables.

Condiciones.

En el mes de enero de cada ejercicio, las Sucursal(es) deberán depurar los saldos contables institucionales de las Órdenes de Pagoen moneda nacional, aplicando a los resultados del ejercicio aquellas partidas que provengan de junio del año anterior hacia atrás.

Responsabilidades.

La/el Gerente de Operaciones Pasivas cancela las Órdenes de Pago de acuerdo al Listado de Ordenes de Pago pendiente de cobroal día.

6.- Conciliación.

Condiciones.

CONCILIACION OPERATIVA CONTABLE.

Realizar la conciliación contable de los productos de captación del día hábil anterior despues de recibir aviso de cierre contablecorrespondiente al día hábil anterior de parte de la Dirección de Contabilidad.

Responsabilidades.

CONCILIACION OPERATIVA CONTABLE.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones Pasivas:

Verificar y en su caso firmar la conciliación contable de los productos de captación del día anterior.

Será responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas:

Realizar la conciliación contable de los productos de captación del día hábil anterior.

Recibir aviso de cierre contable correspondiente al día hábil anterior por parte de la/el Gerente de Normatividad y Controlde Calidad de Información Financiera.

Localizar las diferencias en los productos de captación y corregirlas, reclasificación de saldo (por medio de póliza contable),Consulta a sucursal o departamento.

La conciliación de productos de captación en la hoja "caratula" deberá contar con la firma de la/el Gerente de Operaciones Pasivas ySubdirector(a) de Operaciones Pasivas.

Dirección de Contabilidad

Será responsabilidad de la/el Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera:

Enviar por Correo Interno "Outlook" el aviso del cierre contable del día hábil anterior a la/el Analista de la Gerencia deOperaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para que realice laactualización de los comparativos de saldos operativos y saldos contables.


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CONCILIACION INTERBANCARIA.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones de Tesorería:

Verificar y en su caso firmar la conciliación correspondiente a las Órdenes de Pago Interbancarias.

Será responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento deOperaciones de Tesorería:

Realizar la conciliación de las Órdenes de Pago del día hábil anterior.

La conciliación de Órdenes de Pago Interbancarias deberá contar con la firma de la/el Gerente de Operaciones Pasivas.


Condiciones.

Todo trámite de cancelación de la Orden de Pago Nacional deberá realizarse mediante Solicitud de Cancelación de Orden de Pagopor escrito del ordenante junto con el comprobante original de la venta.

Cuando proceda la cancelación de la Orden de Pago, por ningún motivo será devuelto el importe de la comisión cobrada por esteservicio.

Cuando una Orden de Pago sea cancelada con abono a cuenta, el sistema de manera automática identificará la forma de compra(efectivo o cargo a cuenta) y en el caso de que dicho documento de origen haya sido comprado en efectivo el importe de éstaacumulará para el cálculo del IDE (Impuesto a los Depósitos en Efectivo).

Responsabilidades.



Realizar la cancelación de Órdenes de Pago Nacionales en el sistema.

Identificar al ordenante que solicita la cancelación de la Orden de Pago Nacional.

Solicitar al ordenante la Solicitud de Cancelación de Orden de Pago y el original de la Orden de Pago Nacional.


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III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.Dentro de los servicios que ofrece la Institución a través de la Red de Sucursal(es) se encuentra la Orden de Pago Nacional que esun medio electrónico para enviar recursos a nivel nacional, en pesos, a través de las diversas Sucursal(es) de Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. o bancos corresponsales para ser acreditadas en la cuenta de un/una Beneficiarios(as)determinado de una plaza a otra.

Mercado objetivo.El servicio de Orden de Pago Nacional del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. estará disponible paraCliente(s), Usuarios(as) Bancarios, así como al público en general: Persona(s) Física(s) o Persona(s) Moral(es).

Características.

Económicas.Los montos y comisiones serán las que autorice el Comité de Tesorería, conforme a lo establecido en el Tarifario.

Tecnológicas.El personal responsable de la operación de la Orden de Pago Nacional y sus actividades de apoyo, cuenta con clave de acceso (únicae intransferible) y usuario asignado, que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguientes sistemas:

1.- SOFT-M, lleva la emisión y recepción de Órdenes de Pago Nacionales en Sucursal(es).

Reglas de Negocio.Causas para la Cancelación.

El servicio de Orden de Pago Nacional podrá cancelarse por:

Proporcionar datos erróneos o incompletos del beneficiario de la orden de pago o por que los datos no coinciden con los datosde la/el Beneficiarios(as).

Restricciones.El envío de recursos a la plaza solicitada, se realiza a través del corporativo y de las Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. o de un Banco Corresponsal.

La Orden de Pago Nacional es no negociable e intransferible.

El servicio es proporcionado a través de Sucursal(es) o mediante Banca Electrónica del Banco corresponsal.

Fechas, tiempos y horarios.Una Orden de Pago Nacional quedará situada el mismo día.

Formatos Institucionales. En este apartado, se consideran como Formatos Institucionales:

Los que han sido registrados internamente por la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 Emisión y Control de Formatos Institucionales.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Operación del Servicio.

Emisión de la orden de pago nacional.



1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Cliente(s) que solicita una Orden dePago Nacional. Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios identifica a la/el Cliente(s). Continúa en 3

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios ingresa la captura de la venta de la Orden de PagoNacional mediante SOFT-M en la ruta: Opción 9.- Transferencias \ Venta de Ordenes de Pago. Continúa en 4

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura los datos del ordenante, forma de pago ycuenta. Continúa en 5

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios verifica la dirección de la/el Cliente(s) ordenante yfirma autorizada de la cuenta del ordenante. Continúa en 6

6 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura información de la Orden de Pago,Sucursal(es) destino, nombre de la/el beneficiario (nombre, apellido paterno, apellido materno o razón social). Continúa en 7

7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura importe de la Orden de Pago y verifica si losrecursos son para pago de haberes. Continúa en D1

D1 Los recursos son para uso distinto de pago de haberes.SI NO

Continúa en la actividad 8 Continúa en la actividad 7.1

7.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios exenta de comisión de la operaciónpor pago de haberes. Continúa en 8

8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios imprime el formato de Orden de Pago Nacionalmediante SOFT-M. Continúa en 9

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) verificar los datos del formatode Orden de Pago Nacional. Continúa en D2

D2 Los datos son correctos.SI NO


9.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza el reverso o cancela laoperación para realizar nuevamente la venta de la Orden de Pago. Continúa en 3

10 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) firme formato de Orden dePago Nacional a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 11

11 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que el formato de Orden de Pago Nacional estédebidamente firmado por la/el Cliente(s). Continúa en 12

12 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Cliente(s) copia del formato de Ordende Pago Nacional debidamente firmados, recabando la firma de recibido. Continúa en 13

13 Supervisor(a) de Servicios archiva en orden consecutivo, en el legajo contable la documentación generada durante laoperación. FIN


14 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Cliente(s) que solicita una Orden dePago Nacional. Continúa en 15


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17 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura datos de la/el Cliente(s) ordenante y forma depago. Continúa en 18

18 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura el número de cuenta del Cliente(s) con elBanco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. como referencia. Continúa en 19

19 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura información de la Orden de Pago,Sucursal(es) destino, nombre de la/el Beneficiarios(as) (nombre, apellido paterno, apellido materno o razón social). Continúaen 20






22 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) verificar los datos del formatode Orden de Pago Nacional. Continúa en D4



22.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la corrección de los datos en lacaptura del formato de Orden de Pago Nacional. Continúa en 16

23 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) firme formato de Orden dePago Nacional a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 24

24 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que el formato de Orden de Pago Nacional estédebidamente firmado por la/el Cliente(s). Continúa en 25

25 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Cliente(s) copia del formato de Ordende Pago Nacional debidamente firmados, recabando la firma de recibido. Continúa en 26

26 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios asigna a la ventanilla correspondiente para que serealice el pago en efectivo. Continúa en 27

27 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el pago de la Orden de Pago Nacional y la comisión, y plasma sello de caja enel formato de Orden de Pago Nacional registrando en SOFT-M en la ruta: Menú de Servicios \ 1001 Venta Ordenes de pago.Continúa en 28

28 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) copia del formato de Orden de Pago Nacional con la certificación de caja,sellada y rubricada. Continúa en 29

29 Cajero(a) Mixto(a) entrega al Supervisor(a) de Servicios copia del formato de Orden de Pago Nacional con la certificaciónde caja, sellada y rubricada. Continúa en 30



31 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Usuario(a) que solicita una Orden dePago Nacional. Continúa en 32

32 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios identifica a la/el Usuario(a). Continúa en 33

33 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios ingresa la activación de la/el Usuario(a) medianteSOFT-M en la ruta:Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 34


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34 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios selecciona la opción Activar o dar alta/mantto unusuario en la activación de la/el Usuario(a) mediante SOFT-M en la ruta:Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación delcliente. Continúa en 35

35 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura el Registro Federal de Contribuyente (RFC)del Usuario. Continúa en D5

D5 La/el Usuario(a) esta registrado en el sistema.SI NO


35.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios selecciona y captura los datosrequeridos en la sección "Activación del cliente" en la activación de la/el Usuario(a) mediante SOFT-M en laruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 35.2

35.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios selecciona y captura los datosrequeridos en la sección "Identificación" en la activación de la/el Usuario(a) mediante SOFT-M en la ruta:Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 36


37 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura los datos de la/el Usuario(a) y forma de pago.Continúa en 38

38 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura el domicilio y teléfono de la/el Usuario(a).Continúa en 39

39 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura información de la/el Usuario(a). Continúa en 40

40 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura información de la Orden de Pago,Sucursal(es) destino, nombre el Beneficiarios(as) (nombre, apellido paterno, apellido materno o razón social). Continúa en 41

41 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura importe de la Orden de Pago Nacional. Continúaen D6

D6 El monto es menor a $100,000.00SI NO


41.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios reversa o cancela la operación porexceder el limite permitido. FIN


43 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Usuario(a) verificar los datos delformato de Orden de Pago Nacional. Continúa en D7



43.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la corrección de los datos en lacaptura del formato de Orden de Pago Nacional. Continúa en 33

44 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Usuario(a) firme formato de Orden dePago Nacional a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 45

45 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que el formato de Orden de Pago Nacional estédebidamente firmado por la/el Usuario(a). Continúa en 46

46 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Usuario(a) copia del formato de Ordende Pago Nacional debidamente firmados, recabando la firma de recibido. Continúa en 47


48 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Usuario(a) el pago de la Orden de Pago Nacional y la comisión, y plasma sello de caja enel formato de Orden de Pago Nacional registrando en SOFT-M en la ruta: Menú de Servicios \ 1001 Venta Ordenes de pago.Continúa en 49


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49 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Usuario(a) copia del formato de Orden de Pago Nacional con la certificación de caja,sellada y rubricada. Continúa en 50

50 Cajero(a) Mixto(a) entrega al Supervisor(a) de Servicios copia del formato de Orden de Pago Nacional con la certificaciónde caja, sellada y rubricada. Continúa en 51




52 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Cliente(s) que solicita una Orden dePago Interbancaria. Continúa en 53


54 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios ingresa la captura de la venta de la Orden de PagoInterbancaria mediante SOFT-M en la ruta: Opción 9.- Transferencias \ Venta de Ordenes de pago Interbancarias. Continúa en55

55 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios verifica la dirección de la/el Cliente(s) ordenante yfirma autorizada de la cuenta del ordenante. Continúa en 56

56 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios ingresa información de la Orden de PagoInterbancaria, Sucursal(es) destino, nombre la/el Beneficiarios(as) (nombre, apellido paterno, apellido materno o razónsocial). Continúa en 57

57 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura importe de la Orden de Pago Interbancaria yverifica si los recursos son para pago de haberes. Continúa en D8




58 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios imprime el formato de Orden de Pago Interbancariamediante SOFT-M. Continúa en 59

59 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) verificar los datos del formatode Orden de Pago Interbancaria. Continúa en D9



59.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza el reverso o cancela laoperación para realizar nuevamente la venta de la Orden de Pago. Continúa en 54

60 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) firme formato de Orden dePago Interbancaria a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 61

61 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que el formato de Orden de Pago Interbancariaesté debidamente firmado por la/el Cliente(s). Continúa en 62

62 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Cliente(s) copia del formato de Ordende Pago Interbancaria debidamente firmados, recabando la firma de recibido. Continúa en 63

63 Supervisor(a) de Servicios archiva en orden consecutivo, en el legajo contable la documentación generada durante laoperación. Continúa en 64

64 Supervisor(a) de Servicios envía a la Gerencia de Operaciones de Tesorería por Correo Interno "Outlook" la imagen delformato de Orden de Pago Interbancaria con certificación de caja, selladas y rubricada. Continúa en 65

65 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaverifica las Órdenes de Pago generadas durante el día en las Sucursal(es) en Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta: Menú 28,3,1.- Sucursal Continúa en D10


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D10 Se generaron Órdenes de Pago Interbancarias durante el día en Sucursal(es).SI NO

Continúa en la actividad 66 FIN

66 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaimprime el detalle de la Orden de Pago Interbancaria con los datos del ordenante y beneficiario y revisa a que bancopertenece. Continúa en 67

67 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaverifica que los recursos sean suficientes en la banca electrónica del banco corresponsal para el envío de las Órdenes dePago Interbancaria. Continúa en D11

D11 Hay recursos suficientes para el envío de las Órdenes de Pago Interbancarias.SI NO


67.1 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería solicita vía Correo Interno "Outlook" a la Dirección de Tesorería el traspaso de recursos a lacuenta de cheques (concentradora) de la banca electrónica correspondiente. Continúa en 67.2

67.2 Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional envía Correo Interno "Outlook" con indicaciones del montoa traspasar para fondear la cuenta vía SPEI. Continúa en 67.3

67.3 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería realiza la transferencia vía SPEI a la cuenta de cheques (concentradora) del banco donde va a serenviada la Orden de Pago Interbancaria. Continúa en 68

68 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaingresa en la banca electrónica del banco correspondiente, captura los datos de la Orden de Pago Interbancaria (nombre delbeneficiario, importe, nombre del ordenante, plaza o Sucursal(es)). Continúa en 69

69 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaenvía la Orden de Pago obteniendo el número de folio que el sistema de banca electrónica proporciona para que pueda sercobrada por el beneficiario e imprime el comprobante. Continúa en 70

70 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaenvía por Correo Interno "Outlook" a la Sucursal(es) el número de folio del envío de la Orden de Pago con copia a laDirección de Tesorería por la salida de fondos. Continúa en 71

71 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaarchiva los comprobantes para su posterior conciliación. Continúa en D12

D12 La Orden de Pago ha sido cobrada por el Beneficiarios(as).SI NO

FIN Continúa en la actividad 71.1

71.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía oficio o Correo Interno "Outlook" a la Gerencia deOperaciones de Tesorería solicitando la devolución de los recursos, siempre y cuando no haya sidocobrada. Continúa en 71.2

71.2 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería hace el trámite por la devolución de los recursos con el banco correspondiente. Continúa en 71.3

71.3 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería recibe recursos por parte del banco correspondiente. Continúa en 71.4

71.4 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería ingresa a Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 28,1,6.- Mtto. StatusOPIB, cambia estatus a cancelada (4) y el sistema automáticamente devuelve los fondos a la cuenta decheques del ordenante de la Orden de Pago, y en caso de que haya sido pagada en efectivo se abona a unacuenta contable de la Sucursal(es). FIN


72 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Cliente(s) que solicita una Orden dePago Interbancaria. Continúa en 73



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75 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura datos de la/el Cliente(s) y forma de pago.Continúa en 76

76 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura el número de cuenta de la/el Cliente(s) con elBanco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. como referencia. Continúa en 77

77 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura información de la/el Cliente(s) ordenante.Continúa en 78







81 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) verificar los datos del formatode Orden de Pago Interbancaria. Continúa en D14



81.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la corrección de los datos en lacaptura del formato de Orden de Pago Interbancaria. Continúa en 74

82 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) firme formato de Orden dePago Interbancaria a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 83

83 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que el formato de Orden de Pago Interbancariaesté debidamente firmado por la/el Cliente(s). Continúa en 84

84 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Cliente(s) copia del formato de Ordende Pago Interbancaria debidamente firmados, recabando la firma de recibido. Continúa en 85


86 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el pago de la Orden de Pago y la comisión, y plasma sello de caja en el formatode Orden de Pago registrando en SOFT-M en la ruta: Menú de Servicios \ 1003 Venta Ordenes de pago otros Bancos. Continúaen 87

87 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) copia del formato de Orden de Pago Interbancaria con la certificación de caja,sellada y rubricada. Continúa en 88

88 Cajero(a) Mixto(a) entrega al Supervisor(a) de Servicios copia del formato de Orden de Pago Interbancaria con lacertificación de caja, sellada y rubricada. Continúa en 89

89 Supervisor(a) de Servicios recibe del Cajero(a) Mixto(a) copia del formato de Orden de Pago Interbancaria con lacertificación de caja, sellada y rubricada. Continúa en 90

90 Supervisor(a) de Servicios archiva en orden consecutivo, en el legajo contable la documentación generada durante laoperación. Continúa en 91

91 Supervisor(a) de Servicios envía a la Gerencia de Operaciones de Tesorería por Correo Interno "Outlook" la imagen delformato de Orden de Pago Interbancaria con certificación de caja, selladas y rubricada. Continúa en 92

92 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaverifica las Órdenes de Pago generadas durante el día en las Sucursal(es) en Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta:Menú 28,3,1.- Sucursal Continúa en D15


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D15 Se generaron las Órdenes de Pago Interbancarias durante el día en Sucursal(es).SI NO


93 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaimprime el detalle de la orden de pago interbancaria con los datos del ordenante y Beneficiarios(as) y revisa a que bancopertenece. Continúa en 94








96 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaenvía la Orden de Pago obteniendo el número de folio que el sistema de banca electrónica proporciona para que pueda sercobrada por la/el Beneficiarios(as) e imprime el comprobante. Continúa en 97



D17 La Orden de Pago ha sido cobrada por la/el Beneficiarios(as).SI NO







99 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Usuario(a) que solicita una Orden dePago Interbancaria. Continúa en 100

100 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios identifica a la/el Usuario(a). Continúa en 101

101 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios ingresa la activación de la/el Usuario(a) medianteSOFT-M en la ruta:Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 102


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102 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios selecciona la opción Activar o dar alta/mantto unusuario en la activación de la/el Usuario(a) medianteSOFT-M en la ruta:Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación delcliente. Continúa en 103

103 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura el Registro Federal de Contribuyente (RFC)del Usuario. Continúa en D18

D18 La/el Usuario(a) esta registrado en el sistema.SI NO


103.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios selecciona y captura los datosrequeridos en la sección "Activación del cliente" en la activación de la/el Usuario(a) mediante SOFT-M en laruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 103.2

103.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios selecciona y captura los datosrequeridos en la sección "Identificación" en la activación de la/el Usuario(a) mediante SOFT-M en la ruta:Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 104


105 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura los datos de la/el Usuario(a) y forma de pago.Continúa en 106

106 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura el domicilio y teléfono de la/el Usuario(a).Continúa en 107

107 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura información de la/el Usuario(a). Continúa en 108


109 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura importe de la Orden de Pago Interbancaria.Continúa en D19

D19 El monto es menor a $100,000.00SI NO


109.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios cancela la operación por exceder ellimite permitido. FIN


111 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Usuario(a) verificar los datos delformato de Orden de Pago Interbancaria. Continúa en D20



111.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la corrección de los datos en lacaptura del formato de Orden de Pago Interbancaria. Continúa en 101

112 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Usuario(a) firme formato de Orden dePago Interbancaria a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 113

113 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que el formato de Orden de Pago Interbancariaesté debidamente firmado por la/el Usuario(a). Continúa en 114

114 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Usuario(a) copia del formato de Ordende Pago Interbancaria debidamente firmados, recabando la firma de recibido. Continúa en 115



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116 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Usuario(a) el pago de la Orden de Pago Interbancaria y la comisión, y plasma sello de cajaen el formato de orden de pago interbancaria registrando en SOFT-M en la ruta: Menú de Servicios \ 1003 Venta Ordenes depago otros Bancos. Continúa en 117

117 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Usuario(a) copia del formato de Orden de Pago Interbancaria con la certificación de caja,sellada y rubricada. Continúa en 118

118 Cajero(a) Mixto(a) entrega al Supervisor(a) de Servicios copia del formato de Orden de Pago Interbancaria con lacertificación de caja, sellada y rubricada. Continúa en 119

119 Supervisor(a) de Servicios recibe del Cajero(a) Mixto(a) copia del formato de Orden de Pago Interbancaria con lacertificación de caja, sellada y rubricada. Continúa en 120

120 Supervisor(a) de Servicios envía a la Gerencia de Operaciones de Tesorería por Correo Interno "Outlook" la imagen delformato de Orden de Pago Interbancaria con la certificación de caja, sellada y rubricada. Continúa en 121

121 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaverifica las Órdenes de Pago generadas durante el día en las Sucursal(es) en Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta:Menú 28,3,1.- Sucursal Continúa en D21

D21 Se generaron las Órdenes de Pago Interbancarias durante el día en Sucursal(es).SI NO


122 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaimprime el detalle de la Orden de Pago Interbancaria con los datos del ordenante y Beneficiarios(as) y revisa a que bancopertenece. Continúa en 123








125 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaenvía la Orden de Pago obteniendo el número de folio que el sistema de banca electrónica proporciona para que pueda sercobrada por el beneficiario e imprime el comprobante. Continúa en 126








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3.- Orden de pago interbancaria en el corporativo.

Órdenes de pago interbancarias masivas.

128 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríarecibe mediante oficio o Correo Interno "Outlook" el archivo que contiene las Órdenes de Pago Interbancarias para su envíomasivo del corporativo. Continúa en 129

129 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaidentifica de que banco corresponden las Órdenes de Pago Interbancarias (Banamex, Bancomer, Santander y Banorte).Continúa en 130







131 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaingresa a la banca electrónica del banco correspondiente e importa el archivo. Continúa en 132

132 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríarealiza el envío y emite la impresión del comprobante. Continúa en 133

133 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaenvía por Correo Interno "Outlook" al área solicitante del corporativo la confirmación del envío masivo de las Órdenes dePago. Continúa en 134




134.1 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería consulta que la Orden de Pago se encuentra vencida ya que no es necesario solicitar la devoluciónde los fondos. (Las Órdenes de Pago DIE Bancomer y Pago de Directo de Santander (masiva) no se cargana la cuenta concentradora del banco hasta que son cobradas por la/el Cliente(s)) Continúa en 134.2

134.2 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería envía Correo Interno "Outlook" al área del corporativo que solicito las Órdenes de Pago, notificandolas Órdenes de Pago que no fueron cobradas y que van a ser devueltos los fondos a la cuenta de cheques ocuenta contable según el caso. Continúa en 134.3

134.3 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería solicita abono a la cuenta de cheques que solicito la Orden de Pago a través de caja SIAF y realizala póliza contable, en el caso de que los fondos no hayan sido a una cuenta de cheques se realiza la pólizacontable correspondiente. Continúa en 134.4


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134.4 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería envía Correo Interno "Outlook" confirmando que la devolución ha sido concluida y que los fondosya están en la cuenta correspondiente. FIN

Órdenes de pago interbancarias individuales.

135 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríarecibe mediante oficio del corporativo los datos de la Orden de Pago Interbancaria a enviar (nombre de la/elBeneficiarios(as), importe, plaza o sucursal y banco a enviar). Continúa en 136

136 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaidentifica de que banco corresponden las Órdenes de Pago Interbancarias (Banamex, Bancomer, Santander y Banorte).Continúa en 137





137.2 Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional envía Dirección de Tesorería con indicaciones del montoa traspasar para fondear la cuenta vía SPEI. Continúa en 137.3


138 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaingresa en la banca electrónica del banco correspondiente, captura los datos de la Orden de Pago Interbancaria (nombre dela/el Beneficiarios(as), importe, nombre del ordenante, plaza o Sucursal(es)). Continúa en 139

139 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaenvía la Orden de Pago obteniendo el número de folio que el sistema de banca electrónica proporciona para que pueda sercobrada por la/el Beneficiarios(as) e imprime el comprobante. Continúa en 140

140 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaenvía por Correo Interno "Outlook" al área solicitante del corporativo el número de folio del envio de la Orden de Pago. Continúaen 141




141.1 Corporativo envía oficio a la Gerencia de Operaciones de Tesorería solicitando la devolución de losrecursos. Continúa en 141.2

141.2 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería realiza el trámite por la devolución de los recursos con el banco correspondiente. Continúa en 141.3

141.3 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería recibe abono a la cuenta de cheques por el importe de la Orden de Pago devuelta. Continúa en 141.4

141.4 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería solicita abono a la cuenta de cheques que solicito la Orden de Pago a través de caja SIAF y realizala póliza contable, en el caso de que los fondos no haya sido a una cuenta de cheques se realiza la pólizacontable correspondiente. Continúa en 141.5

141.5 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería envía correo interno confirmando que la devolución ha sido concluida y que los fondos ya están enla cuenta correspondiente. FIN

Liquidación de la orden de pago nacional.


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4. Liquidación de la orden de pago nacional.

142 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s) / Beneficiarios(as) y le solicita proporcione el nombre de laSucursal(es) origen de la Orden de Pago y su nombre completo, para verificar si dicha orden se encuentra pendiente en elsistema. Continúa en 143

143 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica si dicha Orden de Pago se encuentra pendiente en el sistema. Continúa en D28

D28 Se encuentra la Orden de Pago.SI NO


143.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que no se encuentra su Orden de Pago. FIN

144 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime mediante SOFT-M la Liquidación de Órden de Pago para proceder a liquidarla Orden de Pago. Continúa en D29

D29 La operación es con abono a cuenta.SI NO


144.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Beneficiarios(as) el original de su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma, revisando la autenticidad de la misma y obtiene una copia fotostática de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 146

145 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba en la Liquidación de Órden de Pago, la firma, nombre, grado y matrícula delbeneficiario, en su caso, para contar con evidencia de conformidad. Continúa en 146

146 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta anexa a la liquidación de Orden de Pago, la copia de la Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma de la/el Beneficiarios(as) y lo turna a caja. Continúa en 147

147 Cajero(a) Mixto(a) recibe a la/el Beneficiarios(as) en ventanilla y realiza la liquidación de la Orden de Pago mediante SOFT-M en la ruta: Menú de Servicios \ 1002 Liquidación Ordenes de pago, la operación es en efectivo. Continúa en 148

148 Cajero(a) Mixto(a) entrega al Supervisor(a) de Servicios el Liquidación de Órden de Pago con certificación de caja, selladay rubricada. Continúa en 89

B. Administración Institucional.

Conciliación corporativa.

5.- Depuración de ordenes de pago nacionales en cuentas contables.

149 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal emite el Listado de Ordenes de Pago pendiente de cobro al día de laDepuración. Continúa en 150

150 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal registra los movimientos contables de Órdenes de Pago mediante pólizacontable para cancelar pasivos. Continúa en 151

151 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía el Listado de Ordenes de Pago pendiente de cobro al día y lapóliza contable a la Gerencia de Operaciones Pasivas. Continúa en 152

152 Gerente de Operaciones Pasivas recibe la póliza y el Listado de Ordenes de Pago pendiente de cobro al día. Continúa en 153

153 Gerente de Operaciones Pasivas valida importes del Listado de Ordenes de Pago pendiente de cobro al día contra lapóliza contable. Continúa en 154

154 Gerente de Operaciones Pasivas cancela las Órdenes de Pago mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA)en el módulo de cancelación. Continúa en 155

155 Gerente de Operaciones Pasivas informa mediante Correo Interno "Outlook" a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal sobre la cancelación de las Órdenes de Pago. FIN

6.- Conciliación.

Conciliación operativa contable.


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156 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrecibe de la/el Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera, aviso de cierre contable del díapor Correo Interno "Outlook" correspondiente al día hábil anterior. Continúa en 157

157 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la actualización de comparativos de saldos operativos y contable de cuentas de captación, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,44.- Actualizacion de comparativos, captura fecha del día hábil anterior,mes colocar opción 1 (mes abierto), moneda colocar opción 1 (pesos), F7. Continúa en 158

158 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la actualización de comparativos de saldos operativos y contable de cuentas de captación, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,44.- Actualizacion de comparativos, captura fecha del día hábil anterior,mes colocar opción 1 (mes abierto), moneda colocar opción 2 (dólares), F7. Continúa en 159

159 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el Base Conciliación.xls, se ubica en la pestaña “Caratula” y captura la fecha del día hábil anterior, en el campo "fecha deaplicación”. Continúa en 160

160 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las cuentas de cheques en moneda nacional, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,20.- Comparativo Contable vs Cheque, selecciona y copia el saldo total dela/el Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 161

161 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las cuentas finveretiro, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta: Menú 20,22.- Comparativo Finver vs Contable, selecciona y copia el saldo total de la/el Cliente(s) y el saldototal contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en la pestaña“Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 162

162 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de la Tarjeta Garantiza, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta: Menú 20,33.- Comparativo de Tarjeta Garanti, selecciona y copia el saldo total de la/el Cliente(s) y el saldototal contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en la pestaña“Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 163

163 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas de Ahorros, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta: Menú 20,21.- Comparativo Ahorro vs Contable, selecciona y copia el saldo total de la/el Cliente(s) y el saldototal contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en la pestaña“Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 164

164 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de Inversiones en moneda nacional, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,25.- Comparativo Inver vs Contable, selecciona y copia el saldo total de la/elCliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 165

165 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Gana Ahorro, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta: Menú 20,34.- Comparativo de GANA-AHORRO, selecciona y copia el saldo total de la/el Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 166

166 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Gana Ahorro Pensionados, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,36.- Comparativo GANA-AHORRO-PENSIO, selecciona y copia el saldo total dela/el Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 167

167 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Cobranza Electrónica, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,35.- Comparativo COBRANZA ELECTRONI, selecciona y copia el saldo total de la/elCliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 168

168 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de Cheques de Caja, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA)en la ruta: Menú 20,23.- Comparativo Cheque de Caja vs Contabilidad, selecciona y copia el saldo total de la/el Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 169


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169 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de Cheques de Caja Vencidos, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,26.- Comparativo Cheque de Caja Vencidos vs Contabilidad, selecciona y copia elsaldo total de la/el Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldocontable respectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 170

170 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Básica, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta: Menú 20,37.- Comparativo CTA. BASICA 10125, selecciona y copia el saldo total de la/el Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 171

171 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Efectiva PQ, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,38.- Comparativo CUENTA EFECTIVA PQ, selecciona y copia el saldo total de la/elCliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 172

172 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Efectiva, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta: Menú 20,39.- Comparativo de Cuenta efectiva, selecciona y copia el saldo total de la/el Cliente(s) y el saldototal contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en la pestaña“Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 173

173 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuentas de Cheques en Dólares, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,28.- Comparativo Cheques Moneda Ext, selecciona y copia el saldo totalde la/el Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 174

174 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de las Cuentas del producto Cuentas de Cheques en Euros, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) en la ruta: Menú 20,30.- Comparativo prd 1-01-07 y 08, selecciona y copia el saldo total de la/elCliente(s) y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls.Continúa en 175

175 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de la Cuentas del producto Cuentas de Cheques en Euros, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la del saldo contable en la pestaña“Caratula” en el Cuenta Contable 2101010100110007.- CUENTA MAESTRA EN EUROS captura la fecha del día hábilanterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglón correspondiente Base Conciliación.xls. Continúa en 176

176 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el reporte Listado de Cheque Certificado a la fecha, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en laruta: Menú 2,4,5,999,10.- Listado cheques certificados, obtiene aviso archivo generado, localiza en el Spool el archivoQPQUPRFIL. Continúa en 177

177 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de cheque certificado, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), localiza en elSpool el archivo QPQUPRFIL, captura 5 para visualizar el archivo, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en elrenglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 178

178 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de cheque certificado, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM, captura la Cuenta Contable 2302000000000001.- MONEDA NACIONALcaptura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglón correspondiente delsaldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 179

179 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el reporte de Órdenes de Pago compradas al día consolidado y reporte de Órdenes de Pago compradas al día aldetalle, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 28,2,6.- Historico OPNI Pend X Liq..Continúa en 180

180 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de Órdenes de Pago, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), localiza en el Spoolel archivo OPPCONDI01, captura 5 para visualizar el archivo, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 181

181 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de Órdenes de Pago, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM, captura la Cuenta Contable 2304020000000001.- MONEDA NACIONALcaptura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglón correspondiente delsaldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 182


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182 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de inversiones en moneda extranjera (dólares), mediante recepción por Correo Interno "Outlook"dela/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería del Envío Inv fecha actual.xls en la pestaña “captura DLLS” localiza, selecciona y copia el saldototal y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúaen 183

183 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de inversiones en moneda extranjera (dólares), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la Cuenta Contable 2113030000310000.-EMPRESAS captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 184

184 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de inversiones en moneda extranjera (euros), mediante recepción por Correo Interno "Outlook" dela/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería del Envío Inv fecha actual.xls en la pestaña “captura EUR” localiza, selecciona y copia el saldototal y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúaen 185

185 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de inversiones en moneda extranjera (euros), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la Cuenta Contable 2113020000310002.- ENEUROS captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 186

186 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en moneda nacional, medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,2,999,84.- Catalogo de Saldos Moneda Nal., captura lafecha del día hábil anterior, obtiene mensaje completado normalmente. Continúa en 187

187 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene archivo plano de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedanacional, ejecuta el Ícono balanza op 83 84 localizado en el escritorio de la PC y genera el archivo en la rutaC:\Basura\balanza.txt. Continúa en 188

188 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasaplica formato al archivo plano balanza, ejecuta Excel y abre el archivo localizado en la ruta: C:\Basura\balanza.txt, con elasistente para importar texto, elije ancho fijo, de coordenadas para el ancho de columna 15, 60, 76, 95, de la primer a lacuarta columna aplica formato de texto, y en la quinta columna formato de fecha (año/mes/día). Continúa en 189

189 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasintegra la información de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación m.n., copia lainformación obtenida en el archivo de Hoja de cálculo (Excel) de la balanza con los saldos de las cuentas contables de losproductos de captación en moneda nacional y la pega el en Base Conciliación.xls en la pestaña “Balanza MN”. Continúa en 190

190 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en moneda extranjera, medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,2,999,83.- Catalogo de Saldos Moneda Ext., captura lafecha del día hábil anterior, obtiene mensaje completado normalmente. Continúa en 191

191 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene archivo plano de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedaextranjera, ejecuta el Ícono balanza op 83 84 localizado en el escritorio de la PC y genera el archivo en la rutaC:\Basura\balanza.txt. Continúa en 192

192 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasaplica formato al archivo plano balanza, ejecuta Excel y abre el archivo localizado en la ruta: C:\Basura\balanza.txt, con elasistente para importar texto, elige ancho fijo, de coordenadas para el ancho de columna 15, 60, 76, 95, de la primera a lacuarta columna aplica formato de texto y en la quinta formato de fecha (año/mes/día). Continúa en 193

193 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasintegra la información de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedaextranjera, copia la información obtenida en el archivo de Hoja de cálculo (Excel) de la balanza con los saldos de las cuentascontables de los productos de captación en moneda nacional y la pega el en Base Conciliación.xls en la pestaña “BalanzaME”. Continúa en 194

194 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivascorrige diferencias entre saldos de productos de captación, en el Base Conciliación.xls en la pestaña “Caratula”, localiza lasdiferencias de los productos de captación y los corrige de acuerdo a lo siguiente: Reclasificación de saldo, consulta a sucursalo departamento, por sistema. Continúa en 195

195 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasimprime las hojas con la conciliación de productos de captación en el Base Conciliación.xls en la pestaña “caratula” e“integración”. Continúa en 196


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196 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasentrega a la/el Gerente de Operaciones Pasivas y al Subdirector(a) de Operaciones Pasivas la impresión de las hojas“caratula” e “integración” del Base Conciliación.xls. Continúa en 197

197 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene de la/el Gerente de Operaciones Pasivas y al Subdirector(a) de Operaciones Pasivas las firmas en la conciliaciónde productos de captación en la hoja ”caratula” y posteriormente las archiva. FIN

Conciliación interbancaria.

198 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaingresa a la Banca Electrónica de Banamex, Bancomer, Santander y Banorte, consulta y realiza la impresión de cargos yabonos de la cuenta de cheques (concentradora) del día de la conciliación. Continúa en 199

199 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaingresa al archivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado "Mes_día_año" del día de la conciliación anterior que se encuentraen la ruta: \\banjercito\backoffice internacional y nacional\conc bancas y lo guarda con la fecha de conciliación actual. Continúaen 200

200 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaingresa al archivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado "Mes_día_año" se ubica en la pestaña "captura", copia los cargos yabonos de la conciliación anterior y los pega en la pestaña "Movimientos del mes" en el día correspondiente. Continúa en 201

201 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería seubica posteriormente en la pestaña "captura", elimina los datos de la conciliación anterior y actualiza la fecha de conciliaciónactual. Continúa en 202

202 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaregistra en la pestaña "captura" los totales de cargos y abonos por banco obteniendo el saldo actualizado para coincidir con laimpresión de cargos y abonos de la banca electrónica de cada banco. Continúa en 203

203 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería seubica en la pestaña “Conciliación MXN”, verifica los saldos de la captura contra las impresiones de cargos y abonos de labanca electrónica de cada banco. Continúa en D30

D30 Coinciden los saldos de la conciliación actual contra los saldos de las impresiones de cargos y abonos de la banca electrónicade cada banco.

SI NOContinúa en la actividad 204 Continúa en la actividad 203.1

203.1 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oJefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería identifica las Órdenes de Pago DIE que fueron cobradas en el estado de cuenta de Bancomer.Continúa en 203.2

203.2 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oJefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería ingresa a la pestaña "DIE UCR" y/o "DIE FONDOS" y cambia el estatus de las Órdenes de Pagocobradas para llevar el control de las Órdenes de Pago DIE que envía la Dirección de Fondos de Ahorro yde Trabajo y la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). Continúa en 204

204 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería seubica en la pestaña "Conciliación MXN" e imprime la conciliación actual para validación y firma de la/el Gerente deOperaciones de Tesorería, anexando las impresiones de cargos y abonos de la banca electrónica de cada banco y lossoportes de las Órdenes de Pago enviadas. Continúa en 205

205 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaentrega la conciliación actual a la/el Gerente de Operaciones de Tesorería para validación y firma. Continúa en 206

206 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríarecibe la conciliación actual validada y firmada por parte de la/el Gerente de Operaciones de Tesorería. Continúa en 207

207 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesoreríaarchiva la conciliación actual validada y firmada. FIN

C. Administración de Servicios Solicitados por el Cliente.

Cancelación de la orden de pago nacional.



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Cancelación.

208 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe del ordenante que tramitó la compra de la Orden de Pago, Solicitud deCancelación de Órden de Pago, donde se detalla la Sucursal(es) origen, Orden de Pago y nombre de la/el Beneficiarios(as).Continúa en 209

209 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica si dicha Orden de Pago se encuentra pendiente en el sistema. Continúa en D31

D31 La Orden de Pago se encuentra en el sistema (no ha sido cobrada).SI NO


209.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que no es posible atender su Solicitud deCancelación de Órden de Pago. FIN

Reembolso de la orden de pago nacional.

210 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita el visto bueno de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal enla Solicitud de Cancelación de Órden de Pago de la/el Cliente(s). Continúa en D32

D32 La operación es en efectivo.SI NO


210.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al ordenante el original de la Orden de Pago. Continúa en 210.2

210.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta cancela la Orden de Pago mediante SOFT-M en la ruta: Menú deServicios \ 1006 Cancelación Ordenes de pago, y reembolsa los recursos a la cuenta origen. Continúa en 210.3

210.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta firma de recibido en la Solicitud de Cancelación de Órden de Pago dela/el Cliente(s). FIN

211 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al ordenante el original de la Orden de Pago y su Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma, revisando la autenticidad de la misma y obtiene copia de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma. Continúa en 212

212 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta anexa a la Solicitud de Cancelación de Órden de Pago el Comprobante Único deTransacción en Ventanilla (FBCO-4808) con el número de la Orden de Pago y copia de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma del ordenante y lo turna a caja. Continúa en 213

213 Cajero(a) Mixto(a) recibe a la/el Cliente(s) en ventanilla y registra la cancelación de la Orden de Pago mediante SOFT-M enla ruta: Menú de Servicios \ 1006 Cancelación Ordenes de pago. Continúa en 214

214 Cajero(a) Mixto(a) retiene el original de la Orden de Pago, confirma la identidad de la/el Cliente(s) y paga al Cliente(s) elimporte indicado en dicha Orden de Pago, capturando los datos solicitados por el sistema para realizar la cancelación. FIN


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V. GUÍAS CONTABLES.215 Guía Contable para Orden de Pago Nacional FIN

216 Guía Contable para Orden de Pago Interbancaria (Otros Bancos) FIN


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VI. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C.

Guías de Consulta Operativa.

Orden de Pago Nacional e Internacional.

Circulares Normativas e Institucionales.

CPN/OC/1313 Medidas de Prevención de Lavado de Dinero en Servicios Internacionales.


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