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EJÉRCITO DE CHILE

COMANDO DE SALUD

JEAFOSALE

NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS

FODEMECU

AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016

1. NATURALEZA DE LA OPERACIÓN

JEFATURA EJECUTIVA DE ADMINISTRACION DE LOS FONDOS DE

SALUD DEL EJÉRCITO.

RUT 65.077.010-2

La administración del Sistema de Salud del Ejército (SISAE), corresponde

por imperio legal al Comandante en Jefe del Ejército, y a través de la

delegación pertinente en el Comandante del Comando de Salud del Ejército

(COSALE), en cuanto a la aplicación de los principios y normativa legal que

regula el indicado sistema.

Para el cumplimiento de dicho mandato legal, se ha creado mediante D.S. Nº

82 del 20 de junio de 2003 el organismo de gestión financiera, la Jefatura

Ejecutiva de Administración de los Fondos de Salud del Ejército

(JEAFOSALE), para que sirva como contraparte del ente prestatario en su

función aseguradora y cuyo objetivo principal sea centralizar la gestión y

administración de los fondos que se relacionan con la salud previsional.

Depende directamente del Comandante del Comando de Salud del Ejército y

se coordina con todos los organismos institucionales, extra institucionales y

privados, que pertenezcan al ámbito de su gestión, buscando en todo

momento, la viabilidad y sustentabilidad financiera y operativa de los fondos

de salud que administra, tanto en el mediano como el largo plazo, optimizando

el logro de sus objetivos organizacionales, con eficiencia y oportunidad.

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HOJA Nº ______/

La JEAFOSALE, como organismo de gestión financiera, cumple sus

actividades específicas con la concurrencia interdisciplinaria del personal

profesional, técnico y administrativo, con el objetivo de cautelar la

administración de los fondos destinados a la salud del personal del Ejército,

tanto en servicio Activo como en condición de Retiro y sus correspondientes

cargas familiares, teniendo para este efecto como marco jurídico y regulador

la Ley Nº 19.465 “Ley de Salud de las FF.AA” y su Reglamentación

Complementaria vigente, de acuerdo a las características y procedencia de este

fondo, que posee una naturaleza propia y particular.

Misión:

Como organismo de gestión financiera y de aseguramiento de la salud

previsional, debe materializar el proceso operativo de la administración

integral de los Fondos de Salud Previsionales, con el objetivo de lograr su

sustentabilidad y viabilidad económica y financiera en el tiempo. Para ello

debe ser un experto negociador y comprador de prestaciones de salud – bajo

una concepción moderna y ágil – que optimice la administración y

gestión de los recursos financieros puestos a su control, los cuales deben estar

en directa relación y equilibrio con los beneficios de cobertura de salud que

otorga a los beneficiarios.

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HOJA Nº ______/

2. RESUMEN DE LAS NORMAS CONTABLES APLICADAS

Período Contable

Los presentes Estados que se mencionan a continuación, comprenden los

períodos entre el 01 de enero al 31 de diciembre de 2016.

Estado de Situación Financiera.

Estado de Rendimientos Financieros.

Estado de Cambios en el patrimonio neto.

Estado de Flujo de Efectivo.

Bases de Preparación

Los Estados Financieros de la JEAFOSALE, correspondientes al año

terminado al 31 de diciembre de 2016, han sido preparados en base

Normas Internacionales de Contabilidad para el Sector Público (NICSP),

aprobado por la Contraloría General de República (CGR) en Resolución

CGR N° 16 de 2015.

Criterios empleados en la actualización de los Estados Financieros y la

conversión de los activos y pasivos en moneda extranjera y unidades de

fomento, para los períodos vigente y anterior.

Las cifras de los estados financieros, se presentan a valores históricos y se

encuentran demostrados en miles de pesos (M$).

Moneda de Presentación

Los Estados Financieros de la JEAFOSALE son presentados en pesos

Chilenos, la que es la moneda funcional adoptada de acuerdo a su

ejecución y el entorno económico principal en el que opera.

Cotizaciones

Corresponden a las imposiciones de salud establecidas en el artículo

28 de la Ley Nº 19.465 para concurrir a los gastos que demanden las

prestaciones de medicina curativa:

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HOJA Nº ______/

a. Personal de Planta del Ejército y de la Reserva llamado al

servicio Activo.

b. Personal que en virtud de leyes especiales, se encuentran

acogidos al régimen previsional y de seguridad social que

establece la Ley Nº 18.948 y los demás imponentes activos.

c. Personal en condición de Retiro (Pasivos) de la Caja de Previsión

de la Defensa Nacional, sus montepiados y asignatarios de

montepío.

Las cotizaciones correspondientes al personal de las letras a) y b),

equivalen a un 5,5% de cargo del personal y a un 1,5% de cargo del

empleador sobre las remuneraciones imponibles.

En el caso de la letra c), las cotizaciones equivalen a un 6% de cargo

de los pensionados y montepiados y a un 1% de cargo de la Caja de

Previsión de la Defensa Nacional sobre el total de haberes.

Cuentas por cobrar

Las Cuentas por Cobrar más abajo detalladas se encuentran registradas

en el momento de su cobranza al valor de realización a excepción de

los Copagos por cobrar, que son transformados en Unidades de

Fomento (UF), al día en que dicho copago figure o se ingrese en el

Estado de Cuentas del respectivo beneficiario.

o Unidades Militares.

o Beneficiarios.

o Cheques en Cartera.

o Copagos.

Inversiones financieras y su criterio de valorización

Las instrucciones definidas en el Manual de Procedimiento interno de

la JEAFOSALE, son aplicables a las inversiones de los saldos

estacionarios de los Fondos de Salud, en instrumentos vigentes en el

mercado financiero. El objetivo de estas inversiones es evitar la

mantención de saldos inmovilizados y obtener de ellos una

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HOJA Nº ______/

rentabilidad financiera que posibilite un incremento de los recursos

para los fondos de salud. Se deberá tener presente que el art. N° 34 de

la Ley N° 19.465 que establece el Sistema de Salud de las Fuerzas

Armadas, dispone que “los saldos financieros que mantengan los

diferentes Fondos de Salud podrán ser invertidos en el Mercado de

Capitales, en la forma y condiciones que establece el artículo 45 del

Decreto Ley N° 3.500 con relación a los Fondos de Pensiones”, y los

intereses o rentabilidad que generen deberán ser ingresados al fondo

respectivo.

NOTA: Las Inversiones de PACTO o DAP, no se superponen a los

pagos a prestadores de salud y proveedores respectivamente.

Intereses por Saldos Promedios Mensuales

Los Intereses por Saldos Promedios Mensuales (SPM), corresponden a

los intereses ganados por los saldos estacionarios, mantenidos en las

cuentas corrientes de los Fondos de Salud en el Banco BCI, con

motivo de hacer frente a las cuentas por pagar y pagos a prestadores.

El cálculo de dichos intereses se determina a una Tasa a 30 días del

0,003349167%.

Devengamiento de Intereses

Al término de cada mes o período contable, se deben devengar los

intereses tanto por depósitos a plazo como por Saldos Promedios

Mensuales obtenidos con el Banco BCI.

Estimación de Fondos por Recuperar por Facturas por Bonificar.

Corresponde a estimación de ingresos por concepto de copagos,

facturas internas (FOSAFE y Fondo Complementario), pagos al

contado y descuentos HOSMIL, cuyos montos fueron considerados en

el devengamiento de la deuda y del gasto. Se determina aplicando el

36% al total de las facturas ingresadas en el período y que aún no

hayan sido cargadas en las cuentas corrientes (Cuenta Individual,

Consulta Integrada y Cuenta Corriente) de los beneficiarios, esta

estimación es registrada en el Fondo de Medicina Curativa

(FODEMECU) y considerada en el total de las Cuentas por Cobrar.

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HOJA Nº ______/

Naturaleza de las cuentas por cobrar y su valorización.

La naturaleza de los saldos de las cuentas por cobrar al 31 de diciembre de

2016, corresponden a lo siguiente:

Cobranzas realizadas a Unidades Militares, por prestaciones

canceladas por el Fondo de Medicina Curativa y que estas derivan de

accidentes en actos determinados del servicio y materno infantil, entre

otras.

Cheques en cartera, recibidos por pagos de copagos por atenciones

médicas y/o dentales.

Naturaleza de las Inversiones financieras y su criterio de valorización.

Las inversiones (Depósito a plazo) al 31 de diciembre de 2016, se

encuentran realizadas con el Banco Santander, tomadas con fecha 07 de

diciembre de 2016, a 35 días, cuyo vencimiento es el 11 de enero de 2017.

La tasa base es de 0,36% mensual, y para el período de 35 días es 0,42%.

Naturaleza de los Préstamos y su valorización.

Los préstamos al 31 de diciembre de 2016 se presentan en el Fondo de

Medicina Curativa (FODEMECU) en las cuentas “Transferencias Fdo.

FOSAFE”, de acuerdo a lo dispuesto en Resoluciones del Comandante de

Salud del Ejército Nº 10062/1954, de fecha 23 de Julio de 2013, en la cual

dispone acción y medida para mejorar la administración de los Fondos de

Salud Institucionales, en la que se determina el traspaso con obligación de

restitución de la suma de tres mil quinientos millones de pesos (MM$

3.500) con recursos excedentes desde el Fondo de Salud Familiar del

Ejército (FOSAFE) al Fondo de Medicina Curativa, a objeto de atender el

déficit presupuestario transitorio que presenta el Fondo de Medicina

Curativa del Ejército, reintegrando dicho monto en forma gradual, en 350

cuotas mensuales iguales y sucesivas al FOSAFE, a partir del mes de

Agosto del 2013.-

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HOJA Nº ______/

Al 31 de diciembre de 2016, el saldo que el Fondo de Medicina Curativa

mantiene pendiente de pago, es la suma de tres mil noventa millones de

pesos (MM$ 3.090), para efectos de la consolidación, este monto, no es

reflejado en los Estados Financieros informados.

Criterios de reconocimientos y valorización de los bienes de uso.

Al 31 de diciembre de 2016, el Fondo de Medicina Curativa no posee

activos fijos.

Descripción de los deudores por rendiciones de cuentas y su valorización.

Las rendiciones de cuentas al 31 de diciembre de 2016, se encuentran

saldadas según lo dispone la Contraloría General de República, en

Resolución N° 759 de fecha 23.DIC.2013.

Naturaleza de los depósitos de terceros y su valorización.

Los depósitos de terceros corresponden a los siguientes conceptos:

Cotizaciones de Salud de los beneficiarios en servicio Activo, Otros

Activos y los que se encuentran en condición de Retiro.

Copagos por Prestaciones médicas y/o dentales.

Naturaleza de las cuentas por pagar y su valorización.

Las cuentas por pagar se encuentran registradas de acuerdo a su valor del

compromiso de pago a terceros y corresponde a:

Pagos rechazados de beneficiarios y prestadores de salud; éstos se

producen por transacciones realizadas y por estar erróneos los datos

bancarios son rechazados y devueltos a las cuentas corrientes de los

respectivos fondos de la JEAFOSALE.

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HOJA Nº ______/

Cuentas por pagar, en este concepto se registran por una parte, los

pagos realizados con modalidad de vales vistas virtuales y si en un

plazo de 120 días no son cobrados, estos montos pagados son

devueltos a las respectivas cuentas corrientes de la JEAFOSALE y por

otra, se registran obligaciones adquiridas con los diferentes acreedores

con este Sistema de Salud.

Reembolsos por Pagar, corresponden a las bonificaciones que se

deben pagar a los diferentes beneficiarios que hayan pagado sus

atenciones médicas y/o dentales al Contado.

Retención 2da. Categoría, corresponde a las retenciones de las boletas

de honorarios de los prestadores de salud que cobran con este tipo de

documentos.

Descripción de la deuda pública y su valorización

Corresponde a la deuda contraída con los Prestadores de Salud, tanto

Institucionales, Estatales y Privados, esta cuenta muestra el saldo por pagar

por medicamentos e insumos, elementos ortopédicos, atenciones médicas

y/o dentales realizadas por los beneficiarios tanto en servicio Activo, Otros

Activo, como en condición de Retiro y sus respectivas cargas familiares,

además de los proveedores de bienes y/o servicios de los distintos Fondos

de Salud.

3. ACTUALIZACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS

Los Estados Financieros de la JEAFOSALE, correspondientes al año

terminado al 31 de diciembre de 2016 y son presentados a su valor histórico.

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HOJA Nº ______/

4. ANTICIPOS DE FONDOS Y DEPÓSITOS DE TERCEROS

Al 31 de diciembre de 2016, no existen Anticipos de Fondos y Depósitos a

Terceros vigentes.

5. CUENTAS POR COBRAR

Las cuentas por cobrar al 31 de diciembre de 2016, son las siguientes:

Código Denominación 2016, en M$ (miles de pesos)

Del Año De años

Anteriores Subtotales

121 Cheques en Cartera 0 0 0

121 Unidades Militares 205.482 550.817 756.299

121 Beneficiarios 246 0 246

121 Copagos por Cobrar Activos 16.245 0 16.245

121 Copagos por cobrar Pasivo 724.089 0 724.089

121 Copagos por cobrar Otros Activos 3.662 0 3.662

121 Estimación Fdos. Por Recuperar 924.650 0 924.650

TOTAL 1.874.374 550.817 2.425.191

Código Denominación 2015, en M$ (miles de pesos)

Del Año De años

Anteriores Subtotales

121 Cheques en Cartera 279 0 279

121 Unidades Militares 214.685 383.851 598.536

121 Beneficiarios 84 0 84

121 Copagos por Cobrar Activos 19.459 0 19.459

121 Copagos por cobrar Pasivo 639.051 0 639.051

121 Copagos por cobrar Otros Activos 3.495 0 3.495

121 Estimación Fdos. Por Recuperar 614.105 0 614.105

TOTAL 1.491.158 383.851 1.875.009

6. DEUDORES Y ACREEDORES PRESUPUESTARIOS

Al 31 de diciembre de 2016 no hay deudores y acreedores presupuestarios.

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HOJA Nº ______/

7. INVERSIONES FINANCIERAS

Al 31 de diciembre de 2016, este fondo no mantiene inversiones financieras,

sólo se cuenta con intereses devengados por mantener saldos estacionarios

para hacer frente a las obligaciones de pago.

8. PRÉSTAMOS

Al 31 de diciembre de 2016, no existen saldos pendientes por concepto de

préstamos.

9. BIENES DE USO

Al 31 de diciembre de 2016, el FODEMECU no posee bienes de uso.

10. BIENES INTANGIBLES

Al 31 de diciembre de 2016, el FODEMECU no posee bienes intangibles.

11. EXISTENCIAS

Al 31 de diciembre de 2016, el FODEMECU no posee Existencias.

12. OTROS BIENES

Al 31 de diciembre de 2016, el FODEMECU no posee Otros Bienes.

Código Denominación

Saldos en M$ (miles de pesos)

31-12-2016 31-12-2015

1220101 Depósitos a plazo 6.000.000 3.000.000

1150603 Intereses devengados por depósitos a plazo 18.000 3.650

1150603 Intereses devengados por Saldos Promedios Mensuales en BCI 16.823 21.639

TOTAL 3.034.823 3.025.289

11

HOJA Nº ______/

13. COSTOS DE PROYECTOS Y PROGRAMAS

Al 31 de diciembre de 2016, no existen costos por proyectos y programas.

14. DEUDORES POR RENDICIÓN DE CUENTAS

Al 31 de diciembre de 2016, no hay deudores por rendición de cuentas.

15. DETRIMENTOS

Al 31 de diciembre de 2016, no existe detrimento contabilizado.

16. DEUDA NO CORRIENTE

Al 31 de diciembre de 2016, al igual que en el ejercicio anterior, no existen

deudas consideradas como no corriente.

17. DEUDA PÚBLICA

Al 31 de diciembre de 2016, al igual que en el ejercicio anterior, no existen

deudas consideradas como deuda pública.

18. OTRAS DEUDAS

Al 31 de diciembre de 2016, existen deudas por cuentas por pagar a

beneficiarios y prestadores de Salud, según se señala a continuación:

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HOJA Nº ______/

19. ESTADO DE SITUACIÓN PRESUPUESTARIA

Al 31 de diciembre 2016, no se cuenta con un Estado de Situación

Presupuestaria, por no tener fondos presupuestarios pendientes.

20. ESTADO DE RESULTADOS – GASTOS EN PERSONAL

Al 31 de diciembre de 2016, al igual que el ejercicio anterior no existen

gastos por remuneraciones en este fondo.

Cuentas

Saldos al Saldos al

31-12-2016, en M$ 31-12-2015, en M$

(miles de pesos) (miles de pesos)

Personal de Planta 0 0

Personal a Contrata 0 0

Otras Remuneraciones 0 0

Otros Gastos en Personal 0 0

TOTAL 0 0

Código Denominación

2016, en M$ (miles de pesos)

Por Pagar Por Pagar Años Subtotal

Año 2017 Siguientes

221 Pagos Rechazados 8.638 0 8.638

221 Cuentas por Pagar 103.196 0 103.196

221 Reembolsos Beneficiarios 0 0 0

22401 Prestadores 3.947.375 0 3.947.375

221 Retención 2da Categoría 5.301 0 5.301

TOTAL 4.064.510 0 4.064.510

Código Denominación

2015, en M$ (miles de pesos)

Por Pagar Por Pagar Años Subtotal

Año 2016 Siguientes

221 Pagos Rechazados 7.110 0 7.110

221 Cuentas por Pagar 39.612 0 39.612

221 Reembolsos Beneficiarios 0 0 0

22401 Prestadores 2.806.385 0 2.806.385

221 Retención 2da Categoría 3.912 0 3.912

TOTAL 2.857.019 0 2.857.019

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HOJA Nº ______/

21. ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO

POR LOS AÑOS TERMINADOS EL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 Y 2015

EXPRESADO EN MILES DE PESOS.

Capital

Emitido

Ganancias

(pérdidas)

acumuladas

Patrimonio Total

Saldo inicial al 1° de enero de 2016 - 4.463.563 4.463.563

Ganancia (pérdida) - (639.394) (639.394)

saldo final al 31 de diciembre 2016 - 3.824.169 3.824.169

Capital

Emitido

Ganancias

(pérdidas)

acumuladas

Patrimonio Total

Saldo inicial al 1° de enero de 2015 - 1.184.000 1.184.000

Ganancia (pérdida) - (397.285) (397.285)

saldo final al 31 de diciembre 2015 - (786.716) (786.716)

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HOJA Nº ______/

22. ESTADO DE FLUJO EFECTIVOS:

Estado Individual de Flujo de Efectivo – Directo

Al 31 de diciembre de 2016 y al 31 de diciembre de 2015, expresado en miles

pesos

Estado Individual de Flujo de Efectivo - Directo 31-12-2016 31-12-2015

M$ M$

Flujo Neto Originado por Actividades de la Operación - 102.718 940.789

Otros cobros por actividades de operación 57.615.276 54.149.003

Pagos a proveedores por el suministro de bienes y servicios -57.717.994 -53.208.214

Dividendos Recibidos

Flujo de Efectivo por (Utilizado en) Operaciones, Total

Flujo de Efectivo por (Utilizado en) Otras Actividades de

Operación

Flujo de Efectivo por (Utilizado en) Actividades de Inversión

Préstamos a Entidades Relacionadas - -

Flujos de Efectivo Netos de (Utilizados en) Actividades de

Inversión -

-

Flujo de Efectivo Neto de (Utilizados en) Actividades de

Financiación

Dividendos Pagados - -

Flujo de Efectivo Neto de (Utilizados en) Actividades de

Financiación -

-

Incremento neto (disminución) en el Efectivo y Equivalentes al

Efectivo, antes de los cambios en la tasa de cambio. -

-

Incremento (disminución) neto de efectivo y equivalentes al

efectivo - 102.718 940.789

Efectivo y Equivalentes al Efectivo al Principio del Periodo 5.624.325 4.683.536

Efectivo y Equivalentes al Efectivo al Final del Periodo 5.521.607 5.624.325

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HOJA Nº ______/

23. OTROS

a) Cancelación de Prestaciones Médicas y Copagos de los Fondos

Complementarios al FODEMECU.

FONDO FOSAFE

PERIODO PREST. MÉDICAS COPAGOS

DESDE HASTA MONTO FECHA DE

PAGO

MONTO FECHA

DE PAGO

01.ENE.16 15.ENE.16 101.964 18.ENE.16 66.089 18.ENE.16

16.ENE.16 31.ENE.16 130.217 29.ENE.16 78.230 29.ENE.16

01.FEB.16 15.FEB.16 97.930 16.FEB.16 67.313 16.FEB.16

16.FEB.16 28.FEB.16 83.925 29.FEB.16 57.530 29.FEB.16

01.MAR.16 15.MAR.16 97.579 16.MAR.16 51.857 16.MAR.16

16.MAR.16 31.MAR.16 149.889 31.MAR.16 79.299 04.ABR.16

01.ABR.16 15.ABR.16 73.261 20.ABR.16 51.937 20.ABR.16

16.ABR.16 30.ABR.16 135.086 29.ABR.16 79.288 29.ABR.16

01.MAY.16 31.MAY.16 219.247 31.MAY.16 152.073 31.MAY.16

01.JUN.16 15.JUN.16 65.476 16.JUN.16 50.600 17.JUN.16

16.JUN.16 30.JUN.16 142.430 30.JUN.16 81.304 30.JUN.16

01.JUL.16 15.JUL.16 96.663 18.JUL.16 79.026 18.JUL.16

16.JUL.16 31.JUL.16 83.932 29.JUL.16 51.372 29.JUL.16

01.AGO.16 15.AGO.16 140.996 17.AGO.16 80.393 17.AGO.16

16.AGO.16 31.AGO.16 151.340 31.AGO.16 83.038 31.AGO.16

01.SEP.16 15.SEP.16 166.238 20.SEP.16 89.122 20.SEP.16

16.SEP.16 30.SEP.16 193.300 30.SEP.16 92.340 30.SEP.16

01.OCT.16 15.OCT.16 93.442 17.OCT.16 61.409 17.OCT.16

16.OCT.16 31.OCT.16 187.408 27.OCT.16 121.590 27.OCT.16

01.NOV.16 15.NOV.16 79.775 18.NOV.16 64.464 18.NOV.16

16.NOV.16 30.NOV.16 173.590 30.NOV.16 86.671 30.NOV.16

01.DIC.16 15.DIC.16 82.437 19.DIC.16 36.614 19.DIC.16

16.DIC.16 31.DIC.16 144.821 29.DIC.16 96.952 29.DIC.16

TOTALES 2.695.788 1.758.511

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HOJA Nº ______/

FONDO COMPLEMENTARIO

PERIODO PREST. MÉDICAS COPAGOS

HASTA MONTO FECHA DE

PAGO

HASTA MONTO FECHA

DE PAGO

01.ENE.16 15.ENE.16 229.485 18.ENE.16 97.200 18.ENE.16

16.ENE.16 31.ENE.16 279.829 29.ENE.16 182.296 29.ENE.16

01.FEB.16 15.FEB.16 239.367 16.FEB.16 139.094 16.FEB.16

16.FEB.16 29.FEB.16 241.603 29.FEB.16 117.772 29.FEB.16

01.MAR.16 15.MAR.16 226.932 16.MAR.16 128.808 16.MAR.16

16.MAR.16 31.MAR.16 314.102 31.MAR.16 178.205 31.MAR.16

01.ABR.16 15.ABR.16 282.890 20.ABR.16 135.834 20.ABR.16

16.ABR.16 30.ABR.16 347.175 29.ABR.16 180.841 29.ABR.16

01.MAY.16 31.MAY.16 642.288 31.MAY.16 382.650 31.MAY.16

01.JUN.16 15.JUN.16 225.029 16.JUN.16 129.584 16.JUN.16

16.JUN.16 30.JUN.16 371.366 30.JUN.16 193.470 30.JUN.16

01.JUL.16 15.JUL.16 274.498 18.JUL.16 150.050 18.JUL.16

16.JUL.16 31.JUL.16 234.448 29.JUL.16 117.504 29.JUL.16

01.AGO.16 15.AGO.16 217.407 17.AGO.16 117.295 17.AGO.16

16.AGO.16 31.AGO.16 445.282 31.AGO.16 244.709 31.AGO.16

01.SEP.16 15.SEP.16 258.128 21.SEP16 154.547 21.SEP16

16.SEP.16 30.SEP.16 412.796 30.SEP.16 177.518 30.SEP.16

01.OCT.16 15.OCT.16 209.944 17.OCT.16 108.321 17.OCT.16

16.OCT.16 31.OCT.16 524.040 28.OCT.16 292.191 28.OCT.16

01.NOV.16 15.NOV.16 207.748 18.NOV.16 145.645 18.NOV.16

16.NOV.16 30.NOV.16 412.424 30.NOV16 213.269 30.NOV16

01.DIC.16 15.DIC.16 185.283 16.DIC.16 110.877 16.DIC.16

16.DIC.16 31.DIC.16 352.011 29.DIC16 194.453 29.DIC16

TOTALES 7.134.075 3.892.133

17

HOJA Nº ______/

b) Garantías recibidas de terceros

Al 31 de diciembre de 2016 la boleta de garantía recibida de terceros es la

siguiente:

RUT TOMADOR N° Serie VALOR $ VCNTO

97.006.000-6 BCI 167534 67.433 10.02.2018

96.642.610-1 CHUBB CHILE CIA. de Seguros

Generales S.A.

219359

34.277

24.08.2017

78.035.640-5 Aerocardal 125940 18.413 08.11.2018

TOTAL 120.123