Cumplimiento y Supervisión en materia de PLD/FT para Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero

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Cumplimiento y Supervisión en materia de PLD/FT para Centros Cambiarios y

Transmisores de Dinero

Manuel Acevedo Guadiana Máximo Nava GarcíaJosé Luis Mejía Luna

Noviembre de 2012

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Visitas Especiales

Investigación

Ordinarias

Se efectúan con base en el programa anual de visitas aprobado por el presidente de la CNBV.

Se practican para examinar y corregir situaciones especiales operativas.

Se efectúan para aclarar una situación específica.

Facultades de supervisión de la CNBV

In-situOBJETIVO.- Verificar el cumplimiento del marco normativo, con la finalidad de

minimizar los riesgos de LD/FT a que se encuentran expuestos los nuevos sujetos obligados.

Enfoque de verificación de cumplimiento

normativo

Reorientar las visitas de

inspección

Enfoque basado en

riesgo

Aspectos de mayor vulnerabilidad desde el punto

de vista de PLD/FT

Planeación basada en elementos cualitativos y

cuantitativos

Programas de visitas mejor sustentados

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Nuevas metodologías de supervisión in-situ

OBJETIVO.- Revisar, verificar, comprobar y evaluar la información financiera y no financiera de los nuevos sujetos obligados, así como sus operaciones, funcionamiento, sistemas de control y en general, todo lo que pueda afectar el régimen PLD/FT, a fin de que se ajusten a las disposiciones en la materia.

Análisis SeguimientoCumplimiento Normativo

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Extra-situ

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Objeto. Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones de pudieran estar relacionados con los delitos de LD/FT.

• No existe un formato, pues el mismo deberá adecuarse al tipo de clientes u operaciones que realice.

• Servirá para evitar que seas utilizado por tus clientes y/o usuarios para la realización de operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

¿Qué?

¿Cómo?¿Dónde?

¿Cuándo?

¿Por qué?

Principales Obligaciones

Manuales en materia de PLD/FT

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Estructuras Internas

Reportes

• Relevantes: $5,000 USD

• Inusuales

• Internas preocupantes

• Comité de Comunicación y Control

• Oficial de Cumplimiento

Capacitación y Difusión

• Impartición de cursos una vez al año

• Constancias a funcionarios y empleados


Reportes, estructuras internas y capacitación

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En marzo de 2012 la CNBV publicó el proceso para obtener la cuenta única SITI PLD/FT. Sólo se generará una cuenta por Sujeto Obligado y esta deberá ser gestionada por el oficial de cumplimiento.

Para la obtención de la cuenta debe seguir los siguientes pasos:

1 . Verifica los datos de tu entidad

2. Complementa datos y envía documentos

digitalizados

3. Genera carta de conformidad y envíala por

mensajería4. Activa tu cuenta 5. Prueba tu acceso al

Portal SITI


Obtención de la cuenta SITI/PLD

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Registro

18-oct-12 al 31-oct-12

18-sep-12

18-ene-13 al 31-ene-13

1-ene-13 al 1°-mar-13

Presentación de: Integración del Comité de Comunicación y Control Designación de Oficial de Cumplimiento Identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control Manual de Políticas Internas

Ajuste a sistemas; género y entidad federativa de

nacimiento

Informe de auditoría

Reportes de operaciones relevantes

2-ene-13 al 22-ene-13

Integrantes de comité y cambios

de miembros


Línea del tiempo

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Futuro portal21 de mayo de 2012Sector: Centro Cambiario (69)

Centro Cambiario del Pacífico S.A. de C.V. (08920987)Usuario: CCA892098701

CAPTURA DE REPORTES > OFICIAL DE CUMPLIMIENTOVideo TutorialManualFundamento Legal

Inicio

Notificaciones

Envío de Reportes

Operaciones Relevantes

Operaciones Inusuales

Internas Preocupantes

Montos Totales

Transfer. Internacionales

Captura de Reportes

Oficial de Cumplimiento

Com. de Com. y Control

Per. que Ejercen el C

Transmisión Accionaria

Acuses de Reportes

Soporte

Manuales y Tutoriales

Incidentes

Operaciones > 500 dll.

Envío de Documentos

Manual de

Reporte de Auditoría

LIC.

Titulo oProfesión

JOSE ARTURONombre Apellido Paterno Apellido Materno

Datos Actuales

Reportar Cambio

MENDOZA DE LA CRUZ

MEDA670505JA8RFC

MEDA670505HDFMFCURP

(81)771234567Teléfono

[email protected] Electrónico

2012/01/10

Fecha de Nombram.

DIRECTOR GENERAL JUÍDICOCargo

OFICIAL DE CUMP.Tipo de Funciones

Inicio

Notificaciones

Envío de Reportes




Montos Totales


Envío de Información Diversa


Comité Comunicación y Control

Personas o Grupo que Ejercen el Control


Acuses de Reportes

Soporte


Incidentes


Manual Políticas y Procedimientos

Informe de Auditoría

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21 de mayo de 2012Sector: Centro Cambiario (69)

Centro Cambiario del Pacífico S.A. de C.V. (08920987)Usuario: CCA892098701

CAPTURA DE REPORTES > OFICIAL DE CUMPLIMIENTOVideo TutorialManualFundamento Legal

Inicio

Notificaciones

Envío de Reportes




Montos Totales


Captura de Reportes


Com. de Com. y Control

Per. que Ejercen el C


Acuses de Reportes

Soporte


Incidentes


Envío de Documentos

Manual de

Reporte de Auditoría

Titulo oProfesión Nombre Apellido Paterno Apellido Materno

Datos Actuales

Reportar Cambio

RFC CURP Teléfono Correo Electrónico

Fecha de Nombram. Cargo Tipo de Funciones

Titulo oProfesión Nombre Apellido Paterno Apellido Materno

RFC CURP Teléfono Correo Electrónico

Fecha de Nombramiento Cargo Tipo de Funciones

08920987Clave de Entidad

2012/05/25Fecha de ReporteReporte de Cambio de Oficial de Cumplimiento

Generar Reporte Cancelar

Centro Cambiario del Pacífico S.A. de C.V.

Futuro portal

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Difusión

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Difusión

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Difusión

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Difusión

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¿Preguntas?

PÁGINA DE INTERNET:http://www.cnbv.gob.mx/Paginas/PrevenciondeLavadodeDinero.aspx

http://www.cnbv.gob.mx/Paginas/PrevencionPreguntasFrecuentes.aspx

mailto:[email protected]

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