*ALLSTATE342*

PERFIL DEL INVERSIONISTA.

¿CUÁL ES SU CAMINO?El camino de cada persona hacia la jubilación es diferente.

Por eso queremos llegar a conocerlo. Al comprender

mejor sus metas y objetivos, podemos trabajar juntos

para desarrollar un plan personalizado que se ajuste a sus

necesidades únicas.

COMENCEMOS..

2

Alguna información personalCliente 1

Nombre ______________________________________________ Edad actual ______________

q Empleado q Empleado independiente q No empleado q Jubilado q Estudiante Edad de jubilación planificada ____________

Cliente 2

Nombre ______________________________________________ Edad actual ______________

q Empleado q Empleado independiente q No empleado q Jubilado q Estudiante Edad de jubilación planificada ____________

Sus metas financieras1. Sírvase describir sus metas financieras más importantes a corto y a largo plazo.

2. ¿Qué le preocupa más con respecto a su capacidad para alcanzar sus metas financieras?

3. ¿Existe la necesidad, ahora o en el futuro, de que usted proporcione atención o apoyo financiero a otros? q Sí q No

Perfil del inversionista

A corto plazo: ________________________________________________________________________________________

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____________________________________________________________________________________________________

A largo plazo: ________________________________________________________________________________________

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____________________________________________________________________________________________________

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De ser afirmativo, ¿a quién/es? _______________________________________________

Por favor califique las siguientes preguntas en una escala de 1 a 5 (1 = Mínimo y 5 = Máximo). Marque con un círculo la opción apropiada.

4. ¿Cuán importante es para usted mejorar su nivel de vida actual? 1 2 3 4 5

5. ¿Cuán importante es para usted garantizar un nivel de vida cómodo en la jubilación? 1 2 3 4 5

6. ¿Cuán importante es para usted tener la capacidad de dejar bienes a sus herederos? 1 2 3 4 5

7. ¿Cuán importante es la capacidad de financiar (en su totalidad o en parte) la educación de sus hijos o nietos?

1 2 3 4 5

8. ¿Se encuentra preparado para afrontar cualquier problema de salud personal que pueda surgir? 1 2 3 4 5

1 2 3 4 5

1 2 3 4 5

1 2 3 4 5

Sus objetivos

Sus preferencias de inversión

3

Por favor califique las siguientes preguntas en una escala de 1 a 5 (1 = Totalmente en desacuerdo y 5 = Totalmente de acuerdo). Marque con un círculo la opción apropiada.

9. Me siento cómodo realizando mis propias investigaciones de inversión y tomando mis propias decisiones. 1 2 3 4 5

10. Preferiría trabajar con alguna persona que me ayude en el desarrollo de mi perfil de inversión y que me recomiende una estrategia para lograr mis objetivos. 1 2 3 4 5

11. Preferiría pagar por asesoramiento financiero a medida que lo reciba, en lugar de una comisión continua en base a los activos administrados. 1 2 3 4 5

12. Prefiero las opciones de inversión con los costos absolutos más bajos. 1 2 3 4 5

13. Prefiero las inversiones seguras que no pierdan valor, incluso si eso significa que recibiré retornos por inversión más bajos. 1 2 3 4 5

14. Me preocupa sobrevivir a mis ahorros y prefiero una opción de inversión que garantice mis ingresos de jubilación, para lo cual estoy dispuesto a pagar un costo más alto por esta opción. 1 2 3 4 5

Por favor califique las siguientes preguntas en una escala de 1 a 5 (1 = Totalmente en desacuerdo y 5 = Totalmente de acuerdo). Marque con un círculo la opción apropiada.

15. ¿Qué tan cómodo se siente al invertir en un mercado donde el valor de su cuenta puede subir o bajar? 1 2 3 4 5

16. ¿ Qué tan cómodo se siente al tener una inversión que limita el potencial de ganancia para reducir la exposición a la pérdida? 1 2 3 4 5

17. ¿Qué tan importante es para usted conocer todas las participaciones de sus inversiones? 1 2 3 4 5

18. ¿Qué tan preocupado está por el impacto de la inflación sobre sus ingresos por jubilación? 1 2 3 4 5

19. ¿Qué tan cómodo se siente al pagar por garantías de ingresos? 1 2 3 4 5

20. ¿Qué tan cómodo se siente con tomar los ingresos de inversiones sin garantías? 1 2 3 4 5

21. ¿Qué tan dispuesto está a aceptar una opción de inversión limitada para obtener ingresos garantizados de por vida? 1 2 3 4 5

22. ¿Qué tan importante es saber cuánto dinero les dejará a sus herederos? 1 2 3 4 5

¿Cuál es el propósito principal de invertir? (Por favor califique todos los que aplican; es decir, 1, 2, 3...)

___ Acumulación

___ Protección principal

___ Ingresos

___ Transferencia de riqueza

___ Otros (por ejemplo, ahorros para

educación, cuidados a largo plazo,

ingresos por discapacidad, etc.)

_______________________________

1 2 3 4 5

1 2 3 4 5

4

Plazo previsto de la inversión Marque uno

£ A corto plazo (0 a 5 años)

£ Plazo intermedio (6 a 10 años)

£ A largo plazo (más de 10 años)

Categoría impositiva Federal estimada Marque uno

£ 0 - 15%

£ 25 - 27.5%

£ Más del 27.5%

* Sírvase consultar el manual ‘Conozca su tolerancia al riesgo’ de Allstate (ALR2SP)

Perfil del cliente / hogar

Experiencia en inversionesninguna 1-5 6-10 11 +

años

Acciones individuales £ £ £ £

Bonos individuales £ £ £ £

Fondos mutuos £ £ £ £

Vida universal variable £ £ £ £

Anualidades fijas £ £ £ £

Anualidades variables £ £ £ £

Tolerancia al riesgo* Marque uno

£ Agresiva

£ Moderadamente agresiva

£ Moderada

£ Moderadamente conservadora

£ Conservadora

Objetivos de la inversión Por favor clasifique (es decir, 1, 2, 3...)

___ Preservación del Capital

___ Ingresos

___ Crecimiento - Apreciación del capital

___ Especulación

___ Ventaja fiscal

Patrimonio neto estimado Marque uno

£ Por debajo de $50,000

£ $50,000 - $100,000

£ $100,001 - $500,000

Si está por encima de $500,000, indique el monto

$_____________________

Priorice sus metas importantes Por favor clasifique (es decir, 1, 2, 3...)

___ Jubilación

___ Acumulación de riqueza

___ Educación

___ Proveer a sus herederos

___ Emergencias

___ Compra importante

___ Otros ______________

5

Total de activos del hogar Calificado No Calificado

Cuenta corriente / Cuenta de ahorros / Cuenta de mercado monetario / Certificados de depósito (CD)

Acciones / Bonos

Fondos mutuales

Anualidades fijas indexadas

Anualidades fijas

Anualidades variables

401(k), Pensión, 457, etc.

Valor en efectivo del seguro de vida

Otros activos de inversión

Total para cada columna:

=Activos totales / Patrimonio neto líquido (ambos Calificado y No calificado):

Deuda total del hogar

¿Cuál es la deuda total de su hogar? (por ejemplo, hipoteca, préstamo para el automóvil, etc.) __________________

Ingreso mensual del hogar Gastos mensuales del hogar

Salario antes del pago de impuestos

Pagos de alquiler / hipoteca

Pagos a la Seguridad Social

Servicios / transporte / alimentos

Pensión / jubilación

Pago de deudas (por ejemplo, cuotas del automóvil, tarjetas de crédito, etc.)

Ingresos por anualidad Cuidado de la salud / primas del seguro médico

Dividendos por intereses Impuestos

Otros (por ejemplo, renta por alquiler, prestaciones por desempleo)

Otros (por ejemplo, apoyo a dependientes, donaciones de caridad)

Ingreso mensual total Gastos mensuales totales

Ingreso anual total Gastos anuales totales

26. ¿A qué edad considera que necesitará empezar a cobrar ingresos de sus inversiones? ______________________________

27. Activos y dólares invertibles a utilizar en la discusión de hoy: ________________________________________________

25. De los activos anteriores, ¿cuál usaría en caso de una emergencia? _____________________________________________

Gracias por completar el Perfil del inversionista de Allstate, y por brindarnos la oportunidad de ayudarle con su futuro financiero.

24. ¿Anticipa algún cambio en su situación financiera? q Sí o q No

23. ¿Cuenta actualmente con una hipoteca inversa? q Sí o q No

24a. Si la respuesta es sí, por favor explique ___________________________________________________________

Perfil del hogar

6

Posibles soluciones propuestas Si opta por permanecer en la misma inversión, sírvase notificar a continuación bajo ‘Soluciones propuestas’.

Meta (por ejemplo, ingreso, acumulación, etc.)

____________________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________

Opción 1: ____________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________

Soluciones propuestas

Opción 2: ____________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________

Opción 3: ____________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________

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FirmasCliente 1

Nombre Firma Fecha

Cliente 2

Nombre Firma Fecha

He revisado la integridad y exactitud del presente documento.

Nombre del agente Firma Fecha

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