COORDINACIÓN DE LA RED DE SEGURIDAD FINANCIERA · 2011-03-15 · Junta Directiva de FOGAFIN,...
11
Gerardo Hernández Correa Superintendente Financiero de Colombia Cartagena de Indias, marzo 10 de 2011 VIII REUNIÓN DEL COMITÉ REGIONAL DE AMÉRICA LATINA FOGFIN – CRAL- IADI - LARC COORDINACIÓN DE LA RED DE SEGURIDAD FINANCIERA
Transcript of COORDINACIÓN DE LA RED DE SEGURIDAD FINANCIERA · 2011-03-15 · Junta Directiva de FOGAFIN,...
1 Superfinanciera, primera en transparencia
Gerardo Hernández CorreaSuperintendente Financiero de Colombia
Cartagena de Indias, marzo 10 de 2011
VIII REUNIÓN DEL COMITÉ REGIONAL DE AMÉRICA LATINAFOGFIN – CRAL- IADI - LARC
COORDINACIÓN DE LA RED DE SEGURIDAD FINANCIERA
2 Superfinanciera, primera en transparencia
En un reciente estudio trabajo del FMI (“Shaping the New Financial
System”, José Viñals et al) se plantea la necesidad de trabajo en la
siguiente dirección:
•Fortalecer la regulación microprudencial (reglas del juego iguales para
minimizar arbitraje regulatorio).
•Fortalecer la supervisión (fortalecer la supervisión basada en riesgos).
•Reducir el riesgo sistémico mediante medidas macroprudenciales que
aseguren la solvencia y liquidez del sistema financiero.
•Mejorar los mecanismos de intervención por parte de Estado, teniendo en
cuenta la globalidad del sistema financiero.
•Extender el marco regulatorio para incluir actividades que se realizan de
manera paralela, pero que pueden afectar al sistema como un todo.
El logro de estos objetivos requiere una estrecha coordinación de las
Entidades del Estado (Red de Seguridad Financiera).
Enseñanzas de la Crisis Financiera
3 Superfinanciera, primera en transparencia
Como consecuencia de la crisis financiera internacional, se han creado
diferentes instancias de coordinación y de toma de decisiones. En Europa,
la Junta Europea de Riesgo Sistémico, en Estados Unidos el Consejo de
Vigilancia para la Estabilidad Financiera y en Reino Unido el Comité de
Política Financiera Macroprudencial.
Financial Stability
Oversight Council (FSOC)
European Systemic Risk
Board (ESRB)
Financial Policy
Committee (FPC)
Estados Unidos Europa Reino Unido
• Identificación y respuesta a
los riesgos sistémicos para el
sistema financiero de Estados
Unidos, generados por
compañías financieras y no
financieras grandes e
interconectadas.
• Responsable de la vigilancia
macroprudencial del sistema
financiero dentro de la
Comunidad Europea, con el fin
de prevenir o mitigar riesgos
sistémicos, evitar episodios de
estrés financiero generalizado,
propender por el funcionamiento
estable del mercado interno y
garantizar una contribución
sostenible del sector financiero al
crecimiento económico.
• Autoridad para identificar
desequilibrios, riesgos y
vulnerabilidades en el
sistema financiero, y
tomar acciones decisivas
para mitigarlos en orden
de proteger a la
economía en general.
Coordinación de la red de seguridad financiera
4 Superfinanciera, primera en transparencia
Comité de
Coordinación
Seguimiento
del Sistema
Financiero
Ministerio de Hacienda
Establece políticas generales
relacionadas con el sistema financiero.
Regulador único del sistema
financiero.
Banco de la República
Adopción de medidas
macroprudenciales.
Vigilancia del sistema de pagos.
Proveedor de liquidez y prestamista
de última instancia.
Superintendencia Financiera
Supervisión de las entidades vigiladas.
Poner en práctica las medidas de
intervención.
FOGAFIN y FOGACOOP
Administra el seguro de depósito.
Dispone recursos para el
fortalecimiento patrimonial de las
instituciones inscritas.
Autorregulador
del Mercado de
Valores y
Divisas
Red de Seguridad Financiera
5 Superfinanciera, primera en transparencia
Ministerio de Hacienda Banco de la República
FOGAFIN y FOGACOOPSuperintendencia Financiera
• Definición de medidas prudenciales del
sistema.
• Modernización del mercado de valores.
• Inclusión financiera.
• Experiencia positiva en adopción de
medidas macroprudenciales.
• Fortalecimiento institucional en la
vigilancia del sistema de apoyo y
reglamentación de los sistemas de
negociación de divisas y de alto valor.
• Mayor flexibilidad en su función de
proveedor de liquidez.
• Fortalecimiento institucional.
• Consolidar la supervisión basada en
riesgos.
• Fortalecer la defensa del consumidor
financiero.
• Aumento efectivo del seguro de
depósito.
• Agilizar el pago del seguro de depósito.
• Protocolos para la adopción de medidas
de intervención.
Red de Seguridad Financiera
6 Superfinanciera, primera en transparencia
• Participación en los órganos de dirección de las
diferentes entidades (Junta del Banco de la República,
Junta Directiva de FOGAFIN, Comité Consultivo de la
Superintendencia Financiera de Colombia).
• Participación en el Comité de Seguimiento del Sistema
Financiero.
• Agendas conjuntas de trabajo.
Mecanismos de coordinaciónde la red de seguridad financiera
7 Superfinanciera, primera en transparencia
Comité de seguimiento del Sistema Financiero
• El Comité de Coordinación para el Seguimiento al
Sistema Financiero – CCSSF operó de manera
informal durante la crisis financiera de finales de los
90, fue creado formalmente por la Ley 795 del 2003 y
reglamentado mediante Decreto 1044 de 2003, el cual
establece la estructura del Comité y sus actividades.
• Con el apoyo del Banco Mundial y del FMI, en el año
2008 se realizó un ejercicio de simulación de crisis
financiera, el cual permitió identificar debilidades y
oportunidades de mejora para el CCSSF.
8 Superfinanciera, primera en transparencia
Se recomendó que el proceso de coordinación sea formal y
estructurado:
•Debe cumplir un papel más activo, no solamente en la coordinación
sino también en la toma de decisiones en caso de crisis.
•Debe servir para impulsar a las entidades a pensar en forma
prospectiva (mediano plazo) .
•Los objetivos del CCSSF deben tener en consideración “modos de
acción”, así:
Tiempos normales Tiempos de crisis
• Ámbito de debate de temas
críticos para la estabilidad
financiera.
• Ámbito de toma de
decisiones.
Comité de seguimiento del Sistema Financiero
9 Superfinanciera, primera en transparencia
Agenda de Trabajo 2011
1. Fortalecimiento del CSSF
• Programación trimestral del CCSSF (fechas).
• Definición de funciones de la Secretaría Ejecutiva.
• Reglas del Comité para momentos de crisis (actas, protección legal).
• Expedición nuevo Decreto o reglamentación del actual.
2. Definición actividades
• Comité → Definición de agenda y prioridades.
• Subcomité → Definición de miembros y periodicidad de reuniones.
En dicho subcomité se presentarán los avances de los grupos de
trabajo y se define la agenda que se presentará al Comité.
• Grupos de trabajo → Definición de miembros, tareas y periodicidad
de reuniones.
10 Superfinanciera, primera en transparencia
CCSSF
Grupo 1: Riesgo Sistémico
Riesgos microprudenciales
Riesgos macroprudenciales
Política pública prudencial
Grupo 2: Mecanismos de
salvamento
Protocolos de resolución
Protección legal
Capacitación y entrenamiento
Grupo 3: Manejo e intercambio de
información
Protocolo de informes
Intercambio de información en
“tiempos de guerra”
11 Superfinanciera, primera en transparencia
Gracias
