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COOPERATIVA FINANCIERA JOHN F. KENNEDY

RAZÓN SOCIAL ARTÍCULO 1º - Con base en el Acuerdo Cooperativo se crea y organiza una empresa asociativa de derecho privado, de responsabilidad limitada, duración indefinida y con un número de asociados y patrimonio variable e ilimitado, que se denominará COOPERATIVA FINANCIERA JOHN F. KENNEDY, establecimiento de crédito, en los términos establecidos por las normas legales vigentes.identificarse con el nombre de “JFK Cooperativa Financiera”. ARTÍCULO 2º - El ámbito territorial de operaciones de la Cooperativa será la República de Colombia y su domicilio principal ser

MISIÓN ARTÍCULO 3º - Es misión de la Cooperativacultural de sus asociados y usuarios. El objeto de este acuerdo es el ejercicio de las actividades que la ley permita a las cooperativas financieras, en tanto establecimiento de crédito, mediante la aplicación de elementos técnicos para desarrollar y fortalecer una eficiente, rentable y segura empresa de servicios. En cumplimiento de su objeto la Cooperativa podrá desarrollar únicamente las siguientes operaciones: A) Captar ahorro a través de depósitos a la

Certificados de Depósito de Ahorro a Término Fijo (CDAT) y Certificados de Depósito a Término Fijo (CDT).

OPERATIVA FINANCIERA JOHN F. KENNEDY

ESTATUTOS

CAPÍTULO I

RAZÓN SOCIAL – DURACIÓN – ÁMBITO TERRITORIAL

Con base en el Acuerdo Cooperativo se crea y organiza una empresa asociativa de derecho privado, de responsabilidad limitada, sin ánimo de lucro, con fines de interés social, de duración indefinida y con un número de asociados y patrimonio variable e ilimitado, que se denominará COOPERATIVA FINANCIERA JOHN F. KENNEDY, establecimiento de crédito, en

as normas legales vigentes. Para todos los efectos, también podrá identificarse con el nombre de “JFK Cooperativa Financiera”.

El ámbito territorial de operaciones de la Cooperativa será la República de Colombia y su domicilio principal será la ciudad de Medellín, departamento de Antioquia.

CAPÍTULO II

MISIÓN - OBJETIVO - OPERACIONES

Es misión de la Cooperativa contribuir al mejoramiento económico, social y cultural de sus asociados y usuarios. El objeto de este acuerdo es el ejercicio de las actividades que la ley permita a las cooperativas financieras, en tanto establecimiento de crédito, mediante la

ón de elementos técnicos para desarrollar y fortalecer una eficiente, rentable y segura

En cumplimiento de su objeto la Cooperativa podrá desarrollar únicamente las siguientes

Captar ahorro a través de depósitos a la vista y a término fijo mediante la expedición de Certificados de Depósito de Ahorro a Término Fijo (CDAT) y Certificados de Depósito a

Con base en el Acuerdo Cooperativo se crea y organiza una empresa asociativa sin ánimo de lucro, con fines de interés social, de

duración indefinida y con un número de asociados y patrimonio variable e ilimitado, que se denominará COOPERATIVA FINANCIERA JOHN F. KENNEDY, establecimiento de crédito, en

Para todos los efectos, también podrá

El ámbito territorial de operaciones de la Cooperativa será la República de á la ciudad de Medellín, departamento de Antioquia.

contribuir al mejoramiento económico, social y cultural de sus asociados y usuarios. El objeto de este acuerdo es el ejercicio de las actividades que la ley permita a las cooperativas financieras, en tanto establecimiento de crédito, mediante la

ón de elementos técnicos para desarrollar y fortalecer una eficiente, rentable y segura

En cumplimiento de su objeto la Cooperativa podrá desarrollar únicamente las siguientes

vista y a término fijo mediante la expedición de Certificados de Depósito de Ahorro a Término Fijo (CDAT) y Certificados de Depósito a

Estatutos JFK Cooperativa Financiera 2

B) Captar recursos a través de ahorro contractual. C) Negociar títulos emitidos por terceros, distintos de sus gerentes, directores y empleados. D) Otorgar préstamos y, en general, celebrar operaciones activas de crédito, incluyendo préstamos

por libranza, para lo cual podrá destinar ahorros y depósitos de terceros y de asociados, así como aportes sociales de estos últimos.

E) Celebrar contratos de apertura de crédito.

F) Comprar y vender títulos representativos de obligaciones emitidas por entidades de derecho público de cualquier orden.

G) Otorgar financiación mediante la aceptación de letras de cambio. H) Otorgar avales y garantías en términos que para el efecto autoricen la junta directiva del Banco

de la República o el gobierno nacional, cada uno según sus facultades. I) Efectuar operaciones de compra de cartera o factoring sobre toda clase de títulos. J) Abrir cartas de crédito sobre el interior en moneda legal. K) Intermediar recursos de redescuento. L) Realizar operaciones de compra y venta de divisas y demás operaciones de cambio, dentro de

las condiciones y regulaciones que al efecto expida la junta directiva del Banco de la República. M) Emitir bonos. N) Prestar servicios de asistencia técnica, educación, capacitación y solidaridad que en desarrollo

de las actividades previstas en los estatutos por disposición de la ley cooperativa pueda desarrollar, directamente mediante convenios con otras entidades. En todo caso, en la prestación de tales servicios, la Cooperativa no podrá utilizar recursos provenientes de los depósitos de ahorro y demás recursos captados de la actividad financiera.

O) Celebrar convenios dentro de las disposiciones legales para la prestación de otros servicios,

especialmente aquellos celebrados con los establecimientos bancarios para el uso de cuentas corrientes.

P) Las que autorice el Gobierno Nacional.


CAPÍTULO III

DE LOS ASOCIADOS ARTÍCULO 4º - Serán admitidos como asociados de la Cooperativa las personas que llenen los siguientes requisitos: A) Residir o trabajar en cualquier lugar ubicado dentro del radio de acción de la Cooperativa. B) Presentar solicitud de ingreso al organismo competente.

C) Ser mayor de catorce (14) años. D) Pagar una cuota única de admisión no reembolsable o hacer un aporte o contribución no

retornable a un fondo o reserva patrimonial que defina el Consejo de Administración, por un valor máximo equivalente al seis por ciento (6%) del salario mínimo legal mensual vigente. El Consejo de Administración decidirá sobre el cobro de dicha cuota o aporte.

E) Suscribir aportes sociales individuales por una suma no inferior al equivalente a un

salario mínimo legal mensual vigente, aproximada a la unidad de mil inmediatamente superior y pagarla en un máximo de treinta fracciones; la primera, en la fecha de afiliación y las restantes mes tras mes, sin interrupción, dentro de los veintinueve meses siguientes. Vencido este plazo sin que el asociado cumpliese con el pago de la totalidad de los aportes sociales, por cada mes de mora se le descontará directamente de sus aportes sociales, a título de penalidad, el equivalente al 1% del salario mínimo legal mensual vigente, aproximado a la unidad de mil inmediatamente superior y conforme a reglamentación que establezca el Consejo de Administración. En ningún caso, el valor de tales penalidades será parcial o totalmente reintegrado al asociado, ni aún en el evento de que posteriormente actualice sus aportes sociales.

La anterior penalidad no será aplicada si el asociado está siendo sujeto de la contemplada en el artículo 6° de estos estatutos.

ARTÍCULO 5º - Son derechos fundamentales de los asociados:

A) Utilizar los servicios de la Cooperativa, realizar con ella las operaciones propias de su objeto social y beneficiarse de los servicios de asistencia técnica, educación, capacitación y solidaridad que brinde la entidad.

B) Participar en las actividades de la Cooperativa y en su administración, mediante el

desempeño de cargos sociales.

C) Ser informados de la gestión de la Cooperativa de acuerdo con las prescripciones legales y/o estatutarias.

D) Ejercer actos de decisión y elección en las Asambleas Generales de Delegados cuando sea

elegido como uno de éstos.


E) Fiscalizar la gestión de la Cooperativa.

F) Proponer la adición de temas a consideración de la asamblea general de asociados.

G) Hacer propuestas sobre asuntos incluidos en el orden del día de la asamblea.

H) Solicitar por escrito con antelación suficiente información o aclaraciones o hacer preguntas

por escrito con relación a los asuntos del orden del día de la asamblea general.

I) Ser informado con, al menos, una antelación de quince (15) días comunes a la asamblea, sobre el orden del día de ésta y sobre las propuestas existentes. Para las reuniones en que hayan de aprobarse balances de fin de ejercicio, la convocatoria se hará cuando menos con quince días hábiles de anticipación.

J) Retirarse voluntariamente de la Cooperativa.

El ejercicio de los derechos estará condicionado al cumplimiento de los deberes. ARTÍCULO 6º - Son deberes especiales de los asociados: A) Adquirir conocimientos sobre los principios básicos del cooperativismo, características del

Acuerdo Cooperativo y estatutos que rigen la entidad. B) Cumplir las obligaciones derivadas del Acuerdo Cooperativo.

C) Aceptar y cumplir las decisiones de los órganos de administración y vigilancia. D) Comportarse solidariamente en sus relaciones con la Cooperativa y con los asociados de la

misma. E) Abstenerse de efectuar actos o de incurrir en omisiones que afecten la estabilidad económica o

el prestigio social de la Cooperativa. F) Actualizar sus aportes sociales individuales a la suma no inferior al equivalente a un salario

mínimo legal mensual vigente, aproximado a la unidad de mil inmediatamente superior, dentro de los cuarenta y cinco días calendario siguiente a la fecha en que se produzca el aumento de dicho salario. Vencido este plazo, sin que el asociado cumpliese con el pago de la totalidad de los aportes sociales, por cada mes de mora se le descontará directamente de sus aportes sociales, a título de penalidad, el equivalente al 1% del salario mínimo legal mensual vigente, aproximado a la unidad de mil inmediatamente superior y conforme a reglamentación que establezca el Consejo de Administración. En ningún caso, el valor de tales penalidades será parcial o totalmente reintegrado al asociado, ni aún en el evento de que posteriormente actualice sus aportes sociales.

La anterior penalidad no será aplicada si el asociado está siendo sujeto de la contemplada en el artículo 4° de estos estatutos.


Parágrafo transitorio: los asociados vinculados hasta el 31 de marzo de 2018 dispondrán de veintinueve (29) meses de plazo para actualizar sus aportes sociales individuales a la suma no inferior al equivalente a un salario mínimo legal mensual vigente; durante este término, para efectos de los beneficios por solidaridad, sus aportes sociales individuales deberán ser iguales o superiores al equivalente a medio salario mínimo legal mensual vigente, aproximado a la unidad de mil inmediatamente superior. G) Hacer las contribuciones económicas y cumplir todas las condiciones establecidas en los

reglamentos para beneficiarse de los servicios de asistencia técnica, educación, capacitación y solidaridad que brinde la Cooperativa.

ARTÍCULO 7º - Un asociado perderá su condición de tal por registrar saldo cero en aportes sociales individuales, por muerte, retiro voluntario, exclusión y, en el caso de personas jurídicas, por disolución. ARTÍCULO 8º - La Cooperativa aceptará el retiro voluntario de un asociado siempre que medie solicitud escrita y el solicitante se encuentre a paz y salvo por todo concepto con la institución. La Cooperativa dispondrá de un término de treinta (30) días para aceptar la renuncia.

CAPÍTULO IV

RÉGIMEN DE EXCLUSIÓN Y SANCIONES CAUSALES Y PROCEDIMIENTOS

ARTÍCULO 9º - El Consejo de Administración podrá excluir a los asociados por cualquiera de las siguientes faltas: A) Servirse indebidamente de la Cooperativa en beneficio propio o de terceros. B) Incurrir en falsedad en los informes y documentos que suministre a la Cooperativa. C) Faltar al cumplimiento de las obligaciones contraídas con la Cooperativa, habiendo sido

conminado por ésta al respecto. D) Entregar a la Cooperativa bienes de procedencia fraudulenta. E) Negarse a cumplir las normas vigentes en materia de control y prevención de lavado de activos y

financiación del terrorismo. F) Negarse a actualizar sus datos personales, laborales, familiares y comerciales, habiendo sido

conminado por la Cooperativa al respecto.


G) Violación reiteradas de las disposiciones consagradas en estos estatutos y en sus reglamentos. ARTÍCULO 10º - El Consejo de Administración podrá suspender a un asociado para el ejercicio de sus derechos por un término máximo de ciento veinte (120) días, si ese asociado incurre en una o más de las siguientes causales: A) Mora durante más de ciento ochenta (180) días en el cumplimiento de sus obligaciones

pecuniarias con la Cooperativa por todo concepto. B) Negligencia o descuido en el desempeño de las funciones que le confíe la Cooperativa. C) Cambio en la finalidad de los préstamos acordados con la Cooperativa, sin justificación o sin

autorización previa. D) Incumplimiento de los deberes especiales de los asociados consagrados en los presentes

estatutos. ARTÍCULO 11º - La exclusión o sanción de un asociado se efectuará previo procedimiento que reglamentará el Consejo de Administración, mediante resolución debidamente motivada de este organismo y se notificará personalmente al afectado dentro de los quince (15) días calendario siguientes a la fecha de su expedición; únicamente en caso de no ser posible por tal vía se le comunicará a través de correo certificado a la última dirección que éste hubiese registrado en la Cooperativa. ARTÍCULO 12º - Los asociados excluidos o sancionados podrán recurrir la decisión tomada por el Consejo de Administración en la siguiente forma: A) Recursos de reposición por escrito ante el Consejo de Administración dentro de los siete (7)

días calendarios siguientes a la fecha de la notificación. B) El Consejo de Administración resolverá sobre la solicitud de reposición dentro de los treinta

(30) días calendario siguiente a la fecha de la interposición de este recurso. C) Resuelta la solicitud de reposición y dentro de los siete (7) días calendario siguientes a la

providencia se notificará personalmente y por escrito al afectado. De no ser posible personalmente, se le comunicará mediante correo certificado a la última dirección que hubiere registrado en la Cooperativa.

D) De los siete (7) días calendario siguientes a la notificación de la providencia sobre el recurso de

reposición, el asociado podrá recurrir a la junta de amigables componedores señalada en estos estatutos.

ARTÍCULO 13º - Las personas que hayan perdido la calidad de asociado o los beneficiarios del asociado fallecido tendrán derecho a que la Cooperativa les reembolse el valor de los aportes sociales y los demás ahorros e intereses. Antes de efectuar el reembolso, se deducirá cualquier deuda u obligación que el asociado tenga pendiente con la Cooperativa.


ARTÍCULO 14º - Al perder un asociado la condición de tal, la Cooperativa dispondrá de un término máximo de sesenta (60) días calendario para proceder a la devolución de los aportes sociales. ARTÍCULO 15º - La Cooperativa se abstendrá de devolver aportes sociales cuando ello sea necesario para el cumplimiento de los límites previstos por la ley en relación a los aportes sociales mínimos irreductibles y al margen de solvencia.

CAPÍTULO V

RÉGIMEN ECONÓMICO ARTÍCULO 16º - El patrimonio social de la Cooperativa está constituido por: A) Los aportes sociales individuales y los aportes sociales amortizados.

B) Los auxilios y donaciones que reciba la Cooperativa de sus asociados o de terceros con destino

al incremento patrimonial.

C) El superávit por valorizaciones.

D) Los fondos y reservas de carácter permanente.

Parágrafo Uno: las reservas y fondos patrimoniales de carácter permanente sólo podrán destinarse para los fines establecidos determinados por la Ley; sus saldos no podrán trasladarse a cuentas de carácter pasivo, pero sí a cuentas del patrimonio de carácter permanente.

Parágrafo Dos: La Cooperativa contará con un fondo de amortización de aportes sociales y con cargo al mismo amortizará parcial o totalmente los aportes sociales hechos por los asociados; los recursos de este fondo se originarán de conformidad con la Ley y con el artículo 25, Literal E) de los presentes estatutos. La amortización se hará en igualdad de condiciones para todos los asociados, quienes podrán solicitar liberación o retiro de hasta el cien por ciento (100%) de sus aportes individuales que excedan al valor del aporte individual mínimo estatutario, equivalente a un salario mínimo legal mensual vigente, aproximada a la unidad de mil inmediatamente superior.

ARTÍCULO 17º - Los aportes sociales ordinarios o extraordinarios que hagan los asociados serán satisfechos en dinero. ARTÍCULO 18º - El valor de los Aportes Sociales mínimos e irreductibles de la Cooperativa estará conformado por el equivalente al noventa y siete por ciento (97%) del total de los Aportes Sociales individuales al corte del año inmediatamente anterior, más la totalidad de los Aportes Sociales amortizados o readquiridos por la Cooperativa a sus Asociados. En ningún evento el valor


total de los Aportes Sociales mínimos e irreductibles de la Cooperativa será inferior a Ciento ocho mil millones de pesos ($108.000.000.000). ARTÍCULO 19º - Ningún asociado persona natural podrá tener más de un diez por ciento (10%) de los aportes sociales de la Cooperativa y ninguna persona jurídica más del cuarenta y nueve por ciento (49%) de los mismos. ARTÍCULO 20º - Los aportes sociales no podrán ser gravados por sus titulares a favor de terceros; serán inembargables y sólo podrán cederse a otros asociados cuando se produzca su desvinculación de la Cooperativa, siempre y cuando aquellos se encuentren a paz y salvo por todo concepto en el momento de la solicitud de cesión. ARTÍCULO 21º - Los Aportes sociales no devengarán ningún interés. No obstante, podrán ser revalorizados con cargo al Fondo de Revalorización de Aportes hasta el porcentaje máximo legalmente permitido y de acuerdo a la reglamentación que para el efecto establezca la Cooperativa. ARTÍCULO 22º - Los Aportes sociales de los asociados quedarán directamente afectados desde su origen a favor de la Cooperativa como garantía de las obligaciones que contraigan con ella. ARTÍCULO 23º - Los auxilios y donaciones que reciba la Cooperativa forman parte de su patrimonio social y no serán propiedad de sus asociados. ARTÍCULO 24º - La Cooperativa tendrá un ejercicio económico anual que se cerrará el 31 de diciembre. Al término de cada ejercicio se cortarán cuentas, se practicarán los respectivos inventarios y se elaborarán los estados financieros básicos para luego someterlos a consideración de los organismos competentes. ARTÍCULO 25º - Texto transitorio aplicable sólo a los excedentes del ejercicio 2018: Los excedentes del ejercicio se aplicarán en la siguiente forma: A) Un cuarenta por ciento (40%) para la Reserva de Protección de los Aportes Sociales. B) Un veinte por ciento (20%) para el Fondo de Educación. C) Un diez por ciento (10%) para el Fondo de Solidaridad.

D) Un treinta por ciento (30%) para el Fondo de Amortización de Aportes Sociales.

Texto aplicable a los excedentes generados a partir del ejercicio del año 2019: A) Un sesenta por ciento (60%) para la Reserva de Protección de los Aportes Sociales. B) Un veinte por ciento (20%) para el Fondo de Educación. C) Un diez por ciento (10%) para el Fondo de Solidaridad.

D) Un cinco por ciento (5%) para el Fondo de Revalorización de Aportes Sociales.

E) Un cinco por ciento (5%) para el Fondo de Amortización de Aportes Sociales.

Parágrafo Uno: los recursos del Fondo de Solidaridad estarán destinados a la ayuda económica a los asociados, al beneficio de la comunidad en programas o eventos de interés social y para ayuda a


la comunidad en situaciones de calamidad pública. Los cargos y auxilios del fondo serán aprobados por lo(s) funcionario(s) que, acorde al reglamento que para el efecto apruebe el Consejo de Administración, sean designados para el efecto. Párrafo Dos: una de las condiciones que deberán cumplir los asociados para beneficiarse de la solidaridad será registrar, con una antelación no inferior a seis meses al evento que origina la solidaridad, un saldo en Aportes Sociales Individuales no inferior a un salario mínimo legal mensual vigente aproximado a la unidad de mil inmediatamente superior. Parágrafo Tres- transitorio-: para los asociados vinculados hasta el 31 de marzo de 2018 y durante veintinueve (29) meses, contados a partir de la fecha indicada, el valor de sus aportes sociales, registrados con una antelación no inferior a seis meses al evento que origina la solidaridad, será equivalente a medio salario mínimo legal mensual vigente aproximado a la unidad de mil inmediatamente superior. ARTÍCULO 26º - No obstante lo previsto en el artículo anterior, el excedente del ejercicio se aplicará en primer término a compensar pérdidas de ejercicios anteriores, si existieren. Parágrafo: Cuando la reserva de protección de los aportes sociales se hubiere empleado para compensar pérdidas, la primera aplicación del excedente será la de restablecer la reserva al nivel que tenía antes de su utilización. ARTÍCULO 27º - La Cooperativa podrá crear por decisión de la Asamblea General o del Consejo de Administración otras reservas y fondos con fines determinados, con cargo al respectivo ejercicio. Igualmente podrá prever en su presupuesto y registrar en la contabilidad incremento progresivo de las reservas y fondos con cargo al ejercicio anual.

CAPÍTULO VI

RÉGIMEN Y RESPONSABILIDAD DE LA COOPERATIVA Y DE SUS ASOCIADOS ARTÍCULO 28º - La Cooperativa se hace responsable ante terceros y ante sus asociados por las operaciones que efectúen el Consejo de Administración o el gerente general dentro de la órbita de sus respectivas funciones. ARTÍCULO 29º - La responsabilidad de los asociados para con la Cooperativa y para con los acreedores de ésta, se limita hasta la concurrencia del valor de sus aportes sociales, por las obligaciones contraídas por la Cooperativa antes de su ingreso y por las existentes en la fecha de su desvinculación. ARTÍCULO 30º - La responsabilidad de la Cooperativa para con sus asociados y con terceros compromete la totalidad del patrimonio social.


ARTÍCULO 31º - Los asociados que se desvinculen de la Cooperativa responderán con sus aportes sociales por las obligaciones que la Cooperativa haya contraído hasta el momento de su desvinculación. ARTÍCULO 32º - Los miembros del Consejo de Administración, el gerente general, revisor fiscal y demás funcionarios son responsables por la acción, omisión o extralimitación de sus funciones, de conformidad con las normas legales vigentes. ARTÍCULO 33º - La Cooperativa, los asociados y los acreedores podrán ejercer acción de responsabilidad contra los miembros del Consejo de Administración, gerente general, revisor fiscal y demás funcionarios, por sus actos de acción y omisión que causen perjuicio al patrimonio o prestigio de la Cooperativa.

CAPÍTULO VII

ADMINISTRACIÓN Y VIGILANCIA ARTÍCULO 34º - La dirección y administración de la Cooperativa estarán a cargo de la Asamblea General de Delegados, el Consejo de Administración y el Gerente General, respectivamente. Parágrafo 1: Gobierno Corporativo El gobierno de la Cooperativa deberá estar acorde con los principios cooperativos, con las normas legales vigentes y con los presentes estatutos para garantizar una sana práctica administrativa y financiera. Estos estatutos incorporan políticas y normas en materia de ética y conducta, en relación a conflictos de interés y, en general, los parámetros relacionados con el concepto de buen gobierno corporativo. Es consciente la Cooperativa que requiere adoptar mecanismos explícitos que evidencien una cultura basada en la transparencia, en la responsabilidad social, en la comunicación veraz y en el respeto a los derechos de todas las personas y públicos que guardan relación con el objeto social y financiero de la institución. El Consejo de Administración, con base en los contenidos de este estatuto y las normas que expidan los organismos de control y vigilancia expedirá el Código de Buen Gobierno Corporativo. Parágrafo 2: La Cooperativa, sus asociados, sus administradores y sus empleados, están obligados a cumplir las recomendaciones que voluntariamente adopte la entidad contenidas en el Nuevo Código País presentado por la Superintendencia Financiera de Colombia.


ARTÍCULO 35º - La Asamblea General de Delegados es el organismo máximo de administración de la Cooperativa y sus decisiones son obligatorias para todos los asociados, siempre que se hayan adoptado de conformidad con las normas legales, reglamentarias o estatutarias. ARTÍCULO 36º - La Asamblea General de Delegados estará constituida por Delegados de los asociados hábiles en un mínimo de cincuenta (50) y un máximo de cien (100), elegidos para períodos de tres (3) años; el Consejo de Administración expedirá reglamentación especial que deberá garantizar la adecuada información y participación a los asociados y contemplar la elección de suplentes numéricos en un cincuenta por ciento (50%) con respecto al total de Delegados que se determine como necesarios para constituir la Asamblea. Los asociados elegidos como Delegados actuarán hasta nueva elección. No podrán ser elegidos como delegados ante la Asamblea General de la Cooperativa sus empleados, su gerente general, sus representantes legales, sus miembros del Consejo de Administración y sus miembros de la Junta de Vigilancia. Tampoco podrán ser elegidos como delegados aquellos asociados de la Cooperativa que tengan la calidad de miembros del Consejo de Administración o de la Junta de Vigilancia o de cualquier comité, o Revisor Fiscal o Representante Legal o empleado o asesor o consultor de otra cooperativa financiera o de cualquier cooperativa de ahorro y crédito. Un delegado ante la Asamblea General perderá su condición de tal desde el momento mismo en que sea elegido como miembro del Consejo de Administración o miembro de la Junta de Vigilancia hasta la fecha en que perdiese esta última condición, siempre y cuando, presentado este último evento, quedasen a su favor uno o más períodos como delegado. La condición de miembro del Consejo Administración se entenderá perdida cuando su reemplazo hubiese sido posesionado ante la Superintendencia Financiera de Colombia. ARTÍCULO 37º - Las reuniones de la Asamblea General de Delegados serán ordinarias y extraordinarias: las ordinarias deberán celebrarse dentro del término establecido por la ley para el cumplimiento de sus funciones regulares, las extraordinarias podrán reunirse en cualquier época del año, con el objeto de tratar asuntos imprevistos o de urgencia que no puedan postergarse hasta la siguiente Asamblea General Ordinaria. Las Asambleas Extraordinarias sólo podrán tratar los asuntos objeto de convocatoria y los que se deriven estrictamente de éstos. ARTÍCULO 38º - La convocatoria a la a Asamblea General Ordinaria de Delegados será hecha por el Consejo de Administración para fecha, hora y lugar determinados con no menos de quince (15) días hábiles de anticipación. La convocatoria a la Asamblea General Extraordinaria de Delegados será hecha, de oficio, con no menos de diez (10) días hábiles de anticipación, por el Consejo de Administración o a petición unánime de la Junta de Vigilancia, o del Revisor Fiscal, o del setenta y cinco por ciento (75%) como mínimo, de los delegados en ejercicio que, a la fecha de la petición, estén al día en sus obligaciones con la Cooperativa. Tanto para las Asambleas Ordinarias como Extraordinarias, en reemplazo de los delegados que, a la fecha de la convocatoria, hubiesen perdido tal condición o su calidad de asociados, se convocará, en su orden, a los delegados suplentes. El reemplazo de quienes hubiesen perdido la calidad de delegados será transitorio y de quienes hubiesen perdido la calidad de asociados será hasta nueva elección de delegados.


Son hábiles para participar en las Asambleas Generales Ordinarias o Extraordinarias los delegados convocados que: A) A la fecha de la asamblea no hubiesen perdido la calidad de asociados. B) Dos (2) días hábiles antes de la realización de la asamblea no tengan suspendidos sus derechos

como asociados y que, específicamente, también con la misma antelación, no presenten ninguna cuota vencida en sus deudas con la Cooperativa y registren un saldo en sus aportes sociales individuales no inferior al equivalente a un salario mínimo legal mensual vigente aproximado a la unidad de mil inmediatamente superior.

C) Siendo delegados en ejercicio, hubiesen cumplido con su deber de asistir a la asamblea

anterior, ordinaria o extraordinaria, o hayan justificado satisfactoriamente ante ella su no asistencia, de lo cual se dejará constancia en el acta de tal asamblea. No revistiesen la condición de Gerente General, de miembros del Consejo de Administración, de la Junta de Vigilancia o de empleado de la Cooperativa.

ARTÍCULO 39º - La convocatoria a la asamblea general se hará conocer de los delegados mediante comunicación a cada uno de ellos a la dirección física o electrónica que aparezca registrada en la Cooperativa. ARTÍCULO 40º - Si el Consejo de Administración no hiciere la convocatoria a la Asamblea General Ordinaria dentro del término establecido por la ley, se procederá así: 1. La Junta de Vigilancia dirigirá comunicación escrita al Consejo de Administración haciendo referencia a dicha circunstancia y solicitando la convocatoria de la Asamblea General. El Consejo de Administración deberá decidir sobre esta solicitud en un término máximo de cinco (5) días hábiles. Si la decisión es afirmativa se comunicará por escrito a la Junta de Vigilancia. Si el Consejo no decide o responde negativamente, la Junta de Vigilancia procederá directamente a convocar la asamblea cumpliendo las formalidades legales e informando por escrito de tal hecho a los organismos de vigilancia y control que corresponda. La administración de la Cooperativa se obliga a dar la colaboración necesaria para este efecto. 2. Si la Junta de Vigilancia no actúa como lo indica el numeral anterior, los delegados en ejercicio en número no inferior al cincuenta por ciento (50%), dirigirán comunicación al Consejo de Administración con copia a la Junta de Vigilancia, formulando la solicitud de la convocatoria de la Asamblea General. A partir de la fecha de recibo de esta solicitud, el Consejo dispondrá del mismo término indicado en el numeral anterior para la decisión correspondiente. Si la decisión es atendida favorablemente se les anunciará a los delegados y el Consejo de Administración producirá la convocatoria. Si la decisión es negativa o no se produce, los delegados producirán directamente la convocatoria e informarán de tal hecho a los organismos de vigilancia y control que corresponda. La administración de la Cooperativa se obliga a prestar el apoyo necesario para el fin indicado. 3. El Revisor Fiscal, la Junta de Vigilancia, o el setenta y cinco por ciento (75%) de los delegados podrán solicitar convocatoria de Asamblea Extraordinaria cuando se presenten hechos o situaciones graves que la justifiquen y que no puedan postergarse hasta la Asamblea Ordinaria siguiente. Para ello la parte interesada dirigirá comunicación con destino al Consejo de Administración, precisando las razones o los motivos de dicha solicitud. El Consejo de Administración, dispondrá de un


término máximo de diez (10) días hábiles para tomar una decisión al respecto. Si dicha decisión es afirmativa la comunicará a la parte interesada indicando la fecha escogida para la asamblea y produciendo la convocatoria de Asamblea Extraordinaria a solicitud del Revisor Fiscal, de la Junta de Vigilancia o de los delegados, según el caso. Si la respuesta es negativa, deberá expresar con toda precisión las razones para ello a la parte interesada y ésta expresará su opinión al respecto por escrito al Consejo de Administración. Si no atiende la solicitud de convocatoria dentro del plazo indicado o si las razones para la decisión negativa no tienen base legal o atentan contra la estabilidad económica o financiera o contra los intereses de los asociados o contra el prestigio o el buen nombre de la Cooperativa, la parte interesada convocará directamente la Asamblea Extraordinaria y comunicará de tal hecho a los organismos de vigilancia y control. El Consejo de Administración y la Gerencia se obligarán a facilitar los medios y a dar su colaboración y apoyo para el fin indicado. ARTÍCULO 41º - En las Asambleas Generales corresponderá a cada delegado un solo voto. Los delegados convocados no podrán delegar su representación en ningún caso y para ningún efecto. Se exceptúa el caso de las personas jurídicas asociadas a la Cooperativa, las cuales participarán en las asambleas por intermedio de sus representantes legales o de las personas que éstos designen. ARTÍCULO 42º - Son asociados hábiles para elegir y ser elegidos como delegados ante la Asamblea General los asociados inscritos en el registro social de la Cooperativa que a la fecha de la convocatoria a elección no tengan suspendidos sus derechos y que, particularmente, también a esta fecha, no presenten ninguna cuota vencida en sus deudas con la Cooperativa y registren un saldo en sus aportes sociales individuales no inferior al equivalente a un salario mínimo legal mensual vigente aproximado a la unidad de mil inmediatamente superior. De la habilidad para ser elegidos como delegados ante la Asamblea General de la Cooperativa se excluyen sus empleados, su gerente general, sus representantes legales, sus miembros del Consejo de Administración y sus miembros de la Junta de Vigilancia, quienes, no obstante, si tendrán la habilidad para elegir, siempre y cuando cumplan los requisitos antes señalados. Con una antelación no inferior a quince días hábiles, el Consejo de Administración, mediante aviso en la página Web de la Cooperativa, las carteleras de las agencias, boletines internos o en prensa escrita local, anunciará su decisión de convocar a elección de delegados y la fecha de la convocatoria. ARTÍCULO 43º - La asistencia de la mitad de los delegados en ejercicio constituirá quórum para deliberar y adoptar decisiones válidas. Constituido el quórum, éste no se entenderá desintegrado por el retiro de alguno o algunos de los asistentes, siempre que se mantenga el quórum mínimo a que se refiere este artículo. ARTÍCULO 44º - Por regla general las decisiones de la Asamblea General se tomarán por mayoría de votos de los asistentes. Parágrafo 1: Para la reforma de estatutos, la fijación de los aportes extraordinarios, la amortización de aportes, la transformación, la fusión, la incorporación y la liquidación se requerirá el voto favorable de por lo menos las dos terceras partes de los asistentes.


Parágrafo 2: Para la elección de miembros del Consejo de Administración y de la Junta de Vigilancia se procederá conforme a los Artículos 50 y 64, respectivamente, de los presentes estatutos. ARTÍCULO 45º - Las elecciones que se realicen en la Asamblea General de Delegados se harán por el sistema de nominación personal, ajustándose a la reglamentación que para tal efecto dicte el Consejo de Administración. ARTÍCULO 46º - La Asamblea General de Delegados será presidida por el presidente del Consejo de Administración; en defecto de éste, en su orden, por el primero o el segundo vicepresidente, o un delegado que la asamblea designe; actuará como secretario el mismo del Consejo de Administración de la Cooperativa. ARTÍCULO 47º - De lo actuado en la asamblea, se dejará constancia en un acta, la cual deberá ser firmada por el presidente y secretario de la asamblea. Dentro del término legal se enviará copia del acta a los organismos de vigilancia y control respectivo. ARTÍCULO 48º - Los delegados que desempeñan cargos de responsabilidad en la Cooperativa no podrán votar cuando se trate de asuntos que afecten su responsabilidad. ARTÍCULO 49º - La Asamblea General de Delegados ejercerá las siguientes funciones: A) Establecer las políticas y directrices generales de la Cooperativa para el cumplimiento de su

objetivo social. B) Reformar los estatutos. C) Examinar los informes de los órganos de administración y vigilancia. D) Aprobar o improbar los estados financieros de cada ejercicio anual. E) Destinar los excedentes del ejercicio conforme a lo previsto en la ley y en los estatutos. F) Fijar los aportes extraordinarios. G) Elegir los miembros del Consejo de Administración y de la Junta de Vigilancia. H) Elegir el Revisor Fiscal y su suplente y fijar su remuneración. La elección del Revisor Fiscal se llevará a cabo con base en una evaluación objetiva adelantada por el Comité de Auditoria de la Cooperativa y con total transparencia, previo análisis de por lo menos dos alternativas en aspectos como servicios ofrecidos, costos y honorarios, experiencia, conocimiento del sector financiero y otros que considere dicho comité. Las personas que adelantan dicha función serán rotadas, mínimo, cada cinco años y solamente podrán retomar las funciones de revisoría después de dos años. I) Decidir sobre la adquisición, venta o gravamen de activos estratégicos ante solicitud del

Consejo de Administración cuando, a juicio de este organismo, estas operaciones puedan devenir en una modificación efectiva del objeto social de la entidad.


J) Analizar y decidir sobre propuestas de segregación o escisión impropia de la Cooperativa,

cuando este punto haya sido incluido expresamente en la convocatoria de asamblea.

K) Las demás que le señalen los estatutos y las leyes.

ARTÍCULO 50º - El Consejo de Administración es el órgano permanente de la Cooperativa subordinado a las directrices y políticas de la Asamblea General. Estará integrado por ocho miembros principales con sus respectivos suplentes personales; seis serán asociados de la Cooperativa y dos serán independientes. Los asociados elegidos como principales serán los primeros seis en número de votos y tienen el carácter de primero, segundo, tercero, cuarto, quinto y sexto, según el número de votos y de mayor a menor, cada uno con su respectivo suplente personal. El séptimo en número de votos será suplente personal del primero, el octavo del segundo, el noveno del tercero, el décimo del cuarto, el décimo primero del quinto y el décimo segundo del sexto. Los independientes elegidos como miembros principales serán los primeros dos en número de votos y tienen el carácter de primero y segundo, según el número de votos y de mayor a menor. El tercero en número de votos será suplente personal del primero y el cuarto del segundo. Los miembros del Consejo de Administración que tengan el carácter de asociados serán elegidos para períodos de dos (2) años; los que tengan el carácter de independientes serán elegidos para períodos de un (1) año. Los miembros del Consejo de Administración, principales y suplentes, podrán ser total o parcialmente reelegidos o removidos antes del vencimiento de su período, por la Asamblea General de Delegados. ARTÍCULO 51º - El Consejo de Administración se reunirá ordinariamente una vez al mes. En la primera sesión anual, luego de la asamblea general, el Consejo de Administración:

A) Elegirá dentro de sus miembros un presidente, un vicepresidente primero y un vicepresidente segundo, cargos que se rotarán, mínimo, anualmente.

B) Establecerá su calendario de reuniones ordinarias con la indicación del lugar y hora de las

mismas.

La convocatoria a las sesiones del Consejo de Administración procederá con la antelación prevista en la Ley.

Como Secretario de las sesiones del Consejo de Administración fungirá el(la) empleado(a) que se desempeñe como Secretario(a) General de la Cooperativa. Por cada sesión ordinaria del Consejo de Administración, cada consejero que actúe como principal y cada miembro de la Junta de Vigilancia invitado, recibirá una compensación, a título de


honorarios, por un valor equivalente a tres punto veinticinco (3.25) salarios mínimos legales mensuales vigentes aproximado a la unidad de mil inmediatamente superior. Parágrafo 1. Son deberes de los miembros del Consejo de Administración: A) Obrar diligente, cuidadosa y lealmente en todos sus actos y decisiones como directivos de la

Cooperativa. B) Adoptar un espíritu colaborativo y no competencia en sus relaciones con los demás miembros

del Consejo de Administración y miembros de la Junta de vigilancia.

C) Guardar el debido secreto como directivo y como ex directivo con relación a la información de todo tipo a la cual tuvo acceso como miembro del Consejo de Administración.

D) No hacer uso indebido de los activos sociales ni de la información privilegiada a la que pueda

acceder como miembro del Consejo de Administración.

E) Asistir a la asamblea general de Asociados para, como miembro del Consejo de Administración, rendir los informes legalmente exigidos y atender las inquietudes y requerimientos de los delegados.

F) Informar al Consejo de Administración aquellos casos de directivos y delegados que puedan afectar negativamente el funcionamiento del Consejo de Administración o la marcha o la reputación de la Cooperativa y, en particular, cuando se hallen incursos en alguno de los supuestos de incompatibilidad, inhabilidad o prohibición legal.

Parágrafo 2. Son derechos de los miembros del Consejo de Administración: A) Acceder a la información sobre la Cooperativa legalmente permitida para cumplir sus

funciones.

B) Servirse del apoyo de los expertos contratados por la Cooperativa en las temáticas propias de su gestión financiera.

C) Recibir honorarios por su participación en cada sesión ordinaria del Consejo de Administración.

D) Recibir inducción y entrenamiento periódico de parte de la Cooperativa.

ARTÍCULO 52º - La calidad de miembro del Consejo de Administración se pierde por: A) Inasistencia injustificada a tres (3) reuniones consecutivas. B) Pérdida de la calidad de asociado por cualquier causa. C) Dejación voluntaria del cargo previa comunicación escrita a la Junta de Vigilancia. Parágrafo: Perdida la calidad de miembro principal del Consejo de Administración, se notificará por escrito al suplente que corresponda para que asuma la vacante presentada.


ARTÍCULO 53º - Para ser nominado y elegido miembro del Consejo de Administración, se requiere cumplir con las siguientes condiciones: A) De capacidad, aptitudes, conocimientos y destreza. 1. Acreditar que, dentro de los dos años anteriores a la fecha de la asamblea, participó durante cuarenta horas, como mínimo, en el Seminario de Formación Directivos JFK que anualmente ofrece la entidad a los asociados aspirantes a tales dignidades. 2. Acreditar título profesional en un área de conocimiento relacionada con las actividades de la cooperativa financiera, experiencia mínima de cuatro años en el ejercicio de su profesión y dos años de experiencia específica en materias asociadas a la actividad cooperativa, financiera o en actividades afines, relacionadas o complementarias a estas; sí el postulado no cuenta con título profesional, debe acreditar como mínimo diez años de experiencia específica en las materias referidas. Quienes cumplan cualquiera de las condiciones señaladas en el numeral 2 estarán eximidos de la participación previa en el Seminario aludido en el numeral 1.; pero deberán comprometerse a participar del mismo dentro del semestre de su elección, con intensidad horaria no menor de veinte horas. B) De integridad y ética:

1. No registrar antecedentes penales o disciplinarios, sanciones por violación a las reglas internas de ética; y no debe haber sido excluido o separado de cargos de administración o vigilancia de una cooperativa en periodos anteriores.

2. No haber sido desvinculado como empleado de la Cooperativa por justa causa.

3. No haber incurrido en violaciones al Código de Ética y Conducta, ni haber estado inserto en situaciones legalmente comprobadas como conflicto de interés.

C) De incompatibilidad:

1. No tener vínculo laboral con la Cooperativa, ni haberlo tenido dentro del año inmediatamente anterior a la fecha de la asamblea.

2. No estar ligado por matrimonio o parentesco, dentro del cuarto grado de consanguinidad,

primero civil o segundo de afinidad, con empleados de la institución, con el revisor fiscal o con otros miembros del Consejo de Administración o de la Junta de Vigilancia.

3. No tener contratos de prestación de servicios o de asesorías con la Cooperativa, ni haberlos

tenido dentro del año inmediatamente anterior a la fecha de la asamblea.

4. No tener la calidad de miembro del Consejo de Administración o de la Junta de Vigilancia o de cualquier comité, o de Revisor Fiscal o Representante Legal o empleado o asesor o consultor de otra cooperativa financiera o de cualquier cooperativa de ahorro y crédito de vínculo abierto.


5. No tener la calidad de proveedor de la Cooperativa o de empleado de éste, salvo que se trate de empleados del sector financiero no cooperativo que no hagan parte de la alta gerencia de su entidad.

D) Otros requisitos:

1. Acreditar la Educación Cooperativa legalmente exigida.

2. No haber sido objeto de acción judicial por parte de la Cooperativa.

3. No registrar mora en ninguna de sus obligaciones con la Cooperativa a la fecha de la asamblea.

4. No estar reportado negativamente a bases de datos de carácter comercial o financiero.

5. Presentar solicitud de inscripción como candidato ante la Comisión Central de Elecciones y

Escrutinios o ante la instancia que determine el Consejo de Administración, dentro de las condiciones de tiempo, modo y lugar, entre otras, que también establezca este órgano de dirección.

Parágrafo: No obstante haber sido nominado y elegido por la asamblea general, un miembro del Consejo de Administración, principal o suplente, podrá actuar como tal una vez acredite su posesión ante la Superintendencia Financiera. Si el suplente es posesionado primero, ocupará el cargo del principal hasta que éste sea aprobado por el ente de control. En caso de que la Superintendencia Financiera negare u objetare formalmente la posesión de un principal, el suplente personal posesionado ocupará la principalía en forma definitiva; el cargo o los cargos vacantes serán cubiertos en las elecciones de la siguiente asamblea. ARTÍCULO 54º - El quórum mínimo para las deliberaciones y decisiones del Consejo de Administración será de seis (6) miembros, de los cuales cuatro (4), como mínimo, deberán ser principales elegidos en la asamblea. Las decisiones se tomarán por mayoría de los miembros. ARTÍCULO 55º - De las actuaciones del Consejo de Administración debe dejarse constancia en acta suscrita por el presidente y por el secretario y, una vez aprobada, constituirá prueba de lo que consta en ella para todos los efectos. Las actas deberán dar cuenta del lugar, fecha y hora de la reunión, del nombre de los asistentes con especificación de principales y suplentes, de los asuntos tratados, de las deliberaciones y consideraciones efectuadas, de las decisiones adoptadas y de los documentos que sirvieron de soporte en cada sesión. ARTÍCULO 56º - El Consejo de Administración tendrá las siguientes atribuciones: A) Fijar las políticas de la Cooperativa, al tenor de los estatutos y de las decisiones de la asamblea

general y, específicamente las políticas de administración de riesgos y de límites máximos de exposición. Así mismo conocer y supervisar periódicamente la exposición de la Cooperativa a dichos límites y plantear correctivos y de seguimiento.

B) Aprobar las reglamentaciones que estatutaria y legalmente le correspondan.


C) Estudiar y proponer a la Asamblea General las modificaciones o reformas a los estatutos. D) Nombrar y remover al Gerente General y al Gerente Corporativo y fijar sus remuneraciones.

Sobre este último cargo, el Consejo de Administración también determinará su pertinencia, permanencia o transitoriedad y atribuciones específicas.

La elección del gerente general se llevará a cabo con base en una evaluación objetiva adelantada por el Consejo de Administración, previo análisis de por lo menos tres candidatos, de acuerdo con los requisitos establecidos en el artículo 61° de estos estatutos, a su identidad con la visión, misión, principios y valores de la Cooperativa, con sus calidades humanas e integridad personal y con sus habilidades gerenciales y su conocimiento técnico.

E) Decidir sobre la afiliación de la Cooperativa a entidades nacionales y regionales o locales y sobre la asociación o firma de convenios o acuerdos para el desarrollo de las actividades relacionadas con su objeto social.

F) Establecer la estructura operativa de la Cooperativa, incluyendo la planta de personal y el nivel

de asignaciones para cada cargo. G) Aprobar los presupuestos de ingresos y gastos e inversiones y el plan de actividades, dándoles

seguimiento y evaluación periódica y ordenando los ajustes que sean necesarios y, mediante la aprobación de la estructura orgánica, definir las áreas y cargos responsables de la ejecución de los planes y del cumplimiento de las metas.

H) Aprobar en primera instancia los estados financieros y el proyecto de distribución de

excedentes. I) Determinar la cuantía de las atribuciones permanentes al Gerente General para celebrar

operaciones en concordancia con el crecimiento y desarrollo de la Cooperativa y decidir sobre autorizaciones especiales que excedan de dicha cuantía.

J) Establecer las políticas de personal y de seguridad social para directivos y empleados. K) Determinar sobre la constitución de parte civil en procesos penales contra directivos y

funcionarios de la Cooperativa. L) Determinar los montos de las fianzas de manejo y seguros para proteger los activos de la

Cooperativa. LL) Decidir sobre la compra o la venta de inmuebles y sobre gravar bienes y derechos de la

Cooperativa. M) Someter los conflictos entre la Cooperativa y sus asociados a arbitramiento, una vez agotado el

mecanismo de acuerdo directo. N) Resolver sobre la admisión, retiro o suspensión, exclusión de asociados y sobre los recursos de

reposición respectivos y reglamentar la devolución de aportes a los asociados retirados. O) Designar a los miembros de los comités auxiliares del Consejo de Administración.


P) Designar los representantes en las entidades en las cuales participa la Cooperativa. Q) Crear y reglamentar las Sucursales, Agencias y otras estructuras necesarias para la adecuada

descentralización y prestación de los productos, programas y servicios; definir su estructura operativa y de gobierno y autorizar su cierre cuando se considere necesario.

R) Elaborar su plan de trabajo anual y reglamentar su funcionamiento. S) Elaborar y aprobar el informe de gestión, en los términos exigidos por las normas legales

vigentes, y someterlo a la aprobación o improbación de la asamblea general conjuntamente con los Estados Financieros de Propósito General y sus notas correspondientes y con el Proyecto de Aplicación de Excedentes.

El informe de gestión contendrá una exposición fiel sobre la evolución de los negocios y la situación jurídica, económica, financiera, administrativa y de niveles de riesgo de la entidad; los acontecimientos importantes ocurridos durante el ejercicio; la evolución previsible de la empresa; el estado de cumplimiento de las normas sobre propiedad intelectual y derechos de autor por parte de la Cooperativa; las labores cumplidas por el Comité de Auditoría; las operaciones celebradas con los asociados y los administradores, destacando el cumplimiento de los principios y recomendaciones de Buen Gobierno Corporativo adoptados por la entidad.

Al informe de gestión deberán adjuntarse las explicaciones o salvedades de quienes no lo compartieron.

Igualmente el Consejo de Administración y la Gerencia informarán a la asamblea general sobre su actuación en materia de conocimientos y gestión de riesgos y los temas pertinentes a éste como política y división de funciones, reporte al Consejo de Administración, infraestructura tecnológica, metodología para medición de riesgos, estructura organizacional, recurso humano, verificación de operaciones y auditoría.

El informe de Gobierno corporativo deberá contar con la previa revisión y concepto favorable del Comité de Auditoría.

T) Responder por la existencia de un sólido y adecuado sistema de control interno de la Cooperativa e implementar los mecanismos de control sobre actividades delictivas y el SARLAFT.

U) Reglamentar la junta de amigables componedores, conformación, procedimientos, términos,

formalidades, etc. como uno de los mecanismos para solucionar diferencias entre el asociado y la Cooperativa.

V) Crear y reglamentar el funcionamiento de los comités exigidos por la ley y las normas legales,

además de los que considere necesarios para garantizar la buena marcha de la entidad y designar sus miembros. Los comités rendirán periódicamente informes al Consejo de Administración de la actividad desarrollada en ejercicio de las delegaciones atribuidas. Cada órgano delegado, además, proporcionará al Consejo adecuada información sobre operaciones atípicas, inusuales o con partes vinculadas, cuyo examen y aprobación no sea reservada al Consejo de Administración.


W) Adoptar el Código de Buen Gobierno Corporativo y manuales de conducta de la Cooperativa,

evaluarlos y modificarlos cada vez que sea necesario, y velar por su cumplimiento mediante la aprobación de mecanismos formales.

X) Supervisar la integridad y confiabilidad de los sistemas contables y de información interna, la

independencia y eficiencia de la función de auditoría interna, la eficiencia de las prácticas de Gobierno Corporativo, el nivel de cumplimiento de las normas éticas y de conducta adoptadas por la Cooperativa y el desempeño periódico de la Cooperativa y del giro ordinario de los negocios, así como conocer la evaluación del desempeño de los miembros de la Alta Gerencia.

Y) Las demás que le correspondan como órgano de administración y que no estén asignadas

expresamente a otros órganos por la ley o los estatutos. ARTÍCULO 57º - El presidente del Consejo de Administración es el representante social de la Cooperativa y en tal carácter presidirá las reuniones de Asamblea General y del Consejo de Administración. En caso de ausencia temporal, el presidente será reemplazado, en su orden, por el primer o el segundo vicepresidente. Son funciones del Presidente del Consejo de Administración: A) Velar para que el Consejo de Administración fije e implemente eficientemente la dirección

estratégica de la Cooperativa.

B) Impulsar la acción de gobierno de la Cooperativa.

C) Coordinar y planificar el funcionamiento del Consejo de Administración mediante un plan anual de trabajo basado en las funciones asignadas a este organismo.

D) Asegurar la convocatoria de las reuniones, directamente o por medio del Secretario del Consejo

de Administración o de la Gerencia.

E) Preparar el Orden del Día de las reuniones, en coordinación con el Gerente, el Secretario y los demás miembros del Consejo.

F) Velar por la entrega, en tiempo y forma, de la información a los Miembros del Consejo de Administración por medio de la Gerencia.

G) Presidir las reuniones y manejar los debates.

H) Velar por la ejecución de los acuerdos del Consejo de Administración y efectuar el seguimiento

de sus encargos y decisiones.

I) Monitorear la participación activa de los miembros del Consejo de Administración.

J) Liderar el proceso de evaluación anual del Consejo de Administración y sus Comités, excepto su propia evaluación.

ARTÍCULO 58º - El vicepresidente primero o, en su orden, segundo, tendrá las mismas atribuciones y deberes del presidente en caso de ausencia temporal de éste.


ARTÍCULO 59º - Son deberes del secretario del Consejo de Administración: A) Firmar, junto con el presidente, las actas, acuerdos o resoluciones del Consejo de

Administración.

B) Llevar los libros de actas de todas las sesiones de la Asamblea General y del Consejo de Administración, y el libro de registro de asociados.

C) Ser el secretario de la Asamblea General. D) Convocar directamente o mediante la Gerencia a las reuniones del Consejo, de acuerdo con el

plan anual. E) Supervisar la entrega en tiempo y forma de la información a los miembros del Consejo.

F) Reflejar debidamente en los libros de actas el desarrollo de las sesiones, dar fe de los acuerdos

de los órganos sociales y velar por la Conservación de la documentación social.

G) Velar por la legalidad formal de las actuaciones del Consejo de Administración y que sus procedimientos y reglas de gobierno sean respetados y regularmente revisados, de acuerdo con lo previsto en los Estatutos y demás normativa interna de la sociedad.

ARTÍCULO 60º - El gerente general es el representante legal de la Cooperativa, el ejecutor de las decisiones del Consejo de Administración y el responsable directo de la administración. Su período es indefinido y será libremente nombrado y removido por parte del Consejo de Administración. Gerente Suplente y Representes Legales: en las ausencias temporales del gerente general, y cuando se indique por escrito, asumirá sus funciones el gerente suplente, quien será nombrado por el Consejo de Administración dentro de los empleados de la Cooperativa. También podrá el Consejo de Administración otorgar a otros empleados de nivel ejecutivo funciones limitadas o amplias de representación legal, de acuerdo con las exigencias administrativas o legales que se presenten. Para el nombramiento de gerente suplente y el otorgamiento de funciones de representación legal, se considerará la estructura administrativa vigente y el cumplimiento de las calidades requeridas para el cargo. El gerente suplente y los representantes legales deberán ser registrados como tales ante los organismos estatales de control y estará sujeto a los mismos requisitos e incompatibilidades señalados para el cargo de gerente general. ARTÍCULO 61º - Para ser nombrado gerente general de la Cooperativa se requiere cumplir los siguientes requisitos: A) Acreditar experiencia laboral no inferior a cinco (5) años en el área administrativa y financiera,

o en su defecto, ser profesional titulado en un área afín a la administración y acreditar una experiencia en el campo administrativo y financiero no inferior a tres (3) años.

B) Comprometerse a recibir capacitación cooperativa por un término no inferior a cincuenta (50)

horas hábiles.


C) Certificar condiciones de aptitud e idoneidad en los aspectos relacionados con el objeto social de la Cooperativa.

ARTÍCULO 62º - El gerente general de la Cooperativa tendrá las siguientes funciones específicas: A) Planear, organizar y controlar la administración de la Cooperativa.

B) Celebrar contratos y realizar las operaciones propias del giro ordinario de la Cooperativa;

autorizar la apertura de cuentas corrientes, de ahorros y de inversiones, en general, y autorizar el registro de firmas ante las entidades financieras correspondientes para el manejo de tales tipos de cuentas.

C) Contratar o remover el personal administrativo de la Cooperativa, de conformidad con la planta

de personal aprobada por el Consejo de Administración; y administrar los contratos de trabajo de acuerdo con los reglamentos internos y normas laborales vigentes.

D) Formular y gestionar ante el Consejo de Administración cambios en la estructura

administrativa y operativa, normas y políticas de personal, niveles de cargo y asignaciones. E) Tramitar y ejercer autorizaciones especiales e informar sobre la ejecución de las mismas.

F) Gestionar y realizar operaciones de financiamiento externo y programas de asistencia técnica.

G) Ordenar los gastos ordinarios y extraordinarios y las inversiones de acuerdo con el presupuesto

y las facultades especiales que para el efecto le otorgue el Consejo de Administración. H) Dar autorizaciones, representaciones y poderes a nivel ejecutivo. I) Proponer, desarrollar y formular las políticas y estrategias a nivel ejecutivo. J) Representar judicial y extrajudicialmente a la Cooperativa y conferir mandatos o poderes

especiales. K) Presentar programas de desarrollo y preparar los proyectos y presupuestos que serán sometidos

a consideración del Consejo de Administración y solicitar autorización cuando el monto de los contratos exceda las facultades permanentes otorgadas.

L) Presentar informe de situación y de labores mensualmente al Consejo de Administración y proponer políticas administrativas, financieras, sociales y de control.

M) Cumplir y velar por que en la Cooperativa se cumpla con las normas legales, el Estatuto, los reglamentos, políticas generales y las relativas al manual de conducta y código de buen gobierno. Firmar los estados financieros y los informes que correspondan a la naturaleza de su cargo.

N) Atender oportunamente y comunicar al Consejo de Administración las observaciones y mandatos de la Superintendencia Financiera y otras que se deriven de las relaciones con los Organismos del Estado.


P) Celebrar, previa autorización del Consejo de Administración, los contratos relacionados con la adquisición, venta y constitución de garantías reales sobre inmuebles.

Q) Velar por que los(as) Asociados(as) y Ahorradores reciban información oportuna sobre los

productos y servicios y demás asuntos de su interés. R) Facilitar el cumplimiento de las funciones de los organismos o áreas de control: Auditoría,

Riesgos, Comité de Auditoría, Junta de Vigilancia, Revisoría Fiscal y la Defensoría del Consumidor Financiero.

ARTÍCULO 63º - Los comités de crédito actuarán con base en el reglamento de crédito debidamente aprobado por el Consejo de Administración. Sus integrantes serán funcionarios de la Cooperativa y designados por la gerencia. ARTÍCULO 64º - La Junta de Vigilancia es el organismo de control social, responsable ante la Asamblea General. Estará conformada por tres (3) miembros principales con sus respectivos suplentes personales, elegidos por la Asamblea General para períodos de dos (2) años y podrán ser total o parcialmente reelegidos. Los principales serán los primeros tres en número de votos, que tienen el carácter de primero, segundo y tercero, según el número de votos y de mayor a menor, cada uno con su respectivo suplente personal. El cuarto en número de votos será suplente personal del primero, el quinto del segundo y el sexto del tercero. ARTÍCULO 65º - La Junta de Vigilancia sesionará ordinariamente por lo menos una vez al mes, y extraordinariamente cuando las circunstancias lo justifiquen. ARTÍCULO 66º - La concurrencia de dos miembros principales de la Junta de Vigilancia hará quórum para deliberar y adoptar decisiones válidas. Si faltare alguno de los principales, lo reemplazará su respectivo suplente personal. ARTÍCULO 67º - Para ser nominado y elegido miembro de la Junta de Vigilancia, se requiere acreditar la educación, experiencia y demás requisitos que específicamente determinen las normas legales y cumplir con las condiciones contempladas en los literales B, C y D del artículo 53 de estos estatutos, referido a las condiciones para ser nominado y elegido miembro del Consejo de Administración. ARTÍCULO 68º - Son funciones de la Junta de Vigilancia: A) Velar porque los actos de los órganos de dirección se ajusten a las prescripciones legales,

estatutarias y reglamentarias y en especial a los principios cooperativos. B) Informar a los órganos de dirección, revisor fiscal y a los organismos de vigilancia y control,

sobre las irregularidades que existan en el funcionamiento de la Cooperativa y presentar recomendaciones sobre medidas que en su concepto deban adoptarse.

C) Conocer de las reclamaciones que presenten los asociados en relación con la prestación de

servicios, transmitirlos y solicitar los correctivos por el conducto regular y con la debida oportunidad.


D) Hacer llamadas de atención a los asociados cuando incumplan los deberes consagrados en la

ley, los estatutos y los reglamentos. E) Solicitar la aplicación de sanciones a los asociados cuando haya lugar a ello y velar porque el

órgano competente se ajuste al procedimiento establecido para el efecto. F) Verificar la lista de asociados hábiles e inhábiles para elegir delegados y constatar la habilidad o

inhabilidad de éstos para cada Asamblea Ordinaria o Extraordinaria; tanto para asociados como para delegados, publicar la lista de los no hábiles en las carteleras de la Cooperativa para conocimiento de los afectados; y atender las reclamaciones hasta el día hábil anterior a la fecha de la asamblea. De sus determinaciones, la Junta de Vigilancia dejará constancia escrita.

G) Rendir informes sobre sus actividades a la Asamblea General Ordinaria. H) Aprobar su reglamento de funcionamiento y el plan de trabajo para su período, el cual será de

su exclusivo conocimiento. I) Las demás que le asigne la ley o los estatutos, siempre y cuando se refieran al control social y

no correspondan a funciones propias de la auditoria interna o revisoría fiscal. ARTÍCULO 69º - La Cooperativa tendrá un revisor fiscal, quien para ser elegido deberá llenar los siguientes requisitos: A) Ser contador público titulado o ser una empresa de auditoria que cumpla todos los requisitos

legales para desempeñar las funciones propias del cargo. B) No tener vinculación laboral con la Cooperativa ni con ninguna empresa subordinada a ésta. C) No estar ligado por matrimonio o parentesco dentro del cuarto grado de consanguinidad,

primero civil o segundo de afinidad con empleados de la Institución, con miembros del Consejo de Administración o de la Junta de Vigilancia ni con directivos de una empresa subsidiaria de la Cooperativa.

D) No ser asociado de la Cooperativa. E) Las demás inhabilidades e incompatibilidades que señalen las leyes vigentes. ARTÍCULO 70º - Son funciones del revisor fiscal: A) Cerciorarse de que las operaciones de la entidad se ajusten a las prescripciones de la ley, a las

decisiones de la Asamblea General y demás órganos de la Cooperativa. B) Dar oportuna cuenta por escrito al gerente general, al Consejo de Administración, a la asamblea

o al órgano competente según el caso, de las irregularidades que ocurran en el funcionamiento de la Cooperativa y en el desarrollo de sus operaciones.


C) Colaborar con las entidades gubernamentales que ejerzan la inspección y vigilancia sobre la Cooperativa y rendirles los informes que hayan lugar o que legalmente esté obligado a presentar.

D) Velar porque se lleven regularmente la contabilidad y las actas de las reuniones de la asamblea, de los órganos de dirección y porque conserven debidamente la correspondencia y comprobantes de cuentas, impartiendo las instrucciones necesarias para tales fines.

E) Inspeccionar asiduamente los bienes de la Cooperativa y procurar que se tomen oportunamente

las medidas de conservación o seguridad de los mismos o de los que ella tenga en custodia. F) Impartir las instrucciones, practicar inspecciones y solicitar los informes que sean necesarios

para establecer un control permanente sobre los bienes sociales. G) Dictaminar con su firma los estados financieros de la entidad y rendir los informes a que haya

lugar. H) Solicitar al Consejo de Administración la convocatoria a la Asamblea General Extraordinaria

cuando lo juzgue conveniente. I) Cumplir las demás atribuciones que le señalen las leyes, los estatutos y la Asamblea General,

siempre que sean compatibles con el ejercicio de sus funciones. ARTÍCULO 71º - Las funciones de educación cooperativa serán orientadas, ejecutadas y coordinadas por un órgano de la administración directa de la Cooperativa designado para el efecto, el cual elaborará anualmente un programa de actividades con su correspondiente presupuesto, en el cual incluirá la utilización del fondo de educación. La Cooperativa fomentará la educación de sus asociados, empleados y administradores conforme a las siguientes políticas: A) La actividad educativa en la Cooperativa será permanente. B) La educación se orientará a la formación en principios, métodos y características del

cooperativismo y a la capacitación en la gestión empresarial; muy particularmente esta última, acorde a la condición de Cooperativa Financiera de la entidad.

C) De la educación cooperativa se beneficiaran todos los asociados que voluntariamente deseen

recibirla; pero será obligatoria para quienes aspiren a formar parte del Consejo de Administración, de la Junta de Vigilancia o sean empleados de la entidad. Los contenidos se aplicaran en función de la naturaleza de cada cargo.

D) Sin perjuicio del derecho que le asiste a todo asociado de recibir educación cooperativa, se

estimulará a aquellos que expresen su interés en comprometerse como delegados a la Asamblea General o en formar parte de los cuadros directivos de la institución.

E) La Cooperativa procurará incentivar el profesionalismo académico de sus asociados, delegados

y administradores, si las posibilidades económicas de los fondos sociales así lo permiten y atendiendo siempre las normas vigentes, a través de auxilios o subsidios debidamente reglamentados por el Consejo de Administración.


F) La Cooperativa motivará la sana emulación entre los asociados en relación a sus conocimientos

sobre la gestión financiera y solidaria que realiza. ARTÍCULO 72º - Podrá nombrar el Consejo de Administración además, un comité especial de educación, integrado por cinco (5) asociados hábiles con funciones de asesoría y consulta al Consejo de Administración en lo pertinente a educación cooperativa. ARTÍCULO 73º - Los miembros del comité especial de educación, serán elegidos para períodos de un (1) año, sin perjuicio de que puedan ser libremente removidos por el Consejo de Administración. Para la elección de sus miembros se tendrán presentes los mismos criterios de incompatibilidad que se definen para la elección de un miembro del Consejo de Administración.

CAPÍTULO VIII

CÓDIGO DE ÉTICA Y CONDUCTA - CONFLICTOS DE INTERÉS ARTÍCULO 74º - La Cooperativa consciente del papel que le asiste frente a la sociedad y al país se compromete de manera permanente con una política empresarial seria y transparente, guiada por principios de rectitud, honestidad, equidad, responsabilidad social, transparencia, integridad, buena fe, participación y democracia, bajo un estricto respeto por la ley. Estos principios rectores se plasman en el siguiente código de conducta que contiene las normas que deben seguir los vinculados a la entidad, prohibiciones expresas, políticas para prevenir situaciones generadoras de conflictos de interés, uso de información privilegiada y mecanismos para revelar las gestiones de la Cooperativa frente a las políticas y prácticas de gobierno corporativo. ARTÍCULO 75º - NORMAS ESPECÍFICAS PARA ASOCIADOS Y DELEGADOS Los asociados y delegados acataran estrictamente los siguientes lineamientos de conducta: A) Ser veraz en los informes y documentos que suministren a la Cooperativa. B) Cumplir las normas vigentes en materia de control y prevención de lavado de activos y

financiación del terrorismo. C) Actualizar los datos personales, laborales, familiares y comerciales, cuando la Cooperativa lo

requiera. D) Ser diligente en el desempeño de las funciones que se le asigne dentro de la Cooperativa. E) Poner en conocimiento oportuno de los directivos de la Cooperativa toda información

relacionada con transacciones cuestionables o ilegales desarrolladas por clientes o funcionarios de la entidad, o situaciones en que la misma sea utilizada como instrumento para el manejo de operaciones delictivas o que pretendan darles apariencia de legalidad.


F) Suministrar la información que sea requerida por la autoridad competente, dentro de las formalidades exigidas por la ley.

G) Prestar la colaboración posible en caso de siniestro o riesgo inminente que afecten o amenacen

las personas o las cosas de la Cooperativa. H) Informar oportunamente al personal responsable cuando se tenga conocimiento de cualquier

transacción cuestionable o posiblemente ilegal que pueda afectar a la Cooperativa. I) Practicar el deber de lealtad que se debe tener para con los clientes, competidores y el público

en general y con la entidad misma. J) Estar dispuestos a recibir la formación y capacitación necesaria en temas de intermediación

financiera, legal contable, administrativa, de contexto, de control y de operación de la Cooperativa, para el efectivo cumplimiento de sus funciones como directivo.

K) Cumplir permanentemente las obligaciones derivadas de la relación social y uso de los servicios

de la Cooperativa. ARTÍCULO 76º - NORMAS QUE DEBEN CUMPLIR LOS ADMINISTRADORES Y EMPLEADOS Sin perjuicio del cumplimiento de las normas de conducta a las que les obliga su condición de asociados y/o delegados, los administradores y empleados se comportaran conforme a los siguientes lineamientos: A) Ante la existencia de clientes que son competidores entre sí, guardar especial sigilo para evitar

que se filtre información confidencial entre ellos. B) Guardar confidencialidad respecto a la información de clientes, proveedores y asociados y

autoridades competentes. C) Guardar confidencialidad respecto a la información reservada de la Cooperativa y las medidas

de seguridad establecidas. D) Cumplir personalmente con todos los procedimientos y controles establecidos en la Cooperativa

como también con los requerimientos de seguridad para la información. E) Velar porque se permita la adecuada realización de las funciones encomendadas a la Revisoría

Fiscal. F) Abstenerse de utilizar indebidamente información privilegiada. G) Dar un trato equitativo a todos los asociados y ahorradores, respetando el derecho de reclamo

y/o solicitud de explicación. H) Abstenerse de participar por si o interpuesta persona en interés personal o de terceros, en

actividades que impliquen competencia con la Cooperativa, o en actos respecto de los cuales exista conflicto de intereses, salvo autorización expresa del Consejo de Administración.


I) Abstenerse de obtener privilegios en tasas de interés, plazos, montos u otros beneficios para sí u

otras personas. J) Promover y cumplir las normas legales sobre límites a inversiones, concentración de depósitos,

créditos y administración y control de riesgos. K) Promover que los créditos estén debidamente garantizados. L) Promover negocios financieros honestos, transparentes y legítimos. No dejarse tentar por

grandes utilidades para hacer algo que no sea lo que propiamente puede hacerse bajo la ley.

M) Otorgar créditos en contravención a disposiciones legales y reglamentos, en condiciones tales que puedan llegar a poner en peligro la solvencia o liquidez de la Cooperativa.

N) Velar porque no se concentre ilegalmente el crédito en forma tal que el incumplimiento de un

deudor o de un grupo de deudores relacionados entre sí, ponga en peligro la solvencia o liquidez de la Cooperativa.

O) Velar porque no se utilice o faciliten recursos del ahorro privado para operaciones dirigidas a

adquirir el control de otras empresas, con fines especulativos o en condiciones que se aparten sustancialmente de las normales en el comercio o mercado financiero.

P) Garantizar que no se invierta en otras empresas en cuantías no autorizadas por la ley. Q) Abstenerse de cualquier práctica que tenga como efecto sobresaliente permitir la evasión fiscal.

R) Dar la información que deba obtener el público para conocer la realidad económica y financiera

de la Cooperativa y su nivel de riesgos. S) Asistir puntualmente a las reuniones y demás actividades programadas por el Consejo de

Administración o por el comité al cual este pertenezca. T) Ejercer liderazgo y proyectar entre los comités y delegados las políticas y lineamientos trazados

por la Cooperativa. U) Conocer profundamente la visión, misión, objetivos, políticas y estatutos de la Cooperativa. V) Dedicar tiempo suficiente a la Cooperativa, el estudio y preparación de los informes y el

material objeto de las reuniones. W) Planear y documentar previamente las decisiones y conservar copia de los documentos que

sirven de soporte –informe de estados financieros, informes de gestión, informes de auditoria, entre otros.

X) Obrar de buena fe, con lealtad y con la diligencia de un buen administrador financiero al

servicio de una organización de naturaleza Cooperativa. ARTÍCULO 77º - PRÁCTICAS PROHIBIDAS Los asociados, delegados, administradores y empleados de la Cooperativa deberán abstenerse de:


A) Hacer uso indebido de la información que conozcan en razón al vínculo con la entidad. B) Utilizar información privilegiada que repose en la Cooperativa o que conozcan por sus

funciones, para realizar inversiones o negocios especulativos cuyo resultado positivo esté determinado por tal información.

C) Otorgar créditos o beneficios a los asociados o ahorradores en forma directa o por interpuesta

persona, por fuera de lo establecido en el reglamento de crédito y/o disposiciones legales. D) Filtrar información respecto de clientes que son competidores entre sí, así mismo dar un trato

deferente o especial hacia alguno de ellos. E) Realizar actividades que no estén sujetas a la estricta observancia de la ley y a las regulaciones,

políticas y controles internos de la entidad. F) Tomar decisiones como empleado o administrador en función de sus intereses personales. G) Realizar acciones que generen escándalos financieros o que pongan en duda la probidad de la

Cooperativa. H) Ejercer presiones sobre los clientes, cualquiera que sea su naturaleza, en el desarrollo de las

operaciones o con miras a obtener depósitos o cualquier tipo de operación por parte de ellos. I) Influir en empleados o administradores de la Cooperativa con miras a obtener trato favorable en

la consecución de créditos o cualquier tipo de servicios de los que aquella ofrece. J) Efectuar actos o de incurrir en omisiones que afecten la estabilidad económica o el prestigio

social de la Cooperativa. K) Servirse indebidamente de la Cooperativa en beneficio propio o de terceros. L) Recibir u ofrecer gratificaciones personales, regalos, atenciones o cualquier otra forma de

remuneración o beneficio para sí mismo o para la entidad que pongan en duda la probidad de la Cooperativa.

M) Adquirir compromisos a nombre de la Cooperativa sin la debida autorización previa y

competente. N) Entregar a la Cooperativa bienes de procedencia fraudulenta. O) Divulgar información interna de la entidad que corresponda al giro de sus negocios, así como

todo lo atinente a códigos, claves, programas y sistemas de operación. P) Conceder ventaja o privilegios a los promotores, empleados, fundadores o preferencias a una

porción cualquiera de los aportes sociales.


Q) Conceder a sus administradores, en el desarrollo de las funciones propias de su cargo, porcentajes, comisiones, prebendas, ventajas, privilegios o similares que perjudiquen el cumplimiento de su objeto social o afecten a la entidad.

ARTÍCULO 78º - CONFLICTOS DE INTERÉS Se entiende por conflicto de interés toda situación en la cual una persona puede sacar provecho para sí o para un tercero, valiéndose de las decisiones que el mismo tome frente a distintas alternativas de conducta, en razón de la actividad que desarrolla, y cuya realización implicaría la omisión de sus deberes legales, contractuales o morales a los que se encuentra sujeta. Con el fin de prevenir conflictos de interés originados en los asociados, empleados y administradores se establecen los siguientes principios y políticas, los cuales quedan en los diferentes procedimientos de operación de la Cooperativa. ARTÍCULO 79º - PRINCIPIOS Las relaciones entre asociados, empleados y administradores y las operaciones que éstos realicen con la Cooperativa se guiaran por principios de buena fe, honestidad, sinceridad, equidad, respeto, integridad y transparencia. ARTÍCULO 80º - POLÍTICAS A) Los administradores, empleados y asociados deben estar libres de la influencia de intereses

personales que interfieran o puedan interferir con sus deberes y responsabilidades con la Cooperativa.

B) Los administradores, empleados y asociados de la Cooperativa deben reportarle a ésta

inmediatamente y por escrito cualquier hecho que implique la posibilidad de un conflicto de interés.

C) Las operaciones financieras, administrativas y de gestión social de la Cooperativa contaran con

procedimientos que segreguen adecuadamente las funciones de aprobación, ejecución, seguimiento y finalización.

D) La Cooperativa en sus reglamentaciones establecerá límites máximos a los cuales deberán

acogerse los administradores y empleados responsables. E) Los asociados, administradores y empleados se abstendrán de participar en cualquier etapa de

un proceso de decisión cuando ésta involucre sus intereses personales o las de quienes estén ligados a ellos como cónyuges o compañeros permanentes o como parientes hasta el segundo grado de consanguinidad o de afinidad y primero civil.

F) Los procedimientos de operación de la Cooperativa establecerán formatos de declaración para

asociados, empleados y administradores sobre vínculos que puedan derivar en conflicto de intereses.


G) Ningún asociado podrá ser simultáneamente miembro del Consejo de Administración y miembro de la Junta de Vigilancia ni, cuando desempeñe alguno de estos cargos, llevar asuntos de la entidad en calidad de empleado o asesor o mediante contratos de prestación de servicios.

H) Los cónyuges, compañeros permanentes, y quienes se encuentren dentro del segundo grado de

consanguinidad o de afinidad y primero civil con los miembros de la Junta de Vigilancia, del Consejo de Administración, del representante legal, del secretario general o de cualquier empleado, no podrán celebrar contratos de prestación de servicios o de asesoría con la Cooperativa.

I) La aprobación de los créditos que soliciten los miembros del Consejo de Administración, de la

Junta de Vigilancia, del representante legal o de cualquier empleado, corresponderá al órgano, comité o estamento que de conformidad con los estatutos o reglamentos sea competente para el efecto.

J) Las operaciones activas de crédito que celebre la Cooperativa con sus administradores y con

asociados titulares de más del cinco por ciento (5%) del capital social, requerirán para su aprobación del voto unánime de los miembros del Consejo de Administración.

K) La documentación que soporte las operaciones de la Cooperativa dará cuenta de la

transparencia de las mismas y evidenciará cualquier posible conflicto de interés de las personas que en ellas intervienen.

L) Los reglamentos de operación de la Cooperativa establecerán políticas sobre topes máximos en

operaciones que puedan dar origen a conflictos de interés. ARTÍCULO 81º - PROCEDIMIENTO PARA EL MANEJO DE SITUACIONES GENERADORAS DE CONFLICTOS DE INTERÉS Cuando cualquier directivo, administrador o empleado de la Cooperativa, se encuentre en una situación que, de acuerdo con los parámetros establecidos en los presentes estatutos y el manual de conducta, constituyan un conflicto de interés, deberá hacerlo saber inmediatamente a la instancia competente y, en todo caso, se abstendrá de participar en la toma de la decisión que corresponda: A) Los directivos deben declararse impedidos ante la Asamblea General de Delegados, ante el

Consejo de Administración o ante el comité del que sean parte. B) Los empleados no administradores, se declararán impedidos ante el superior inmediato. C) El gerente general manifestará su impedimento ante el Consejo de Administración. D) Otros empleados con la condición de administradores manifestarán su impedimento ante el

Gerente General. E) En todos los casos la persona o instancia a quien corresponda evaluar la manifestación de

impedimento, deberá efectuar un análisis objetivo del caso y de la operación que involucra, verificando, si hay lugar a ello, la viabilidad, rentabilidad y conveniencia de la misma; en caso


de autorizarla, lo hará cumpliendo las normas establecidas y sin establecer privilegios o preferencias de ninguna índole.

CAPÍTULO IX

INCORPORACIÓN – FUSIÓN – LIQUIDACIÓN – ARBITRAMENTO ARTÍCULO 82º - La Cooperativa podrá incorporar a otras cooperativas, incorporarse en otras cooperativas o fusionarse con otra u otras cooperativas, obrando siempre conforme a la normatividad vigente. ARTÍCULO 83º - La Cooperativa se disolverá y liquidará, por las causas establecidas por la legislación vigente. ARTÍCULO 84º - Las diferencias o conflictos que surjan entre la Cooperativa y sus asociados, o entre éstos, por causa u ocasión de las actividades cooperativas, se someterán a arbitramentos conforme a lo prescrito en el título XXXIII del Código de Procedimiento Civil. Antes de hacer uso del arbitramento, se procurará solucionar el conflicto o la controversia a través de una junta de amigables componedores, cuya conformación, procedimientos y demás normas serán establecidos por el Consejo de Administración. ARTÍCULO 85º - Para todos los efectos a que haya lugar se entiende incorporado a este Estatuto el Régimen de Inhabilidades e Incompatibilidades consagrado en el Estatuto Orgánico del Sistema Financiero. Estos estatutos fueron aprobados por la Asamblea General Ordinaria de Delegados de JFK Cooperativa Financiera, celebrada el día 16 de marzo de 2019según consta en el Acta N° 58, y tendrán vigencia inmediata; es decir, a partir del momento mismo de su aprobación. HUMBERTO MACHADO ANDRADE AICARDO QUINTERO CASTAÑO Presidente Asamblea Secretario Asamblea

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