Consultoría de adaptación a SEPAmm.sage.es/FY1314/11/WebinarSEPA/DocSEPA.pdf · Ej. Referencia...

Consultoría de

adaptación a SEPA

“SEPA es una oportunidad ya que supone la creación de un auténtico mercado europeo donde exista una única forma de realizar pagos de forma eficaz, segura y transparente, dando un paso más en la integración económica y monetaria en Europa”

Consultoría de adaptación a SEPA


Pagos más seguros a partir de Febrero 2014Zona única de pago en Euros

En febrero de 2014 se activa SEPA, una estrategia europea para unificar y garantizar pagos en euros seguros para to-das las transacciones bancarias.

Febrero de 2014 marcará un antes y un después en la for-ma en la que estamos llevando a cabo nuestras relaciones de cobros/pagos entre clientes y proveedores.

El objetivo es establecer instrumentos de pago (transfe-rencias, adeudos bancarios y pagos con tarjeta)con unos etándares comunes, eliminando las diferencias entre los pagos nacionales y los pagos transfronterizos entre los 27 países que conforman la Unión Europea. A partir de febre-ro de 2014, será obligatoria la utilización de estos instru-mentos de pago SEPA, sustituyendo a las transferencias y adeudos nacionales (recibos domiciliados, etc.)

“Una herramienta que te proporcionará más tranquilidad, seguridad y fiabilidad en tus actividades de negocio tanto a nivel nacional como a nivel europeo”


Ventajas de la adaptación a SEPA para su empresa

• Transferencias en euros más rápidas y eficaces

• Domiciliaciones desde cualquier punto de los países SEPA

• Supresión de las fechas de valor (fecha valor = fecha operación)

• Procedimiento de pagos más sencillos

• Costes bancarios más bajos

• Racionalización de las relaciones bancarias (menos bancos, menos cuentas)

• Mayor información en los extractos bancarios

• Procesos de contabilización y conciliación más automáticos


Impacto en la empresa

Tesorería• Instrumentos pagos y

cobros

• Condiciones bancarias / Relación bancaria

• Reglas de gestión

• Procesos de pagos

• Procesos centralización

Sistemas• Adaptación sistemas

• Integración sistemas

• Formatos / Canales de

comunicación

• Procesos / STP

Comercial• Condiciones clientes

• Mandatos de los adeudos

• BIC / IBAN

Jurídico• Responsabilidad

adeudos

• Nuevo marco legal


Impacto en los sistemas de la empresa

Transferencias Adeudos

Aviso de cargo / Abono Estados de Pago

Extractos de cuenta

Identificación Cuentas

CONVERSIÓN Formato texto > XML

INTEGRACIÓNNuevos datos/Mensajes R

(CRM, Conta, Sistemas comerciales..)

INTEGRACIÓNIdentificaciones SEPA

(Tesorería, Conciliación...)

CONVERSIÓN Números de cuenta bancaria

SCTSDD

PSR/ CAMT054

/AEB43CAMT053

IBAN + BIC


Nuestras soluciones para SEPA

Sage XRT XBE Platform ERP/ISsolutions

Gestión de mandatosConversión IBAN y BIC

Pagos/cobros Corversión de formatos

Comunicación

Firma Conversión de mandatos

Gestión automática Transacciones R


Gestión de mandatos

MandatosSEPA

Entrada / Import.

Datos Maestro de mandatos

Construcción RUM

Ej. Referencia cliente / adeudo

Generación mandato (escrito)

Ej. Plantilla Word

Archivado del mandato

Papel y electrónico

Pre-notificación D-14

Ej. Adeudos con CSI/RUM

Gestión de secuencias

FRST, RCUR, FNAL, OOFF

Generación fichero

SDD XML

Plazos de presentación

5 días o 2 días

Transacciones R

Extractos/ PSR/ Camt

Ciclo de vida

Amended/ Revoked/ closed


Servicio de consultoría SEPA

El impacto de SEPA en las empresas no es igual si se trata de una PYME que de una mediana o gran empresa, depen-derá fundamentalmente del ámbito nacional o internacional en el que opera la empresa y de la tipología y volumen de sus cobros y pagos.

En las medianas y grandes empresas, sin embargo, la mi-gración a SEPA puede ser compleja ya que no solamen-te afecta a la Tesorería y a los Sistemas de Gestión de la compañía, sino que tiene impacto en todas las áreas de la empresa.

Por ello el plan de migración a SEPA en la empresa debe de ser considerado como un proyecto de empresa y contar con un análisis de impacto detallado.

SAGE le propone un servicio de consultoría SEPA com-pleto desde la identificación del impacto de SEPA en su compañía hasta la definición de su plan de adaptación.

Si con posterioridad Usted desea suscribir el servicio de adaptación a SEPA, nuestro equipo de consultoría realizará el proyecto correspondiente y el seguimiento del cumpli-miento del mismo.

Análisis de impacto Diagnóstico Plan de

adaptaciónDefinición del

proyecto Seguimiento

Servicio de consultoría Proyecto de Adaptación SEPA



proyectoSeguimiento



Explicación de las fases del servicioConsultoría SEPA

Análisis de impacto detallado en las Areas de la compañía:

• análisis de la operativa internacional

• análisis de cobros y pagos

• análisis de entidades financieras

• análisis de cuentas bancarias

• análisis de condiciones bancarias

• análisis de proceso de generación de cobros/pagos

• análisis de procesos de contabilización y conciliación

• análisis de sistemas e integraciones

• …



proyectoSeguimiento




Presentación del informe de diagnóstico:

• departamentos de la compañía implicados en la migración e impacto en cada uno de ellos

• detalle de las adaptaciones de la operativa de la empresa

• detalle de las adaptaciones de los sistemas de la compañía

• adaptación de los mandatos



proyectoSeguimiento




Presentación del plan de adaptación a SEPA de la compañía:

• departamentos de la compañía implicados en la migración Plan de Migración « SEPA Compliant »

• detalle de acciones a tomar por parte de la compañía

• aspectos críticos de la migración

• herramientas de apoyo a la migración

• preparación con las entidades financieras (incluye plan de pruebas)



proyectoSeguimiento



Explicación de las fases del servicioProyecto de Adaptación SEPA

Presentación del proyecto de adaptación:

• organización: intervinientes, fechas e hitos

• medición del progreso

• identificación de los riesgos

• soluciones excepcionales o alternativas



proyecto Seguimiento



Explicación de las fases del servicio

Seguimiento del proyecto:

• Control de puntos críticos

• Control de calidad

Proyecto de Adaptación SEPA


Equipo de consultoría

Recursos SAGE XRT Actividades

Director Consultoría SEPA – Gerardo de la Mata Sánchez

Dirección de la consultoría de diagnóstico y de impacto.

Revisión y validación del Plan de Migración a SEPA.

Dirección del proyecto de adaptación a SEPA.

Consultor Financiero SeniorRealización de la consultoría SEPA de diagnóstico y de impacto, así como de la consultoría de optimización de Tesorería asociada a SEPA.

Consultor Técnico SeniorRealización de la consultoría SEPA de diagnóstico y de impacto, así como de la consultoría de optimización de Teserería asociada a SEPA.

Gerardo de la Mata Sánchez

Comenzó su actividad profesional en Telefónica de España en 1976 y empieza a desempeñar funciones en el área de Tesorería en el año 1986. En Abril del 2001 se incorpora a Telefónica Gestión de Servicios Compartidos España, como Gerente de Tesorería, desde ese momento ha participado en la “puesta en marcha” del CSC del Grupo Telefónica. A principio del año 2008 fue nombrado Director de Servicios Económicos, siendo responsable de las áreas de Contabilidad, Fiscal y Tesorería, prestando servicios en estas áreas, tanto a empresas del Grupo Telefónica, como empresas externas al mismo .

Preside en la actualidad la Comisión de Normalización, Instrumentos de Pagos, Procesos y Formatos C2B formada en ASSET. Lleva trabajando en temas relacionados con el proyecto SEPA desde el 2003. Representante de ASSET en el Observatorio SEPA organizado por Banco de España desde 2006.


Determinación de tipo de consultoría SEPA:

Tipo de Servicio Servicio

Solo SCT+1 país y/o 1 ERP 2 días (+optimización de tesorería – 3 días)

SCT+SDD+1 país y/o 1ERP 4 días (+optimización de tesorería – 5 días)

SCT+SDD+más de 1 país y/o más de 1 ERP 5 días (+optimización de tesorería – 6 días)

900 878 [email protected]/SEPA

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