Bancolombia “Soluciones Prácticas para el Ahorro Inclusivo” Mauricio Múnera – Director de...
13
Bancolombi a “Soluciones Prácticas para el Ahorro Inclusivo” Mauricio Múnera – Director de Inclusión
-
Upload
paquita-muniz -
Category
Documents
-
view
223 -
download
0
Transcript of Bancolombia “Soluciones Prácticas para el Ahorro Inclusivo” Mauricio Múnera – Director de...
Bancolombia “Soluciones Prácticas para el
Ahorro Inclusivo”
Mauricio Múnera – Director de Inclusión
47,8 millones de habitantes al 2013, el 76 % de la población es urbana.
El Producto Interno Bruto equivale a USD$378.15 billones en 2013. (Método Atlas)
Para el segundo trimestre 2014 somos la economía que más crece en América Latina y la quinta que más crece en el mundo: 4.3%
Se estima que se llegará a un crecimiento que supere el 4%, mientras el crecimiento de Latinoamérica es del 2.9 %. Según el informe 'Global Economic Prospects' del Banco Mundial.
Buscar propuestas de
negocios rentables y
sostenibles en la organización
Estamos donde y cuando nuestros clientes nos necesitan:
850
3.600
3.800
850
Sucursales
ATM
Corresponsa
les
Bancarios
Municipios
* Clientes BAM incluídos
El único Banco Colombiano dentro del Dow Jones Sustainability Indexes
Hemos logrado, entre otras cosas…
Mejor Banco en Latinoamérica por
Activos
8°
Activos Pasivos Patrimonio
129.178.739 113.820.004 15.358.735
Somos líderes en el sector financiero:
(Millions COP
9.867.316*Clientes
73.888Accionistas
Tenemos:
La población bajo la línea de la pobreza ha decrecido del 42% en 2008 a 30.6% en el 2013.
Aún así, la desigualdad no cede: indice GINI se mantuvo en 0,539 en 2013.
Indicador de bancarización del 71.5%
La cuenta de ahorro con 20.7 mm de personas y la Tarjeta de Crédito con 6.6 mm de personas.
Los productos con mayor dinamismo han sido los productos de trámite simplificado con la vinculación de 1.9 mm de personas.
El crecimiento de las Cuentas de Ahorro es estable en los últimos años, registrando crecimientos anuales promedio del 7.4%.
En los últimos dos años el crecimiento de las cuentas inactivas ha superado el de las activas.
Fuente: Reporte de Inclusión Financiera – Banca de las Oportunidades 2013
En Colombia el producto de
mayor dinamismo en la
bancarización son aquellos de
trámite simplificado
Cambiando la forma como la
Banca se relaciona con las
personas:
Una estrategia de inclusión A la
Mano
Corresponsalía Bancaria
Bancolombia Mi Negocio
Colombianos en el exterior
Ahorro a la Mano y otros
Una estrategia de Inclusión“A la Mano”
“Contribuir a la transformación de la sociedad de manera sostenible”
Acceso Profundización Uso Calidad Bienestar Ingresos
4.847Población
Economía
Porqué acá?
Retos
Café, Ganadería, plátano, caña de azúcar
Municipio pequeño y sin presencia de Bancos.
Uso de Ahorro a la manoDisminución uso de efectivo
Nuestro proyecto en
Hispania
Modelo de cultura financiera: Bancolombia a la Mano: el cual los grupos de ahorro hacen parte fundamental del modelo Este tendrá el acompañamiento de un corresponsal móvil
Grupos de Ahorro
Comunidad1.000 ALM
Educación Financiera
Educación en uso de canales: CBF,
CBM y ALM
Corresponsal Móvil
Los retos importantes que nos hemos planteado en inclusión financiera es introducir mecanismo de ahorro a la población de bajos ingresos; y para esto creamos un producto llamado Ahorro a la Mano
Proyecto del BID/FOMIN con la empresa IED , hemos introducido el producto ahorro a la mano, a aquellos grupos de ahorro “maduros”
Como encontrar la mezcla perfecta entre el ahorro informal (grupos de ahorro) y el ahorro formal (en este caso con productos como ahorro a la mano).
llevar al cliente “de la mano”, a un sistema de ahorro formal. Las comunidades son fundamentales para el crecimiento sostenible
de los productos de inclusión financiera, partiendo del ahorro como base fundamental.
El ahorro es un sacrificio presente para tener beneficios futuros.
Retos Actuales
El ahorro es un sacrificio presente para tener beneficios futuros.
Retos Actuales
Ir a la vanguardia del mercado: APP Ahorro a la Mano
Enfrentar una competencia creciente que va más allá de la banca tradicional: Sociedades Especializadas en Depósitos y Pagos Electrónicos
Profundizar el mercado empresarial y gubernamental de manera rentable.
Mantener liviano el esquema de costos del producto.
Incentivar el uso y el mayor ahorro de las cuentas.
Generar eficiencias internas al sustituir otros productos bancarios por Ahorro a la Mano.
La creación de comunidades alrededor del producto
El ahorro es un sacrificio presente para tener beneficios futuros.
Qué Hemos Aprendido
La aceptación y usabilidad de un producto financiero se asegura con un diseño centrado en el cliente.
El producto y el canal van de la mano: mayor cercanía del canal, mayor ahorro.
El producto debe ser rentable y no debe depender de subsidios al costo del mismo.
Es una Cuenta de Ahorros de Trámite Simplificado (CATS)
Se abre desde el celularSin costo de apertura para el clienteSin tarjeta débito
Mis servicios uff
Mundo tigo Vive tu Sim Utilidades
Una visión única con miras a aportar al
progreso de todo un país
Ahorro a la Mano
Características
Cuenta de ahorro remunerada desde el primer peso ahorradoMonto de apertura $0Saldo mínimo $0Cuota de manejo $0Cobro por retiro en efectivo en Corresponsales y ATM USD$ 0.5Tope en el saldo: USD$2.400Tope para débitos mensuales USD$500Mensaje de texto cuando hay abonos a la cuentaExenta de impuestos a las transacciones financieras
Una visión que se fundamenta en una innovación
tecnológica constante y
flexible
Gracias
