PLLSUELDOBONIF.OTROS CARGOSSUELDO BRUTODESCUENTOSREM. NETAESSALUDONP2500020002700035102349024304501012507052505044501042507034501.01Remuneraciones4501.04Seguridad y previsin social2507.05Tributos retenidos2507.03Tributos por cuenta propia2505.04Remuneraciones por pagar

F 5.1 Libro DiarioFORMATO 5.1: "LIBRO DIARIO"PERODO:Aug-13RUC:20121717182APELLIDOS Y NOMBRES, DENOMINACIN O RAZN SOCIAL:BANCO EL PARAISO

NMERO CORRELATIVO DEL ASIENTO O CDIGO NICO DE LA OPERACINFECHA DE LA OPERACINGLOSA O DESCRIPCION DE LA OPERACINCUENTA CONTABLE ASOCIADA A LA OPERACIN MOVIMIENTOCDIGODENOMINACINDEBEHABER

18/1/13INVENTARIO INICIAL1101.01Oficina Principal1,456,200.001101.02Agencias145,620.001106.01Cheques - Banco Financiero1,456,200.001107.01Fondos fijos14,200.001401.02Crditos a microempresas845,623.001411.03Crditos de consumo - nuevos soles456,322.001421.03Crditos de consumo - dolares americanos450,600.001421.04Crditos hipotecarios para vivienda dolares americanos45,252.001401.11Crditos a grandes empresas4,525.001405.11Crditos a grandes empresas1,520.001405.03Crditos de consumo1,450.001803.01Mobiliario456,000.001803.02Equipos de computacin124,600.001803.02Equipos de computacin - sistema de seguridad45,600.001804.01Vehculos456,200.001809.03(Depreciacin acumulada de mobiliario y equipo) muebles y enseres45,600.001809.03(Depreciacin acumulada de mobiliario y equipo) equipos de computa12,460.001809.03(Depreciacin acumulada de mobiliario y equipo) sist. Seg4,560.001809.04(Depreciacin acumulada de equipos de transporte y maquinarias)45,620.002111.01Depsitos en cuenta corriente - nuevos soles1,512,692.862121.01Depsitos en cuenta corriente - dolares americanos8,650.002102.01Depsitos de ahorro activos452,000.002103.03Cuentas a plazo752,000.002103.05Depsitos compensacin de tiempo de servicios825,630.002507.03Tributos por cuenta propia IGV452,220.002507.03Tributos por cuenta propia IR45,260.002507.04Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones - Horizonte4,562.002403.02Adeudos por prstamos - Banco Financiero600,000.003101.01Acciones Comunes499,700.003101.02Acciones Preferentes Perpetuas con Derecho a Dividendo no Acumulativo302,557.143301.02Utilidades - reserva legal45,200.003801.02Utilidad acumulada sin acuerdo de capitalizacin351,200.0021/3/13COBRANZA DE CREDITOS SEGN CLASIFICACION1101.01Oficina Principal129,138.641421.03Crditos de consumo - dolares americanos129,138.6431/4/13obtencion de fondos interbancarios por 4 dias1101.01Oficina Principal351,000.002201.01Bancos - Banco de Comercio351,000.0041/4/13venta de dlares1101.01Oficina Principal12,150.001101.01Oficina Principal11,880.005108.01Diferencia de cambio por operaciones spot de moneda extranjera270.0051/4/13Otorga prstamo a microempresarios en dolares con T/C 2.641401.02Crditos a microempresas44,880.001101.01Oficina Principal44,880.0061/5/13cobro ch de Bco. Financiero1101.01Oficina Principal450,000.001106.01Cheques - Banco Financiero450,000.0071/6/13pago de chq y cobro de comisin2111.01Depsitos en cuenta corriente - nuevos soles45,150.001101.01Oficina Principal45,000.005202.29Otros ingresos por servicios150.0081/8/13Transferencia IGV e IR, con comisin de 0.5%2507.03Tributos por cuenta propia IGV452,220.002507.03Tributos por cuenta propia IR45,260.001101.01Oficina Principal494,992.605202.29Otros ingresos por servicios2,487.4091/9/13Transferencia AFP Horizonte, con comisin de 0.5%2507.04Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones - Horizonte4,562.001101.01Oficina Principal4,539.195202.29Otros ingresos por servicios22.81101/10/13Pago prstamo bco Financiero2403.02Adeudos por prstamos - Banco Financiero235,500.001101.01Oficina Principal235,500.00111/15/13Recaudacin de fondos IGV e IR1101.01Oficina Principal15,000.002507.03Tributos por cuenta propia IGV7,500.002507.03Tributos por cuenta propia IR7,500.00121/16/13Capitalizacin de utilidades3801.02Utilidad acumulada sin acuerdo de capitalizacin351,200.003101.01Acciones Comunes351,200.00131/17/13Gastos por aniversario del Bco4503.01Domiciliados - aniversario1,500.001101.01Oficina Principal1,500.00Destino de los gastos9401.01Gastos administrativos - aniversario1,500.005901CARGAS IMPUTABLES1,500.00141/18/13incremento de acciones1101.01Oficina Principal150,000.003101.01Acciones Comunes150,000.00151/19/13provisin de alquiler local4503.01Domiciliados - Alquiler800.002508.09Otros gastos por pagar800.00Pago de alquiler2508.09Otros gastos por pagar800.001101.01Oficina Principal800.00Destino de alquiler9401.02Gastos administrativos - alquiler800.005901CARGAS IMPUTABLES800.00161/20/13servicio de almacenaje y administraciona Ermes S.A.C1106.09Otros efectos de cobro249,750.004107.09Otros250.001101.01Oficina Principal250,000.00171/21/13Se otorga Adelanto al Personal1507.02Adelantos al personal450.001101.01Oficina Principal450.00181/22/13cobro crdito a microempresarios1101.01Oficina Principal255,405.001401.02Crditos a microempresas255,405.00191/23/13pago chq + comisin2111.01Depsitos en cuenta corriente - nuevos soles456,800.001101.01Oficina Principal456,450.005202.29Otros ingresos por servicios350.00201/24/13arqueo de caja, por faltante de dinero1908.02Faltantes de caja45.001101.01Oficina Principal45.00211/25/13Provisin de dietas a directores4502.01Dietas400.002505.06Dietas por pagar400.00Pago de dietas a directores2505.06Dietas por pagar400.001101.01Oficina Principal400.00Destino9401.03Gastos administrativos - dietas400.005901CARGAS IMPUTABLES400.00221/26/13Provisin de planilla4501.01Remuneraciones27,000.004501.04Seguridad y previsin social2,430.002507.05Tributos retenidos - ONP3,510.002507.03Tributos por cuenta propia - Essalud2,430.002505.04Remuneraciones por pagar23,490.00Pago de planilla2505.04Remuneraciones por pagar23,490.001101.01Oficina Principal23,490.00destino de planilla9401.03Gastos administrativos - planilla29,430.005901CARGAS IMPUTABLES29,430.00231/8/13pago de fondo interbancario a 4 dias2201.01Bancos - Banco de Comercio351,000.004102.01Bancos4.211101.01Oficina Principal351,004.21241/30/13depreciacin4401.03Depreciacin de mobiliario y equipo - muebles y enseres7,600.004401.03Depreciacin de mobiliario y equipo - equipo de cmputo2,595.834401.03Depreciacin de mobiliario y equipo - sistema de seguridad950.004401.04Depreciacin de equipos de transporte y maquinarias - vehculo7,603.331809.03(Depreciacin acumulada de mobiliario y equipo) mobiliario7,600.001809.03(Depreciacin acumulada de mobiliario y equipo) equipo de computo2,595.831809.03(Depreciacin acumulada de mobiliario y equipo)sistema de seguridad950.001809.04(Depreciacin acumulada de equipos de transporte y maquinarias) vehiculo7,603.33destino9401.03Gastos administrativos - planilla18,749.165901CARGAS IMPUTABLES18,749.16251/30/13Provisin cobranza dudosa4302.02Provisin para crditos a microempresas635098.004302.03Provisin para crditos de consumo779233.364302.04Provisiones para crditos hipotecarios para vivienda45252.004302.11Provisin para crditos a grandes empresas6045.001409.02Provisin para crditos a microempresas635,098.001409.03Provisin para crditos de consumo779,233.361409.04Provisiones para crditos hipotecarios para vivienda45,252.001409.11Provisin para crditos a grandes empresas6,045.00261/30/13ajustes tipo de cambio rubro 14 - ganancias1421.03Crditos de consumo - dolares americanos1,283.085202.29Otros ingresos por servicios - t/c consumo1,283.081421.04Crditos hipotecarios para vivienda - dolares americanos174.055202.29Otros ingresos por servicios - t/c hipotecario174.05ajustes tipo de cambio - prdidas4108.01Diferencia de cambio por operaciones spot de moneda extranjera510.001421.02Crditos a microempresas510.00271/30/13ajustes tipo de cambio rubro 11 - ganancias4108.01Diferencia de cambio por operaciones spot de moneda extranjera822.481121.01Oficina Principal822.48281/30/13ajustes tipo de cambio rubro 21 - ganancias4108.01Diferencia de cambio por operaciones spot de moneda extranjera99.812121.01Depsitos en cuenta corriente - dolares americanos99.8111,154,642.9411,154,642.94

MAYORLIBRO MAYOR

1101.001106.001107.001401.001456200.0011880.001456200.00450000.0014200.00845623.00255405.00145620.0044880.00249750.004525.00129138.6445000.0044880.00351000.00494992.6012150.004539.19450000.00235500.0015000.001500.00150000.00800.00255405.00250000.00450.00456450.0045.00400.0023490.00351004.21

2964513.641920931.001705950.00450000.0014200.000.00895028.00255405.00

1411.001421.001405.001803.00456322.00450600.00129138.641520.00456000.0045252.00510.001450.00124600.001283.0845600.00174.05

456322.000.00497309.12129648.642970.000.00626200.000.00

1804.001809.002111.002121.00456200.0045600.0045150.001512692.868650.0012460.00456800.0099.814560.0045620.007600.002595.83950.007603.33

456200.000.000.00126989.16501950.001512692.860.008749.81

2102.002103.002507.002403.00452000.00752000.00452220.00452220.00235500.00600000.00825630.0045260.0045260.004562.004562.007500.007500.003510.002430.00

0.00452000.000.001577630.00502042.00522982.00235500.00600000.00

3101.003301.003801.002201.00499700.0045200.00351200.00351200.00351000.00351000.00302557.14351200.00150000.00

0.001303457.140.0045200.00351200.00351200.00351000.00351000.00

5108.005202.004503.00270.00150.001500.002487.40800.0022.81350.001283.08174.050.00270.000.000.000.004467.332300.000.00

9401.005901.002508.004107.001500.001500.00800.00800.00250.00800.00800.00400.00400.0029430.0029430.0018749.1618749.1650879.160.000.0050879.16800.00800.00250.000.00

1507.001908.004502.002505.00450.0045.00400.00400.00400.0023490.0023490.00

450.000.0045.000.00400.000.0023890.0023890.00

4501.004102.004401.0027000.004.217600.002430.002595.83950.007603.33

29430.000.004.210.0018749.160.000.000.00

4302.001409.004108.001121.00635098.00635098.00510.00822.48779233.36779233.36822.4845252.0045252.0099.816045.006045.00

1465628.360.000.001465628.361432.290.000.00822.48

balanceBALANCE DE COMPROBACIONCTASUMAS DEL MAYORSALDOSAUSTESINVENTARIORESULTADODEBEHABERDEUDORACREEDORDEBEHABERACTIVOPASIVOPERDIDAGANANCIA114,684,663.642,371,753.482,312,910.162,312,910.16141,851,629.121,850,682.00947.12947.1215450.00450.00450.00181,082,400.00126,989.16955,410.84955,410.841945.0045.0045.0021501,950.003,551,072.673,049,122.673,049,122.6722351,000.00351,000.000.0024235,500.00600,000.00364,500.00364,500.0025526,732.00547,672.0020,940.0020,940.00311,303,457.141,303,457.141,303,457.143345,200.0045,200.0045,200.0038351,200.00351,200.000.00411,686.500.001,686.501,686.50431,465,628.361,465,628.361,465,628.364418,749.1618,749.1618,749.164532,130.0032,130.0032,130.0051270.00270.00270.00524,467.334,467.334,467.335950,879.1650,879.1650,879.169450,879.1650,879.1650,879.16

11,154,642.9411,154,642.944,838,836.304,838,836.3050,879.1650,879.163,269,763.124,783,219.811,518,194.024,737.331,513,456.691,513,456.694,783,219.814,783,219.811,518,194.021,518,194.02

ajuste t.c cta 11ajuste cierre de dolares cajaRubro 11fechaentradasalidat/csaldootodo con el mismo tipo de cambio inicial1/3/1348916.152.6448916.151/4/1345002.642.6444416.151/4/13170002.642.6427416.15ajuste cierre t/c2.6127416.152.6472378.63627416.152.6171556.15154108perdida-822.4811

ajuste t.c cta 14ajuste y cierre de tipo de cambioRubro 14SIT/CS/.NEW CREDT/CS/.COBRT/C DE OPERACINT/C KARDEXS/.SFT/Cspottasa preferencial142103CONSUMO173307.652.6450599.890450002.642.6118800128307.652.6142104HIPOTECARIO17404.612.645251.9860017404.612.6140102MICROEMP0170002.6444880170002.64S/.142103CONSUMOSI173307.652.6128307.652.6333599.89NEW CRE000COBR -450002.6

T/C cierre128307.652.61334882.9714ganancia1283.076552

S/.142104HIPOTECARIOSI17404.612.617404.612.645251.99NEW CRE00COBR -0

T/C cierre17404.612.6145426.0314ganancia174.046152

S/.140102MICROEMPSI0002.60NEW CRE170002.64170002.6444880COBR -02.644880

T/C cierre170002.61443704108perdida-51014

ajuste t.c. cta 21ajuste y cierre de tipo de cambioRubro 21fechaentradasalidat/csaldo3326.92todo con el mismo tipo de cambio inicial

0

0

0ajuste cierre t/c2.613326.922.648783.06883326.922.618683.26124108perdida-99.8121

CUADRO COB.DUDCLASIFICACION DE CARTERA DE CREDITOS CORPORATIVOS, GRANDES Y MEDIANAS EMPRESAS95%3%1%0.30%0.70%TIPOS DE CREDITOSALDO INICIALCREDITOCOBRANZASALDO FINALCLASIFICACION DE LA CARTERA DE CREDITOTOTALNORMALESCPPDEFICIENTEDUDOSOPERDIDACrditos corporativosCrditos de grandes empresas6045.006045.005742.75181.3560.4518.1442.326045.00Crditos a medianas empresasTOTAL

CLASIFICACION DE CARTERA DE CREDITOS CORPORATIVOS, GRANDES Y MEDIANAS EMPRESAS

TIPOS DE CREDITOSALDO INICIALCREDITOCOBRANZASALDO FINALCLASIFICACION DE LA CARTERA DE CREDITOTOTALNORMALESCPPDEFICIENTEDUDOSOPERDIDACrditos a pequeas empresasCrditos microempresarios845623.0044,880.00255,405.00635,098.00603343.1019052.946350.981905.294445.69635098.00Crditos de consumo revolventes908372.00129,138.64779,233.36740271.6923377.007792.332337.705454.63779233.36Crditos de consumo no revolventesTOTAL

CLASIFICACION DE CARTERA DE CREDITOS CORPORATIVOS, GRANDES Y MEDIANAS EMPRESAS

TIPOS DE CREDITOSALDO INICIALCREDITOCOBRANZASALDO FINALCLASIFICACION DE LA CARTERA DE CREDITOTOTALNORMALESCPPDEFICIENTEDUDOSOPERDIDACrditos hipotecarios para vivienda45252.0045252.0042989.401357.56452.52135.76316.7645252.00TOTAL43024302.02Provisin para crditos a microempresas6350984302.03Provisin para crditos de consumo779233.364302.04Provisiones para crditos hipotecarios para vivienda452524302.11Provisin para crditos a grandes empresas604514091409.02Provisin para crditos a microempresas1409.03Provisin para crditos de consumo1409.04Provisiones para crditos hipotecarios para vivienda1409.11Provisin para crditos a grandes empresas

CUOTASCUOTAAMORTIZACIONINTERESSALDO014562000143686004368602345CUOTAAMORTIZACIONINTERESSALDO0562500012345CUOTAAMORTIZACIONINTERESSALDO01456200012345CUOTAAMORTIZACIONINTERESSALDO0845623212345CUOTAAMORTIZACIONINTERESSALDO0456322512345CUOTAAMORTIZACIONINTERESSALDO045252212345CUOTAAMORTIZACIONINTERESSALDO04525012345CUOTAAMORTIZACIONINTERESSALDO012345CUOTAAMORTIZACIONINTERESSALDO012345

T.cdlarTipo de cambio1/3/13amort$45,000.002.64118800int$3,466.152.649150.636por$450.002.641188129138.6361/4/13$4,500.002.712150

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