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BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL DEL GOBIERNO COLOMBIANO
• Sociedad anónima de economía mixta
• Vinculado al MCIT
• Establecimiento de crédito bancario
• Intermediario del mercado cambiario
• Emisor e intermediario de valores
• Régimen de derecho privado para contratación y
régimen laboral
49,63%
25,72%
86,55%89,17%
AccionistasA Abril 2017
Relación de Bancóldex con sus aliados
Ministerio de Comercio, Industria y
Turismo91,9%
Ministerio de Hacienda y
Crédito Público
7,9%
Otros0,2%
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Esquema de redescuento
Crédito de redescuento Crédito directo
Aplicación de redescuento Aplicación de crédito
EMPRESAINSTITUCIÓN FINANCIERA
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¿PARA QUÉ NOS TRANSFORMAMOS?
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BANCÓLDEX RESPONDE A LA POLÍTICA DE DESARROLLO PRODUCTIVO LIDERADA POR EL MCIT CON TRES INSTRUMENTOS:
BANCÓLDEXCATALIZADOR
DE CRECIMIENTO EMPRESARIAL
Detona crecimientoempresarial
LEASING BANCOLDEXFOCALIZADO EN
ACCESO A CRÉDITO
Dinamiza recursos:banca asesora,
personalizada y flexible
MÁS PROGRESOVEHÍCULO DE INSERCIÓN
PRODUCTIVA E INCLUSIÓN FINANCIERA
Condiciones de acceso y acompañamiento técnico
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Financiación y Conocimiento para el Crecimiento Empresarial
INCLUSIÓN Y PRODUCTIVIDAD
ESCALAMIENTO EMPRESARIAL
FLUJOS GLOBALES
EXPANSIÓN INTERNACIONAL
ECOSISTEMAS DINÁMICOS
Negociosemergentes
• Empresas que crecen a doble dígito o con potencial
• Encadenamientos productivos
• Empresas altamente exportadoras
• Multilatinas• Multinacionales
• Multilatinas• Empresas con
potencial para internacionalizarse
• Start-ups• Empresas en etapa
temprana
Servicios no financieros• Consultoría• Información• Estructuración de
proyectos
Bancóldex CapitalFondo de fondos
CRECIMIENTO EXTRAORDINARIO
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RENTABILIDAD/IMPACTO
BANCOLDEX EN EL FUTURO
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Desembolsos Enero – Abril 2017
27.412 Empresas
28.162 Operaciones
Desembolsos en
31 Departamentosdel país (Incluye Bogotá D.C.)
DISTRIBUCIÓN POR TAMAÑO DE EMPRESA
Pymes
42%Micros
23%Grandes
23%Otros
12%
COP 979.699Millones
COP 578.202
USD 137
DESTINO DE LOS RECURSOS
DISTRIBUCIÓN POR PLAZO
Largo
50%
Mediano
29%
Corto
21%
Capital de trabajo
50%
Modernización
38%
Post-embarque
12%
PRINCIPALES MACROSECTORES ATENDIDOS
Industria Manufacturera
Comercio al por menor- mayor ; rep.Vehiculos
Actividades Financieras y de Seguros
Construcción
Transporte y almacenamiento
otros
6%
6%
19%
16%
26%
27%
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Estructura financiera y principales cifras
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Activo
0
1,000,000
2,000,000
3,000,000
4,000,000
5,000,000
6,000,000
7,000,000
8,000,000
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17
CO
P M
illo
ne
s
Cartera Inversiones Otros Fililiales y FCP
* Inversiones compuestas por:Portafolio COP, USD y fondos interbancarios
Composición
0
1,000,000
2,000,000
3,000,000
4,000,000
5,000,000
6,000,000
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17
CO
P M
illo
ne
s
COP USD
COP 69%
USD 31%
COP 1,65 Bill
(USD 561 mill)
COP 3,71 Bill
* TRM de reexpresión Abr. 2017: 2,947.85 COP / USD
Cartera
17%
75%
3%
13%
79%
4%
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Calidad de la cartera Bancóldex
0.00%0.00%
0.93% 0.88%
2.13%
0.00%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17 IOE´s Abr-17
Cartera vencida / Cartera bruta
2,166
1,424
4.2 4.4 1.30
5,000
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17 IOE's Abr-17
Provisión / Cartera Vencida (No. veces)
Cifras IOE´s – Instituciones Oficiales Especiales fuente SFC
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Pasivo
0
1,500,000
3,000,000
4,500,000
6,000,000
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17
CO
P M
illo
ne
s
CDT's Bonos Repos Corresp. y Multilat Otros
34%
9%
48%
Composición
4,876,418
5,419,456 5,545,8485,308,737
0
1,500,000
3,000,000
4,500,000
6,000,000
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17
CO
P M
illo
ne
s
Evolución
30%
14%
49%
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Patrimonio
0
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17
CO
P M
illo
ne
s
Capital social Superávit Utilidad ej. anterior
Utilidad presente ej. Reservas
14%
7%
69%
Composición
1,429,4701,378,661
1,468,0441,529,913
0
600,000
1,200,000
1,800,000
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17
CO
P M
illo
ne
s
Evolución
14%
7%
74%
7%
3%
5%
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Solvencia
18.02%16.69% 16.74% 17.11%
18.35%
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17 IOE´s Abr-17
1,062,557 19,416 1,043,141 75,894 1,119,035
Capital Sucrito y Pagado Deducciones Patrimonio BásicoOrdinario
Patrimonio Adicional Patrimonio Técnico
15,95% 17,11%Corte Abril 2017
COP Millones
Cifras IOE´s – Instituciones Oficiales Especiales fuente SFC
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Utilidades (Cifras en millones)
429.644 327.243
8.068
86.638 3.958
58.763
38.556
21.171 16.615
100.387
IngresosCartera
Gastos deCartera
Comisiones yOtros Netos
Ingreso NetoPortafolio yDerivados
ProvisionesNetas Cartera
GastosGenerales con
D&A
GastosPersonal
Otros Ingresosy Gastos
Netos
ImpoRenta Utilidad Neta
+38% +53% +77% +414% -72% -4% +6% +32% +86% +578%
147.278 100.727
702
39.628 5.277 16.137
12.522
5.566
21.216
46.444
IngresosCartera
Gastos deCartera
Comisiones yOtros Netos
Ingreso NetoPortafolio yDerivados
ProvisionesNetas Cartera
GastosGenerales con
D&A
GastosPersonal
Otros Ingresosy Gastos
Netos
ImpoRenta Utilidad Neta
+10% +7% -153% +15% -185% -23% +10% -882% +60% +99%
Utilidad Acum Dic 16
Utilidad Acum Abr 17
Var.Anual
Var.Anual
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ROA y ROE*
4.54%
1.07%
6.84%
9.11%
6.21%
1.03%0.22%
1.43%2.04%
2.28%
Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17 IOE´s Abr-17
ROE ROA* Datos con corte abril son anualizados
Cifras IOE´s – Instituciones Oficiales Especiales fuente SFC
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CALIFICACIONES DE RIESGO
Internacional
Instrumentos de deuda
Última revisión 11/16 11/16 04/17
Obligaciones largo plazo ( moneda extranjera) BBB/Estable/
Obligaciones corto plazo (COP) F1+ BRC 1+
Obligaciones largo plazo(COP)AAA AAA
Nacional
FitchRatings
Fitch RatingsNew York
F2BBB
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Primer emisor de bonos verdes en el Mercado Principal Colombiano
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PROTOCOLO VERDE
Eco-eficiencia
Financiamiento climático
Gestión de riesgos
ambientales y sociales
INTERNATIONAL DEVELOPMENT FINANCE CLUB
Participación en el diseño
de la arquitectura internacional
de las finanzas
climáticas
PROGRAMA DE LAS NACIONES
UNIDAS PARA EL MEDIO
AMBIENTE-IF
Capacitación y entrenamiento
Buenasprácticas
Estudios particulares
COMITÉ GESTION FINANCIERA
SISCLIMA
CONPES 3700
Estrategias nacionales de
cambio climático
Preparación, acreditación y
acceso a Green Climate
Fund(CMNUCC)
ADHESIÓN A PROTOCOLOS E INICIATIVAS DE SOSTENIBILIDAD
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Contratación de personal
especializado
Estrategia Ambiental
Corporativa Integral
Apoyo de la banca
multilateral
Papel del sector
financiero en las finanzas del
clima
Análisis de la situación empresarial (segmentos y sectores)
ELEMENTOS INCORPORADOS EN EL DESARROLLO DE LA ESTRATEGIA AMBIENTAL
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Bonos Verdes
Definiciones
Bonos verdes
Aquellos bonos cuyos recursos se destinanexclusivamente a financiar o refinanciar parcial ototalmente proyectos relacionados con actividadessostenibles.
Proyecto verde
Genera beneficios ambientales claros y específicos, loscuales deben ser descritos de forma detallada ytambién estimados.
Objetivos
Mitigación y adaptación al cambio climático-Reducción de emisiones-Disminución afectos adversos
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Principios de los Bonos Verdes
Uso de los recursos provenientes de la emisión.
Proceso de evaluación y selección de proyectos.
Administración de los recursos.
Reportes periódicos.
1
2
3
4
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Proyectos Elegibles
Energía renovable
Eficiencia energética
Transporte sostenible
Construcción sostenible
Manejo recursos hídricos
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Justificación de la emisión de bonos verdes
Aprovechar el potencial de Colombia en términos sociales, culturales y naturales.
Biodiversidad
Turismo social y verde
Recursos hídricos
Potencial solar, eólico y geotérmico
Sistemas de transporte masivo
Innovación para el manejo de desechos
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Programa de bonos vigente 2014
• Estructurador del programa
• Calificación: AAA
• Representante legal de tenedores de bonos
• Valor del programa: 3 billones de pesos (0% colocado)
• Fecha de aprobación: Abril del año 2014
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• Diagnóstico y viabilidad de la emisión
• Diseño del framework
• Segunda opinión
• Administrador de la subasta
• Colocadores
Emisión de bonos verdes
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Condiciones financieras
• Monto: 200.000 millones.
• Plazo: 5 años.
• Fecha: Agosto 9 de 2017.
• Calificación: AAA
• Mecanismo de colocación: Subasta holandesaadministrada por la BVC.
• Tipo de títulos: Bonos ordinarios “verdes”desmaterializados en Deceval.
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