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 El País 

29‐09‐2012 

La banca española necesita 53.745 millones de capital para sanearse

El examen de Oliver Wyman rebaja las cifras planteadas en un principio El Gobierno confía en que solo requerirá en torno a 40.000 millones del rescate El Popular necesita 3.223 millones, pero descarta ayudas públicas Las entidades nacionalizadas acaparan el 86% de las necesidades

  

Las autoridades españolas están convencidas de que ésta es la última reestructuración de la banca. Después de cinco decretos para intentar superar el agujero de la burbuja inmobiliaria y tres años y medio de crisis financiera, las necesidades de la banca para superar un hipotético escenario económico catastrofista ascienden a 53.745 millones. Esta cantidad es casi la mitad de los 100.000 millones que estableció Europa como máximo para el rescate de la banca española. Sin embargo, el Gobierno espera que, tras los incrementos de capital por cuenta de las entidades, solo se reclamen a Bruselas unos 40.000 millones.  

El examen lo ha realizado la consultora norteamericana Oliver Wyman para darle mayor credibilidad a la prueba. El subgobernador del Banco de España, Fernando Restoy, aseguró que los escenarios evaluados han sido “enormemente exigentes” con un supuesto de caída del PIB del 6,5% entre los años 2012 y 2014. “El FMI calcula que puede ser el 2% de descenso”, comentó. También se ha establecido una morosidad hipotética del 87% en el negocio promotor, del 27% en empresas y el 15% en hipotecas.  

“Esta prueba se ha hecho con un rigor sin precedentes en otros países desde que empezó la crisis financiera. Los análisis se han hecho sobre una base de 36 millones de préstamos, ocho millones de garantías, en los que 400 auditores de cuatro firmas han revisado 115.000 operaciones de créditos. Además, se ha contratado a seis tasadoras, nacionales y extranjera para valorar automáticamente 1,7 millones de viviendas”, explicó Fernando Restoy. En esta prueba no ha participado la supervisión del Banco de España porque los fallos en la detección del agujero del ladrillo le ha hecho perder credibilidad ante los mercados.  

“Al final tendremos un sistema financiero sólido que no suscitará dudas en el mercado”, dijo Fernando Jiménez Latorre, secretario de Estado de Economía, que se mostró confiado en que el sector podrá hacer fluir el crédito.  

No obstante, el subgobernador del Banco de España, Fernando Restoy, rebajó este optimismo y precisó que el crédito de familias y empresas podría seguir cayendo a corto plazo por la recesión económica y el desendeudamiento del sector privado. “Honestamente creo que la situación de los bancos no es la principal causa de la falta de crédito, pero la recapitalización ayudará”, añadió, tras negarse a hacer previsiones de la fecha en la que volverán a prestar las entidades. En lo que sí fue tajante Restoy fue en asegurar que con este capital, el sector será “más eficiente, y sólido, y contribuirá a la mejora de la economía española”.  

Siete entidades suspenden  

Los 53.745 millones de déficit de capital se reparte entre siete entidades, que son las que suspenden la prueba: Bankia (precisa 24.743 millones), CatalunyaBank (10.825 millones), Novagalicia Banco (7.176 millones), Banco de Valencia (3.462 millones), Banco Popular (3.223 millones), Banco Mare Norstrum (BMN), capitaneado por Caja Murcia (2.208 millones) y la fusión de Ibercaja, Liberbank y Caja 3 (2.108 millones).  

Estas entidades representan el 38% del total de los activos del sistema, lo que se vendió como un triunfo por parte del Gobierno y del Banco de España. De este grupo lo que más llama la atención es la necesidad del Popular, una entidad tradicionalmente rentable pero que se entró en muchas operaciones inmobiliarias y se ha complicado mucho el futuro. El Santander, el BBVA, Caixabank, Kutxabank, Sabadell con CAM, Bankinter y Unicaja con Caja España, superan la prueba. Estas entidades forman el llamado grupo cero. Los dos grandes mostraron una gran holgura en el escenario adverso, mientras que a Caixabank —que fue analizada con los activos inmobiliarios de todo el grupo, según el Gobierno— tuvo un sobrante de 5.720 millones. Kutxabank, pese a ser mucho más pequeña que la entidad catalana, obtuvo un exceso de 2.188 millones, incluyendo la adquisición de la quebrada Cajasur. Por esta entidad recibió 400 millones de ayudas. El Sabadell pasó la prueba gracias, en parte, al capital privado obtenido y a la inyección de 5.400 millones que recibió al adquirir la CAM, en una subasta a la que no se presentó nadie.  

Examen solo a 14 grupos  

La prueba ha analizado 14 grupos, los más grandes. Otros no fueron analizados porque son muy pequeños o, como Banca March, porque no tienen ninguna duda sobre su solvencia. Las cuatro entidades nacionalizadas precisan 46.200 millones, el 86% del total reclamado. Estas serán las primeras en pedir ayudas del rescate europeo porque tienen avanzados sus planes de reestructuración. “En noviembre sería razonable solicitar estas ayudas a Europa”, apuntó Fernando Jiménez Latorre. “El resto podría ser para diciembre”, añadió. El Gobierno quiere acelerar los planes de subasta paralizados, en el caso de CatalunyaBank y Banco de Valencia, así como la venta de Bankia y Novagalicia Banco. Pese a los 53.745 millones globales, el Gobierno confía en reclamar a Europa solo unos 40.000 millones. Los casi 14.000 millones de diferencia entre el déficit y la petición son los que los bancos podrían conseguir

por tres vías: captando capital privado en el mercado o vendiendo propiedades; traspasando activos inmobiliarios al banco malo y con la quita que realizarán de las participaciones preferentes, que aún no está fijada con Bruselas.  

Grupos según la solvencia  Si consiguen el capital necesario, pasarán al grupo de la tranquilidad, el cero. Los analistas consideran que el objetivo es difícil porque el mercado está muy deprimido y hay pocos inversores con hambre de activos españoles. La única forma de atraerles es rebajar muchísimo los precios, pero entonces no se consigue mucho capital. Para lograr este complicado objetivo, las nacionalizadas así como el Banco Popular, Liberbank y BMN tienen que presentar sus planes al Banco de España y lograr capital antes de diciembre. Si no reducen sensiblemente su déficit, recibirán capital público. Esta inyección la podrán devolver antes del 30 de junio de 2013. Si no lo hacen, se activará el plan de reestructuración o venta. Respecto a los planes del banco malo, Latorre dijo que la transferencia de los activos se harán a un precio que “genere perspectivas de rentabilidad” y que despierte “suficiente interés para el mercado”.  

ABC.es 28‐09‐2012  

Banca March, exenta de análisis Oliver Wyman por “baja exposición crediticia”  28-09-2012 / 16:00 h EFE   

 

Banca March ha informado hoy de que es una de las pocas entidades financieras que la consultora Oliver Wyman

ha considerado que no es necesario analizar como consecuencia de su "baja exposición crediticia y su elevada

ratio de capital".

La entidad ha informado de esta situación antes de que el Ministerio de Economía y el Banco de España den a

conocer esta tarde el informe de Oliver Wyman sobre las necesidades de capital de los bancos españoles para

sanear el sector financiero.

El grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto de los test de estrés realizados en 2010 y 2011 por la

Autoridad Bancaria Europea (EBA), tiene una ratio de solvencia a junio de 2012 del 27 % y un exceso de

recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, ha informado la entidad en

un comunicado.

Su ratio de mora es menos de la mitad del que presenta el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de

las más elevadas.

Como entidad especializada en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, Banca March basa su

modelo de negocio en "una gestión prudente y conservadora y reducida exposición al riesgo inmobiliario", indica

la nota.

Banca March es además una de las entidades españolas con mejor calificación según la agencia Moody's, con un

rating a largo plazo similar al de España.

 

Lainformacion.com 28‐09‐2012  

Banca March es una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por Oliver Wyman El ratio de solvencia del Grupo Banca March es del 27,0% a junio 2012

PALMA DE MALLORCA, 28 (EUROPA PRESS)

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman -que ha estudiado las necesidades de capital de la banca española- como consecuencia de su baja exposición crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrés realizados en los años 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, según ha señalado la entidad en un comunicado.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestión prudente y conservadora, y reducida exposición al riesgo inmobiliario.

Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las más elevadas. Banca March es, asimismo, una de las entidades españolas con mejor rating según la agencia Moody's. El rating a largo plazo es actualmente similar al de España.

Labolsa.com 

28‐09‐2012 

Banca March dice que es una de las pocas entidades a las que Oliver Wyman no ha considerado necesario analizar Europa Press Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman -que ha estudiado las necesidades de capital de la banca española- como consecuencia de su baja exposición crediticia y su elevado ratio de capital. El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrés realizados en los años 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, según ha señalado la entidad en un comunicado. Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestión prudente y conservadora, y reducida exposición al riesgo inmobiliario. Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las más elevadas. Banca March es, asimismo, una de las entidades españolas con mejor rating según la agencia Moody's. El rating a largo plazo es actualmente similar al de España.

  

  

Libremercado.com 28‐09‐2012  No ha sido necesario analizarla 

Banca March es una de las pocas entidades solventes de España El ratio de solvencia del Grupo Banca March es del 27,0% a junio 2012. 

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman como consecuencia de su baja exposición crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrés realizados en los años 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestión prudente y conservadora, y reducida exposición al riesgo inmobiliario. Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las más elevadas.

Banca March es, asimismo, una de las entidades españolas con mejor rating según la agencia Moody’s. El rating a largo plazo es actualmente similar al del Reino de España.

elEconomista.es 28‐09‐2012  

Examen banca. la baja exposición crediticia de banca march le exime del informe de oliver wyman

MADRID, 28 (SERVIMEDIA)

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por parte de la consultora Oliver Wyman como consecuencia de su baja exposición crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, en un comunicado, recuerda que obtuvo el primer puesto en los test de estrés realizados en los años 2010 y 2011 por la Autoridad Bancaria Europea (EBA), y que tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros.

Esta entidad, un banco privado familiar especializado en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, basa su modelo de negocio en una gestión prudente y conservadora y reducida exposición al riesgo inmobiliario. Según indican, su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las más elevadas.

Por último, esta entidad recalca que Banca March es, asimismo, una de las entidades españolas con mejor 'rating' según la agencia Moody’s. El 'rating' a largo plazo es actualmente similar al del Reino de España.

Ultima Hora 29‐09‐2012 

La  Banca  March,  exenta  del  análisis  por  su  baja exposición crediticia El grupo financiero cuenta con un ratio de solvencia del 27 % 

La Banca March informó ayer que su grupo financiero ha sido una de las pocas entidades financieras españolas que la consultora Oliver Wyman ha dejado exenta de la auditoría que se ha realizado para observar el nivel de solvencia del sistema financiero español.

En este sentido, la Banca March destacó que no había sido analizada por la consultora como consecuencia de su «baja exposición crediticia y su elevada ratio de capital».

La propia entidad comunicó esta situación antes de que el Ministerio de Economía y el Banco de España dieran a conocer ayer por la tarde el informe de Oliver Wyman relativo a las necesidades de capital de los bancos españoles para sanear el sector financiero. El grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto de los test de estrés realizados en 2010 y 2011 por la Autoridad Bancaria Europea (EBA), tiene una ratio de solvencia a junio de 2012 del 27 % y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, según ha informado la propia entidad en un comunicado.

Ratio de mora

Su ratio de mora es menos de la mitad del que presenta el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las más elevadas. Como entidad especializada en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, Banca March basa su modelo de negocio en «una gestión prudente y conservadora y reducida exposición al riesgo inmobiliario», indicaron fuentes del grupo financiero a través de la nota informativa.

Banca March es además una de las entidades españolas con mejor calificación según la agencia Moody's, con un rating a largo plazo similar al de España.

 

Mallorcadiario.com 29‐09‐2012  economia | no ha sido necesario analizar otra vez su situación  

Banca March mantiene el primer puesto de solvencia en España 

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman como consecuencia de su baja exposición crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrés realizados en los años 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestión prudente y conservadora, y reducida exposición al riesgo inmobiliario. Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las más elevadas.

Banca March es, asimismo, una de las entidades españolas con mejor rating según la agencia Moody’s. El rating a largo plazo es actualmente similar al del Reino de España.

 

  

   

  

INVERTIA 28‐09‐2012 

 

Banca March dice que es una de las pocas entidades a las que Oliver Wyman no ha considerado necesario analizar

 Europa Press Viernes, 28 de Septiembre de 2012 - 16:59 h.

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman -que ha estudiado las necesidades de capital de la banca española- como consecuencia de su baja exposición crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrés realizados en los años 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, según ha señalado la entidad en un comunicado.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestión prudente y conservadora, y reducida exposición al riesgo inmobiliario.

Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las más elevadas.

Banca March es, asimismo, una de las entidades españolas con mejor rating según la agencia Moody"s. El rating a largo plazo es actualmente similar al de España.  

  

   

20MINUTOS.es 28‐09‐2012  

Banca March es una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por Oliver Wyman El ratio de solvencia del Grupo Banca March es del 27,0% a junio 2012  

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman -que ha estudiado las necesidades de capital de la banca española- como consecuencia de su baja exposición crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrés realizados en los años 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, según ha señalado la entidad en un comunicado.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestión prudente y conservadora, y reducida exposición al riesgo inmobiliario.

Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las más elevadas. Banca March es, asimismo, una de las entidades españolas con mejor rating según la agencia Moody's. El rating a largo plazo es actualmente similar al de España.

   

Finanzas.com 28‐09‐2012  

Economía.Banca March dice que es una de las pocas entidades a las que Oliver Wyman no ha considerado necesario analizar 28/09/2012 

El ratio de solvencia del Grupo Banca March es del 27% a junio 2012 

PALMA DE MALLORCA, 28 (EUROPA PRESS) 

 

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora 

Oliver Wyman  ‐que ha estudiado  las necesidades de capital de  la banca española‐ como consecuencia de su baja 

exposición crediticia y su elevado ratio de capital. 

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrés realizados en los años 2010 y 2011 por la 

EBA  (Autoridad Bancaria Europea),  tiene un ratio de solvencia a  junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos 

propios  sobre  los  requeridos por  la normativa de 1.835,4 millones de euros,  según ha  señalado  la entidad en un 

comunicado. 

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestión de patrimonios y banca de empresas, 

ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestión prudente y conservadora, y reducida exposición al 

riesgo inmobiliario. 

Su ratio de mora es menos de  la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles  insolvencias de  las 

más  elevadas.  Banca  March  es,  asimismo,  una  de  las  entidades  españolas  con  mejor  rating  según  la  agencia 

Moody's. El rating a largo plazo es actualmente similar al de España.