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SEBRA Corredores: Solución para Distribución de Fondos Mutuos por parte de los Corredores de Bolsa. SEBRA Capital GPD 2013/03
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SEBRA Corredores: Solución para Distribución de Fondos Mutuos por parte de los Corredores de Bolsa.
SEBRA Capital
GPD 2013/03
Índice
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1. Integración FFMM con la AGF.
2. Captación de FM en Corredora de Bolsa (CB).
3. Distribución FM y Flujo de capitales.
Infórmese de las características esenciales de la inversión en este fondomutuo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno ycontrato de suscripción de cuotas. La rentabilidad o ganancia obtenida en elpasado por este fondo, no garantiza que ella se repita en el futuro. Losvalores de las cuotas de los fondos mutuos son variables.
Transferencia de informaciónDiagrama Conceptual - Conexión Sistémica
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Administradoras Generales de FondosCorredores de Bolsa
SIGA-FMFondosMutuos
BCS
In Real Time (SQL-Server)
Registro solicitud de Aportes / Rescates / Reinversiones
Certificados
Cargos y Abonos (Tesorería)
Valores de Cuotas
Sebra-CBFondosMutuos
BCS
Cuentas Corrientes Tesorería
CustodiaContabilidad
Este diagrama muestra la integración existente entre ambos sistemas soportado actualmente por el servicioSIGA-FM. Obsérvese que la generación de los certificados tributarios es realizada a través del sistema AGF.
Solución FFMM
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Administradora General de Fondos AGF
Clientes
Ejecutivos
CRM BCS�Aportes �Rescates�Reinversiones� Consultas�Creación de clientes
Reglas de Negocio
Posiciones
Clientes/Aportantes
AportesRescatesConsultas de SaldoPerfiles
Cálculo Cuota
Mesas de Dinero
IngresosEgresos
Transacciones y Posiciones FFMM On Line
SEBRA BCS
Partícipes.Aportes y Rescates Transacciones.
BATCH Carga Valores Cuotas
Posiciones Iniciales
Pago de Rescates
Posición
Tesorería
Bancos
WS
Cajas ->Banco
Corredora
CIF
BANCO
Botones de Pago
SEBRA-FFMM(SIGA-AGF)BCS
IN REAL TIMEIN REAL TIME
�Aportes �Rescates�Reinversiones� Traspasos�Transferencias�Creación de clientes�APV
Abonos Cuenta Gestión
� Validación e Integración de Personas
Liquidación de Aportes por Caja
Liquidación Operaciones de M/E
Altos Patrimonios
Interfaz Motor de Pagos
Ap
ort
ante
s
Co
ntr
a Pa
rtes
Modelo Sistémico Sebra Capital
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SEBRA Fondos MutuosEstructura funcional
Administración
Participes
APV
Custodia
Tributarios
Mesa
Convenios
Cálculo de Cuotas
Contabilidad
A continuación de contextualiza el sistema SEBRA FFMM, dentro de la plataforma global de la Bolsa de Comercio deSantiago (Sebra Capital):
Administración
Participes
APV
Custodia
Tributarios
Mesa
Convenios
Cálculo de Cuotas
Contabilidad
Solución global plataforma SEBRA
Soporte a Ejecutivos
Comerciales
Canalización de órdenes
Cartolas Consultas Reportes
Internet para clientes
Información Mercado Bolsa de Comercio
SIGA CRM-Plataforma Comercial
SQA Plataforma de Servicios
Fondos Mutuos Órdenes Custodia Tesorería
SEBRA Corredores
Valorización de Instrumentos nacional / internacional
Control Límites
Seb
raM
idd
le -
Off
ice
Mesa Spot
Mesa Forward
Mesa IRF
SIGA
-Inteligen
cia de N
egocio
SEBRA FFMM
Interfaces; Bolsas, SVS, SII, DCV, Risk América, Motor de Pagos.
Centralizaciones contables; Facturación, Valorización, IFRS.
Factura Electrónica Contabilidad
Segurid
adSegu
ridad
AGF
Modalidad de Operación
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El Sistema de Gestión para corredores de Bolsa de Valores, permite a los“Partícipes” (clientes creados en SIGA-CRM), realizar movimientos activados enSIGA-CRM o desde Sebra-CB, que a través de aportes y rescates de fondos mutuosactualizan la cuenta corriente mercantil tanto en pesos, dólares o euros.
�Modelo A: Intermediación sin Custodia en otras AGF:Modalidad 1 – 1 abierta”: la corredora entrega el RUT de cada cliente a la AGF,quedando el cliente directamente como cliente de la AGF.
�Modelo B: Intermediación con Custodia en otras AGF:Modalidad Jumbo o Ómnibus”: la corredora hace un sólo Aporte global por todoslos clientes, teniendo que llevar internamente el desglose de esa inversión.
Flujo Aportes FFMM
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Aportes FFMM
CertificaciónAbono
Selección FFMM
Ingreso medios de Pago
Cheque
Ingreso Aporte FM
Certificación FFMM
DepositoEfectivo
Fondo Monto
Abonos
Valores Cuotas
Contra:Cargo Flujo de Caja y Cuenta Inversiones
Transferencias
Depósitos Bancos Corredora
Abono Cuenta Inversiones
Abono Cuenta Inversiones
Cargo Cuenta Inversiones
Cargo Cuenta InversionesPago a AGF por
Suma de Aportes al Fondo
Cierre de Captación
Contabilizaciones
Contabilizaciones
Sólo Canal AgenteSólo Canal Agente
Flujo Rescates FFMM
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Rescate FFMM
Selección FFMM
Ingreso medios de Pago
Cheque
Ingreso Rescate FM
Certificación FFMM
Transfer.V. Vista
Fondo
Montos
Tesorería Liquidación Generación de Cargo
Liquidación FM
Valores Cuotas
Cuotas
Abono Cuenta Inversiones con Valuta
Contabilizaciones
Certificación Cargo
Valuta del Fondo
Recibo de AGF por Suma de Rescates al Fondo
Cierre de Captación
Medio de pago: Abono Cuenta InversionesMedio de pago: Abono Cuenta Inversiones
Sólo Canal AgenteSólo Canal Agente
• Los canales de captación están emplazados en el sistema Sebra Capital tanto para los Ejecutivos a través de CRM-Agente como para los Clientes con CRM/ I-Cliente.
• Se deben definir horarios de ingreso de aportes y rescates, luego delo cual quedaran Negociados, y no se podrán anular por CRM.
• Los canales de captación están controlados desde CRM y desde Sebra-CB. Siendo Sebra-CB el sistema de back-office que gobiernan los FFMM.
• Sebra-CB: Es mandatorio si se cierra un FFMM específico en Sebra-CB para Aportes/Rescates antes de horario Aportes/Rescates de CRM, el FFMM quedará cerrado también en CRM.
• Sebra-CB : Se pueden ingresar Operaciones y realizar cargas masivas, incluso post horario de cierre de CRM para curse en el día, mientras no esté cerrado el FFMM en Sebra-CB.
• El cierre para aportes/rescates de FFMM realizado, significará que no se podrá registrar para curse en el día aportes/rescates sino que para el día siguiente.
Canales de captación de FFMM
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Intranet Agente SIGA-CRM
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Ingreso de Operaciones, habilitación de Opciones
según Corredor
Consulta de Operaciones,
Horario de Captación
Consulta de Operaciones, Anulación hasta cierre de
Horario de Captación
Intranet Agente SIGA-CRM
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Ingreso de Operaciones,habilitación de Opciones segúnCorredor
Consulta de Operaciones,Anulación hasta cierre de Horariode Captación
Ayuda y Auto atención
Videos Tutoriales
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I-Cliente Con Videos de auto
atención.
Adelantar y retroceder
“Ayúdame”, en el sistema
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CRM Con CRM Con Ayuda.
Información del Instrumento
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Al seleccionar el Fondo, traerá la página con la carátula del fondo con distintas pestañas de información que puede haber sido incorporada por el Corredor.
Además de la información se incorpora el botón Aportar, con lo que el Cliente se podrá dirigir inmediatamente a la ventana de Aportes de Fondos Mutuos para poder realizar la inversión.
ICliente Ingreso de Aportes
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ICliente Ingreso de Aportes
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Buscador de Fondos, los filtros son parametrizables
ICliente Ingreso de Rescates
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ICliente Ingreso de Rescates
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Buscador de Fondos, los filtros son parametrizables
Consulta Operaciones de FFMM
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Existe una consulta general de Órdenes de Fondos Mutuos donde se puede revisar la orden y anular dependiendo de su estado.
Consulta de Custodia en CRM
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Resumen de Inversiones - CRM
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Cartola o Extracto - CRM
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Cartola o Extracto - CRM
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SIGA Agente - Aporte Manual
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SIGA Agente - Rescate Manual
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SIGA Agente – Reinversión Manual
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SIGA Agente - Overnight
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Parametría de FFMM
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1. Parámetros Corredor en Sebra-CB
2. Parámetros Corredor en CRM.
Parámetros Corredor Sebra-CB
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Define la fecha de certificación del movimiento a partir de la fecha de curse. La fecha de curse es de envío a la AGF y depende del horario de Negociación.
Define la fecha de certificación del movimiento a partir de la fecha de curse. La fecha de curse es de envío a la AGF y depende del horario de Negociación.
Conceptos para los Movimientos de contrapartida a la AGF:
a) Abono certificado por la suma de aportes de Clientes, más un Cargo equivalente para pagar en estado solicitado.
b) Cargo Certificado por la suma Rescates de Clientes, más un Abono equivalente para recibir en estado solicitado.
Conceptos para los Movimientos de contrapartida a la AGF:
a) Abono certificado por la suma de aportes de Clientes, más un Cargo equivalente para pagar en estado solicitado.
b) Cargo Certificado por la suma Rescates de Clientes, más un Abono equivalente para recibir en estado solicitado.
Parámetros Corredor en CRM
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Configuración de FFMM en CRM
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También puede agregar información para cada FFMM de dos maneras:
Nueva Carátula de Fondos Mutuos: nueva ayuda la cualpermite agregar toda la información comercial del Fondo.Para editar la Carátula Resumida del Fondo Mutuo seingresa al menú Mercado, submenú Fondo Mutuo, opción
Mantenedor Información Fondo.
Con esto se presenta el Mantenedor, en el que al igual que cuando se revisa una carátula, se debe hacer una búsqueda por filtros del fondo a editar. Luego de esto se hace click en Buscador de Fondos (1).
(1)
Configuración de FFMM en CRM
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Luego de seleccionado un fondo, se presenta la siguiente pantalla, donde en cada pestaña sepuede agregar información respectiva al fondo, la que luego de ingresada se debe guardarpara que se hagan efectivos los cambios.
Configuración de FFMM en CRM
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Por último existen las Notas a los instrumentos de Fondos Mutuos, que permite ser visto cada vez que se quiere operar en FFMM como se muestra en el cuadro (2).
(2)
Configuración de FFMM en CRM
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(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
(8)
1. Mercado: Se selecciona el mercado del instrumento, en este caso, Fondos Mutuos.
2. Nemo: Aquí debe seleccionar el Nemo de uno de los fondos comercializados por el Corredor.
3. Título: Se le debe dar un nombre corto al documento que será anexado. Es el nombre que se desplegará en la casilla de instrumentos.
4. Detalle: Se incorpora una descripción que complemente al título del documento.
5. Archivo Asociado: Haciendo click en Examinar se realiza la búsqueda del archivo que será incorporado a la nota del instrumento.
6. Vigencia: Se debe incorporar un periodo por el cual la nota del instrumento estará disponible.
7. Ámbito: Se debe seleccionar si esta nota del instrumento será Público o Privada.
8. Relevancia: La relevancia de la nota puede ser Normal o Alta.
Configuración:� Mantenedor de Emisores.� Mantenedor de Instrumentos.� Mantenedor de Comisión de Salida.� Mantenedor de Portafolios.� Mantenedor de Familias.
Registro de Operaciones:� Aportes, Rescates por montos, cuotas y total.� Transferencias de Fondos (Traspasos).� Ingreso / Retiro de Fondos mutuos (Custodia).� Reinversiones� Ingreso / Retiro de Garantías mutuos (bloqueo).
Reprocesamiento� Anulación de Movimientos.� Desmarcar Movimientos (Los deja en estado Ingresados).� Modificación de Cartera (Cambio de precios de compra).
Mantenedores y Parametría
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Modulo FFMM - Sebra CB
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�Mantenedor Comisión de rescate�Portafolio Fondos Mutuos�Aporte / Rescate Capital�Rescate Total de Capital�Transferencia de fondos�Ingreso/Retiro de fondos .�Reinversiones�Anulación Aportes y Rescates �Anulación transferencia de fondos�Impresión batch fondos mutuos�Money Market.�Ingreso/retiro Garantía FM
Modulo FFMM - Sebra CB
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�Certificación Aportes y Rescates�Cierre mesa fondos mutuos�Apertura/cierre fondos mutuos�Carga valores cuota de FM�Cartera Fondos Mutuos�Custodia Fondos Mutuos�Custodia por Instrumento�Movimientos diferidos (USD, EUR)� Informe Fondos Mutuos�Reinversiones Masivas�Carga Masiva Aportes, Rescates y Custodia.�Tesorería y cuadratura de flujo de capitales.�Contabilización.
Mantenedor de Emisores
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Permite definir los emisores definidos para operar y la hora de cierre programada paraportes y rescates.Los instrumentos para activarse deben asociarse a un emisor previamente definido eneste mantenedor.El sistema tiene un proceso un proceso de cierre para aportes que se dispara a partir deesta información.
Mantenedor de Instrumentos
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Parte con la definición de los instrumentos en el sistema, los instrumentos tienen característicasque deben configurarse a través de este mantenedor
� Emisor� Código fondo� Código SVS: Run� Estado� Tipo de Fondo (inversión y moneda)� Certificable batch (internacional)� Razón Social� Serie del Fondo:� Valor cuota:� Decimales número de cuotas Máx. 6� Decimales valores Cuotas: Máx. 6� Monto mínimo de inversión: Por cada movimiento
� Días de retención rescate� Instrumento asociado: Ej: USLVDEPINT� Tipo de cambio (diferidos):� Afecto a cobro Comisión:� Excluir reinversiones:� Afecto a descuento 57 bis ,APV, 18 Ter, 18 Cuater,
Money Market� Inversiones calificado� Nacional� Tipo de cartera: Fondo mutuos, aportes voluntarios,
depósitos convenidos, cotización voluntaria.� Tipo de Inversión: Fondo Mutuo o Fondo Inversión
Mantenedor de Instrumentos
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El sistema tiene la posibilidad de Familias de Fondos para ser utilizadas en el registro deoperaciones de FFMM válidas para Reinversiones según Instrumento.
Mantenedor de Instrumentos
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Permite definir como Cliente (Rut y Cuenta) de la Administradora General de Fondos(AGF) que aunará la suma de aportes que constituye el Monto a transferir a la entidad, yla suma de los rescates que constituye el Monto a recibir de la entidad. El Sistema a partirde esta información y de la forma de pago y recibo generará vía un proceso una carta depago y de recepción de estos flujos de capital.
Mantenedor Comisión de Salida
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El sistema tiene la posibilidad de informar el monto de comisión de salida al ingreso de los rescates, pero noestá integrado en SIGA-CRM, esta “Advertencia por cobro de comisiones” para habilitarlo sólo hay queingresar a través del modulo “Fondo mutuo” opción “Mantenedores” y el uso del “mantenedor decomisiones por rescates” como muestran las figuras.
Mantenedor de Familias
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El sistema tiene la posibilidad de crear Familias de Fondos para ser utilizadas en el registrode operaciones de FFMM válidas para Reinversiones .
Portafolios de FFMM
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Permite definir un portafolio de instrumentos, que cuando se haga la inversión generará aportesen función de cada instrumento y su ponderación. Similarmente para los rescates.Su principal objetivo es hacer un aporte o un rescate por monto a un portafolio sugerido,considerando que el portafolio es una agrupación ponderada porcentualmente de la inversión.
Ejemplo:
Ingreso Aportes/Rescates FFMM
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� El ingreso de Aportes es sólo por Monto, cargo contracuenta corriente mercantil
� Se certifican separadamente en el día o al díasiguiente según parametría general, tanto paraaportes como para rescate de la Corredora.
� El ingreso de Rescates es por Monto o Cuotas;contra abono cuenta corriente mercantil. El Monto arecibir no está asegurado pues depende del valorcuota que se recibe en el caso de los FFMMNacionales al día siguiente.
� El monto se disponibiliza según definición delFondos en +T días hábiles.
Aporte Manual en SEBRA CB
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Certificación Aporte
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Rescate Manual en Sebra-CB
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Certificación Rescate
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Al realizar la certificación de movimientos, se puede ver que la custodia del fondo rebajael rescate:
Reinversiones
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Cartera y Custodia
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Procesamiento Masivo
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Cargas de Aportes y Rescates.
Certificación de Aportes y Rescates.
Cargas de Reinversiones
Contabilización.
Liquidación AGF.
Informe de Operaciones
Cargas Masivas FFMM
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En el sistema Sebra CB, existe la opción para realizar cargas masivamente:
�Aportes CLP, USD y EUR Movimiento de Custodia y de Dinero�Rescates CLP, USD y EUR Movimiento de Custodia y de Dinero�Dividendos CLP, USD y EUR Solo movimiento de Custodia.
Certificación Aportes y Rescates
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Estas opciones pueden ser requeridas en la medida de que se tenga que reprocesar FFMM de forma masiva.
Reinversiones Masivas
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Reinversiones Cargadas:
Ejemplo Archivo de Carga:
Contabilización FFMM
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Además la contabilización también se puede hacer a través del modulo de centralizacionescontables, opción procesos, sub-opción “Generación por contabilización por AGF”
VOUCHER ITEM DESCRIPCION CONCEPTO DEB/HAB CTA. CONTABLE
RECL TAMNARESCATE FM, A CAJA
Monto Neto D 110110950000
TAMNBRESCATE FM, CTAS x PAGAR
Monto Neto H 210520010000
APCL TBMNAAPORTE FM, REBAJA CAJA
Monto Neto H 110110950000
TBMNBAPORTE FM, REBAJA CTAS x PAGAR
Monto Neto D 210520010000
DEFINICIÓN DE VOUCHER: CUENTA TERCEROS
VOUCHER ITEM DESCRIPCION CONCEPTO DEB/HAB CTA. CONTABLE
RECP TCMNARESCATE FM, CTA PROPIA
Monto Neto H 110220010000
TCMNBRESCATE FM, CTA PROPIA
Monto Neto D 110710010000
TCUTAUTILIDAD FM, CTA PROPIA
Utilidad H 411410040000
TCUTBUTILIDAD FM, CTA PROPIA
Utilidad D 110710010000
TCPEAPERDIDA FM, CTA PROPIA
Pérdida H 41231007000
TCPEBPERDIDA FM, CTA PROPIA
Pérdida D 110710010000
APCP TDMNAAPORTE FM, CTA PROPIA
Monto Neto D 110220010000
TDMNBAPORTE FM, CTA PROPIA
Monto Neto H 210520010000
DEFINICIÓN DE VOUCHER: CUENTA PROPIA
Liquidación a AGF
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Proceso de generación de Cargos y Abonos por pago AGF:
Para realizar el proceso de cuadratura se debe haber realizado la asociación de los fondos a una AGF que se hace sobre el mantenedor de instrumentos antes mencionado.
Este proceso de cuadratura se realizada a través de la siguiente opción: Tesorería->Liquidaciones->Generación Cargos y Abonos FM,
Los parámetros que utiliza corresponde al RUT y Cuenta del AGF asociado al instrumento que asume de los tipos de movimientos (Aporte y Rescate ), Estado (Certificado o Solicitado este estado corresponde a los movimientos pendientes), Fecha de movimiento (corresponde a la fecha en que se registra la solicitud de aporte o rescate) y Fecha de pago (corresponde a la fecha de liquidación), con estos parámetros y presionando el botón Proceso.
Liquidación a AGF
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.Este Botón “Proceso” genera un proceso interno en donde, si el movimiento corresponde a un Aporte se generará un Abono certificado y Cargo a pagar, si el movimiento es Rescate se generará un Cargo Certificado y Abono a recibir.
Una vez terminado el proceso se podrá ver el informe de cuadratura y carta de pago presionando el botón .
El Sistema permite emitir luego del procesamiento la Carta de Recibo, a través del botón.
Liquidación a AGF
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Liquidación a AGF
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Informe de Operaciones
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• Money MarketProcesamiento de Inversión Masiva vía aportes automáticos a Money Market por Liquidez de Caja y Rescate masivo programado como Overnight o bien por necesidad de Caja
Dos opciones posibles:
Manual o Overnight que permite registrar el rescate para el día hábil siguiente y aporte para el día vigente como un ingreso.
Automático (vía dos mecanismos) Mecanismo con necesidad de caja: permite generar aportes automáticos para el día vigente a un fondo de liquidez (money market) según saldo disponible, y un rescate para el día hábil siguiente si y sólo sí existe necesidad de caja.
Mecanismo diario: permite generar diariamente un rescate para el día hábil siguiente y un aporte para el día vigente a un fondo de liquidez contra el saldo disponible de caja.
Funcionalidad Opcional
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�Procesos Masivos/Automáticos
� Configuración
� Descripción
� Ejemplos
�Overnight
�Manual
Money Market - Opcional
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Parámetros Globales
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Fondo utilizado para aportes y rescates automáticos
Horario procesos automáticos
Cierre de negociación FM SIGA CRM
Mantenedor para configuración procesos automáticos
Parámetros Ficha Cuenta
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Se deben configurar en Ficha Cuenta los siguientes indicadores:
Proceso: aportes automáticos
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Filtro por cuenta
(Contrato Adm. Liquidez = SI) & (Money Market Automático = SI)
Cálculo del monto a aportar
Monto disponible para Aporte FM MM > Monto Mínimo
Monto = Saldo Disponible – Saldo a liquidar (hoy)
Generación de Aporte Certificado a fondo seleccionado:
Generación del archivo a cargar en AGF
Saldos de caja
Cartola
Custodia
Consulta aportes y rescates
Historial de Movimiento
Balance
Hora configurada
Proceso: rescates automáticos
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Filtro por cuenta
(Contrato Adm. Liquidez = SI & Money Market Automático = SI)
Cálculo del monto a rescatar
Si Monto Rescate < 0 se realiza rescate
Monto Rescate = Saldo Disponible -Abonos por liquidar (hoy)
Generación rescate por certificar
Certificación masiva según tipo de rescate
Generación del archivo a cargar en AGF
Hora configurada
Total invertido Money Market
Monto necesario para cubrir caja
Antes de que se gatillen los procesos se debe hacer cierre de mesa para fondos mutuos
Durante la ejecución de los procesos no será posible ingresar retiros bancarios
Consideraciones
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Abono certificado = 60 MM
Compra Pacto ingresada = 18 MM
Aporte FM no certificado = 1 MM
Monto= 60MM – 19MM = 41MM
Genera un aporte certificado por un monto 41 MM
Ejemplo: Aporte Automático
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Ejemplo: Aporte Automático
70
Ejemplo: Rescate Automático
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T: Situación inicial
T: Factura Compra RV por 1.000.000
Ejemplo: Rescate Automático
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T+2: Generación rescate automático por saldo a cubrir
T+2: Situación final
Procesamiento Masivo - CRM
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Overnight: Solicitud (Aporte + Rescate)
Aporte Rescate
Fecha de ingreso HOY HOY
Fecha de Certif icación HOY MAÑANA
SEBRA Corredores: Solución para Distribución de Fondos Mutuos por parte de los Corredores de Bolsa.
SEBRA Capital
GPD 2013/03
