Administrando clientes de alto riesgo

• Vinculación de clientes de alto riesgo:– Valoración del riesgo inherente– ¿Clientes de alto valor o de alto volumen?– Autorización por parte de la alta gerencia– Variaciones en el nivel de riesgo:• Informe de Cumplimiento

Administrando clientes de alto riesgo

• Técnicas para monitorear transacciones:– Modelos transaccionales• Factores de riesgo• Reglas adaptivas

– Análisis de antecedentes - Inteligencia

Administrando clientes de alto riesgo

• Riesgos en banca corresponsal– Evaluación de corresponsalías• Riesgo país (BASEL AML Index)• Credit risk ratings (Standard & Poor’s)• Tipo de corresponsalía• Sanciones (Opsint)• Formularios estándar (Wolfsberg, Patriot Act)

Administrando clientes de alto riesgo

• Riesgos en banca corresponsal– Listas de sanciones• Sanctions Wiki

– “Wire-stripping”– Corresponsales indirectos• Relaciones anidadas (“nested relations”)

Administrando clientes de alto riesgo

¡Muchas gracias!

Javier Vargas Muñoz, CFCSjavargas@bancobcr.com