Post on 07-Apr-2020
Instituto de Previsión Social
Gerencia Administrativa Financiera
Dirección de Inversiones
Boletín mensual
Enero 2020
13.178.882.662.217
Total del portafolio expresado en Guaraníes
2.018.026.371,66
Total del portafolio expresado en Dólares
Americanos
$704.78
$191.01
$189.31
$186.54
4 años
Plazo promedio
G: 7,80%
USD: 6,56%
Rentabilidad promedio
Dashboard
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Inversiones Financieras
CDACaja y
equivalentes
InmueblesPréstamos a funcionarios,
jubilados y pensionados
Portafolio de inversiones
BonosTítulos
de crédito
Préstamos con fianza
Caja de ahorro a la vista
Cuenta corriente
Préstamos a funcionarios
Préstamos a jubilados y
pensionados
Inmuebles de renta
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Composición del portafolio
Composición del portafolio
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Portafolio GuaraníesTasa promedio
ponderado
Dólares
americanos
Tasa promedio
ponderado
Inversiones Financieras 9.674.636.857.153 7,76% 153.501.750,00 6,58%
Caja y equivalentes 281.993.671.884 3,93% 464.102,15 0,02%
Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados 1.450.731.264.497 12,92% - -
Inmuebles 766.034.553.949 0,08% - -
Total 12.173.396.347.483 7,80% 153.965.852,15 6,56%
Evolución del portafolioPeriodo 2015-2019
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
0%
2%
4%
6%
8%
10%
12%
2015 2016 2017 2018 2019
-
2.000
4.000
6.000
8.000
10.000
12.000
14.000
Mile
s d
e m
illo
nes
Guaraníes
Monto Tasa promedio ponderado
0%
1%
2%
3%
4%
5%
6%
7%
2015 2016 2017 2018 2019
-
20
40
60
80
100
120
140
160
180
Mill
ones
Dólares americanos
Monto Rendimiento
Evolución del portafolioPeriodo enero 2020
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
0
2.000
4.000
6.000
8.000
10.000
12.000
14.000
Mile
s d
e m
illo
nes
Instrumentos en guaraníes
0
20
40
60
80
100
120
140
160
180
En m
illo
nes
de D
óla
res
Am
erica
no
s
Instrumentos en dólares americanos
Composición por instrumento y calificación
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
81%
11%2 % 6%
Distribución por instrumentos
Inversiones Financieras
Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados
Caja y equivalentes
Inmuebles
65%
23%
12%
Composición por calificación de riesgos
AA AAA A
Composición por moneda y plazo promedio
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
92%
8%
Composición por moneda
Guaraníes Dólares americanos
49%
26%
23%
2%
Distribución por plazo
Mediano: 3 a 5 años Largo plazo : 6 años y más Corto : 1 a 2 años Caja y equivalentes
Inversiones Financieras
Inversiones financierasComposición de las inversiones financieras
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Inversiones Financieras Guaraníes Dólares
americanosTotal *
%
participación
CDA 7.725.969.000.000 153.501.750,00 8.728.424.458.515,00 82%
Bonos 1.038.016.666.675 0,00 1.038.016.666.675,00 10%
Títulos de crédito 538.275.000.000 0,00 538.275.000.000,00 5%
Préstamos con fianza 372.376.190.478 0,00 372.376.190.478,00 3%
Total 9.674.636.857.153 153.501.750,00 10.677.092.315.668 100%
*TC 6.530,58
Inversiones financierasDistribución de las inversiones financieras
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
82%
10%
5% 3%
Distribución de las inversiones financieras
CDA Bonos Títulos de crédito Préstamos con fianza
Inversiones financierasCertificado de Depósitos de Ahorro - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad MontoPlazo promedio
en años
Tasa promedio
ponderado
Banco Itaú Paraguay S.A. 1.430.000.000.000 4 5,44%
Banco Continental S.A.E.C.A. 1.346.569.000.000 4 9,73%
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 939.500.000.000 3 8,57%
Banco GNB Paraguay S.A. 760.000.000.000 3 8,50%
BBVA 742.900.000.000 3 8,55%
Banco Regional S.A.E.C.A. 601.000.000.000 4 9,52%
BNF 600.000.000.000 3 8,85%
Banco Familiar S.A.E.C.A. 480.000.000.000 4 8,46%
Banco Basa S.A. 185.000.000.000 4 9,69%
Visión Banco S.A.E.C.A. 185.000.000.000 2 9,05%
Banco Atlas S.A. 180.000.000.000 4 7,98%
Bancop S.A. 100.000.000.000 3 9,42%
Banco Do Brasil S.A. 75.000.000.000 1 4,60%
Banco Río S.A.E.C.A. 50.000.000.000 1 4,50%
Interfisa Banco S.A.E.C.A. 31.000.000.000 4 9,37%
Banco Itapúa / Río 20.000.000.000 5 9,68%
Total 7.725.969.000.000
* Corresponde a una colocación de 180 días
Plazo promedio en años 3
% Rendimiento promedio 8,25
Inversiones financierasCertificado de Depósitos de Ahorro – Dólares americanos
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad MontoPlazo promedio
en años
Tasa promedio
ponderado
Banco Basa S.A. 70.925.000,00 4 6,92%Banco Continental S.A.E.C.A. 27.079.750,00 6 6,42%Banco GNB Paraguay S.A. 17.119.000,00 4 6,07%Banco Río S.A.E.C.A. 10.547.000,00 3 6,40%Banco Regional S.A.E.C.A. 8.400.000,00 4 5,64%Interfisa Banco S.A.E.C.A. 6.950.000,00 4 5,98%Bancop S.A. 4.693.000,00 3 6,44%Visión Banco S.A.E.C.A. 3.361.000,00 5 7,01%Banco Familiar S.A.E.C.A. 1.255.000,00 2 6,00%Sudameris Bank S.A.E.C.A. 943.000,00 5 7,85%Financiera Río 924.000,00 5 7,84%Banco Atlas S.A. 705.000,00 6 6,50%Banco Itapúa / Río 600.000,00 5 7,35%
TOTAL 153.501.750,00
Plazo promedio en años 4
% Rendimiento promedio 6,58
Inversiones financierasBonos por entidad - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad MontoPlazo promedio
en añosTasa promedio
AFD 915.000.000.000 9 5,47%
Banco Familiar S.A.E.C.A. 52.916.666.675 14 7,07%
Banco Nacional de Fomento 50.000.000.000 10 7,20%
BID Invest 20.100.000.000 5 6,10%
Total 1.038.016.666.675
Plazo promedio en años 9,5
% Rendimiento promedio 5,65
Inversiones financierasBonos por plazo - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Monto Plazo en añosTasa Promedio
Ponderado% participación
30.000.000.000 15 7,50% 2,89%
672.916.666.675 12 5,24% 64,83%
125.000.000.000 10 6,56% 12,04%
65.000.000.000 9 6,12% 6,26%
65.000.000.000 8 6,12% 6,26%
60.000.000.000 7 6,20% 5,78%
20.100.000.000 5 6,10% 1,94%
1.038.016.666.675 100,00%
Plazo promedio en años 9
% Rendimiento promedio 5,65
Inversiones financierasTítulos de crédito - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Emisor Monto Emitido Capital Amortizado Saldo Capital Plazo
en añosTasa Vencimiento
Fideicomiso de Titularización, Administración y Pago " IPS-
Fondo de Salud" - 1ra emisión324.500.000.000 16.225.000.000 308.275.000.000 20 5,70% 4/3/2038
Fideicomiso de Titularización, Administración y Pago " IPS-
Fondo de Salud" - 2da emisión230.000.000.000 - 230.000.000.000 20 5,70% 11/3/2039
Total 554.500.000.000 16.225.000.000 538.275.000.000
Inversiones financierasPréstamo con fianza - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Emisor Monto EmitidoCapital
AmortizadoSaldo Capital
Plazo en
añosTasa Vencimiento
Telefónica Celular del Paraguay S.A.E - TIGO 367.000.000.000 61.166.666.667 305.833.333.333 5 7,50% 15/5/2022
Banco Continental S.A.E.C.A. 44.000.000.000 21.999.999.999 22.000.000.001 5 6,65% 16/2/2021
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 44.000.000.000 21.999.999.999 22.000.000.001 5 6,55% 16/2/2021
Banco Familiar S.A.E.C.A. 26.300.000.000 3.757.142.857 22.542.857.143 5 6,65% 15/11/2022
Total 481.300.000.000 108.923.809.522 372.376.190.478
ColocacionesCertificado de Depósitos de Ahorro mes de enero
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad
Guaraníes Dólares americanos
Monto Adjudicado Plazo (días)Tasa mínima
%
Tasa de interés
ofertada %Monto Adjudicado Plazo (días)
Tasa mínima
%
Tasa de
interés
ofertada %
Banco Familiar S.A.E.C.A. 50.000.000.000 1.825 7,93 8,25 - -
Banco GNB Paraguay S.A. 30.000.000.000 1.825 7,93 7,95 - -
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 100.000.000.000 1.825 7,93 7,95 - -
Banco Familiar S.A.E.C.A. 50.000.000.000 1.460 8,11 8,15 - -
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 40.000.000.000 1.090 7,68 7,80 - -
Banco Familiar S.A.E.C.A. 30.000.000.000 1.090 7,68 7,70 - -
Banco GNB Paraguay S.A. 30.000.000.000 1.090 7,68 7,70 - -
Banco GNB Paraguay S.A. 30.000.000.000 365 4,17 6,10 - -
Banco Familiar S.A.E.C.A. 20.000.000.000 365 4,17 5,00 - -
Banco Rio S.A.E.C.A. 50.000.000.000 365 4,17 4,50 - -
Banco Itau Paraguay S.A. 500.000.000.000 365 4,17 4,20 - -
Banco Basa S.A. - - - - 3.000.000,00 1460 5,36 7,02
Visión Banco S.A.E.C.A. - - - - 78.000,00 1460 5,36 6,52
Total 930.000.000.000 3.078.000,00
Rentabilidad promedio mensualCertificado de Depósitos de Ahorro
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
8,25%
0,00%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
7,00%
8,00%
9,00%
Rentabilidad promedio en guaraníes6,58%
0,00%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
7,00%
Rentabilidad promedio en dólares
Caja y equivalentes
Caja y equivalentesCaja de ahorro a la vista - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad Caja de Ahorro Cuenta corriente Tasa de interés
Bancop S.A. 123.154.836.586 - 5,85%
Banco Nacional de Fomento 46.735.699.290 5.000.000 0,02%
Banco Basa S.A. 32.018.630.137 4,25%
Banco Itaú Paraguay S.A. 30.556.227.773 6.000.000 3,20%
Interfisa S.A.E.C.A. 30.011.786.286 10.000.000 3,00%
Banco Regional S.A.E.C.A. 9.647.820.514 0 4,00%
Banco Continental S.A.E.C.A. 3.672.946.572 10.000.000 2,55%
Banco GNB Paraguay S.A. 3.178.180.749 2,53%
BBVA Paraguay S.A. 1.821.687.671 0 3,25%
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 538.849.501 - 3,10%
Banco Familiar S.A.E.C.A. 394.651.562 5.000.000 0,25%
Banco Do Brasil S.A. 133.757.535 2,33%
Banco Atlas S.A. 87.597.708 5.000.000 0,20%
Total 281.952.671.884 41.000.000
Caja y equivalentesCaja de ahorro - Dólares americanos
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad Caja de ahorro USD Cuenta corriente en USD Tasa de interés
Banco Nacional de Fomento 452.942,14 0 0,01%
Banco Continental S.A.E.C.A. 5.883,26 0 0,50%
Banco Atlas S.A. 5.276,75 0 0,50%
Total 464.102,15
Préstamos a funcionarios, jubilados y
pensionados
Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Tasa de interésSaldos de Préstamos en G.
Funcionarios Jubilados y pensionados6% 5.864.542 1.511.223
7% 467.687.318 1.607.936.468
9% 3.601.140.852 5.454.324.359
10% 2.602.918.721 15.411.503.519
11% 10.894.040.023 85.932.185.230
12% 74.909.657.407 561.792.466.653
13% 1.905.503.163 7.597.649.979
14% 532.210.112.516 86.240.441.920
15% 3.057.091.975 79.366.845
16% 42.274.647.494 132.722.746
17% 14.542.556.770 0
21% 2.373.048 7.561.726
Subtotales 686.473.593.829 764.257.670.668
Total 1.450.731.264.497
Plazo promedio en años 5,5
% Rendimiento promedio 12,92
Inmuebles
InmueblesCantidad y valor
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Valor de los inmuebles en Guaraníes
Cantidad de inmuebles por cuenta catastral
Cantidad de inmuebles por unidad
766.034.553.949
776
107
InmueblesUbicación por departamentos
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
InmueblesIngresos en concepto de canon de arrendamiento
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
641
-
100
200
300
400
500
600
700
En m
illo
nes
de G
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s
Dirección de
Inversiones
inversiones@ips.gov.py
Palma N° 974 c/ Colón
Asunción / Paraguay
Teléfono (+595 21) 219-7481