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BANCO DE LA NACION
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA AL 30 DE JUNIO DE 2015
Publicado en cumplimiento a lo dispuesto por la Superintendencia de Banca y SegurosAv. República de Panamá Nº 3660 - R.U.C. 20100030595
En Miles de Nuevos Soles
TOTAL TOTAL
ACTIVO 2,015 PASIVO Y PATRIMONIO 2,015
DISPONIBLE 9,003,344 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 23,907,730
Caja 1,330,693 Obligaciones a la Vista 12,180,470
Banco Central de Reserva del Perú 6,816,025 Obligaciones por Cuentas de Ahorro 6,079,001
Bancos y Otras Empresas del Sist. Financiero del País 625,347 Obligaciones por Cuentas a Plazo 1,060,583
Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior 213,371 Otras Obligaciones 4,587,676
Canje 17,197
Otras Disponibilidades 711
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA 6,980,191 DTOS. DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INTERNAC. 793,650
Instrumentos Representativos de Capital 46,201 Depósitos a la Vista 792,739
Instrumentos Representativos de Deuda 6,933,990 Depósitos de Ahorros 911
INVERSIONES A VENCIMIENTO 1,182,819 CUENTAS POR PAGAR 330,031
CARTERA DE CRÉDITOS 8,316,267
Cartera de Créditos Vigentes 8,504,568 PROVISIONES 68,847
Cartera de Créditos Refinanciados 937
Cartera de Créditos Vencidos 26,204 Provisión para Créditos Contingentes 15,230
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 26,043 Provisiones para Litigios y Demandas 53,377
- Provisiones para Créditos (241,485) Otros 240
CUENTAS POR COBRAR 367,056 IMPUESTO DIFERIDO 16,024
Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso 267,961
Otras Cuentas por Cobrar 99,095 OTROS PASIVOS 135,999
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO 658,896
TOTAL DEL PASIVO : 25,252,281
ACTIVO INTANGIBLE 54,755
Otros Activos Intangibles 54,755
PATRIMONIO IMPUESTOS CORRIENTES 82,121
Capital Social 1,000,000
Capital Adicional 1,452
Reservas 350,000
IMPUESTO DIFERIDO 114,660 Ajustes al Patrimonio (201,530)
Resultados Acumulados 8,046
Resultado Neto del Ejercicio 521,294
TOTAL DEL PATRIMONIO 1,679,262
OTROS ACTIVOS 171,434
TOTAL DEL ACTIVO : 26,931,543 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 26,931,543
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES 5,908,744
ESTADO DE RESULTADOS TOTAL ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL TOTAL
DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015 DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015
En Miles de Nuevos Soles 2,015 En Miles de Nuevos Soles 2,015
INGRESOS POR INTERESES 634,291 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 521,294
Disponible 80,371
Inversiones Disponibles para la Venta 128,687 Inversiones Diponibles para la Venta (136,517)
Inversiones a Vencimiento 36,438
Cartera de Créditos Directos 388,795 Impto. a las Gananc. Relacion.con los Component.de Otro Resultado Integral 15,674
GASTOS POR INTERESES 28,465 OTRO RESULTADO INTEGRAL DEL EJERCICIO NETO DE IMPUESTOS (120,843)
Obligaciones con el Público 28,464
Depósitos Emp.Sist.Financ. y Org. Financ. Internacionales 1 RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO 400,451
MARGEN FINANCIERO BRUTO 605,826
PROVISIONES PARA CREDITOS DIRECTOS 20,371
MARGEN FINANCIERO NETO 585,455
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 320,188
Ingresos por Créditos Indirectos 3,510
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 1,652
Ingresos Diversos 315,026
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 44,666
Gastos por Créditos Indirectos 3
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 2
Gastos Diversos 44,661
MARGEN FINANC. NETO DE INGRES. Y GTOS. POR SERVIC.FINANC. 860,977
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) 44,138
Inversiones Disponibles para la Venta 13,091
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio 31,038
Otros 9
MARGEN OPERACIONAL 905,115
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 397,800
Gastos de Personal y Directorio 261,416
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros 108,126
Impuestos y Contribuciones 28,258
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 26,978
MARGEN OPERACIONAL NETO 480,337
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES 13,465
Provisiones para Créditos Indirectos (5,231)
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 5,132
Deterioro de Inversiones 1,336
Provisión para Litigios y Demandas 11,488
Otras Provisiones 740
RESULTADO DE OPERACIÓN 466,872
OTROS INGRESOS Y GASTOS 163,553
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUSTO A LA RENTA 630,425
IMPUESTO A LA RENTA (109,131)
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 521,294
REPORTE N° 2-D
( VIGENTE A PARTIR DE 1 DE JULIO DE 2009 )
( Artículos 186° al 194°,artículo 199° y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N° 26702 )( En Miles de Nuevos Soles )
Al 30 de JUNIO de 2015
Empresa: BANCO DE LA NACION
(I) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
APR1 Total4
Método Estándar 7,276,425 727,643
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito 7,276,425 727,643
(II) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
APR2 Total4
Método Estándar 1,113,072 111,307
Riesgo de Tasa de Interés 1,091,498 109,150
Riesgo Cambiario 21,574 2,157
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado 1,113,072 111,307
(III) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
APR3 Total4
Método del Indicador Básico 2,097,375 209,737
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional 2,097,375 209,737
(IV) Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total: 10,486,872 1,048,687
(V) Patrimonio Efectivo5
Total
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1 1,328,625
Asignado a cubrir riesgo de crédito 900,728
Asignado a cubrir riesgo de mercado 148,353
Asignado a cubrir riesgo operacional 279,544
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2 69,094
Asignado a cubrir riesgo de crédito 69,094
Total Patrimonio Efectivo 6 1,397,719
(VI) Ratio de capital Global (%): 13.33%
v= Límite global que establece la Ley General en el primer párrafo del artículo 199° y la Vigésima Cuarta Disposición
REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CREDITO ,MERCADO Y OPERACIONAL Y CALCULO DEL LIMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PARRAFO DEL ARTICULO 199° Y LA VIGESIMA CUARTA DISPOSICION TRANSITORIA DE
LA LEY GENERAL
1 De acuerdo con lo establecido en el Reglamento para el Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito y lo consignado en los Reportes N° 2-A1 y N° 2-A2 del Manual de Contabilidad para Empresas del Sistema Financiero.
2 De acuerdo con lo establecido en el Reglamento para el Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Riesgo de Mercado y lo consignado en los Reportes N° 2-B1 ( Anexos 1-C, 2, 3 y 4 ) y los Reportes N° 2-B2 ( Anexos A,B y/o C ) del Manual de Contabilidad para las Empresas del Sistema Financiero.