Post on 31-Jan-2016
DISEÑO, DESARROLLO E INSTRUMENTACIONDEL MODELO ORGANIZACIONAL DE LA
FUNCION DE VIGILANCIA
Propuesta Banco Central de Venezuela
GRUPO DE TRABAJO SOBRE SISTEMAS DE PAGO AMERICA LATINA Y EL CARIBESEXTA REUNION - JUNIO 2004
Antecedentes Objetivo PARTE A: Análisis de la situación actual PARTE B: Elaboración del documento
Modelo de funcionamiento Propuesta de estructura funcional
Avances del Banco Central de Venezuela
CONTENIDO
Quinta reunión - Acuerdo N° 5 Desarrollo de las propuestas del Banco Central
de Costa Rica y Banco Central de Venezuela.• “Propuesta metodológica para la implantación de la función
de vigilancia del sistema de pagos Costarricense”• “Documento guía para el diseño, desarrollo e
instrumentación del modelo organizacional de la función de vigilancia al interior del banco central, de aplicación en los países de la región”
Aplicación cuestionario desarrollado por Massimo Cirasino del Banco Mundial
Llegar a una conclusión preliminar sobre el tema
ANTECEDENTES
Presentar un documento para el diseño, desarrollo e instrumentación del modelo organizacional de la función de vigilancia al interior del banco central.
El informe se estructura en dos partes: PARTE A: Análisis de la situación actual de la función
de vigilancia de los sistemas de pago a partir del análisis de la información suministrada por los países.
PARTE B: Elaboración del documento del modelo organizacional.
OBJETIVO DE LA PRESENTACION
PARTE AANALISIS DE LA SITUACION ACTUAL
Metodología: Se utilizó el “cuestionario para el levantamiento
de la información sobre la forma en que los países de la región de América Latina y el Caribe están ejecutando la función de vigilancia de los sistemas de pago”
Se procesó información de bancos centrales de: Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Ecuador, El Salvador, México, Paraguay, Perú y Venezuela.
A fines comparativos, las respuestas se agruparon de manera uniforme.
SITUACION ACTUAL
MARCO JURIDICO DE LOS SISTEMAS DE PAGOS Y SU APLICABILIDAD
ROL DEL BANCO CENTRAL
15
15
15
15
14
93.3 6.7
100.0
100.0
60.0 33.3 6.7
100.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Vigilante
Compensador yliquidador
Compensador yliquidador AV
Compensador yliquidador BV
Reforma del SP
Si No No se identifico
BASE LEGAL DE LA FUNCION
60.0 20.0 20.0
40.0 13.3 46.7
6.7 13.3 80.0
13.3 13.3 73.3
6.7 20.0 73.3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Ley
Reglamento
Estatutaria
Contractual
Costumbre
Si No No se identifico
4
4
3
8
12
53.3 33.3 13.3
86.7 13.3
93.3 6.7
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Compensación yliquidación de
valores
Compensación yliquidación de pagos
BV
Compensación yliquidación de pagos
AV
Si No No se identifico
ALCANCE
15
15
13
86.7 13.3
86.7 13.3
40.0 13.3 46.7
60.0 6.7 33.3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Seguridad
Eficiencia
Protección alconsumidor
Competividadde participantes
Si No No se identifico
OBJETIVOS
10
8
13
13
93.3 6.7
40.0 60.0
100.0
53.3 6.7 40.0
26.7 13.3 60.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Emisión deRegulaciones
Persuasión moral
Prestación directadel servicio
Aplicación desanciones
Inspecciones
Si No No se identifico
INSTRUMENTOS
6
9
15
6
14
66.7 13.3 20.0
73.3 6.7 20.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
SupervisoresBancarios
Vigilantes delMercado
Si No No se identifico
RELACIONES CON OTROS ORGANISMOS DE CONTROL
12
12
100.0
40.0 6.7 53.3
80.0 13.3 6.7
86.7 13.3
86.7 13.3
60.0 13.3 26.7
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Directo
Indirecto
Reglas acceso(financiera)
Reglas acceso (técnico)
Sanciones
Permiso a intermediarios
Si No No se identifico
REQUERIMIENTOS DE ACCESO AL SISTEMA DE LIQUIDACION
11
13
13
14
7
15
53.3 40.0 6.7
40.0 53.3 6.7
26.7 60.0 13.3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
BC fija tarifas porservicios prestados
Recuperación deinversión
BC regula/ participa en lafijación de tarifas por
servicios prestados porprivados
Si No No se identifico
POLITICAS DE PRECIOS
13
14
14
26.7 60.0 13.3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Si No No se identifico
DINERO ELECTRONICO: Existencia de regulaciones para su utilización
13
93.3 6.7
60.0 20.0 20.0
40.0 20.0 40.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Regulatoria
Supervisoria
Persuasiva
Si No No se identifico
DEFINICION DE LA FUNCION
12
9
14
93.3 6.7
46.7 46.7 6.7
86.7 13.3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Definida
Operacionada
Evolucionado por eldebate internacional
Si No No se identifico
DESARROLLO DE LA FUNCION
14
13
15
40.0 26.7 33.3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Si No No se identifico
SISTEMAS NO OPERADOS POR EL BANCO CENTRAL: Existencia de políticas para el
cumplimiento de los CPs
10
66.7 13.3 20.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Si No No se identifico
CAMBIOS Y REFORMAS: Existencia nuevas propuestas
12
ORGANIZACIÓN INTERNA DEL BANCO CENTRAL EN CUANTO A SISTEMA DE PAGOS
53.3 40.0 6.7
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Si No No se identifico
EXISTENCIA DE UNIDAD ESPECIFICA PARA EJECUTAR LA VIGILANCIA
14
6.7 60.0 33.3
73.3 26.7
60.0 40.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Función del área deoperación
Grupo dedicado a lafunción
Apoyo de otras áreas
Si No No se identifico
ORGANIZACIÓN INTERNA DE LA UNIDAD
9
11
10
40.0 13.3 46.67
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
3er Nivel 4to Nivel No se identifico
NIVEL DE ADSCRIPCION DENTRO DEL ORGANIGRAMA
8
20.0 46.7 33.3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
1 Grupo 2 Grupos No se identifico
ESTRUCTURA ORGANIZATIVA:Esquema funcional (grupos de trabajo)
10
60.0 40.0
53.3 46.7
60.0 40.0
53.3 46.7
53.3 46.7
53.3 46.7
53.3 6.7 40.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Propuesta de políticas
Propuesta reglamentos
Propuestas de Acciones
Evaluación de riesgos
Mantenimiento estadísticas
Seguimiento acciones
Supervisión operación diaria
Si No No se identifico
ESTRUCTURA ORGANIZATIVA:Principales funciones
9
8
8
8
9
9
8
20.0 80.0
66.7 6.7 26.7
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Por procesos
Separación de laoperación
Si No No se identifico
ESTRUCTURA ORGANIZATIVA:Criterio de agrupación de funciones
11
3
13.3 86.7
46.7 53.3
46.7 53.3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Planificación
Evaluación de riesgos
Seguimiento deacciones
Si No No se identifico
PROCESOS DE PRIMER NIVEL
2
7
7
66.7 6.7 26.7
66.7 6.7 26.7
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Seguimiento de flujos
Seguimiento deoperaciones
Si No No se identifico
INVOLUCRA FUNCIONES DEL DIA A DIA
11
11
26.7 13.3 60.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Si No No se identifico
PROCEDIMIENTOS PARA REACCIONAR A EMERGENCIAS
6
100.0
33.3 66.7
33.3 66.7
40.0 60.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Legal
Financiera
Ingeniería
Economía y política
Si No No se identifico
PERFILES: Técnico
6
5
5
0
60.0 40
100
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
ProfesionalesUniversitarios
Nivel Técnico
Si No No se identifico
PERFILES: Personal
0
9
33,3 13,3 53,3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
< 3 >3 No se identifico
PERFILES: Números de personas
7
53.3 6.7 40
46.7 6.7 46.7
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Instituciones Financieras
Operadores privados
Si No No se identifico
RELACION DE LA UNIDAD CON OTROS ORGANISMOS: Instituciones bajo vigilancia
9
8
46.7 53.3
46.7 53.3
40.0 60.0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Contactos frecuentes
Intercambio deinformación
Incorporación deopiniones del sector
privado
Si No No se identifico
RELACION DE LA UNIDAD CON OTROS ORGANISMOS: Forma de actuación
6
7
7
46.7 53.3
53.3 46.7
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Monitorear , estableceralertas y analizar riesgos
Mantener Estadísticas
Si No No se identifico
USO DE LA INFORMACION QUE RECIBE EL BANCO CENTRAL
7
8
13,3 53,3 33,3
66,7 33,3
40,0 60,0
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Formal (Legal)
Mecanismos deentendimiento
Apoyo de otras áreas
Si No No se identifico
COOPERACION CON OTROS ORGANISMOS DE CONTROL: Formas de cooperación
8
10
10
86,7 6,7 6,7
60,0 6,7 33,3
80,0 20,0
80,0 6,7 13,3
0 20 40 60 80 100
% de Respuesta
Intercambio deinformación
Negociación deAcciones a tomar
Discusión de temas
Incorporación deopiniones
Si No No se identifico
COOPERACION CON OTROS ORGANISMOS DE CONTROL: Relaciones
10
12
13
14
Se reconoce el rol del banco central como vigilante y proveedor de servicios claves en el sistema de pagos.
Existe una clara autoridad legislativa. Objetivos fundamentales de la vigilancia:
seguridad y eficiencia. El alcance además los sistemas de pago de
importancia sistémica, abarca los de minoristas y de compensación y liquidación de valores.
Existencia de cooperación entre reguladores y supervisores.
CONCLUSIONES marco jurídico sobre la vigilancia de SP
CONCLUSIONES organización interna al banco central
Los bancos centrales están ejecutando funciones vinculadas con la vigilancia de los sistemas.
Se reconocen como principales funciones: Proponer políticas, reglamentos y acciones. Evaluar de riesgos. Mantener actualizadas las estadísticas. Seguir las acciones diarias de los participantes
Considerada función especializada de alto nivel. No todos los BC tienen unidades específicas. No se identificó un proceso definido para la
ejecución.
PARTE BDISEÑO Y DESARROLLO DEL MODELO DE
FUNCIONAMIENTO
Metodología: Se consideraron los resultados de las
respuestas enviadas por los bancos centrales referentes a la organización interna.
Se consideraron los documentos emitidos en el Banco Central de Venezuela sobre los procesos asociados a los sistemas de pago.
MODELO DE FUNCIONAMIENTO
Definición estratégica de la función: Establecimiento del marco legal. Delimitación de funciones de los organismos
participantes. Definición del alcance: Misión y Visión. Identificación de los sistemas que estarán
sujetos a vigilancia del banco central.
MODELO DE FUNCIONAMIENTO
Relación con los participantes: Definición de normas y compromisos. Establecimiento de mecanismos de
cooperación. Establecimiento de canales de información.
Diseño de la estructura interna en función de los objetivos definidos
MODELO DE FUNCIONAMIENTO
Definición de la visión y misión de la unidad Definición de las principales funciones:
Mantener información actualizada sobre los avances internacionales, innovaciones tecnológicas, nuevas prácticas y normativas.
Analizar el impacto de estos avances en el cumplimiento de los estándares de seguridad y eficiencia.
Determinar los riesgos de los sistemas de pago y su cobertura.
PROPUESTA DE ESTRUCTURA FUNCIONAL
Evaluar el cumplimiento de las acciones recomendadas y ejecutar el proceso de sanciones por incumplimiento.
Mantener la coordinación con los supervisores de acuerdo a los alcances establecidos.
PROPUESTA DE ESTRUCTURA FUNCIONAL
Relaciones de trabajo: internas - externas: Con las áreas responsables de las operaciones
de sistemas de pago, ejecutores de la política monetaria, análisis financiero, legal e informática.
Con los operadores privados, organismos de control, Gobierno Nacional (tesorería nacional, oficina de impuestos) y con organismos internacionales (Banco Mundial, FMI, CEMLA, GTSPALC)
PROPUESTA DE ESTRUCTURA FUNCIONAL
Competencias Funcionarios: Conocimientos en el área funcional de los
sistemas de pagos, tecnología de información, finanzas, política económica, banca central.
Cualidades se pensamiento sistémico, manejo de ambigüedades, razonamiento estratégico, negociación, impacto e influencia.
PROPUESTA DE ESTRUCTURA FUNCIONAL
Instrumentos para ejecutar la función: Emisión de regulaciones Persuasión moral. Prestación directa del servicio. Aplicación de sanciones Inspecciones a los participantes
Herramientas para ejecutar la función: Recolección y análisis de la información. Establecimiento de acuerdos con los operadores. Transparencia.
PROPUESTA DE ESTRUCTURA FUNCIONAL
AVANCES DEL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
La ley del Banco Central de Venezuela, en vigencia desde enero de 003, otorga la facultad a Instituto de ejercer la supervisión y dictar las reglas de funcionamiento de los distintos sistemas de pagos del país, sean operados o no por el Banco Central de Venezuela con el objeto de asegurar que los mismos funciones de manera eficiente dentro de los mas altos niveles de seguridad para los participantes y el público en general.
BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
Actualmente el BCV se encuentra en la fase de definición estratégica de la función de vigilancia, determinando cual será la misión y visión .
Se esta trabajando en el análisis del marco jurídico existente, a los efectos de determinar los vacíos existentes o las reformas necesarias.
Paralelamente, se ha realizado el levantamiento de los procesos de sistemas de pago manejados por el Banco Central de Venezuela.
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SISTEMA DE PAGOS EN EL BCV PROCESOS
Analizar comportamiento del s istema financiero y
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Solucione s
Estadísticas opera ciones
Información alclienteAcceso clientes
Estadísticas opera tivas de l S.F
Información funcionamiento siste ma de pagos
Modelos
SISTEMA DE PAGOS EN EL BCV PROCESOS
Próximos pasos: Para culminar la fase de la definición
estratégica de la función, esta planteado el diseño de la política de manejo de riesgos.
La segunda etapa corresponde a la instrumentación a través del desarrollo de los procesos propios de dicha función.
La puesta en marcha de la función de vigilancia esta prevista para el segundo semestre de 2005.
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