Profesor: Oscar Frías Martinelli
Febrero 2011
CURSO: ANALISIS ESTRATEGICO
INTEGRANTES:• Sifuentes Nicacio, Julio.• Yupanqui Miñano,
Mariano
Introducción
INTRODUCCION
Las Cajas Municipales de Ahorro y Crédito del Perú vienen siendo partícipes de un proceso de alta y agresiva competitividad, por lo que deben prepararse eficaz y eficientemente para enfrentar los retos que el mercado demanda y adaptarse a los cambios permanentes de las necesidades y expectativas del entorno y de la sociedad. Así mismo, deben proyectar una imagen de eficiencia y seguridad hacia sus clientes, brindándoles la mayor satisfacción en los productos que ofrece.
El presente contenido pretende proporcionar los alcances bajo los cuales se enmarca estratégicamente la Cmac Santa SA, entidad direccionada y especializada en el Sector de las Microfinanzas.
Presentación
Institución microfinanciera que se dedica a la intermediación financiera.
Tiene personería jurídica de derecho público, constituida como empresa de la Municipalidad Provincial del Santa, goza de autonomía económica, financiera y administrativa.
Esta supervisada por la SBS, BCRP, control de la Dirección Nacional del Presupuesto Público – DNPP, Contraloría General de la República, Federación Peruana de Cajas Municipales – FEPCMAC, Directorio de la entidad, Auditoria Externa y Auditoria Interna.
DESCRIPCION DE LA EMPRESA
1 Oficina Especial
1 Oficina Especial
1 Agencia
1 Oficina Especial
2 Agencias1 Sede
2 Agencias
1 Agencia
1 Agencia y 1 Oficina Especial
1 Agencia
1 CPITarapoto
1 Agencia Cajamarca1 Agencia
Chiclayo
1 AgenciaPucallpa
1 CPIChepen
1 Agencia LIMA
ACTUALES: 12
EN PROCESO:6
1 Oficina Especial
1 Oficina Especial
1 Agencia
1 Oficina Especial
2 Agencias1 Sede
2 Agencias
1 Agencia
1 Agencia y 1 Oficina Especial
1 Agencia
1 CPITarapoto
1 Agencia Cajamarca1 Agencia
Chiclayo
1 AgenciaPucallpa
1 CPIChepen
1 Agencia LIMA
ACTUALES: 12
EN PROCESO:6
RED DE AGENCIAS
NUESTROS PRODUCTOS
AHORROSCREDITOS
MISION:
Posicionarnos como la mejor opción en Microfinanzas en los lugares donde nos ubiquemos, proporcionando servicios de máximo valor.
Ofrecer a nuestros clientes servicios financieros de alto valor agregado, priorizando nuestra atención en aquellos que tienen Acceso limitado al sistema bancario, empleando tecnologíamoderna y basados en los valores y compromiso profesionalde nuestros colaboradores.
VISION:
NUESTRA VISION Y MISION
NUESTROS VALORES
Participación de Colocaciones Mdo. Regional No Bancario
SR. DE LUREN2%
EFECTIVA2%
CMAC PIURA3%
CMAC SANTA45%
CMAC TRUJ ILLO24%
CREDICHAVIN18%
NUESTRA GENTE3%
CMAC SULLANA3%
PARTICIPACION DE MERCADO
Colocaciones – Mcdo. Regional No Bancario
Participación de Colocaciones Mercado Regional
SCOTIABANK8%
INTERBANK6%
CMAC SANTA10%
CONTINENTAL18%
CREDITO39%
CMAC TRUJ ILLO5%
MI BANCO4%
CREDICHAVIN
4%
CMAC SULLANA
1%
NUESTRA GENTE1%
FINANCIERO1%
TRABAJ O1%
CMACPIURA
1%
PARTICIPACION DE MERCADO
Colocaciones – Mcdo. Regional - Bancario
Participación de Captaciones Mercado Regional
MI BANCO1%
TRABAJ O1%
INTERBANK3%
CREDITO68%
CONTINENTAL9%
CMAC SANTA7%
CREDICHAVIN4%
SCOTIABANK7%
PARTICIPACION DE MERCADO
Captaciones – Mcdo. Regional - Bancario
ANALISIS FODA (Matriz EFI)
MATRIZ EFI
Peso Calificación Total Ponderado
Fortalezas
F1 Identidad y posicionamiento en la Región de Ancash 0.10 3 0.30
F2 Cobertura de servicios a Nivel Regional 0.10 3 0.30
F3 Alto compromiso e involucramiento de los colaboradores 0.05 3 0.15
F4 Diversidad en la oferta de productos crediticios 0.10 3 0.30
F5Integración a nivel de redes y cajeros automáticos -ATM en el mercado financiero
0.10 4 0.40
Debilidades
D1 Bajo nivel de apalancamiento por Patrimonio inadecuado 0.10 1 0.10
D2Altos costos de fondeo en comparación con los predominantes en el sistema financiero
0.08 1 0.08
D3Inadecuada infraestructura tecnológica para la gestión de servicios microfinancieros
0.05 1 0.05
D4Sobreendeudamiento de la cartera de clientes por factores de competencia
0.10 2 0.20
D5 Alta concentración de la cartera en la región de Ancash 0.04 2 0.08
D6 Bajo niveles de desempeño del personal de créditos 0.03 1 0.03
D7 Bajo nivel en la calidad de servicio brindado al usuario 0.10 2 0.20
D8Falta de estandarización a nivel de infraestructura y diseño de las oficinas
0.05 1 0.05
1.00 2.24
ANALISIS FODA (Matriz EFE)
MATRIZ EFE
Peso Calificación Total Ponderado
Oportunidades
O1Implementación de la carretera vial PERÚ-BRASIL, colindante con la localización geográfica de nuestros establecimientos.
0.05 1 0.05
O2 Legislación que exonera al sistema de cajas de los aspectos presupuestales, de contratación y topes remunerativos
0.15 4 0.60
O3 Sector construcción se mantiene como sector estratégico de política económica
0.03 2 0.06
O4Proyecciones de crecimiento de economía peruana 2011-2012
0.10 3 0.30
O5 Desarrollo de tecnologías de la información y comunicación (Software y Hardware)
0.07 3 0.21
Amenazas
A1Alta competencia en el mercado financiero que obliga a flexibilizar las condiciones de la oferta crediticia
0.15 3 0.45
A2 Expansión agresiva de las entidades de microfinanzas a nivel nacional
0.15 4 0.6
A3 Fortalecimiento patrimonial de la competencia vía fusiones y adquisiciones de cajas rurales y EDPYMES
0.15 3 0.45
A4Fuerte competencia en el mercado laboral que genera alta rotación de personal
0.1 2 0.2
A5Incursión de centros comerciales (Plaza Vea, Totus) en el mercado de créditos de consumo que generan sobreendeudamiento.
0.05 2 0.1
1.00 3.07
4 3.07 3
3
2.242
1
1
R E S IS T IR
C R E C E R Y DE S AR R O L L AR
MATR IZ DE E VAL UAC IÓN INTE R NO Y E XTE R NO
RESU
LTAD
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C O S E C HAR O E L IMINAR
2R E S UL T ADO P O NDE R ADO DE L A E VAL UAC IÓ N E X T E R NA
MATRIZ DE EVALUACION
MATRIZ FODA
F1Identidad y posicionamiento en la Regiónde Ancash
F1,F2,F3,F5,O1, O2,O4,O5
F3,F4,F5,A1,A2,A3
F2 Cobertura de servicios a Nivel RegionalF4,F5 ,O1,O4,O5
F3,A4,A3,A2
F3Alto compromiso e involucramiento delos colaboradores
F5,O2,04,O5
F3,A4,A1
F4Diversidad en la oferta de productoscrediticios
F4,F5,O3,04
F5Integración a nivel de redes y cajerosautomáticos -ATM en el mercadofinanciero
D1Bajo nivel de apalancamiento porPatrimonio inadecuado
D1,D2 O2
D3A1
D2Altos costos de fondeo en comparacióncon los predominantes en el sistemafinanciero
D1,D2 O2,O5,06
D2A1,A3,A4
D3Inadecuada infraestructura tecnológicapara la gestión de serviciosmicrofinancieros
D3,O6D3,A2,A3,A5
D4Sobreendeudamiento de la cartera declientes por factores de competencia
D6,D7,02,03,05
D5,D7,A2,
D5Alta concentración de la cartera en laregión de Ancash
D6,D7,O205,06
D6Bajo niveles de desempeño del personalde créditos
D7,D6,02,06
D7Bajo niveles de desempeño del personalde créditos
D8,02
IMPLEMENTACION (Adquirir,configurar,implantar) DE DATAMARK DE NEGOCIOS-FINANCIEROIMPLEMENTAR LA ESCUELA DE
ANALISTAS DE CREDITOSMEJORAR LOS PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE LAS UNIDADES Y/O AGENCIA (DOTAR DE HERRAMIENTAS DE GESTION Y
FORTALEZAS
ESTRATEGIAS FO ESTRATEGIAS FAPOTENCIALIDADES RIESGOS
ESTRATEGIA OFENSIVA ESTRATEGIA DEFENSIVAAprovechar Oportunidades utilizando Fortalezas Evitar Amenazas utilizando Fortalezas
IMPLEMENTAR UN PROGRAMA DE INCENTIVOS POR CUMPLIMIENTOS DE OBJETIVOS
IMPLEMENTACION DE LA TARJETA DE CREDITO (DEBITO) DE LA CMAC SANTA
REDISEÑAR LA PAGINA WEB INSTITUCIONAL DE LA CMAC SANTA
CONVERSION DE LAS OFICINASESPECIALES A AGENCIAS
IMPLEMENTACION DE NUEVASOFICINAS
FORTALECIMIENTO OPERATIVO DE LAS AGENCIAS DONDE SE BRINDARAN NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS
POTENCIALIZAR EL CAPITAL HUMANO ATRAVEZ DE CAPACITACIONES COORPORATIVAS
DEBILIDADES
ESTRATEGIAS DO ESTRATEGIAS DADESAFIOS LIMITACIONES
ESTRATEGIA DE REORIENTACION ESTRATEGIA DE SUPERVIVENCIAAprovechar Oportunidades superando Debilidades Evitar Amenazas superando Debilidades
IMPLEMENTAR UNA GESTION EFICIENTE Y EFICAZ DE LOS RECURSOS
REALIZAR ADECUACIONES AL SISTEMA INTEGRAL CAJA SANTA PARA EL CUMPLIMIENTO DE NORMATIVIDAD INTERNA Y EXTERNA (LEY 11356)
IMPLEMENTACION DE UN SISTEMA DE RENTABILIDAD (PROYECTO)
IMPLEMENTACION (Adquirir,configurar,implantar) DE ERP (SIG, operativo, Administrativo, Costos ABC)
IMPLANTAR PROYECTO DE INTEGRACION TECNOLOGICA (PIT)
IMPLANTAR EL METODO ALTERNATIVO PARA EL CALCULO DE REQUERIMIENTO PATRIMONIAL(PROYECTO)
INTEGRAR LA NUEVA ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL BAJO EL ENFOQUE DE PROCESOS (PROYECTO)
REMODELACION Y ESTANDARIZACION DE AGENCIAS
FACTORES EXTERNOS
FACTORES INTERNOS
CADENA DE VALOR
Contabilidad
Tecnologías de la Información
Asesoría Legal
Organización y Métodos
Abastecimiento
Seguridad
LogísticaInterna Marketing
Créditosy
Ahorros
Rivalidad entre empresas
competidores
Desarrollo Potencial de Productos Sustitutos
Poder de Negociación de los
Consumidores
Entrada Potencial de Nuevos
Competidores
Poder de Negociación de los Proveedores
ANALISIS DE LAS 5 FUERZAS COMPETITIVAS-PORTER
Objetivos Estratégicos Generales se encuentran ubicados en las cuatro perspectivas básicas del Balanced Scorecard
MAPA ESTRATEGICO CMAC SANTA
FIN
ANC
IER
APR
OC
ESO
SAP
REN
DIZ
AJE
Y C
ON
OC
IMEI
NTO
CLI
ENTE
S
Potencializar las capacidades del recurso humano
Incrementar los índices de productividad de la
Institución
Incrementar la participación en el mercado de microfinanzas
Mejorar la calidad de servicios a
nuestros clientes
Mejorar la rentabilidad de la empresa
Perm
itirá
BALANCED SCORECARD
VISION MISION OBJETIVOS ESTRATEGICOS INDICADOR
UNIDADES
DIRECTAMENTE
INVOLUCRADAS
RESPONSABLE
INDICADOROBJETIVO
FORMULA DE
CALCULO
UNIDAD
DE
MEDIDA
META 2011 META 2012
PROYECCI
ON META
2013
FRECUENCIAFUENTE
INFORMACION
REGISTRO
(EVIDENCIA)
Indice de Rentabilidad
Financiera - ROE
Gerencia MancomunadaGerencias,Unidad de Planeamiento, Contabilidad,Logistica, Unidades Operativas
Asegurar el grado de eficacia del usode los activos
Utilidad Neta Anualizada
/ Patrimonio Promedio% 16.38 21.29 27.67 Mensual
Indice de Rentabilidad
Economica - ROA
Gerencia MancomunadaGerencias,Unidad de Planeamiento, Contabilidad,Logistica, Unidades Operativas
Asegurar el grado de eficacia de losrecursos utilizados
Utilidad Neta Anualizada / Activo Promedio
% 2.26 2.78 2.82 Mensual
Solvencia Patrimonial
(Palanca Financiera)Gerencia Mancomunada, Unidades Operativas
Unidad de RiesgosMedir el nivel de patrimonio efectivode la CMAC Santa SA respalda lasposiciones afectadas al riesgo
Total de Activos ponderados por riesgo /
patrimonio efectivo
Número de veces
5.73 5.5 5.5 Mensual Informe RiesgosAnalisis Unidad de
Riesgos
2. Mejorar la calidad de servicios a nuestros clientes
Indice de satisfacción
de cliente CMAC
SANTA
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas,Marketing e Imagen Institucional, Oficialia de Atencion al Usuario,
Oficilia Atencion al Usuario
Fortalecer la Atención de nuestrosclientes ,buscando de superar elindice de satisfacción del 70%cumpliendo con la superaracion delas expectativas y necesidades denuestros clientes
% DE SATISFACCION DE CLIENTES EN
ULTIMA ENCUESTA
% >=60 >=70 >=75 Periodica(*)Informe de
resultados de Encuesta
Plan de indicadores Oficilia Atención al
usuario
Posicionarnos mejor progresivamenteen el nivel de de participacion decreditos directos entre las diferentesCMAC's
% 2 2
Estar entre las 10 CMACS Número 10 10
Posicionarnos mejor progresivamenteen el nivel de de participacion deDepositos Totales directos entre lasdiferentes CMAC's
% 2 2
Estar entre las10 CMACS Número 10 10
Posicionarnos mejor progresivamenteen el nivel de Patrimonio entre lasdiferentes 10 CMAC's
% 2 2
Estar entre las10 CMACS Número 10 10
Indice de Gestion
Operacional
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas, Unidad de Operaciones, Ahorros,Creditos, Recuperaciones,Organizacion y Metodos, Planifiacion y Desarrollo, Riesgos, Contabilidad
Gerencia de Administración
Mejorar y asegurar el financiamientode la operatividad de la Institución
Gastos de operacion /
Margen financiero Total% 71 72 72 Mensual
Estados Financieros,
Balance General, Ratios de Gestión
Plan de indicadores Objetivos Generales
Ratios financieros
Indice de
Intermediación
Financiera
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas, Unidad ,Unidad de operaciones,Ahorros,
Gerencia de Ahorros y Finanzas
Determinar el nivel de fondeoproviniente de los clientes
Depositos / CreditosDirectos % 78 81 81% Mensual
Plan de negocios, Plan Operativo de
Ahorros y Finanzas , Creditos
Plan de indicadores Objetivos Generales
Tasa de Crecimiento
de Captaciones
Gerencia Mancomunada, unidad de operaciones, ahorros , Tesorería
Gerencia de Ahorros y Finanzas
Medir el crecimiento del saldo deahorros con respecto al cierre del añoanterior
(Saldo de captaciones del ejercio / saldo de
captaciones a Diciembre año anterior)*100
% 20 25 24.84 Mensual Plan de Negocios, sistema Informático
Evaluación Plan de indicadores PO
Evaluación de Plan de Negocios
Tasa de Crecimiento
de Colocaciones
Gerencia Mancomunada, agencias y Oficinas, Unidad Créditos, Recuperaciones
Gerencia de Créditos
Medir el crecimiento de la cartera decréditos con respecto al cierre del añoanterior
(Saldo de Colocaciones del ejercio / saldo de
colocaciones a Diciembre año anterior)*100
% 16.34 20 31.25 Mensual Plan de Negocios, sistema Informático
Evaluación Plan de indicadores PO
Evaluación de Plan de Negocios
Índice de MorosidadGerencia Mancomunada, agencias y Oficinas, Unidad Créditos, Recuperaciones
Gerencia de Créditos
Reducir la cartera vencida
((saldos de colocaciones vencidos+saldos de
colocaciones judiciales) / saldos de
colocaciones)*100
% 4.98 4.5 4.5 Mensual Plan de Negocios, sistema Informático
Evaluación Plan de indicadores PO
Evaluación de Plan de Negocios
5. Potencializar las capacidades del recurso humano
Indice de
Cumplimiento plan de
Capacitación
Gerencia mancomunada, Gerencias,
Gerencia de Administración
Ejecutar el Programa de Capacitación programa ejecutado /
programado% 85 90 100 mensual
Programa de capacitación Registros de
capacitaciones
Programa de capacitaciones
1. Mejorar la rentabilidad de la empresa
MATRIZ DE INDICADORES OBJETIVOS ESTRATEGICOS DE LA CMAC SANTA 2011 -2013
Estados Financieros,
Balance General, Ratios de Gestión
Plan de indicadores Objetivos Generales,
Estados Financieros,BalanceGeneral , Ratios de
Gestión , Informe Presupuesto (DNPP)
Evaluación SBS -Ranking
Semestral
Informes SBS -Estadisticas
www.sbs.gob.pePlan de indicadores Objetivos Generales
Ranking de Depositos
Ranking de Patrimonio
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas,Marketing e Imagen Institucional, Unidad de Operaciones, Ahorros,Creditos, Recuperaciones,Organizacion y Metodos, Planifiacion y Desarrollo, Riesgos
Gerencia de Ahorros y Finanzas
Gerencia de Creditos
Gerencia de Administración
4. Incrementar los índices de productividad de la Institución
3. Incrementar la participación en el mercado de microfinanzas
“Pos
icion
arno
s com
o la
mejo
r opc
ión
en
micr
o fin
anza
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es.
”
Ranking de Creditos Semestral
Semestral
VISION MISION OBJETIVOS ESTRATEGICOS INDICADOR
UNIDADES
DIRECTAMENTE
INVOLUCRADAS
RESPONSABLE
INDICADOROBJETIVO
FORMULA DE
CALCULO
UNIDAD
DE
MEDIDA
META 2011 META 2012
PROYECCI
ON META
2013
FRECUENCIAFUENTE
INFORMACION
REGISTRO
(EVIDENCIA)
Indice de Rentabilidad
Financiera - ROE
Gerencia MancomunadaGerencias,Unidad de Planeamiento, Contabilidad,Logistica, Unidades Operativas
Asegurar el grado de eficacia del usode los activos
Utilidad Neta Anualizada
/ Patrimonio Promedio% 16.38 21.29 27.67 Mensual
Indice de Rentabilidad
Economica - ROA
Gerencia MancomunadaGerencias,Unidad de Planeamiento, Contabilidad,Logistica, Unidades Operativas
Asegurar el grado de eficacia de losrecursos utilizados
Utilidad Neta Anualizada / Activo Promedio
% 2.26 2.78 2.82 Mensual
Solvencia Patrimonial
(Palanca Financiera)Gerencia Mancomunada, Unidades Operativas
Unidad de RiesgosMedir el nivel de patrimonio efectivode la CMAC Santa SA respalda lasposiciones afectadas al riesgo
Total de Activos ponderados por riesgo /
patrimonio efectivo
Número de veces
5.73 5.5 5.5 Mensual Informe RiesgosAnalisis Unidad de
Riesgos
2. Mejorar la calidad de servicios a nuestros clientes
Indice de satisfacción
de cliente CMAC
SANTA
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas,Marketing e Imagen Institucional, Oficialia de Atencion al Usuario,
Oficilia Atencion al Usuario
Fortalecer la Atención de nuestrosclientes ,buscando de superar elindice de satisfacción del 70%cumpliendo con la superaracion delas expectativas y necesidades denuestros clientes
% DE SATISFACCION DE CLIENTES EN
ULTIMA ENCUESTA
% >=60 >=70 >=75 Periodica(*)Informe de
resultados de Encuesta
Plan de indicadores Oficilia Atención al
usuario
Posicionarnos mejor progresivamenteen el nivel de de participacion decreditos directos entre las diferentesCMAC's
% 2 2
Estar entre las 10 CMACS Número 10 10
VISION MISION OBJETIVOS ESTRATEGICOS INDICADOR
UNIDADES
DIRECTAMENTE
INVOLUCRADAS
RESPONSABLE
INDICADOROBJETIVO
FORMULA DE
CALCULO
UNIDAD
DE
MEDIDA
META 2011 META 2012
PROYECCI
ON META
2013
FRECUENCIAFUENTE
INFORMACION
REGISTRO
(EVIDENCIA)
Indice de Rentabilidad
Financiera - ROE
Gerencia MancomunadaGerencias,Unidad de Planeamiento, Contabilidad,Logistica, Unidades Operativas
Asegurar el grado de eficacia del usode los activos
Utilidad Neta Anualizada
/ Patrimonio Promedio% 16.38 21.29 27.67 Mensual
Indice de Rentabilidad
Economica - ROA
Gerencia MancomunadaGerencias,Unidad de Planeamiento, Contabilidad,Logistica, Unidades Operativas
Asegurar el grado de eficacia de losrecursos utilizados
Utilidad Neta Anualizada / Activo Promedio
% 2.26 2.78 2.82 Mensual
Solvencia Patrimonial
(Palanca Financiera)Gerencia Mancomunada, Unidades Operativas
Unidad de RiesgosMedir el nivel de patrimonio efectivode la CMAC Santa SA respalda lasposiciones afectadas al riesgo
Total de Activos ponderados por riesgo /
patrimonio efectivo
Número de veces
5.73 5.5 5.5 Mensual Informe RiesgosAnalisis Unidad de
Riesgos
2. Mejorar la calidad de servicios a nuestros clientes
Indice de satisfacción
de cliente CMAC
SANTA
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas,Marketing e Imagen Institucional, Oficialia de Atencion al Usuario,
Oficilia Atencion al Usuario
Fortalecer la Atención de nuestrosclientes ,buscando de superar elindice de satisfacción del 70%cumpliendo con la superaracion delas expectativas y necesidades denuestros clientes
% DE SATISFACCION DE CLIENTES EN
ULTIMA ENCUESTA
% >=60 >=70 >=75 Periodica(*)Informe de
resultados de Encuesta
Plan de indicadores Oficilia Atención al
usuario
Posicionarnos mejor progresivamenteen el nivel de de participacion decreditos directos entre las diferentesCMAC's
% 2 2
Estar entre las 10 CMACS Número 10 10
Posicionarnos mejor progresivamenteen el nivel de de participacion deDepositos Totales directos entre lasdiferentes CMAC's
% 2 2
Estar entre las10 CMACS Número 10 10
Posicionarnos mejor progresivamenteen el nivel de Patrimonio entre lasdiferentes 10 CMAC's
% 2 2
Estar entre las10 CMACS Número 10 10
Indice de Gestion
Operacional
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas, Unidad de Operaciones, Ahorros,Creditos, Recuperaciones,Organizacion y Metodos, Planifiacion y Desarrollo, Riesgos, Contabilidad
Gerencia de Administración
Mejorar y asegurar el financiamientode la operatividad de la Institución
Gastos de operacion /
Margen financiero Total% 71 72 72 Mensual
Estados Financieros,
Balance General, Ratios de Gestión
Plan de indicadores Objetivos Generales
Ratios financieros
Indice de
Intermediación
Financiera
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas, Unidad ,Unidad de operaciones,Ahorros,
Gerencia de Ahorros y Finanzas
Determinar el nivel de fondeoproviniente de los clientes
Depositos / CreditosDirectos % 78 81 81% Mensual
Plan de negocios, Plan Operativo de
Ahorros y Finanzas , Creditos
Plan de indicadores Objetivos Generales
Tasa de Crecimiento
de Captaciones
Gerencia Mancomunada, unidad de operaciones, ahorros , Tesorería
Gerencia de Ahorros y Finanzas
Medir el crecimiento del saldo deahorros con respecto al cierre del añoanterior
(Saldo de captaciones del ejercio / saldo de
captaciones a Diciembre año anterior)*100
% 20 25 24.84 Mensual Plan de Negocios, sistema Informático
Evaluación Plan de indicadores PO
Evaluación de Plan de Negocios
Tasa de Crecimiento
de Colocaciones
Gerencia Mancomunada, agencias y Oficinas, Unidad Créditos, Recuperaciones
Gerencia de Créditos
Medir el crecimiento de la cartera decréditos con respecto al cierre del añoanterior
(Saldo de Colocaciones del ejercio / saldo de
colocaciones a Diciembre año anterior)*100
% 16.34 20 31.25 Mensual Plan de Negocios, sistema Informático
Evaluación Plan de indicadores PO
Evaluación de Plan de Negocios
Índice de MorosidadGerencia Mancomunada, agencias y Oficinas, Unidad Créditos, Recuperaciones
Gerencia de Créditos
Reducir la cartera vencida
((saldos de colocaciones vencidos+saldos de
colocaciones judiciales) / saldos de
colocaciones)*100
% 4.98 4.5 4.5 Mensual Plan de Negocios, sistema Informático
Evaluación Plan de indicadores PO
Evaluación de Plan de Negocios
Posicionarnos mejor progresivamenteen el nivel de de participacion deDepositos Totales directos entre lasdiferentes CMAC's
% 2 2
Estar entre las10 CMACS Número 10 10
Posicionarnos mejor progresivamenteen el nivel de Patrimonio entre lasdiferentes 10 CMAC's
% 2 2
Estar entre las10 CMACS Número 10 10
Indice de Gestion
Operacional
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas, Unidad de Operaciones, Ahorros,Creditos, Recuperaciones,Organizacion y Metodos, Planifiacion y Desarrollo, Riesgos, Contabilidad
Gerencia de Administración
Mejorar y asegurar el financiamientode la operatividad de la Institución
Gastos de operacion /
Margen financiero Total% 71 72 72 Mensual
Estados Financieros,
Balance General, Ratios de Gestión
Plan de indicadores Objetivos Generales
Ratios financieros
Indice de
Intermediación
Financiera
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas, Unidad ,Unidad de operaciones,Ahorros,
Gerencia de Ahorros y Finanzas
Determinar el nivel de fondeoproviniente de los clientes
Depositos / CreditosDirectos % 78 81 81% Mensual
Plan de negocios, Plan Operativo de
Ahorros y Finanzas , Creditos
Plan de indicadores Objetivos Generales
Tasa de Crecimiento
de Captaciones
Gerencia Mancomunada, unidad de operaciones, ahorros , Tesorería
Gerencia de Ahorros y Finanzas
Medir el crecimiento del saldo deahorros con respecto al cierre del añoanterior
(Saldo de captaciones del ejercio / saldo de
captaciones a Diciembre año anterior)*100
% 20 25 24.84 Mensual Plan de Negocios, sistema Informático
Evaluación Plan de indicadores PO
Evaluación de Plan de Negocios
Tasa de Crecimiento
de Colocaciones
Gerencia Mancomunada, agencias y Oficinas, Unidad Créditos, Recuperaciones
Gerencia de Créditos
Medir el crecimiento de la cartera decréditos con respecto al cierre del añoanterior
(Saldo de Colocaciones del ejercio / saldo de
colocaciones a Diciembre año anterior)*100
% 16.34 20 31.25 Mensual Plan de Negocios, sistema Informático
Evaluación Plan de indicadores PO
Evaluación de Plan de Negocios
Índice de MorosidadGerencia Mancomunada, agencias y Oficinas, Unidad Créditos, Recuperaciones
Gerencia de Créditos
Reducir la cartera vencida
((saldos de colocaciones vencidos+saldos de
colocaciones judiciales) / saldos de
colocaciones)*100
% 4.98 4.5 4.5 Mensual Plan de Negocios, sistema Informático
Evaluación Plan de indicadores PO
Evaluación de Plan de Negocios
5. Potencializar las capacidades del recurso humano
Indice de
Cumplimiento plan de
Capacitación
Gerencia mancomunada, Gerencias,
Gerencia de Administración
Ejecutar el Programa de Capacitación programa ejecutado /
programado% 85 90 100 mensual
Programa de capacitación Registros de
capacitaciones
Programa de capacitaciones
1. Mejorar la rentabilidad de la empresa
MATRIZ DE INDICADORES OBJETIVOS ESTRATEGICOS DE LA CMAC SANTA 2011 -2013
Estados Financieros,
Balance General, Ratios de Gestión
Plan de indicadores Objetivos Generales,
Estados Financieros,BalanceGeneral , Ratios de
Gestión , Informe Presupuesto (DNPP)
Evaluación SBS -Ranking
Semestral
Informes SBS -Estadisticas
www.sbs.gob.pePlan de indicadores Objetivos Generales
Ranking de Depositos
Ranking de Patrimonio
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas,Marketing e Imagen Institucional, Unidad de Operaciones, Ahorros,Creditos, Recuperaciones,Organizacion y Metodos, Planifiacion y Desarrollo, Riesgos
Gerencia de Ahorros y Finanzas
Gerencia de Creditos
Gerencia de Administración
4. Incrementar los índices de productividad de la Institución
3. Incrementar la participación en el mercado de microfinanzas
“Pos
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r opc
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Semestral
5. Potencializar las capacidades del recurso humano
Indice de
Cumplimiento plan de
Capacitación
Gerencia mancomunada, Gerencias,
Gerencia de Administración
Ejecutar el Programa de Capacitación programa ejecutado /
programado% 85 90 100 mensual
Programa de capacitación Registros de
capacitaciones
Programa de capacitaciones
1. Mejorar la rentabilidad de la empresa
MATRIZ DE INDICADORES OBJETIVOS ESTRATEGICOS DE LA CMAC SANTA 2011 -2013
Estados Financieros,
Balance General, Ratios de Gestión
Plan de indicadores Objetivos Generales,
Estados Financieros,BalanceGeneral , Ratios de
Gestión , Informe Presupuesto (DNPP)
Evaluación SBS -Ranking
Semestral
Informes SBS -Estadisticas
www.sbs.gob.pePlan de indicadores Objetivos Generales
Ranking de Depositos
Ranking de Patrimonio
Gerencia Mancomunada,Agencias y Oficinas,Marketing e Imagen Institucional, Unidad de Operaciones, Ahorros,Creditos, Recuperaciones,Organizacion y Metodos, Planifiacion y Desarrollo, Riesgos
Gerencia de Ahorros y Finanzas
Gerencia de Creditos
Gerencia de Administración
4. Incrementar los índices de productividad de la Institución
3. Incrementar la participación en el mercado de microfinanzas
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