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Caso práctico: CDTI y ENISA 201513 de abril de 2016
Orden del día
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1. Perfil de compañía
2. Financiación CDTI: I+D+i
3. Financiación ENISA: Transformación de compañía
4. Conclusiones
5. Dudas y preguntas
Orden del día
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1. Perfil de compañía
2. Financiación CDTI: I+D+i
3. Financiación ENISA: Transformación de compañía
4. Conclusiones
5. Dudas y preguntas
Perfil de compañía
SOLUCIÓN MARCA Gran Cuenta AAPP Pymes Despachos
Profesionales
REC
UR
SOS
HU
MA
NO
S
Gestión Integral de Personas
Business Intelligence
Servicios de OutsourcingRRHH
Gestión de Nómina
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A qué nos dedicamos? SWRH
Perfil de compañía
Principales coordenadas:
Negocio de 8,4 M€ anuales (3M€:S; 4,6M€:MTOs)
Más de 120 empleados directos
Más de 2.300 clientes activos
Más de 10 comerciales propios
Más de 1.3 millones de nóminas gestionadas
Presencia nacional: 16 oficinas
Empresa de ámbito nacional con Capital 100% español
Inversión en I+D+i del 15-20% anual
Grandes referencias S.P. / AA.PP. (600 en Mid-Market)
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Perfil de compañía
Equipo Humano:FRONT OFFICE:
16 oficinas
Equipo de 60 profesionales especializados en RRHH
Perfiles de Jefes de Proyecto, Consultores y KAM
BACK-OFFICE:
Oficinas centrales en TARRAGONA
Equipo de 58 profesionales I+D+i y Servicios Estructurales
Perfiles de Ingenieros TIC, Consultores de Soporte y Equipo Directivo
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IBEX35
GRAN EMPRESAFILIALES
MULTINACIONAL
PYME
PEQUEÑA EMPRESA PROFESIONALES Y AUTÓNOMOS
200M€ 20.000
100M€ 5.000
15M€ 500
1M€ 50
Perfil de compañía
Dónde vendemos:
Perfil de compañía
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Proyectos de Gran Inversión Económica
Proyectos de Desarrollo a Medida
Solución estándar personalizable
Proyectos de gran complejidad
Proyectos de menor inversión económica
Aplicaciones de alcance más limitado
Empresas que no invierten en innovación
GRAN CUENTA
MEDIANA EMPRESA Y
ADMINISTRACIÓN PÚBLICA
PYME Y PEQUEÑA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA
Contra quién competimos:
Compromiso I+D+i
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Resumen I+D+i 2010-2015
Compromiso I+D+i
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Proyectos como Pyme Innovadora 2014/2015:
Instrumentos 2014 2015 (previsto)
BSSPersonal investigador certificado 35 36Importe Bonificación SS 98.027 € 94.824 €
DDFFProyectos certificados 4 5Importe total I+D+i certificado 1.776.894 € 1.668.000 €Importe deducción Fiscal 213.227 € 200.160 €
Ayudas
Incorpora‐TU 189.602 € 149.376 €ENISA 400.000 € 0 €CDTI 434.630 € 0 €ICEX‐NEXT 12.400 € 0 €
Orden del día
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1. Perfil de compañía
2. Financiación CDTI: I+D+i
3. Financiación ENISA: Transformación de compañía
4. Conclusiones
5. Dudas y preguntas
Financiación CDTI: I+D+i
Antecedentes
2010: Giro tecnológico en SWRHCloud EnableOpen SourceMultiplataformaMultidispositivoSOARIABPM
2010-2013 CDTI 1 PID (I+D) Componentes arquitectura y plataforma de desarrolloFormación del equipo de desarrolloNueva metodología y herramientas de trabajo
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Financiación CDTI: I+D+i
Roadmap E+
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CDTI 2CDTI 1
CDTI 3
Financiación CDTI: I+D+i
CDTI 2 LIC (+i) IDI-20140177Alcance funcional
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Financiación CDTI: I+D+i
CDTI 2 LIC (+i) IDI-20140177Objetivos:
Asimilar y poner en práctica la nueva arquitecturaUtilizar la tecnología ya investigada en fases anterioresActivar funcionalidad y complejidad realAsegurar el futuro y la continuidad del parque de clientes actualSostener el nivel de ventas en Nuevo NegocioAprovechar la situación de crisis y estancamiento del mercadoAnticiparnos a un inminente cambio de ciclo
Duración:18 meses (Enero 2014 - Junio 2015)
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Financiación CDTI: I+D+i
CDTI 2 LIC (+i) IDI-20140177Financiación:
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6 personas internas2 personas externas 2 Colaboraciones externas
Financiación CDTI: I+D+i
CDTI 2 LIC (+i) IDI-20140177
Condiciones financieras:
Financiación: 75% del proyecto concedidoImporte: 434 k€Tipo de interés: fijo del 2,5% anualCarencia: 18 meses (30/6/2015)Amortización: 5 años (cuotas semestrales)Aval bancario: 60% sobre el totalDisposiciones
Firma del contrato: 25%Acta de recepción: 75%
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Inicio memoria
20/6/2013
Presentación memoria
2/12/2013
Concesión 28/2/2014
1er aval 15/5/2014
Documentación presentada 16/6/2014
1er pago 25% 17/7/2014
Contrato CDTI
(notarial) 17/7/2014
Financiación CDTI: I+D+i
CDTI 2 LIC (+i) IDI-20140177Cronograma
Presentación
Justificación
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Inicio memoria justificativa 1/7/2015
Documentación presentada 30/9/2015
Auditoria técnica CDTI 4/11/2015
Aval bancario 19/1/2016
Acta de recepción 9/2/2016
2º pago 75% 25/2/2016
Financiación CDTI: I+D+i
CDTI 2 LIC (+i) IDI-20140177Valoraciones
El esfuerzo para la solicitud es importante, pero…La justificación es más costosa que la solicitud
Memoria técnicaMemoria económicaFacturas y contratos de proveedoresJutificantes de pago de facturasCertificados corriente de pago de la AEAT y la SSConvenio, 190, TC2, Resumen de salarios, recibos salarialesAuditoria económicaPyG y Balance SituaciónObtención de avales bancarios
Volumen de documentación muy notableFormato electrónico de la documentaciónSe realiza a través de portal digital CDTIProyecto deducible fiscalmente en el I.S.
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Financiación CDTI: I+D+i
CDTI 2 LIC (+i) IDI-20140177Anécdotas:
Aval bancario finalización proyecto. No obteníamos el aval porque el banco quería el certificado final del CDTI
CDTI no lo concedía el certificado, sin el aval.
Recomendaciones:La justificación. Nos lo jugamos todo…
Suelen existir desviaciones y recortes.
Conviene ser realista y conservador.
Solicitar algo menos de lo previsto.
Dedicar recursos superiores a los importes concedidos.
Permitirá compensar posibles recortes.
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Financiación CDTI: I+D+i
CDTI 2 LIC (+i) IDI-20140177Recomendaciones:
Cambios y desviaciones. Los menos posibles… Actividades o tareasPersonal. Personas (salidas o entradas) o salariosColaboraciones. Importe o cambios de proveedores
Cambios en el personal. Pensar antes… Cuidado con los costes/hora de los sustitutosDedicación jornada completa siempre que sea posibleLa compensación no siempre es posibleLimitación del 10% en la partida
Colaboraciones externas. La selección es previa…Incorporar en lo posible, la Universidad como proveedor I+D. Su presencia ayuda en la fase de solicitud y en la justificaciónEstos cambios son más complicados de gestionar que los de personalCuidado con las formas de pago y los vencimientos (30 días)
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Financiación CDTI: I+D+i
CDTI 2 LIC (+i) IDI-20140177Recomendaciones:
Línea de avales. Importantísima…Abrir y/o activar antes de presentar la solicitud
Implicar al mayor banco del pool, con experiencia (p.e.: Sabadell)
Preavisarlo, lo antes posible
Media de 1-2 meses de trámite. Pasa por riesgos
Firma electrónica. Siempre da problemas…Suelen aparecer problemas de compatibilidad
Instalar en más 1 equipo, por seguridad
Siempre con antelación, margen de 1-2 días
Certificado de empresa y no personal (DNI)
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Orden del día
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1. Perfil de compañía
2. Financiación CDTI: I+D+i
3. Financiación ENISA: Transformación de compañía
4. Conclusiones
5. Dudas y preguntas
Financiación ENISA: Transformación de compañía
AntecedentesEra necesario acometer profundos cambios internos
Plan Estratégico (PE) etapa Post Crisis 2013-2015Simplificación organizativaProfesionalización de la compañíaOrganización y procedimientosRed comercial, mayor y más profesionalProductividad empleadosAplicaciones internasProductividad del negocioCrecimiento inorgánico (vertical y horizontal)
Asegurar un crecimiento sostenido anual (3-4%)
Mantener e impulsar el I+D+i de la compañía (>1,5M€)
Transparencia, auditar el grupo consolidado
Reforzar el balance y solvencia de la compañía24
Financiación ENISA: Transformación de compañía
La solicitud…ENISA era un buen instrumento para BTPresupuesto estimativo solicitado:
Esquema de financiación:Ampliación de capital (vía reservas): 275.000€
Préstamo participativo del socio mayoritario: 280.000€
Préstamo participativo ENISA: 550.000€
TOTAL 1.105.000€25
Partida Presupuesto (€)Costes de Personal 793.495
Colaboraciones externas 211.864Certificaciones 20.400
Gastos Generales 80.914Total 1.106.673
Financiación ENISA: Transformación de compañía
La solicitud…
Esquema de financiación aprobado:
Magnitudes muy similares a lo solicitado26
Partida Solicitado (€) Concedido(€)Ampliación capital
(reservas) 275.000 275.000Préstamo socios 280.000 165.000Préstamo ENISA 550.000 400.000
Total 1.105.000 840.000
Financiación ENISA: Transformación de compañía
La solicitud…
Condiciones financieras:Importe: 400 k€Tipo de interés: fijo, Euribor + 3,75%Carencia: 24 meses (14/1/2017)Amortización: 4 añosAval bancario: No, sin garantías ni avalesDisposiciones: 100% a la firmaTipo: préstamo participativo
ENISA asume más riesgo que el resto acreedores
Refuerza el fondo de maniobra (activo C/P=0; pasivo L/P=100%)A medio camino entre aportación de capital y préstamo ordinarioRefuerza la solvencia y la estructura financiera de la compañía
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Financiación ENISA: Transformación de compañía
El cronograma…1ª presentación:
Octubre 2013 (presentación telemática)Denegado (falta de presupuesto)Nos sugirieron volver a presentarlo al año siguiente
2ª presentación 201413 Marzo 2014 Visita de ENISA a la empresa
Presentación corporativaPresentación Plan Estratégico 2014-2016Presentación del Plan de Negocio
6 Junio 2014 Presentación telemática de la solicitud31 Octubre 2014 Aprobación oficial20 Noviembre 2014Auditoria superada con éxito CC.AA. 30/09/201419 Enero 2015 Ampliación de capital con cargo a Reservas2 Febrero 2015 Firma póliza ENISA y recepción 100% fondos
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Financiación ENISA: Transformación de compañía
Las revisiones posteriores…Una al año
Presencial y planificadaRevisión completa, punto por puntoCumplimiento del plan estratégico
Evolución financieraCompromiso con la InnovaciónCrecimiento del negocioOtros…
Siempre presentando auditoría de CC.AA.Aspectos cualitativos valorados tanto o más, que los cuantitativosPE 2013-2015 ejecutado y cumplido satisfactoriamenteLas revisiones son un buen momento para mirar al futuroPE 2016-2018 en preparación…2ª y 3as aportaciones 29
Financiación ENISA: Transformación de compañía
La valoración…
Gran instrumento para la transformación
Auditoría el grupo consolidado, por primera vez
Financia el plan de negocio COMPLETO (no solo la innovación)
Te obliga a diseñar un plan de crecimiento sensato y sostenible
Desembolso inicial, completo y por anticipado
No requiere justificación posterior detallada de gastos
Excelente acogida por las entidades financieras y otras instituciones
Genera confianza en terceros (abre puertas)
Ampliación de capital liberada al 60%, vía reservas30
Financiación ENISA: Transformación de compañía
La valoración…
Recomendaciones
Visitas presenciales de análisis y evaluación
Presentación telemática laboriosa, en la plataforma
Evaluadores asignados muy profesionales, hay que estar a la altura
Creación de un equipo multidisciplinar (Finanzas, Innovación...)
Criterio de prudencia
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Orden del día
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1. Perfil de compañía
2. Financiación CDTI: I+D+i
3. Financiación ENISA: Transformación de compañía
4. Conclusiones
5. Dudas y preguntas
Conclusiones
CDTI y ENISA…
Valoración global
MUY POSITIVA
Procesos largos y de cierta complejidad
Adquieres una buena experiencia (aprendizaje)
Mejora de gestión y mayor transparencia
Subes el nivel de la compañía, profesionalización
Implica y fomenta la colaboración interdepartamental
Reduces costes financieros y mejora de ratios (deuda a L/P)
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La importancia de la intermediación…Complejidad cambiante, no ir solos aún y con experiencia
Pro-actividad para detectar estos instrumentos como vía de financiación
Visión para identificar el proyecto y la compañía, como candidatos
Experiencia y alto nivel de conocimiento previo de estos instrumentos
Acierto para plantear solicitudes que encajen con las bases y la compañía
Asesoramiento y acompañamiento, en la preparación de las memorias
Colaboración y supervisión en la confección de la documentación justificativa
Jefatura del proyecto, clave para coordinar todo el personal involucrado
Anticipación en la solicitud de la documentación posteriormente requerida
Calidad de la documentación enviada para la formalización de la firmas
Intermediación directa con organismos para ir salvando las dificultades
Subida y registro de la documentación en las plataformas
Conclusiones
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Conclusiones
Adecuación del perfil:
1. Profundo conocimiento del negocio y de la compañía2. Experiencia técnica en P&S desarrollados y comercializados3. Capacidades de relación interpersonal4. Acostumbrado a negociar y colaborar con otras unidades5. Refuerzo con un perfil de Graduado en Contabilidad y Finanzas6. Cambio de nomenclatura: Departamento de Innovación y Sistemas7. Compatible con la externalización al cloud
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Una recomendación…El CIO como coordinador de I+D+i
Orden del día
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1. Perfil de compañía
2. Financiación CDTI: I+D+i
3. Financiación ENISA: Transformación de compañía
4. Conclusiones
5. Dudas y preguntas
¡Gracias!