Alternativas de financiación en el Comercio Internacional
Alejandro Contreras AmadorDirector Departamento Corresponsales del Exterior de
BancóldexSeptiembre de 2003
BANCÓLDEX BANCÓLDEX
Apoyo Financiero al Comercio Exterior,Apoyo Financiero al Comercio Exterior,Mitigación de RiesgosMitigación de Riesgos
Bancóldex …. Un Banco para Importar y Bancóldex …. Un Banco para Importar y ExportarExportar
Temas del día...
1. Introduccion
4. Instrumentos de pago
5. Alternativas de Financiación
3. Esquema de Negocio - Comercio
2. Mitigación de riesgos
6. Beneficios
Riesgo país - Country risk:
Riesgo político - Cross border risk:
• Económico.
• Cambiario.
- Convertibilidad.
- Transferibilidad.
Extraordinario.
Tipos de riesgos
Riesgo Comercial - Counterparty risk:
Riesgo de crédito –liquidez o solvencia-
Riesgo del mercado - Market risk.
Tipos de riesgos
Exportador Exportador ImportadorImportador
•Operación en Cuenta Abierta.•Se asume todo el riesgo en la negociación.•Plazos entre 60, 90, 120 días.•Negociación rígida. •Instrumentos: Facturas
Letras, Contratos, Pólizas de Seguro.
Bienes
Paga USD
Negociación Tradicional
Negociación
MERCADOS
Instrumentos bancarios
3. VENTAS A PLAZO
2. VENTAS DE CONTADO
1. ANTICIPO EN VENTAS
Negociación Internacional
EXPORTADOREXPORTADOR IMPORTADORIMPORTADOR
BANCO Col./BANCO Col./BANCÓLDEXBANCÓLDEX
Entrega Dtos
Bienes /servicios
Paga USD Solicita Emisión
Instrumentoo Pago
Entrega Dtos B/L
Realiza la Instrumentación
oTransferencia
BANCO DELBANCO DELEXTERIOREXTERIOR
Negociación
Dtos
Negociación Internacional
Generalidades
•Las operaciones dependen inicialmente de la aprobación del Intermediario Financiero Local a el Comprador (cupo).
•Se cubren riesgos (país, comercial, etc.) y se generan alternativas de negocio a los compradores, distribuidores y filiales.
•El comprador puede acceder a mayores plazos/ esto genera Capital de Trabajo.
•Las operaciones por cupos directos tiene plazo de acuerdo a cada país.
•El importador asume el costo de la garantía (aval, intermediación). O puede ser compartido.
•Podemos trabajar con nuestros Bancos Corresponsales en cada uno de los países y con bancos autorizados a operar el convenio ALADI. (mayor plazo, mayor cobertura de bancos).
•Podemos ofrecerles el servicio de operación bancaria, (confirmación de L/C, aviso,etc.) y descuento de las mismas. •Las tasas de interés para descuento o financiamiento se cotizan en el momento de recibir formalmente la solicitud por parte del I.F. del Exterior o del Exportador.
Generalidades
Instrumentos de pago
•Cartas de crédito•A la vista •Aceptación •Pago Diferido
•Cobranzas documentarias - de Letras.•Letras avaladas •Compromisos de Pago
•Otras Garantías.
Negociación: Plazo Proveedor otorgado por el
Exportador( seguro de crédito, garantía bancaria ).
Podemos ofrecer el descuento de los instrumentos
de pago.
Descuento
90 días Tasa descuento
Negociación: Plazo Proveedor otorgado por el
exportador y financiación adicional, con instrumento
de pago bancario.
Podemos ofrecer a los compradores financiamiento
adicional. (si el exportador esta de acuerdo, si el
importador esta interesado y el costo es competitivo
para el cliente en el exterior.)
Financiamiento
90 días plazo proveedor 90 días adicionales Crédito comprador.
Tasa de interés.
Negociación: Pago A la vista para el proveedor y
financiación adicional.
Podemos ofrecer a los compradores financiamiento
adicional. (si el exportador esta de acuerdo, si el
importador esta interesado y el costo es competitivo
para el comprador en el exterior.)
Financiamiento
Pago a la vista Plazo adicional Crédito Proveedor .
Tasa de interés.
Bancos Corresponsales Canadá
Chile
Costa Rica
Ecuador
Estados Unidos
Guatemala
Honduras
Perú
Islas Cayman
México
Panamá
Puerto Rico
Brasil
Bolivia
El Salvador
Panamá
Miami
Trinidad y Tobago
Bancos Corresponsales
Además todos los Intermediarios financieros en los
países que estén autorizados por sus Bancos
Centrales a operar el Convenio de pagos y Créditos
Recíprocos de la ALADI.
Y bancos con Grado de Inversión.
MontoMonto
Hasta 100% del valor CIF(*) de los bienes o
servicios colombianos.
AmortizaciónAmortización
Semestral o al vencimiento (*) (*) Para la solicitud de financiación de importaciones negociadas con un INCONTERM Para la solicitud de financiación de importaciones negociadas con un INCONTERM
diferente al citado y que contemple una responsabilidad mayor por parte del exportador, será diferente al citado y que contemple una responsabilidad mayor por parte del exportador, será
analizado caso por caso la viabilidad de la misma.analizado caso por caso la viabilidad de la misma.
Financiación
Beneficios para el exportador
Facilita el incremento del volumen de ventas
Disminuye necesidades de capital de trabajo
Optimiza cupos de crédito
Crédito Comprador
Beneficios para el ImportadorBeneficios para el Importador
Maximiza su poder de negociación
Reduce costos financieros
Obtiene plazos adecuados de pago
Optimiza cupos de crédito
Disminuye necesidades capital de trabajo
Crédito Comprador
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Tambien puede consultar:
BANCÓLDEX UN BANCO PARA IMPORTAR Y EXPORTAR
[email protected]@bancoldex.com
Gracias por su atención Gracias por su atención
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