Unidad de Información y Análisis Financiero

República de ColombiaMinisterio de Hacienda y Crédito Público

El conocimiento del cliente...Junio 15 de 2004

Unidad de Informacióny Análisis Financiero

Unidad de Información y Análisis Financiero

Contenido


• Conocimiento del cliente• Control de Operaciones• Información importante• Verificación de datos y comparación de

fuentes• Recursos de información• Uso de la Red de Internet

Conocimiento del cliente

El conocimiento del cliente es la principal

herramienta para combatir

el lavado de activos...

Para ...• Establecer el origen legal de los fondos• Evitar el ingreso de fondos ilícitos


Conocimiento del clientePara tener en cuenta...

• Calidad y cantidad de datos del cliente

• Relación con las transacciones

• Cliente ocasional o habitual?

• Formularios adecuados para las operaciones

• Verificación de información y comparación de fuentes


Conocimiento del clienteProcedimiento...

• Identificar plenamente a cada cliente– Identificación (Número y clase de identidad)– Ubicación (Nombre, dirección y teléfonos)– Actividad económica

• Información relativa a la transacción– Monto y fecha de la operación


Conocimiento de los mercados

• Conocer su negocio o actividad• Características usuales de su mercado• Definir controles específicos• Establecer mercado objetivo• Definir controles para el mercado de riesgo• Segmentos de mercado (asalariados,

comerciantes, empresas, etc.)


Control de operaciones

• Segmentación del mercado

• Consolidación de operaciones por cliente

• Señales de alerta

• Desarrollo tecnológico


Información importante



Información importante• Identificación

• Ubicación geográfica

• Información telefónica

• Actividad económica

• Propiedades

• Productos financieros

• Información financiera y tributaria

• Caracteristicas y montos de las transacciones realizadas

Información importante

• Verificación del negocio• Análisis sectorial


Corresponde a la comprobación de la verdad o exactitud de la información suministrada por un cliente o usuario a la entidad.

Con la comparación de fuentes se evalúa la similitud de la información suministrada.

Verificación de datos y Comparación de Fuentes


Verificación de datos y Comparación de Fuentes


Información Histórica

TercerasFuentes

InformaciónOficial

InformaciónActual

SimilaresInformación

verificada

Recursos de información



• Controles propios – gestión comercial y conocimiento del cliente

• Sistemas de monitoreo de las operaciones realizadas

• Superintendencias • Agremiaciones• Entidades Oficiales (FGN, DAS, DIJIN)• Otras Particulares


•Cámara de Comercio de Bogotá

•Confecámaras – www.colombiaempresarial.com

•Catastro de Bogotá

•Asociación Bancaria de Colombia – CIFIN

•Registraduría Nacional del Estado Civil



http://www.colombiaempresarial.com/

•Páginas amarillas

•Productos financieros y registros bancarios

•Información financiera y tributaria suministrada

•Herramientas de análisis sectorial

•Uso de la Red de Internet



La Internet es el depósito mundial de

información más grande y con mayor nivel

de acceso.

Es una herramienta importante para rastreo

y verificación de datos, aunque también es

utilizada para la comisión de delitos.

Uso de la Red de Internet


La información disponible en Internet esta al alcance de

cualquiera que pueda encontrarla, por ello requiere su propia

verificación así como la evaluación de la fuente de la cual

proviene.

Preguntas básicas

Cuál es la fuente de la información?

La información suministrada es razonable o creible?

Puede ser verificada en otra fuente?



•Inteligencia en la WEB

Department of Public Safety - Safety on the Internet

www.ou.edu/oupd/inetmenu.htm

Finger!

www.emailman.com/finger/

Internet Scam Busters

www.scambusters.org

Uso de la Red de Internet- Páginas de interés


• Fraude en InternetNational Health Care Anti-Fraud Association

http://www.nhcaa.org

Protection >From Consumer Fraud

http://legal.firn.edu/consumer/protect.html

The Consumer Law Page

http://consumerlawpage.com/intro.html



• Organismos de inteligencia internacionales

Drug Enforcement Administration - Home Page

http://www.usdoj.gov/dea/

Economic Research Service

http://www.ers.usda.gov/

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

http://www.ustreas.gov/fincen/

IRS- The Digital Daily: Income Tax Forms, Publications, regulations,etc.

http://www.irs.ustreas.gov/prod/cover.html



• Fuentes de investigación

LEXIS-NEXIS

http://www.lexis-nexis.com/

The World EMail Directory

http://worldemail.com

The World's Most Wanted

http://www.mostwanted.org

Trans Union

http://www.transunion.com

Webgator - Investigative Resources on the Web

http://www.webgator.org



• Búsquedas de personas y negocios

Companies Online Search

http://www.companiesonline.com

Telephone Directories of the World

http://www.globalyp.com/world.htm

Welcome to WhoWhere?

http://www.whowhere.com



• Revistas, Publicaciones, Diarios y Noticias

• Motores de búsqueda

• Información financiera y de negocios

• Sitios Web del Estado

Uso de la Red de InternetPáginas de interés


Algunas herramientas permiten rastrear la información a través

de la Internet, proporcionando un perfil de la persona o

personas, detrás del mensaje, asi como identificar su

localización física.Nslookup

Whois

Traceroute & Neotrace

Finger

Ping

Uso de la Red de Internet – Herramientas especializadas


www.arin.net/whois/index.html



www.ripe.net



www.apnic.net/



Gracias

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