SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA

LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL SISTEMA

FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO

DIEGO ALDAZ CAIZA

DICIEMBRE , 2019

DESAFÍOS DE LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL

SFPS

ESQUEMA DE SUPERVISIÓN LAVADO DE ACTIVOS SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO

Recolección de datos

Identificación de riesgos

Seguimiento y control

AUTOCONTROL

• Auditoría Interna

• Consejo de

Vigilancia

• Comité de

Plan deSupervisión

de riesgos

Supervisión

y control • Comité de

cumplimiento

Deficiencias en la infraestructura tecnológica.Deficiencias en la infraestructura tecnológica.

Se ha identificado que no hay una concientización de cumplimiento en la materia porparte de los administradores de los segmentos mas pequeños.Se ha identificado que no hay una concientización de cumplimiento en la materia porparte de los administradores de los segmentos mas pequeños.

Existe personal sin el perfil adecuado para cumplir con las funciones de responsables decumplimiento de las entidades de los segmentos mas pequeños.Existe personal sin el perfil adecuado para cumplir con las funciones de responsables decumplimiento de las entidades de los segmentos mas pequeños.

PROBLEMÁTICA EN LA SUPERVISIÓN DE LA PREVENCIÓN DELAVADO DE ACTIVOS EN EL SFPS

Deficiencias en procesos de prevención de lavado de activos en las entidades de menortamaño.Deficiencias en procesos de prevención de lavado de activos en las entidades de menortamaño.

Falta de un organismo articulador en la lucha contra el lavado de activos.Falta de un organismo articulador en la lucha contra el lavado de activos.

Limitaciones en el acceso de la información.Limitaciones en el acceso de la información.

Infraestructura Tecnológica

Tratamiento a nuevos mecanismos de hacer negocios (moneda virtual, medios de pago electrónicos)

Sinergias entre organismos de control en la lucha de LA/FT

DESAFÍOS PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DEACTIVOS

Cultura de cumplimiento por parte de las entidades pequeñas.

Accesibilidad a la información

Cambios normativos

Realizar evaluaciones a los oficiales de cumplimiento

Capacitar a los oficiales y administradores en temas de prevención de lavado de activos

Plantear reformas normativas

Implementar nuevos procesos de supervisión y control

ACCIONES PARA MEJORAR LA SUPERVISIÓN YCONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS

Implementar nuevos procesos de supervisión y control

Solicitar requerimientos adicionales de información

Buscar alianzas con las demás instituciones involucradas en la lucha contra el lavado de activos.

Contar con un órgano articulador de las instituciones involucradas contra el lavado de activos