22/4/2015 Silellamandelbanco,cjalo.Podranbloquearsucuenta

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BANCA

Si le llaman del banco, cjalo. Podran bloquearsu cuenta

Si recibe una llamada de un nmero annimo odesconocido, un correo electrnico de su banco o unsms, preste atencin por si se trata de una informacin veraz. Todas las entidades nancieras espaolas estn obligadas a exigir unacopia digitalizada de determinados documentos para vericar su identidad, su actividad econmica o profesional y la procedencia desu dinero, y por ello estn contactando con todos los clientes. Se trata de una solicitud que Hacienda realiza a los bancos, paracumplir la Ley 10/2010 de Prevencin de Blanqueo de capitales.

El incumplimiento de este requisito legal, es decir, no aportar los documentos y/o informacin que le pida su entidad, podrasuponer el bloqueo de todas sus cuentas. El plazo mximo para el envo de la documentacin se ja en nales de abril.

Esta exigencia est causando problemas a algunos usuarios, quienes, en la era de la sobrecarga de informacin, ignoran ciertosemails o mensajes sms al considerarlos 'spam'. Segn varios testimonios recogidos por este peridico, los ciudadanos creen que losavisos del banco son correo basura y estn haciendo caso omiso de las advertencias. Es vital que cada uno haga las comprobacionespertinentes para averiguar si est ante un caso de correo veraz o de un fraude. Para ello, la recomendacin es ponerse en contacto deforma inmediata con la entidad nanciera para cotejar la autenticidad de la solicitud.

Una vez que el usuario haya sido consciente de la importancia de esta norma, es conveniente saber que, en funcin del banco y deltipo de cliente, le requerirn un tipo u otro de papeles. stos pueden ser: un recibo de nmina actual, un certicado de relacinlaboral emitido por el empleador, un certicado de haberes, una pensin o subsidio, la declaracin de IRPF del ltimo ejerciciocontrato laboral vigente, una declaracin del Censo de Obligados Tributarios, el alta de actividad en Hacienda, la ltima declaracintrimestral o anual del IVA o de retenciones de IRPF, el ltimo recibo del colegio profesional y el recibo de la Seguridad Social en elrgimen de autnomos. O, simplemente, una copia digital del documento nacional de identidad.

Puede ocurrir que, an teniendo el mismo banco, precisen cosas distintas a dos personas y que el bloqueo de la cuenta de una deellas se lleve a cabo antes del plazo establecido y sin previo aviso.

As, segn la experiencia de dos clientas asturianas de un banco nacional, a una solo le exigieron el envo del DNI digitalizado y unadeclaracin verbal telefnica de su actividad econmica, mientras que a la otra le solicitaron numerosos papeles. Se da lacircunstancia, adems, de que a esta segunda usuaria ya le han cancelado el acceso a sus fondos, a pesar de que an no se hasuperado la fecha lmite de entrega.

Finalmente, tras ponerse en contacto con la ocina bancaria y expresar su malestar, le comunicaron que solo era necesariopresentar via email la declaracin de la renta.

Esta clienta denuncia las molestias que le caus esta desinformacin, pues, horas antes de realizar un viaje, comprob que nopoda sacar efectivo del cajero. Fui corriendo a una sucursal, ya que me sala el tren en unas horas. Cul fue mi sorpresa cuando medijeron que tena la cuenta bloqueada y que no haba ninguna manera de solucionarlo. La culpa la tena la Ley de Prevencin deBlanqueo de Capitales y, pese a terminar el plazo el 30 de abril, segn ellos, sin saber muy bien la razn, me dejaron sin poder haceruso de ninguna de mis dos cuentas. El seor de la ocina asegur que el bloqueo vena de Madrid y, que si no entregaba toda ladocumentacin pertinente, no me la iban a desbloquear; y lo peor de todo, que tardaran varios das en hacerlo. Para mayor agravio,

Las entidades financieras estn ponindoseen contacto con sus clientes para exigir unosdocumentos con los que dar cumplimiento ala Ley de Prevencin de Blanqueo. De no serenviados, se procede a la anulacin delacceso a los fondos

4 marzo 201514:12

CRISTINA M. GAYO | GIJN@crismgayo

Retirada de efectivo de un cajero. / Afp

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cuenta esta gijonesa, hasta tres das despus no recibi el aviso de la cancelacin bancaria, que lleg a su domicilio por correoordinario.

De estas experiencias se desprendera que la informacin necesaria para evitar la cancelacin de la cuenta depende del criterio decada banco y que este incluso vara dependiendo del asesor. Por ejemplo, otro cliente de otra entidad diferente asegura que solo lepidieron el DNI escaneado, ya que el resto de gestiones las realizara el propio banco. En otros casos, exigen el documento deidentidad y pasar por una sucursal para digitalizar la rma.

Por otro lado, fuentes de Cajastur han explicado que la ley les obliga a disponer del DNI de sus clientes, aunque pueden pedir msinformacin. En primer lugar, se ponen en contacto con aquellos de los que no poseen ninguna documentacin y despus con los quepodran tenerla caducada. Asimismo se est avisando por carta de la necesidad de pasar por una ocina a escanear el documento deidentidad. En caso de no hacerlo, se bloquearan las cuentas, aunque seran situaciones excepcionales. Aclaran que el objetivo de estaley es scalizar el dinero negro, por lo que a algunos clientes se les puede exigir ms datos. Como ejemplo, citan el caso de alguienque cobre 700 duros, pero que ingrese 1.000 cada mes. En dichas situaciones, con el objetivo de aclarar la procedencia de los fondos,la caja de ahorros podra realizar indagaciones aadidas.

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