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USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS

íNDICE

FECHA DE ELABORACIÓN

MES AÑO

06 2017

No. DEPÁGINA

1

I

II

111

IV.

V.

VI

VII

INTRODUCCiÓN

AMBITO DE APLICACiÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES

MARCO JURíDICO-ADMINISTRATIVO

DEFINICIONES y ACRÓNIMOS

OBJETIVO DEL COMITÉ

DESIGNACiÓN E INTEGRACiÓN DEL COMITÉ

FUNCIONES DEL COMITÉ

FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES DE LOS INTEGRANTES DELCOMITÉ

Página

2

3

4

S

6

6

8

8

Del Presidente

Del Secretario

De los Vocales

VIII DISPOSICIONES GENERALES

IX. DISPOSICIONES ESPECíFICAS

8

De los participantes

De las convocatorias

De las sesiones

Del calendario de sesiones

Del orden del día

De la carpeta de las sesiones

De los acuerdos

Del acta de las sesiones

FIRMAS DE VALIDACiÓN

TRANSITORIOS

11

11

11

12

12

13

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USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS 06 2017 2

INTRODUCCiÓN

La Dirección General de Planeación y Organización. con la participación de la DirecciónGeneral de Dictaminación y Supervisión. en ejercicio de la atribución que le son conferidasen los artículo 23. fracción XXV. y 17 fracciones XXI, XXV Y XXVI. respectivamente. delEstatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa al Usuarios deServicios Financieros, se dieron a la tarea de actualizar los "Lineamientos para laIntegración y Funcionamiento del Comité de Dictámenes de la Comisión Nacionalpara la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros".

Los presentes Lineamientos. tienen por objeto normar la integración y funcionamiento delComité de Dictámenes de ésta Comisión Nacional. así como regular las actividades y elalcance de la intervención de cada uno de sus integrantes y participantes. para conocer y.en su caso. aprobar los Proyectos de Dictamen. de conformidad con lo previsto por losartículos 68 fracción VII último párrafo. 68 Bis y 68 Bis 1 de la Ley de Protección y Defensaal Usuario de Servicios Financieros.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financier"CONDUSEF". en el ámbito de su competencia. tiene la obligación de promover, respetaproteger y garantizar los derechos humanos de conformidad con los principios deuniversalidad. interdependencia, indivisibilidad y progresividad; de este modo la CONDUSEFno discrimina por origen étnico o nacional. el género, la edad, las discapacidades. lacondición social. las condiciones de salud. la religión. las opiniones, las preferenciassexuales. el estado civil o cualquier otra condición que atente contra la dignidad humana ytenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades de las personas.Por ello, el lenguaje empleado en este Manual, no busca generar ninguna clase dediscriminación. ni marcar diferencias entre mujeres y hombres. por lo que las referencias oalusiones a los sujetos en género masculino representan siempre a hombres y mujeres.

El dictamen contenido en el Proyectos de Dictamen de referencia constituye una pieza endefensa de los derechos de los Usuarios frente a las instituciones financieras. porquesignifica una valoración técnica y jurídica materializada en un dictamen que el Usuariopodrá hacer valer ante las Autoridades Jurisdiccionales correspondientes. o bien. como untítulo ejecutivo no negociable, elaborados. ambos. con base en la información.documentación o elementos que existan en el expediente. o los adicionales que se hubierenallegado, generándose un instrumento estratégico que podrá utilizarse al momento en queel Usuario haga valer sus derechos ante los tribunales competente

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NACIONAL PARA LA PROTECCiÓN Y DEFENSA DE LOS 3USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS 06 2017

1. ÁMBITO DE APLICACiÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES

Los presentes Lineamientos son de carácter obligatorio para los y las integrantes delComité de Dictámenes, quienes serán responsables de su observancia, así como de llevar acabo revisiones periódicas para que su contenido corresponda a la mecánica de operación ynormatividad vigentes, a fin de que se constituya como una herramienta de trabajo eficaz.

Es responsabilidad de la Dirección General de Planeación y Organización, a través de laDirección de Organización, la actualización y mejoramiento de estos Lineamientos con baseen las propuestas y requerimientos que formulen las áreas responsables del documento.

Su difusión en la CONDURED se realizará a través del responsable de administrar y operarr(la Normateca Interna.

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DICTAMINACIÓN y SUPERVISiÓN

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NACIONAL PARA LA PROTECCiÓN Y DEFENSA DE LOSUSUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS

11. MARCO JURíDICO-ADMINISTRATIVO

Ordenamientos de tipo legislativo

FECHA DE ELABORACiÓN

MES AÑO

06 2017

No. DEPÁGINA

4

• Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.

Ordenamientos de alcance general.

• Estatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de losUsuarios de Servicios Financieros.

Ordenamientos Normativos Internos

• Manual de Organización General.

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111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS

Para los efectos de los presentes Lineamientos se entenderá por:

Comisión Nacional oCONDUSEF:

Comisiones Nacionales:

Comité:

Institución Financiera:

LPDUSF:

Proyecto de Dictamen(s):

A la Comisión Nacional para la Protección yDefensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

A la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. a laComisión Nacional de Seguros y Fianzas. y a laComisión Nacional del Sistema de Ahorro para elRetiro.

Al Comité de Dictámenes de la Comisión Nacional.

En singular o plural. a las señaladas en la fracciónIV. del artículo 2 de la LPDUSF.

La Ley de Protección y Defensa al Usuario deServicios Financieros.

Las propuestas de emisión de acuerdos de trámiteque contengan los dictámenes valoración técnica yjurídica. o bien. como un título ejecutivo nonegociable; que la Dirección General deDictaminación y Supervisión presente para laaprobación de los integrantes del Comité.

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USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS 06 2017

IV. OBJETIVO DEL COMITÉ

Analizar, evaluar y. en su caso. aprobar los Proyectos de Dictamen que contengan eldictamen como valoración técnica y jurídica. o los que contengan el título ejecutivo nonegociable que se presenten por el Secretario a su consideración o su reconsideración parasu emisión, en ambos supuestos.

V. DESIGNACiÓN EINTEGRACiÓN DEL COMITÉ

Miembros Propietarios:

El Comité estará integrado por servidores públicos de la CONDUSEF, de las ComisionesNacionales y de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. conforme a lo siguiente:

IEl titular de la Vicepresidencia Técnica.En caso de ausencia. será suplido por cualquiera de sus Directores Generales o ,Directores de área indistintamente.

1)

A. De la Comisión Nacional

2) El titular de la Vicepresidencia de Delegaciones.En caso de ausencia. será suplido por cualquiera de sus Directores Generales o~Directores de área indistintamente.

3) El titular de la Dirección General de Servicios Legales.En caso de ausencia. será suplido por cualquiera de sus Directores de áreaindistintamente.

Vocales:

Secretario: Director General de Dictaminación y Supervisión; quien. en caso de ausencia.será suplido por quien funja como titular de la Dirección de Dictaminación.

Presidente: Vicepresidente Jurídico; quien. en caso de ausencia. será suplido por el titularde la Dirección General de Dictaminación y Supervisión.

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4) El titular de la Dirección General de Defensoría, Interventoría y Consultiva. En casode ausencia, será suplido por cualquiera de sus Directores de área indistintamente.

S) El titular de la Dirección de Disposiciones, Convenios, Contratos y Recursos deRevisión.En caso de ausencia, será suplido por cualquiera de sus Subdirectores.

6) El titular de la Dirección de Dictaminación.En caso de ausencia, será suplido por cualquiera de sus Subdirectores.

B. De las Comisiones Nacionales y de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público

1) Representante de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, quien en caso deausencia será suplido por la persona que él designe.

2) Representante de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, quienen caso de ausencia será suplido por la persona que él designe.

3) Representante de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, quien en caso deausencia será suplido por la persona que él designe.

4) El representante de la Unidad de Banca Valores y Ahorro de la Secretaría deHacienda y Crédito Público, quien en caso de ausencia será suplido por la personaque él designe.

S) El representante de la Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social de laSecretaría de Hacienda y Crédito Público, quien en caso de ausencia será suplido porla persona que él designe.

En caso de presentarse en una sesión del Comité el propietario y el suplente de la mismarepresentación, sólo tendrá derecho de voz y voto el propietario.

Invitados: Funcionarios de la Comisión Nacional que hayan elaborado los Proyectos de JDictamen analizados y que se presenten a la aprobación del Comité o cualquier otro ~

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Los miembros suplentes deberán contar con los conocimientos técnicos y la experienciasuficiente para el desempeño de esta función y, en consecuencia, para la toma dedecisiones.

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funcionario, que se considere estaría en posibilidad de brindar a los miembros del Comitéelementos técnicos y jurídicos suficientes para emitir su voto.

Invitados Especiales: Quienes sean titulares de las áreas sustantivas y de apoyo de laComisión Nacional que estén relacionados con los temas del orden del día de la sesiónrespectiva.

Los Invitados e Invitados Especiales sólo tendrán derecho a voz.

VI. FUNCIONES DEL COMITÉ

VII. FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES DE LOS INTEGRANTES DCOMITÉ

Del Presidente

a. Presidir las sesiones del Comité.

e. Aprobar la participación de los Invitados a las sesiones del Comité.

c. Autorizar la realización de las sesiones extraordinarias que seannecesarias.

d. Aprobar el orden del día de las sesiones.

b. Proponer el calendario de sesiones ordinarias.

Única.- Corresponde al Comité, aprobar los Proyectos de Dictamen que contengavaloración técnica y jurídica, o bien, el dictamen título ejecutivo no negociable cuandoconsigne una obligación contractual incumplida, cierta, exigible y líquida, que se sometan asu consideración, de conformidad con los artículos 68, fracción VII, antepenúltimo,penúltimo, y último párrafo, 68 Bis y 68 Bis 1 de la Ley de Protección y Defensa al Usuariode Servicios Financieros, el artículo 17, fracciones XXI, XXV Y XXVI Y 38 del EstatutoOrgánico de la Comisión Nacional, presentados por el Secretario.

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f. Someter a la consideración del Comité los acuerdos relativos a los Proyectos deDictámenes tomados en la sesión que corresponda.

Del Secretario

a. Proponer la realización de sesiones extraordinarias.

b. Proponer el orden del día.

c. Coordinar la preparación e integración de las carpetas con los Proyectos deDictamen para las sesiones del Comité y remitirlas a los convocados por medioelectrónicos.

d. Proponer al Presidente del Comité la participación de Invitados a las sesiones delmismo.

e. Convocar a los integrantes del Comité y, en su caso, a los Invitados que lo requieran.

f. Llevar a cabo el conteo de los votos emitidos por los integrantes del Comité.

g. Someter los Proyectos de Dictamen con su valoración técnica y jurídica, o bien, eldictamen título ejecutivo no negociable cuando consigne una obligación contractualincumplida, cierta, exigible y líquida a la consideración de los integrantes del Comitépresentes en la sesión que corresponda.

h. Elaborar las actas de las sesiones del Comité, circularlas entre sus integrantes,recabar las firmas correspondientes y mantener su control.

1. Emitir su opinión sobre los asuntos que se traten en las sesiones del Comité ybrindar la asesoría requerida para coadyuvar al mejor cumplimiento de susobjetivos.

j. Promover el cumplimiento de las acciones acordadas en las sesiones del Comité, deconformidad con los plazos establecidos y las responsabilidades asignadas.

k. Comunicar al Presidente del Comité las irregularidades que se detecten respecto alfuncionamiento del mismo.

1. Expedir las certificaciones de los acuerdos que correspondan.

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De 105 Vocales

a. Proponer al Secretario la realización de sesiones extraordinarias.

b. Emitir su opinión sobre los asuntos que se traten en las sesiones del Comité ybrindar la asesoría requerida para coadyuvar al mejor cumplimiento de susobjetivos.

e. Promover el cumplimiento de las acciones acordadas en las sesiones del Comité, deconformidad con los plazos establecidos y las responsabilidades asignadas.

d. Sugerir al Secretario la participación de Invitados e Invitados especiales a lassesiones del Comité.

e. Comunicar al Presidente del Comité y al Secretario las irregularidades que sedetecten respecto al funcionamiento del Comité.

VIII. DISPOSICIONES GENERALES

Las disposiciones que a continuación se enuncian son de carácter obligatorio para losservidores públicos de la Comisión Nacional que integran el Comité.

1. El funcionamiento del Comité será de carácter permanente.

2. El Comité sesionará cuando menos una vez al mes, y se convocará a sus miembrosde conformidad con el sector financiero al que correspondan los asuntos a tratar,debiendo llevar el orden cronológico de las sesiones conforme a los asuntos que sevayan a votar.

3. El Comité sesionará de manera extraordinaria. cuantas veces sea necesario, previaconvocatoria del Secretario del Comité.

4. Las sesiones tendrán verificativo de conformidad con las fechas que al efectoacuerde el Comité.

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IX. DISPOSICIONES ESPEcíFICAS

De los participantes

a) Los servidores públicos que funjan como vocales propietarios o suplentes de lasComisiones Nacionales. las Unidades de Banca. Valores y Ahorro. y de Seguros.Pensiones y Seguridad Social, deberán contar con la acreditación de la entidad querepresentan.

De las Convocatorias

a) Las sesiones se llevarán a cabo mediante convocatorias del Secretario. quedeberán ser entregadas a los integrantes del Comité. con un mínimo de cincodías hábiles antes de la fecha de la sesión ordinaria. indicando el lugar. el día. lahora y los asuntos a tratar. acompañándose de la carpeta con los Proyectos deDictamen para la sesión correspondiente. y para el caso de sesionesextraordinarias. se convocará con dos días hábiles de anticipación. Los plazosseñalados deberán contarse a partir del día hábil siguiente al de la notificaciónde la convocatoria.

De las Sesiones

a) Las sesiones del Comité podrán celebrarse con la asistencia de seis miembros.mismos que se convocarán en función de los asuntos que haya que atendertomando en cuenta la materia y las condiciones de que se trate. entre los cualesdeberán estar presentes. necesariamente. el Presidente y el Secretario. o susrespectivos suplentes.

b) En cada sesión se registrará la asistencia de los participantes y se recabarán las~firmas correspondientes. Cuando no se reúna el quórum requerid se "'1:::suspenderá la sesión y el Secretario levantará una constancia del H cdebiendo convocar nuevamente a sus integrantes en un plazo no mayor a cindías hábiles. Los participantes que acudan a la sesión se darán por notificados eese momento de la nueva fecha señalada.

c) El Secretario se cerciorará de que los miembros presentes hayan re . ido pocualquier medio impreso o electrónico. los Proyectos de Dictamen lis ados para

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COMITÉ DE DICTÁMENES DE LA COMISiÓN MES AÑONACIONAL PARA LA PROTECCiÓN Y DEFENSA DE LOS


la sesión, ya que, en caso contrario, el o los miembros respectivos podránabstenerse de votar en cada uno de los asuntos.

d) El Presidente autoriza el inicio de la exposición de los Proyectos de Dictamen.

e) Concluida la exposición de cada asunto, los miembros del Comité votarán suaprobación, por unanimidad o por mayoría, debiendo especificar dichacircunstancia en el cuerpo del acta, así como si es que existió abstención porparte de alguno de los miembros.

f) El Secretario deberá concederles a los Invitados e Invitados Especiales el uso dela palabra para aportar los elementos necesarios.

g) En los asuntos que por su importancia sean presentados el mismo día de lareunión del Comité, a criterio de los integrantes, se determinará si se analiza enesa sesión o, en su caso, se convocará a una sesión extraordinaria.

h) Las sesiones extraordinarias sólo atenderán los asuntos que comprende laconvocatoria, mismos que deberán tener el carácter de urgentes que ameritenuna pronta atención.

Del Calendario de Sesiones

c) Sólo se celebrarán las sesiones cuando se tengan Proyectos de Dictamen poraprobar.

a) El calendario de sesiones del Comité se dará a conocer en la primera sesión decada año.

b) En el caso de que se modifique alguna fecha establecida en el calendario, elSecretario, previa autorización del Presidente, deberá informarlo conoportunidad y por escrito a sus integrantes, indicando la nueva fecha en que sellevará a cabo la sesión.

a) El orden del día será elaborado por el Secretario, considerando las propuedel Presidente del Comité y de los integrantes del mismo, además eProyectos de Dictamen que se presenten para la aprobación de Comité.

Del Orden del día

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b) Las sesiones del Comité se apegarán al orden del día especificado en laconvocatoria.

De la Carpeta de las Sesiones

a) Los asuntos contenidos en la carpeta se presentarán en forma ejecutiva, con lainformación suficiente, concreta, objetiva y actualizada con relación a la fechade la sesión, de tal forma que permita agilizar su examen, tanto cuantitativocomo cualitativo, y tomar los acuerdos respectivos. En tal virtud los Proyectosde Dictamen deberán contener un resumen detallado del asunto, con losantecedentes del mismo, los razonamientos lógico jurídicos de la propuesta y elresolutivo respecto de la procedencia de la reclamación.

b) La información contenida en la carpeta, así como la que se discuta en lassesiones tendrá carácter confidencial.

De los Acuerdos

a) El registro y seguimiento de los acuerdos estará a cargo del Secretario.

b) Los acuerdos relativos a los Proyectos de Dictamen que se traten en el Comité,serán sometidos por el Presidente del Comité a la consideración de susintegrantes, a fin de que emitan su opinión y voto al respecto.

c) Los acuerdos que se adopten respecto de cada asunto deberán redactarse contoda claridad y precisión.

d) Al final de la sesión, el Secretario dará lectura a cada uno de los acuerdos que sehubieren tomado, a fin de ratificarlos o rectificarlos, según sea el caso.

e) Los acuerdos tomados en cada sesión del Comité se aprobarán con la mayoría •de los votos de los presentes y, en caso de empate, el Presidente del Comitétendrá voto de calidad. \\

Del Acta de las Sesiones ~

a) Por cada sesión, se levantará un acta en la que se especifiquen los Proyect0'3--'...-..,.N'IDictamen tratados y los acuerdos tomados.

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MES AÑO

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b) El Secretario dará lectura al acta de la sesión anterior y los miembros presentesfirmarán al calce de conformidad, En caso de existir algún desacuerdo por partede uno o más miembros del Comité, se someterá a votación para sumodificación,

c) De no recibirse observaciones, el acta se entenderá por aprobada en cuanto asu contenido, \~

d) Las actas deberán firmarse únicamente por los integrantes del Comité en la X).L--, ,

proxlma seSlon,

e) El Secretario mantendrá un control de actas debidamente

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FIRMAS DE VALIDACiÓN

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• ÁREA RESPONSABLE'"

EDNA BARBA Y LARA,

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Vicepresidente Jurídico. /-

MARIA IVONNE HAMPSHIRE MONCADA, "----AlVDirector General de Dictaminación y -0Supervisión. /

GERMÁN RODRIGO FLORES MADRID, /Director de Dictaminación.

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NOMBRE Y PUESTO


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• Áreas involucradas y/o que Participan en el Des

LUIS FABRE PRUNEDAVicepresidente Técnico.

SILVIA FERNÁNDEZ MARTíNEZVicepresidente de Delegaciones.

MARíA GUADALUPE RIVERA ZARUR,Director General de Servicios Legales.

ANABEL HERNÁNDEZ RIVERA,Director General de Defensoría.Interventoría Consultiva.JORGE ADRíAN KUK OLIVERA,Director de Disposiciones. Convenios,Contratos Recursos de Revisión.

GERMÁN RODRIGO FLORES MADRID,Director de Dictaminación.

• ÁREA JURíDICA

MARíA GUADALUPE RIVERA ZARUR,Director General de Servicios Legales.

• ÁREA DE ORGANIZACiÓN

MIGUEL ÁNGEL VILLALOZ GARcíADirector General de Planeación yOr anización.

MARíA FELíclTAS LÓPEZ PESQUERADirector de Organización

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TRANSITORIOS

PRIMERO.- Los presentes Lineamientos entrarán en vigor al día siguiente de su publicaciónen la Normateca Interna de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de IUsuarios de Servicios Financieros.

SEGUNDO.- Para efectos de lo previsto en el numeral V. apartado B de estosLineamientos. las Comisiones Nacionales. las Unidades de Banca. Valores y Ahorro. y deSeguros. Pensiones y Seguridad Social. deberán notificar por escrito a la Dirección Generalde Dictaminación y Supervisión de la Comisión Nacional. el nombre de sus respectivosrepresentantes ante el Comité. tanto propietarios como suplentes. dentro de los diez días ~~hábiles siguientes a la fecha de entrada en vigor de estos Lineamientos. ..41-'TERCERO.- A partir de la entrada en vigor de los presentes Lineamientos. quedan sinefectos los "Lineamientos para la Integración y Funcionamiento del Comité de Dictámenesde la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de ServiciosFinancieros" fechadas en el mes de julio de 2015.

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