RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO PDF/financiero_envio_21.pdfintensa protección al secreto...

Hoja Remisoria

ENVÍO DE ACTUALIZACIÓN Nº 21 - SEPTIEMBRE DE 2010

RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIEROY BANCARIO

IMPORTANTE: Una vez incorporado el presente envío, por favor entreguede inmediato al usuario de la Obra esta Hoja Remisoria para su oportuna información

Apreciado Suscriptor:

Sustituya las hojas de su Obra por las de la misma numeración que le estamos remitiendo y elimine la indicada.Anote en la casilla Nº 21 del “Cuadro para Control de Envíos Periódicos” el recibo de este servicio.

El presente Envío Periódico Nº 21 consta de 302 hojas, cuyos números impares son: 5, 9, 11, 15, 17, 19, 21,23, 25, 27, 29, 31, 33, 35, 37, 39, 41, 43, 45, 47,49, 51, 53, 55, 57, 71, 73, 75, 77, 79, 81, 83, 85, 87, 89, 99,100-1, 103, 105, 107, 109, 111, 113, 115, 117, 119, 121, 123, 125, 127, 129, 131, 132-1, 132-3, 139, 151,153, 155, 157, 159, 161, 163, 165, 167, 169, 171, 173, 175, 177, 179, 217, 219, 221, 223, 225, 227, 229,231, 233, 235, 237, 239, 241, 243, 263, 265, 267, 269, 271, 273, 275, 277, 295, 297, 299, 301, 303, 305,307, 309, 311, 313, 315, 317, 319, 321, 323, 324-1, 324-3, 324-5, 325, 327, 329, 331, 333, 335, 337, 339,341, 343, 345, 347, 349, 350-1, 350-3, 350-5, 351, 353, 355, 357, 359, 361, 363, 381, 383, 385, 387, 389,391, 393, 397, 399, 401, 403, 405, 407, 409, 411, 413, 415, 417, 419, 421, 423, 425, 427, 431, 433, 435,437, 439, 445, 447, 449, 451, 455, 461, 463, 465, 467, 469, 471, 473, 475, 481, 483, 485, 489, 505, 509,511, 513, 515, 531, 569, 577, 579, 581, 583, 589, 591, 593, 595, 597, 599, 601, 603, 605, 607, 609, 611,613, 615, 617, 619, 621, 631, 633, 635, 637, 651, 653, 655, 675, 687, 689, 691, 693, 695, 697, 699, 701,703, 705, 707, 709, 711, 713, 715, 717, 719, 721, 723, 725, 727, 735, 737, 739, 829, 831, 833, 841, 847,849, 851, 853, 855, 857, 865, 867, 869, 871, 873, 875, 877, 879, 881, 883, 885, 887, 889, 891, 893, 895,897, 899, 901, 903, 905, 907, 909, 935, 937, 939, 940-1, 971, 973, 975, 977, 979, 981, 983, 985, 987, 989,991, 993, 995, 997, 999, 1001, 1003, 1005, 1007, 1009, 1011, 1013, 1015, 1017, 1019, 1021, 1023.

HOJAS NUEVAS: 71, 73, 132-1, 132-3, 347, 349, 350-1, 350-3, 350-5, 421, 423, 425, 513, 903, 905, 907,909, 940-1, 1003, 1005, 1007, 1009.

HOJAS ELIMINADAS: 59, 61, 91, 93, 95, 97, 100-3, 244-1, 244-3, 244-5, 244-7, 244-9, 244-11, 365, 988-1,1025 a 1247.

A

LEGISLACIÓN

Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancosy Otras Instituciones Financieras, promulgada en laGaceta Oficial Nº 39.491 de fecha 19-08-2010, la cualmodifica los artículos 2º y 12 referentes al ámbito deaplicación e inhabilidades del presente texto legal.Igualmente se deroga la Ley General de Bancos y OtrasInstituciones Financieras publicada en la Gaceta OficialNº 4.649 Extraordinario de fecha 19-11-1993, mante-niéndose el resto de los artículos con su codificaciónoriginal, § 1605 y 1616

Ley de Mercado de Valores, publicada en la Gaceta Ofi-cial Nº 39.489 de fecha 17-08-2010, la cual se encargaráde regular el mercado de valores, integrado por las perso-nas naturales o jurídicas que participan de forma directa oindirecta en los procesos de emisión, custodia, inversión,intermediación de títulos valores, así como sus activida-des conexas o relacionadas. Se deroga con este texto le-gal la Ley de Mercado de Capitales, dictada por elCongreso de la República de Venezuela, emitida en la Ga-ceta Oficial Nº 36.565 Extraordinario de fecha 22-10-1998, § 4301 a 4309, 4329 a 4334, 4401 a 4437, 4462 y4463, 4551 a 4555

Convenio Cambiario Nº 12, emitido en la Gaceta OficialNº 39.485 de fecha 11-08-2010, el cual regula la co-mercialización y exportación del oro y sus aleacionestanto para las personas naturales como a las personasjurídicas, § 0042 a 0048

Resolución 10-07-01, promulgada en la Gaceta OficialNº 39.485 de fecha 11-08-2010, la cual establece lasNormas sobre el régimen de comercialización de oro ysus aleaciones, derogando igualmente la ResoluciónNº 09-06-03 emitida en la Gaceta Oficial Nº 39.201 defecha 16-06-2009, § 0029 a 0041

Resolución 10-08-01, publicada en la Gaceta OficialNº 39.481 de fecha 05-08-2010, referente a las Nor-mas relativas a las operaciones en el mercado de divi-sas y la cual deroga la Resolución Nº 10-06-01, defecha 01-06-2010, publicada en la Gaceta OficialNº 39.439 de fecha 04-06-2010, § 0188 a 0201-2

Resolución 375.10, emitida en la Gaceta Oficial Nº 39.478de fecha 02-08-2010, la cual dispone las Normas para laapertura, traslado o cierre de agencias, oficinas, sucursa-les, taquillas, cajeros automáticos o electrónicos y otroscentros de atención a clientes y usuarios, en el territorio na-cional, § 1622-1 a 1622-28

Resolución Nº 10.07.02, promulgada en la Gaceta Ofi-cial Nº 39.469 de fecha 20-07-2010, la cual establecelas Normas relativas a las operaciones de los operado-res cambiarios fronterizos y deroga la Resolución98.03.01 emitida en la Gaceta Oficial Nº 36.415 de fe-cha 17-03-1998, § 0225 a 0232

Resolución Nº 340.10, emitida en Gaceta Oficial Nº39.465 de fecha 14-07-2010, relativa a las cuotas delaporte especial que deberán pagar a la Superintendenciade Bancos los sujetos obligados y supervisados por laLey General de Bancos y Otras Instituciones Financieras yla cual deroga la Resolución Nº 010.10 publicada en laGaceta Oficial Nº 39.361 del 04-02-2010, § 3204 a 3214

Providencia Nº 104, emanada de la Comisión de Admi-nistración de Divisas (Cadivi), publicada en la GacetaOficial Nº 39.456 de fecha 30-06-2010, en la cual se es-tablecen los requisitos y el trámite para la autorizaciónde adquisición de divisas destinadas a las importacio-nes, § 1146 a 1182

Ley Orgánica del Sistema Financiero Nacional, pro-mulgada en la Gaceta Oficial Nº 39.447 de fecha16-06-2010, teniendo por objeto la regulación, supervi-sión, control y coordinación del Sistema Financiero Na-cional, a los fines de garantizar el uso e inversión de losrecursos hacia el interés público y el desarrollo econó-mico y social, § 4166 a 4176-27

Resolución 312.10, publicada en la Gaceta Oficial Nº39.447 de fecha 16 de junio de 2010, la cual regula lasprohibiciones para realizar o mantener con bancos yotras entidades, con licencias bancarias y/o de inver-sión otorgadas en países, estados y jurisdicciones conregímenes impositivos de baja carga fiscal, sin supervi-sión o regulación monetaria, bancaria o financiera y conintensa protección al secreto bancario, § 1647-1 a1647-8

Convenio Cambiario Nº 18, emitido en la Gaceta Ofi-cial Nº 39.439 de fecha 04-06-2010, estableciendo lostérminos y condiciones de la negociación, en monedanacional, y a través del sistema que disponga al efecto,de los títulos de la República, en sus entes descentrali-zados o de cualquier otro emisor, emitidos o por emitir-se en divisas, § 1350-31 a 1350-35

Ley de Reforma Parcial de la Ley de Ilícitos Cambiarios,promulgada en Gaceta Oficial Extraordinaria Nº 5.975 de fe-cha 17-05-2010, derogando la Ley antecesora emitida en laGaceta Oficial Nº 38.272 de fecha 14-09-2005, § 0678 a0706-8, 1422-1 a 1422-37

B

Convenio Cambiario Nº 17, promulgado en la GacetaOficial Nº 39.405 de fecha 16-04-2010, mediante elcual serán liquidadas al tipo de cambio de dos bolívarescon sesenta céntimos (Bs. 2,60) por dólar de los Esta-dos Unidos de América, las operaciones de venta de di-visas correspondientes a autorizaciones de adquisiciónde divisas (AAD) emitidas por la Comisión de Adminis-tración de Divisas (Cadivi). Igualmente serán liquidadasal tipo de cambio de cuatro bolívares con dos mil ocho-cientas noventa y tres diezmilésimas (Bs. 4,2893) pordólar de los Estados Unidos de América, aquellas quecorrespondan a las operaciones provenientes del FondoConjunto Chino Venezolano, siendo posteriormentereeimpreso por error material en la Gaceta Oficial Nº39.048 de fecha 22-04-2010, el Artículo 1º del mencio-nado Convenio, subsanando así el referido error y man-teniéndose el número y fecha del Convenio Cambiario,§ 1163-1 a 1163-3, 1183 a 1185Reglamento Interno del Fondo de Garantía de Depósi-tos y Protección Bancaria (Fogade), publicado en laGaceta Oficial Nº 39.373 de fecha 24-02-2010, me-diante el cual se regulan la estructura, organización yfuncionamiento del ente gubernamental, así como esta-blece las competencias de los órganos que conformanla estructura organizativa básica, § 3314-1 a 3314-40

JURISPRUDENCIA

Interpretación del Artículo 34 de la Ley de Cajas deAhorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones similares.Posibilidad de la reelección continuada, § 4271-1Directrices de obligatorio cumplimiento para los bancos yotras instituciones financieras, § 2737-1

Carácter orgánico de la Ley Orgánica del Sistema Fi-nanciero Nacional, § 4176-28

CUADROS

Actualización de los siguientes cuadros informativoscorrespondientes a las tasas de interés aplicables a lossiguientes conceptos:

a) Prestación de antigüedad aplicables a los supuestosestablecidos en los literales b) y c) del Artículo 108 de laLey Orgánica del Trabajo, § 0279

b) Adquisición de vehículos modalidad “cuota balón”,§ 0360

c) Operaciones con tarjeta de crédito, § 1649-48c

d) Operaciones crediticias destinadas al sector turis-mo, § 1603-16

Evolución Histórica de la Unidad Tributaria, § 0669-61

e) Tasa de interés promedio nacional ponderada, § 1790

f) Indice nacional de precios al consumidor, § 2224

Evolución Histórica de la Unidad Tributaria, § 0669-61

SUPLEMENTO INFORMATIVO PARA CD

e INTERNET

Sección VI. Otras normas. Aquí podrá ubicar el suscrip-tor las Resoluciones emitidas por la antigua ComisiónNacional de Valores, las cuales continúan vigentes. Lasmismas fueron desincorporadas de la obra debido a lamodificación del articulado general y al cambio de de-nominación del referido ente regulador a Superinten-dencia Nacional de Valores.

NOTA: Legis, en su afán de satisfacer su necesidad de información oportuna, ofrece un nuevo servicio deactualización vía correo electrónico. La información contenida en este envío debió haberle llegado previamentepor e-mail. En caso contrario, actualice sus datos a través del teléfono 204.72.11 o envíelos al [email protected]

Atentamente,

Envío elaborado por Silvia AcevedoAbogado-Redactor de la presente actualización

C

Abreviaturas Utilizadas

ADD Autorización de Adquisiciónde Divisas

Aladi Asociación Latinoamericanade Integración

A.N. Asamblea Nacional

ART. Artículo

Banavih Banco Nacional de Vivienda yHábitat

Bandes Banco de Desarrollo Econó-mico y Social de Venezuela

BCV Banco Central de Venezuela

Bolpriaven Bolsa de Productos e Insu-mos Agropecuarios de Vene-zuela

Cadivi Comisión de Administraciónde Divisas

C.C. Código Civil

C.Cam. Convenio Cambiario

C.Co. Código de Comercio

CDCH Consejo de Desarrollo Cientí-fico y Humanístico

Cgso. Nac. Congreso Nacional

C.J. Consejo de la Judicatura

CLN Comisión Legislativa Nacional

CNV Comisión Nacional de Valores

Cód. Int. Código Interno

Conatel Comisión Nacional de Tele-comunicaciones

Conc. Concordancia

COT Código Orgánico Tributario

C.P. Código Penal

CPC Código de Procedimiento Civil

CRBV Constitución de la RepúblicaBolivariana de Venezuela

D. Decreto

Decis. Decisión

Desp. Despacho

Disp. Disposición

Disp. Trans. Disposición Transitoria

D.L. Decreto Ley

DLRM Decreto con Rango, Valor yFuerza de Ley de Reconver-sión Monetaria

Exp. Expediente

Ext. Extraordinaria

FNGRSGR Fondos Nacionales de Garan-tías Recíprocas y de Socieda-des de Garantías Recíprocas

Fogade Fondo de Garantía de Depósi-tos y Protección Bancaria

Fonaciti Fondo Nacional de Ciencia,Tecnología e Innovación.

G.F. Gaceta Forense

G.O. Gaceta Oficial

I. Interés

IMCP Instituto Municipal de CréditoPopular

Inac Instituto Nacional de Aero-náutica Civil

Indecu Instituto Nacional para laDefensa del Consumidor yel Usuario

Indepabis Instituto para la Defensa delas Personas en el Acceso alos Bienes y Servicios

INDPMI Instituto Nacional de Desa-rrollo de la Pequeña y Media-na Industria

INPC Índice Nacional de Precios alConsumidor

IPC Índice de Precios al Consu-midor

ISLR Impuesto sobre la Renta

Ivic Instituto Venezolano deInvestigaciones Científicas

JEF Junta de Emergencia Finan-ciera

JRF Junta de Regulación Finan-ciera

LBCV Ley del Banco Central de Ve-nezuela

LCAFAAAS Ley de Cajas de Ahorro, Fon-dos de Ahorro y Asociacio-nes de Ahorro Similares

LCSA Ley de Crédito para el SectorAgrícola

LCST Ley de Crédito para el SectorTurismo

LCV Ley de Cajas de Valores

LDIP Ley de Derecho InternacionalPrivado

LDLITF Decreto con Rango, Valor yFuerza de Ley Derogatoria del

Decreto con Rango, Valor yfuerza de Ley de Impuesto alas Transacciones Financie-ras de las Personas Jurídicasy Entidades Económicas sinPersonalidad Jurídica

LEPDHV Ley Especial de Protecciónal Deudor Hipotecario de Vi-vienda

LGB Ley General de Bancosy Otras Instituciones Finan-cieras

LIC Ley contra los Ilícitos Cam-biarios

LISR Ley de Impuesto sobre laRenta

LITFPJEEPJ Ley de Impuesto a las Tran-sacciones Financieras de lasPersonas Jurídicas y Entida-des Económicas sin Perso-nalidad Jurídica

LIVA Ley de Impuesto al ValorAgregado

LMV Ley de Mercado de Valores

LOAFSP Ley Orgánica de la Adminis-tración Financiera del SectorPúblico

LOH Ley Orgánica de Hidrocarburos

LOSFN Ley Orgánica del Sistema Fi-nanciero Nacional

LPCU Ley de Protección al Consu-midor y al Usuario

LPH Ley de Política Habitacional

LRPVH Ley del Régimen Prestacionalde Vivienda y Hábitat

LTCDPTFPE Ley de Tarjetas de Crédito,Débito, Prepagadas y demásTarjetas de Financiamiento oPago Electrónico

MINTUR Ministerio del Poder Popularpara el Turismo

Modif. Modificado

MOPVI Ministerio del Poder Popularpara las Obras Públicas y Vi-vienda

MPPAT Ministerio del Poder Popularpara la Agricultura y Tierras

MPPC Ministerio del Poder Popularpara la Cultura

MPPPC Ministerio del Poder Popularpara el Comercio

ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010

5

MPPPF Ministerio del Poder Popularde Planificación y Finanzas

MPPVH Ministerio del Poder Popularpara la Vivienda y Hábitat

MPVH Ministerio para la Vivienda yHábitat

MSDS Ministerio de Salud

Nº Número

NICs Normas Internacionales deContabilidad

NIIFs Normas Internacionales deInformación Financiera

Num. Numeral

OEA Organización de EstadosAmericanos

ONT Oficina Nacional del Tesoro

Ord. Ordinal

Pág. Página

Pdvsa Petróleos de Venezuela, S.A.

Pequiven Petroquímica de Venezuela,S.A.

Presid.de la Rep.

Presidencia de la República

Prov. Providencia

Prov. Adm. Providencia Administrativa

Prov. Conj. Providencia Conjunta

Regl. Reglamento

Regl. SCCE Reglamento del Sistema deCámaras de Compensación

Res. Resolución

Res. Conj. Resolución Conjunta

RICNV Reglamento Interno de la Co-misión Nacional de Valores

RNV Registro Nacional de Valores

Rusad Registro de Usuarios del Ser-vicio de Administración deDivisas

Saica Sociedades anónimas inscri-tas de capital abierto

Sardepri Sistema de Análisis y Registrode la Deuda Externa Privada

Seniat Servicio Nacional Integradode Administración Aduaneray Tributaria

Setcom Sistema Electrónico de Tran-sacciones del Corro de Mara-caibo

SGR Sociedades de Garantías Re-cíprocas

Sibe Sistema Integrado BursátilElectrónico

Sicri Sistema de Información Cen-tral de Riesgos

S/N Sin número

SNGRPME Sistema Nacional de Garan-tías Recíprocas para la Pe-queña y Mediana Empresa

Sogampi Sociedad Nacional de Garan-tías Recíprocas para la Me-diana y Pequeña Industria

Sudeban Superintendencia de Bancos

TSJ Tribunal Supremo de Justicia

U.T. Unidades tributarias


6 a 8 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO

I. Índice General

Cód. Int. Cód. Int. Cód. Int.[ § ] [ § ] [ § ]

PRIMERA PARTE

LEY DEL BANCO CENTRALDE VENEZUELA

TÍTULO IEstatuto del Banco Central de Venezuela

Capítulo I: De la naturaleza jurí-dica ......................................... 0001 a 0008

Capítulo II: Del domicilio........... 0009

Capítulo III: Del objetivo y fun-ciones ..................................... 0010 a 0236

TÍTULO IIDe la dirección y administracióndel Banco Central de Venezuela

Capítulo I: De los órganos direc-tivos y ejecutivos ..................... 0237 a 0264

Capítulo II: Del Directorio.......... 0265 a 0277

Capítulo III: De los trabajadoresdel banco................................. 0278 a 0281

TÍTULO IIIFuncionamiento del Banco Central

de Venezuela

Capítulo I: De las disposicionesgenerales................................. 0282 a 0301

Capítulo II: Información, seguri-dad y protección......................0302 a 0306-1

Capítulo III: De las operacionesdel Banco Central de Venezuelacon el Gobierno ....................... 0307 a 0350

Capítulo IV: De las operacionesdel Banco Central de Venezuelacon los bancos e institucionesfinancieras............................... 0351 a 0550

Capítulo V: De las operacionesdel Banco Central de Venezuelacon el público .......................... 0551 a 0575

TÍTULO IV

De los sistemas de pago queoperan en el país ..................... 0576 a 0585

TÍTULO VDel régimen económico

del Banco Central de Venezuela

Capítulo I: Del plan y presu-puesto del Banco Central de Ve-nezuela .................................... 0586 a 0591

Capítulo II: Del ejercicio econó-mico, estados financieros e in-formes..................................... 0592 a 0596

Capítulo III: De los comisarios ylas comisarias ......................... 0597

Capítulo IV: De las utilidades ylas reservas ............................. 0598 y 0599

TÍTULO VIDel control y relaciones del Banco Central

de Venezuela con los poderes públicos

Capítulo I: De las relaciones conel Poder Ejecutivo .................... 0600 a 0650

Capítulo II: De las relacionescon la Asamblea Nacional ........ 0651 a 0654

Capitulo III: De las relacionescon la Contraloría General de laRepública ................................ 0655 a 0658

Capítulo IV: De otras instanciasde control ................................ 0659 y 0660

Capítulo V: De la auditoríaexterna .................................... 0661 y 0662

TÍTULO VII

De la coordinación macroeco-nómica .................................... 0663 a 0667

TÍTULO VIIIDel sistema monetario nacional

Capitulo I: De la emisión y circu-lación de las especies moneta-rias.......................................... 0668 a 1416

Capítulo II: De la convertibilidadexterna, transacciones cambia-rias, reservas internacionales ynivel adecuado de reservas in-ternacionales ........................... 1417 a 1427

Capítulo III: De las obligaciones,cuentas y documentos en mo-neda extranjera ........................ 1428 a 1431

TÍTULO IX

Del régimen de sanciones ........ 1432 a 1441

TÍTULO X

Del fuero judicial especial......... 1442

Disposiciones transitorias ........ 1443 a 1448

Disposiciones finales ............... 1449 a 1480

DECRETO CON RANGO, VALORY FUERZA DE LEY DE REFORMAPARCIAL DE LA LEY DE CRÉDITO

PARA EL SECTOR AGRÍCOLALey de Crédito para el SectorAgrícola ................................... 1542 a 1600

SEGUNDA PARTE

LEY GENERAL DE BANCOSY OTRAS INSTITUCIONES

FINANCIERAS

TÍTULO IDe los bancos, entidades de ahorro

y préstamo, demás institucionesfinancieras, y casas de cambio

Capítulo I: Disposiciones gene-rales ........................................ 1601 a 1610

Capítulo II: De la promoción,constitución y funcionamientode los bancos, entidades deahorro y préstamo, otras insti-tuciones financieras y casasde cambio............................... 1611 a 1627

Capítulo III: De las operacionesde intermediación .................... 1628 a 1700

Capítulo IV: De otras operaciones

Sección I: De las operacionesconexas y el reporto ................. 1701

a 1702-1

Sección II: Del fideicomiso, man-dato, comisión y otros encargosde confianza ............................. 1703 a 1780

Sección III: De los servicios ban-carios virtuales......................... 1781 a 1788

Capítulo V: De los bancos, en-tidades de ahorro y préstamo,otras instituciones financierasespecializadas, casas de cam-bio y operadores cambiariosfronterizos

Sección I: De los bancos univer-sales

Parte I: Del objeto .................... 1789 a 1800

Parte II: De la constitución delos bancos universales......... 1801

a 1805-18

Parte III: De las prohibiciones... 1806 a 1850


9

Sección II: De los bancos co-merciales

Parte I: Objeto y capital mínimo 1851 y 1852

Parte II: De las prohibiciones.... 1853

Sección III: De la actuación delos bancos universales y co-merciales en el exterior ............ 1854 a 1857

Sección IV: De los bancos hipo-tecarios

Parte I: Objeto y capital mínimo 1858 y 1859

Parte II: De los préstamos hipo-tecarios ................................... 1860 a 1863

Parte III: De los instrumentos decaptación................................. 1864 a 1866

Parte IV: De las prohibiciones... 1867 a 1880

Sección V: De los bancos de in-versión

Parte I: Objeto y capital mínimo 1881 a 1885

Parte II: De las prohibiciones.... 1886

Sección VI: De los bancos dedesarrollo y bancos de segundopiso


Parte II: De las prohibiciones.... 1892 a 1910

Sección VII: De las arrendado-ras financieras



Sección VIII: De los fondos delmercado monetario.................. 1941 a 1946

Sección IX: De las entidades deahorro y préstamo

Parte I: Objeto y capital social .. 1947 a 1958


Sección X: De las casas decambio

Parte I: Disposiciones generales 1981 a 1993

Parte II: De las operaciones co-nexas y de la intermediación enel mercado de divisas .............. 1994 a 2020

Sección XI: De los operadorescambiarios fronterizos.............. 2021 a 2028

Capítulo VI: De los grupos finan-cieros ...................................... 2029 a 2050

NOTA: Falta el Capítulo VII, el cual no aparecereseñado en la Gaceta en la cual fue publicadoel presente Decreto-Ley.

Capítulo VIII: De la participaciónde la inversión extranjera en laintermediación financiera ......... 2051 a 2056

Capítulo IX: De las oficinas de re-presentación de bancos e insti-tuciones financieras extranjeras. 2057 a 2063

NOTA: El Nº IX está repetido en la enumeraciónde los capítulos de la presente Ley.

Capítulo IX: De las limitacionesy prohibiciones ........................ 2064 a 2110

Capítulo X: De la contabilidad,estados financieros e informes. 2111 a 2260

Capítulo XI: Del Consejo Banca-rio Nacional ............................. 2261 a 2300

TÍTULO IIDe la Superintendencia de Bancosy Otras Instituciones Financieras

Capítulo I: Disposiciones gene-rales ........................................ 2301 a 2600

Capítulo II: Del Superintendente 2601 a2606-53

Capítulo III: De la Superintendencia

Sección I: De la organización dela Superintendencia y de las pro-hibiciones................................. 2607 a 2700

Sección II: De las atribucionesde la Superintendencia ............. 2701 a 3000

Capítulo IV: De las medidas ad-ministrativas ............................ 3001 a 3100

Capítulo V: De las relaciones delos bancos, entidades de ahorroy préstamo y otras institucionesfinancieras con la Superinten-dencia ..................................... 3101 a 3105

Capítulo VI: Del Consejo Superior. 3106 a 3150

Capítulo VII: Del régimen finan-ciero de la Superintendencia deBancos y Otras Instituciones Fi-nanciera

Sección I: Del presupuesto....... 3151 a 3161

Sección II: Del aporte especial . 3162 a 3260

Capítulo VIII: Del régimen de per-sonal ....................................... 3261 a 3300

TÍTULO IIIDel Fondo de Garantía de Depósitos

y Protección Bancaria

Capítulo I: Disposiciones preli-minares ................................... 3301

Capítulo II: Del objeto del Fondo. 3302 a 3306

Capítulo III: De la organizacióninterna

Sección I: De la administración 3307 a 3399

Sección II: Del régimen de per-sonal ....................................... 3400

a 3406-146

Capítulo IV: Del patrimonio ....... 3407 a 3450

Capítulo V: De las operacionesdel Fondo

Sección I: De las operacionesde garantía de depósitos .......... 3451 a 3455

Sección II: De la administracióny liquidación de los activos delFondo ...................................... 3456 a 3550

Sección III: De los procedi-mientos................................... 3551 a 3600

Capítulo VI: Del ejercicio, balan-ces, informes y utilidades ........ 3601 a 3650

Capítulo VII: De la inspección ycontrol de las operaciones delFondo ...................................... 3651 y 3652

Capítulo VIII: Disposiciones es-peciales ................................... 3653 a 3850

TÍTULO IVDe los mecanismos extraordinarios

de transferencia, la estatización,intervención, rehabilitación y liquidaciónadministrativa de los bancos, entidades

de ahorro y préstamo y otras institucionesfinancieras, y sus empresas relacionadas

Capítulo I: Régimen aplicable ... 3851 a 3853

Capítulo II: De los mecanismosextraordinarios de transferencia 3854 a 3856

Capítulo III: De la estatización eintervención............................. 3857 a 3900

Capítulo IV: De la liquidación ad-ministrativa.............................. 3901

a 3906-49

TÍTULO V

De la regulación de la emergen-cia financiera ........................... 3907 a 3950

TÍTULO VIDe las sanciones y de los recursos

Capítulo I: De las sanciones ad-ministrativas

Sección I: Disposiciones gene-rales ........................................ 3951 a 3959

Sección II: De las faltas contrala confianza pública ................ 3960 a 3962

Sección III: De las faltas contrala buena administración ........... 3963 a 3968

Sección IV: De las faltas contrala función pública..................... 3969 a 4000

Capítulo II: De las sanciones pe-nales ....................................... 4001 a 4050

Capítulo III: De los recursos ydel procedimiento administrati-vo en materia bancaria

Sección I: Sección 1.01 de losrecursos .................................. 4051 y 4052

Sección II: Del procedimientoadministrativo en materia ban-caria ........................................ 4053 a 4059


10 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO

TÍTULO VII

De la emergencia financiera

Capítulo I: De la emergencia fi-nanciera .................................. 4060 a 4064

Sección I: Del régimen extraor-dinario de auxilios financieros .. 4065 a 4100

Sección II: De las empresas re-lacionadas ............................... 4101 a 4104

Sección III: De la garantía de losdepósitos del público ............... 4105 a 4107

Sección IV: De las garantías ..... 4108

Sección V: De los procedimientos 4109 a 4150

Sección VI: De las responsabili-dades y las sanciones.............. 4151 a 4153

Sección VII: De las obligacionesde los bancos, entidades de aho-rro y préstamo y demás institu-ciones financieras intervenidas... 4154 a 4162

Disposiciones derogatorias ...... 4163

Disposiciones transitorias ........ 4164

Disposiciones finales ............... 4165 a 4176

Normas Complementarias

Ley Orgánica del Sistema Finan-ciero Nacional.......................... 4166

a 4176-28

Ley Especial de Protección alDeudor Hipotecario de Vivienda 4177

a 4237-2

Ley de Crédito para el SectorTurismo ................................... 4237-3

a 4237-40

Ley de Cajas de Ahorro, Fondosde Ahorro y Asociaciones deahorro similares....................... 4238

a 4300-85

Decreto con Rango, Valor yFuerza de Ley Derogatoria delDecreto con Rango, Valor yfuerza de ley de Impuesto a lasTransacciones Financieras delas Personas Jurídicas y Entida-des Económicas sin Personali-dad Jurídica............................. 4300-86

y 4300-87

Ley de Tarjetas de Crédito, Dé-bito, Prepagadas y demás Tarje-tas de Financiamiento o PagoElectrónico .............................. 4300-89

a 4300-170

TERCERA PARTE

LEY DE MERCADO DE VALORES

TÍTULO I

Disposiciones generales .......... 4301 a 4303

TÍTULO IIDe la Superintendencia Nacional de Valores

Capítulo I: De la organiza-ción......................................... 4304 a 4307

Capítulo II: De las atribucio-nes.......................................... 4308 a 4330

Capítulo III: Del régimen eco-nómico y financiero ................. 4331 a 4333

TÍTULO III

Del Registro Nacional de Valo-res y de los valores sometidos . 4334 a 4401

TÍTULO IV

De la oferta pública de valores . 4402 y 4403

TÍTULO VDe las personas reguladas

por la presente Ley

Capítulo I: Sujetos regulado . 4404 a 4407

Capítulo II: De las bolsas devalores .................................... 4408 a 4416

Capítulo III: Concepto y norma 4417 y 4418

Capítulo IV: De las sociedadescalificadoras de riesgos ........... 4419

Capítulo V: De las sociedadestitulizadoras ............................. 4420

TÍTULO VIDe la participación y defensa ciudadana

y de la protección de los inversores

Capítulo I: Participación ciu-dadana y divulgación de la in-formación................................ 4421 a 4424

Capítulo II: Protección de losaccionistas minoritarios ........... 4425 a 4428

Capítulo III: De las sociedadesnominadas y dominantes ......... 4429

Capítulo IV: De las accionesen tesorería y las participacio-nes recíprocas ......................... 4430 y 4431

TÍTULO VIIDe las sanciones

Capítulo I: Disposiciones ge-nerales .................................... 4432 a 4434

Capítulo II: De las sancionesadministrativas ........................ 4435

Capítulo III: De las sancionespenales.................................... 4436 a 4552

Disposición transitoria.............. 4553

Disposición derogatoria ........... 4554

Disposición final ...................... 4555 a 5401

CUARTA PARTE

ASPECTOS PRÁCTICOS

Formularios e instructivos ........ 7051 a 8000

SUPLEMENTO INFORMATIVOPARA CD E INTERNET

Suplemento informativo paraCd e Internet ........................... 8001


ÍNDICE GENERAL 11

(PÁGINA EN BLANCO)


12 a 14

II. Índice Alfabético Informativo

AACCIONES

Bancos, entidades de ahorro ypréstamo, demás institucio-nes financieras y casas decambio. Requisitos, § 1620

Bancos, entidades de ahorro ypréstamo, institución finan-ciera regida por la LGB.Traspaso, § 1623 y ss.

ACTIVIDADESBancaria. Ejercicio, § 1616

y ss.Conexas con las bancarias o

crediticias. Quiénes podránefectuarlas, § 1701

Directrices que permiten deter-minar el cumplimiento de losrequisitos de experiencia, ho-norabilidad y solvencia, exi-gidos para el ejercicio de laactividad bancaria, § 1616-1a 1616-12

LGB. Régimen aplicable,§ 1606

Que no requieren autorizaciónde la Sudeban, § 1607

ACUERDOSEntre instituciones financieras.

Procedimiento, § 1650

ADMINISTRACIÓNBCV, § 0237LGB, § 3307 a 3314

AGENCIASAper tura, adquisición, trasla-

do o cierre, § 1622Normas para la aper tura, tras-

lado o cierre de agencias,oficinas, sucursales, taqui-llas, cajeros automáticos oelectrónicos y otros centrosde atención a clientes yusuarios, en el territorio na-cional, § 1622-1 y ss.

– adecuación a las previsionescontenidas en la norma,§ 1622-26

– adecuado funcionamientoy diligencia, § 1622-10

– aper tura de posteriores ta-quillas asociadas,§ 1622-15

– aplicación, § 1622-1

– cambio de ubicación física,§ 1622-5

– consideraciones para elpersonal que labore en ta-quillas, § 1622-21

– convenio. Contenido,§ 1622-16

– control interno para la fun-cionalidad de las taquillas,§ 1622-22

– deber de información,§ 1622-4, 1622-6

– definiciones, § 1622-3

– derogatoria, § 1622-27

– entrada en vigencia,§ 1622-28

– límites en la prestación deservicios por taquilla,§ 1622-19

– medios de identificación ydivulgación, § 1622-8

– negativa para la aper tura porpérdidas que afecten el pa-trimonio, 1622-9

– negativa para la instalaciónde oficinas, sucursales, ta-quillas o cualquier otra mo-dalidad de serviciobancario, § 1622-7

– notificación en caso de cie-rre, § 1622-12

– objeto, 1622-2

– otras modalidades de aten-ción al usuario, § 1622-24

– plataforma tecnológica,§ 1622-23

– publicación en caso deaper tura, traslado o cierre,§ 1622-11

– régimen para taquillas aso-ciadas, § 1622-14

– remisión del Cer tificado deSeguridad, § 1622-13

– sanciones, § 1622-25

– servicios ofrecidos a clien-tes y usuarios, § 1622-18

– taquillas asociadas,§ 1622-20

AGENTES

Agente financiero del EjecutivoNacional, § 0324

AJUSTE POR INFLACIÓN

En los estados financieros delsistema bancario, § 2220y ss.

– apar tado patrimonial,§ 2221

– no aplicación de éste,§ 2220

– remisión de información: es-tados financieros, § 2222

En los libros legales de losBancos y Otras Institucio-nes Financieras. Diferimien-to, § 2212 y ss.

– bienes recibidos en pagodesde el 01-07-99, § 2217

– impuesto sobre la renta dife-rido, § 2218

– inversiones en valoresal 01-07-99, § 2215

– porcentajes mínimos de ade-cuación patrimonial. Modifi-cación, § 2214

– presentación de estados fi-nancieros. Formas y plazos,§ 2219

– Principios de Contabilidadde Aceptación General,§ 2212

– prohibición, § 2213

– provisión para la car tera decrédito desde el 01-07-99,§ 2216

Índice Nacional de Precios alConsumidor (INPC), § 2223

– normas que regulan el IPC,§ 2222-1 a 2222-9

– variaciones anualizadas.Años 2006 y 2007, § 2224

ALMACENES GENERALESDE DEPÓSITO

Aplicación de la Ley Generalde Bancos y Otras Institu-ciones Financieras, § 1605

APORTE ESPECIAL

Realizados por los bancos,§ 3162 y ss.

– base, § 3205

– base de cálculo, § 3207,3215

– base otros entes supervisa-dos por Sudeban, § 3206-1

– circular y Resolución. Dero-gatoria, § 3213

– cuota, § 3206– cuota a pagar. Ajuste,

§ 3209– establecimiento y afectación,

§ 3162– fijación de la cuota anual,

§ 3203– forma de pago, § 3217– incumplimiento. Sanción,

§ 3211– instrucciones de pago. Obli-

gados y excepciones,§ 3204

– intereses moratorios,§ 3220

– lineamientos y parámetros.Ajuste, § 3212

– liquidación del apor te,§ 3216

– monto de la cuota a pagar.Notificación. Cancelación,§ 3208

– otros sujetos obligados,§ 3221

– pagos parciales de cuotas eintereses de mora, § 3210

– prerrogativa procesal,§ 3218

– requerimiento de informa-ción, § 3219

– sujetos obligados y no obli-gados al pago, § 3163

– vigencia, § 3214

ARCHIVOS Y REGISTROSAcceso a informaciones y do-

cumentos, § 0305

ARRENDADORAS FINANCIERASObjeto y capital mínimo,

§ 1911 y ss.– amortización, § 1916– capital mínimo, § 1912– contrato de arrendamiento

financiero, § 1914– cuenta especial, § 1919– efectos del atraso en el con-

trato, § 1915– emisión de bonos y cer tifi-

cados, § 1913– resolución de contrato,

§ 1917

ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 ARR

15

– responsabilidades del arren-datario, § 1918

Prohibiciones, § 1920Régimen aplicable, § 1605

ASAMBLEA NACIONALCuentas a la Asamblea Nacio-

nal, § 0651Decisiones del directorio.

Envío a la Asamblea Nacio-nal, § 0652

Información adicional, § 0654Informe a la Asamblea Nacio-

nal, § 0653

ASOCIACIONES DEINVERSIONISTASNormas relativas a su autori-

zación y funcionamiento,§ 6143 y ss.

– incumplimiento de obligacio-nes, § 6151

– información periódica,§ 6147

– información sobre modifica-ción de estatutos, § 6146

– otorgamiento de autorización,§ 6144

– prohibiciones, § 6148, 6149– registro, § 6145– revocatoria de la autoriza-

ción, § 6152– solicitud y requisitos,

§ 6143– supervisión, § 6150

ATENCIÓNClientes y depositantes: Ban-

cos, entidades de ahorro ypréstamo y demás institu-ciones financieras, § 1660

AUDITORIAS EXTERNAS BCVExamen de los estados finan-

cieros, § 0661Prohibiciones a los auditores

externos, § 0662

AUTONOMÍABCV, § 0007

AUXILIOS FINANCIEROSAdquisición de acciones,

§ 4070Asistencia del BCV, § 4065Compensación de acreencias,

§ 4073Depósitos interbancarios,

§ 4069Otorgamiento. Autorización,

§ 4066Pago de los anticipos, § 4071Régimen, § 4067Requisitos, § 4068

BBANCO CENTRAL DE VENEZUELA

Administración, § 0237

Agente financiero del EjecutivoNacional, § 0324

Aspectos, § 0006

Auxilio financiero. Asistencia,§ 4065

Competencias monetarias delPoder Nacional. Ejercicio.Objeto fundamental. Natu-raleza jurídica. Funciones,§ 0002

Convenios cambiarios. Regu-lación, § 1423, 1424

Conver tibilidad de las mone-das y los billetes. Equiva-lencias, § 1417, 1430

Derecho exclusivo: Emitir bi-lletes y acuñar monedas,§ 0669, 0673

– billetes y monedas. Conver-sión, § 1431

– características, § 1429

– circulación. Retiro, § 0675,0667

– elementos usados en la pro-ducción. Destrucción,§ 0671

– monedas con finesnumismáticos o conmemo-rativos, § 0672

– monedas. Desmonetización,§ 1392

– monedas. Impor tación,expor tación o comercio,§ 1393

– monedas y billetes.Falsificación. Sanciones,§ 1395

– poder liberatorio, § 1391

– provisión, § 1390

– recepción de monedas y bi-lletes, § 1394

Divisas. Negociación y comer-cio. Transferencia o trasla-do de fondos, §1422

Estimación de las reservasinternacionales. Representa-ción, § 1426, 1427

Facultad sancionatoria,§ 1439

Fondo de estabilización macroe-conómica. Establecimiento.Objetivo, § 0005

Naturaleza jurídica, § 0001

Operaciones en divisas. Sumi-nistro de información,§ 1999

Pagos en moneda extranjera,§ 1428

Política fiscal con política eco-nómica, § 0004

Principio de responsabilidadpública, § 0003

Registros. Unificación, § 0572y ss.

– ámbito de regulación,§ 0572

– entrada en vigencia, § 0574– Registro General para Opera-

ciones con Títulos,§ 0573

Tratamiento automatizado dedatos personales, § 0304

BANCO DE DESARROLLO DE LAMUJER, C.A.No aplicación de la LGB,

§ 1605

BANCO DEL PUEBLO SOBERANO,C.A.No aplicación de la LGB, § 1605

BANCOSContabilidad. Manual.

Véase CONTABILIDADOperaciones: BCV, § 0351– encaje legal. Cálculo, § 0508– encaje legal. Inembargabili-

dad, § 0483– encaje legal. Mantenimiento,

§ 0484– encaje legal. Remuneración,

§ 0507– informe sobre estado finan-

ciero u operaciones, § 0482– préstamos e inversiones.

Porcentajes máximos decrecimiento, § 0481

– tasas de interés. Regulación.Infracción, § 0352

BANCOS COMERCIALESExterior. Actuación.

Véase EXTERIORObjeto y capital, § 1851 y ss.– capital mínimo, § 1852– objeto, § 1851Prohibiciones, § 1853Promoción, constitución

y funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓNY FUNCIONAMIENTO

Régimen aplicable, § 1605Relaciones: Sudeban.

Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS

BANCOS DE DESARROLLO

Capital mínimo, § 1889

Normativa prudencial, § 1891

Objeto, § 1887

Prohibiciones, § 1892

Promoción, constitucióny funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓNY FUNCIONAMIENTO

Régimen aplicable, § 1605

Relaciones: Sudeban.Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS

BANCOS DE INVERSIÓN

Objeto y capital mínimo,§ 1881 y ss.

– capital mínimo, § 1882

– cuenta especial, § 1884

– normativa, § 1885

– objeto, § 1881

– títulos valores. Operaciones,§ 1883





BANCOS DE SEGUNDO PISO

Capital mínimo, § 1890

Normativa prudencial, § 1891

Objeto, § 1888





BANCOS HIPOTECARIOS

Instrumentos de captación,§ 1864 y ss.

– cer tificación de la garantía,§ 1866

ARR ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010


– requisitos para la emisión,§ 1865

– títulos hipotecarios, § 1864Objeto y capital mínimo,

§ 1858 y ss.– capital mínimo, § 1859– objeto, § 1858Préstamos hipotecarios,

§ 1860 y ss.– amortizaciones y pagos an-

ticipados, § 1861– derechos del deudor, § 1862– garantizados con hipotecas

sobre inmuebles. Fines,§ 1860


Prohibiciones, § 1867Promoción, constitución

y funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓN YFUNCIONAMIENTO

Régimen aplicable, § 1605Relaciones: Sudeban.

Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS

BANCOS UNIVERSALESConstitución, § 1801 y ss.– autorización de funcionamiento,

§ 1802– capital mínimo, § 1801– efecto inmediato de la fusión,

§ 1805– fusión y transformación,

§ 1803– quórum para la fusión

o transformación, § 1804Exterior. Actuación.

Véase EXTERIORObjeto, § 1789 y ss.– definición, § 1789Prohibiciones, § 1806 y ss.– adquisición de acciones,

§ 1808– comprobación de la relación

activos-pasivos, § 1812– custodia de los títulos,

§ 1810– normativa prudencial,

§ 1807– relación activos-pasivos,

§ 1811– títulos de inversión, § 1809Promoción, constitución

y funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓNY FUNCIONAMIENTO



BANDES

Adecuación estructural y fun-cional. Lapso, § 3202-12

Atribuciones de la asambleageneral, § 3179

Atribuciones del Directorio Eje-cutivo, § 3186

Auditores externos, § 3198

Autorización a transferir losbienes, § 3202-11

Cese de funciones de los em-pleados del Fondo de Inver-siones de Venezuela.Selección del nuevopersonal, § 3202-5

Cierre de cuentas, § 3193

Colocaciones a nombre delFondo de Inversiones de Ve-nezuela, § 3202-17

Concesión de financiamientos,§ 3173

Constitución de nuevo fideico-miso, § 3202-1

Contratos de fideicomiso,§ 3202-8

Creación de fondos autóno-mos, § 3168

Créditos para las industrias delos sectores productivosagroindustriales nacionalesde oleaginosas,§ 3202-50 a 3202-53

Deberes y atribuciones de losdirectores, § 3187

Derogatoria y saldos existen-tes, § 3202-18

Directorio ejecutivo, § 3181

Disponibilidades líquidas o re-cursos no inver tidos,§ 3175

Estados financieros, § 3194

Evaluación de activos y pasi-vos. Lapso, § 3202-2

Excepción de las transferen-cias, § 3202-3

Faltas temporales del Presidente,§ 3189

Fondo de Rescate de la DeudaPública Nacional, § 3202-6

Fondo provisional e inicial,§ 3200

Frecuencia de las reunionesdel Directorio Ejecutivo,§ 3183

Frecuencia y tipos de asam-blea general, § 3178

Funciones, § 3166

Funciones adicionales del Ban-co, § 3202-16

Funciones del Presidente delBanco, § 3190

Límite máximo de endeudamiento,§ 3176

Miembros de la asamblea ge-neral, § 3177

Miembros del Directorio eje-cutivo. Requisitos, § 3182

Movilización de depósitos enmoneda extranjera, § 3174

Naturaleza jurídica, § 3164

Normativa transitoria,§ 3202-4

Objeto, § 3165

Operaciones, § 3169, 3170

Operaciones bajo el control dela Contraloría, § 3196

Operaciones de crédito,§ 3202-14

Operaciones mercantiles. Re-qusitos y normativa aplica-ble, § 3202-13

Operaciones permitidas,§ 3172

Órgano de Auditoría Interna,§ 3197

Patrimonio, § 3167

Presidente del Banco, § 3188

Prohibición en cuanto la nor-mativa de las operaciones,§ 3202-15


Procesos administrativos y ju-diciales pendientes por elFondo de Inversiones de Ve-nezuela, § 3202-10

Proveedores de bienes y servi-cios del Fondo de Inversio-nes de Venezuela, § 3202-9

Publicación de los estados fi-nancieros, § 3195

Quórum de la asamblea gene-ral, § 3180

Quórum del Directorio ejecuti-vo, § 3184

Régimen de personal, § 3191

Reglamento Interno de la Uni-dad de Auditoría Interna,§ 3202-19

– acceso a los archivos,§ 3202-42

– actividades y funciones,§ 3202-25

– asesores, § 3202-29

– atribuciones de la Coordina-ción de Determinación deResponsabilidades,§ 3202-39

– atribuciones del Adjunto alAuditor Interno, § 3202-31

– atribuciones del Auditor in-terno, § 3202-30

– auditor interno, § 3202-26

– cer tificación dedocumentos, § 3202-43

– cer tificaciones, § 3202-45

– conducta del personal,§ 3202-32

– coordinador de auditorías,§ 3202-34

– coordinador de determinaciónde responsabilidades,§ 3202-38

– copias cer tificadas,§ 3202-44

– correspondencia, § 3202-41

– deberes de todos los funcio-narios, § 3202-33

– documentación de los archi-vos, § 3202-40

– funciones, § 3202-21

– funciones o atribuciones delpersonal técnico de la Coor-dinación de Auditorías,§ 3202-37

– funciones y actividades de laCoordinación de Auditorías,§ 3202-36

– naturaleza de la Unidad deAuditoría Interna,§ 3202-20

– normas supletorias,§ 3202-48

– objeto, § 3202-19

– organización básica,§ 3202-28

– personal. Recursos,§ 3202-24

– personal técnico de la Coor-dinación de Auditorías,§ 3202-35

– Plan Operativo Anual,§ 3202-22

– recursos contra los actos ydecisiones, § 3202-46

– resultados de las actuacio-nes, § 3202-23

– revocatoria y corrección dedecisiones, § 3202-47

– suspensión del cargo de Au-ditor Interno, § 3202-27

– vigencia, § 3202-49

Secretario del Directorio eje-cutivo, § 3185

ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 BAN

ÍNDICE ALFABÉTICO-INFORMATIVO 17

Supervisión de la Sudeban yde la LGB, § 3192

Términos y recursos de lasoperaciones, § 3171

Transferencia de acciones,§ 3202

Transición del nombre,§ 3202-7

Traspaso de bienes inmueblesdel Fondo de Inversiones deVenezuela, § 3201

BIENESVenta de bienes recibidos en

custodia por el BCV, § 0301

BILLETESCirculación. Modos, § 0675,

0677Conversión. Pago, § 1417Elementos usados en la pro-

ducción. Destrucción,§ 0671, 1440

Emisión. Derecho exclusivo:BCV, § 0669

Equivalencias, § 1430Falsificación. Sanciones,

§ 1395Poder liberatorio, § 1391Provisión, § 1390Recepción de monedas y bille-

tes, § 1394Unidad monetaria, § 0668

BOLÍVARExpresión de los valores,

§ 1429

BOLPRIAVENReglamento Interno, § 5848

y ss.– actividades de los puestos

de Bolsa, § 5873– adjudicación, § 5869– adjudicatarios, § 5867– almacenes generales de de-

pósito, § 5885– ámbito de regulación,

§ 5848– asamblea de accionistas,

§ 5856– atribuciones generales,

§ 5852– autorización de participantes,

§ 5883– bienes negociables, § 5851– calendario, horario y duración

de las ruedas, § 5896– cámara arbitral, § 5860– carácter contractual del man-

dato de negociación,§ 5909, 5910

– causales especiales de san-ciones a los puestos de Bol-sa, § 5926

– causales especiales de san-ciones a los sujetos autori-zados a participar en lastransacciones bursátiles oen su liquidación, § 5929

– cláusula de compromiso,§ 5862

– comité de vigilancia, § 5863– corredores de productos

agrícolas, § 5879– cumplimiento de las opera-

ciones, § 5914– cumplimiento del Reglamen-

to, § 5925– cuota de sostenimiento,

§ 5877– definición de la calidad,

§ 5903– definiciones, § 5849– dependientes, § 5882– determinación de precios,

§ 5902– director de Rueda, § 5895– domicilio bursátil, § 5933– el Presidente, § 5858– etapas de la rueda de nego-

cios, § 5898– etapas del sistema de nego-

ciación, § 5906– facultades de divulgación,

§ 5854– formatos utilizados en el sis-

tema de negociación,§ 5907, 5908

– garantías aceptables porBolpriaven, § 5919

– garantías del cliente al Pues-to, § 5923

– gerencia general, § 5859– inactividad del puesto,

§ 5876– incumplimiento de las opera-

ciones, § 5915, 5916– incumplimiento de una nego-

ciación, § 5920– inscripción de bienes, servi-

cios y/o productos, § 5891,5892

– junta directiva, § 5857– laboratorios, § 5886 a 5888– libre transferencia, § 5872– libro de registro de puestos

de Bolsa adjudicados,§ 5878

– límite de adjudicación,§ 5870

– normas de calidad, § 5893

– normas de utilizables,§ 5904, 5905

– manejo de garantías, § 5922

– objeto principal, § 5850

– obligaciones. Derechos yatribuciones de los puestosde Bolsa, § 5874

– obligatoriedad y validez de laminuta de acuerdo de nego-ciación, § 5912

– obligatoriedad y validez de laofer ta en firme, § 5911

– orden y obligatoriedad delcontrato de negociación,§ 5913

– órganos de Bolpriaven,§ 5855

– patrimonio e ingreso, § 5853

– pérdida de derechos, § 5875

– peritos clasificadores,§ 5889

– plazo de la adjudicación,§ 5868

– precio de la adjudicación,§ 5871

– procedimiento de aplicaciónde las sanciones, § 5931

– procedimientos, § 5899,5917

– puestos de Bolsa, § 5865

– quórum de las ruedas,§ 5897

– recursos, § 5864

– régimen de responsabilida-des, § 5890

– registro de operaciones,§ 5932

– reglamento de la cámara ar-bitral, § 5861

– requisitos para ser Corredor.Atribuciones y obligaciones,§ 5880, 5881

– responsabilidades de par ti-cipantes, § 5884

– responsabilidad solidaria delmandante con el puesto debolsa, § 5921

– rueda de negocios. Defini-ción, § 5894

– tipos de garantías, § 5918

– tipos de mercados, § 5900

– tipos de operaciones delmercado de físicos, § 5901

– tipos de puestos de Bolsa,§ 5866

– tipos de sanciones a los co-rredores de Bolsa, § 5928

– tipos de sanciones a losotros Agentes Autorizados,§ 5930

– tipos de sanciones a lospuestos de Bolsa, § 5927


– vigencia de las negociacio-nes, § 5924

BOLSA DE PRODUCTOSAGRÍCOLAS

Normas, § 5823 y ss.

– cámara de compensación deopciones y futuros. Consti-tución, § 5843

– capital requerido a las Socie-dades de Corretaje y Casasde Bolsa, § 5836

– causales de suspensión demiembros y de no admisión,§ 5829

– condiciones y requisitos delos productos, § 5834

– constitución, § 5824

– contratos de opciones y fu-turos. Revisiones, § 5842,5844

– corredores, § 5831

– definición, § 5823

– divulgación de ofer tas y ne-gocios, § 5837

– identificación de las Bolsas,§ 5840

– inscripción de los productos,§ 5835

– inspección y vigilancia,§ 5841

– liquidación de las operacio-nes, § 5845

– mercados especializados,§ 5833

– miembros. Requisitos,§ 5827, 5828

– modificación de normas,§ 5832

– normas supletorias, § 5846

– número de miembros,§ 5825

– precio de referencia de losproductos, § 5826

– reglamentos internos,§ 5830

– sanciones aplicables a losmiembros, § 5838

– subastas públicas, § 5839


BOLSA DE VALORES

Atribuciones y deberes de lasjuntas directivas, § 4896

Compra-venta de valores. Cer-tificado de liquidación,§ 4898

Constitución, § 4881

BAN ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010


Creación de la Bolsa de Valo-res de Caracas, § 4880

De Caracas. Relación entre lascondiciones de miembroy accionista, § 4885

Definición, § 4851

Especialistas en valores,§ 4888

Expulsión de miembros.Casos. Consecuencias,§ 4892, 4893

Integración de las juntas direc-tivas, § 4895

Modificación de normas inter-nas, § 4887

Negociación de valores,§ 4897

Normativa interna de las jun-tas directivas de las bolsasde valores, § 4891

Número de miembros, § 4882

– obligaciones, § 4889

– requisitos, § 4883

Obligación de informar,§ 4901

Prácticas ilegítimas o dolosas,§ 4903

Precio de referencia, § 4884

Prohibiciones a los corredoresde bolsa, § 4890

Prohibiciones para ser miem-bro, § 4886

Reglamento del Sibe de la Bol-sa de Valores de Caracas,§ 4852 y ss.

– anulación de operaciones,§ 4856

– clasificación de las operacio-nes, § 4862

– consentimiento para el enla-ce, § 4858

– definición del Sibe, § 4852

– dividendos y otros derechos,§ 4869

– dudas de interpretación oaplicación, § 4878

– entrada de órdenes, § 4864

– etapas de las sesiones,§ 4860

– horarios de las etapas,§ 4861

– identificación del usuario yclave de acceso, § 4854

– irregularidades en el desen-volvimiento del mercado,§ 4875

– normativa complementaria,§ 4877

– operaciones condicionales,§ 4863

– órdenes a precio convenido,§ 4868

– órdenes cruzadas, § 4867

– órdenes de condiciones es-peciales, § 4866

– órdenes firmes, § 4872

– parametrización del sistema.Definición, § 4873

– parámetros del Sibe, § 4874

– prioridad en la ejecución delas órdenes, § 4857

– responsabilidad del usuario,§ 4855

– revisión y actualización delos parámetros, § 4876

– sesiones especiales, § 4870

– solicitud para sesión espe-cial. Contenido, § 4871

– tipos de órdenes de comprao venta, § 4865

– ubicación física de las esta-ciones de trabajo, § 4859

– usuarios del sistema. Geren-cia de mercadeo. Funciones,§ 4853


Retiro de valores, § 4900

Ruedas de corredores, § 4902

Suspensión de cotizaciones oinscripciones. Casos,§ 4899

Suspensiones parciales,§ 4894

BOLSA DE VALORESDE CARACAS

Reglamento de inscripción,negociación y liquidaciónde valores, § 5536-1 y ss.

– clases de operaciones,§ 5536-40, 5536-41

– desincorporación de valores,§ 5536-6, 5536-7

– disposiciones transitoriasy finales, § 5536-57a 5536-60

– dividendos y otros derechos,§ 5536-43

– etapas de las sesiones demercado, § 5536-32,5536-33

– identificación de usuarios yclaves de acceso,§ 5536-27, 5536-28

– información, § 5536-53a 5536-56

– información periódica u oca-sional, § 5536-8 a 5536-13

– inscripción de Valores,§ 5536-2 a 5536-5

– irregularidades en el desen-volvimiento del mercado,§ 5536-49

– liquidación de las operacio-nes, § 5536-51, 5536-52

– negociación de los valores,§ 5536-18, 5536-19

– órdenes y operaciones quepueden efectuarse,§ 5536-35 a 5536-39

– parámetros de negociación,§ 5536-47, 5536-48

– pérdida de los títulos y trans-ferencia, § 5536-16,5536-17

– prioridades, enlaces y ubica-ción de las estacionesde trabajo, § 5536-29a 5536-31

– prohibición de negociar valo-res a personas con conoci-mientos especiales,§ 5536-21

– regulación, § 5536-1

– revisión y actualización delos parámetros, § 5536-50

– revocatoria de operaciones,§ 5536-42

– sesiones de mercado,§ 5536-26

– sesiones especiales y opera-ciones institucionales,§ 5536-44 a 5536-46

– sistemas de la Bolsa,§ 5536-24, 5536-25

– supervisión y seguimientodel mercado, § 5536-22,5536-23

– suspensión de la cotización,§ 5536-20

– tarifa de inscripción y cuotasde mantenimiento,§ 5536-14, 5536-15

– tipos de mercado,§ 5536-34

Reglamento interno, § 5402y ss.

– administración, § 5411

– aplicación de sanciones,§ 5450

– apoderados de los miem-bros, § 5429

– atribuciones, deberes y de-más funciones de la JuntaDirectiva, § 5412

– auto de detención o de some-timiento a juicio a cualquierdirector, administrador, re-presentante, apoderado odependiente de un miembro,§ 5438

– beneficios para los miembrosde la Bolsa que actúen comovendedores, § 5424

– caso de expiración del plazopara el ejercicio de un dere-cho antes del día de la liqui-dación, § 5425

– caso de juicios y sentenciacondenatoria en contra deun miembro, § 5437

– casos excepcionales de laautorización a miembroscomo representantes,§ 5435

– clasificación de las sancio-nes, § 5451

– consecuencias de la expul-sión o suspensión de unmiembro, § 5436

– deberes en cumplimiento desu objeto social, § 5403

– deberes y obligaciones delos miembros, § 5419

– derechos de los miembros,§ 5418

– diferencias de carácter pri-vado entre miembros,§ 5427

– expulsión o suspensión demiembros, § 5452

– expulsión o suspensión de re-presentantes, apoderados, y/odependientes de sus miem-bros, § 5453

– garantías especiales, § 5441a 5449

– garantías generales, § 5439,5440

– interpretación en caso de du-das, § 5454

– lapso para la presentaciónde la solicitud de admisióncomo miembro, § 5415

– liquidación de operaciones,§ 5409

– miembros de la Bolsa,§ 5413

– modificaciones al Reglamento,§ 5455

– notificación a los interesadosadmitidos como nuevosmiembros, § 5417

– notificaciones, avisos y cir-culares, § 5426

– obligaciones de los repre-sentantes y apoderados delos miembros, § 5433

– obligatoriedad, § 5404– pago de los derechos de re-

gistro, § 5408– precio oficial de cierre,

§ 5407

ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 BOL


– principio de la libre ofer ta ydemanda de valores,§ 5405

– procedimiento para el nom-bramiento de apoderadosde los miembros, § 5431

– proceso de liquidación,§ 5423

– prohibiciones a las personasjurídicas miembros,§ 5420, 5421

– promoción del funcionamien-to del mercado de capitales,§ 5410

– publicidad de la solicitud deadmisión como miembro,§ 5416

– recaudos que deberán con-signar los representantes yapoderados de los miem-bros, § 5430

– regulación, § 5402

– representantes de las perso-nas jurídicas miembros,§ 5428

– requisitos de admisión paraser miembro, § 5414

– responsabilidad de losmiembros, § 5422

– responsabilidad solidaria delmiebro mandante, § 5432

– servicios de dependientes,§ 5434

– valores negociables, § 5406

– vigencia y derogatoria,§ 5456

Relación entre las condicionesde miembro y accionista,§ 4885

Sistema automatizado de tran-sacciones bursátiles(SATB). Reglamento,§ 5537 y ss.

– carácter de las órdenes decompra, § 5557

– clases de operaciones en elSATB, § 5547

– consentimiento de conexión,§ 5543

– de las prioridades, enlaces yubicación de las estacionesde trabajo, § 5542


– entrada de órdenes, § 5548

– estaciones de trabajo,§ 5544


– horarios de pre–aper tura ysesiones, § 5546

– identificación de usuarios yclaves de acceso, § 5539

– interpretación o aplicabilidad,§ 5564


– libro de financiamiento.Información a remitir,§ 5556

– modalidades de las órdenes,§ 5552

– no aplicabilidad del reglamentointerno, § 5561

– normas del reglamento inter-no, § 5563

– obligaciones del corredor,§ 5540

– órdenes bajo condicionesespeciales, § 5553

– órdenes básicas de comprao de venta, § 5549

– órdenes cruzadas, § 5550

– órdenes de venta cor ta, decontado o de entrega a pla-zo, § 5551

– parametrización del SATB,§ 5558

– parámetros del SATB,§ 5559

– rectificación o anulación deerrores, § 5541


– SATB, § 5537

– sesiones especiales, § 5555

– usuarios del SATB. Funcio-nes del Director del Siste-ma, § 5538


BOLSA DE VALORESDE MARACAIBO

Reglamento, § 5990 y ss.

– acceso a la Rueda, § 6035

– acta del remate, § 6088

– actuación de los miembrosen las Ruedas, § 6045

– administración, § 5997

– admisión de las personas ju-rídicas, § 6005

– amonestación a los corredo-res, § 6042

– aplicación de sanciones pre-vias averiguaciones,§ 6101

– apoderados de los miembros,§ 6013, 6015

– asistencia de acompañantesa las Ruedas, § 6046

– autorización al remate,§ 6082

– autorización especial de losmiembros, § 6018

– capital social de las perso-nas jurídicas, § 6006, 6007

– clasificación de las operacio-nes, § 6049

– cobro por los servicios delremate, § 6089

– comisiones, § 6041, 6091a 6093

– comprobantes de transaccio-nes, § 6040

– condiciones de las actasde las Ruedas, § 6047

– corredores auxiliares de losmiembros, § 6016

– corredores de las operacio-nes asignadas por la geren-cia, § 6058 a 6060

– deberes de cumplimiento delobjeto, § 5991

– deberes y derechos de loscompradores y vendedoresde títulos, § 6072

– derechos de los miembros,§ 6011

– director de la Rueda, § 6034– discrepancias en las opera-

ciones institucionales,§ 6069

– dividendos, § 6073– dudas del Reglamento,

§ 6102– entrega de los títulos o del

precio, § 6070– escala de participación para

corredores por comisión porlas operaciones instituciona-les, § 6066, 6067

– funciones de la Bolsa,§ 5996

– garantías de los miembros,§ 6009, 6010

– garantías especiales, § 6052a 6055

– hora de liquidación de lasoperaciones, § 6043

– incremento de garantías delos corredores, § 6106

– información a suministrar ala CNV, § 6023

– inscripción de los títulos va-lores. Formalidades, § 6019

– inscripción de personas jurí-dicas, § 6004

– inscripción de personas na-turales y sociedades ennombre colectivo, § 6002,6003


– libro o registro de valores,§ 6021

– liquidación de las operacio-nes, § 6071

– miembros. Definición,§ 5999

– modificación del ar t. 19 delReglamento, § 6107

– modificaciones del Reglamen-to, § 6103

– negociaciones, § 5994– nuevos procedimientos,

§ 6048– objeto del mar tillo, § 6080– obligación del vendedor de

entregar los valores. Excep-ciones, § 6075

– obligaciones de los miem-bros, § 6012

– ofer tas de la Rueda, § 6038,6039

– operación cruzada. Defini-ción y procedimiento,§ 6056

– operaciones, § 5993– operaciones asignadas por la

gerencia. Definición, § 6057– operaciones asignadas por

la gerencia que causan inte-reses, § 6061

– operaciones con obligacionesvencidas, § 6074

– operaciones de contado, aplazo y condicionales,§ 6050

– operaciones de la Rueda,§ 6036

– operaciones fraudulentas,§ 6044

– operaciones institucionales.Definición, § 6063

– operaciones perfeccionadasa través de la intermedia-ción bursátil, § 5992

– participación de los decretosde dividendos, § 6024, 6025

– participantes de las opera-ciones institucionales,§ 6065

– pérdida o transferencia inde-bida de títulos valores,§ 6031, 6032

– perfeccionamiento de lasoperaciones institucionales,§ 6064

– precio oficial, § 5995– procedimiento de la solicitud

de inscripción. Lapsos,§ 6001

BOL ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010


– procedimiento de las Rue-das, § 6037

– procedimiento del remate,§ 6083 a 6086

– procedimiento en casos deincumplimiento de operacio-nes, § 6078

– producción de las comisio-nes. Meta. Sanción por pro-ducción inferior, § 6100

– prohibición de negociar va-lores a personas con cono-cimientos especiales,§ 6028

– prohibiciones para con losadministradores, § 5998

– publicación, § 6094

– publicidad de la informaciónsuminstrada a la CNV,§ 6026

– rebajas y exoneraciones enlas operaciones institucio-nales, § 6068

– reclamos, § 6079

– regulación, § 5990

– regulación del intercambiode información con otrasBolsas, § 6105

– representantes de las perso-nas jurídicas, § 6008

– responsabilidad de las ope-raciones asignadas por lagerencia, § 6062


– responsabilidad del miem-bro vendedor, § 6077

– responsabilidad solidaria conel apoderado, § 6014

– ruedas de corredores.Definición y celebración,§ 6033

– sanción de expulsión.Casos, § 6095, 6096

– sanción de suspensión.Casos, § 6097 a 6099

– servicios de los dependien-tes, § 6017

– solicitud de inscripción de tí-tulos valores, § 6020

– solicitud para venta por al-moneda por el mar tillo,§ 6081

– solicitud y recaudos para losaspirantes a miembros,§ 6000

– suspensión de la cotización,§ 6027

– suspensión del remate,§ 6087

– tarifas a pagar. Sanción porincumplimiento, § 6029,6030

– tarifas de corretaje, § 6090

– traspaso de títulos nominati-vos, § 6022


Reglamento del Setcom,§ 6108 y ss.

– cierre de la sesión y clausuradel sistema, § 6120

– clases de operaciones,§ 6122

– competencia exclusiva de laBolsa, § 6116

– definición de las órdenesbajo condiciones especiales,§ 6128

– definición de órdenes bási-cas, § 6124

– definición de órdenes cruza-das, § 6125

– definición de órdenes deventa cor ta, § 6126

– definición de parametriza-ción, § 6130

– definición de pre-aper tura,§ 6118

– de las prioridades, enlaces yubicación de las Estacionesde trabajo, § 6114

– del Setcom, § 6108

– director de operaciones,§ 6110


– enlaces, § 6115

– entrega de órdenes, § 6123


– horario, § 6119

– identificación de usuarios yclaves de acceso, § 6111


– modalidades de las órdenes,§ 6127

– modificación de horarios,§ 6121

– no aplicabilidad del regla-mento interno, § 6133

– normas del reglamento inter-no, § 6135

– obligaciones del corredor,§ 6112

– parámetros, § 6131

– rectificación de errores,§ 6113


– usuarios del Setcom, § 6109

BOLSA ELECTRÓNICADE VALORES DE VENEZUELA

Reglamento Interno, § 5566y ss.

– adjudicación de las ofer tasen la rueda, § 5636

– administración del Sistema.SET. Funciones, § 5614,5615

– apelación o consulta de de-cisiones ante la junta deconsejeros. Vías, § 5604

– aplicación del capítulo a lasoperaciones ordinarias,§ 5627

– apoderados, § 5592

– apoderados o representantesde las personas jurídicas,§ 5573

– arbitraje, § 5805 a 5807

– archivo de facturas, § 5588

– archivo de las órdenes decompra venta. Lapso míni-mo, § 5585

– candidatos a apoderados uoperadores. Procedimiento,§ 5593, 5594

– caso de fusión, segregacióno transformación de una so-ciedad inscrita, § 5621

– casos de imposición de mul-tas e indemnizaciones deprimer grado, § 5776

– casos de imposición de mul-tas e indemnizaciones desegundo grado, § 5777

– casos de rechazo de las co-rrecciones y anulaciones,§ 5684

– claves de acceso a cadamiembro, apoderado y ope-rador, § 5601

– comité de control. Funciones,§ 5611, 5612

– competencia desleal, § 5720

– conflicto de intereses de losmiembros de la Junta Direc-tiva, § 5610

– consignación del poder,§ 5597

– contenido de la orden dadapor el cliente al miembro,§ 5732

– contenido del compromisoescrito para inscripción detítulos, § 5618

– convenios fuera de la rueda,§ 5634

– correcciones en remate enrueda, § 5683

– correcciones y anulacionesde operaciones por opera-dores, § 5681

– correcciones y anulacionesde operaciones por pregónen rueda, § 5682

– cotización oficial de valores,§ 5701 a 5710

– deber de las entidades dedictar procedimientos inter-nos, § 5729

– definiciones, § 5680

– derecho a transar en las rue-das, § 5632

– derecho de las sociedadescon títulos inscritos, § 5622

– desconocimiento de órdenesde carácter personal en larueda, § 5640

– días de rueda. Horario,§ 5630

– dividendos e intereses,§ 5696 a 5700

– divulgación de información.Prohibición, § 5744

– ejercicio de las atribucionesdisciplinarias de la Junta Di-rectiva, § 5608

– expulsión de un miembro,§ 5789 a 5796

– expulsión o suspensión demiembros inhabilita a suapoderado, § 5596

– fecha de liquidación, § 5687

– ficha de registro del cliente.Contenido, § 5582 a 5584

– garantías reales, especiales,§ 5574 a 5581

– incumplimiento por falta deentrega de títulos, § 5691 a5693

– información en materia dedividendos o derechos desuscripción, § 5724

– inscripción de títulos de lasentidades emisoras, § 5616

– inspección de documentos,§ 5740

– investigaciones, § 5721

– irregularidades en la rueda,§ 5639

– junta de consejeros. Defini-ción. Obligaciones, § 5603,5606

– junta directiva. Deberes,§ 5607, 5609

– lapso de las ofer tas en larueda y cotización de valo-res por códigos, § 5641

ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 BOL


– libro de registro diario de lasoperaciones bursátiles,§ 5587

– liquidación de las operacio-nes. Condición de liquida-ción, § 5686

– medidas de amonestación,§ 5764 a 5766

– medidas de censura, § 5767a 5770

– medidas de multa e indemni-zaciones, § 5771 a 5778

– medidas disciplinarias,§ 5761 a 5763, 5784 a5786

– momento de ejecución de lasoperaciones cruzadas,§ 5646

– normas éticas y de conduc-ta. Obligatoriedad. Objeto,§ 5714

– obligación de confidenciali-dad entre el miembro y elcliente, § 5739

– obligación de designar unfuncionario para el intercam-bio de información,§ 5726

– obligación de los miembrosde llevar los registros y/o li-bros. Disponibilidad,§ 5590, 5591

– obligación de los miembrosde revisar las operaciones.Exclusión de responsabili-dad de la Bolsa, § 5679

– obligaciones del miembrocomprador, § 5694

– obligaciones del miembrovendedor, § 5690

– obligaciones de los apodera-dos y operadores, § 5599

– observaciones para correc-ciones. Lapso, § 5643

– ofer tas en la rueda, § 5635– operaciones a plazo, § 5651

a 5653– operaciones cruzadas,

§ 5644– operaciones “en cor to”,

§ 5733– operaciones fuera de la rue-

da, § 5685– operaciones por cuenta pro-

pia para especulación o parainversión, § 5654 a 5661

– órdenes para su ejecución enla rueda, § 5633

– órdenes verbales, § 5734– pacto de comisión entre el

cliente y el miembro,§ 5737

– par ticipación en el Comité decontrol, § 5727

– poder al corredor, § 5738

– privación de acceso al siste-ma, § 5782, 5787, 5798

– procedimiento de liquidaciónpara el caso de títulos alportador cuyo traspaso seamediante endoso,§ 5689

– procedimiento de liquidaciónpara el caso de títulos valo-res que deben ser inscritosen el registro, § 5688

– procedimientos disciplina-rios, § 5797, 5799, 5800 a5804

– procedimientos en caso deaplicación de medidas dis-ciplinarias, § 5605

– prohibición de hacer afirma-ciones en cuanto a fluctua-ciones del mercado, § 5745

– prohibición de los miembrosde realizar operaciones enbeneficio propio, § 5741

– prohibición. Personas vincu-ladas a un miembro, § 5742

– publicidad de las normas so-bre uso indebido de infor-mación privilegiada,§ 5728, 5730

– publicidad de los informes,§ 5725

– ratificación de los miembrosconstituyentes de la Bolsa,§ 5808

– reclamos a la rueda, § 5638– registro, § 5619– registro automático de ope-

raciones realizadas en larueda, § 5637

– registro centralizado de ór-denes. Contenido, § 5586

– registro de traspaso de ac-ciones comunes, preferidasu otros títulos nominativos,§ 5620

– registro de valores de terce-ros recibidos en custodia oen garantía, § 5589

– relación entre los miembrosy sus clientes, § 5731

– relaciones de los miembrosentre sí y con la Bolsa,§ 5746 a 5760

– requisitos adicionales de so-licitud de inscripción parapersonas jurídicas. Capitalsocial, § 5570, 5571

– requisitos adicionales parasolicitud de personas natu-rales y sociedades en nom-bre colectivo, § 5569

– requisitos para ser miembrode la Bolsa Electrónica,§ 5566

– representación de los opera-dores, § 5600

– responsabilidad de las enti-dades emisoras, § 5722

– responsabilidad del miem-bro por su apoderado u ope-rador, § 5595


– responsabilidad de los miem-bros por sus representantes,§ 5602

– responsabilidad y obligacio-nes de las entidades emiso-ras y sus miembros, § 5715a 5719

– reuniones del comité de con-trol. Conflicto de intereses,§ 5613

– revocatoria del mandato delos apoderados, § 5598

– rueda. Definición. Miembros,§ 5628, 5629

– secuencia en la ejecución deórdenes recibidas por elmiembro, § 5735, 5736

– sistema de licitaciones,§ 5672 a 5678

– sistema de ofertas en firme,§ 5647 a 5650

– sistema de pregón, § 5645,5662 a 5665

– sistema de remate, § 5666 a5671

– sistema de transacción,§ 5623 a 5626

– solicitud de admisión demiembros. Recaudos,§ 5567, 5568

– suministro de informaciónpor parte de las entidadesemisoras, § 5723

– suspensión de las ruedas,§ 5631

– suspensión de operaciones,§ 5642

– suspensión de un miembro,§ 5779 a 5781, 5783, 5788

– tarifas por servicios y demáspagos a la Bolsa, § 5711 a5713

– títulos que podrán ser inscri-tos, § 5617

– trámites para ser cumplidosantes de la inscripción,§ 5572

– valores en garantía, § 5743


CCAJAS DE AHORRO

Derechos relativos a los traba-jadores, § 1948 a 1950

Véase: LEY DE CAJAS DEAHORRO, FONDOS DEAHORRO Y ASOCIACIONESDE AHORRO SIMILARES

CÁMARAS DE COMPENSACIÓNELECTRÓNICACheques, § 0136 y ss.– acto de intercambio físico de

cheques, § 0148– BCV. Presentación y recep-

ción de cheques, § 0142– cheques compensables. So-

por tes, § 0143– cheques de Instituciones

suspendidas, § 0151– conservación del físico de

los cheques, § 0138– contenido, § 0136– contenido de los sopor tes fí-

sicos de las transacciones,§ 0145

– devueltos, § 0137– entrega al Centro de Inter-

cambio de cheques. Proce-dimiento, § 0149, 0150

– formato. Planilla de intercam-bio de cheques, § 0147

– manejo y transpor te de che-ques, § 0144

– modificación de los forma-tos de cheques, § 0140

– presentación de los cheques,§ 0146

– reuniones. Procedimiento,§ 0141

– solución de problemas,§ 0139

– truncamiento, § 0152Compensación del día, § 0122

y ss.– código de compensación,

§ 0135– contabilización de los débi-

tos y créditos, § 0130– cor tes parciales, § 0131– extensión del plazo de la li-

quidación, § 0133– fecha valor, § 0125– liquidación de los períodos,

§ 0127– períodos de liquidación,

§ 0123– plan de contingencia, § 0134– plazos mínimos de acredita-

ción, § 0132

BOL ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010


– primera liquidación, § 0124

– reconocimiento de créditos,§ 0128

– saldo multilateral neto,§ 0126

– sesión, § 0122

– suspensión de instituciones,§ 0129

Créditos directos, § 0160-3a 0160-5

Definición del Sistema, § 0092

Definiciones, § 0097

Derogatoria, § 0160-7

Domiciliaciones, § 0153a 0160-2

Horario de transmisiónde archivos, § 0094

Instituciones Financieras par-ticipantes, § 0098 y ss.

– formalización de inscripción,§ 0099

– notificación de incorpora-ción, § 0101

– nuevos contratos, § 0100

– par ticipantes indirectos,§ 0102

– retiro, § 0103

– solicitud de autorización,§ 0098

– suspensión, § 0104

– suspensión por insuficienciade fondos, § 0105

Objeto del Reglamento,§ 0091

Obligaciones de las Institucio-nes participantes, § 0106y ss.

– centro de consolidación,§ 0116, 0117

– cuenta única y plataformatecnológica, § 0106, 0107

– cumplimiento de los hora-rios, § 0114

– formato de los archivos elec-trónicos, § 0115

– información, § 0108

– operaciones liquidadas,§ 0121

– registro de Empresas Orde-nantes, § 0119, 0120

– regularización, § 0112, 0113

– resguardo de la informaciónsuministrada, § 0118

– responsabilidad por el pagode las transacciones,§ 0110

– responsabilidad por la infor-mación enviada. Reclama-ciones, § 0109, 0111

Operación, administración ygestión, § 0093

Supletoriedad, § 0160-6Tarifas, § 0095, 0096Vigencia, § 0160-8

CAPITALAumento de los niveles míni-

mos de capital para la cons-titución y funcionamiento delos bancos, entidades deahorro y préstamo, casasde cambio, otras institucio-nes financieras y demás em-presas regidas por la LGB,§ 1615-1 a 1615-14

Banco, entidad de ahorro ypréstamo, otra institución fi-nanciera. Disminución. Re-posición, § 3006

– prohibición de apor te deacreencias, § 3008

– reposición en más de la mi-tad, § 3007

CARTAS DE CRÉDITOStand-by, § 2148 y ss.– concepto, § 2149– instituciones financieras emi-

soras, § 2148– valor asignado, § 2167

CARTERADe crédito. Clasificación de

riesgo. Cálculo de provisio-nes, § 2135 y ss.

– archivo. Registro, § 2158– avalistas y fiadores. Pautas

de clasificación, § 2166– bien en garantía. Porcentaje

de descuento al valor delavalúo, § 2171

– bienes afectados por garan-tías. Valor, § 2164

– cálculo de las provisionesespecíficas individuales paralos microcréditos al31-12-2002, § 2180

– cálculo de las provisionespara créditos al consumo al31-12-2002, § 2179

– car tas de crédito stand-by.Valor asignado, § 2167

– categorías de riesgos.Porcentajes, § 2147, 2156

– certificaciones de auditoresexternos, § 2184

– clasificación. Eventualescambios, § 2146

– constitución de garantías.Instrumentos, § 2165

– créditos al consumo. Defini-ción, § 2151

– créditos amortizables porcuotas. Morosidad. Clasifi-cación, § 2155

– créditos comerciales de ries-go real y alto riesgo,§ 2178

– créditos de consumo. Clasifi-cación, § 2152

– créditos hipotecarios.Definición, § 2154

– cumplimiento de obligacio-nes. Opor tunidad, § 2160

– definiciones y criterios,§ 2136

– derogatorias, § 2173, 2181,2182

– desaplicación de los crédi-tos reestructurados, § 2176

– entrada en vigencia de lasnormas que regulan estamateria, § 2174

– evaluación de créditos. Pro-visión específica, § 2143

– expedientes. Denominacióny contenido, § 2159

– expedientes. Incumplimientoen la información, § 2161

– forma de efectuar el cálculo,§ 2142

– garantía. Pérdida del valor,§ 2138

– garantía. Valoración: Crite-rios, § 2162, 2163

– instituciones financieras do-miciliadas fuera del país,§ 2148

– instituciones financieras. Re-visión y actualización,§ 2144

– letras de cambio y demásdocumentos mercantiles.Clasificación, § 2170

– modificación del lapso depago para los créditos A yB, § 2175

– objetivo, § 2140– objeto. Excepciones, § 2135– provisión específica. Cálcu-

lo, § 2153, 2157– provisión genérica mayor,

§ 2137– registro consolidado, § 2139– registro de intereses, § 2177– saldo. Provisión genérica,

§ 2183– sanciones, § 2172– sociedades domiciliadas fue-

ra del territorio. Garantías,§ 2150

– superintendencia. Revisiónde clasificaciones, § 2145

– tipos. Montos, § 2141

– títulos de la deuda pública.Valor, § 2169

– títulos representativos de ac-ciones y otros. Derechospatrimoniales. Valor, § 2168

De microcréditos y cálculo deprovisiones. Normas,§ 2185 y ss.

– car tera. Contabilización,§ 2191

– car tera. Evaluación y califi-cación, § 2193

– comité. Responsabilidad,§ 2192

– comités. Constitución. Fina-lidad, § 2197

– definiciones y criterios,§ 2186

– entrada en vigencia, § 2200

– estrategias, políticas y pro-cedimientos. Basamento,§ 2188

– expedientes. Información,§ 2196

– infracción. Sanción, § 2198

– lineamientos y parámetros.Ajuste, § 2199

– manuales. Característicasmínimas, § 2187

– microcréditos. Aspectos im-por tantes, § 2189

– objeto, § 2185

– provisiones específicas indi-viduales. Constitución,§ 2194

– provisión genérica adicional.Constitución, § 2190

– provisión genérica. Porcen-taje, § 2195

CASAS DE CAMBIO

Disposiciones generales,§ 1981 y ss.

– aprobación de la autorizaciónde funcionamiento, § 1992

– autorización de funciona-miento, § 1991

– formalidad registral, § 1993

– garantías y fianzas, § 1982y ss.

– objeto y capital mínimo,§ 1981

– operaciones en moneda ex-tranjera, § 1988

– otras normas, § 1989

– publicación de los estados fi-nancieros, § 1990

Limitaciones con institucionesfinancieras, § 1997

ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 CAS


Manual de Contabilidad,§ 2201 y ss.

– actualizaciones, § 2202

– derogatorias, § 2204

– entrada en vigencia, § 2205

– establecimiento. Fecha,§ 2201

– obligatorio cumplimiento,§ 2203

Otras limitaciones, § 1998




CENTROS DE TURISMO

Cambio de divisas. Obligaciónante la Sudeban, § 1607

CHEQUES

Véase CUENTA CORRIENTE

CLIENTES

Bancos, entidades de ahorro ypréstamo y demás institu-ciones financieras. § 1660

Denuncias presentadas.Remisión de información,§ 1661

CÓDIGO DE COMERCIO

Actividades y operaciones aque se refiere la LGB. Apli-cación, § 1606

COMISARIOS

Rendición de cuentas de loscomisarios o comisarias,§ 0597

COMISIÓN

Bancos, entidades de ahorro ypréstamo.

Véase FIDEICOMISO,MANDATO, COMISIÓNY OTROS ENCARGOSDE CONFIANZA

De licitaciones, § 2606-1y ss.

– actas, § 2606-3

– auditor Interno, § 2606-5

– convocatoria de la unidadsolicitante, § 2606-6

– deberes y atribuciones,§ 2606-4

– derogatoria, § 2606-7

– miembros principales,§ 2606-2

– naturaleza jurídica.Miembros, § 2606-1

– vigencia, § 2606-8

Los bancos, entidades de ahorroy préstamo y demás institu-ciones financieras, autoriza-dos para recibir depósitos deahorro, no podrán efectuarcobro alguno a sus clientespor concep

RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO PDF/financiero_envio_21.pdfintensa protección al secreto...

Documents

Transcript of RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO PDF/financiero_envio_21.pdfintensa protección al secreto...