Presentación plan futuro ores & bryan
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Plan Futuro
Decida el futuro que le gustaría tener
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1. Repasamos los cambios mas importantes de la reforma del
sistema de pensiones
2. Establecemos su perfil de inversor
3. Detectamos sus necesidades en ahorro o inversión
4. Revisamos sus planes de ahorro e inversiones actuales
5. Le ofrecemos nuestras recomendaciones
6. Obtiene nuestro Compromiso de seguimiento de las
inversiones con carácter periódico y dinámico
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 2
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 33 3
2,0
1948 1949 1950 1951 1952 1953 1954 1955 1956 1957 1958 1959 1960 1961 1962
252525252524
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181716
25
65+1mes
65+2meses
65+3meses
65+4meses
65+5meses
65+6meses
65+8meses
65+10meses
66
66+2meses
66+4meses
66+6meses
66+8meses
66+10meses
67
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027
35+3 meses
35+ 6 meses
35+ 9meses
3636+3meses
36+6meses
36+9meses
3737+3meses
37+6meses
37+9meses
3838+3meses
38+6meses
38 + 6meses
3Año de nacimiento del trabajador Edad legal Año de jubilaciónAños cotizados para cobrar 100% Cómputo para calcular la pension
¿Comó afecta la aplicación progresiva?Periodo transitorio para los nacidos entre el 1948 y el 1961
Requisitos para cobrar el 100% de la pensión38,5 años cotizados para jubilarse a los 65 años37 años cotizados para jubilarse a los 67 años
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 4
JOSE PEREZ-BRYAN TELLO quiere que su capital crezca y está dispuesto
a correr un riesgo medio a corto plazo. Espera rendimientos superiores a
las imposiciones tradicionales y comprende que puede experimentar
rendimientos negativos ocasionales
Con nuestras herramientas de análisis, detectamos su perfil de inversión,
así como su aversión / propensión al riesgo
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 5
Con nuestras herramientas de previsión, identificamos su situación en el
futuro y detectamos sus necesidades de ahorro.
Con una aportación inicial de 3.000,00€, un ahorro preexistente de 1.500,00€ y aportaciones
mensuales de 200,00€ se estima un capital ahorrado en el momento de su jubilación de 268.396,29 €.
Este capital junto a la pensión de la seguridad social le permitirá mantener un nivel de vida de
gastos del 48,10% de su salario estimado a la jubilación que supone una diferencia con respecto a
su objetivo del 80,00% de 31,90%
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 6
Con nuestras herramientas de previsión, identificamos su situación en el
futuro y detectamos sus necesidades de ahorro.
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 7
Analizamos sus planes de ahorro e inversión actuales para conseguir la
jubilación que desea.
1. Recopilación de todos los contratos de ahorro, pensiones y
similares en las diferentes entidades financieras y aseguradoras
2. Verificar si cumplen con su perfil de inversión y necesidad de
ahorrro.
3. Comprobar dentro de ese perfil , el ranking que ocupa en el
mercado y su benchmark
4. Comunicaciones y revisiones de sus contratos
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 8
Con toda la información sobre su perfil, necesidades, y situación actual, le
ofrecemos nuestras recomendaciones.
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 9
Nos comprometemos a mantenerle constantemente informado y aun
seguimiento continuo de su inversión.New Cell
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de sus ahorrosIndependiente
10Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 10
José Pérez-Bryan
Director Departamento
Ahorro e Inversión660 51 61 03902 014 055
www.oresybryan.com/ahorroeinversion
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