Presentacion Plan de Negocios Cfn

7/25/2019 Presentacion Plan de Negocios Cfn

1/41

PLAN DE NEGOCIOS


2/41

Somos lo que hacemos da a da.

De modo que la excelenciaNo es un acto, sino un hbito

ARISTTELES


3/41

c

El Plan de Negocios es un documento que esquematizade manera clara la informacin necesaria para conocer siel nuevo negocio o la ampliacin de la actividadproductiva va ser exitosa y rentable.

PLAN DE NEGOCIOS

Requiere de objetivos y estrategias que se van a utilizarpara lograr lo que se espera, en consecuencia demandade una planificacin estratgica.

Planificacin Estratgica.- Es un proceso sistemticode desarrollo e implementacin de planes para alcanzarpropsitos u objetivos.


4/41

PLAN DE NEGOCIOS

Objetivo:

Desarrollar un plan de negocios, de tal forma, que stesea una gua y base para concretar el inicio de

operaciones de su propia empresa, en forma exitosa,rentable y sustentable.

El cliente deber contar con una idea clara de proyecto y

la determinacin de invertir, talento, tiempo y recursos,para llevarla a cabo en forma exitosa.


5/41

PLAN DE NEGOCIOS

En el documento deber constar:

1. PRESENTACIN.

Nombre de la Empresa o Negocio.

Actividad.Direccin donde se ubicar la Empresa o Negocio.Telfono.Correo Electrnico.

Pgina Web.Fecha de Elaboracin.


6/41

PLAN DE NEGOCIOS

Valores:

Conjunto de principios, creencias y reglas quenorman el desenvolvimiento de la empresa en el daa da.Son el soporte de la cultura organizacional y por lomismo constituyen la filosofa de la empresa o

negocio.

Ejemplo de Valores:

Corporacin Financiera Nacional

HonestidadticaLealtad institucional


7/41

PLAN DE NEGOCIOS

Resumen Ejecutivo:

En mximo una hoja describir en qu consiste su idea denegocio y cmo se implementar:

1.1 Descripcin del Negocio:

Establecer cul es el problema existente, la oportunidadque se presenta y cmo el negocio que usted propone dasolucin a dicho problema y/o aprovecha la oportunidadmencionada.


8/41

1.2.1 Misin:

Es la razn de ser de una organizacin y es la definicin de laempresa o negocio en el momento actual, en tiempo presente.

1.2.2 Visin:

Es el estado, el lugar en el que espera que la empresa o negocio seencuentre a futuro. (Definir una fecha).

La visin tiene que infundir en los miembros de la empresa unamotivacin por alcanzarla.

PLAN DE NEGOCIOS

1. 2 Enfoque Estratgico:


9/41


10/41

1.2.3 ANLISIS FODA:

Fortalezas:

Son todos aquellos aspectos, reas, elementos positivos que tiene laempresa o negocio y que pueden constituirse en una ventaja elposeerlas.

Son de carcter interno.

Oportunidades:

Son aspectos positivos que existen en el entorno de la empresa o

negocio y que al ser aprovechadas pueden colocar a la empresa onegocio en una mejor situacin.Son de carcter externo.

PLAN DE NEGOCIOS


11/41

Debilidades:

Son dificultades, problemas que experimenta la empresa o negocio yque deben ser identificados para eliminarlas o reducir su impacto.Son de carcter interno.

Amenazas:

Son aspectos que pueden poner en situacin de riesgo a la empresao negocio, y/o sus procesos, en caso de que se lleguen a dar.

Es importante identificarlas para establecer estrategias y hacerlasfrente.Son de carcter externo.

PLAN DE NEGOCIOS


12/41

PLAN DE NEGOCIOS


13/41

1.2.4 Estructura Legal:cmo se constituir la empresa o negocio?

1.2.5 Socios:cuntas personas se conforman como socios, qu participacintendrn dentro de la empresa o negocio, nombres?

1.2.6 Organigrama:Es la representacin grfica de cmo est estructurada, como estconstituida la empresa o negocio.

Entre otras cosas sirve para entender que reas tiene la empresa, y

el vnculo de cada uno de los integrantes.

1.2.7 Funciones y Responsabilidades:Detalladas para los distintos cargos de la empresa o negocio.

PLAN DE NEGOCIOS


14/41

PLAN DE NEGOCIOS

ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL BSICO


15/41

PLAN DE NEGOCIOS

ORGANIGRAMA OPERACIONAL

PRESIDENTE

GERENTE

JEFE DEFABRICACION

JEFECOMERCIAL

CONSULTORES

ANALISTA

SECRETARA

PROMOTORTECNICO

MERCADEO

ASISTENTE VENDEDORES

JEFE ADMINISTRATIVOFINANCIERO

PANADERIA

GALLETERIA

PASTELERIA

ANALISTA

CONTADOR

SERVICIOS ASISTENTE

OTROS


16/41

A continuacin se plantean algunas preguntas bsicas para quien

presenta el proyecto.

Actividad actual?

Con qu tipo de apoyo cuenta para ponerla en prctica el proyecto

(apoyo econmico, familiar, estudio, equipos, materiales, etc.)?

Cunto conoce del negocio a empezar?

Cunto dinero necesita para iniciar el negocio?

De cunto dinero dispone?

Cmo piensa financiarse en caso de requerirlo?

PLAN DE NEGOCIOS


17/41

PLAN DE NEGOCIOS

2. MERCADEO Y COMERCIALIZACIN

2.1 ANLISIS DE MERCADO:Es fundamental antes de iniciar o ampliar una empresa o negocio,independientemente de su tamao, contar con un mecanismo paraobtener informacin sobre lo que sucede en el mercado, tanto entre

los clientes como con la competencia.A este mecanismo de informacin se lo conoce como Investigacinde Mercado.

EL PRODUCTO O SERVICIO

Detallar las caractersticas generales que permitan identificarclaramente el producto o servicio, desde la perspectiva de mercado.

Es decir, considerando al producto o servicio como algo que estdestinado a satisfacer unas necesidades determinadas.


18/41

PLAN DE NEGOCIOS

2.2 MERCADO

ANLISIS DE LA DEMANDAEn este acpite se detallan las variables analizadas para identificarla demanda potencial del proyecto de inversin; es decir, a losclientes, a los compradores, identificando quines son, dnde estn,motivaciones para la compra, factores que lo influencian.

ANLISIS DE LA OFERTAEn este punto se detallan las variables analizadas para identificar laoferta existente y potencial del proyecto de inversin y las tcnicasde proyecciones utilizadas.

DEMANDA INSATISFECHADel balance de la demanda y la oferta, se determinar cul es lademanda insatisfecha potencial, que justifica la implantacin delproyecto de inversin.


19/41

PLAN DE NEGOCIOS

Proveedoresde materia

primas

Precios de mercado

Competencia

El anlisis del entorno implica que estudiemos el mercado:

La competencia directa y a aquella que se dedica aproductos sustitutos, los precios, proveedores de materiasprimas y materiales indirectos y el impacto de las leyesvigentes, en nuestro negocio.


20/41

PLAN DE NEGOCIOS

2.3 ANLISIS DE LA OFERTA Y LOS PRINCIPALES

COMPETIDORES (datos cuantitativos y cualitativos)El anlisis comienza con la identificacin de los principalescompetidores directos para su negocio, que influirn directamente ensu capacidad como futuro negocio, es necesario caracterizarlos enbase a los siguientes parmetros:

Su Localizacin.Instalaciones.Servicios (calidad y servicios extra que ofrecen).Informacin administrativa.Informacin general.Entre otros datos.


21/41

PLAN DE NEGOCIOS

MATRZ DE IDENTIFICACIN DE ROLES

Con los resultados obtenidos, usted podr enfocar mejor suestrategia de pre-venta y venta para obtener mejores resultados; esdecir ya conoce a quin debe dirigir su publicidad por ejemplo, dequin debe cuidarse para que no se caigala venta, etc.

Quin es la persona que realiza la compra ?

Quin es la persona que influye en la compra ?

Quin es la persona que decide la compra ?

Quin es la persona que usa el producto ?


22/41

PLAN DE NEGOCIOS

2.3 MARKETING MIX:El Marketing Mix es una mezcla de cuatro elementos, es unaherramienta para ubicar productos en el mercado objetivo.

En su conjunto estos elementos constituyen la oferta de su negociopara el mercado, son conocidas como las 4 pdel marketing:
http://4.bp.blogspot.com/-Bw8S6BltmRU/UOpEdXkznBI/AAAAAAAAAJQ/Z45H7E_KYXc/s1600/marketing+mix.png


23/41

PLAN DE NEGOCIOS

2.3.1 Producto:Se refiere al diseo, cantidad, calidad, caractersticas, estilos, nombre

de marca, empaque, tamaos, servicios, garantas de su producto.

2.3.2 Precio:Permite analizar aspectos como lista de precios, descuentos, plazopara el pago, formas de pago, condiciones para crdito.

2.3.3 Plaza:Se refiere a canales de distribucin, es decir de qu manera sedistribuirn los productos, cobertura, geografa, se entregar aminoristas o mayoristas, horarios de atencin, cumplimiento de

ordenes, entrega (tiempo, costo, medio), transporte.2.3.4 Promocin:Tiene que ver con la publicidad, ventas, promociones de ventas,cupones, programas de fidelidad, relaciones pblicas, cupones.


24/41

2.4 NORMAS SANITARIAS:Es necesario investigar sobre aspectos relacionados con las normas

sanitarias. Las autoridades sanitarias en cada mercado suelendeterminar normas mnimas de calidad y sanitarias (permisos) quenecesitan las empresas para comercializar sus productos/servicios.

2.5 ARANCELES, MECANISMOS Y PERMISOS DE EXPORTACIN

Se debe conocer si existen sistemas de preferencias arancelarias,tasas y mecanismos de comercializacin para productos.

2.6 SISTEMA TRIBUTARIO Y LEGALSe hace necesario investigar a nivel nacional, los impuestos para la

produccin y comercializacin de productos, as como las exenciones,si las hubiera, y los requisitos legales mnimos para operar (Registronico de Contribuyentes, patentes, permisos).

Se sugiere investigar en el Sistema de Rentas Internas SRI.

PLAN DE NEGOCIOS


25/41

ASPECTOS AMBIENTALES

ECOBANCA

ConcienciaAmbiental

ConcienciaSocial

Financiamiento deproyectos

econmicamentesustentables

2011

PLAN DE NEGOCIOS


26/41

PLAN DE NEGOCIOS

3. ASPECTOS TECNOLGICOS DEL PROYECTO

Descripcin del producto/servicioProceso de produccinUbicacin del proyecto (planta)

Capacidad de los equiposDiseo de la plantaCostos de terreno y obras civiles.Especificaciones (materia prima, insumos, producto final,

normas, estndares)Tecnologa del proyectoVida til del proyecto


27/41

Ubicacin y Diseo del

negocio

Tecnologa y Tamao

Mano de Obra

Control de Calidad

Empaque y Transporte

RESUMEN ESTUDIO TCNICO

PLAN DE NEGOCIOS


28/41

PLAN DE NEGOCIOS

4. ESTUDIO FINANCIERO

Costo y Financiamiento del ProyectoDestino del CrditoDetalle de Inversiones ExistentesAnlisis Financiero del Proyecto:

Parmetros utilizados para las proyecciones financierasBalance General proyectadoEstado de Perdidas y Ganancias proyectadoFlujo de Caja proyectado

Anlisis de Riesgo Financiero del proyecto


29/41

PLAN DE NEGOCIOS

PLAN DE INVERSIONES:

El plan de inversiones es una herramienta mediante lacual determinamos cunto nos va a costar el proyecto, esdecir la inversin total del proyecto, incluye:

ACTIVOS FIOSACTIVOS DIFERIDOS, YCAPITAL DE TRABAJO

Las cuentas habituales de un plan de inversiones son:


30/41

ACTIVOS FIJOS TANGIBLES

Terreno

Fomento Agrcola

Construcciones

Maquinaria

Muebles y Enseres

Equipos electrnicos

Vehculos

ACTIVOS FIJOS INTANGIBLES

Estudio de Mercado

Gastos de constitucin

Garanta de arriendo

Intereses de la etapa pre operativa

AdecuacionesCAPITAL DE TRABAJO

Operativo (Produccin)

De administracin y Ventas


31/41

PLAN DE NEGOCIOS

PLAN DE INVERSIONES

RUBRO PROYECTO

FINANCIAMIENTO

CRDITO CFN APORTE CLIENTE

ACTIVOS FIJOS

Terreno 50,000.00 50,000.00

Construcciones 100,000.00 90,000.00 10,000.00

Maquinaria 25,000.00 25,000.00

Vehculo 12,000.00 12,000.00

Total Activo Fijo 187,000.00 127,000.00 60,000.00

ACTIVOS DIFERIDOS

Registro Sanitario 2,500.00 2,500.00

Total Activo Diferido

CAPITAL DE TRABAJO

Operativo 4,000.00 4,000.00

De Administracin y Ventas 1,500.00 1,500.00

Total Capital de Trabajo 5,500.00 5,500.00

TOTAL 195,000.00 127,000.00 68,000.00

PORCENTAJE 100% 65.13% 34.87%


32/41

PLAN DE NEGOCIOS

FLUJO DE CAJA

Para evaluar las distintas posibilidades de inversinque tienen las personas naturales y las empresas,deben determinarse, en primer lugar, las entradas ysalidas de efectivo pertinentes.

El Flujo de Caja, es una herramienta financiera quenos permite ver la vida financiera de la empresa onegocio en una sola pgina.

Su utilidad reside en que nos permite determinar lacapacidad de pago, es decir si con los ingresos yegresos que tenemos podemos cubrir las obligacionesque se van a contraer.


33/41

PLAN DE NEGOCIOS

FLUJO DE CAJA PROYECTADO

USD

PREOP. 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

A. INGRESOS OPERACIONALESRecuperacin por ventas 0.00 828,000.00 905,447.92 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00

Parcial 0 .00 828,000.00 905,447.92 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00 907,250.00

B. EGRESOS OPERACIONALES

Pago a proveedores 5, 637. 40 158, 032.86 173,358.74 173,649.00 173,649.00 173,649.00 173,649.00 173,649.00 173, 649. 00 173, 649.00 167,721.35

Mano de ob ra d irecta e imprevistos 78,395.40 121,873.47 121 ,873 .47 121 ,873 .47 121 ,873 .47 121 ,873.47 121 ,873.47 121,873.47 121,873.47 121,873.47

Mano de obra indirecta 36,000.00 72,000.00 72,000.00 72,000.00 72,000.00 72,000.00 72,000.00 72,000.00 72,000.00 72,000.00

Gastos de ventas 101,640.40 127,212.73 127,212.73 127,212.73 127,212.73 127,212.73 127,212.73 127,212.73 127,212.73 127,212.73

Gastos de administracin 63,654.00 83,430.00 83,430.00 83,430.00 83,430.00 83,430.00 83,430.00 83,430.00 83,430.00 83,430.00

Costos de fabricacin 32,157.30 33,327.30 33,327.30 33,327.30 33,327.30 33,327.30 33,327.30 33,327.30 33,327.30 33,327.30

Corpei 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Parcial 5 ,637.40 469,879.96 611,202.24 611,492.49 611,492.49 611,492.49 611,492.49 611,492.49 611,492.49 611,492.49 605,564.84

C. FLUJO OPERACIONAL (A - B) - 5,637.40 358,120.04 294,245.68 295 ,757 .51 295 ,757 .51 295 ,757 .51 295 ,757.51 295 ,757.51 295,757.51 295,757.51 301,685.16

D. INGRESOS NO OPERACIONALES

Crditos Instituciones Financieras 1 895,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Crditos Instituciones Financieras 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Crditos Instituciones Financieras 3 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Aportes de capital 653,441.98 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Parcial 1,548,441.98 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

E. EGRESOS NO OPERACIONALES

Pago de intereses 83,189.10 69,419.87 55,650.64 41,881.41 28,112.18 14,342.95 2,008.01 0.00 0.00 0.00

Pago de crditos de corto plazo 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Pago de principal (capital) de los pas ivos 0. 00 137, 692.31 137,692.31 137,692.31 137,692.31 137,692.31 137,692.31 68,846.15 0.00 0. 00 0. 00

Pago de cuentas y documentos histrico 0.00

Pago participacin de trabajadores 0.00 40,031.21 21,615.69 22,400.45 24,465.83 26,531.22 30,887.33 32,859.02 33,160.22 33,160.22

Pago de impuesto a la renta 0.00 0.00 56,710.88 30,622 .23 31 ,733 .97 34 ,659 .93 37 ,585 .89 43 ,757 .05 46,550.27 46,976.98 46,976.98

Reparto de dividendos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Reposicin y nuevas inversiones

ACTIVOS FIJOS OPERATIVOS

Terreno 27,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Construcciones (restaurante y 2 cabaas) 1,238,512.37 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Maquinaria y Equipo 62,394.67 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Muebles y Enseres 65,243.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Menaje 34,779.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Caminera 4,439.49 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00Activos diferidos 80,405.85

Parcial 1,512,774.48 220,881.41 303,854.27 245,580.87 233,708.13 224,930.25 216,152.36 145,498.55 79,409.29 80,137.19 80,137.19

F. FLUJO NO OPERACIONAL (D-E) 35,667.50 -220,881.41 -303,854.27 -245,580.87 -233,708.13 -224,930.25 -216,152.36 -145,498.55 -79,409.29 -80,137.19 -80,137.19

G. FLUJO NETO GENERADO (C+F) 30,030.10 137,238.63 -9,608.59 50,176 .64 62 ,049 .38 70 ,827 .26 79 ,605 .15 150 ,258.96 216,348.22 215,620.31 221,547.96

H. SALDO INICIAL DE CAJA 0.00 30,030.10 167,268.73 157 ,660 .14 207 ,836 .78 269 ,886 .16 340 ,713.42 420 ,318.57 570,577.53 786,925.75 1,002,546.06

I . SALDO FINAL DE CAJA (G+H) 30,030.10 167,268.73 157,660.14 207,836.78 269,886.16 340,713.42 420,318.57 570,577.53 786,925.75 1,002,546.06 1,224,094.03

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

REQUERIMIENTOS DE CAJA 30,020.11 39,049.03 39,067.58 39,067.58 39,067.58 39,067.58 39,067.58 39,067.58 39,067.58 38,688.86


34/41

PLAN DE NEGOCIOS

BALANCE GENERAL

El Balance General o Estado de Situacin.-

Muestra con referencia a una fecha determinada, los

datos resumidos de sus Activos (inversiones),los Pasivos (derecho de los acreedores sobre losactivos); y,el Patrimonio (derechos de los accionistas sobre el

total de recursos.)


35/41

ESTRUCTURA DEL BALANCE

ACTIVOS (riqueza) PASIVOS (deudas)

PATRIMONIO O CAPITAL CONTABLE = ACTIVOS - PASIVOS


36/41

PLAN DE NEGOCIOSACTIVOS

ACTIVO CORRIENTECAJA BANCOS 1,560.00CUENTAS Y DOCUMENTOS POR COBRAR 600.00INVENTARIOSProductos terminados 0.00Productos en proceso 0.00Materias primas 3,600.00Materiales y suministros 0.00

SUBTOTAL ACTIVO CORRIENTE 5,760.00

ACTIVO FIJOMUEBLES Y ENSERES 4,000.00MAQUINARIA, EQUIPO E INSTALACIONES 8,000.00EQUIPO DE COMPUTACION Y SOFTWARE 900.00VEHICULOS, EQUIPO DE TRANSPORTE Y CAMINERO MOVIL 14,000.00HERRAMIENTAS E INSTRUMENTOS DE TRABAJO 1,200.00SUBTOTAL DE ACTIVOS FIJOS NETO 28,100.00

TOTAL ACTIVOS 33,860.00

PASIVOS

PASIVO CORRIENTE (MENOR A UN A O)Deudas bancarias 2,500.00CUENTAS Y DOCUMENTOS POR PAGAR (PROVEEDORES)Proveedor 1 200.00Proveedor 2 1,600.00Otras cuentas por pagar 800.00

TOTAL PASIVO CORRIETE 5,100.00

PASIVOS DE LARGO PLAZOBanco XX 5,000.00

SUBTOTAL PASIVO A LARGO PLAZO 5,000.00

TOTAL PASIVO 10,100.00

PATRIMONIO 23,760.00


37/41

PLAN DE NEGOCIOS

ESTADO DE PERDIDAS Y GANACIAS

A este Estado Financiero se le considera el msimportante porque presenta el resultado de lasoperaciones, es decir, del uso de los recursos

durante un perodo determinado lo cual permiteevaluar la eficiencia con la que dichos recursoshan sido administrados.


38/41

PLAN DE NEGOCIOS

VENTAS(-) COSTO DE VENTASUTILIDAD BRUTA EN VENTAS(-) GASTOS OPERATIVOSUTILIDAD EN OPERACIN(-) GASTOS FINANCIEROSUTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS(-) IMPUESTOSUTILIDAD NETA

(-) PAGO DE DIVIDENDOSUTILIDADES RETENIDAS

ESTADO DE PERDIDAS Y GANACIAS


39/41

PLAN DE NEGOCIOS

5. CONCLUSIONES

Justificacin del proyecto

Beneficios socio-econmicos que genera el proyectopara el pas.

RECOMENDACIONES


40/41

EL MUNDO CAMBIA CON TU EJEMPLONOCON TU OPININ

Paulo Coelho


41/41

Visite nuestro sitio web www.cfn.fin.ecGRACIAS

Presentacion Plan de Negocios Cfn

Documents

Transcript of Presentacion Plan de Negocios Cfn