Presentacion Comercial vPDF - APH

HOUSEBANKINGTesorería Empresarial

Treasury Processes System

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HOUSEBANKING Treasury Processes System

INFORMACIÓN ENFOCADA A PROCESOS CONTABLES

INFORMACIÓN ENFOCADA A PROCESOS FINANCIEROS

Cuentas Por Cobrar

Cuentas Por Pagar

Compras y Ventas

ERPERP

EGRESOS Administración

de Gestión de Pagos

INGRESOS Administración

de Crédito y Gestión

de Ingresos

RECURSOS FINANCIEROS

Administración de Operaciones

Bancarias

CONTABILIDADERP ERP

ERP

AGI AGEARF

HouseBanking Tesorería es la solución integrada que agrega valor al dinero de las empresas:

Control y Eficiencia de la operación Centralización de Procesos

Actualización Automatica de Políticas y Procesos atreves del Workflow Integrado

Visibilidad Intra - Day y Horizonte. Exposición y Habilidad de administrar la Liquidez

Control de laVolatilidad del Flujo de Efectivo

Reducción de Costos. Reducción de Cuentas Bancarias y Comisiones

Medición de la operación Métricas establecidas por la empresa

Comparativo de Proyecciones V.S. Reales, Numero de Transferencias diarias, Comparativo de Comisiones de bancos

Liquidez Ociosa. Comparativo de Tasas entre bancos.

Optimizar la estrategia de Inteligencia de mercados financieros.

Mejorar sus rendimientos financieros, mayor presencia con bancos y entidades financiera.

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Cuentas Por Cobrar

Cuentas Por Pagar

Compras y Ventas

ERPERP

EGRESOS Administración

de Gestión de Pagos



de Ingresos



Bancarias

CONTABILIDADERP ERP

ERP

AGI AGEARF

La información de la mayoría de los ERP´s se enfoca a proveer datos para los registros contables Cuentas por Pagar y Cuentas por Cobrar.

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Ingresos Egresos

Compras y Ventas

ERPERP



de Ingresos



Bancarias

CONTABILIDAD

ERP

AGI AGEARF

Partiendo de la información generada en el ERP o manualmente, el sistema opera con funcionalidad

especializada, las transacciones de Ingresos y Egresos, dando como resultado la información oportuna para la Planeación.


Procesa Información que

facilita el proceso de registro

CONTABILIDAD

Compras y VentasERP

Proyección de Liquidez

Planeación Financiera

Control de Pagos

Información integrada de :

Disponibilidad Real, Inversiones y Lineas

de Crédito



Bancarias

Ingresos Egresos

El Módulo de Administración de Recursos Financieros ( Cash Management), integra en un solo sistema, la información derivada de otros

sistemas en un solo canal incrementando la habilidad de proyectar la posición de liquidez y la planeación financiera.

EVALUACIÓN

EJECUCIÓN

POST-FIRMA

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CONTROL PAGOS Y TRANSFERENCIAS

CONTROL Y ADMINISTRACIÓN

DE CUENTAS BANCARIAS

VISIÓN GLOBAL DE LA POSICIÓN

MONETARIA Y FINANCIERA

HOUSEBANKINGTreasury Processes System



Bancarias

Planeación en Diferentes Periodos

Control de Saldos

Toma de desiciones para Inversión o Endeudamiento de acuerdo a la Disponibilidad Visión Horizonte

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EVALUACIÓN

EJECUCIÓN

CONTROL DE TRANSFERENCIAS

DE INGRESOS, PAGOS Y

TRASPASOS

CONTROL Y ADMINISTRACIÓN

DE CUENTAS BANCARIAS

VISIÓN GLOBAL DE LA POSICIÓN

MONETARIA Y FINANCIERA

ADMINISTRACIÓN DE LIQUIDEZ Y

EFECTIVO

Planeación Programación Operación Estrategia

Posición Autorización Saldos Plazos

La administración de los Recursos Financieros requiere procesos y controles específicos para un manejo eficiente y confiable de la liquidez .

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Modelo de Administración de Liquidez

Transferencias Registro deIngresos y

TraspasosControl

de Cuentas

Posición Financiera

ENTRADAS SALIDAS

Control Documental

Bancos y Entidades Financieras

Inversión Deuda



Programación

Planeación

Operacion

Consolida la información de CxP Y CxP.

Control de Cuentas Bancarias.

Saldos.

Líneas de Crédito e Inversiones.

Programación de Transferencias.

Posición de Deuda.

Posición de Inversiones.

Optimiza el costo de oportunidad.

Maximiza lineas de crédito..

Eficiente uso del capital de trabajo

El modelo permite una visión global de :

OPERACIÓN INTRADAY

POSICIÓN BANCARIA

LIQUIDEZ TOTAL

PROYECCIÓN DE SALDOS

DISPONIBILIDAD PARA INVERSIÓN

REQUERIMIENTOS DE FONDEO

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Modelo de Administración de Liquidez

Transferencias Registro deIngresos y

TraspasosControl

de Cuentas

Posición Financiera

ENTRADAS SALIDAS

Control Documental

Inversión Deuda


Transferencias Bancarias

Fondeo



Planeación y Control de

Inversiones

Transacciones

Simulador Programación de Flujo de Efectivo a diferentes plazos.

Administración de ContratosControl de Saldos

y cuentas Bancarias

El Sistema Opera los Procesos en 6

Módulos, de operación Lógica e

Intuitiva.

Planeación y Control de Deuda

y Lineas de Crédito

Forex

CAJA CHICA

Venta de Cartera

Dividendos

Oficina

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Control de Saldos y Cuentas Bancarias

Ingresos

HOUSEBANKING

Financieras

Egresos

ReseLegalrva

Reserva Legal

Financiamiento

Producto B

Operación

Producto A

Servicio A

Servicio B Asociados

Venta de Cartera

Producto B

Operación

Producto A

Servicio A

Servicio B Asociados

Venta de Cartera Garantías

Venta de Cartera

Dividendos

Financieras

Intereses

Fiscales

Comisiones

Mixtas

Control de Cuentas Bancarias, ofrece a los tesoreros a colocar los

procedimientos apropiados para mantener un estricto control de las

cuentas bancarias. esta solución simplifica los procesos de certificación

y auditoría.

Forex

CAJA CHICA DividendosOficina

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HOUSEBANKING

Financiamiento

Producto BOperación Producto

AServicio A Servicio B Asociados

Venta de Cartera DividendosInteresesFiscales

Mixtas

Financieras

Concentradoras

Control de Cuentas Bancarias, Permite diseñar la estructura funcional y de control de las

cuentas bancarias y su relación, según las necesidades o

políticas.

Control de Saldos y Cuentas Bancarias

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HOUSEBANKINGAdministración de Contratos

Contratos de Operación

Administración de Banca

Electrónica

Mantenimiento de Cuentas

Condiciones Generales

Permisos y Perfiles

Conserva los registros de limites por cuentas o por día de funcionarios autorizados.

Controla el catálogo de cuentas bancarias y de contratos financieros.

Mantenimiento de cuentas, contactos, y firmas en un solo lugar.

Limita importes de transacciones como prestamos o transferencias.

Ajusta cualquier cambio en las condiciones generales de las cuentas.

Un solo canal para la comunicación con todos los bancos

Define los parametros de la funcionalidad del la operación

Cuentas Bancarias

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TransaccionesHOUSEBANKING

2Operaciones Programadas

del Día

Confirmación /Validación

Posición Global Programa Real de Transacciones

Autorización Pagos y

Transferencias

Seguimiento de Cobranza Intraday

Balance Bancario

Ejecución / Envío de Pagos y Transferencias

Verificación y captura Transferencias Bancarias. Determina el capital de trabajo requerido en base a los saldos estimados. Posición final del día de las cuentas bancarias. Conciliación Bancaria Automatica y Manual. Transferencia de fondos,Net Cash, SPEI, SWIFT o cualquier otro método de transferencia. Posición Global de Todas las Divisas en la Moneda Local y en Tiempo Real.

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HOUSEBANKING

Programa de Pagos Diario

Documentos Soporte

Autorización de Transferencias

Registro de Transferencias

Bancarias

Análisis de Saldos Finales

Envío a Banca Electrónica

Registro/Confirmación de Ingresos

Disponibilidad para Inversión

Requerimiento de Capital de Trabajo

Requerimiento de Compra/Venta de

Divisas

Transacciones

Verificación y captura de Solicitudes de Pago y de

Cobranza.


ESTRATEGIA DE DEUDA

Requerimiento de Capital de

Trabajo

Selección de Linea de Crédito

Autorización y Confirmación de Disposiciones

Calculo de Intereses

y Vencimientos

Registro Disposición/

Pago

Lineas de Crédito

Detecta el requerimiento de capital de trabajo ante el escenario de un s a l d o n e g a t i v o , r e g i s t r a l a s disposiciones de lineas de crédito y calcula el costo y vencimientos de la deuda.

Cotización de Lineas de Crédito.

S o l i c i t u d y A u t o r i z a c i ó n d e Disposiciones.

Posición Global de Deuda.


PLANEACIÓN DE INVERSIONES

Disponibilidad para Inversión

Cotización de Instrumentos

Confirmacióncon Contrapartes

Revisión de Vencimientos

Registro de Operaciones

Inversiones

Detecta la liquidez disponible para inversión, registra las c o t i z a c i o n e s d e t a s a s , calcula las ganancias de cada inversión así como los v e n c i m i e n t o s d e c a d a instrumento de inversión.

Posición Global de Capital en Inversión.

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HOUSEBANKING

Operaciones Programadas del

Día

Consulta

Autorización Pagos y

Transferencias

Ejecución / Envío de Pagos y

Transferencias

Autorización Ejecución

Movilidad

Treasury Processes System

HouseBanking Integra los Beneficios de la tecnología de Movilidad, Alineando los procesos de operación, Consulta y Autorización , con los

diversos dispositivos electrónicos disponibles en el mercado.

Interfaces Intuitiva

Control y Evaluación de Procesos.

Conectividad.

Administración de Riesgo Financiero.

Workflow Integrado a la Operación

Visión Global de ganancias en tiempo real en el flujo de efectivo diario.

Administración de múltiples bancos.

Interface con Bancos.

Cumplimiento de Segregación de Funciones.

Uso eficiente de la disponibilidad de efectivo.

Maximiza las Ganancias basada en la actualización precisa de la información .

VENTAJAS GENERALESHOUSEBANKINGHOUSEBANKING es un Cash Management diseñado por Usuarios y

Desarrolladores de Tesorería con mas de 25 años de Experiencia

Visibilidad de la Tesorería

Cuanta liquidez Tengo y en donde?

Cuales bancos son los mas rentables en mi operación?

Racionalizar mi estructura de Cuentas Bancarias

Cual es la disponibilidad real de mi Liquidez?

Cual es mi eficiencia en manejo de Divisas y Tasas?

HOUSEBANKING Control de tus Recursos

Financieros

HOUSEBANKING

HOUSEBANKING

Cash Management Intuitive

Insurgentes Sur N° 716 Piso 7, Col. del Valle, México D.F. D.F. Tel (01)55- 5282-2470 ó 5282-2545 Ext.2000 o 2001 http://www.applicationhosting.com.mx

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