Medidas Adoptadas a Nivel Regional e Internacional, para Luchar Contra los Delitos de Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo

Lic. Msc. Ricardo Vélez Lara

Experto Internacional en Riesgos de LA-FT

Guatemala

Medidas Adoptadas a Nivel Regional e Internacional

CONTENIDO

MEDIDAS A NIVEL REGIONAL (CENTROAMERICA Y MEXICO) Recomendación 1 del GAFI (Norma ISO 31000) Evaluaciones mutuas de riesgo LA-FT realizadas por GAFILAT y GAFIC (metodología del GAFI) MEDIDAS A NIVEL INTERNACIONAL Normativa para FINTECH y REGTECH (modificación recomendación 15 del GAFI) Tema del Beneficiario Final (modificaciones legales) Lucha mundial contra el financiamiento del terrorismo Otros temas en agenda mundial

Mas de 9.5 millones de transacciones involucradas por

un monto de US $ 230,000 millones y ha generado multas

a varias entidades en toda Europa, algunas de ellas de US

$ 4200 millones

Cual es la

realidad, mundial,

regional y

especialmente

nacional

Importancia de la

metodología de

Administración del

riesgo LA-FT y

sistemas de

prevencion

Comprender los

efectos sobre la

sociedad, la

economia, la

gobernabilidad y

sistema financiero

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Recomendaciones GAFI 2012 1. Evaluación de los riesgos y aplicación

de un enfoque basado en el riesgo

Los países deben identificar, evaluar y entender los riesgos de LA-FT de la nación, y deben tomar acción, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones dirigidas a evaluar los riesgos, y aplicar recursos encaminados a asegurar que se mitiguen con eficacia los riesgos. Partiendo de esa evaluación, los países deben aplicar un enfoque basado en el riesgo (RBA, por sus siglas en inglés) a fin de asegurar que las medidas para impedir o mitigar LA-FT sean proporcionales a los riesgos identificados.

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PRINCIPALES AMENAZAS INTERNAS Y EXTERNAS

2018

Recomendaciones GAFI 2012 1. Evaluación de los riesgos y

aplicación de un enfoque basado en el riesgo

Los países deben exigir a las instituciones financieras y actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) que identifiquen, evalúen y tomen una acción eficaz para mitigar sus riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

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Todos los países de la región han venido emitiendo normas e incluso modificando leyes para adoptar en su normativa lo referente a la recomendación 1 del GAFI, tanto a nivel país (con la evaluaciones nacionales de riesgo) como con guías y regulaciones para las personas obligadas tendientes a adoptar sistemas de administración de riesgo de LA-FT, generalmente utilizando la metodología contenida en la Norma ISO 31000 y otros modelos internacionales

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TALLERES PATROCINADOS POR EL BCIE EN C.A.

EL SALVADOR

HONDURAS

COSTA RICA

GAFI incluye exigencias de cumplimiento sobre activos virtuales en sus Recomendaciones ALD Publicado en Lunes, 22 Octubre 2018 Por el Departamento Editorial.

16

Entre los principales aspectos y prioridades del G 20, G 7, GAFI y otros 16 organismos internacionales y mas de 100 jurisdicciones

Propuesta de cambios en la legislación de

Guatemala requerida por

GAFI

ALGUNOS PROBLEMAS CITADOS POR DIVERSAS ENTIDADES A NIVEL INTERNACIONAL

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18

19

42 atentados durante 2018

ATENTADOS DURANTE 2019

20

atentados durante 2019

Otros asuntos en las agendas

mundiales especialmente GAFI y que

están impactando la normativa en todos

los países

Lic. Msc Ricardo Vélez Lara

GRACIAS POR SU ATENCION

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