Plan de Negocios
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Instituto Tecnológico de Costa Rica
Desarrollo de Emprendedores
Plan De Negocios
In-Cos.S.A.
Profesor: Jhonny Poveda Mora
Estudiantes:
Kevin Brenes Valverde
Andrés Chaverri Abarca
Melissa Díaz Segura
Oscar Quesada Murillo
Reychel Sánchez Martínez
I Semestre 2013
1
Índice
Resumen Ejecutivo......................................................................................................................................4
Presentación de las Personas......................................................................................................................5
Plan Estratégico...........................................................................................................................................6
Justificación de la Empresa......................................................................................................................6
Nombre de la Empresa............................................................................................................................6
Descripción..............................................................................................................................................6
Misión......................................................................................................................................................6
Visión.......................................................................................................................................................6
Objetivos de la Empresa..........................................................................................................................6
Principales Ventajas.................................................................................................................................7
Análisis de la Industria o Sector...............................................................................................................7
Principales Productos o Servicios............................................................................................................7
Listado de Apoyos y Contactos................................................................................................................7
Plan de Mercadotecnia................................................................................................................................8
Objetivos de Mercadotecnia...................................................................................................................8
Investigación de Mercadotecnia..............................................................................................................9
Conclusiones del estudio.......................................................................................................................15
Plan Organizacional...................................................................................................................................16
Objetivos del Área Organizacional.........................................................................................................16
Estructura Organizacional de la Empresa..............................................................................................16
Funciones específicas por puesto..........................................................................................................18
Políticas de Reclutamiento de Personal.................................................................................................19
Aspectos Legales de la Organización.....................................................................................................19
Política Salarial y de Sueldos..................................................................................................................21
Plan Técnico..............................................................................................................................................22
Objetivos del Área de Producción.........................................................................................................22
Especificaciones del Producto...............................................................................................................22
Costos....................................................................................................................................................24
Seguros Necesarios................................................................................................................................24
Servicios Públicos..................................................................................................................................25
2
Impuestos..............................................................................................................................................25
Equipo...................................................................................................................................................26
Ubicación de la Empresa........................................................................................................................26
Plan Financiero..........................................................................................................................................27
Objetivos financieros:............................................................................................................................27
Sistema Contable:..................................................................................................................................27
Equipos y Programas Utilizados:............................................................................................................28
Capital:..................................................................................................................................................28
Costos y Gastos:.....................................................................................................................................28
Anexos.......................................................................................................................................................29
3
Resumen Ejecutivo
¿Tiene problemas con el derrame del esmalte para sus uñas sobre su ropa o mesa? ¿Le es
tedioso estar llenando de pintura el pincel? Nosotros tenemos la solución. Nuestra empresa, In-
Cos S.A ofrece un producto innovador y llamativo llamado “Magic Nails Brush”.
Con este artículo se sustituye el pincel y el contenedor de esmalte, por un único accesorio, el
cual le permitirá pintar sus uñas, sin derrames y sin necesidad de estar cargando el pincel.
Simplemente presiona el contenedor de pintura y obtendrá la pintura justa para sus uñas.
Con Magic Nails Brush podrá ahorrar gran cantidad de esmalte, a diferencia de los productos
convencionales la pintura se pegará y se desaprovechará una parte. Con nuestro producto no
tendrá ese inconveniente, por lo que además de que su esmalte durará más, tendrá un ahorro
en bolsillo.
Les invitamos a que conozca más sobre nuestro artículo. Les garantizamos que no se
arrepentirá. Disfrute del arte de pintar las uñas, ahora más sencillo y cómodo con Magic Nails
Brush.
4
Presentación de las Personas
Kevin Brenes
Estudiante de Ingeniería en Mantenimiento Industrial
Edad: 21 años
Conocimientos y habilidades: Técnico medio en Electrotecnia
Andrés Chaverri
Estudiante de Ingeniería en Computación
Edad: 19 años
Conocimientos y habilidades: Técnico en mantenimiento de computadoras
Melissa Díaz
Estudiante de Ingeniería Ambiental
Edad: 23 años
Conocimientos y habilidades: formulación de proyectos, disminución del impacto ambiental,
atención al cliente, trabajo con equipos multidisciplinarios.
Oscar Quesada
Estudiante de Ingeniería Electrónica
Edad: 21 años
Conocimientos y habilidades en: Conocimientos básicos de electricidad.
Reychel Sánchez
Estudiante de Ingeniería Ambiental
Edad: 21 años
Conocimientos y habilidades: Liderazgo, Conciliación, Economía, Impacto Ambiental, Atención
al cliente.
5
Plan Estratégico
Justificación de la Empresa
Se pretende ofrecer un producto de belleza que revolucione la industria cosmética, brindando
una mayor facilidad y comodidad en la manipulación de los esmaltes de uñas, de manera que
se eliminen comunes inconvenientes como los derrames accidentales.
Se utilizará la tecnología más apropiada para crear un producto de alta calidad y costo
accesible. Utilizando en la medida de lo posible materiales no perjudiciales al ambiente.
Nombre de la Empresa
In-Cos.S.A.
Descripción
Según la clasificación del Banco Nacional, la empresa se califica como pequeña al poseer un
número de 6 empleados. La misma pertenece al sector industrial, y está situada en Zapote en
la provincia de San José.
Misión
Ser una empresa líder dentro del área de la industria cosmética por la excelencia, calidad e
innovación de nuestros productos para uñas.
Visión
Incursionar en nuevos productos que nos permitan extender nuestro mercado tanto a nivel
nacional como centroamericano, siempre buscando la mejora continua, para la satisfacción de
nuestros clientes.
Objetivos de la Empresa
Ser una marca reconocida dentro del mercado de la industria cosmética.
Ofrecer un producto útil, necesario y a un precio accesible.
Crecer en el mercado.
Generar utilidades que aseguren que la empresa sea financieramente sostenible.
6
Principales Ventajas
La entrega, compromiso e ingenio de nuestro equipo de trabajo.
La oferta de un diseño único y exclusivo.
Las continuas capacitaciones de nuestro personal, buscando siempre la mejora de
nuestro producto.
Análisis de la Industria o Sector
Nuestra empresa está dirigida a la sociedad moderna del siglo XXI con un mayor enfoque en
las necesidades del género femenino. El sector cosmético actualmente no cuenta con un
producto de este tipo, lo que representa una ventaja competitiva para la empresa.
Principales Productos o Servicios
Dispensador de esmalte para uñas
Productos de cuidado personal
Listado de Apoyos y Contactos
Lic. Rocío Segura Quesada
Abogada y Notaria
Lic. Lizeth Mata Sánchez
Abogada y Notaria
Monserrat Arroyo Rojas
Ejecutivo de Evolución y Comunicación en BELCORP
María José Rodríguez
Lic. en Diseño Publicitario
7
Plan de Mercadotecnia
Objetivos de Mercadotecnia
Corto plazo
Como objetivo a corto plazo se tiene pensado la introducción al mercado de un producto que
revolucione la industria cosmética. El mismo consiste en un esmalte para uñas diferente al
acostumbrado, ya que contará con la brocha adherida al contenedor de la pintura.
Este producto se planea introducir a un precio más alto que los esmaltes convencionales ya
que el objetivo es mostrar su alta calidad de fabricación y las múltiples ventajas que el mismo
ofrece.
Como plan promocional, a corto plazo se pretende hacer una propaganda en un lugar
estratégico donde no sólo se muestre el producto sino también una demostración con personas
dedicadas al pintado de uñas, de manera que las posibles compradoras puedan tener una
muestra gratis en sus uñas, de esta manera no solo verán el producto sino también podrán
saber cómo es su aplicación, su duración, brillo, etc. Además se emplearán las redes sociales
como medio de divulgación.
Mediano plazo
Se optará por hacer muestras de manera que puedan ser entregadas en los locales de salones
de belleza para que los encargados lo prueben y se familiaricen con el producto, de manera
que en un futuro sean compradores potenciales y recomienden el uso de nuestro producto a
sus clientes.
Largo Plazo
Se planea incursionar en revistas de cosméticos y artículos de belleza. Además de tener una
página web propia donde no sólo se promocione el producto sino también se divulguen ideas
de cómo variar diseños, tonalidades y estilos con el uso del producto. También se planea crear
un catálogo de colores y diseños y vender por encargo de pedidos.
8
Investigación de Mercadotecnia
Tamaño de Mercado
A partir de análisis de mercado realizado podemos adjuntar a continuación las características
de tamaño de mercado.
¿Quién es el cliente frecuente del mercado?
Para responder esta pregunta podemos observar los datos obtenidos por medio de la encuesta
que se presentan seguidamente.
En este gráfico se muestran las edades de personas que utilizan esmalte de uñas, como se
puede observar los potenciales clientes más fuertes del mercado son las mujeres entre los 17 y
30 años. Aun así también puede generarse mercado de las personas mayores de 31 años.
De la clientela posible, se muestra también la frecuencia de compra de esmaltes, que para
efectos de este mercado existe una división entre la compra de esmaltes cada seis meses o
mensualmente, ahora la clientela de mayor interés, en general según sus respuestas compran
cada 6 meses, por lo cual la producción del producto se debe acoplar a estas condiciones.
9
Participación de la Competencia
De acuerdo con los datos obtenidos en la encuesta sobre las marcas preferidas a los usuarios
se pudo obtener el gráfico a continuación que representa los posibles competidores del
producto.
A
pesar de que son bastantes competidores, la encuesta realizada reflejó que la mayoría de los
clientes potenciales desconoce su marca de preferencia, por lo cual la introducción de una
marca que se diferencie por su innovación y novedad puede tener una mayor ventaja en el
mercado.
10
Resultados del Estudio
A continuación se presentan los gráficos para cada respuesta de la encuesta realizada para el
producto Magic Nail Brush, solamente aparecen los que no se utilizaron en otras secciones.
Actualmente usted:
Indique su ingreso mensual
aproximado:
Colores preferidos por el usuario:
11
Claros Oscuros Pasteles Metalicos Esarchados0
2
4
6
8
10
12
14
16
54321
Indique cuánto paga por un
esmalte para uñas tradicional
¿Dónde acostumbra a
comprar los esmaltes?
¿Conoce la marca de su preferencia de esmalte de uñas?
13
¿Cuáles inconvenientes ha
encontrado a la hora de pintarse
las uñas?
¿Estaría usted dispuesto a probar nuestro esmalte para uñas?
¿Cuánto cree que debe ser el valor de éste producto en el mercado?
14
¿Cuál medio de comunicación utiliza para informarse de este tipo de productos?
Conclusiones del estudio
Según los resultados se
determina que nuestro producto
tiene altas posibilidades de
ser rentable en el mercado, ya que el
100% de las encuestadas
afirmó estar dispuesto a
comprar el producto
El precio será de 3000 colones
aproximadamente, y según las características de la demanda, es más accesible para las
clientas su compra en almacenes. De igual forma se ofrecerá por medio de catálogos. La
promoción se realizará principalmente vía internet, ya que es el medio principal informativo para
el mercado objetivo de nuestro producto.
15
A partir del estudio realizado se han planteado producir 50 unidades del producto al mes para
cubrir las necesidades en base a los tiempos de compra de la clientela.
Plan Organizacional
Objetivos del Área Organizacional
Corto plazo
En la etapa inicial del proyecto se planea la contratación de la mínima cantidad de personal
necesario para la puesta en marcha del proyecto.
Mediano plazo
16
Debido a las necesidades proyectadas de expansión del proyecto se evaluará la contratación
de más personal, con el fin de satisfacer las necesidades del mercado, siempre y cuando esté
dentro de las posibilidades de la empresa.
Largo plazo
Se planea ofrecer al personal capacitaciones y talleres continuos que ayude a mejorar su
rendimiento dentro de la empresa y le brinde motivación personal.
Estructura Organizacional de la Empresa
La estructura administrativa constará de 5 accionistas que serán parte de la dirección general.
Tres de ellos asumirán las funciones de gerentes de mercadeo, financiero y producción. El
gerente de producción estará a cargo de un jefe de planta y un jefe de bodega. El jefe de planta
tendrá las funciones de coordinar el proceso de producción del esmalte, mientras que el jefe de
bodega coordinará el almacenamiento de los productos terminados, listos para vender y su
distribución al mercado.
17
Figura 1. Organigrama de la estructura organizativa de la empresa InCos S.A.
Funciones específicas por puesto
Cuadro 1. Especificación de las funciones y requisitos de cada puesto para la operación de la
empresa.
18
Dirección General
Gerente de Mercadeo
Gerente de Finanzas
Gerente de Producción
Jefe de Planta
Jefe de Bodega
Puesto Funciones Requisitos
Ingeniero Químico
Inspección de calidad de la mezclas
Inspección en la preparación de la mezcla.
Mejoras continuas en la innovación de mezclas.
Lic. Ingeniería
Química
Operador de
Maquinas
Operación de las maquinas
Mantenimiento y limpieza de la maquinaria.
Técnico
Experiencia Previa
Secretaria
Llevar la facturación al día
Contactar a proveedores y clientes.
Facturar y realizar los pagos, depósitos y salarios.
Técnico en
Secretariado
Conocimiento en
Contaduría
Experiencia previa
Bodeguero Encargado del almacenamiento del producto.
Llevar un inventario y control de entrada y salida
de materiales
Experiencia Previa
Licencia de conducir
Chofer Distribución del Producto en los puntos de ventas. Experiencia previa
Políticas de Reclutamiento de Personal
Entre los principales criterios de reclutamiento están:
1. Bachiller en educación media.
2. Capacidad de trabajo en equipo.
3. Honradez.
19
4. Técnico en Máquinas para el puesto exclusivo.
5. Bachillerato en Química Puro para el puesto exclusivo.
6. Experiencia en trabajos previos.
7. Dos cartas de recomendación.
8. Experiencia en Secretariado para puesto exclusivo.
Se firmarán contratos por periodo de un año, al finalizar el plazo se analizará la renovación del
contrato o liquidación.
En caso que se requiera contratar personal, la selección se hará por medio de entrevistas con
al menos dos de los socios.
Aspectos Legales de la Organización
La empresa InCos será una sociedad anónima, es decir una persona jurídica. A nombre de
esta persona jurídica se podrá comprar, vender, tener cuentas de bancos, teléfonos,
propiedades, registrarse como importador, exportador, patrono, etc.
La empresa se registrará en la escritura pública con un notario en el Registro Público, de ese
modo se obtendrá la cédula jurídica.
La Junta Directiva, encargada de su administración y responsable legalmente de la misma
estará compuesta de 5 miembros, cuyas calidades básicas se detallan a continuación:
Presidente General: Kevin Brenes Valverde
Estado Civil: Soltero
Cédula: 1 1481 0587
Dirección de Residencia: Barrio Aranjuez, San José
Vicepresidente: Andrés Chaverri
Estado Civil: Soltero
Cedula: 304740318
Dirección de Residencia: Cartago, Cartago
20
Tesorero: Oscar Quesada Murillo
Cédula: 1 14710235
Estado Civil: Soltero
Profesión: Estudiante
Dirección de Residencia: Zapote, San José
Secretario: Reychel Sánchez Martínez
Cédula: 1 1471 0092
Estado Civil: Soltera
Profesión: Estudiante
Dirección de Residencia: Barranca, Juanito Mora, Puntarenas
Fiscal: Melissa Díaz Segura
Cédula: 1 13930974
Estado Civil: Soltero
Profesión: Estudiante
Dirección de Residencia: Desamparados, San José
Los integrantes de la junta directiva serán a su vez socios de la empresa.
Política Salarial y de SueldosEl tipo de salario que se ofrecerá será el de tipo Nominal, de manera que se pactará con el
trabajador contractualmente y en caso de que el contrato sea renovado se le aplicará el
aumento fijado por el gobierno y del sindicato.
El salario se depositará en dos tractos, los días 15 y el último día de cada mes.
21
Los salarios se fijarán según la siguiente caracterización:
Según el puesto.
Descripción de las funciones que desarrolla.
Condición del trabajo.
Tiempo de trabajar en la empresa.
Creemos que es importante remunerar a los trabajadores por su desempeño y su entrega, de
esta manera se tendrán buenos candidatos para cada puesto. Es importante para la empresa la
motivación al personal, de manera que se considera ofrecer capacitaciones y talleres. Aquellos
trabajadores que amplíen sus conocimientos en áreas de interés de la empresa recibirán un
incentivo económico por su superación.
Un ambiente laboral de éxito, que sea retador e importante para los empleados propiciará
mejores resultados en desempeño, eficiencia, inteligencia emocional y trabajo en equipo.
Plan Técnico
Objetivos del Área de Producción
Corto plazo:
Producir 50 productos mensuales
Mediano plazo:
Implementar nuevas tecnologías de producción
22
Largo plazo:
Aumentar la producción un 95%
Especificaciones del Producto
¿En qué consiste nuestro producto?
Consiste en un esmalte para uñas con un diseño distinto e innovador al esmalte de uñas
convencional. Nuestro artículo se compone de un único recipiente-pincel que contiene tanto la
brocha como el esmalte, de forma tal que facilite su manipulación, evitando derrames y
cualquier otro inconveniente cuando se realiza esta actividad.
¿Cómo está hecho?
Primero creamos un recipiente de plástico en forma de jeringa, de aproximadamente 15ml, le
introducimos en su extremo más delgado una pequeña brocha que será la que tenga contacto
con las uñas del usuario. Luego una pequeña tapa para evitar que la pintura se salga. En el
otro extremo del recipiente introducimos el esmalte del color correspondiente y luego de esto,
sellamos ese extremo con una selladora industrial. Luego colocamos la etiqueta
correspondiente y el producto queda listo para ser distribuido.
Materiales utilizados:
Plástico
Esmalte
Nylon
Diagrama de flujo de proceso
23
Costos
Salarios
Se planea contar con dos bodegueros, una secretaria, un operador de máquinas, un chofer de
vehículo liviano, un químico y un ingeniero químico. Los salarios para cada puesto se detallan a
continuación.
Cuadro 3. Cargo y el correspondiente salario mínimo mensual para el personal de la empresa.
Cargo Especificación Salario Mínimo Mensual
Bodeguero (Encargado) TSCG ¢ 270.579,90
Secretaria TCG ¢ 284.683,77
Operador de Máquinas en General TC ¢ 9.340,79
(por jornada diaria)
Chofer de Vehículo Liviano TSC ¢ 9.164,03
Ingeniero Químico Lic. ¢ 549.195,15
Fuente: Salarios Mínimos I Semestre 2013. Ministerio de Trabajo y Seguridad Social
Seguros Necesarios
Seguro de Responsabilidad civil
Seguro de Incendio Comercial
Robo Local Comercial
Seguro de Riesgos del Trabajo
Seguro de Protección Crediticia
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Servicios Públicos
Tarifas vigentes Jasec:
T-GE, T-3 Primeros 8 KW, ¢ 72,864.00
T-GE, T-4 Más de 3000 KWh, ¢/KWh 58.00
Tarifas vigentes del AyA:
Acueducto: 41 a 60 m3, empresarial ¢500.
Alcantarillado: 41 a 60 m3, empresarial ¢1.415
ImpuestosLos siguientes son los impuestos que se le cargan al precio de margen de utilidad del producto
en este caso del 100%.
Impuesto al consumidor 10%
Impuesto de servicio 10%
Impuesta de la venta 13%
Impuesto Selectivo de consumo 20%
Impuesto valor agregado 20%
26
Equipo
Cuadro 4. Especificación del equipo necesario para la producción del producto Magic Nail
Brush.
Cantidad Equipo Proveedor Costo
1 Mezcladora industrial Raimaber ₡ 1.000.000
1 Etiquetadora industrial Tuzma ₡ 800.000
1 Horno industrial Tuzma ₡ 800.000
1 Selladora industrial Novamart Solution ₡ 650.000
1 Llenadora industrial Novamart Solution ₡ 700.000
1 Teléfono Office Depot ₡ 20.000
1 Computadora Office Depot ₡ 20.000
Ubicación de la Empresa
La empresa estará ubicada en el cantón de Zapote, en la provincia de San José. Se alquilara
una bodega de 175 m2 para la instalación de la empresa. Se escogió esta ubicación debido a
la cercanía y accesibilidad a la capital, y a los principales puntos de distribución del producto.
El costo del alquiler es de ₡600.000 al mes.
27
Plan Financiero
Objetivos financieros:
Corto Plazo:
Se venderán 5000 unidades para realizar un ingreso en el primer mes para cubrir los
gastos de producción y distribución, dejando un aproximado de 5% de ganancia de lo
vendido.
Mediano Plazo:
Se cancelará un 15% del préstamo adquirido, logrando una rentabilidad del 25%.
Largo Plazo:
Se invertirá en contratando mano de obra más especializada, con maquinaria para
trabajos más específicos y detallados. Así como cancelar deudas externas, como pagos
de la maquinaria.
Sistema Contable:
Se manejaran 3 cuentas, 2 de ellas en el Banco de Costa Rica para utilizar el sistema de rebajo
de efectivo directo de la cuenta, para pagar el monto correspondiente por mes del préstamo
adquirido y deudas externas, la tercera será en el Banco Popular donde se depositaran las
utilidades de la empresa.
Los números de cuenta son:
Banco Costa Rica
Cuenta 1, 5234-4585-5681-1826
Cuneta2, 5932-4885-6841-6841
Banco Popular
Cuenta1, 8641-8965-7412-8542
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Equipos y Programas Utilizados:Se utilizara una base de datos en el programa Excel de Microsoft.
Capital:Préstamo de Banco Costa Rica: ¢25.000.000
Costos y Gastos:
Costos:
Luz: ¢58.00 más de 3000 KWh
Agua: 41 a 60 m3, empresarial ¢500.
Teléfono: ¢55.000
Sueldos: ¢2118.152,85 por mes
Alquiler del Local: ¢600.000 por mes
Gastos:
Publicidad: ¢300.000
Vigilancia: ¢350.000 por mes
Patentes: ¢750.000 anuales
Luz: ¢58.00 más de 3000 KWh
Agua: 41 a 60 m3, empresarial ¢500.
Teléfono: ¢55.000
Personal administrativo: ¢3200.152,85 por mes
Entradas y Salidas:
Entradas:
Venta del producto: ¢ 1500.000 mensual
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