Plan de Negocio de Bazar

Programa de Gestin para el Emprendimiento

PLAN DE NEGOCIO

Alumno : DORCAS OMEGA MORENO HONORES

Facilitador(a) : AMNER MODESTO CHAVEZ

Aula : UNICA

Sede : CHASQUITAMBO

PER - 2013

.

PLAN DE NEGOCIO

1. RESUMEN EJECUTIVO

Nombre del negocio:

Forma Legal: Persona natural

Tipo de Negocio: Comercio - Minorista

Descripcin del negocio:

Mi idea de negocio consiste en poner un bazar que tendr por nombre

Jimena & Jazmn mi negocio brindara la venta de ropa para damas, caballeros

Y nios y tambin la venta de calzados, juguetes, peluches, etc. La distribucin

Ser directa y personalizada, aqu el cliente encontrara variedad, calidad y

Comodidad de los productos y todo se vender a un precio justo adems de

Ello pondr un letrero y una gigantografia publicitando mi negocio. Mi tamao

De mercado se concentrara en un 30% de la poblacin de Chasqui tambo.

Realizado las proyecciones de ventas y costos de la mercadera como resultado

Obtenemos que sea rentable para invertir; y el capital puedo recuperarlo en cinco meses

Para ampliar mi negocio recurrir a un prstamo financiero.

Fuentes de financiamiento para tu negocio :

Requerimiento de capital Fuentes de financiamiento Monto S/.

Inversin Monto S/. Fuente de financiamiento Monto S/.

Inversin inicial (Pre - operativa)

S/.23000.00 Ahorro personal S/1000.00

Apoyo de los padres y familiares s/1000.00

Capital de trabajo s/.2402.00 Prstamo de entidad financiera s/1702.00

otros s/1000.00

Total s/.4702.00 Total S4702.00/

Los propietario (s) sern: 1

Nombre y apellido Renzo Anbal Vilca Medina

Descripcin de habilidades Vender, cocinar, tejer, jugar vley, ensear la tarea a mis hijas.

Experiencia relevante

PERFIL PROFESIONAL

Primaria completa

secundaria completa DESEMPEO PROFESIONAL

_ Tuve mi negocio propio un restaurant

2. IDEA DE NEGOCIO

Nombre del Negocio: JIMENA& JAZMIN

Tipo de negocio:

Produccin Servicio Comercio

Mi idea de negocio es:

Analisis FODA

FORTALEZA DEBILIDADES

experiencia en ventas. Conocimiento del negocio. Cuento con local propio.

lugar poco accesible. Poco capital de trabajo. No contar con personal calificado.

OPORTUNIDADES AMENAZAS

un gran tamao de mercado cubrir necesidades insatisfecha comprar productos en oferta

nuevos competidores inseguridad ciudadana.

x

Es un bazar donde se vender ropas, zapatos, peluches, etc. Para nios, jvenes y adultos en

general

3. PLAN DE MERCADEO

3.1 Clientes de la empresa y tamao del mercado:

Perfil de clientes potenciales

Caractersticas Perfil Quines sern sus clientes? Individuos particulares (x) Familiar ( ) Empresas ( )

Edad Adultos ( x ) Personas mayores () Adolecentes (X )

Padres de nios ( )

Gnero Femenino ( ) Masculino ( ) Ambos (x)

Ubicacin (con referencia al negocio) Jr. San Juan a la espalda del complejo municipal

Niveles de ingresos Alto ( ) Mediano ( x ) Bajo ( )

Nmero de clientes (aproximado) Depende de la tendencia del mercado

Cundo comprarn este producto o servicio?

Diariamente ( ) Semanalmente (x) Mensualmente ( )

Una vez por ao ( ) En poca de temporada ( )

Cunto comprarn los clientes? Grandes cantidades ( ) Pequeas cantidades ( x )

Un artculo regularmente ( )

Dimensin futura del mercado Aumentarn los clientes ( x ) Disminuirn ( )

Permanecern igual en el futuro ( )

Por qu los clientes necesitan este producto o servicio?

Porque necesitan vestirse y estar a la moda

Gustos y preferencias del cliente (Anotar detalles como color, precio,

tamao, etc.)

Todas las tallas y diversos colores a un precio cmodo

En la poblacin de Chasqui tambo hay 3182 personas el 40% de la poblacin, los turistas,

visitantes, comuneros y anexos que vienen cada fin de semana (1000 personas al mes).

3.2 Competidores

Los principales competidores de mi negocio son:

Caractersticas del Competidor

COMPETIDOR 1

COMPETIDOR 2 COMPETIDOR 3

Nombre Bazar Gminis Bazar Minerva Bazar Minela

Clase de Producto o Servicio

Ropas , zapatos, juguetes y peluches

Ropas , zapatos, juguetes y peluches

Ropas , zapatos, y productos de belleza

Precios Altos Cmodo altos

Calidad de bienes o servicios

Buena Regular Regular

Equipo Est en buen estado

Son de buena calidad

regular

Personal / remuneracin No tiene No tiene No tiene

Ubicacin Av. Ricardo Palma Jr. Salier Carpio Av. Ricardo Palma

Distribucin utilizada Directa Directa Directa

Promocin publicidad empleada

Gigantografia No tiene No tiene

Servicio al cliente (bueno, regular, malo)

Regular Bueno

regular

Otro propio propio propio

Las fortalezas ms importantes de mis competidores son:

- Su experiencia en el negocio - la variedad de sus productos - cuentan con local propio

Las mayores debilidades de mis competidores son:

- poca paciencia - mal servicio al cliente - precios altos de sus productos

Puedo utilizar esta informacin para mejorar mi idea de negocio de la siguiente manera:

Si puedo utilizar esta informacin porque a si me doy cuenta lo que necesita mi cliente

3.3 PRODUCTOS Y/O SERVICIOS A OFERTAR

Los productos y/o servicios que ofrecer mi empresa son:

PRODUCTOS: ropas para nios, damas y caballeros. Zapato para nios damas y caballeros.

Juguetes y peluches.

SERVICIOS: alquiler de vestido para fiestas, ternos y alquiler de disfraces.

ESPECIFICACIONES TCNICAS DEL PRODUCTO Y/O SERVICIOS

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS

CARACTERISTICAS

PRODUCTO 01

PRODUCTO 02

Descripcin general

ROPAS

CALZADOS

Calidad Buena buena

Color

Diversos colores

Diversos colores

Tamao, talla, peso

Diferentes y tamao

Diferente tallas de 0 _43

Empaque y Envase

Todo producto ser entregado

en una bolsa

Ser entregado en cajas y bolsas

Distribucin Directa Directa

Otras caractersticas Vestido de fiesta Zapato de vestir

3.4 PRECIO

A continuacin un anlisis de los precios de mis productos servicios:

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS

DETALLE Producto 1 Producto 2 Producto3 Producto 4

Producto Ropa Calzado Juguete Peluche

Costos estimados por

artculo / servicio s/.10.00_s/.80.00 s/.20.00_s/.100 s/10.00_s/70.00 s/.8.00_s/.50.00

Precios de

competidores:

Ms Alto s/.40.00 s/.90.00 s/.70.00 s/.60.00

Promedio s/.30.00 s/.50.00 s/.45.00 s/.30.00

Ms bajo s/.18.00 s/.35.00 s/.40.00 s/.25.00

Precio que vas a

cobrar

Razn para el precio

establecido

Producto de calidad,

Costo de produccin

unitario, impuesto

margen de ganancia

Producto con

garanta buena,

buena calidad,

costo de

produccin

impuesto ,mayor

ganancia y precio

de venta

Costo de

produccin

unitario, igv mayor

ganancia y precio

de venta

Costo de

produccin

unitario, igv mayor

ganancia y precio

de venta

Descuentos que les

sern otorgados a los

siguientes tipos de

clientes

A los clientes

cumplidos con los

pagos

A los clientes

permanentes

A los clientes

fijos

A los clientes

fijos

Razn para los

descuentos

Porque compran

cantidad

Porque recomiendan un

amigo

Porque compran al contado

Porque compran en mayor cantidad

Ofertas especiales

10% de

descuento por

prenda

Promociones 2 x 1

Regalos e incentivos

Regalos

ESTRATEGIA DE PRECIOS:

Se ha establecido este precio mediante una encuesta de mercado

MI NEGOCIO ESTARA UBICADO EN:

Jr. san Juan bautista s/n a la espalda del complejo municipal chasqui tambo distrito de

colquioc

La razn de ubicacin es:

Es una zona donde no hay un bazar

Es un local propio

El mtodo de distribucin que se utilizar ser:

Ser directa

Esta forma de distribucin se selecciona por las siguientes razones:

Porque quiero tener un trato directo con mis clientes

3.6 PROMOCION

La promocin que utilizare para mi negocio ser:

TIPO DE PUBLICIDAD COMO SE UTILIZARA? COSTO (S/.)

GIGANTOGRAFIA En un lugar visible con

el logo del negocio s/.60.00

LETREROS LUMINOSOS

Con letras iluminadas de colores s/.80.00

Describe tu estrategia de promocin:

ofertas de algunos producto

4. PLAN DE ORGANIZACIN DE NEGOCIO

4.1 Organizacin del Personal

rea Puesto Calificacin Nmero de trabajadores

GERENTE/PROPIETARIO gerente general personal calificada 1

4.2 Estructura organizativa:

GERENTE

CONTADOR

VENTA MARKETING ALMACEN LIMPIEZA

4.2.1 MANUAL DE FUNCIONES

rea/Puesto Modo de Trabajo

Funciones

GERENTE

PROPIETARIO Tiempo

completo

comprar los productos

ordenar las ropas en las vitrinas y estantes

atender al cliente

CONTADOR semanal asesor externo

declarador a la sunat

4.3 Organizacin del Proceso Productivo:

Para la produccin del bien y/o servicio que ofrecer se desarrollar el siguiente proceso:

DIBUJOS A LAPIZ

N PROCESO DESCRIPCION DEL PROCESO

1

COMPRA Y RECEPCIN

DE MERCADERA

consiste en la compra de todo los productos y accesorios que se va a vender en dicho establecimiento

2

ALMACENAMIENTO

Consiste en almacenar o guardar los productos y accesorios en un lugar seguro.

3

ACOMODAR LA

MERCADERA

acomodar en orden la mercadera que se va a vender luego ponerlos en las vitrinas, estantes y las mercaderas sobrantes guardarlas en el almacn

4

ATENCIN AL CLIENTE

primeramente de se saluda, se le pregunta en que se le puede ayudar y que es lo que esta buscando

5

VENTA DE LOS

PRODUCTOS

todo producto ser entregado en bolsa y/o caja dependiendo el producto

6

FACTURACIN O COBRO

entrega de boleta

7

DESPIDO AL CLIENTE

se le agradece y se le invita al cliente que regrese pronto

4.4 Equipos y herramientas necesarias:

Tipo de equipo Especificacin Precio

prioridad

Maquinaria y equipo

2 VITRINAS 2 x70 mt s/5.50 c/u alto

1 VESTIDOR 2 x 50mt s/70.0 mediano

3 MANIQUIS para nio, caballero y

dama s/80.0 c/u mediano

2 ESTANTES 3 x 4 mt s/40.0 c/u mediano

1 ESPEJO 1.50 x 50 m s/70.0 mediano

1 COLGADOR 20 x 15 cm s/20.0 bajo

sala de almacenamiento

2 ESTANTES 3 x 4 mt s/40.0 c/u mediano

1 VITRINA 2 x 70 mt s/5.50 alto

sala de ventas

1 MOSTRADOR 2 x 80 mt s/200 alto

1CAJA REGISTRADORA 1 x 1.50mt s/2.50 alto

oficina

1ESCRITORIO 1.20 x 80m s/120 mediano

1 UNA SILLA de segunda mano s/20.0 bajo

4.5 Diseo y distribucin de las instalaciones:

-

Oficina

Bao

Vitrina

Vitrina

a

Sala de alm

acenam

iento

Probador

Estantes Estantes

Caja

registrad

ora

Entrada

4.6 Materias primas e insumos:

Para la produccin proyectada durante el primer ao de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente.

Materias Primas e Insumos segn las ventas o plan de produccin

Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Produccion/Ventas (Unidad) P0LOS PARA NIOS 8 8 8 8 10 10 9 12 12 12 12 15 124

Produccion/Ventas (Unidad) POLOS PARA DAMAS 12 12 12 13 14 15 15 15 15 15 15 18 171

Produccion/Ventas (Unidad) POLOS PARA CABALLEROS 20 20 20 22 22 23 23 25 30 30 30 30 295

Produccion/Ventas (Unidad) ZAPATOS PARA NIOS 10 10 10 11 12 13 13 13 14 14 14 14 148

Produccion/Ventas (Unidad) ZAPATOS PARA DAMAS 10 10 11 12 12 13 15 15 15 15 16 17 161

Produccion/Ventas (Unidad) ZAPATOS PARA CABALLEROS 8 8 8 8 8 9 9 10 10 10 10 14 112

Produccion/Ventas (Unidad) JUGUETES 7 7 7 8 8 10 10 10 12 12 12 14 117

Produccion/Ventas (Unidad) PELUCHES 6 7 8 8 9 9 9 9 9 9 9 9 101

Produccion/Ventas (Unidad) MEDIAS 10 10 10 12 12 12 12 12 12 12 12 14 140

Concepto Precio (S/.) Unidad Cantidad de materias primas o insumos

polos para nios S/. 9,0 unidad 8 8 8 8 10 10 9 12 12 12 12 15 124

polos para damas S/. 12,0 unidad 12 12 12 13 14 15 15 15 15 15 15 18 171

polos para caballeros S/. 15,0 unidad 20 20 20 22 22 23 23 25 30 30 30 30 295

zapatos para nios S/. 20,0 el par 10 10 10 11 12 13 13 13 14 14 14 14 148

zapatos para damas S/. 35,0 el par 10 10 11 12 12 13 15 15 15 15 16 17 161

zapatos para caballeros S/. 40,0 el par 8 8 8 8 8 9 9 10 10 10 10 14 112

juguetes S/. 8,0 unidad 7 7 7 8 8 10 10 10 12 12 12 14 117

peluches S/. 10,0 unidad 6 7 8 8 9 9 9 9 9 9 9 9 101

medias S/. 1,5 el par 10 10 10 12 12 12 12 12 12 12 12 14 140

1414

5. PLAN FINANCIERO

Costos de Inversin

1.1 Costos de Inversin

Rubro Costo

Maquinaria y equipo s/1610.00

Herramientas s/1000.00

Muebles y enseres s/610.00

Costos de instalacin 220

Total S/.3220.00

Costos de Instalacin

Rubro Costo

Permiso de funcionamiento s/150.00

Talonario de boletas y/o facturas s/40.00

Extintor s/60.00

Botiqun s/30.00

Total s/280.00

Capital de trabajo

Capital de trabajo

Pago primer mes

Insumos s/3180.00

Mano de obra s/795.00

Costos administrativos s/248.00

Costos de ventas s/110.00

Total s/4333.00

1515

5.2 Inversiones inciales:

Inversiones Unidad de

medida Cantidad

Precio Unitario

Costo Total

Maquinarias y Equipos 1610,00

estantes 3x4mt 2,00 40,00 80,00

vitrina 2x70mt 2,00 550,00 1100,00

vestidor 2x50mt 1,00 70,00 70,00

maniqu nio, dama,

caballero 3,00 80,00 240,00

colgadores 1.50x2 1,00 50,00 50,00

espejo 1.50x50 1,00 70,00 70,00

Herramientas 10.00

calculadora 1,00 10.00 10.0

Muebles y Enseres 460.00

mostrador 1,00 360,00 360,00

mesa 1.60x1 1,00 100.00 100.00

TOTAL S/. 3220,00

Costos de produccin

Requerimiento de Personal Costos de personal

N de Ocupantes del Puesto Designacin Calificacin Salario/ mes Salario /

ao

1 Propietario Personal calificado s/750.00 s/9.000

1

contador Personal calificado s/45.00 s/540.00

Total S/ 9 540.00

Descripcin de estrategia de incorporacin de personal:

Al conocer el Proceso Productivo del negocio se puede determinar el nmero de puestos y personas

requeridas para cada actividad.

Es as que es necesario 1 persona; una que trabajara en tiempo completo, que en este caso se trata

del propietario; la segunda es un familiar y se encargara de la publicidad y ventas , y solo proveer

en campaas fuertes o durante el mercado este en aumento.

1616

.

1717

Proyeccin de ventas y Costos de Materias Primas e Insumos

Proyeccion de Ventas

Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao Ingreso Mensuales S/. S/.2.975,00 S/.2.350,00 S/.3.065,00 S/.3.281,00 S/.3.391,00 S/.3.661,00 S/.3.766,00 S/.3.961,00 S/.4.211,00 S/.3.411,00 S/.3.471,00 S/.4.792,00 S/.42.335,00

Servicios ofrecidos 91,00 92,00 94,00 102,00 107,00 114,00 115,00 121,00 129,00 129,00 130,00 145,00 1369,00

Costo de Servicio Promedio S/.32,00 PRODUCTO O SERVICIO N

01 P0LOS PARA NIOS

Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ventas / Servicio 8,0 8,0 8,0 8,0 10,0 10,0 9,0 12,0 12,0 12,0 12,0 15,0 124,0

Precio / 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00

Ingresos (S/.) S/.120,00 S/.120,00 S/.120,00 S/.120,00 S/.150,00 S/.150,00 S/.135,00 S/.180,00 S/.180,00 S/.180,00 S/.180,00 S/.225,00 S/.1.860,00

PRODUCTO O SERVICIO N 02

POLOS PARA DAMAS Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ventas / Servicio 12 12 12 13 14 15 15 15 15 15 15 18 171,0

Precio / 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00



POLOS PARA CABALLEROS Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ventas / Servicio 20 20 20 22 22 23 23 25 30 30 30 30 295,0 Precio / 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00

Ingresos (S/.) S/.700,00 S/.700,00 S/.700,00 S/.770,00 S/.770,00 S/.805,00 S/.805,00 S/.875,00 S/.1.050,00 S/.1.050,00 S/.1.050,00 S/.1.050,00 S/.10.325,00


ZAPATOS PARA NIOS Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ventas / Servicio 10 10 10 11 12 13 13 13 14 14 14 14 148,0

Precio / 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00


1818


ZAPATOS PARA DAMAS Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ventas / Servicio 10 10 11 12 12 13 15 15 15 15 16 17 161,0

Precio / 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 Ingresos (S/.) S/.600,00 S/.600,00 S/.660,00 S/.720,00 S/.720,00 S/.780,00 S/.900,00 S/.900,00 S/.900,00 S/.900,00 S/.960,00 S/.1.020,00 S/.9.660,00


ZAPATOS PARA CABALLEROS Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ventas / 8 8 8 8 8 9 9 10 10 10 10 14 112,0

Precio / 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00

Ingresos (S/.) S/.640,00 S/.0,00 S/.640,00 S/.640,00 S/.640,00 S/.720,00 S/.720,00 S/.800,00 S/.800,00 S/.0,00 S/.0,00 S/.1.120,00 S/.8.960,00


JUGUETES Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ventas / 7 7 7 8 8 10 10 10 12 12 12 14 117,0

Precio / 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00



PELUCHES Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ventas / 6 7 8 8 9 9 9 9 9 9 9 9 101,0

Precio / 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00 15,00



MEDIAS Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ventas / 10 10 10 12 12 12 12 12 12 12 12 14 140,0

Precio / 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 Ingresos (S/.) S/.30,00 S/.30,00 S/.30,00 S/.36,00 S/.36,00 S/.36,00 S/.36,00 S/.36,00 S/.36,00 S/.36,00 S/.36,00 S/.42,00 S/.420,00

1919

5.3 Costos totales de produccin del bien o servicio

COSTOS (S/.)

Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Costo/Ao

Costos de Produccion S/.2.067,00 S/.2.077,00 S/.2.122,00 S/.2.230,00 S/.2.290,00 S/.2.428,00 S/.2.489,00 S/.2.586,00 S/.2.697,00 S/.2.697,00 S/.2.732,00 S/.3.009,00 S/.29.424,00

Materia Prima e Insumos 1517,00 1527,00 1572,00 1680,00 1740,00 1878,00 1939,00 2036,00 2147,00 2147,00 2182,00 2459,00 22824,00

polos para nios 72,00 72,00 72,00 72,00 90,00 90,00 81,00 108,00 108,00 108,00 108,00 135,00 1116,00

polos para damas 144,00 144,00 144,00 156,00 168,00 180,00 180,00 180,00 180,00 180,00 180,00 216,00 2052,00

polos para caballeros 300,00 300,00 300,00 330,00 330,00 345,00 345,00 375,00 450,00 450,00 450,00 450,00 4425,00

zapatos para nios 200,00 200,00 200,00 220,00 240,00 260,00 260,00 260,00 280,00 280,00 280,00 280,00 2960,00

zapatos para damas 350,00 350,00 385,00 420,00 420,00 455,00 525,00 525,00 525,00 525,00 560,00 595,00 5635,00

zapatos para caballeros 320,00 320,00 320,00 320,00 320,00 360,00 360,00 400,00 400,00 400,00 400,00 560,00 4480,00

juguetes 56,00 56,00 56,00 64,00 64,00 80,00 80,00 80,00 96,00 96,00 96,00 112,00 936,00

peluches 60,00 70,00 80,00 80,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 1010,00

medias 15,00 15,00 15,00 18,00 18,00 18,00 18,00 18,00 18,00 18,00 18,00 21,00 210,00

Mano de Obra 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 6600,00

propietario 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 6600,00

0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

TOTAL S/.2.067,00 S/.2.077,00 S/.2.122,00 S/.2.230,00 S/.2.290,00 S/.2.428,00 S/.2.489,00 S/.2.586,00 S/.2.697,00 S/.2.697,00 S/.2.732,00 S/.3.009,00 S/.29.424,00

2020

5.4 Costos de administracin y ventas

COSTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS

Concepto Unida

d

Cantidad Requerida/Me

s Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Costo/Ao

Costos de Administracion y Venta 335,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 275,00 235,00 235,00 235,00 235,00 2960,00

Costos de Administracion 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 2820,00

telefono celular mes 1 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 240,00

Electricidad mes 1 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 300,00

transporte mes 1 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 1200,00

Ut. Escritorio global 1 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 240,00

Ut. de limpieza global 1 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 300,00

contador mes 1 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 540,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Costos de Venta 100,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 40,00 0,00 0,00 0,00 0,00 140,00

gigantografia unidad 1 60,00 60,00

Volantes global 1 40,00 40,00 80,00

0,00

0,00

TOTAL S/.335,0

0 S/.235,0

0 S/.235,0

0 S/.235,0

0 S/.235,0

0 S/.235,0

0 S/.235,0

0 S/.275,0

0 S/.235,0

0 S/.235,0

0 S/.235,0

0 S/.235,0

0 S/.2.960,0

0

2121

5.5 Costo de Depreciacin e inversiones

INVERSIONES INICIALES Y DEPRECIACION

Inversiones Unidad de

medida Cantidad

Precio Unitario

Costo Total

Aos de

Uso

Depreciacin Anual (%)

Depreciacin Anual

Depreciacin Mensual

Maquinarias y Equipos 1610,00 266,83 22,24

estantes 3x4mt 2,00 40,00 80,00 5 20,00 16,00 1,33

vitrina 2x70mt 2,00 550,00 1100,00 6 16,67 183,33 15,28

vestidor 2x50mt 1,00 70,00 70,00 6 16,67 11,67 0,97

maniqu nio, dama, caballeros 3,00 80,00 240,00 8 12,50 30,00 2,50

colgadores 1.50x2 1,00 50,00 50,00 6 16,67 8,33 0,69

espejo 1.50x50 1,00 70,00 70,00 4 25,00 17,50 1,46

Herramientas 10,00 1,67 0,14

calculadora 1,00 10,00 10,00 6 16,67 1,67 0,14

5 20,00 0,00 0,00

Muebles y Enseres 460,00 115,00 9,58

mostrador 1,00 360,00 360,00 4 25,00 90,00 7,50

mesa 1,00 100,00 100,00 4 25,00 25,00 2,08

TOTAL S/. 2080,00 383,50 31,96

2222

5.6 fuentes de financiamiento y servicio de la deuda.

Cronograma de Pagos: Prstamo: S/. 1.702,00

Plazo: 12 meses Tasa Inters Mensual: 3,00 % FRC: 0,100462085

Meses de Gracia 0

N Capital Amortizacin Inters Cuota

Mes 1 1702,00 119,93 51,06 170,99

Mes 2 1582,07 123,52 47,46 170,99

Mes 3 1458,55 127,23 43,76 170,99

Mes 4 1331,32 131,05 39,94 170,99

Mes 5 1200,27 134,98 36,01 170,99

Mes 6 1065,29 139,03 31,96 170,99

Mes 7 926,27 143,20 27,79 170,99

Mes 8 783,07 147,49 23,49 170,99

Mes 9 635,57 151,92 19,07 170,99

Mes 10 483,65 156,48 14,51 170,99

Mes 11 327,18 161,17 9,82 170,99

Mes 12 166,01 166,01 4,98 170,99

Total 1702,00 349,84 2051,84

Concepto CERO Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Amortizacin 337,72 347,86 358,29 369,04 380,11 391,52 403,26 415,36 427,82 440,65 453,87 467,49

Total Amortizado 337,72 685,58 1043,87 1412,91 1793,03 2184,54 2587,80 3003,16 3430,98 3871,64 4325,51 4793,00

Deuda Pendiente (Capital) 4793,00 4455,28 4107,42 3749,13 3380,09 2999,97 2608,46 2205,20 1789,84 1362,02 921,36 467,49 0,00

Inters 143,79 133,66 123,22 112,47 101,40 90,00 78,25 66,16 53,70 40,86 27,64 14,02

Servicio de Deuda 481,51 481,51 481,51 481,51 481,51 481,51 481,51 481,51 481,51 481,51 481,51 481,51

2323

5.7 PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES

PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES

Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 POR AO

Ingreso por Ventas 2975,00 2350,00 3065,00 3281,00 3391,00 3661,00 3766,00 3961,00 4211,00 3411,00 3471,00 4792,00 42335,00

Costos de Produccin 2067,00 2077,00 2122,00 2230,00 2290,00 2428,00 2489,00 2586,00 2697,00 2697,00 2732,00 3009,00 29424,00

Costos de Administracin y Venta 335,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 275,00 235,00 235,00 235,00 235,00 2960,00

Depreciacin Mensual 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 383,50

Inters 51,06 47,46 43,76 39,94 36,01 31,96 27,79 23,49 19,07 14,51 9,82 4,98 349,84

Ganancia Bruta 489,98 -41,42 632,29 744,10 798,03 934,08 982,25 1044,55 1227,97 432,53 462,23 1511,06 9217,66

Impuesto 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 240,00

Ganancia Neta 469,98 -61,42 612,29 724,10 778,03 914,08 962,25 1024,55 1207,97 412,53 442,23 1491,06 8977,66

2424

5.8 Flujo de caja econmico financiera

FLUJO DE CAJA

CERO Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Liquidacin

A. Ingresos 2975,00 2350,00 3065,00 3281,00 3391,00 3661,00 3766,00 3961,00 4211,00 3411,00 3471,00 4792,00 42335

Venta 2975,00 2350,00 3065,00 3281,00 3391,00 3661,00 3766,00 3961,00 4211,00 3411,00 3471,00 4792,00 42335

B. Costos de Inversin -4702 1696,50

Maquinarias y Equipos 1610,00 1343,17

Herramientas 10,00 8,33

Muebles y Enseres 460,00 345,00

Edificios 0,00 0,00

Vehiculos 0,00 0,00

Otras Inversiones 220,00

Capital de Trabajo 2402,00

C. Costos de Produccin -2067,00 -2077,00 -2122,00 -2230,00 -2290,00 -2428,00 -2489,00 -2586,00 -2697,00 -2697,00 -2732,00 -3009,00 -29424,00

Materia Prima e Insumos 1517,00 1527,00 1572,00 1680,00 1740,00 1878,00 1939,00 2036,00 2147,00 2147,00 2182,00 2459,00 22824,00

Mano de Obra 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00 6600,00

D. Costos de Administracin y Ventas -335,00 -235,00 -235,00 -235,00 -235,00 -235,00 -235,00 -275,00 -235,00 -235,00 -235,00 -235,00 -2960,00

Costos Administrativos 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 2820,00

Gastos de Venta 100,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 40,00 0,00 0,00 0,00 0,00 140,00

E. Ganancia Bruta -4702,00 573,00 38,00 708,00 816,00 866,00 998,00 1042,00 1100,00 1279,00 479,00 504,00 1548,00 5249,00

Depreciacin 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 383,50

F. Ganancia antes de Impuestos -4702,00 541,04 6,04 676,04 784,04 834,04 966,04 1010,04 1068,04 1247,04 447,04 472,04 1516,04 4865,50

Impuesto nuevo RUS 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 240,00

G. Flujo de caja econmico: Ganancia Neta (despus de impuestos) -4702,00 521,04 -13,96 656,04 764,04 814,04 946,04 990,04 1048,04 1227,04 427,04 452,04 1496,04 4625,50

Tdscto. 11.0% anual: Factor 1,00 0,99 0,98 0,97 0,96 0,96 0,95 0,94 0,93 0,92 0,91 0,90 0,90

FCE Actualizado -4702,00 516,31 -13,71 638,33 736,66 777,74 895,64 928,78 974,26 1130,30 389,80 408,87 1340,88 4021,85

Servicio de deuda 1702,00 -170,99 -170,99 -170,99 -170,99 -170,99 -170,99 -170,99 -170,99 -170,99 -170,99 -170,99 -170,99 -349,84

Principal 1702,00 1702,00

Amortizacin 119,93 123,52 127,23 131,05 134,98 139,03 143,20 147,49 151,92 156,48 161,17 166,01 -1702,00

Intereses 51,06 47,46 43,76 39,94 36,01 31,96 27,79 23,49 19,07 14,51 9,82 4,98 -349,84

H. Flujo de Caja Financiero -3000,00 350,06 -184,94 485,06 593,06 643,06 775,06 819,06 877,06 1056,06 256,06 281,06 1325,06 4275,66

Tdscto. 11.0% anual: Factor 1,00 0,99 0,98 0,97 0,96 0,96 0,95 0,94 0,93 0,92 0,91 0,90 0,90 0,90

FCF Actualizado -3000,00 346,88 -181,60 471,96 571,80 614,38 733,76 768,37 815,31 972,79 233,72 254,21 1187,62 3789,21

2525

5.9 5.9Indicadores del plan de negocio

Clculo de punto de equilibrio

PUNTO DE EQUILIBRIO

En Unidades 207,77

En S/. S/. 6.648,54

El indicador del VAN:

Calculo del VAN S/. 8.043,70 IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO

VANF S/. 7.578,42 S/. 7.586,61

La tasa interna de Retorno

Calculo del TIR 12,93% IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO

TIRF 16,03%

6. PLAN DE ORGANIZACIN DEL NEGOCIO 6.1 La forma de constitucin de mi negocio

Persona natural con negocio

Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:

- Porque es un negocio unipersonal.

- Cuento con poco capital de trabajo.

- Para acogerme a los beneficios del RUS.

2626

6.2. Plan de Implementacin a corto plazo de mi negocio.

Plan de accin del negocio

Concepto Actividades Cronograma de ejecucin

setiembre octubre noviembre diciembre

S1 S2 S3 S1 S2 S3

Generacin de Idea

habilidades y experiencia en

negocios X

Establecer Idea de Negocio

X X

Mercado

Recorrer la ciudad y buscar necesidades de las personas en

cuanto arte y decoracin.

X

Sondear la demanda potencial de

productos de arte y artesana.

X

Encontrar oportunidades

X

Obtener informacin de requerimientos de futuros clientes

X

Reconocer productos a ofertar

X

Reconocer competidores

X

Establecer estrategias de precio

y demanda. X

2727

Establecer estrategias de

promocin en punto de venta

X

Organizacin del negocio

Organizar el proceso productivo

X

Asignar funciones y evaluar personal.

X

Reconocer equipo y herramientas, para el

proceso productivo X

Calcular insumos X

Costeo de productos o

servicios

Determinar costos de equipos y herramientas

X

Cuantificar costos de instalacin

X X

Costear Mano de Obra

X

Costear Materia Prima

X X

Calcular depreciacin de

maquinaria y equipo X X

Determinar fuentes de financiamiento

X

Establecer el plan de Ventas

X X

Realizar el flujo de caja econmico y

financiero X X X

Obtener indicadores de rentabilidad

X

2828

Revisar la factibilidad del plan

X

Capital Inicial

Conseguir apoyo de familiares

X X X

Tramitar y obtener prstamos de

entidad financiera X X

Constitucin del negocio

Cotizar precios y comprar equipos herramientas e

insumos.

X

Realizar la formalizacin de

negocio en la SUNAT X X X

Obtener permisos de la municipalidad y

dems licencias X

Comprar materia prima e insumos

X

Hacer promocin y publicidad al negocio

X X

Otros

Misin y visin del negocio.

X

Creacin de logotipo e icono institucional.

X

Esquema y proyeccin de

nuevos mercados. X

Capacitacin al Personal.

x

Plan de Negocio de Bazar

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