PERFIL DE CLIENTES POR GENERACIONES

El perfil del prospecto consiste en definir con base en las características que tiene la persona, si califica o no como candidato para los productos o servicios que se ofrecen.

Normalmente calificamos a los prospectos en base a las siguientes características como ingresos, edad, ocupación, estado civil, salud, lugar de residencia, genero, entre otros.

Pero hay un factor muy importante a la hora de ofrecer nuestros productos o servicios a un prospecto o cliente, SU PERFIL GENERACIONAL . De cada generación se desprenden diferentes objetivos de vida, financieros y familiares, que van de la mano de lo que viven atraves de sus familias, universidad, independencia financiera, trabajos, factores políticos y sociales, que rigen las creencias, formas de vida y sobre todo el estilo de compra que tiene cada persona, por ello es importante conocer la generacion en que se desarrollo para entender su situación actual y proyectos futuros, ofreciendo así un excelente servicio o un producto especializado.

Tipos de generacionesBABY BOOMERSNacieron entre 1945 y 1965, durante la posguerra. Son de familias numerosas; valoran mucho la permanencia laboral en una empresa. Son conservadores y moderados si de invertir se trata.

GENERACION «X»Nacieron entre 1965 y 1980. Crecieron entre crisis económicas y en familias con pocos hermanos. Se encuentran muy preocupados por tener una buena preparación profesional y son los grandes consumidores.

MILLENIALSNacieron entre 1980 y 1994. se desarrollaron en un mundo globalizado en la era de las computadoras e internet. Marcan tendencias de consumo, buscan independizarse y trabajar en lo que realmente les gusta. Ahorran e invierten poco.

Tendencias…

BABY BOOMERSObjetivos de

vidaObjetivos

financieros• Salud• Estabilidad familiar y

económica.• Seguridad• Protección para la

familia• Mantener su estilo de

vida• En su vejez no

depender de los hijos

• Ahorrar a través de fondos de inversión y casas de bolsa.

• Aprovechar incentivos fiscales.

• Preservar su capital.• Buscar protección en

seguros sin exámenes médicos.

• Invertir en inmuebles.• Buscar plazos de ahorra

entre 5 y 10 años.

Tendencias…

GENERACION «X»Objetivos de vida Objetivos financieros• Tener una casa propia.• Tener trazadas metas

personales y profesionales.

• Trabajar por un futuro mejor.

• Tener un retiro tranquilo.

• Proteger a la familia y finanzas estables.

• Pagar deudas. Es la generación con mas recursos comprometidos.

• Ahorrar para la educación de los hijos y comprar una vivienda.

• Tener inversiones con altos rendimientos, plazos entre 10 y 15 años.

• Proteger familia con seguros flexibles y fideicomisos.

• Participar en productos financieros en donde ofrezcan buen servicio, seguridad y altos rendimientos.

Tendencias…

MILLENIALS

Objetivos de vida Objetivos financieros• Laborar en una

empresa donde puedan crecer profesionalmente.

• Lograr la independencia lo antes posible.

• Tener estabilidad financiera.

• Estudiar un posgrado.

• Sentirse felices.

• Ahorrar para seguir estudiando y desarrollándose.

• Tener un negocio propio.

• Comprar casa.• Conocer herramientas

de inversión, sienten curiosidad por ellas, pero no les gusta el riesgo.

Su momento actual…

BABY BOOMERS•PRE RETIRO.•RETIRO.•PRESERVACION DE CAPITAL.

GENERACION «X»•MADUREZ PROFESIONAL.•CRECIMIENTO DE CAPITAL.

MILLENIALS•DESARROLLO PROFESIONAL.•FORMACION DE CAPITAL.