New REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DEL FONDO … · 2013. 7. 22. · 5.4 Ley N° 26887,...

REGLAMENTO DE

ORGANIZACIÓN Y

FUNCIONES

DEL FONDO

MIVIVIENDA S. A.

Aprobado mediante Acuerdo de Directorio

N°01-05D-2013 del 22.02.13

Modificado mediante Resolución de Gerencia General

N° 27-2013-FMV/GG del 24.05.13

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REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DEL FONDO MIVIVIENDA S. A.

INDICE

TITULO I Pág.

GENERALIDADES………………………………………………………………………. 3

Contenido Ámbito de Acción Domicilio Legal Tiempo de Funcionamiento Base Legal

TITULO II

NATURALEZA, OBJETO, MISIÓN, VISION, OBJETIVOS y FUNCIONES.………5

Naturaleza Jurídica Objeto Misión Visión Objetivos Funciones Generales

TITULO III

ESTRUCTURA ORGÁNICA………………………………………………….…………..7

Estructura Orgánica Organigrama

TITULO IV

FUNCIONES

Capítulo 1

ÓRGANOS DE DIRECCIÓN………………………………………………..………….. 10

Junta General de Accionistas Directorio Presidencia de Directorio Gerencia General

Capítulo 2

ÓRGANOS CONSULTIVOS……………………………………………………..….….16

Comités de Directorio: Comité de Riesgos Comité de Auditoría

Capítulo 3

ÓRGANOS DE CONTROL…………………………………………………….…..….19 Órgano de Control Institucional Oficialía de Cumplimiento Oficina de Coordinación y Seguimiento de Gestión Gerencia de Riesgos

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Capítulo 4

ÓRGANOS DE ASESORÍA……………………………………………………..………26

Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo

o Departamento de Planeamiento y Prospectiva o Departamento de Desarrollo Organizativo

Gerencia Legal

o Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Corporativos o Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Procesales

y de Saneamiento Inmobiliario.

Capítulo 5

ÓRGANOS DE APOYO ……………………………………………………..……..…...33

Gerencia de Administración

o Departamento de Logística o Departamento de Contabilidad o Departamento de Recursos Humanos o Departamento de Presupuesto y Control de Gestión o Departamento de Liquidación de Operaciones Back Office

Oficina de Prensa e Imagen Institucional

Oficina de Tecnologías de la Información

Capítulo 6

ÓRGANOS DE LÍNEA…………………………………………………………………..40

Gerencia Comercial o Departamento de Marketing o Departamento de Administración de Canales y Atención al Cliente o Departamento de Coordinación Regional � Oficinas Macro Regionales

Gerencia de Proyectos Inmobiliarios y Sociales

o Departamento de Proyectos Inmobiliarios o Departamento de Proyectos Sociales

Gerencia de Finanzas

o Departamento de Estructuración e Inversiones o Departamento de Tesorería

Gerencia de Operaciones

o Departamento de Administración de Subsidios o Departamento de Operaciones Crediticias y Recuperaciones

TITULO V

DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS…………………………………………….55

Régimen Laboral Régimen Económico Financiero

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TITULO I

GENERALIDADES

Artículo 1° Contenido

El presente Reglamento de Organización y Funciones establece la naturaleza, alcance, misión, funciones, facultades, atribuciones y organización del Fondo MIVIVIENDA S.A.; así como la misión y funciones de las unidades orgánicas que lo conforman.

Artículo 2° Ámbito de Acción

El presente Reglamento alcanza a todas las unidades orgánicas que conforman el Fondo MIVIVIENDA S.A.

Artículo 3° Domicilio Legal

Fondo MIVIVIENDA S.A. tiene domicilio en la ciudad de Lima, pudiendo abrir Oficinas Regionales en el país.

Artículo 4° Tiempo de Funcionamiento

La duración del Fondo MIVIVIENDA S.A. es indeterminada.

Artículo 5° Base Legal

5.1 Ley N° 28579, Ley de Conversión del Fondo Hipotecario de la Vivienda - Fondo MIVIVIENDA a Fondo MIVIVIENDA S.A., y sus modificatorias.

5.2 Ley Nº 27170, Ley del Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado, y sus modificatorias.

5.3 Ley Nº 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, y sus modificatorias.

5.4 Ley N° 26887, Ley General de Sociedades, y sus modificatorias

5.5 Ley Nº 27693, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú – UIF-Perú, y sus modificatorias.

5.6 Ley N° 27829, Ley que crea el Bono Familiar Habitacional (BFH), y sus modificatorias.

5.7 Ley N° 27658, Ley Marco de Modernización de la Gestión del Estado, y sus modificatorias.

5.8 Ley Nº 27785, Ley Orgánica del Sistema Nacional de Control y de la Contraloría General de la República, y sus modificatorias.

5.9 Decreto Legislativo N° 1037, Decreto Legislativo que Promueve la Inversión Privada en Proyectos de Construcción de Viviendas de Interés Social a fin de Mejorar la Competitividad Económica de las Ciudades.

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5.10 Decreto Supremo N° 013-2007-VIVIENDA, que aprueba el Reglamento del Bono Familiar Habitacional (BFH), y su modificatoria; así como sus Reglamentos Operativos para las modalidades de aplicación: Adquisición de Vivienda Nueva, Mejoramiento de vivienda, y Construcción en Sitio Propio, y sus respectivas modificatorias.

5.11 Decreto Supremo Nº 072-2000-EF, que aprueba el Reglamento de la Ley del Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado, y sus modificatorias.

5.12 Decreto Supremo Nº 093-2002-EF, que aprueba el Texto Único Ordenado de la Ley del Mercado de Valores, y sus modificatorias.

5.13 Decreto Supremo N° 024-2005-VIVIENDA, que dicta disposiciones para la conversión del Fondo MIVIVIENDA a una sociedad Anónima denominada Fondo MIVIVIENDA S.A., dispuesta en la Ley N° 28579.

5.14 Resolución SBS Nº 980-2006, que aprueba el Reglamento del Fondo MIVIVIENDA S.A.

5.15 Resolución SBS Nº 37-2008, que aprueba el Reglamento de la Gestión Integral de Riesgos, y sus modificatorias.

5.16 Resolución SBS Nº 838-2008, que aprueba Normas Complementarias para la prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, y sus modificatorias.

5.17 Resolución SBS Nº 2116-2009, que aprueba el Reglamento para la Gestión del Riesgo Operacional.

5.18 Resolución SBS N° 775-2008, que aprueba el Reglamento de Apertura, conversión, traslado o cierre de oficinas, uso de locales compartidos, cajeros automáticos y cajeros corresponsales, y sus modificatorias.

5.19 Resolución de Contraloría N° 320-2006-CG, que aprueba Normas de Control Interno.

5.20 Resolución CONASEV N° 059-2007-EF/94.01.1, que modifica el Reglamento del Registro Público del Mercado de Valores y establecen disposiciones relativas a la actuación del Fondo MIVIVIENDA S.A. como fiduciario en procesos de Titulación.

5.21 Resolución Jefatural N°073-85-AGN-J, que aprueba Normas Generales del Sistema Nacional de Archivos para el Sector Público Nacional.

5.22 Acuerdo de Directorio N° 004-2005/016-FONAFE, de fecha 29 de julio de 2005, que aprueba el Estatuto Social del Fondo MIVIVIENDA S.A.

5.23 Acuerdo de Directorio N° 002-2004/008-FONAFE, de fecha 15 de junio de 2004, que aprueba la Directiva Aplicable a los Directores de las Empresas en las que FONAFE Participa como Accionista, y sus modificatorias.

5.24 Acuerdo de Directorio N° 006-2009/09-FONAFE, de fecha 20 de octubre de 2009, que aprueba la Directiva aplicable a la selección de gerentes y cargos equivalentes de las empresas bajo el ámbito de FONAFE.

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5.25 Acuerdo de Directorio N° 08-13D-2012, adoptado en la Sesión N° 13-2012 de fecha 18 de junio de 2012, que aprueba el Reglamento de Funcionamiento del Directorio del Fondo MIVIVIENDA S.A.

5.26 Acuerdo de Directorio N° 05-04D-2012, adoptado en la Sesión N° 004-2012 de fecha 24 de febrero 2012, que crea la Unidad de Coordinación y Seguimiento de Sistemas de Gestión.

TITULO II

NATURALEZA, OBJETO, MISIÓN, VISION, OBJETIVOS Y FUNCIONES GENERALES

Artículo 6° De su Naturaleza Jurídica

El Fondo MIVIVIENDA S.A. tiene condición de una empresa estatal de derecho privado, con personería jurídica, autonomía técnica funcional, administrativa, económica, financiera y de duración indefinida, que se rige por la Ley N°28579 y su Estatuto, encontrándose comprendida bajo el ámbito del Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado - FONAFE y adscrita al Ministerio de Vivienda, Construcción y Saneamiento.

Artículo 7° Del Objeto

El Fondo MIVIVIENDA S.A. tendrá por objeto dedicarse a la promoción y financiamiento de la adquisición, mejoramiento y construcción de viviendas, especialmente las de interés social, a la realización de actividades relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia el mercado de financiamiento para vivienda, a la participación en el mercado primario y secundario de créditos hipotecarios, así como a contribuir con el desarrollo del mercado de capitales.

Artículo 8° Misión

Facilitar el acceso a la vivienda, principalmente de las familias con menores ingresos a través de la gestión concertada entre el Estado y el sector inmobiliario y financiero.

Artículo 9° Visión

Ser el referente en la solución de necesidades de vivienda, desarrollando el mercado inmobiliario y financiero.

Artículo 10° Objetivos

a. Contribuir al desarrollo descentralizado del mercado hipotecario posicionándonos como una empresa eficiente y eficaz del sector publico para satisfacer las necesidades de vivienda de la población de menores recursos

b. Consolidar la participación del FMV S.A. a nivel nacional en la generación de oferta inmobiliaria a través de una gestión integrada con el sector privado financiero e inmobiliario de acuerdo a las necesidades de la población.

c. Lograr la sostenibilidad del FMV S.A. generando valor a través de una gestión financiera eficiente.

d. Optimizar la eficiencia operativa de nuestros procesos contribuyendo a la estandarización del sector construcción e inmobiliario.

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e. Fortalecer el crecimiento y aprendizaje empresarial del FMV S.A. asegurando un capital humano altamente motivado, competente e identificado con la institución.

Artículo 11° Funciones Generales

a. Promover el acceso de la población a la vivienda implementando los productos y servicios necesarios para generar oferta y demanda inmobiliaria con fines de vivienda;

b. Otorgar financiamiento a las entidades que integran el sistema financiero con el objeto de incentivar el desarrollo de proyectos habitacionales promovidos y ejecutados por el sector privado, así como el acceso de las personas al crédito hipotecario;

c. Implementar productos y servicios que fomenten el ahorro de la población y/o la inversión del sector privado con fines de vivienda;

d. Garantizar créditos otorgados o gestionados por las entidades que integran el sistema financiero, así como emisiones de valores de sociedades titulizadoras o cualquier otro agente especializado en el marco del financiamiento para vivienda, no correspondiendo estas actividades a aquellas propias de las empresas de seguros;

e. Implementar productos y servicios que tengan por objeto incentivar el pago oportuno de los créditos que se otorguen para el financiamiento de la vivienda;

f. Actuar como fideicomitente y/o fiduciario en fideicomisos regulados por la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, Ley Nº 26702, y sus modificatorias, en el marco del financiamiento para vivienda, pudiendo actuar simultáneamente en calidad de fideicomitente y de fiduciario;

g. Actuar como mejorador, fideicomitente, fideicomisario y/o fiduciario en los procesos de titulización regulados en el Texto Único Ordenado de la Ley del Mercado de Valores, aprobado por Decreto Supremo Nº 093-2002-EF, y sus modificatorias, en el marco del financiamiento para vivienda, pudiendo actuar simultáneamente en calidad de fideicomitente y de fiduciario;

h. Emitir obligaciones u otros instrumentos financieros;

i. Desarrollar actividades y participar en estructuras financieras en calidad de estructurador, colocador, accionista, asesor y otras vinculadas a estructuras financieras que se realicen tanto en el ámbito nacional como en el extranjero en el marco del financiamiento a la vivienda;

j. Acopiar, analizar y difundir información relacionada a los mercados de vivienda e hipotecario, así como desarrollar estudios de investigación y de evaluación de impacto sobre los programas administrados y los productos y servicios ofrecidos o diseñados por el FMV S.A.;

k. Organizar y realizar concursos y subastas de inmuebles de propiedad del FMV S.A., o de propiedad de personas naturales o jurídicas, privadas o públicas, para el desarrollo de proyectos inmobiliarios, así como ejecutar todas las actividades que sean necesarias para el desarrollo y culminación de dichos concursos y subastas.

l. Cualquier otra actividad conexa o complementaria que tienda al cumplimiento del objeto social y que señale su Estatuto.

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TITULO III

ESTRUCTURA ORGANICA

Artículo 12°.- Estructura Orgánica.- La estructura orgánica del Fondo MIVIVIENDA S.A., es la siguiente:

ÓRGANOS DE DIRECCIÓN

� Junta General de Accionistas � Directorio � Presidencia de Directorio � Gerencia General

ÓRGANOS CONSULTIVOS

� Comités de Directorio o Comité de Auditoría o Comité de Riesgos

ÓRGANOS DE CONTROL

� Órgano de Control Institucional � Oficialía de Cumplimiento � Oficina de Coordinación y Seguimiento de Gestión � Gerencia de Riesgos

ÓRGANOS DE ASESORÍA

� Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo. � Gerencia Legal

o Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Corporativos o Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Procesales y de Saneamiento

Inmobiliario ÓRGANOS DE APOYO

� Gerencia de Administración o Departamento de Logística o Departamento de Contabilidad o Departamento de Recursos Humanos o Departamento de Presupuesto y Control de Gestión o Departamento de Liquidación de Operaciones Back Office

� Oficina de Tecnologías de la Información

� Oficina de Prensa e Imagen Institucional

ÓRGANOS DE LINEA

� Gerencia Comercial o Departamento de Marketing o Departamento de Administración de Canales y Atención al Cliente o Departamento de Coordinación Regional

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� Oficinas Macro Regionales

� Gerencia de Proyectos Inmobiliarios y Sociales o Departamento de Proyectos Inmobiliarios o Departamento de Proyectos Sociales

� Gerencia de Finanzas o Departamento de Estructuración e Inversiones o Departamento de Tesorería

� Gerencia de Operaciones o Departamento de Administración de Subsidios o Departamento de Operaciones Crediticias y Recuperaciones

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TITULO IV

FUNCIONES

Capítulo 1

ORGANOS DE DIRECCION

JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

Artículo 13°.- Junta General de Accionistas

Es el órgano de mayor jerarquía del Fondo MIVIVIENDA S.A. y está conformada por uno o más representantes del Estado designados por el Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado - FONAFE.

Artículo 14°.- Atribuciones

La Junta General de Accionistas se reúne obligatoriamente cuando menos una vez al año dentro de los tres (03) meses siguientes a la terminación del ejercicio económico, para tratar los siguientes asuntos:

a. Pronunciarse sobre la gestión social y los resultados económicos del ejercicio anterior expresados en los respectivos Estados Financieros.

b. Disponer que las utilidades se apliquen conforme a lo dispuesto por la Ley Nº 28579 y sus normas modificatorias y complementarias.

c. Designar a los auditores externos, pudiendo delegar dicha facultad en el Directorio. d. Instrumentar la designación de los miembros del Directorio de acuerdo a las

instrucciones impartidas por Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado (FONAFE), a las formalidades establecidas en la legislación vigente y en el Estatuto Social.

e. Modificar total o parcialmente el Estatuto Social. f. Aumentar o reducir el capital social, según lo establecido en el Título IV del Estatuto del

Fondo MIVIVIENDA S. A. g. Acordar la enajenación o gravamen, en un solo acto, de activos cuyo valor contable

exceda el cincuenta por ciento del capital. h. Disponer investigaciones y auditorias especiales. i. Resolver en los casos en que la Ley o el Estatuto dispongan su intervención y en

cualquier otro que requiera el interés social.

DIRECTORIO

Artículo 15°.- El Directorio El Directorio es el máximo órgano de decisión del Fondo MIVIVIENDA S.A. y actúa de manera colegiada. Tiene las facultades de gestión y representación legal para la administración. Respeta la autonomía de sus órganos de administración.

La política del Directorio es delegar la gestión ordinaria del FMV S.A. en los órganos ejecutivos y en el equipo de Dirección y concentrar su actividad en la función general de supervisión. No pueden ser objeto de delegación, las facultades que legal o estatutariamente se reservan al conocimiento exclusivo del Directorio.

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El Directorio elegirá dentro de su organización a un Vicepresidente. En caso de ausencia u otro impedimento corresponde al Vicepresidente ejercer las funciones y atribuciones del Presidente.

Artículo 16°.- Composición y reuniones del Directorio

El Directorio estará compuesto por cinco (05) miembros, de los cuales tres (03) deben ser directores independientes. Lo requisitos e impedimentos se establecen por Ley y en sus Estatutos y Reglamentos.

El Presidente y los miembros del Directorio del FMV S.A. serán designados por un periodo de tres (03) años. La designación y revocatoria de Director debe ser puesta en conocimiento de la Superintendencia de Banca y Seguros en un plazo no mayor de un día hábil de producida.

El Directorio se reunirá cuando menos una (01) vez al mes. Las convocatorias a sesiones del Directorio las hará el Presidente o quien haga sus veces. Las reuniones del Directorio pueden realizarse en el domicilio social o en cualquier otro lugar del país.

Para que pueda sesionar el Directorio se requiere la asistencia de la mitad más uno de sus miembros. Si el número de directores es impar, el quórum es el número entero inmediato superior al de la mitad de aquél.

Cada Director tiene un voto. Los acuerdos del Directorio se adoptan con el voto favorable de la mayoría absoluta del número total de los Directores presentes. En caso de empate, decide quien preside la sesión.

El Gerente General es el ejecutor de los acuerdos del Directorio. Participa de las sesiones del Directorio y de la Junta General de Accionistas con voz pero sin voto. Asimismo actúa como Secretario de dichas sesiones, pudiendo delegar esta función.

Artículo 17°.- Funciones del Directorio

Son funciones del Directorio:

a. Reglamentar su propio funcionamiento. b. Encomendar determinados asuntos a uno o más de sus Directores, nombrar Comités y

Comisiones Especiales y delegar en ellos o en el Gerente General las funciones y atribuciones necesarias para el desarrollo de las actividades del FMV S.A.

c. Transigir pleitos, someterlos a arbitraje y renunciar al fuero del domicilio. d. Revisar y aprobar, los proyectos de contratos y/o convenios que excedan las

atribuciones del Gerente General o cuya materia no se encuentre relacionada con las actividades y funciones descritas en el Artículo 6º de su Estatuto.

e. Aprobar los poderes del Gerente General y de los demás gerentes, asimismo, otorgar poderes generales o especiales, delegar, limitar y revocar total o parcialmente las facultades otorgadas.

f. Velar por el cumplimiento de las normas y dispositivos relacionados al lavado de activos establecida por la SBS y la CONASEV en el ámbito de su competencia y designar al Oficial de Cumplimiento.

g. Convocar a la Junta General y proponerle los acuerdos que juzgue conveniente a los intereses sociales.

h. Velar por el cumplimiento de las disposiciones legales y estatutarias, así como de los acuerdos de la Junta General y propios.

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i. Aprobar las políticas institucionales así como las políticas integrales de riesgos, plan estratégico y operativo, presupuesto, gastos e inversiones del FMV S.A., así como sus modificaciones.

j. Aprobar el Plan Anual de Riesgos, el Plan de Continuidad del Negocio y el Plan de Seguridad de la Información del FMV S.A.

k. Aprobar las modalidades de colocación de los recursos del FMV S.A. l. Aprobar las políticas y los lineamientos de inversión y endeudamiento del FMV S.A. y

de los portafolios que éste administre. m. Aprobar los términos, condiciones, características y requisitos de los productos

financieros que desarrolle el FMV S.A. n. Aprobar los formatos de contratos, reglamentos, manuales y procedimientos vinculados

a la contratación de los productos financieros por parte de terceros. o. Aprobar los intereses para los créditos que otorgue el FMV S.A., así como las

comisiones, intereses y penalidades por los servicios que preste, según corresponda. p. Aprobar la emisión de obligaciones. q. Aprobar el acto constitutivo para la creación de patrimonios fideicometidos. r. Proponer a la Junta General el establecimiento de sucursales, oficinas, agencias,

filiales y representaciones. s. Dirigir y controlar todos y cada uno de los negocios y actividades del FMV S.A. t. Aprobar el informe anual de Gobierno Corporativo en los términos que el propio

Directorio lo determine. u. Designar y remover al Gerente General y al personal con cargos equivalentes. v. Suscribir anualmente una Declaración de Cumplimiento, en el cual se declare que el

FMV S.A. cuenta con una gestión apropiada de Riesgos, conoce los estándares del Reglamento de Gestión Integral de Riesgos y tiene conocimiento de los Informes de los Comités de Auditoria, Riesgos, de auditoría externa y de las medidas correctivas declaradas en actas. Esta función la puede delegar en el Comité de Riesgos de considerarlo pertinente.

w. Autorizar los gastos, por traslado de bienes y adecuación de inmuebles, generados por la mudanza de su sede administrativa.

x. Aprobar, previo informe de las gerencias respectivas, los Estados Financieros, la Memoria Institucional y el Informe de Gestión.

y. Aprobar el Informe de Gobierno Corporativo. z. Someter a consideración de la Junta General de Accionistas, los Estados Financieros y

la Memoria Anual. aa. Aprobar el Código de Ética y Conducta de la Institución y los estándares de conducta

del personal del FMV S.A. bb. Aprobar las normas y reglamentos internos que sean necesarios para cumplir el objeto

social cc. Autorizar los viajes al exterior de los miembros del Directorio, del Gerente General y de

trabajadores del Fondo MIVIVIENDA S. A., cuyos fines sean de interés institucional dd. Conceder licencia a los Directores y al Gerente General del FMV S.A. ee. Elegir dentro de su seno a un Vicepresidente, quien ejercerá las funciones y

atribuciones del Presidente en caso de ausencia u otro impedimento. ff. Discutir y resolver todos los demás asuntos que de acuerdo a su Estatuto no

estuviesen sometidos a la decisión de la Junta General.

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PRESIDENCIA DE DIRECTORIO

Artículo 18°.- Presidencia de Directorio

La Presidencia del Directorio es la primera autoridad representativa del Fondo MIVIVIENDA S.A.

Está a cargo de un Presidente, quien es elegido por un periodo de tres años por el FONAFE.

Artículo 19°.- Funciones de la Presidencia

Son funciones de la Presidencia:

a. Ejercer la representación oficial del Fondo MIVIVIENDA S.A., sin perjuicio de la representación formal y legal del Gerente General, ante toda clase de autoridades o entidades públicas o privadas, nacionales o extranjeras.

b. Convocar, presidir y dirigir las sesiones ordinarias y extraordinarias de Directorio y aprobar la agenda del directorio.

c. Hacer seguimiento a la ejecución de los acuerdos del propio Directorio, órgano al que representa permanente con los más amplios poderes, pudiendo adoptar las medidas que juzgue convenientes a los intereses de la entidad.

d. Coordinar directamente con los miembros del Directorio de la empresa, informándolos acerca de las decisiones del FONAFE y acerca de los temas relevantes para el desarrollo de la empresa.

e. Tener voto dirimente, sólo en el supuesto de que se produzca un empate en una votación.

f. Velar por el cumplimiento de los fines del Fondo MIVIVIENDA S.A. g. Presentar para aprobación del Directorio el presupuesto, los planes, las estrategias y

objetivos de la empresa, así como su posterior evaluación periódica. h. Someter a la aprobación del Directorio la política del Fondo MIVIVIENDA S.A. i. Participar, conjuntamente con la Gerencia General, en el seguimiento de los objetivos y

metas del Plan Estratégico aprobado por el Directorio de la Empresa, buscando dar cumplimiento a la misión de la misma.

j. Cooperar con la Gerencia General en la elaboración del Presupuesto Anual de la empresa, así como presentarlo y sustentarlo ante FONAFE, de tal manera que el Presupuesto refleje un manejo prudente de los recursos de la empresa de acuerdo a las normas vigentes.

k. Ser el portavoz de la empresa ante los medios, autoridades, grupos de interés y la comunidad en general, brindando información acerca de la empresa, en coordinación con su Directorio. Participar en el diseño de la imagen institucional de la empresa.

l. Coordinar con la Gerencia General las acciones de fortalecimiento y supervisión del sistema de control interno.

m. Brindar, como Director, anualmente y cuando sea requerido por FONAFE, un informe de gestión relacionado con los temas relevantes de la marcha de la empresa, en base a los formatos que emita la Dirección Ejecutiva de FONAFE. Este informe se presentará también al cese de la función.

n. Las demás funciones establecidas por la Ley General de Sociedades, el Estatuto Social del Fondo MIVIVIENDA S.A., su Reglamento y los acuerdos del Directorio, así como las que le confiera la Junta General de Accionistas y el Directorio. Dichas funciones deberán ser ejercidas en coordinación con el Directorio.

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GERENCIA GENERAL

Artículo 20°.- Gerencia General

Es la máxima autoridad administrativa, responsable de las operaciones, ejecución y administración inmediata del Fondo MIVIVIENDA S.A.

Goza de los poderes y facultades establecidas en el Estatuto Social, en la Ley General de Sociedades y las que le delegue el Directorio. Está a cargo de un Gerente General. Es nombrado por el Directorio a propuesta del Presidente del Directorio, señalándole sus funciones, atribuciones y obligaciones, quien además revoca su mandato.

Artículo 21º.- Funciones de la Gerencia General

Son funciones de la Gerencia General:

a. Ejercer la representación legal del FMV S.A. de acuerdo a las facultades generales y especiales contenidas en los artículos 74º y 75º del Código Procesal Civil.

b. Realizar y promover los actos jurídicos y suscribir los proyectos de contratos y/o convenios que fuesen necesarios para el desarrollo de las actividades del FMV S.A. o para cumplir con sus funciones, siempre que para ello cuente con facultades otorgadas por el Directorio.

c. Participar en las sesiones de Directorio y de la Junta General de Accionistas con voz pero sin voto.

d. Actuar como Secretario del Directorio, pudiendo delegar esta función.

e. Ejecutar los acuerdos que se adopten en el Directorio del FMV S.A.

f. Conservar la documentación social, reflejar debidamente en los libros de actas el desarrollo de las sesiones y dar fe de los acuerdos de los órganos sociales.

g. Cuidar de la legalidad formal y material de las actuaciones del Directorio con apoyo de la Gerencia de Asesoría Legal y garantizar que sus procedimientos y reglas de gobierno sean respetadas.

h. Canalizar, con carácter general, las relaciones del FMV S.A. con los Directores en todo lo relativo al funcionamiento del Directorio de conformidad con la normatividad vigente.

i. Tramitar las solicitudes de los Directores respecto a la información y documentación de aquellos asuntos que corresponda conocer al Directorio

j. Velar por la observancia de los principios y criterios de gobierno corporativo y las disposiciones estatutarias y reglamentarias del FMV S.A. Planificar, organizar, dirigir y evaluar la gestión del FMV S.A.

k. Dirigir la formulación de planes, políticas y lineamientos, sujetos a la aprobación del Directorio.

l. Proponer al Directorio para su aprobación, las políticas institucionales, estrategias, planes, presupuesto, gastos e inversiones y sus modificaciones.

m. Ejecutar las operaciones financieras y garantías de acuerdo con lo dispuesto por el Directorio y/o a través de los poderes otorgados para tal efecto.

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n. Proponer al Directorio para su aprobación, los criterios, términos y condiciones para la colocación y canalización de los recursos del FMV S.A. así como de la selección de las Instituciones Financieras donde se destinarán dichos recursos.

o. Proponer al Directorio para su aprobación:

� Los intereses de créditos que otorgue el FMV S.A., así como las comisiones, intereses y penalidades por los servicios que preste, según corresponda

� La emisión de obligaciones � La creación de patrimonios fideicometidos � Las modalidades de colocación de los recursos del FMV S.A. � Las políticas y los lineamientos de inversión y endeudamiento del FMV S.A. y de

los portafolios que éste administre � Los términos, condiciones, características y requisitos de los productos

financieros que desarrolle el FMV S.A. � Los formatos de contratos, reglamentos, manuales y procedimientos vinculados

a la contratación de los productos financieros por parte de terceros.

p. Elevar al Directorio, para su aprobación, los convenios mediante los cuales se designe a uno o más Organismos Ejecutores que se encarguen de la canalización de los recursos del FMV S.A. a las Instituciones Financieras Intermediarias.

q. Elevar al Directorio los Estados Financieros, la Memoria Anual y el Informe de Gobierno Corporativo Institucional del FMV S.A.

r. Aprobar normas, procedimientos, reglamentos, directivas y otros documentos de gestión que sean necesarios para llevar adelante la gestión de los diferentes órganos del FMV S.A.

s. Proponer al Directorio para su aprobación, la estructura organizativa y el Reglamento de Organización y Funciones

t. Aprobar el Plan Anual de Contrataciones PAAC y el Texto Único de Procedimientos Administrativos del FMV S.A.

u. Proponer al directorio e implementar el Código de Conducta del FMV S.A., velando por su cumplimiento.

v. Elevar al Presidente del Directorio el Informe de Rendición de Cuentas del Titular del FMV S.A. (Rendición Anual y el de Fin de Gestión) para su aprobación, a fin de presentarlo a la Contraloría General de la República.

w. Aprobar los montos remunerativos del personal del FMV S.A., dentro de las escalas remunerativas aprobadas con arreglo a la normatividad vigente.

x. Autorizar la contratación, ascensos, promociones, reubicaciones y despidos del personal del FMV S.A. (a excepción de los cargos gerenciales)

y. Cubrir las plazas del Cuadro para Asignación de Personal, siempre que cuenten con disponibilidad presupuestal.

z. Designar y comunicar las encargaturas de los cargos gerenciales.

aa. Implementar la gestión integral de riesgos, entre ellos el riesgo operacional conforme a las disposiciones del Directorio.

bb. Implementar la gestión de la continuidad del negocio conforme a las disposiciones del Directorio, para ello podrá crear comités para el cumplimiento de sus responsabilidades.

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cc. Crear Comisiones de trabajo a fin de facilitar el mejor cumplimiento de sus funciones, estableciendo sus competencias y composición.

dd. Atender, supervisar e implementar las medidas correctivas recomendadas por los órganos y sistemas de control interno y externo, Gerencia de Riesgos y Oficialía de Cumplimiento.

ee. Supervisar la administración y conservación del acervo documentario impreso o digital, de la unidad bajo su cargo por el periodo que indiquen las disposiciones y normas correspondientes.

ff. Velar por la custodia y buen uso de los bienes de la carpeta patrimonial asignada a su unidad.

gg. Administrar el riesgo de sus actividades, asegurando su consistencia con los niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo el resultado de su gestión en el ámbito de su competencia.

hh. Representar al FMV S.A. ante autoridades e instituciones públicas y privadas, nacionales o extranjeras.

ii. Otras funciones que le hayan sido asignadas o que le asigne el Directorio del FMV S.A. o los Comités de Directorio o las que establezca la Contraloría General y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPS.

Capítulo 2

ÓRGANOS CONSULTIVOS

COMITÉS DE DIRECTORIO

Artículo 22°.- Comités de Directorio

a. De conformidad con los Estatutos y sin perjuicio de la delegación de facultades que se realice a titulo individual, el Directorio dentro de su facultad de organización para el mejor cumplimiento de sus funciones, puede crear Comités estableciendo sus competencias y composición, para lo cual deberá contar con un reglamento que contendrá las políticas y procedimientos necesarios para el cumplimiento de sus funciones. Asimismo, establecerá, los criterios para evitar conflictos de intereses, incompatibilidad de funciones, la periodicidad de sus reuniones, sus actividades programadas, la información que debe ser remitida, así como la forma como reportará al Directorio.

b. Estos Comités tienen funciones de análisis y propuesta y, en su caso, de decisión en aquellas materias que determine el Reglamento de Funcionamiento del Directorio del Fondo MIVIVIENDA S.A., o que le delegue el Directorio.

Artículo 23°.- Composición y reuniones de los Comités de Directorio

j. La composición de los órganos citados deben reflejar razonablemente la estructura del Directorio y el equilibrio entre los distintos tipos de Directores.

k. Los Comités están compuestos por tres directores

l. Los Comités regulan su propio funcionamiento, nombran entre los directores a un Presidente, con voto favorable de la mayoría y designan también un Secretario, que no necesita ser miembro de Comité.

m. Los Comités se reúnen previa convocatoria de su Presidente, quien debe efectuar la convocatoria si así lo decide, o cuando se lo solicite el Presidente del Directorio o

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dos miembros del propio Comité. Los Comités elaborarán anualmente un plan de actuaciones del que darán cuenta al Directorio. En lo no previsto especialmente, se aplicaran las normas de funcionamiento establecidas por el Reglamento de Funcionamiento del Directorio del FMV S.A. en relación al Directorio, siempre y cuando sean compatibles con la naturaleza y función del Comité.

n. Los Comités constituidos por el Directorio extenderán acta de sus sesiones y mantendrán informado al Directorio de lo tratado en las mismas, del resultado de sus trabajos y de las decisiones adoptadas. Para lo cual deberán contar con un Libro de Actas, en la que debe constar los acuerdos adoptados en sus reuniones.

o. Están obligados a asistir a las sesiones de los Comités, y a prestarle su colaboración y acceso a la información de que disponga, cualquier miembro del equipo directivo o del personal del FMV S.A. cuya presencia fuera requerida por su Presidente, así como los auditores, tanto internos como externos.

COMITÉ DE RIESGOS

Artículo 24°.- Comité de Riesgos

El Comité de Riesgos está constituido con la finalidad de identificar, evaluar y minimizar los posibles riesgos internos y externos a los que está expuesto el FMV S.A. en el desarrollo normal de sus funciones.

Artículo 25°.- Son funciones del Comité de Riesgos las siguientes:

a. Diseñar y establecer las políticas y los procedimientos para la identificación y administración de todos los riesgos a los que está expuesto el FMV S.A.

b. Identificar y evaluar los riesgos a los que está expuesto el FMV S.A. y definir el alcance sobre el que se efectuará el control;

c. Aprobar el nivel de tolerancia y el grado de exposición al riesgo que el FMV S.A. está dispuesta a asumir en el desarrollo del negocio;

d. Promover el establecimiento de canales de comunicación efectivos con el fin que las áreas involucradas en la toma, registro, identificación y administración de los riesgos a los que está expuesto el FMV S.A. tengan conocimiento de los riesgos asumidos;

e. Definir la estrategia del FMV S.A. para la administración de los riesgos a los que está expuesto el FMV S.A.;

f. Implementar herramientas y/o metodologías para manejar riesgos cuantificables y para controlar los riesgos no cuantificables;

g. Evaluar regularmente la infraestructura para la administración del riesgo, teniendo como base los informes presentados por las auditorías interna y externa.

h. Evaluar los Informes de la Gerencia de Riesgos y adoptar las decisiones pertinentes para la adecuada administración y control de los riesgos, sometiendo a consideración del Directorio los aspectos que requieran su aprobación.

i. Asegurar que la administración del riesgo se tome en cuenta en la definición de planes de largo plazo y en las inversiones del FMV S.A.;

j. Asegurar que los riesgos asumidos estén dentro de los límites establecidos, encargando a las unidades orgánicas directamente responsables, a través de la Gerencia General, la implementación de las políticas aprobadas;

k. Aprobar los criterios de elegibilidad de las entidades en las cuales se colocarán los recursos del FMV S.A. o los recursos que éste administre;

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l. Aprobar los criterios de elegibilidad de las entidades financieras que recibirán recursos del FMV S.A. o de los portafolios que éste administre para su utilización en la financiación de la construcción y adquisición de viviendas, así como los límites de exposición con cada entidad;

m. Aprobar los términos y condiciones bajo los cuales se pondrán los recursos del FMV S.A. o de los recursos que éste administre, a disposición de las entidades financieras para su utilización en la financiación de la construcción y adquisición de viviendas;

n. Controlar que las áreas de negocio ejecuten correctamente la estrategia de gestión de riesgo aprobada;

o. Fijar los criterios de valoración de los portafolios y revisarlos periódicamente;

p. Revisar periódicamente los límites globales, individuales y sub-límites que se establezcan, con respecto al límite de riesgo, aprobando el cierre de una posición cuando las pérdidas alcanzadas o la situación del mercado signifique un riesgo mayor para el FMV S.A.

q. Aprobar los modelos, parámetros y escenarios que habrán de utilizarse para llevar a cabo la medición, control y monitoreo de los riesgos del FMV S.A.;

r. Decidir las acciones necesarias para la implementación de las acciones correctivas requeridas, en caso existan desviaciones con respecto a los niveles de tolerancia al riesgo y a los grados de exposición asumidos;

s. Aprobar la toma de exposiciones que involucren variaciones significativas en el perfil de riesgo de la empresa o de los patrimonios administrados bajo responsabilidad del FMV S.A.;

t. Evaluar la suficiencia de capital del FMV S.A. para enfrentar sus riesgos y alertar de las posibles insuficiencias;

u. Proponer mejoras en la gestión integral de riesgos;

v. Cumplir con las disposiciones que al respecto establece la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP;

w. Otras que le sean encomendadas por el Directorio.

COMITÉ DE AUDITORÍA

Artículo 26°.- Comité de Auditoría

El Comité de Auditoría es constituido con el objeto de asistir al Directorio en sus funciones de vigilancia, a fin que los procesos contables y de reporte financiero sean apropiados, evaluar las actividades realizadas por los auditores internos y externos, y así mismo vigilar el adecuado funcionamiento del sistema de control interno.

Artículo 27°.- Funciones del Comité de Auditoría

Son funciones del Comité de Auditoría:

a. Vigilar el adecuado funcionamiento del Sistema de Control Interno;

b. Informar al Directorio sobre la existencia de limitaciones en la confiabilidad de los procesos contables y financieros;

c. Vigilar y mantener informado al Directorio sobre el cumplimiento de las políticas y procedimientos internos y sobre la detección de problemas de control y administración

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interna, así como de las medidas correctivas implementadas en función de las evaluaciones realizadas por el Órgano de Control Institucional, los auditores externos, y la SBS;

d. Coordinar permanentemente con el Órgano de Control Institucional o la que haga sus veces, y con los Auditores Externos, los aspectos relacionados con la eficacia y eficiencia en su aplicación y vigencia del sistema de control interno;

e. Establecer políticas de auditoría tanto interna como externa, de forma complementaria a las disposiciones de Contraloría General de la República (CGR) o entidades competentes y siempre que no contravengan lo dispuesto por estas;

f. Participar en la elaboración del proyecto de bases para la designación y contratación de las sociedades de auditoría, de acuerdo a lo establecido por parte de la Contraloría General de la República, definiendo el alcance de la auditoría, tipo y cantidad de informes requeridos entre otros aspectos;

g. Evaluar el desempeño de los auditores externos, así como determinar los informes complementarios que se requieran para el mejor desempeño de sus funciones o el cumplimiento de requisitos legales;

h. Recibir el informe final de auditoría externa y, en el caso que contenga reservas y salvedades, explicar su contenido y alcance en el Directorio y en la Junta General de Accionistas y, cuando actúe como emisora de valores, a las entidades supervisoras respectivas;

i. Definir, en coordinación con el Jefe del Órgano de Control Institucional, los criterios de selección, contratación, y evaluación del desempeño de los demás integrantes del Órgano de Control Institucional, respetando las disposiciones aplicables emitidas por la Contraloría General de la República (CGR) y otras que sean aplicables, siempre y cuando no contravengan lo dispuesto por la Contraloría General de la República (CGR);

j. Actuar por delegación del Directorio, ejerciendo las atribuciones que corresponda a dicho órgano, para la atención de actividades no programadas en el plan anual de control.

k. Evaluar el cumplimiento del Código de Ética de la institución;

l. Realizar seguimiento a las acciones de mejora en los asuntos de competencia;

m. Presentar informes trimestrales al Directorio sobre las labores realizadas;

n. Otras funciones que disponga el Directorio, en asuntos de su competencia.

Capítulo 3

ÓRGANOS DE CONTROL

ÓRGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL

Artículo 28°.- Órgano de Control Institucional

Es un órgano especializado responsable de realizar el control gubernamental en el FMV S.A. Se encarga de planificar y ejecutar las labores de control, así como emitir los informes correspondientes, con la finalidad de promover la correcta y transparente gestión de los recursos y bienes de la entidad, cautelando la legalidad y eficiencia de sus actos y operaciones, así como el logro de sus resultados. El Órgano de Control Institucional se

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ubica en el mayor nivel jerárquico de la estructura de la Institución, para efectos del ejercicio del control gubernamental.

Ejerce sus funciones con independencia funcional y técnica respecto de la administración de la entidad, dentro del ámbito de su competencia, sujeta a los principios y atribuciones establecidos en la Ley y a las normas emitidas por la Contraloría General y, en lo que corresponda a la SBS, FONAFE y CONASEV.

Está a cargo del Jefe del Órgano de Control Institucional quien es designado por la Contraloría General de la República, de conformidad con las normas del Sistema Nacional de Control, Depende funcional y administrativamente de la Contraloría General de la República.

Artículo 29°.- Funciones del Órgano de Control Institucional

De conformidad con lo establecido en el Artículo 20º del Reglamento de los Órganos de Control Institucional, aprobado por Resolución de Contraloría N° 459-2008-CG, son funciones del Órgano de Control Institucional: las siguientes:

a. Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones de la Institución, sobre la base de los lineamientos y cumplimiento del Plan Anual de Control, a que se refiere el Artículo 7° de la Ley N° 27785, así como el control externo a que se refiere el Artículo 8° de la citada Ley, por encargo de la Contraloría General.

b. Efectuar auditorías a los estados financieros y presupuestarios de la Institución, así como a la gestión de la misma, de conformidad con los lineamientos que emita la Contraloría General.

c. Ejecutar las labores de control a los actos y operaciones de la Institución que disponga la Contraloría General. Cuando estas labores de control sean requeridas por el Titular de la Institución y tengan el carácter de no programadas, su ejecución se efectuará de conformidad con los lineamientos que emita la Contraloría General.

d. Ejercer el control preventivo en la Institución dentro del marco de lo establecido en las disposiciones emitidas por la Contraloría General, con el propósito de contribuir a la mejora de la gestión, sin que ello comprometa el ejercicio del control posterior.

e. Remitir los informes resultantes de sus labores de control tanto a la Contraloría General como al Titular de la Institución y del sector, cuando corresponda, conforme a las disposiciones sobre la materia.

f. Actuar de oficio cuando en los actos y operaciones de la Institución se adviertan indicios razonables de ilegalidad, de omisión o de incumplimiento, informando al Titular de la Institución para que se adopten las medidas correctivas pertinentes.

g. Orientar, recibir, derivar y/o atender las denuncias que formulen los servidores, funcionarios públicos y ciudadanía en general, otorgándole el trámite que corresponda a su mérito, de conformidad con las disposiciones del Sistema Nacional de Atención de Denuncias y las que establezca la Contraloría General sobre la materia.

h. Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contraloría General, de acuerdo a los lineamientos y disposiciones emitidas para el efecto.

i. Efectuar el seguimiento de las medidas correctivas que implemente la Institución como resultado de las labores de control, comprobando y calificando su materialización efectiva, conforme a las disposiciones de la materia.

j. Apoyar a las Comisiones que designe la Contraloría General para la ejecución de las labores de control en el ámbito de la Institución. Asimismo, el Jefe del Órgano de Control Institucional y el personal de dicho órgano colaborarán, por disposición de la

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Contraloría General, en otras labores de control, por razones operativas o de especialidad.

k. Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a la Institución por parte de las unidades orgánicas y personal de ésta.

l. Formular y proponer a la Institución el presupuesto anual del Órgano de Control Institucional para su aprobación correspondiente.

m. Cumplir diligente y oportunamente con los encargos y requerimientos que le formule la Contraloría General.

n. Cautelar que la publicidad de los Informes resultantes de sus acciones de control se realice de conformidad con las disposiciones de la materia.

o. Cautelar que cualquier modificación del cuadro para la asignación de personal, así como de la parte correspondiente del Reglamento de Organización y Funciones, relativos al Órgano de Control Institucional, se realice de conformidad con la normativa del Sistema Nacional de Control.

p. Promover la capacitación permanente del personal que conforma el Órgano de Control Institucional, incluida la Jefatura, a través de la Escuela Nacional de Control de la Contraloría General o de cualquier otra institución universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en temas vinculados con el control gubernamental, la administración pública y aquellas materias afines a la gestión de las organizaciones.

q. Mantener ordenados, custodiados y a disposición de la Contraloría General durante diez (10) años los informes de control, papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos relativos a la actividad funcional del Órgano de Control Institucional, luego de los cuales quedan sujetos a las normas de archivo vigentes para el sector público. El Jefe del Órgano de Control Institucional adoptará las medidas pertinentes para la cautela y custodia del acervo documental.

r. Cautelar que el personal del Órgano de Control Institucional dé cumplimiento a las normas y principios que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones de los funcionarios y servidores públicos, de acuerdo a las disposiciones de la materia.

s. Mantener en reserva la información clasificada obtenida en el ejercicio de sus actividades.

t. Otras funciones que establezca la Contraloría General.

OFICIALIA DE CUMPLIMIENTO

Artículo 30°.- Oficialía de Cumplimiento Es la unidad encargada de revisar y mantener actualizado el sistema para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, sus procedimientos y mecanismos de control, conforme a la normativa vigente sobre la materia.

Depende jerárquica, funcional y administrativamente del Directorio y le reporta directamente a éste. Está a cargo de un Oficial de Cumplimiento, quien es designado por el Directorio, con los requisitos que indica las normas vigentes y tiene el rango de Gerente.

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Artículo 31°.- Funciones de la Oficialía de Cumplimiento Son funciones de la Oficialía de Cumplimiento:

a. Proponer al Directorio la aprobación y actualización de los políticas y procedimientos a ser incluidos en el Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, el Manual de Procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, los Lineamientos Generales del Régimen de Procedimientos Reforzados para el Conocimiento del Cliente y Debida Diligencia y el Código de Conducta.

b. Verificar la aplicación de las políticas y procedimientos implementados para el conocimiento del cliente, conocimiento del mercado; así como los procedimientos necesarios para asegurar el nivel de integridad de los colaboradores del Fondo MIVIVIENDA S.A., respecto de los cuales verificará además que se cumpla con recabar la información necesaria dentro del marco establecido en la normatividad vigente.

c. Promover la definición de estrategias para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

d. Formular y proponer señales de alerta a ser incorporadas en el Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo y el Manual de Procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.

e. Llevar el control de las operaciones comunicadas como inusuales por el personal, así como analizar dichas operaciones detectadas con la finalidad de determinar aquellas que puedan ser calificadas como sospechosas, de ser el caso.

f. Elaborar y comunicar en representación del Fondo MIVIVIENDA S.A. los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), en los plazos previstos por las disposiciones legales vigentes.

g. Evaluar de forma previa la posibilidad de exclusión de un cliente del registro de operaciones y, de ser procedente, aprobar su exclusión del referido registro; así como, realizar revisiones periódicas de los clientes que han sido excluidos del registro de operaciones, conforme a lo dispuesto en la normatividad vigente.

h. Revisar periódicamente en la página web de las Naciones Unidas, las listas sobre personas involucradas en actividades terroristas, a fin de detectar si alguna de ellas está realizando alguna operación con el Fondo MIVIVIENDA S.A.

i. Revisar periódicamente en la página web del GAFI, la lista de países y territorios no cooperantes, así como la lista OFAC, las cuales puedan servir como herramienta de consulta de nuestros clientes.

j. Representar y actuar como interlocutor del Fondo MIVIVIENDA S.A. ante la SBS, UIF-Perú y la Contraloría General de la República, atendiendo y/o solicitando información de conformidad con las normas pertinentes.

k. Diseñar, revisar y actualizar, coordinando su ejecución y evaluación de efectividad con la Gerencia de Administración, programas de capacitación a los colaboradores del Fondo MIVIVIENDA S.A., así como coordinar la entrega de la Guía Informativa del SPLAFT a los colaboradores ingresantes, de conformidad con la normatividad vigente.

l. Elaborar y actualizar el "Código de Conducta", "Manual de Procedimientos del SPLAFT", el "Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo", los “Lineamientos Generales del Régimen de Procedimientos

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Reforzados para Conocimiento del Cliente y Debida Diligencia”, y cualquier otra normativa relacionada a la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, así como vigilar que sean adecuadamente difundidos y cumplidos por el personal del Fondo MIVIVIENDA S.A.

m. Formular el Programa Anual de Trabajo de la Oficialía de Cumplimiento, el mismo que deberá ser elevado al Directorio para su aprobación antes del 31 de diciembre de cada año.

n. Participar en la formulación del planeamiento institucional y en la definición de indicadores de gestión, así como conducir la ejecución del plan operativo y presupuesto correspondientes al ámbito de su competencia.

o. Implementar y supervisar las medidas correctivas referentes al ámbito de su competencia, recomendadas por los órganos de control interno y externos, Gerencia de Riesgos y organismos supervisores, así como por el Directorio.

p. Canalizar y coordinar con la Oficina de Planeamiento y Desarrollo la formulación y actualización de los documentos normativos correspondientes al ámbito de su competencia.

q. Administrar la información de las aplicaciones informáticas de las cuales la Oficialía de Cumplimiento es titular, así como cumplir con las medidas de seguridad de la información establecidas en el Fondo MIVIVIENDA S.A. y los lineamientos definidos para los “Propietarios de Información”.

r. Administrar la Gestión Integral de Riesgos correspondiente al ámbito de su competencia, asegurando la consistencia de sus actividades con los niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo los resultados de su gestión.

s. Efectuar las demás funciones de su competencia que le asigne el Directorio o que le corresponda de acuerdo con la normatividad vigente respectiva.

OFICINA DE COORDINACIÓN Y SEGUIMIENTO DE GESTIÓN

Artículo 32°.- Oficina de Coordinación y Seguimiento de Gestión

La Oficina de Coordinación y Seguimiento de Gestión, es responsable del seguimiento de las medidas correctivas dispuestas por recomendación de las acciones de control interno, externo y del Ente Supervisor, así como de los acuerdos y pedidos del Directorio, encargos de la Gerencia General y la verificación del adecuado cumplimiento de las normativas.

Asimismo está encargado de las funciones de Cumplimiento Normativo, establecidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.

Se encuentra ubicada como órgano de control, dependiendo directamente del Presidente de Directorio dentro de la estructura organizativa del Fondo MIVIVIENDA S.A. Está a cargo de un Jefe con nivel de Gerente.

Artículo 33°.- Funciones de la Oficina de Coordinación y Seguimiento de Gestión

Son funciones de la Oficina de Coordinación y Seguimiento de Gestión:

a. Asesorar al Directorio en el manejo efectivo del cumplimiento de la normativa aplicable al Fondo MIVIVIENDA S.A.

b. Informar de manera continua y oportuna al Directorio y a la Gerencia General respecto a las acciones necesarias para un buen cumplimiento normativo y las

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posibles brechas existentes, así como de los principales cambios en el ambiente normativo que puedan producir un impacto en las operaciones del Fondo MIVIVIENDA S.A.

c. Vigilar el cumplimiento normativo aplicable a la entidad.

d. Informar semestralmente al Directorio y a la Gerencia General sobre el progreso de la implementación de las medidas de adecuación normativa

e. Orientar al personal de la empresa respecto a la importancia del cumplimiento normativo y de las responsabilidades que se derivan en caso de incumplimiento.

f. Asegurar la existencia de procedimientos y controles para garantizar que el personal cumple las decisiones adoptadas y las funciones encomendadas

g. Brindar seguridad razonable al Directorio y a la Gerencia General de que las políticas y procedimientos relacionados con el cumplimiento normativo, logren que la empresa cumpla con los requerimientos regulatorios.

h. Proponer para aprobación del Directorio antes del 31 de diciembre de cada año, un programa de cumplimiento anual que exponga las actividades programadas y la implementación de éstas y sus recomendaciones, el cual se pondrá a disposición de la SBS.

i. Proponer al Directorio medidas correctivas en caso de presentarse fallas en la aplicación de la función de Cumplimiento Normativo.

j. Revisar y evaluar los informes emitidos por los Órganos de Control Interno y Externos y por el Ente Supervisor, y derivar las recomendaciones formuladas a las Unidades Orgánicas respectivas, de acuerdo a su competencia, a través del Sistema de Seguimiento de Observaciones de Auditoría (SSOA) del FMV S.A., para que adopten las medidas correctivas tendentes a su implementación.

k. Verificar el cumplimiento de las disposiciones emitidas por la Gerencia General a las diferentes Unidades Orgánicas del FMV S.A., relacionadas con la implementación de las recomendaciones.

l. Elaborar informes periódicos sobre el estado situacional de la implementación de las recomendaciones para su presentación a la Gerencia General.

m. Coordinar con el Órgano de Control Institucional del FMV S.A. con la finalidad de conciliar el estado situacional de las recomendaciones: En proceso, Implementadas y aquellas que no son aplicables.

n. Coordinar con la Gerencia General las acciones de control interno que deban implementarse a través de las unidades orgánicas de la organización.

o. Efectuar el registro y control de la documentación derivada a la Oficina por la Presidencia del Directorio y la Gerencia General y de las Unidades Orgánicas del FMV S.A.

p. Participar en la formulación del planeamiento institucional y en la definición de indicadores de gestión, así como conducir la ejecución del plan operativo y presupuesto correspondientes al ámbito de su competencia.

q. Implementar y supervisar las medidas correctivas referentes al ámbito de su competencia, recomendadas por los órganos de control interno y externos, Gerencia de Riesgos, Oficialía de Cumplimiento y organismos supervisores, así como por el Directorio y la Gerencia General.

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r. Canalizar y coordinar con la Oficina de Planeamiento y Desarrollo la formulación y actualización de los documentos normativos correspondientes al ámbito de su competencia.

s. Administrar la información de las aplicaciones informáticas de las cuales la Oficina de Coordinación y Seguimiento de Gestión es titular, así como cumplir con las medidas de seguridad de la información establecidas en el Fondo MIVIVIENDA S.A. y los lineamientos definidos para los “Propietarios de Información”.

t. Administrar la Gestión Integral de Riesgos correspondiente al ámbito de su competencia, asegurando la consistencia de sus actividades con los niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo los resultados de su gestión.

u. Efectuar las demás funciones de su competencia que le asigne el Presidente de Directorio.

GERENCIA DE RIESGOS

Artículo 34°.- Gerencia de Riesgos

La Gerencia de Riesgos tiene como finalidad coordinar, asesorar y facilitar la gestión en forma integral y efectiva los riesgos crediticios, de mercado, de liquidez y operacional, de reputación y estratégicos, a los que se encuentra expuesto el Fondo MIVIVIENDA S.A., de acuerdo a las políticas que se establezcan de conformidad con la normatividad vigente.

La Gerencia de Riesgos depende directamente del Directorio y se encuentra ubicada como órgano de control dentro de la estructura organizativa del Fondo MIVIVIENDA S.A. está cargo de un Gerente.

Artículo 35°.- Funciones de la Gerencia de Riesgos

Son funciones de la Gerencia de Riesgos:

a. Formular, ejecutar y controlar el Plan Anual de Gestión Integral de Riesgos del Fondo MIVIVIENDA S.A., proponiéndolo al Comité de Riesgos para aprobación y al Directorio para conocimiento

b. Proponer y supervisar el cumplimiento de las políticas, procedimientos y metodologías apropiadas para la Gestión Integral de Riesgos incluyendo los roles y responsabilidades pertinentes.

c. Supervisar y evaluar la Gestión Integral de Riesgos del Fondo MIVIVIENDA S.A., promoviendo el alineamiento de las medidas de tratamiento de los riesgos con los niveles de tolerancia al riesgo, con el desarrollo de controles apropiados y los planes de negocio.

d. Identificar, analizar y reportar los riesgos de los fideicomisos inmobiliarios en su origen y/o ante cambios significativos de estos, que sean oportunamente informados por las áreas involucradas y/o el Fiduciario y/o Controlador de los mismos.

e. Informar al Directorio, Gerencia General y Comité de Riesgos, según sea el caso, los aspectos relevantes de la gestión de riesgos para una oportuna toma de decisiones.

f. Reportar los riesgos crediticios, de mercado y liquidez, operacionales, de reputación y estratégicos del Fondo MIVIVIENDA S.A. requeridos por la entidad y los entes supervisores y regulatorios, en la periodicidad establecida.

g. Elaborar al cierre de cada ejercicio, un informe anual de riesgos, así como los informes que se deben realizar regularmente ante la entidad y entidades

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supervisoras y reguladoras, que incluya el plan de actividades para el ejercicio siguiente.

h. Identificar las necesidades de capacitación y sensibilización a los colaboradores del Fondo MIVIVIENDA S.A. en los aspectos relacionados a la gestión integral de riesgos.

i. Evaluar los riesgos en forma previa al lanzamiento de nuevos productos y servicios, y/o a las modificaciones de los productos y servicios vigentes; así como ante cambios significativos en el ambiente operativo e informático en la Institución.

j. Coordinar y revisar con la Oficina de Tecnologías de la Información las propuestas de Políticas y Plan de Seguridad de la Información de la Institución, en base al análisis de impacto y evaluación de riesgos, y proponerlos a la aprobación del Comité de Riesgos y el Directorio.

k. Implementar y supervisar las medidas correctivas referentes al ámbito de su competencia, recomendadas por los Órganos de Control Interno y Externos, Oficialía de Cumplimiento, Sistema de Gestión de Control Interno y Organismos supervisores, así como el Comité de Riesgos y por el Directorio.

l. Canalizar y coordinar con la Oficina de Planeamiento y Desarrollo la formulación y actualización de los documentos normativos correspondientes al ámbito de su competencia.

m. Participar en la formulación del planeamiento institucional y en la definición de indicadores de gestión, así como conducir la ejecución del plan operativo y presupuesto correspondientes al ámbito de su competencia.

n. Formular, ejecutar, controlar y evaluar el Plan de Continuidad del Negocio, en coordinación con la Oficina de Tecnologías de la Información, proponiendo su aprobación por parte del Directorio.

o. Administrar la información de las cuales la Gerencia de Riesgos es titular, así como cumplir con las medidas de seguridad de la información establecida en el Fondo MIVIVIENDA S.A. y los lineamientos definidos para los “Propietarios de Información”.

p. Administrar la Gestión Integral de Riesgos correspondiente al ámbito de su competencia, asegurando la consistencia de sus actividades con los niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo los resultados de su gestión.

q. Efectuar las demás funciones de su competencia que le asigne el Directorio o que le corresponda de acuerdo con la normatividad vigente respectiva.

Capítulo 4

ÓRGANOS DE ASESORÍA

OFICINA DE PLANEAMIENTO, PROSPECTIVA Y DESARROLLO ORGANIZATIVO

Artículo 36°.- Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo

La Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo tiene como finalidad conducir los procesos de planeamiento y prospectiva del Fondo MIVIVIENDA S.A., así como dirigir la elaboración de investigaciones económicas conforme a sus fines y objetivos, y la adecuación permanente de las funciones, procedimientos y cargos de la Empresa.

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La Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo depende directamente de la Gerencia General y se encuentra ubicada como órgano de asesoría dentro de la estructura organizativa del Fondo MIVIVIENDA S.A.

Para el desarrollo de sus funciones, la Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo cuenta con los siguientes Departamentos:

• Departamento de Planeamiento y Prospectiva

• Departamento de Desarrollo Organizativo.

Artículo 37º.- Funciones de la Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo

Son funciones de la Gerencia de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo:

a. Conducir las acciones de formulación y seguimiento de los procesos de planeamiento institucional, a nivel general, y de planeamiento estratégico y operativo, en particular.

b. Dirigir la construcción de escenarios probabilísticos explorando las posibles evoluciones futuras de la Empresa, a fin de plantear los lineamientos estratégicos más adecuados a su objeto que orientarán los procesos de planificación internos.

c. Conducir los estudios de la estructura organizativa, funciones, cargos y mejora de procesos que permitan dotar a la Institución de un adecuado sistema organizacional, proponiendo los cambios que se requieran.

d. Dirigir la elaboración de estudios económicos e investigaciones de mercado en materias conexas al Fondo MIVIVIENDA S.A. en coordinación con los órganos de la Institución.

e. Administrar la información estadística y económica de la Empresa así como canalizar las peticiones de datos solicitados tanto externa como internamente, suministrando la información requerida.

f. Atender solicitudes de información requeridas por las unidades orgánicas, entidades públicas y privadas

g. Supervisar que los sites de información institucional oficial estén permanentemente actualizados.

h. Implementar y supervisar las medidas correctivas referentes al ámbito de su competencia, recomendadas por los órganos de control interno y externos, Gerencia de Riesgos, Oficialía de Cumplimiento y organismos supervisores, así como por el Directorio y la Gerencia General.

i. Administrar la información de las aplicaciones informáticas de las cuales la Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo es titular, así como cumplir con las medidas de seguridad de la información establecidas en el Fondo MIVIVIENDA S.A. y los lineamientos definidos para los “Propietarios de Información”.

j. Administrar la Gestión Integral de Riesgos correspondiente al ámbito de su competencia, asegurando la consistencia de sus actividades con los niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo los resultados de su gestión.

k. Supervisar la mejora continua de los procesos relacionados con los servicios brindados a los clientes del Fondo MIVIVIENDA S.A.

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l. Efectuar las demás funciones de su competencia que le asigne la Gerencia General o que le corresponda de acuerdo con la normatividad vigente respectiva.

Artículo 38 º.- Funciones Departamento de Planeamiento y Prospectiva

El Departamento de Planeamiento y Prospectiva es responsable de coordinar y supervisar los procesos de planeamiento y prospectiva de la Empresa así como de realizar y dirigir las investigaciones económicas en materias afines a su quehacer y de administrar la información estadística del Fondo MIVIVIENDA S.A.

a. Conducir la participación del Fondo MIVIVIENDA S.A. en la definición de las políticas nacionales y sectoriales de vivienda (Planes Estratégicos Nacionales y Sectoriales), y otros correspondientes al objeto social de la Empresa.

b. Coordinar la formulación y seguimiento de los Planes Institucionales (Plan Estratégico, Plan Operativo Institucional y Plan Operativo por Gerencias y Oficinas).

c. Modelar el mercado de vivienda a nivel nacional a fin de plantear las estrategias correspondientes para el planeamiento institucional.

d. Proponer y elaborar proyecciones de variables e indicadores económicos referidos al rol del Fondo MIVIVIENDA S.A.

e. Realizar estudios y análisis comparativos de Programas Habitacionales de éxito que puedan desarrollarse en el país.

f. Evaluar y determinar las necesidades de Investigaciones Económicas en materia de vivienda en coordinación con los órganos de la Institución y la Alta Dirección.

g. Efectuar la elaboración y publicación de los estudios de vivienda a nivel nacional, así como formular los informes y presentaciones vinculadas.

h. Elaborar y actualizar los indicadores referidos al core de negocio de la empresa.

i. Centralizar y administrar las estadísticas institucionales del Fondo MIVIVIENDA S.A. en coordinación con los órganos operativos generadores de información y la Oficina de Tecnologías de la Información

j. Canalizar y atender los requerimientos de información institucional, en materia de planeamiento, prospectiva, estudios económicos y data estadística de la empresa..

k. Coordinar, elaborar y emitir informes y documentos relacionados al ámbito de su competencia, solicitadas por unidades orgánicas, órganos de control y entidades supervisoras; así como entidades públicas y privadas en general.

l. Supervisar la actualización permanente de la información referente a los procesos de planeamiento y prospectiva, en las aplicaciones web del Fondo MIVIVIENDA S.A.

m. Efectuar las demás funciones de su competencia que le asigne la Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo o que le corresponda de acuerdo con la normatividad vigente respectiva.

Artículo 39 º.- Funciones Departamento de Desarrollo Organizativo

El Departamento de Desarrollo Organizativo tiene como finalidad el desarrollo y análisis de los procesos, promoviendo la mejora continua en la organización.

a. Efectuar el análisis y evaluación de la estructura interna y funciones de las unidades orgánicas de la Institución, proponiendo los cambios y mejoras necesarios.

b. Efectuar el análisis, descripción de puestos y formular el Cuadro de Asignación de Personal del Fondo MIVIVIENDA S.A., así como los Manuales de Organización y Funciones de los órganos de la Institución.

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c. Efectuar el diseño, análisis y modelamiento de procesos de negocio, formulando las normas y procedimientos necesarios.

d. Desarrollar y coordinar con los usuarios de las áreas los planes de mejora continua de procesos de la Institución con el propósito de identificar, sistematizar e implementar propuestas de soluciones eficientes que permitan optimizar dichos procesos.

e. Coordinar con la Oficina de Tecnología de Información, los procesos que requieran ser automatizados.

f. Coordinar, formular y actualizar la normatividad interna institucional y proporcionar el asesoramiento técnico en su implementación.

g. Coordinar, elaborar y emitir informes y documentos relacionados al ámbito de su competencia, solicitadas por unidades orgánicas, entidades públicas y privadas.

h. Formular y mantener actualizado el Texto Único de Procedimientos Administrativos de la Institución - TUPA.

i. Proponer mecanismos de control interno en los procesos de gestión del Fondo MIVIVIENDA S.A., con la finalidad de enfrentar los riesgos y dar seguridad razonable en la consecución de los objetivos y metas de la Institución.

j. Coordinar con el Departamento de Administración de Canales y Atención al Cliente la mejora continua de los procesos orientados a los servicios brindados a los clientes de la institución.

k. Efectuar las demás funciones de su competencia que le asigne la Oficina de Planeamiento, Prospectiva y Desarrollo Organizativo o que le corresponda de acuerdo con la normatividad vigente respectiva.

GERENCIA LEGAL

Artículo 40°.- Gerencia Legal

La Gerencia Legal tiene como finalidad brindar asesoramiento en asuntos de índole legal, normativa y jurídica, así como de saneamiento inmobiliario, relacionados con las actividades del Fondo MIVIVIENDA S.A., a la Alta Dirección y unidades orgánicas que conforman la Institución. Asume la defensa del Fondo MIVIVIENDA S.A. con ocasión de los procesos conciliatorios, judiciales y arbitrales, procedimientos administrativos y las denuncias en los que sea parte.

La Gerencia Legal depende directamente de la Gerencia General y se encuentra ubicada como órgano de asesoría dentro de la estructura organizativa del Fondo MIVIVIENDA S.A.

Para el desarrollo de sus funciones, la Gerencia Legal cuenta con los siguientes Departamentos:

• Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Corporativos.

• Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Procesales y de Saneamiento Inmobiliario.

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Artículo 41º.- Funciones de la Gerencia Legal.

Son funciones de la Gerencia Legal, las siguientes:

a. Asesorar a la Alta Dirección y demás unidades orgánicas de la Institución en aspectos legales vinculados con las actividades y operaciones del Fondo MIVIVIENDA S.A.

b. Revisar y proponer el Plan Anual de Venta de Inmuebles administrados por el Fondo MIVIVIENDA S.A. y proponer el o los Comité(s) a cargo de su ejecución;

c. Organizar y dirigir los procedimientos de saneamiento físico, legal y técnico de los inmuebles de propiedad del Fondo MIVIVIENDA S.A. y de otros que, por encargo, administre el Fondo MIVIVIENDA S.A.;

d. Apoyar a la Secretaría de Directorio en la conservación de los documentos societarios (recaudos y actas de Directorio y recaudos de Juntas Generales de Accionistas), así como en la elaboración y redacción de las actas de Directorio y Junta General de Accionistas.

e. Evaluar, definir y aprobar las estrategias procesales para la defensa procesal del Fondo MIVIVIENDA S.A.

f. Revisar y validar la opinión legal que emitan los departamentos a su cargo

g. Evaluar y gestionar iniciativas y modificaciones al marco legal vigente, a fin de facilitar el desarrollo de los programas sociales.

h. Supervisar y aprobar las acciones de seguimiento de los procesos conciliatorios, judiciales y arbitrales, procedimientos administrativos, denuncias y controversias en los que el Fondo MIVIVIENDA S.A. sea parte a cargo de la Gerencia Legal o tercerizados;

i. Emitir opinión legal sobre los proyectos normativos internos que propongan las demás unidades orgánicas;

j. Difundir las disposiciones legales que involucren las actividades y operaciones del Fondo MIVIVIENDA S.A., así como orientar su aplicación a solicitud de las unidades orgánicas.

k. Revisar y aprobar los informes de saneamiento legal de los inmuebles propuestos para concurso público;

l. Revisar, consolidar y emitir los informes de índole Legal-Corporativo.

m. Proponer al Directorio la aprobación de la normativa relacionada al Buen Gobierno Corporativo.

n. Supervisar y aprobar las acciones de seguimiento al saneamiento de los proyectos enmarcados en los programas y/o productos promovidos y administrados por el Fondo MIVIVIENDA S.A.

o. Supervisar y aprobar las acciones de seguimiento de las consultorías y/o asesorías brindadas por terceros;

p. Participar en la formulación del planeamiento institucional y en la definición de indicadores de gestión, así como conducir la ejecución del plan operativo y presupuesto correspondientes al ámbito de su competencia.

q. Implementar y supervisar las medidas correctivas referentes al ámbito de su competencia, recomendadas por los órganos de control interno y externo, Gerencia

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de Riesgos, Oficialía de Cumplimiento y organismos reguladores, así como por el Directorio y la Gerencia General.

r. Canalizar y coordinar con la Oficina de Planeamiento y Desarrollo la formulación y actualización de los documentos normativos correspondientes al ámbito de su competencia.

s. Administrar la información de las aplicaciones informáticas de las cuales la Gerencia Legal es titular, así como cumplir con las medidas de seguridad de la información establecidas en el Fondo MIVIVIENDA S.A. y los lineamientos definidos para los “Propietarios de Información”.

t. Administrar la Gestión Integral de Riesgos correspondiente al ámbito de su competencia, asegurando la consistencia de sus actividades con los niveles de tolerancia definidos previamente y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo los resultados de su gestión.

u. Efectuar las demás funciones de su competencia que le asigne la Gerencia General o que le corresponda de acuerdo con la normatividad vigente respectiva.

v. Asignar a los Departamentos de la Gerencia Legal las demás funciones y encargos que sean necesarios para el logro de sus objetivos.

Artículo 42º.- Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Corporativos.

Es responsable de brindar el asesoramiento legal, en las consultas de índole corporativa, formuladas por las diversas unidades orgánicas del Fondo MIVIVIENDA S.A., así como realizar funciones propias de la Gerencia Legal en asuntos corporativos.

Artículo 43º.- Funciones del Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Corporativos.

Son funciones del Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Corporativos:

a. Brindar asesoría legal en asuntos corporativos y/o relativos al objeto social de la empresa.

b. Absolver consultas de índole legal y emitir opinión en dicha materia cuando lo sea solicitado por las diversas unidades orgánicas del Fondo MIVIVIENDA S.A.

c. Apoyar a la Secretaría de Directorio en la conservación de los documentos societarios (recaudos y actas de Directorio), así como en la elaboración y redacción de las actas de Directorio.

d. Revisar y opinar sobre los aspectos legales de los contratos, convenios y otros documentos de contenido legal que soliciten las unidades orgánicas en el ámbito de su competencia.

e. Emitir opinión sobre proyectos de convenios y contratos relacionados a asuntos corporativos en los que participe el Fondo MIVIVENDA S.A.

f. Efectuar el seguimiento y proponer el desarrollo normativo en lo relacionado a Buen Gobierno Corporativo.

g. Realizar evaluación legal sobre iniciativas de proyectos normativos internos que propongan las demás unidades orgánicas;

h. Elaborar y coordinar con las áreas competentes, la opinión legal del Fondo MIVIVIENDA S.A. sobre iniciativas normativas que les sean consultadas;

i. Difundir la promulgación de normativa relevante al Fondo MIVIVIENDA S.A.

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j. Elaborar y presentar oportunamente los informes en el ámbito de su competencia.

k. Realizar el seguimiento de las consultorías y/o asesorías brindadas por terceros;

l. Efectuar las demás funciones que le asigne la Gerencia Legal.

Artículo 44°.- Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Procesales y de Saneamiento Inmobiliario.

El Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Procesales y de Saneamiento Inmobiliario es responsable del asesoramiento y la defensa legal del Fondo MIVIVIENDA S.A. con ocasión de los procesos conciliatorios, judiciales y arbitrales, procedimientos administrativos, denuncias y controversias en los que el Fondo MIVIVIENDA S.A. sea parte; así como la elaboración e implementación de estrategias procesales y del seguimiento de los procesos judiciales, administrativos y arbitrales en los que intervenga la institución.

Asimismo es responsable del saneamiento físico legal de los inmuebles de propiedad del Fondo MIVIVIENDA S.A. y de otros que, por encargo administre; así como del asesoramiento y/o monitoreo del saneamiento físico legal de los proyectos enmarcados en los programas y/o productos promovidos y administrados por el Fondo MIVIVIENDA S.A.

Artículo 45º.- Funciones del Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Procesales y de Saneamiento Inmobiliario.

Son funciones del Departamento de Asesoría Legal en Asuntos Procesales y de Saneamiento Inmobiliario los siguientes:

a. Elaborar el Plan Anual de Venta de Inmuebles administrados por el Fondo MIVIVIENDA S.A. y proponer el o los Comité(s) a cargo de su ejecución;

b. Brindar asesoría legal y de saneamiento inmobiliario a las diversas unidades orgánicas del Fondo MIVIVIENDA S.A. tanto en los procesos de venta de inmuebles propios o de los que, por encargo, administre el Fondo MIVIVIENDA S.A., así como en los procesos de dación en pago de inmuebles que reciba, conforme a la normatividad vigente;

c. Brindar asesoría legal en la formalización del otorgamiento de buena pro en concursos públicos, lo que incluye la suscripción de los contratos y transferencia de los inmuebles adjudicados;

d. Brindar asesoría legal y ejercer la representación del Fondo MIVIVIENDA S.A. en los procesos conciliatorios, judiciales y arbitrales, procedimientos administrativos, denuncias y controversias en los que sea parte y se encuentren a cargo de la Gerencia Legal.

e. Organizar y ejecutar los procedimientos de saneamiento físico, legal y técnico de los inmuebles de propiedad del Fondo MIVIVIENDA S.A. y de otros que, por encargo, administre el Fondo MIVIVIENDA S.A.

f. Revisar y opinar sobre los aspectos legales de los contratos, convenios y otros documentos de contenido legal que soliciten las unidades orgánicas en el ámbito de su competen

New REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DEL FONDO … · 2013. 7. 22. · 5.4 Ley N° 26887,...

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