My Virtual Assistant - gva.es

de 17

Plan de Negocio (Ejemplo de Plan de Negocio ficticio elaborado por IVACE-FINANCIACION como guía de elaboración.)

Índice de contenidos

1. Datos básicos

2. Aspectos generales

3. Promotores

4. Otros inversores

5. Actividad, mercado y entorno.

6. Destino de la financiación.

7. Innovación que incorpora el producto/servicios

8. Situación económico - financiera y previsiones.

Fecha del documento: 2-5-2015.

My Virtual Assistant

de 17

1. Datos básicos

Razón social: My Virtual Assistant, S.L.

Persona de contacto: José Benítez Falcó. [email protected]

Teléfono: 645962274

NIF: B-985697123.

Domicilio social: C/ Isaac Peral, 24; 46980 Paterna-Valencia.

Dirección establecimiento productivo: El mismo.

Fecha de constitución: 05-10-2012

Fecha de inicio de actividad: Enero 2014.

Ejercicio fiscal: año natural.

Actividad: Plataforma de soluciones de asesoramiento y tareas administrativas.

Sector: Servicios de asesoramiento online.

CNAE Nº y descripción: “6920.- Actividades de contabilidad, teneduría de libros, auditoría y

asesoría”.

Empleo actual: 9 (2 recién contratados)

2. Aspectos generales

2.1. Antecedentes, origen y evolución

My Virtual Assistant, S.L. es el fruto de la iniciativa de 5 profesionales (un abogado mercantil, un

auditor de cuentas, una asesora fiscal, una experta en redes sociales y un ingeniero en

telecomunicaciones) con más de 5 años de experiencia en nuestras respectivas profesiones, que

decidimos aunar esfuerzos y crear una plataforma para prestar servicios de asesoramiento

orientado a Startups a un coste razonable.

A través de nuestros respectivos despachos profesionales pudimos detectar que no éramos

competitivos a la hora de captar como clientes a Startups con escasos recursos, muy centradas

en las actividades propias de su core business.

En 2012 creamos la sociedad con un capital social de 40.000 euros y dedicamos todos nuestros

esfuerzos a desarrollar una plataforma de asesoría virtual que entró en explotación en 2013, año

en el que además captamos un socio estratégico. En 2014 empezamos a generar ingresos.

En dicha plataforma concurren despachos profesionales y usuarios con consultas, o tareas a

resolver. Desde nuestra plataforma se asignan las tareas a los despachos más idóneos para su

ejecución.

Durante la fase de desarrollo se identificaron 2 nuevos segmentos de mercado: los particulares y

las organizaciones sin ánimo de lucro.

- Los particulares son un segmento atractivo porque nuestra vida cotidiana se vuelve cada vez

más ocupada con menos tiempo libre. El uso de un asistente virtual remoto (AVR) es una

manera de crear más tiempo libre, evitando tareas burocráticas y evitando desplazamientos.

de 17

- Las organizaciones no lucrativas de pequeña o mediana dimensión no tienen apenas

capacidad para dedicar recursos a tareas y responsabilidades burocráticas o administrativas.

Cuando surge una tarea de este tipo normalmente es realizada por aquel voluntario que

esté más disponible, con poca especialización, consumiendo recursos en una tarea no

productiva.

My Virtual Assistant ha sido ganadora en 2014 de la 3ª edición de Startups4Life con un premio

3.000 euros y en el mismo año hemos obtenido un préstamo participativo de Enisa de 50.000

euros dedicado a los trabajos de puesta en explotación de nuestra plataforma.

En estos momentos necesitamos recursos, tanto para mejorar las funcionalidades de nuestro

AVR que ya se encuentra en explotación como para afrontar el crecimiento previsto por la

incorporación de los dos nuevos segmentos de negocio

2.2. Accionariado actual

Está formado por los 4 promotores y el socio estratégico, Best Team, S.L. tal y como se recoge en

la tabla siguiente:

Cifras en euros

Best Team es un cadena que agrupa a 20 despachos profesionales que estaban desarrollando

una iniciativa similar a la nuestra con quien hemos llegado a un acuerdo de no competencia y los

hemos integrado en el accionariado. Best Team a su vez podrá captar clientes a través de la

plataforma a cambio de un descuento en la comisión por intermediación. La valoración post-

money de nuestra sociedad tras la entrada de Best Team se eleva a 1,6 Mill€. Best Team está

dirigido por los empresarios Inmaculada Mengot y Juan-Raúl Giménez. En estos momentos nos

encontramos en fase de ampliación de capital por 50.000 € que se cerrará a finales de mayo para

financiar el plan de inversiones (ver apartado 6.2). El reparto de las nuevas acciones será en base

a los mismos porcentajes que los actuales:

Cifras en euros

Accionistas Fecha % Part. Capital Prima Emis. K+Prima Relación societaria

Jose Benítez Falcó 05/10/2012 24% 10.000 0 10.000 CEO

Javier Garrido Puente 05/10/2012 24% 10.000 0 10.000 COO

Merche Cano Martí 05/10/2012 12% 5.000 0 5.000 CMO

Eva Tronchoni 05/10/2012 12% 5.000 0 5.000 CDO

Jaime Vilar Calvo 05/10/2012 24% 10.000 0 10.000 CTO

Best Team, S.L. 10/10/2013 4% 1.700 48.300 50.000 Inversor y Partner

Total 100% 41.700 48.300 90.000

Accionistas Fecha % Part. ∆ Capital

Jose Benítez Falcó 30/5/2015 24% 12.000

Javier Garrido Puente 30/5/2015 24% 12.000

Eva Tronchoni 30/5/2015 12% 6.000

Merche Cano Martí 30/5/2015 12% 6.000

Jaime Vilar Calvo 30/5/2015 24% 12.000

Best Team, S.L. 30/5/2015 4% 2.000

Total 100% 50.000

de 17

2.3. Rondas de financiación realizadas, incluida la prevista para este mes de mayo-2015.

2.4. Participación de los accionistas en otras sociedades

Como hemos indicado al principio, José, Javier y Eva, tienen sus respectivos despachos

profesionales, pero cada vez dedican más tiempo a la nueva actividad emprendida, motivo por el

cual no descartan traspasar sus despachos a la red de Best Team, dedicándose de lleno al

negocio online. Jaime Vilar no tiene vinculaciones con ninguna empresa, es Ingeniero de

Telecomunicaciones y acaba cesar voluntariamente en su actual trabajo en una consultora

informática para dedicarse full-time a My Virtual Assistant.

2.5. Organigrama del Grupo (en caso de formar grupo societario): no aplica.

2.6. Estructura organizativa

CEO (Dirección General): Encargado de la definición de los objetivos y de la estrategia de la

organización, así como del posicionamiento en el mercado. También tiene encomendadas las

operaciones a nivel financiero.

CTO (Tecnología): Responsable del desarrollo de producto, encargado de la definición,

estructuración y la calidad del software.

COO (Operaciones): Se ocupa de la definición de la estrategia operativa a nivel de producción de

todos los trabajos de la compañía, así como de su cumplimiento en cuanto a tiempo, coste y

calidad.

CDO (Negocio): Desarrollo de clientes, tanto captación como fidelización, así como funciones de

asesor en proyectos.

CMO: (Marketing) Diseño e implementación de campañas de marketing online, redes sociales y

posicionamiento web.

oct-12 oct-13 Marz-14 Mayo-15

Constitución Ronda 1 Ronda 3 Ronda 3 Total

Socios Promotores 40.000 50.000 90.000

Inversor (Best Team) 50.000 50.000

Enisa (préstamo participativo) 50.000 50.000

Ptmo IVACE 50.000 50.000

Total 40.000 50.000 50.000 100.000 240.000

CEO José Benítez Puente

COO Javier Garrido

CDO Eva Tronchoni

CMO Merche

Cano

CTO Jaime Vilar

de 17

2.7. El órgano de gestión

Consejo de Administración formado 4 consejeros-delegados, rotatorios cada año de 2 en 2.

3. Promotores

Nuestro equipo promotor está bien equilibrado, con promotores expertos en las diferentes

áreas clave de la empresa.

José Benítez Falcó: Economista y censor jurado de cuentas que tiene una experiencia de 6 años a

través de su despacho familiar, Requena-Benítez Auditores, fundado hace más de 20 años. José

Benítez, persona inquieta, se redescubrió asimismo como emprendedor, recientemente se ha

salido del negocio familiar buscando nuevos retos, erigiéndose como líder natural del equipo.

Javier Garrido Puente: Abogado Mercantil con despacho compartido con la otra promotora, Eva

Tronchoni Cifuentes que es Asesora Fiscal y Laboral y Agente Tributario en excedencia. La

experiencia en asesoramiento es de 6 años en el caso de Javier y 5 en el de Eva (antes estuvo 2

años en la Aeat como Agente Tributario)

Merche Cano Martí: Experta en marketing y negocios online. Licenciada en marketing y

diplomada en Relaciones Públicas por la Universidad Pompeu-Fabra. Ayuda a PYMES y a

emprendedores a llevar sus negocios a Internet. Imparte formación cómo profesora de la

Escuela Europea de Negocios ESADE.

Jaime Vilar Calvo: Licenciado en Telecomunicaciones con una experiencia de 4 años como CTO

en plataformas de e-commerce (marketplace + ERP) en Solera Soluciones, S.L. y 2 años como

responsable de equipo en la multinacional Global Telecom, Ltd. con sede en Suiza.

4. Otros inversores

Best Team, S.L., se trata del socio estratégico al cual hemos hecho referencia en el apartado 2.2.

Para más info.: www.besteam.com

5. Actividad, mercado y entorno

5.1. Descripción breve de la actividad de la empresa.

Plataforma de servicios de asistencia remota online denominada AVR (Asistente Virtual Remoto)

para la resolución de consultas y tareas de tipo administrativos bajo demanda con el siguiente

catálogo actual de servicios:

- Elaboración y revisión de contratos.

- Consultas Jurídicas.

- Contabilidad e introducción de asientos.

- Facturación.

de 17

- Introducción de datos.

- Procesamiento de textos.

- Marketing.

- Edición de publicidad.

- Contratación y gestión de viajes.

- Mailing y servicios de mensajería.

5.2. Modelo de Negocio

En nuestra plataforma de Asistencia Virtual Remota (AVR) se dan de alta, sin coste,

profesionales, tales como abogados, asesores contables, fiscales y laborales y gestorías en

general. Por otra parte se dan de alta, también de modo gratuito, los usuarios de los servicios,

principalmente, Startups, PYMES de pequeña dimensión, ONGs y particulares.

Cuando un usuario solicita un servicio lo introduce en la plataforma. Desde la plataforma

valoramos la dedicación horaria orientativa para su ejecución y lanzamos la oferta a todos los

profesionales disponibles en ese momento. El usuario recibe antes de 1 hora los perfiles de los

profesionales que han aceptado el encargo y decide a quien contratar. El precio de la hora para

cada actividad está estipulado en la web, el plazo de ejecución lo establece el profesional

ofertante. El usuario contrata y paga por adelantado. La plataforma retiene el dinero y una vez

ejecutada la tarea, con el visto bueno del usuario, libera el dinero al profesional previo

descuento de una comisión de un 20%. Si el usuario no está satisfecho con el trabajo se le

devuelve el dinero. Una vez ejecutada la tarea, el profesional es valorado por el usuario en base

a 3 parámetros: calidad, rapidez y comunicación con el profesional.

La forma más sencilla de exponer nuestro modelo de negocio es a través de un ejemplo:

Lola es una emprendedora Dra. En Biotecnología y madre de dos niños que, junto con su socio Mario, han

creado una Startup de genética vegetal aplicable a cultivos, cuentan con el apoyo de 1 becaria licenciada

en Biología. Después de 2 años de esfuerzo van a firmar su primer contrato con una cooperativa agraria.

Para las obligaciones contables y fiscales, hasta ahora han contado con el apoyo de una gestoría con la

que no están demasiado contentos y que les cobra 200 euros al mes. Esta gestoría no tiene recursos para

ayudarles a redactar o revisar el contrato que van a firmar con su primer cliente Agrocoop.

Lola no tiene tiempo de buscar una abogado mercantil y decide contratar los servicios de nuestra

plataforma online para la revisión del contrato. Se de alta en la plataforma y a continuación publica su

petición. En base a la información proporcionada la plataforma asigna una valoración provisional de 2,5

horas de trabajo, a razón de la tarifa fija de 30 euros/hora, total 75 euros y en menos de una hora recibe 4

ofertas de 4 abogados mercantiles:

Abogado 1: 4,0 horas � 120,0 € Rating: 100 valoraciones 99% positivas




de 17

Lola contrata los servicios del Abogado 2, y la plataforma le carga importe de 90 € de acuerdo con la

fórmula de pago elegida (en este caso con tarjeta de crédito). Lola remite copia del contrato a su nuevo

abogado a través del sistema de mensajería electrónica de la plataforma. El abogado visualiza el contrato.

Ambas partes está ahora en conectadas a través de nuestra AVR. En 2 días Lola recibe su contrato revisado

y apunto para su firma. Lola valora al profesional de manera positiva y la plataforma liquida al profesional,

un total de 72 euros (90€ menos una comisión del 20%). Es decir nuestra plataforma de AVR ha

monetizado por 18€. Lola recibe dos facturas, la del profesional de 72 euros y la nuestra de 18 euros.

Tras esta positiva experiencia, Lola se plantea prescindir de su gestoría y contratar mediante la plataforma

los servicios de contabilidad y de impuestos. La plataforma ha estimado que dichos servicios ascienden a 7

horas al mes a razón de un coste estipulado para este tipo de trabajos de 15 euros / hora lo que asciende a

105 euros en vez de los 200 euros que le cuesta su actual asesor con el que además no está demasiado

satisfecha. También puede encargar a través de My Virtual Assistant un mailing a sus clientes potenciales

así como el diseño publicitario del mismo.

5.3. Monetización

Como hemos comprobado en el ejemplo, My Virtual Assistant monetiza a razón de un 20% sobre

el precio de la hora que cobra el profesional. Aquellos profesionales que sean contratados con

mayor regularidad y mantengan un umbral de valoraciones medio superior a un 95% de votos

positivos asumirán una menor comisión del 15%, en vez del 20%.

El usuario por su parte no paga comisiones y además se beneficia de un sistema de fidelización

por puntos canjeables por horas. La tabla siguiente recoge nuestro catálogo actual de tareas y la

comisión a favor de nuestra empresa:

Comisión Comisión Base Preferente

Tareas € / hora 20% 15% Contratos: Elaboración o revisión 30,0 € 6,0 € 4,5 €

Consultas Jurídicas. 30,0 € 6,0 € 4,5 €

Marketing. 25,0 € 5,0 € 3,8 €

Edición de publicidad. 20,0 € 4,0 € 3,0 €

Contabilidad e introducción de asientos. 15,0 € 3,0 € 2,3 €

Facturación. 15,0 € 3,0 € 2,3 €

Introducción de datos. 12,0 € 2,4 € 1,8 €

Procesamiento de textos. 12,0 € 2,4 € 1,8 €

Contratación y gestión de viajes. 12,0 € 2,4 € 1,8 €

Mailing y servicios de mensajería. 12,0 € 2,4 € 1,8 €

5.4. Describir las instalaciones donde se desarrolla la actividad

La empresa está ubicada en un espacio de 170 m2 arrendado dentro del Edificio Newton en el

Parque Tecnológico de Valencia. El precio del alquiler es de 250 €/mes.

de 17

5.5. Análisis DAFO

DEBILIDADES

• Necesidad de financiación para crecer

rápidamente ganando posicionamiento.

• Mercado nuevo para este tipo de

servicios vía online.

• No es patentable.

FORTALEZAS

• Equipo compensado y con experiencia

del sector del asesoramiento.

• Plataforma en explotación y

monetizando.

• Amplia gama de servicios.

• Competidores menos desarrollados.

AMENAZAS

• Posible entrada al mercado de las

asesorías tradicionales con servicios

online vía web.

• Entrada de nuevas tecnologías más

potentes.

OPORTUNIDADES

• Escalabilidad

• Internacionalización del modelo

• Creación de un canal como base de

servicios futuros.

• Crecimiento de uso de los servicios en

Internet .

5.6. Mercado objetivo

Nuestra plataforma de asistencia virtual va dirigida a 3 segmentos distintos: pequeñas empresas,

particulares con cierto poder adquisitivo y organizaciones no lucrativas. El estudio de mercado

que se encargó a la consultora Bryan & Murphy detectó que estos son los segmentos de mayor

demanda potencial de nuestros servicios. A nivel geográfico hemos empezado por España pero

nuestro proyecto de inversión a medio plazo conlleva la internacionalización de nuestra

plataforma a otros mercados.

Empresas: segmento atractivo sobretodo para empresas de nueva creación con escasos recursos

que no desean atarse a costes fijos y prefieren contratar bajo demanda. También atrae a

empresas con cierta antigüedad pero que quieren reducir los gastos generales o que han

reducido sus departamentos horizontales y necesitan una mínima cobertura de soporte

administrativo. Las empresas también utilizan la asistencia virtual para tareas que se presentan

de improviso, o con poca antelación, y que necesitan con inmediatez una mano ágil para su

realización. Esto evita horas extras o recurrir a contratos temporales. My Virtual Assistant es

muy útil porque las empresas sólo pagan por los servicios utilizados, no hay que contratar

personal ni invertir en equipos informáticos para las tareas más administrativas.

Particulares: nuestro asistente virtual remoto también es útil para los particulares con cierto

nivel de renta. Estos individuos son propensos a usar el AVR para tareas que no tienen tiempo de

hacer o simplemente les desagradan. Estas tareas pueden ser de diversa índole, como por

ejemplo, la planificación de viajes, emitir y enviar invitaciones a eventos tales como bodas y

celebraciones. El cliente proporciona al asistente virtual algunas directrices y el asistente realiza

una búsqueda exhaustiva de opciones, así como descuentos / promociones especiales.

ONGs: Estas organizaciones son clientes atractivos pues a menudo carecen de recursos para

tener una persona dedicada 100% a hacer los trabajos de tipo administrativo que van surgiendo.

Las organizaciones sin fines de lucro tienen sus plantillas muy ajustadas.

de 17

Esto crea una oportunidad excelente para My Virtual Assistant que puede proporcionar servicios

administrativos cuando sea necesario sin suponer un coste fijo para las ONGs en los momentos

en que coyunturalmente cesa su carga de trabajo.

Tamaño de nuestro mercado a nivel nacional: 8.050.081 clientes

Hemos contratado un servicio de estudios de mercado (se puede aportar en caso de que nos lo

soliciten) que ha realizado encuestas en los 3 segmentos y hemos obtenido una buena

predisposición de contratación que en termino medio sería del 8% de los clientes encuestados.

Sin embargo nos hemos fijado una cuota objetivo más prudente de 155.181 clientes que

representa entre el 1 al 4% de los diferentes segmentos del mercado total, según la siguiente

tabla:

5.7. Fase de desarrollo del producto o servicio

Plataforma en funcionamiento y monetizando desde enero de 2014. Estamos desarrollando una

nueva versión con mejoras significativas para los usuarios. Esta versión se pondrá en explotación

en junio de 2015. El plan de inversión planteado a IVACE nos permitirá además iniciar el

desarrollo de la versión en inglés y francés para lanzar estás plataformas a finales de 2015.

5.8. Facturación / clientes /métricas

Estamos ya facturando al segmento de micropymes (principalmente a autónomos y Startups).

Como ya se ha mencionado también queremos abordar el segmento de particulares y ONGs para

lo cual necesitamos acciones de marketing que están previstas dentro del actual plan de

inversión planteado a IVACE.

Adjuntamos datos de facturación contable contrastables con los estados financieros y las

declaraciones de IVA aportadas a IVACE.

Total Cuota Total

Segmentos de clientes potenciales Mercado Objetivo Clientes

1 Nº de micropymes sin asalariados (autónomos): 1.682.251 3% 50.468

1 Nº de micropymes hasta 9 asalariados: 1.332.580 4% 53.303

2

ONGs, Fundaciones y entidades sin ánimo de lucro

de < de 1,000 socios 35.250 4% 1.410

3

Particulares con ingresos > 40,000€ y usuarios de

servicios online. 5.000.000 1% 50.000

Total 8.050.081 155.181

Fuentes

1 Informe “Retrato de la Pyme en España” emitido en 2014 por la D G de Industria y de

la Pequeña y Mediana Empresa.

2 Servicios de estudios de la revista EroskiConsumer 2013

3 Según el INE 2014

de 17

En 2014 facturamos 56.023 euros y en el primer trimestre de 2015 llevamos ya 36.907 euros de

facturación con una previsión anual de 241.095 euros.

En 2014 se llegaron a contratar 4.355 encargos y en 2015 (hasta marzo) llevamos 2.505

encargos, lo que totaliza 6.860 encargos (tareas) que equivalen a un volumen de 18.522 horas de

trabajo. Dichas horas valoradas por el precio medio de la hora (unos 26 euros) implica que

hemos inducido un volumen de negocio total de 481.572 euros.

El número de clientes que habían demandado al menos un servicio se situó en 2.120 a finales de

2014. Durante los 3 primeros meses de 2015 esta cifra se sitúa en 3.080 clientes con una tasa de

recurrencia del 25%, es decir hay unos 750 clientes que ya repiten.

5.9. Proveedores estratégicos / Partners

Tal y como hemos adelantado, el partner estratégico es Best Team que con su cadena de

despachos nos da cierta capacidad de respuesta a las consultas de los usuarios en la fase de

arranque. El objetivo es que se den de alta más despachos en la plataforma pues el crecimiento

y la filosofía de ésta reside en tener un colectivo grande de usuarios, tanto desde el lado del

cliente como demandante y como del profesional como ofertante. Los ofertantes de servicios

son las asesorías, los profesionales, las agencias de publicidad, gestorías. Se trata de empresas o

autónomos. En un futuro se podrían dar de alta particulares cualificados que en sus ratos libres

puedan hacer una labor y ganarse un sueldo extra (esto último lo estamos analizando, pues a

nivel fiscal y en materia de seguridad social no existe por el momento una regulación de los

llamados “mini-jobs”)

5.10 Competencia, ventajas competitivas, propuesta de valor

No existen competidores dentro del segmento de asesoramiento con un modelo de negocio

similar. Cabe la posibilidad de que surja en un futuro y por eso estamos implementado un

rápido plan de crecimiento con intensivas campañas de publicidad tanto online, como offline.

Real Real Real Real Real Real Real Real Real Real Real Real Real

Año 2014 Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic 2.014

Facturación por comisiones € 240 720 1.800 2.695 3.625 3.824 7.045 550 7.254 9.320 9.200 9.750 56.023

Numero de Encargos 25 60 180 250 350 420 500 50 510 620 640 750 4.355

Número Horas trabajadas 60 150 360 550 700 750 1.300 105 1.390 1.650 1.700 1.850 10.565

Duración media de los encargos 2,4 2,5 2,0 2,2 2,0 1,8 2,6 2,1 2,7 2,7 2,7 2,5 2,4

Comisión Media percibida 4,0 4,8 5,0 4,9 5,2 5,1 5,4 5,2 5,2 5,6 5,4 5,3 5,3

Real Real Real Prev Prev Prev Prev Prev Prev Prev Prev Prev Prev

Año 2015 Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic 2.015

Facturación por comisiones € 10.125 11.524 15.258 16.784 18.462 20.308 21.324 8.530 22.603 25.994 31.192 38.991 241.095

Numero de Encargos 780 800 925 1.018 1.119 1.231 1.354 542 1.557 1.791 2.060 2.369 15.546

Número Horas trabajadas 1.900 2.200 2.980 3.338 3.738 4.187 4.689 1.876 5.392 6.201 7.132 8.201 51.834

Duración media de los encargos 2,4 2,8 3,2 3,3 3,3 3,4 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,3

Comisión Media percibida 5,3 5,2 5,1 5,0 4,9 4,9 4,5 4,5 4,2 4,2 4,4 4,8 4,7

de 17

La competencia actual son los despachos que ya prestan servicios de asesoría, y también las

gestorías, sin embargo no cubren el segmento de servicios administrativos ni servicios de edición

publicitaria, etc.

Como se analiza en nuestra propuesta de valor la virtud de nuestro modelo es transformar a

estos competidores en usuarios de la plataforma.

Propuesta de valor

Nuestro modelo de negocio conlleva muchas ventajas para los diferentes actores del mercado.

Para los profesionales les reportaría un nuevo canal de ventas y otras ventajas como asegurarse

el cobro de los servicios de manera puntual tras la finalización del encargo/tarea. Uno de los

problemas que tienen los despachos profesionales son el cobro de los servicios y la dificultad de

despréndese de un cliente por impagos donde pesa mucho a veces la relación personal de años.

Por otra parte los despachos profesionales necesitan mantener una estructura de costes fijos y

nuestro modelo de negocio les permite captar nuevos encargos para cubrir las horas ociosas en

las que bajan las actividades.

Desde el lado del usuario le permite una inmediatez a la hora de contratar con nuestra

plataforma y sin necesidad de atarse con ningún profesional. También evita pagar un gasto fijo

mensual (iguala) y solo consumir lo que necesita. Otra gran ventaja es la gran oferta de servicios

y de profesionales dispuestos a ayudarles. El cliente puede elegir el profesional en base al

sistema de ofertas de precios y ratings que proporciona la plataforma. Es una herramienta

fundamental para el cliente usuario.

5.11 Entorno normativo

No hay ningún tema sensible en cuanto a regulación que pueda condicionar la evolución del

negocio. Tanto los profesionales como nuestra empresa facturamos al cliente final. De este

modo nos aseguramos fiscalmente de que no exista un fraude de impuestos. Como cautela

pedimos a los profesionales inscritos en la plataforma que aporten previamente certificados de

estar al corriente fiscalmente con Aeat, TGSS y GenVal.

6. Destino de la financiación

6.1. Definición y motivación del proyecto de inversión a llevar a cabo

Las acciones que queremos acometer persiguen el acelerar el crecimiento de la empresa a nivel

nacional así como iniciar el lanzamiento de nuestra plataforma en los mercados inglés y francés.

Queremos afianzarnos rápidamente en España, cerrando el paso a posibles competidores

tomando en poco tiempo una buena cuota de mercado que nos permita ganar tamaño y poder

autofinanciarnos para abordar con más intensidad el despliegue internacional. Las acciones de

marketing y publicidad ascienden a 50.000 euros, siendo la partida más importante de nuestra

inversión. Dicha partida se materializará en las siguientes actuaciones:

- Implantación la estrategia en Redes Sociales

- Campaña search /display con Google Adwords

- Establecimiento de una estrategia de captación de leads en diferentes canales

de 17

- Lanzamiento de campañas de mailing

- Análisis de los resultados de las campañas de afiliación

- Ejecutar un informe de analítica web

- Estudio del posicionamiento SEO de un site

- Diseñar un sistema de control de campaña

6.2. Cuantificación del proyecto y grado de ejecución

Cifras en euros

Conceptos Importe

Importe

ejecutado y

pagado

1T 2015 (1)

Importe a

ejecutar y

pagar en

Resto2015

Activos Fijos: 25.000 10.000 15.000

Ampliación del local 15.000 5.000 10.000

Equipos informáticos 10.000 5.000 5.000

Gastos: 75.000 25.000 50.000

Publicidad y marketing 50.000 20.000 30.000

Personal de desarrollo 25.000 5.000 20.000

Total proyecto 100.000 35.000 65.000

(1) Se puede acreditar a IVACE estas inversiones con las facturas correspondientes.

Hemos alquilado otro local anexo en el mismo edificio de oficinas en el que estamos arrendados

y necesitamos hacer unas adaptaciones para acometer la ampliación de 170 m2 a 250 m2.

Necesitamos equipos informáticos y ya hemos contratado 2 nuevos desarrolladores para

mejorar y adaptar nuestra plataforma al mercado internacional.

Las acciones publicitarias tienen una gran importancia pues queremos ganar cuota de mercado

con agilidad y hemos contratado los servicios de una agencia de publicidad y marketing, de la

mano de nuestra socia y experta, Merche Cano.

6.3. Estructura de financiación del proyecto

(1) Prevista para finales de mayo-2015.

(2) Préstamo participativo solicitado a IVACE.

6.4 Creación prevista de empleo a raíz de la ejecución del proyecto

La previsión de empleo es doblar la plantilla en 3 años, es decir pasar de 7 trabajadores que

teníamos a finales de 2014 a 14 en 2017.

Fuentes de Financiación Importe €

Ampliación de capital promotores (1) 50.000

Préstamo de IVACE (2) 50.000

Total financiación 100.000

de 17

Ejercicio 2012: 2

Ejercicio 2013: 5

Ejercicio 2014: 7

Ejercicio 2015: 9 (actual, incluye los 2 nuevos empleos)

Ejercicio 2016: 12

Ejercicio 2017: 14

7. Innovación

7.1. Los principales elementos innovadores de nuestro negocio son:

- A través de nuestra plataforma My Virtual Assistant, cualquier persona o empresa puede

solicitar servicios de asistencia remota a cualquier profesional o despacho en toda la

geografía del país, fomentando la competencia y proporcionando la mejor oferta en cuanto

a calidad y precio.

- Los profesionales abarcan más mercado que el local con lo cual se incrementa su negocio.

- Los profesionales tiene su plantilla ocupada en épocas de menos actividad.

- Evita los servicios impagados o la demora en el cobro: nuestra plataforma garantiza el cobro

de los servicios a los profesionales pues el usuario paga por adelantado en el momento del

encargo y la plataforma retiene el importe hasta la finalización de la tarea.

- El cliente paga sólo por las horas efectivas que utiliza de modo que no tiene que “atarse” a

una cuota periódica.

- Sistema muy transparente con ratings y número de valoraciones de los usuarios (clientes y

despachos).

- Sistema de fidelización de usuarios en base a puntos canjeables por horas y descuentos en

comisiones por volumen a los profesionales.

7.2. Diferenciación competitiva / Excelencia

No existe por el momento ningún competidor por lo que no podemos analizar a la competencia.

La única competencia serían los despachos tradicionales pero la excelencia de nuestro modelo

de negocio radica en el potencial de convertir a estos despachos de profesionales en nuestros

mejores aliados pues queremos despertar su interés en la ventaja que les puede reportar My

Virtual Assistant como un nuevo canal de ventas complementario sin renunciar a sus clientes

tradicionales.

de 17

8. Situación económico-financiera y previsiones

Como anexo a este Plan de Negocio les adjuntamos debidamente cumplimentado el documento

(Excel) “Modelo Información Económico Financiera” que hemos descargado desde la página

Web de IVACE. Asimismo se aportan las Cuentas Anuales, en formato oficial, de los ejercicios

2012, 2013 y 2014, junto con el avance de los estados financieros a fecha de 31-3-2015, que han

sido la base para cumplimentar dicho “Modelo Información Económico Financiera”.

A continuación explicamos de modo detallado

- Balances

- Cuentas de Resultados y Previsiones Económicas

- Plan Financiero

8.1. Balances

Activos: En el inmovilizado intangible se recogen la activación de los gastos de desarrollo de la

plataforma y en el inmovilizado material se recoge fundamentalmente las inversiones en

equipos informáticos y algo de mobiliario.

La empresa no mantiene saldos con clientes pues como hemos explicado se cobra todo de

manera anticipada. Los cobros anticipados se ingresan en una cuenta corriente separada de la

cuenta ordinaria de la empresa. A 31-3-2015 habían unos 10.000 euros de anticipos de clientes

que están incluidos en la partida de efectivo de 13.804 euros, con lo cual el saldo real disponible

es de unos 3.804 euros, más una imposición a corto plazo que tiene la empresa en el BBVA.

La contrapartida de pasivo de los anticipos (10.000 euros) se encuentra incluida en la cuenta de

otros acreedores. La cuenta de otros deudores recoge los saldos por IVA soportado pendiente de

devolución por parte de la Aeat.

Patrimonio Neto: La aportación inicial de capital de 40.000 euros y la del inversor de 50.000

euros (1700 en K y 48.300 en prima de emisión) ha permitido a la sociedad absorber las lógicas

pérdidas de arranque del negocio. A 31-12-14 y 31-3-15 la cifra de patrimonio está por debajo

del 50% del capital de la sociedad, sin embargo el préstamo de Enisa equilibra esta situación

pues, dada su condición de préstamo participativo, éste computa como si de fondos propios se

tratara con lo cual se evita que la empresa esté en desequilibrio salvando la toma de las medidas

que prevé la Ley de Sociedades de Capital (disolución, reducción de capital, aumento). En adición

a lo anterior, la ampliación de capital prevista de 50.000 euros y el préstamo participativo de

IVACE previsto por el mismo importe, contribuirán directamente a reforzar la situación

patrimonial de nuestra empresa.

Pasivos: Respecto a las deudas a largo se recoge dicho préstamo de Enisa que se repaga en 5

años. A 31-3-2015 la empresa ya ha reclasificado a corto plazo los 5.000 euros por el primer pago

que hay que atender a finales de 2015. En la cuenta de proveedores y acreedores la empresa

contabiliza sus compromisos a corto plazo por subcontratación de algunos servicios informáticos

uy especializados y devengo de otros gastos de explotación (alquileres, suministros, material de

oficina, etc.).

de 17

En la partida de Otros Acreedores recordamos que se incluyen los 10.000 euros de anticipos de

clientes por trabajos en curso en estado de ejecución y por lo tanto se liquidarán una vez se

completen dichos trabajos por parte de los profesionales de nuestra plataforma.

8.2. Cuentas de Resultados y Previsiones Económicas con hipótesis de cálculo

Cuentas de resultados: Nuestra empresa es de reciente creación y por lo tanto su historial

presenta las lógicas pérdidas de arranque del negocio. La evolución y el desglose de las cifras de

ventas de 2014 y 2015 (hasta 30-3) está recogida en la página 10 de este Plan de Negocio. Los

Trabajos realizados para el activo intangible recoge la activación de los gastos de desarrollo y

mejoras de la plataforma.

Respecto a la cifra de gastos de personal su detalle desglose es el siguiente:

Cifras en euros

Fecha

Personal Alta 2012 2013 2014

1 1 Desarrollador nov-12 800 8.000 8.000

2 1 Administrativo nov-12 600 6.000 6.000

3 CTO dic-13 500 9.973

4 CEO dic-13 500 9.973

5 Licenciado TI experto en Redes dic-13 100 8.000

6 Informático jun-14 3.000

7 CMO jun-14 3.936

Sueldo Bruto 1.400 15.100 48.882

Seguridad social empresa 450 2.900 9.777

Total coste de personal 1.850 18.000 58.659

Respecto de los Otros Gastos de Explotación, en dicha partida se recogen los alquileres,

suministros, material de oficina, servicios profesionales independientes, gastos de marketing y

subcontratación de servicios de desarrollo. Estos 3 últimos conceptos son los que más gasto

incorporan. Respecto a la subcontratación de servicios de desarrollo externos, a partir de 2015 lo

estamos contabilizando en la cuenta de Trabajos Exteriores dentro de la partida de

Aprovisionamientos, por consejo de nuestro socio auditor. El impuesto de sociedades es del 25%.

Comentarios a las previsiones económicas con hipótesis de cálculo.

a) Cifras de ingresos:

Cifras en euros

Prev Real Prev

Año 2015 2.015 2.016 2.017

1 Facturación por comisiones € 241.095 658.854 1.085.474

2 Numero de Encargos 15.546 45.000 72.000

3 Número Horas trabajadas 51.834 140.000 224.000

4 Duración media de los encargos =(3/2) 3,3 3,1 3,1

5 Comisión Media percibida = (1/3) 4,7 4,7 4,8

de 17

La estimación de la cifra de facturación para 2015 se obtiene de la tabla de la página 10. En 2016

la cifra de ventas se basa en triplicar el número de encargos de clientes de modo endógeno

(gracias a la recurrencia de nuestros clientes) así como de manera exógena, es decir gracias al

impacto de las acciones de marketing de nuestro plan de inversiones. En 2017 hemos

incorporado los ingresos de los mercados internacionales como consecuencia del despliegue de

nuestra plataforma en Francia e Inglaterra.

b) Gastos.

La partida de Aprovisionamientos incluye las subcontrataciones externas de gastos de desarrollo

y trabajos puntuales que hemos contratado con una empresa de trabajo temporal. A medida

que se va consolidando nuestra empresa este tipo de servicios se van a ir asumiendo con las

nuevas contrataciones de personal.

Prev Real Prev

2.015 2.016 2.017

Aprovisionamientos (TS y SE) 27.088 58.489 45.857

Los Gastos de Personal de 2015 a 2017 se basan en las incorporaciones de personal previstas

hasta un total de 14 empleos. La idea es ir mejorando los salarios paulatinamente a medida que

la empresa se va consolidando.

Personal Alta 2015 2016 2017

1 1 Desarrollador nov-12 10.000 10.500 15.000

2 1 Administrativo nov-12 7.000 7.350 12.000

3 CTO dic-13 12.000 14.000 22.000

4 CEO dic-13 12.000 14.000 22.000

5 Licenciado TI experto en Redes dic-13 10.000 10.500 15.000

6 Informático jun-14 9.000 9.450 12.000

7 CMO jun-14 12.000 14.000 22.000

8 Desarrollador ene-15 8.000 8.400 14.000

9 Desarrollador ene-15 8.000 8.400 14.000

10 COO ene-16 14.000 22.000

11 CDO ene-16 14.000 22.000

12 Responsable de administración ene-17 17.000

13 Auxiliar admtivo ene-17 8.000

14 Ayudante de marketing ene-17 8.000

Sueldo Bruto 88.000 124.600 225.000

Seguridad social empresa 20.000 27.173 55.000

Total coste de personal 108.000 151.773 280.000

de 17

Los otros gastos de explotación se han estimado según la siguiente tabla:

Detalle de otros gastos de explotación 2015 2016 2017

Arrendamientos 3.000 3.300 6.600

Reparación y Conservación 1.000 1.500 1.600

Suministros (luz. Agua, teléfono) 1.200 1.500 3.000

Servicios profesionales independientes 8.000 16.000 32.000

Transportes/ y Seguros 1.000 1.200 1.500

Publicidad y Marketing 50.000 70.000 90.000

Total Otros Gastos de Explotación 64.200 93.500 134.700

La partida más importante es la de Servicios Profesionales Independientes y Publicidad y

Marketing, ambos conceptos muy vinculados a la expansión del negocio a nivel nacional, e

internacional.

Para el cálculo de las amortizaciones del inmovilizado material se han tomado los coeficientes

fiscales y los gastos de desarrollo activados son amortizados en 4 años. Los gastos financieros

obedecen al préstamo de Enisa y al de IVACE. El Impuesto de sociedades se estima al 25%.

8.3. Plan financiero de la inversión

En Plan Financiero recoge como motivos de entrada, los cash flows estimados que provienen de

las cuentas de resultados previsionales, la entrada de financiación de IVACE y la ampliación de

capital. Como motivos de salida incluye, las inversiones en inmovilizado (que forman parte del

plan de inversión), las amortizaciones de capital del préstamo de ENISA y los pagos de capital de

la nueva financiación de IVACE tras la finalización de carencia. El plan financiero previsto denota

que el negocio es viable pero requiere del impulso financiero de 100.000 euros (aumento de k +

Ptmo IVACE) que nos va a permitir acometer nuestro plan de inversión para lanzar la empresa

sin incurrir en un endeudamiento excesivo.

En Valencia a 2 de Mayo de 2015

MyVirtualAssistant

Fdo: José Benítez Falcó - CEO

My Virtual Assistant - gva.es

Documents

Transcript of My Virtual Assistant - gva.es