Manual Sistema WEB Uso de Excedentes
19
Informa Manual Sistema WEB Uso de Excedentes
Transcript of Manual Sistema WEB Uso de Excedentes
Información Interna
Manual
Sistema WEB
Uso de Excedentes
Información Interna
Historial de Cambios
Fecha Versión Descripción Cambio Responsable
24.09.2020 01 Creación de Documento Jaime Baraqui
Información Interna
Contenido 1 Introducción 4
1.1 ¿Qué son los excedentes? 4
1.2 ¿Cómo funciona el Producto? 4
2 Enrolamiento al Sistema 5
3 Funcionamiento del Sistema 7
Información Interna
1 Introducción El objetivo del servicio Digital Excedentes WEB, es permitir a los Prestadores de Salud
Individuales integrarse al Sistema de Uso de Excedentes Online provisto por Isapre CruzBlanca,
sin la necesidad de realizar un desarrollo de integración. De esta manera, los Prestadores podrán
ofrecer a sus Clientes, Afiliados de Isapre CruzBlanca, un medio de pago simple de usar, rápido,
seguro y sin costo, con cargo a su Cuenta de Excedentes, que le permitirá financiar en forma
completa o parcial la prestación de Salud.
1.1 ¿Qué son los excedentes? Los excedentes de cotizaciones son la diferencia positiva que se genera cuando la suma del valor
del Plan de Salud y coberturas GES es menor al 7% que legalmente los Afiliados cotizan. Estos
excedentes suponen dinero a favor de los Afiliados, que se encuentran en una Cuenta de
Excedentes.
El uso de excedentes está regulado por la ley 21.173 y la circular 348 de la Superintendencia de
Salud.
1.2 ¿Cómo funciona el Producto? El producto Digital de Excedentes Web habilita a los afiliados de CruzBlanca hacer uso del saldo
de sus excedentes en línea, para el pago de prestaciones de salud de forma rápida, segura y
simple en cualquier prestador de salud del país que se integre al sistema (clínicas, consultas
médicas, clínicas dentales, farmacias, etc), en 4 simples pasos, los que se inician luego que el
beneficiario indique que quiere usar sus excedentes como medio de pago.
Información Interna
2 Enrolamiento al Sistema
Los Prestadores para optar al sistema de uso de Excedentes WEB, el prestador debe leer,
comprender y firmar el Convenio con CruzBlanca. En él se especifican las condiciones y términos
de uso del producto.
El convenio se encuentra en formato PDF como Formulario, el que se debe solicitar a través del
mail [email protected], luego lo debe completar en forma electrónica,
imprimir, firmar y enviar a la Isapre.
Junto con el contrato, se deben adjuntar los siguientes documentos:
Profesionales de la salud:
- Fotocopia Cédula de Identidad.
- Fotocopia Certificado de título o Certificado de inscripción en el Registro Nacional de
Prestadores Individuales de Salud (SIS).
Instituciones:
- Fotocopia RUT Institución.
- Extracto de sociedad institución.
- Fotocopia Cédula de identidad Representante legal.
- Personería del representante.
- Fotocopia Resolución Sanitaria.
Adicionalmente, se deben completar los siguientes Anexos y enviar junto con el convenio y los
documentos antes solicitados:
- Anexo 1: Datos para Transferencia.
- Anexo 2: Formulario de Contacto, donde se debe individualizar el usuario que operará el
sistema.
Información Interna
Una vez firmados y enviados estos documentos, se habilitará al usuario y se le enviará por correo
electrónico la clave de acceso al sitio privado de prestadores de la Ispare, desde donde se acceso
al sistema de Excedentes WEB.
Información Interna
3 Funcionamiento del Sistema Para comenzar con la operación, se deben seguir los siguientes pasos:
1. Ingreso a Extranet de Prestadores
(https://www.cruzblanca.cl/cruzblanca/site/edic/base/port/prestadores.html), e ingresar a
”Mi Prestadores” con el Usuario y Clave entregados por la Isapre.
2. Selección del Sistema de Uso de Excedentes Web.
3. Selección del Prestador
4. Se despliega el Menú de Operaciones a realizar en el sistema.
5. Generar venta
El módulo de generación de venta es un flujo que el sistema va marcando por medio una
barra con cada paso de este flujo, indicando en qué paso se encuentra actualmente.
Importante: tenga presente que, en todas las pantallas, el botón “Cancelar” vuelve al menú
de Operaciones, dejando la transacción en el estado del paso anterior. Por ejemplo, si está
en Autorizar, la transacción quedará “Pre-autorizada”. El sistema permite retomar estas
transacciones posteriormente para terminarlas, esto se verá en detalle en el punto “Reanudar
Ventas”.
5.1. Consulta afiliado
El primer paso en el flujo corresponde al ingreso del Rut del cliente que está
comprando y que quiere hacer uso de los excedentes para pagar su compra. Para
ello, después de ingresar el rut se pincha el botón “Consultar”.
Información Interna
El sistema realiza varias comprobaciones:
● que el Rut sea válido
● que el Rut sea de un Afiliado vigente
● que el Rut sea de un Afiliado autorizado para usar excedentes
● que el Rut sea de un Afiliado con un email registrado
Si no cumple con cualquiera de esas validaciones no se puede realizar la
transacción. El sistema mostrará un mensaje como los que se ven abajo (acorde a
la condición que no se está cumpliendo):
5.2. Pre-autorizar
Luego de ingresar el rut y comprobar que cumple con las condiciones para hacer uso
de los excedentes, se debe ingresar el Monto total de la venta y el Monto solicitado
de excedentes y pinchar el botón “Pre-autorizar”. Esto hace que el sistema valide el
monto solicitado en los excedentes del cliente.
Información Interna
El sistema validará la consistencia de la transacción (lo hace en todos los pasos). Por
ejemplo, valida que el Monto de excedentes solicitado no sea mayor al monto total de
la venta. Si no cumple esta condición, muestra el siguiente mensaje:
5.3. Autorizar
Una vez que se valida el monto de excedentes que puede utilizar el cliente, el sistema
muestra dicha cantidad, si el monto de excedentes es menor, completa ese monto y
el resto lo debe pagar por otro medio (el sistema actualmente no cubre pagos con
otros medios).
En este punto se debe solicitar la autorización de cliente para usar el monto de
excedentes que aparece en pantalla. Para ello, se debe pinchar el botón “Autorizar” y
con eso el sistema enviará un código QR al email registrado del cliente, con el objeto
de autenticar que quién está comprando es efectivamente quien dice ser (el cliente).
Esta es una medida de seguridad para evitar fraudes por suplantación de identidad,
que es adicional a la verificación de la cédula de identidad que se debe solicitar al
comprar.
Información Interna
El monto mostrado en pantalla se puede modificar, pero el sistema va a validar que
sea menor o igual al propuesto, por razones obvias (es el monto de la compra, o es
el máximo que tiene permitido).
5.4. Confirmar pago
En este paso corresponde confirmar o autorizar la compra (el cliente), mostrando el
código QR que le llegó al correo para pistolearlo/escanearlo, o dictando los últimos 6
caracteres (letra y/o número) que también va en el correo. El ingreso de este código
confirma el pago a través de los excedentes. Para ello, se pincha el botón “Confirmar”.
Información Interna
5.5. Registrar venta
Una vez que se confirmó la compra, se debe registrar los datos de la venta para cerrar
la transacción con la Isapre. En este paso debe ingresar el folio de la boleta que le
entregó al cliente, la fecha de la boleta, y subir una foto de la boleta. Para finalizar la
operación debe pinchar en el botón “Registrar venta”.
Es importante que estos datos sean fidedignos ya que contra ellos se realiza el pago
posterior de los excedentes por parte de la Isapre a su negocio.
Información Interna
5.6. Venta registrada
Al registrar la venta, el sistema genera el resumen de la venta, donde aparecen los
datos más relevantes de la transacción. El botón “Imprimir detalle” le permite imprimir
una copia del resumen.
Información Interna
El detalle a imprimir puede ser en papel si tiene una impresora conectada, o lo puede
guardar en PDF para almacenar una copia digital en su equipo. Esto lo puede
seleccionar en “Destino” si usa el navegador Chrome, o una opción similar en otros
navegadores.
Información Interna
Información Interna
6. Gestionar Ventas
La operación “Gestionar Ventas” permite revisar las ventas (dentro de un periodo máximo de
7 días).
6.1. Consultar Ventas
La operación “Gestionar Ventas” permite, revisar las ventas (dentro de un periodo
máximo de 7 días). Para realizar la consulta se debe ingresar el rut del afiliado, el
periodo de tiempo que aparece en un rectángulo rojo y pinchar el botón “Consultar”.
El periodo de consulta viene cargado de manera predeterminada con la fecha actual
como límite y siete días hacia atrás. El sistema valida que no se consulte un periodo
mayor que el mencionado.
El botón “Cancelar”, al igual que en las otras secciones, vuelve al menú de
operaciones.
El resultado de la consulta arroja una grilla con las transacciones encontradas de
acuerdo al criterio de búsqueda.
Información Interna
7. Anular Ventas
La operación “Anular Ventas” permite anular ventas en caso que se requiera.
7.1. Consultar ventas
El sistema utiliza el mismo mecanismo de consulta en las tres operaciones de gestión
sobre las ventas, para mantener la consistencia en su funcionamiento. Por lo tanto, al
igual que la gestión de ventas, se debe ingresar el rut del cliente que quiere anular
una venta y el periodo de tiempo (hasta 7 días).
7.2. Anular venta
Información Interna
El resultado de la búsqueda (las ventas que se le han hecho al cliente) se muestra en
la grilla de abajo. Para anular una venta, en la columna de acciones hay un ícono rojo
que al presionarlo levanta una ventana para confirmar la anulación.
En sistema pide confirmar la anulación, para evitar que se haya presionado el botón
anular accidentalmente. Además informa la venta que se está anulando.
Importante: se debe tener en cuenta que la anulación significa que se va a devolver
los excedentes a la cuenta del afiliado, gatillando los procesos administrativos
correspondientes, dependiendo del momento en que se solicite la anulación. Si se
pagó los excedentes a su negocio, la Isapre va a solicitar la devolución de dicho
monto.
8. Reanudar Ventas
La operación “Reanudar Ventas” es una muy buena funcionalidad que ofrece el sistema y
que permite retomar las transacciones que quedaron en el camino, en cualquier estado
anterior a la confirmación de venta.
Información Interna
8.1. Consultar transacciones
El sistema utiliza el mismo mecanismo de consulta en las tres operaciones de gestión
sobre las ventas, para mantener la consistencia en su funcionamiento. Por lo tanto, al
igual que la gestión y anulación de ventas, se debe ingresar el rut del cliente que
quiere reanudar una venta y el periodo de tiempo (hasta 7 días).
8.2. Reanudar venta
El resultado de la búsqueda (las transacciones que han quedado “a medias”) se
muestra en la grilla de abajo. Para reanudar una venta, en la columna de acciones
hay un ícono verde que al presionarlo levanta una ventana para confirmar la
reanudación.
En la ventana de confirmación se informa el código de la transacción a reanudar.
Información Interna
En el ejemplo, la transacción 302 está en estado “Espera autorización”, por lo que
nos llevará al flujo de venta en el paso “Confirmar Pago”, que es el paso inmediato
que faltaba realizar para completar la transacción.
