Manual Comparador

de Rentabilidad

Pantalla de inicio Ubicación comparador de rentabilidad

2

Dentro de la pantalla inicial de SGC (en la parte

inferior), se encuentra el comparador. Aquí podrán

ingresar toda la información desde la plataforma (por

lo que no es necesario ingresar a otra ruta).

1.- Tipo de ahorro: Tipo de producto que se quiere

comparar (cuenta obligatoria, APV y ahorro

voluntario).

2.- Datos del Cliente: se debe ingresar la

información básica para realizar la comparación, es

importante destacar que esta pantalla varia en

relación al tipo de ahorro que se quiere comparar.

3.- Actual administradora: se debe seleccionar la

institución actual u otra institución a comparar, luego

se selecciona la distribución de fondos o productos.

4.- Fondos Habitat: Tenemos 2 opción, ingresar la

distribución de fondos de forma manual ingresando

los porcentajes o utilizar los optimizadores (el uso del

optimizador lo explicaremos en la hoja 6).

5.- Comparar fondos: finalmente se selecciona este

botón para realizar la comparación (mientras se

carga la comparación saldrá un circulo que indicara

que el simulador se encuentra cargando).

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

Simulación ahorro voluntario Información del cliente

3

El comparador de ahorro voluntario (CCICO) sirve para realizar comparación de alguna AFP contra Habitat.

Al seleccionar esta opción es necesario ingresar los siguientes datos:

1.- Aporte inicial: Saldo actual de la cuenta obligatoria del cliente.

2.- Sueldo bruto: se ingresa la renta bruta promedio del cliente.

Es importante destacar que dentro de estos 2 campos no se deben ingresar puntos ni caracteres.

Para el caso del Rut se debe ingresar en el siguiente formato 11111111-1 (sin puntos).

La fecha de nacimiento se debe seleccionar dentro del calendario (que se despliega al hacer clic), por lo que el formato se calcula de forma automática.

(1)

(2)

Simulación ahorro voluntario Actual Institución y su distribución de fondos

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Al realizar una simulación de producto voluntario se compara la actual AFP del cliente contra Habitat. Por lo que inicialmente se debe seleccionar la actual administradora.

1.- Actual administradora: Primero seleccionamos la actual AFP y posteriormente su distribución de fondos.

1.1.- Distribución de fondos: al seleccionar 1 fondo se actualiza de forma predeterminada el 100%, al incorporar otro (en la lista desplegable) se borra el 100% y se debe ingresar la distribución en formato numero% (50%)

(1)

(1.1)

Simulación ahorro voluntario Distribución de Fondos Habitat y Optimizadores

5

Una vez elegido los fondos de la actual administradora, debemos ingresar los fondos de Habitat, aquí tenemos 2 opciones:

Ingresar la información de forma manual (se ingresa de la misma forma que la información de la actual administradora hoja 5) o se puede utilizar el optimizador:

¿Qué es el optimizador?

El optimizador recomienda los fondos que debe tener el cliente en Habitat, en relación a la volatilidad de la competencia, de esta forma obtener la mejor rentabilidad en el mediano plazo (36 meses) o largo plazo (60 meses).

1.- Optimizador de Fondos Mediano Plazo: realiza la comparación buscando la mejor rentabilidad en un periodo de 36 meses.

2.- Optimizador de Fondos Largo Plazo: realiza la comparación buscando la mejor rentabilidad en un periodo de 60 meses.

Es importante destacar que al utilizar el optimizador la distribución de fondos se llenar de forma automática (pero tiene una demora de un par de segundos). Al aparecer la información ya podemos hacer clic en el cuadro rojo “Comparar Fondos”

(1) (2)

Simulación ahorro voluntario Resultado de la Simulación // Información del cliente

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Aquí podemos ver la información básica del cliente y de la comparación:

1.- Fecha en que se realizo la comparación.

2.- Información del cliente, ingresada anteriormente.

3.- Datos de Ejecutivo que realiza la simulación.

4.- Información de administradora y distribución de fondos.

(1)

(2)

(3)

(4)

Simulación ahorro voluntario Resultado de la Simulación // Rentabilidad y proyección de saldos

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(1) (2) (3) (4)

(5) (6) (7)

1.- Costos actualizados de AFP.

2.- Rentabilidad promedio anualizada de los últimos 12, 36 y 60 meses.

3.- Volatilidad es la desviación estándar de la rentabilidad real (2), la cual representa cuan riesgosa es la inversión.

4.- Rentabilidad real esta calculada en base a la UF del fondo en el periodo seleccionado descontando el costo de administración.

5.- Es el aporte inicial con la rentabilidad real de cada periodo.

6.- Es el aporte mensual (10% del sueldo bruto) con rentabilidad real de cada periodo, esta información tiene un máximo (tope legal).

7.- Es la suma del aporte inicial mas el aporte mensual.

8.- Es la representación grafica del punto 5 y 6.

* Esta información no incluye costos dado que estos no están sujetos a rentabilidad.

(8)

Simulación ahorro voluntario Resultado de la Simulación // Rentabilidad y Costos

8

1.- Es la representación grafica de la rentabilidad real mensual.

2.- Es el costo por comisión equivalente al porcentaje declarado por cada institución al momento de la

simulación, que se calcula aplicando dicho porcentaje al sueldo bruto declarado y multiplicado por la

cantidad de meses, sujeto al máximo del legal establecido a la fecha de simulación.

(1)

(2)

Simulación ahorro voluntario Resultado de la Simulación // Asset Allocation

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Analiza la composición de la cartera de inversiones de los fondos seleccionados. La

información de los multifondos de AFP corresponde a la informada por la Superintendencia

de Pensiones.

Examinar la composición de la cartera es importante para conocer la equivalencia de la

comparación y el nivel de riesgo de las inversiones.

Simulación ahorro voluntario Resultado de la Simulación // Información Adicional

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Posterior al Asset Allocation se informa el periodo del informe, donde figura el mes al que

se encuentran actualizada la rentabilidad:

Al final de las notas aclaratorias tenemos 2 opciones generar PDF, donde se descarga el

resultado en formato PDF o volver a simular:

Simulación APV y Ahorro Voluntario Información del cliente

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El comparador de APV y Ahorro Voluntario sirve para realizar una comparación de cualquier institución del mercado que tenga APV o Ahorro Voluntario dentro de sus productos, contra Habitat.

A diferencia del comparador de producto obligatorio, aquí solo se debe ingresar el aporte inicial (o monto a traspasar).

El resto de la información de fondos se ingresa de la misma forma que en el comparador de ahorro voluntario (revisar hoja 5 y 6).

Simulación APV y Ahorro Voluntario Resultados de la Simulación

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A diferencia del comparador de ahorro voluntario, aquí solo tenemos monto

proyectado final, que corresponde al aporte inicial (o saldo traspasado) por

la rentabilidad real por cada periodo. El resto de la información se mantiene

similar: Rentabilidad anualizada, Costos, Volatilidad y Rentabilidad Real.

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