Informe anual ejercicio 2014 - Previsión Mallorquina · 2018-09-14 · Informe de Auditoría...

Informe anual ejercicio2014

La Previsión Mallorquina de Seguros, S.A.Junio 2015

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La Previsión Mallorquina de Seguros, S.A.

Consejo de Administración Página 4

Informe de Auditoría Página 5

Balance de Situación Página 7

Cuenta de Pérdidas y Ganancias Página 9

Estado de Margen de Solvencia Página 10

Estado de Cobertura de Provisiones Técnicas Página 11

Fondo de Garantía Página 12

Ingresos y Gastos Técnicos de Seguro Directo por ramos Página 13

ÍNDI

CE


Presidenta y Consejera Delegada:

Dª María Dale Rodríguez

Vicepresidente y Consejero Delegado:

D. Javier Dale Rodríguez

Secretario y Consejero:

D. Francisco Javier Corbera Dale

Consejero:

D. Francisco Javier Dale Becedóniz

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DE

SITU

ACIÓ

N

ACTIVO 2014 2013

A.1 EFECTIVO Y OTROS ACTIVOS LÍQUIDOS EQUIVALENTES 15.176.846,12 6.927.090,11

A.3 OTROS ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE

CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS 1.157.869,06 1.003.900,31

III. Instrumentos híbridos 1.157.869,06 1.003.900,31

A.4 ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA 27.910.332,75 27.263.926,40

I. Instrumentos de Patrimonio 27.910.332,75 27.263.926,40

II. Valores representativos de deuda - -

A.5 PRÉSTAMOS Y PARTIDAS A COBRAR 16.585.753,24 17.708.228,93

II.. Préstamos - -

III.. Depósitos en entidades de crédito 4.200.000,00 4.800.000,00

V. Créditos por operaciones de seguro directo 12.127.918,81 12.688.317,47

IX. Otros créditos 257.834,43 219.911,46

A.6 INVERSIONES MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO 26.121.439,76 29.137.438,29

A.9 INMOVILIZADO MATERIAL E INVERSIONES INMOBILIARIAS 4.728.055,86 4.964.869,02

I. Inmovilizado material 3.504.746,91 3.712.625,67

II. Inversiones inmobiliarias 1.223.308,95 1.252.243,35

A.10 INMOVILIZADO INTANGIBLE 102.925,83 147.479,02

II. Derechos económicos derivados de carteras de pólizas adquiridas a mediadores 23.542,41 53.056,44

III. Otro activo intangible 79.383,42 94.422,58

A.12 ACTIVOS FISCALES 2.951.165,79 4.393.471,73

I. Activos por impuesto corriente 148.908,78 538.663,18

II. Activos por impuesto diferido 2.802.257,01 3.854.808,55

A.13 OTROS ACTIVOS 4.584.717,49 4.726.594,93

II. Comisiones anticipadas y otros costes de adquisición - -

III. Periodificaciones 4.584.717,49 4.726.594,93

TOTAL ACTIVO 99.319.105,90 96.272.998,74

Expresado en Euros


BALA

NCE

DE

SITU

ACIÓ

N

PASIVO 2014 2013

A.3 DÉBITOS Y PARTIDAS A PAGAR 5.474.468,35 5.641.169,82

III. Deudas por operaciones de seguro 5.110.549,58 5.225.191,90

IX. Otras deudas: 363.918,77 415.977,92

A.5 PROVISIONES TÉCNICAS 40.574.601,99 40.213.159,10

I.- Provisión para primas no consumidas 16.129.857,67 16.552.458,93

IV.- Provisión para prestaciones 7.645.366,56 8.563.648,40

VI.- Otras provisiones técnicas 16.799.377,76 15.097.051,77

A.6 PROVISIONES NO TÉCNICAS - 23.849,58

I. Provisión para impuestos y otras contingencias legales - -

II. Provisión para pensiones y obligaciones similares - 23.849,58

A.7 PASIVOS FISCALES 1.482.928,69 1.733.972,45

I. Pasivos por impuesto corriente - 262.079,30

II. Pasivos por impuesto diferido 1.482.928,69 1.471.893,15

TOTAL PASIVO 47.531.999,03 47.612.150,95

PATRIMONIO NETO 2014 2013

B.1 FONDOS PROPIOS 48.100.643,10 45.320.167,38

I. Capital o Fondo Mutual 2.103.750,00 2.103.750,00

III. Reservas 42.677.275,25 40.567.836,77

IV. (Acciones propias) (11.118,72) (11.118,72)

VII. Resultado del ejercicio 3.372.911,91 2.659.699,33

VIII. Dividendo a cuenta y Reserva de Estabilización a cuenta (42.175,34) -

B.2 AJUSTES POR CAMBIOS DE VALOR 3.686.463,77 3.340.680,41

I. Activos financieros disponibles para la venta 3.686.463,77 3.340.680,41

TOTAL PATRIMONIO NETO 51.787.106,87 48.660.847,79

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 99.319.105,90 96.272.998,74

Expresado en Euros


CUEN

TA D

E PÉ

RDID

AS Y

GAN

ANCI

AS

I. CUENTA TÉCNICA-SEGURO NO VIDA 2014 2013

I.1. Primas imputadas al ejercicio, netas de reaseguro 37.237.034,84 38.553.056,40

I.2. Ingresos del inmovilizado material y de las inversiones 2.067.962,90 1.989.519,78

I.3. Otros ingresos técnicos 556,17 1.540,34

I.4. Siniestralidad del ejercicio, neta de reaseguro 20.764.829,84 22.460.647,88

I.5. Variación de otras provisiones técnicas, netas de reaseguro (+ ó -) 1.702.325,99 88.317,33

I. 7. Gastos de explotación netos 12.411.497,18 12.664.723,77

I. 8. Otros gastos técnicos (+ ó -) 193.393,44 211.890,61

I.9. Gastos del inmovilizado material y de las inversiones 364.938,87 579.140,48

I.10. Subtotal (resultado de la Cuenta Técnica del Seguro No Vida) 3.868.568,59 4.539.396,45

III. CUENTA NO TÉCNICA 2014 2013

III.1. Ingresos del inmovilizado material y de las inversiones 1.530.997,93 1.472.923,31

III.2. Gastos del inmovilizado material y de las inversiones 458.529,11 620.018,19

III.3. Otros ingresos 435,39 7.770,38

III.4. Otros gastos 6.044,65 19.035,20

III.5 Subtotal (resultado de la Cuenta No Técnica) 1.066.859,56 841.640,30

III.6 Resultado antes de impuestos ( I.10 + II.12 + III.5) 4.935.428,15 5.381.036,75

III.7 Impuesto sobre Beneficios 1.562.516,24 2.721.337,42

III.8. Resultadoprocedentedeoperacionescontinuadas(III.6+III.7) 3.372.911,91 2.659.699,33

III.9. Resultado procedente de operaciones interrumpidas neto de impuestos (+ ó -) - -

III.10. Resultado del ejercicio ( III.8 + III.9) 3.372.911,91 2.659.699,33

Expresado en Euros


ESTA

DO D

E M

ARG

EN D

E SO

LVEN

CIA

2014 2013

PATRIMONIO PROPIO NO COMPROMETIDO

Capital Social desembolsado 2.103.750,00 2.103.750,00

Reservas Patrimoniales 42.539.375,22 40.479.675,89

Ajustes por cambios de valor que forman parte del patrimonio neto 3.686.463,77 3.340.680,41

Plusvalías

Valores Mobiliarios - -

Inmuebles - -

Saldo acreedor de Pérdidas y Ganancias 2.572.911,91 2.059.699,33

TOTAL PARTIDAS POSITIVAS 50.902.500,90 47.983.805,63

Minusvalías - -

Valores Mobiliarios - -

Inmuebles - -

Ajustes por cambios de valor que forman parte del patrimonio neto - -

Resultado del ejercicio, neto de dividendos - -

Gastos de adquisición de pólizas - -

TOTAL PARTIDAS NEGATIVAS - -

Margen de Solvencia 50.902.500,90 47.983.805,63

Cuantía mínima del Margen de Solvencia 6.702.666,27 7.327.637,40

RESULTADO DEL MARGEN DE SOLVENCIA 44.199.834,63 40.656.168,23

Expresado en Euros


ESTA

DO D

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BERT

URA

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SIO

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NIC

AS

2014 2013PROVISIONES TÉCNICAS A CUBRIR

Provisiones de primas no consumidas 16.129.857,67 16.552.458,93

Provisiones de primas no consumidas sobre las primas pendientes de cobro (4.441.175,96) (4.680.965,79)

Comisiones pendientes de imputar a resultados (3.837.329,62) (3.948.099,79)

Provisiones de prestaciones

Provisiones de prestaciones pendientes de liquidación o pago 5.347.135,31 6.247.264,02

Provisiones de prestaciones pendientes de declaración y reabiertos 1.453.927,60 1.602.759,66

Provisiones de gastos internos de liquidación de siniestros 844.303,65 713.624,72

Reserva de estabilización 176.085,15 133.909,81

Provisión del seguro de decesos 15.602.106,24 13.832.221,14

Provisiones del seguro de enfermedad 1.197.271,52 1.264.830,63

TOTAL PROVISIONES TÉCNICAS A CUBRIR 32.472.181,56 31.718.003,33

BIENES AFECTOS A COBERTURAS DE PROVISIONES TÉCNICAS

Valores y derechos negociables de renta fija negociados en mercados regulados nacionales 21.424.459,05 18.191.913,13

Valores y derechos negociables de renta fija negociados en mercados extranjeros 5.833.735,88 4.757.700,51

Valores y derechos negociables de renta variable negociados en mercados regulados nacionales 15.049.759,40 14.735.010,66

Acciones y participaciones en instituciones de inversión colectiva 1.864.244,54 1.802.180,81

Créditos por intereses, rentas y dividendos devengados y no vencidos 737.904,40 768.905,75

Efectivo en caja, billetes de banco o moneda metálica 3.486,70 10.309,52

Depósitos en entidades de crédito 12.988.872,62 11.716.780,59

TOTAL BIENES AFECTOS A COBERTURAS DE PROVISIONES TÉCNICAS 57.902.462,59 51.982.800,97

SUPERÁVIT/(DÉFICIT) DE COBERTURAProvisiones técnicas a cubrir 32.472.181,56 31.718.003,33

Bienes afectos a coberturas de provisiones técnicas 57.902.462,59 51.982.800,97

EXCESO/(DÉFICIT) 25.430.281,03 20.264.797,64

Expresado en Euros


FON

DO D

E G

ARAN

TÍA

2014 2013

FONDO DE GARANTÍA

A. 1/3 de la cuantía mínima del Margen de Solvencia 2.234.222,09 2.442.545,80

B. Importe mínimo del Fondo de Garantía (art. 18 TRLOSSP) 2.500.000,00 2.500.000,00

C. FONDO DE GARANTÍA (CANTIDAD MAYOR ENTRE A Y B) 2.500.000,00 2.500.000,00

CONSTITUCIÓN DEL FONDO DE GARANTÍA

Capital Social o fondo mutual desembolsado 2.103.750,00 2.103.750,00

Otras Reservas Patrimoniales libres 42.539.375,22 40.479.675,89

Saldo acreedor de Pérdidas y Ganancias 2.572.911,91 2.059.699,33

Ajustes positivos por cambios de valor (importe del balance) 3.686.463,77 3.340.680,41

Plusvalías resultantes infravaloración activos - -

Saldo deudor de Pérdidas y Ganancias - -

Gastos de adquisición de carteras - -

Minusvalías - -

- -

Ajustes negativos por cambios de valor (Importe del balance)

D. TOTAL CONSTITUCIÓN DEL FONDO DE GARANTÍA 50.902.500,90 47.983.805,63

RESULTADO DEL FONDO DE GARANTÍASUPERÁVIT = D - C (SI D>C) 48.402.500,90 45.483.805,63

Expresado en Euros


ING

RESO

S Y

GAS

TOS

TÉCN

ICO

S DE

SEG

URO

DIR

ECTO

PO

R RA

MO

S

2014 2013

Decesos Enfermedad Decesos Enfermedad

I. PRIMAS IMPUTADAS1. Primas netas de anulaciones 2.599.336,21 34.197.987,66 2.725.951,94 34.483.098,45

2. Variación provisiones para primas no consumidas - 422.601,26 - 1.107.656,73

3. Variación provisiones para primas pendientes 429,32 16.680,39 (385,66) 236.734,94

A. TOTAL PRIMAS IMPUTADAS 2.599.765,53 34.637.269,31 2.725.566,28 35.827.490,12

III. SINIESTRALIDAD 1. Prestaciones y gastos pagados y gastos de siniestralidad 1.212.134,46 20.470.977,22 1.205.797,54 21.301.830,20

2. Variación provisiones técnicas para prestaciones 12.851,04 (931.132,88) 2.565,62 (49.545,48)

3. Variación otras provisiones técnicas - - - -

B. TOTAL SINIESTRALIDAD 1.224.985,50 19.539.844,34 1.208.363,16 21.252.284,72

V. VARIACIÓN OTRAS PROVISIONES TÉCNICAS 1.769.885,10 (67.559,11) 192.064,42 (103.747,09)

VI. GASTOS DE ADQUISICIÓN 81.912,08 10.466.593,20 92.375,69 10.671.122,90

VII. GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 220.032,81 1.642.959,09 223.391,95 1.677.833,23

VIII. OTROS GASTOS TÉCNICOS 7.124,61 186.268,83 7.194,65 204.695,96

C. TOTAL GASTOS EXPLOTACIÓN Y OTROS GASTOS TÉCNICOS NETOS (V+VI+VI+VIIII)

2.078.954,60 12.228.262,01 515.026,71 12.449.905,00

RESULTADO TÉCNICO (704.174,57) 2.869.162,96 1.002.176,41 2.125.300,40

Expresado en Euros

desde 1969 en el ramo de enfermedad

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