Financiera energetica nacional

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LINEA DE CREDITO PARA OPERACIONES MINERAS

FINANCIERA ENERGÉTICA NACIONAL

S.A.

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LINEA DE CREDITO PARA OPERACIONES LINEA DE CREDITO PARA OPERACIONES MINERAS MINERAS

Presentación de la Financiera Energética Presentación de la Financiera Energética Nacional S. A. - FENNacional S. A. - FEN

La Financiera Energética Nacional S.A. – FEN es una entidad financiera del Estado, conformada como una sociedad de economía mixta, vinculada al Ministerio de Minas y Energía y sujeta al control y vigilancia de la Superintendencia Financiera.

La creación de la FEN fue autorizada por la Ley 11 de 1982, y su objeto social, denominación y naturaleza se modificaron por la Ley 25 de 1990 y el Decreto 1731 de 1991, normas posteriormente compiladas en el Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.

La FEN, concebida como el organismo financiero y crediticio del sector energético, está facultada para adelantar las operaciones previstas para las Corporaciones Financieras, en adición a las operaciones que con carácter especial le fueron atribuidas por la Ley.

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Presentación de la Financiera Energética Presentación de la Financiera Energética Nacional S. A. - FENNacional S. A. - FEN

VISIONSer reconocida por la calidad, competitividad y valor agregado de sus productos y servicios, como la Corporación Financiera para el desarrollo del sector energético público y privado y sus proyectos complementarios y vinculados.

MISIONLa FEN es una Corporación Financiera orientada al desarrollo del sector energético, que ofrece productos y servicios financieros, fiduciarios y cambiarios, manteniendo un equilibrio adecuado entre el crecimiento, la rentabilidad y el riesgo asumido en sus operaciones.

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Creación de la Línea de CréditoCreación de la Línea de Crédito

Por solicitud del Ministerio de Minas y Energía, la Junta Directiva de la FEN en su reunión del 5 de noviembre de 2008 aprobó la creación de una línea de crédito hasta por $ 20.000 millones, con el objeto de financiar la actividad minera con énfasis en la exploración y explotación de la minería en pequeña escala.

Asimismo, la Junta Directiva en desarrollo de sus funciones, en la reunión del 23 de febrero de 2009 aprobó el Reglamento de Crédito para Operaciones Mineras cuyas principales condiciones se resumen en esta presentación.

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Destinatarios de la Línea de CréditoDestinatarios de la Línea de Crédito

• Beneficiarios de títulos mineros que realicen trabajos y obras de exploración y explotación de carbón, de minerales radiactivos y de otros minerales generadores de energía.

• Productores de bienes y prestadores de servicios para las entidades del sector energético.

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Actividades FinanciablesActividades Financiables

•Proyectos de desarrollo minero en las etapas de exploración, montaje y explotación.

•Proyectos de desarrollo minero en las etapas de beneficio y transformación de minerales siempre que sean adelantados por el titular de los derechos mineros.

•Obras de infraestructura asociadas a la ejecución de proyectos de desarrollo minero.

•Adquisición de activos fijos.

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Actividades FinanciablesActividades Financiables

• Adquisición de equipos y programas para seguridad industrial en las actividades mineras.

• Reparaciones mayores de instalaciones y equipos.

• Capital de trabajo.

• Programas de uso racional y eficiente de energía y de utilización de fuentes de energía no convencionales en actividades mineras.

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Límites de la FinanciaciónLímites de la Financiación

Actividades FinanciablesPorcentaje de la Financiación

Requerida

Proyectos de desarrollo minero en etapas de explotación y exploración

Hasta el 70%

Proyectos de desarrollo minero en etapas de beneficio y transformación

Hasta el 70%

Obras de Infraestructura Hasta el 70%Adquisición de activos fijos Hasta el 70%

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Límites de la FinanciaciónLímites de la Financiación

Actividades FinanciablesPorcentaje de la Financiación

Requerida

Adquisición de activos y programas para seguridad Industrial

Hasta el 100%

Capital de Trabajo Hasta el 100%Reparaciones mayores de instalaciones y equipos

Hasta el 80%

Programas para uso racional y eficiente de energía y de utilización de fuentes no convencionales.

Hasta el 80%

Estudios para mejorar la explotación Hasta el 80%

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LINEA DE CREDITO PARA OPERACIONES LINEA DE CREDITO PARA OPERACIONES MINERASMINERAS

Tasas de InterésTasas de Interés

La tasa de interés corriente se determina con base en la DTF efectiva anual, más un margen que dependerá de factores como: plazo, riesgo de la operación, garantía ofrecida y las condiciones financieras.

Se podrá pactar el pago de intereses bajo la modalidad mes vencido o trimestre vencido.

No hay período de gracia para el pago de intereses.

La tasa de interés moratorio será igual a la tasa máxima legal permitida.

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Plazos, Periodo de Gracia y AmortizaciónPlazos, Periodo de Gracia y Amortización

El Plazo para pagar el crédito depende del tipo de proyecto o de actividad que se está financiando, dentro de los límites que se relacionan mas adelante.

Es posible convenir los períodos de gracia y las formas de amortización del capital, teniendo en cuenta prioritariamente la capacidad de generación de recursos monetarios por parte del proyecto o de la actividad que se está financiando.

El período de gracia para amortización del capital podrá ser hasta el 40% del plazo del crédito.

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PlazosPlazos

Actividades Financiables Plazo Maximo

Adquisición de activos y programas para seguridad Industrial

Hasta 3 años

Capital de Trabajo Hasta 3 añosReparaciones mayores de instalaciones y equipos

Hasta 7 años

Programas para uso racional y eficiente de energía y de utilización de fuentes no convencionales.

Hasta 7 años

Estudios para mejorar la explotación Hasta 7 años

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PlazosPlazos

Actividades Financiables Plazo Maximo

Proyectos de desarrollo minero en etapas de explotación y exploración

Hasta 10 años

Proyectos de desarrollo minero en etapas de beneficio y transformación

Hasta 10 años

Obras de Infraestructura Hasta 10 añosAdquisición de activos fijos Hasta 10 años

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Garantías AdmisiblesGarantías Admisibles

• Prenda Minera establecida en al articulo 238 del Código Minero.

• Contratos de hipoteca.

• Pignoración de rentas.

• Garantías o avales bancarios.

• Garantía personal de personas Jurídicas que tengan en circulación en el mercado de valores, papeles calificados en AAA.

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Instancias de Recomendación y AprobaciónInstancias de Recomendación y Aprobación

Son instancias de recomendación y aprobación de las operaciones de crédito de la FEN: la Junta Directiva, el Presidente y el Comité de Crédito.•A la Junta Directiva de la FEN le corresponde aprobar cualquier solicitud de crédito, teniendo en cuenta las recomendaciones de la Presidencia de la FEN.

•La Presidencia de la FEN somete a consideración de la Junta Directiva su concepto sobre las solicitudes de crédito.

•El Comité de Crédito de la FEN efectúa los análisis de las solicitudes de crédito y los somete a la Presidencia, previo concepto de expertos en temas mineros y geológicos contratados por la FEN.

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Control y VigilanciaControl y Vigilancia

Con el objeto de garantizar que los créditos otorgados por la FEN se utilicen exclusiva y oportunamente en los fines indicados en las aprobaciones de crédito, se establecen, entre otros, los siguientes mecanismos de control y vigilancia a los prestatarios:

•Presentación de informes sobre la ejecución de los proyectos.

•Presentación periódica de los estados financieros e informes de gestión.

•En cualquier momento la FEN podrá realizar visitas de inspección a los proyectos y a los documentos.

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Presentación de Solicitudes de CréditoPresentación de Solicitudes de Crédito

Las Solicitudes de Crédito se deben hacer llegar a atención de la Presidencia en las oficinas de la Financiera Energética Nacional SA – FEN, en la Carrera 7 No. 71-52 Torre B Piso 6 en la cuidad de Bogotá D.C.

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Documentos Requeridos en Todas las Documentos Requeridos en Todas las Solicitudes de CréditoSolicitudes de Crédito

Formulario de Vinculación Línea de Crédito Minero (disponible en la página web de la FEN mediante el link: www.fen.com.co/283.

Documento de identificación o certificado de existencia y representación legal con fecha de expedición no anterior a treinta días.

Copia del Registro Único Tributario (RUT). Copia del documento de identidad del Representante

Legal de la Persona Jurídica. Fotocopia del certificado de antecedentes judiciales del

Representante Legal de la Persona Jurídica.

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Documentos Requeridos en Todas las Documentos Requeridos en Todas las Solicitudes de CréditoSolicitudes de Crédito

Acta o autorización de la Junta Directiva si la solicitud de crédito supera las atribuciones del Representante Legal.

Listados de los principales socios y/o accionistas cuando esta información no conste en el certificado de existencia y representación legal y su participación en el capital social sea del 5% o más.

Copia de la declaraciones de renta de los dos últimos ejercicios.

Estados financieros auditados de los dos últimos ejercicios anuales con las correspondientes notas y estados financieros no auditados al corte del trimestre anterior a la fecha de solicitud.

Informe de gestión de los dos últimos ejercicios anuales.

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Documentos Adicionales Requeridos en las Documentos Adicionales Requeridos en las Solicitudes de Crédito para Proyectos en Etapa Solicitudes de Crédito para Proyectos en Etapa

de Exploraciónde ExploraciónHoja de vida del Representante Legal y del Responsable Técnico del solicitante de crédito.Contrato de concesión minera o Registro Minero Nacional (RGN) tramitado ante el Ingeominas.Si la exploración se encuentra en zona de minería restringida, que cuente con la aprobación de la Persona o Autoridad correspondiente (Art 35 de Ley 685/2001), certificar que la ubicación de la concesión minera no está en zona excluible de minería (Art 34 de Ley 685/2001), o presentar Resolución de Sustracción, temporal o definitiva, del Ministerio de Ambiente, Vivienda y Desarrollo territorial que permita la actividad minera, la cual se obtiene con la Autoridad Ambiental competente.

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de Exploraciónde Exploración

Permisos de demanda de recursos naturales requeridos para la Fase de Exploración (ej. ocupaciones de cauce, emisiones atmosféricas, aprovechamiento forestal, concesión de aguas, requerimiento de material, en el caso que aplique), los cuales se gestionan ante la autoridad competente.

Documento técnico geológico.

Estudio de pre-factibilidad o de orden de magnitud que muestre información más completa y detallada sobre el proyecto, aunque aún no sea suficiente para tomar decisiones de inversión o financiación.

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El documento técnico geológico debe contener:

1. Interpretación de imágenes de sensores remotos en caso de ser disponibles.

2. Exploración geológica y mapas geofísicos locales en escala de 1:25,000 o mayores.

3. Esquema de muestreo.

4. Estimativo de recursos, reservas y calidad del yacimiento.

Este reporte debe ser avalado por un Ingeniero de Minas o Geólogo con mínimo 5 años de experiencia, miembro de una organización profesional reconocida.

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El estudio de pre-factibilidad debe contener lo siguiente:1. Plan Minero. 2. Métodos de explotación aplicables y selección de equipos.3. Esquemas de tratamiento del mineral.4. Servicios necesarios e instalaciones auxiliares.5. Mano de obra y costos.6. Esquema de infraestructura.7. Estudio de mercado.8. Análisis económico y financiero preliminar basado en

costos de producción, inversiones, ingresos potenciales, y fuentes de financiación.

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de Explotación, Beneficio o Transformaciónde Explotación, Beneficio o TransformaciónPlan de negocios del solicitante y del proyecto objeto de la solicitud de crédito.

Hoja de vida del Representante Legal y del Responsable Técnico del solicitante de crédito.

Contrato de concesión minera o Registro Minero Nacional (RGN) tramitado ante el Ingeominas.

Plan de Trabajo de Obras aprobado (PTO) por el Ingeominas (Art 84 de Ley 685/2001).

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de Explotación, Beneficio o Transformaciónde Explotación, Beneficio o Transformación

Estudio de Impacto Ambiental o Plan de Manejo o Aplicación de Guías Ambientales radicado y aprobado ante la Autoridad Ambiental y copia de la Licencia Ambiental correspondiente.

Certificación de la autoridad correspondiente en el sentido de que las instalaciones cumplen con los requisitos de seguridad industrial, (no se requiere este documento si el crédito es para financiar la adquisición de equipos y programas de seguridad industrial).

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de Explotación, Beneficio o Transformaciónde Explotación, Beneficio o Transformación

Información geológica conformada por:- Mapas y perfiles geológicos de detalle de los sitios seleccionados para disposición de materiales estériles.- Mapa y perfiles geológicos de detalle de los corredores de acceso.- Investigaciones hidrogeológicas y geotécnicas para disposición de estériles y contaminantes.Esta información debe ser avalada y firmada por un Ingeniero de Minas o Geólogo con mínimo 5 años de experiencia, miembro de una organización profesional reconocida.

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Contenido del Plan de NegociosContenido del Plan de Negocios

• Resumen ejecutivo.• Descripción del sector la compañía y el producto.• Descripción del mercado.• Estrategia de mercadeo (tácticas de venta, promoción y

publicidad, riesgos del mercado).• Estimación de precios de venta.• Tecnología utilizada para la extracción, beneficio o

transformación.• Ubicación física, equipamento y maquinaria del

proyecto.• Mano de obra especializada.• Plan de producción.

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Contenido del Plan de NegociosContenido del Plan de Negocios• Bienes y servicios requeridos – Proveedores claves• Cronograma de actividades.• Organización y políticas de manejo de los recursos humanos• Información financiera:1. Ingresos y costos actuales y proyectados.2. Costos fijos y gastos de administración y de ventas actuales y

proyectados3. Plan de inversiones y cronograma de inversiones.4. Estado de pérdidas y ganancias actual y proyectado.5. Balance general actual y proyectado.6. Flujo de fondos actual y proyectado.7. Indicadores financieros.8. Análisis de riesgos del negocio.

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Consideraciones Ambientales y SocialesConsideraciones Ambientales y Sociales

El solicitante de crédito debe tener en cuenta la normatividad aplicable para garantizar la sostenibilidad ambiental y social del proyecto así como los criterios obligatorios cuando se trate de de actividades en territorios de grupos étnicos y comunidades tradicionales locales.

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Financiera Energética Nacional S. A. – FEN, a la atención de la Presidencia, Carrera 7 No. 71 – 52 Torre B Piso 6, Bogotá Colombia.

Tel: (57) 3264951, (57) 3274990

e- mail: [email protected]@[email protected]


Correspondencia y ContactosCorrespondencia y Contactos

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