ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOStransparencia.esonora.gob.mx/NR/rdonlyres/9DCDE722-781E...15.- Turna...

ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS

Ente Público: 34

Direccionamiento al PED 02-04-05

Hoja No. 1 de 9

Proceso: 01

Subproceso: 01

Fecha de elaboración: 26/05/08

Unidad Administrativa: 02DPM

Procedimiento: 02

No. de Revisión: 00

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: INTEGRACION DE EXPEDIENTE Y ELABORACION DE CONTRATOS

PARAMETRICOS CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/02DPM-01-P02/REV.00

I. OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO Integrar el expediente del solicitante, verificar que cumpla con toda la información requerida para el giro de su proyecto con la finalidad de obtener la autorización para el otorgamiento del crédito solicitado y en caso de ser un crédito menor a $50,000 pesos facilitar y agilizar el proceso de otorgamiento del crédito denominado “Crédito Paramétrico”

II. APLICACIÓN ( ) General ( x ) Específica

Aplica a los promotores de la Dirección de Promoción

III. ALCANCE Aplica a todos los expedientes de solicitudes de crédito.

IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades productivas del estado de Sonora. UA: Unidades Administrativas MP: Manual de Procedimientos MC: Manual de Calidad V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009 • Guía para la elaboración del manual de organización. • Guía para la elaboración del manual de procedimientos. • 34-04DAF-P04-F05/REV.00 Relación de bonos autorizados, del procedimiento,

Verificación de la formalización del expediente.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 9

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: P02




VI. POLÍTICAS 1.- Todo expediente debe conformarse por una etiqueta de identificación, separadores y la documentación establecida de acuerdo al giro del proyecto y esta deberá estar completa. 2.- Se denomina crédito parametrico a los créditos solicitados cuyo monto sea igual o menor a $50,000 pesos. 3.- El área de promoción es responsable de la elaboración de los contratos y pagares de créditos parametricos. VII. PRODUCTOS

Expedientes Integrados y contratos y pagares de créditos parametricos.

VIII. CLIENTE(S)

Interesados en solicitar crédito.

IX. INDICADORES Número de expedientes integrados Número de contratos y pagares parametricos. X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS

� 34-02DPM-P02-F01/REV.00 Caratula de Crédito. � 34-02DPM-P02-F06/REV.00 Formato de codificación para registro de

operaciones de crédito. � 34-02DPM-P02-F07/REV.00 Proyectos en proceso. � 34-02DPM-P02-F08/REV.00 Formato de visita ocular.

XI. ANEXOS

� 34-02DPM-P02-G01/REV.00 Diagrama de flujo. � Inventario de registros. � Verificación de la ejecución del procedimiento.


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 9

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 02




XII. RESPONSABILIDADES

Es responsabilidad del Promotor: • Recibir y verificar que la documentación del solicitante sea la correcta y este

completa. • Realizar visita para verificar la información. • Registrar al solicitante cuya documentación este completa en el Sistema Cartera

Net. • Registrar al aval del solicitante. • Integrar expediente. • Si el monto para el crédito es menor o igual a 50,000 pesos deberá:

- Realizar evaluación paramétrica - Elaborar caratula de crédito y ratificar solicitud ante Comité Interno. - Elaborar contrato y pagare. - Turnar los documentos a Jurídico para su validación. - Recaudar firmas. - Turnar expediente a mesa de control para su alta en el Sistema Integral de

cartera. - Recibir información de los cheques elaborados. - Recoger cheques y entregar a acreditados. - Entregar documentos originales a administrativo. - Entregar número de referencia ha acreditado para sus depósitos bancarios.

Es responsabilidad de Contratación:

- Validar los documentos para la formalización del crédito y remitirlos al área de promoción.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 9

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 02




XIII. DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO

Promotor 1.- Recibe la documentación del solicitante

NOTA: Si es para crédito parametrico la documentación debe contener carta solicitud, carta del aval

2.- Revisa que la documentación sea correcta y este completa.

2.1 Si la documentación no está correcta, regresa al solicitante pidiendo la complemente.

NOTA: Fin de procedimiento

2.2 Si la documentación esta completa, se integra expediente del solicitante. Expediente

3.- Se realiza visita y se capturan datos en formato de visita ocular para integrar a expediente. Visita ocular

4.- Se registra al solicitante como prospecto en el sistema PersonasNet.

Sistema PersonasNet

5.- Se registra al aval en el Sistema PersonasNet

5.1.- Integra expediente de crédito

5.2 Se captura en el formato de proyectos en proceso y se envía semanalmente a director de área de promoción.


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 9

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 02





6.- ¿Si el crédito es paramétrico?

6.1 Si el crédito no es parametrico se turna al área de Crédito y Cobranza para trámite subsiguiente.

Expediente de crédito

6.2 Recibe contrato y pagare del área de Jurídico y pasa a punto 14.

6.3 Si el crédito es parametrico se realiza una evaluación parametrica.

7.- Se realiza evaluación parametrica en el sistema Evaluación parametrica en sistema

8.- ¿Prospecto viable?

8.1 Si la evaluación arroja que el prospecto no es viable, se notifica al solicitante.

NOTA: Fin del procedimiento

8.2 Si el resultado de la evaluación cae en zona gris, se elabora carátula de crédito y se presenta ante comité para dictaminacion.

Carátula de crédito

8.3 Si no se autoriza, regresa a punto 7.1

8.4 Si se autoriza pasa a punto 9.


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Hoja No. 6 de 9

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 02




RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO

9.- Se expone solicitud de crédito mediante carátula de crédito ante Comité para su ratificación

10.- Promotor elabora contrato y pagaré Contrato y pagaré

11.- Turna documentos a dirección Jurídica para su validación.

12.- Recibe documentos validados y cita a solicitante y aval para firma.

13.- Turna contrato a Dirección General para su firma Contrato, ficha de codificación

14.- Recibe contrato firmado y elabora codificación de operaciones.

Codificación de operaciones

15.- Turna expediente de crédito a mesa de control para validación y operación del crédito y a Cartera para su registro en Sistema Integral de Cartera.

Expediente, sistema integral de cartera

16.- Recibe formato de solicitud de cheques solicitados de mesa de control.

Relación de abonos autorizados

17.- Recoge los cheques en caja


Ente Público: 34


Hoja No. 7 de 9

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 02





18.- Cita ha acreditado para recoger cheque, firmar póliza de cheque y recibo.

19.- Entrega documentos firmados a administrativos.

20.- Entrega ha acreditado número de referencia para sus depósitos bancarios.

FIN DE PROCEDIMIENTO

Elaboró: Revisó: Aprobó:

Ing. Karla Apodaca Ibarra Promotora

Lic. Jorge Hidalgo Hurtado Director de Promoción

Ing. Guadalupe Gutiérrez Luken Directora General

06-SIP-P01-F02/REV.00

INVENTARIO DE REGISTRO DE PROCEDIMIENTO

FAPES

Dirección de Promoción NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: INTEGRACION DEL EXPEDIENTE Y ELABORACION DE CONTRATOS PARAMETRICOS.

Hoja: 8 de 9

CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/02DPM-01-P02/REV.00


No. Registro Tipo de

Resguardo*

Responsable/Puesto Tiempo de

resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Caratula de

Crédito Papel Ing. Martha Islas

Jefe de crédito 1 año En el área

de jefe de crédito

2 Relación de proyectos en proceso

Electrónico Lic. Jorge Hidalgo Director de Promoción

5 años Carpeta electrónica

5 Formato de codificación para registro de operaciones de crédito

Papel Ing. Lupita Nichols Mesa de control

1 año En el área de mesa de control

6 Visita ocular

Papel Lic. Felipe Ortega Director de Crédito y cobranza

5 años Expediente de crédito

7 Registro del aval

Sistema Promotores 10 años Sistema

8 Evaluación parametrica

Sistema Promotores 10 años Sistema

9 Expediente de crédito


5 años

10 Solicitud de crédito


1 año

11 Copia de Contrato y pagaré de créditos parametricos


1 año

Archivo de la

dirección de crédito y cobranza

* Papel, electrónico, fotografía, cintas de audio-video, microfilm, otro. 06-SIP-P01-F03/REV.00

VERIFICACIÓN DE LA EJECUCIÓN DEL PROCEDIMIENTO FAPES

Dirección de Promoción NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: INTEGRACION DE EXPEDIENTE Y ELABORACION DE CONTRATOS PARAMETRICOS.

Hoja: 9 de 9


Fecha de verificación:

No. DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES SI NO

1 ¿Recibes la documentación del solicitante, y revisas que sea la correcta y este completa?

2 ¿Regresas al solicitante pidiendo la complemente, cuando la documentación no esté correcta?

3 ¿Realizas visita ocular e integras expediente del solicitante, cuando la documentación esta completa?

4 ¿Registras al solicitante como prospecto y al aval en el sistema Cartera Net?

5 ¿Integras el expediente y turnas al área de Crédito y Cobranza cuando el crédito no es parametrico?

6 ¿Realizas una evaluación parametrica en el sistema cuando el crédito es parametrico?

7 ¿Notificas al solicitante Si el prospecto no es viable? 8 ¿Presentas ante comité para evaluación, si el prospecto ha caído

en zona gris en la evaluación?

9 ¿Notificas a solicitante, cuando el resultado de la evaluación resulta negativo?

10 ¿Elaboras carátula de crédito, cuando el prospecto en zona gris se autoriza por comité o es proyecto viable y expones solicitud de crédito ante Comité para su ratificación?

11 ¿Elaboras contrato parametrico y pagaré y turnas documentos a dirección Jurídica para su validación?

12 ¿Recibes documentos validados y citas a solicitante y aval para firma, turna contrato a Dirección General para la firma anexando ficha de codificación?

13 ¿Recibes contrato firmado y elabora codificación de operaciones? 14 ¿Turnas expediente de crédito a mesa de control para validación y

operación del crédito y a Cartera para su registro en Sistema Integral de Cartera?

15 ¿Recibes formato de los cheques elaborados de mesa de control, recoges cheques de caja y citas a acreditado para entregarle y te firme póliza de cheque?

16 ¿Entregas documentos firmados a administrativos? 17 ¿Entregas ha acreditado número de referencia para sus depósitos

bancarios?

______________________ Nombre y Firma del verificador

06-SIP-P01-F04/REV.0

ENTE PUBLICO: FAPES Hoja _1_ de _3_

UNIDAD ADMINISTRATIVA: Dirección de Promoción Fecha de elaboración: 25/06/08

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Integración del Expediente del Solicitante y Elaboración de contratos Paramétricos

CODIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/02DPM-01-P02/REV.00

El promotor recibe documentación del solicitante

Cumple?NO

INICIO

SI

Se regresa la documentación

al solicitante pidiendo la complete

Verifica que la documentación sea la correcta y este completa de acuerdo a checklist

Se integra expediente de crédito

Se registra al solicitante en el sistema de cartera NET

Se turna expediente al

área de crédito y cobranza

Se registra al aval en el sistema de cartera NET

SI

Crédito

Parametrico?NO

A

Se captura en el formato de

proyectos en proceso y se envía semanalmente al

director de área

1

B

Se realiza visita y se llena formato de visita

ocular



NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Integración del Expediente

del Solicitante y Elaboración de contratos Paramétricos


Se realiza evaluación paramétrica

Se realiza evaluación paramétrica en sistema

Se notifica al solicitante

Se integra expediente de crédito

SI

NOProyecto viable?

Prospecto a Zona gris Prospecto viable

Se expone solicitud ante el

Comité Interno de FAPES para su ratificación

Se elabora carátula de crédito

Promotor elabora contrato y pagare

Se elabora carátula de crédito

y se somete a evaluación del Comité Interno de FAPES para

SIEvaluación Positiva?

NO

A

2

1



NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:: Integración del Expediente

del Solicitante y Elaboración de contratos Paramétricos


Turna a dirección jurídica los documentos para su validación

Validados los documentos promotor cita a solicitante y aval para firma

Turna Contrato de crédito a Dirección General para la firma

anexando formato de ficha

Firmado el contrato el promotor elabora codificación de

operaciones

Se turna expediente de crédito a mesa de control para la operación del crédito

y a cartera para su registro en el

Sistema Integral de Cartera

Se recibe formato de los cheques que se solicitaron por parte de Mesa de

control

Va a caja a buscar los cheques

Entrega documentos firmados a

administrativo

Entrega a acreditado numero de

referencia para sus depósitos bancarios

Citar a acreditado para recoger cheque y firmar póliza de cheque y recibo

FIN

A

2

B

34-02DPM-P02-G01REV.00

CLIENTE ACTUAL NO No. CLIENTE

FONDO

CRÉDITO 1 FECHA

CRÉDITO 2 FECHA

VENTAS PROMEDIO: COSTO DE VENTAS

* (PROYECTADAS) GASTOS OPERATIVOS 0

PENSION: 0 HIPOTECA 0

RENTAS: 0 FONDOS GOBIERNO 0

OTROS: OTROS- ESCUELAS, ALIM. 0

TOTAL: 0 0

TIPO DE CREDITO:

MONTO:

DESTINO: ADQUISICIÓN DE INVENTARIO

PROVEEDORES:

DISPOSICION: EN UNA SOLA

PLAZO: 18 MESES, SIN INCLUIR PERIODO DE GRACIA

AMORTIZACION: MENSUAL: ____ BIMESTRAL: ____ TRIMESTRAL: ____ SEMESTRAL: ____ ANUAL: ____ OTRA: ____

INTERESES:

TASA DE INTERES:ORDINARIA: % ANUAL FIJA

MORATORIA: TASA ORDINARIA POR 2.00

COMISION: COMISION UNICA DEL0% SOBRE EL MONTO DEL CREDITO

GARANTÍAS: AVAL

FECHA DE AUTORIZACIÓN:MINUTA No.

DEL ESTADO DE SONORA

AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO (CAP + INT)

TOTAL

EGRESOS MENSUALES:INGRESOS MENSUALES:

APERTURA DE CREDITO SIMPLE

OBSERVACIONES:

LIC. HUGO LÓPEZ OLIVERA SÁNCHEZ LIC. MÁXIMO MELENDREZ MURRIETA

DIRECTOR DE PROMOCION DIRECTOR JURÍDICO

** SE TENDRA EN CUSTODIA EN FAPES

LIC. JORGE CRISTOPULOS RIOS

DIRECTOR DE ADMON. Y FINANZAS

FONDO PARA LAS ACTIVIDADES PRODUCTIVAS

PUNTUACIÓN

R.F.C.

SALDO EN SISTEMA DE CARTERA

SOLICITUD DE CREDITOSOLICITANTE:

PROGRAMA

DOMICILIO PARTICULAR:

NOMBRE DEL PROYECTO, EMPRESA ó NEGOCIO

0

ACREDITADO (S):

PROMOTOR:ING. KARLA MARIA APODACA IBARRA

JEFE DE DEPTO. DE SUPERVISION DE CREDITO

CAPACIDAD DE PAGO:

LIC. JORGE EDUARDO HIDALGO HURTADO

ACTIVIDAD PREPONDERANTE

0

TERMINOS Y CONDICIONES DEL CREDITO:

#¡DIV/0!

ANTIGÜEDAD

EMPLEOS

INGRESOS - EGRESOS

ESTADO CIVIL:

DIRECTORA GENERAL

ING. MARIA GUADALUPE GUTIERREZ LUKEN LIC. FELIPE ROBERTO ORTEGA HEVIA

DIRECTOR DE CREDITO Y COBRANZA

COMITÉ INTERNO DE CRÉDITO Y RECUPERACIÓN DE CARTERA

EN LAS MISMAS FECHAS DE PAGO DE CAPITAL

DOMICILIO DEL NEGOCIO:

34-02DPM-P02-F01/REV.00

Numero de Persona Numero de Persona

Nombre del cliente Aval

Datos del producto

Forma de pago de capital Forma de cobro de intereses Intereses moratorios Forma de tasa Comisión por apertura Comision por operación Garantías

Vencimiento Al Vencimiento Sobre tasa ajustada Fija SI SI SI

Periodico Periodico % Fijo Variable NO NO NO

Anticipado Excento

Excento

Datos del Crédito

Periodo de cobro de intereses

Crédito Fondeado

Fecha Limite de disposición

Formato de Codificación para registro de Operaciones de Crédito

Periodo de revisión de tasa

ordinaria

Moneda

Tipo de crédito

Importe del crédito

Fecha de apertura

Fecha de vencimiento

FAPES

Numero de ministraciones

Periodo de cobro de capital

34-02DPM-P02-F02/REV.00

Datos clasificatorios

Datos de Garantía

Descripción de la garantía

Destino del crédito

Actividades

Origen de recursos

Municipio

Num. Empleos Generados

Titulo de propiedad

Numero de titulo

Prelación

Grado

Aforo

Importe de la garantía

Tipo de garantía

Importe Avaluo

Fecha de avaluo

Moneda

Sector

Descripción del Regsitro de la

propiedad

34-02DPM-P02-F02/REV.00

Mnistraciónes

Datos de la operación

FECHA: ELABORO:

Importe de amortización regular

Fecha de primer pago de capital

Fecha de primer pago de

intereses

Tasa de interes

Dia de vencimiento de

amortizaciones

Numero de irregulares

Numero de regulares

Numero de amortizaciones

Numero de disposición

Fecha de ministración

Importe de ministración

Descripción del Destino de la

misnistración

Fecha de apertura

Cuenta de liquidación

Fecha de vencimiento

Tasa Moratoria

Comisión

Importe del documento

34-02DPM-P02-F02/REV.00

PROMOTOR: FECHA:

No. TIPO DE CREDITO LOCALIDAD MONTO ACTIVIDAD DESTINO ORIGEN DE LOS RECURSOS ESTATUS FECHA

CREDITOS PARAMETRICOS

CREDITOS INDIVIDUALES

34-02DPM-P02-F03/REV.00

Fondo para las Actividades Productivas del Estado de SonoraRELACION DE PROYECTOS EN PROCESO

FONDO PARA LAS ACTIVIDADES PRODUCTIVAS DEL ESTADO DE SONORA

34-02DPM-P02-F04/REV.00

VISITA OCULAR

FECHA:

NOMBRE: R.F.C. : DOMICILIO PARTICULAR: DOMICLIO DEL NEGOCIO: DISTRITO: MUNICIPIO: ACTIVIDAD: PRINCIPALES PROD. QUE EXPENDE: ANTIGÜEDAD EN EL NEGOCIO GARANTIAS: HIPOTECARIA ( ) PRENDARIA ( ) OTRAS ( )

DESCRIPCION

VALOR ESTIMADO TIPO DE CREDITO MONTO

DESTINO

PROMEDIO DE SUS INVENTARIOS TIEMPO EN VENDERLO DIAS PROMEDIO DE SUS VENTAS MENSUALES PERSONAL EN OPERACIÓN DE PLANTA EVENTUALES A GENERAR INSTALACIONES FÍSICAS INSTALACIONES ESPECIALES COMENTARIOS SOBRE LA CAPACIDAD INSTALADA

OBSERVACIONES GENERALES, CONCLUSIÓN, JUSTIFICACIÓN DEL CREDITO Y RECOMENDACIONES DEL PROMOTOR PARA EL OTORGAMIENTO DEL CREDITO:

PROMOTOR SOLICITANTE NOMBRE Y FIRMA NOMBRE Y FIRMA


Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 03


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: RECEPCION E INFORMACION BASICA DE REQUISITOS DE CREDITO CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/02DPM-01-P03/REV.00

I. OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO

Informar a personas interesadas sobre los créditos que ofrece FAPES y captar posibles prospectos para los financiamientos.


Aplica a Recepción de la Dirección de Promoción

III. ALCANCE A todos los interesados en solicitar crédito

IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades productivas del estado de Sonora. UA: Unidades Administrativas MP: Manual de Procedimientos MC: Manual de Calidad V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009 • Guía para la elaboración del manual de organización. • Guía para la elaboración del manual de procedimientos. • 34-02DPM-P01-F01/REV.00 Lista de asistencia a reunión informativa, que

corresponde al procedimiento, Reuniones informativas.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 03


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: RECEPCION E INFORMACION BASICA DE REQUISITOS DE CREDITO


VI. POLÍTICAS 1.- La información de créditos se llevara a cabo en los días y horarios establecidos por la Dirección de promoción y mediante Reuniones informativas. 2.- Se deberán de registrar y portar gafete de visitas todas las personas que ingresen a FAPES para la realización de cualquier trámite. 3.- Las Reuniones Informativas se programaran previo aviso a promotor mediante el formato de lista de asistencia a reunión informativa.. 4.- En caso de cancelar reunión el interesado deberá ser previamente avisado y reprogramada su cita. 5.- Solo se programaran para reuniones informativas, las personas interesadas que requieran de un crédito con un monto superior a los $20,000 pesos. 6.- El máximo a citar en una solo reunión no puede ser superior a 10 personas interesados.

VII. PRODUCTOS

Información de requisitos para obtener crédito.

VIII. CLIENTE(S)

Solicitantes

IX. INDICADORES Número de reuniones informativas efectuadas y de interesados que asistieron a las reuniones. X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS

� 34-02DPM-P03-F01/REV.00 Registro de Visitas. � 34-02DPM-P03-F02/REV.00 Formato de Reporte de Reuniones Semanal.

XI. ANEXOS

� 34-02DPM-P03-G01/REV.00 Diagrama de flujo. � Inventario de registros. � Verificación de la ejecución del procedimiento.


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 03





Es responsabilidad de Recepción:

• Recibir e informar al interesado o cliente • Programar y regular reuniones • Registrar a toda persona que requiera tramite • Realizar informe de reuniones semanales.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 03





Recepción 1.- Recibe a cliente o interesado en información.

1.1 Persona solicita información pasa a punto 2.

1.2 Persona viene a trámite.

1.2.1 Se registra en formato Registro de Visitas. Formato de registro de visitas

1.2.2 Se le da gafete.

1.2.3 Se pasa a con la persona indicada para realizar tramite

2.- Se le pregunta a interesado sobre su proyecto.

2.1 Si es prospecto a plan se pasa a punto 3.

2.2 Si no es prospecto a plan se le informa sobre la institución a la que puede acudir.

3.- Se le da una breve información sobre los créditos

3.1 Su proyecto cumple con los requisitos establecidos

3.2 Si no cumple se le orienta sobre institución donde pueda acudir.

3.3 Si cumple se le cita una reunión y se registra base de datos electrónica.

4.- Se organiza reunión.

5.- Se asigna promotor.

5.1 Se avisa a promotor mediante formato de lista de asistencia a reunión Informativa.

Lista de asistencia a reunión informativa


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 01



Procedimiento: 03





6.- Se recibe a interesado y se pasa a lugar donde se efectuara reunión.

Promotor 7.- Se lleva acabo reunión. (procedimiento de Reuniones informativas)

Recepción

8.- Se elabora reporte semanal de reuniones informativas y se envía a Director de Promoción y promotores.

reporte semanal de reuniones informativas



Lic. Martha L. Leo M. Recepción

Lic. Jorge E. Hidalgo Director de Promoción

Ing. Gpe. Gutiérrez Luken Directora General

06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES

Dirección de Promoción NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: RECEPCION E INFORMACION BASICA DE REQUISITOS DE CREDITO

Hoja: 6 de 7




Resguardo* Responsable/Puesto Tiempo

de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Registro de

visitas Papel Martha León

Recepción 1 año En carpeta

de área de recepción

2 Reporte semanal de reuniones informativas

Sistema Jorge Hidalgo Director de Promoción

5 años En carpeta sistema

* Papel, electrónico, fotografía, cintas de audio-video, microfilm, otro.

06-SIP-P01-F03/REV.00

VERIFICACIÓN DE LA EJECUCIÓN DEL PROCEDIMIENTO

FAPES

Dirección de Promoción NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: RECEPCION E INFORMACION BASICA DE REQUISITOS DE CREDITO

Hoja: 7 de 7




1 ¿Recibes a cliente, registras, le das gafete y lo pasas a efectuar trámite?

2 ¿Das una breve información, cuando se trata de persona interesada?

3 ¿Citas a reunión informativa cuando el interesado es prospecto a crédito, y en caso de no serlo, lo orientas sobre posible institución a acudir?

4 ¿Avisas a promotor mediante formato de lista de asistencia a reunión informativa?

5 ¿Recibes a interesado y se pasa a sala de juntas para llevar a cabo reunión?

6 ¿Elaboras reporte semanal de reuniones informativas semanales e interesados que asistieron?


06-SIP-P01-F04/REV.00



NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Recepción e Información

Básica de Requisitos de Crédito

CODIGO DEL PROCEDIMIENTO:34-02-04-05-01/02DPM-01-P03/REV.00

Se recibe a interesado, o cliente

Solicitainformación?

NO

Prospecto a plan?

NO

SI

Se le da una breve información

INICIO

Cita interesado a reunión,

se anotan en formato

SI

Se proporciona gafete y se pasa para efectuar

tramite

Cumple requisito?

SIAA

A

Se registra en formato

de registro de visitas

Se le pregunta sobre su proyecto

Se le orienta a otra institución

si aplica

NO

1

A



NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Recepción e Información

Básica de Requisitos de Crédito


FIN

Asigna promotor y se le notifica mediante

A

Se elabora reporte semanal de reuniones informativas y se

envía a director de promoción

Se organiza reunión

informativa

1

Se recibe interesado y se pasa a reunión

34-02DPM-P03-G01/REV.00

Nombre Persona que visita Tramite a realizar Entrada Salida Firma No. Gafete

34-02DPM-P03-F01/REV.00


REGISTRO DE VISITAS

Reuniones Programadas Reuniones Efectuadas Diferencia % Cumplio

Personas Citadas Asistieron Diferencia % Cumplio

Nombre Promotor Reuniones efectuadas % Cumplio

Karla Apodaca

Jorge Yanes

Jorge Tapia

Total de Reuniones

34-02DPM-P03-F02/REV.00

Reporte de Reuniones Semanales


Fecha de elaboración Hojas

25/06/2008 1 de 1

No Macroprocesos No. de revisión Código de la Red

1 Otorgamiento de credito

2 Gestion de la Calidad

DIR.FACULT

AD

No.

MACROPROCE

SO

No. SUBPROCESO TIPO PR. RESPONSABLE PRODUCTO INDICADOR No. PROCEDIMIENTO PRODUCTO CLIENTE INDICADOR No. PROYECTOS PRODUCTO INDICADOR

02-04-05 B,E,H 1 2

Otorgamiento,

operación y

recuperacion del

credito

Operativo 1Director de Credito y

Cobranza

Creditos

aprobados,

Creditos

Operados y

montos de

recursos

recuperados

Numero de creditos

aprobados, numero

de creditos

operando , y

montos

recuperados

1 Reuniones de comité minutas de reuniónInvitados alareunión y

solicitantes

Numero de reuniones de

comité realizadas y

montos de créditos

autorizados

2

Verficacion de la

integración del

expediente

Informe ejecutivo,

créditos autorizadosSolicitantes

Evaluaciones efectuadas

y número de propuestas

aprobadas

3Supervisión de

créditos nuevos

créditos nuevos con

destino especifico de

infraestructura y

equipamientos

supervisados

Acreditados

Concepto de inversion

vs. ministraciones

entregadas

4

Verificacion de la

formalizacion y

solicitud de recursos

Solicitudes de

desembolsos e informe

de tesoreria de salida de

recursos

Solicitantes

No. de solicitudes de

desembolso de recursos

entrgadas a tesoreria

5

Cobranza y

recuperación de

cartera

Recursos recuperados AcreditadosMontos de recursos

recuperados

Elaboró Revisó Validó:

A 1 Alta Ing. Martha Islas Lic. Felipe Ortega Hevia Ing. Maria Guadalupe Gutierrez Luken B

2 Normal Jefe de Credito Director de Credito y Directora General C 3 Baja CobranzaD

E

F

G

H

I

J

K

L

DIR. Direccionamiento con el Eje Rector, Objetivo del Plan Estatal de Desarrollo y Programa de Mediano Plazo.

PR. Prioridad.

AUTORIZAR CREDITOS IGUAL O INFERIORES A $150,000

PESOS

ELABORACION DE CONTRATOS Y PAGARES

COBRANZA JUDICIAL Y EXTRAJUDICIAL

Clave de la Unidad Administrativa

03DCC

PRIORIDADCATALOGO DE FACULTADES

0

MANTENER IMPLEMENTADO EL SISTEMA DE CALIDAD

APLICACIONES DE PAGOS

ENTREGA DE CHEQUES

34-RP-03DCC-/REV.00

ELABORACION DE CONTRATOS Y PAGARES DE CREDITOS

PARAMETICOS

SOLICITAR EL DESEMBOLSO DE RECURSOS

ELABORACION DE CHEQUES O REALIZAR

TRANSFERENCIAS

ALTA DE CREDITO EN EL SISTEMA

SEGUIMIENTO Y RECUPERACION DE CREDITO

AUTORIZAR CREDITOS SUPERIORES A $150,000 PESOS

RED DE PROCESOS

FONDO PARA LAS ACTIVIDADES PRODUCTIVAS DEL ESTADO DE SONORADIRECCION DE CREDITO Y COBRANZA

03DCC-DIRECCIÓN DE CRÉDITO Y COBRANZA

CÓDIGO NOMBRE DEL DOCUMENTO No. DE

REVISIÓN

FECHA DE ELABORACIÓN

(dd/mm/aa)

RED DE PROCESOS

34-RP-03DCC-/REV.00

Otorgamiento, operación y recuperación del crédito 00 25/06/08

PROCEDIMIENTOS

34-02-04-05-01/03DCC-03-P01/REV.00 Reuniones de comité 00 25/06/08

34-02-04-05-01/03DCC-03-P02/REV.00 Verificación de la integración del expediente 00 25/06/08

34-02-04-05-01/03DCC-03-P03/REV.00 Supervisión de créditos nuevos 00 25/06/08

34-02-04-05-01/03DCC-03-P04/REV.00 Verificación de la formalización y solicitud de recursos

00 25/06/08

34-02-04-05-01/03DCC-03-P05/REV.00 Cobranza y recuperación de cartera 00 25/06/08

FORMATOS

34-03DCC-P01-F01/REV.00 Lista de asistencia a reuniones de comité 00 25/06/08

34-03DCC-P02-F01/REV.00 Informe ejecutivo 00 25/06/08

34-03DCC-P04-F01/REV.00 Bitácora de recepción de mesa de control 00 25/06/08

34-03DCC-P04-F02/REV.00 Reporte de operaciones rechazadas o con desviación

00 25/06/08

34-03DCC-P04-F03/REV.00 Reporte detallado de operaciones recibidas 00 25/06/08

34-03DCC-P04-F04/REV.00 Guarda y custodia de documentos de valor 00 25/06/08

34-03DCC-P04-F05/REV.00 Relación de abonos autorizados 00 25/06/08

34-03DCC-P04-F06/REV.00 Relación de expedientes enviados para archivo 00 17/09/08

ANEXOS

34-03DCC-P01-G01/REV.00

Diagrama de flujo del procedimiento: Reuniones de comité

00 25/06/08

06-SIP- P02-F01/REV.00

Fecha: 25/06/08

Hojas: 1 de 2

LISTA MAESTRA

Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora

03DCC-DIRECCIÓN DE CRÉDITO Y COBRANZA

CÓDIGO NOMBRE DEL DOCUMENTO No. DE

REVISIÓN

FECHA DE ELABORACIÓN

(dd/mm/aa)

34-03DCC-P02-G01/REV.00 Diagrama de flujo del procedimiento: Verificación de la integración del expediente

00 25/06/08

34-03DCC-P03-G01/REV.00 Diagrama de flujo del procedimiento: Supervisión de créditos nuevos.

00 25/06/08

34-03DCC-P04-G01/REV.00 Diagrama de flujo del procedimiento: Reuniones de comité

00 25/06/08

34-03DCC-P05-G01/REV.00 Diagrama de flujo del procedimiento: Cobranza y recuperación de cartera.

00 25/06/08

06-SIP- P02-F01/REV.00

Fecha: 25/06/08

Hojas: 2 de 2

LISTA MAESTRA



Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 6

Proceso: 01

Subproceso: 02


Unidad Administrativa: 03DCC

Procedimiento: 01


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: REUNIONES DE COMITÉ

CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/03DCC-02-P01/REV.00

I. OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO

Planificar y organizar reuniones para el Consenso de la viabilidad de los proyectos para los cuales se solicita el otorgamiento de crédito, para su dictaminacion.


Aplica al Director de Crédito y Cobranza y al Jefe de Crédito.

III. ALCANCE A todas las reuniones de comité que se efectúen IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009 • Guía para la elaboración del manual de organización. • Guía para la elaboración del manual de procedimientos.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 6

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 01




VI. POLÍTICAS 1.- Se deberá tener establecido un calendario anual con las fechas programadas para reuniones de Comité Interno. 2.- Se deberán realizar al menos 1 junta mensual calendarizada de Comité Interno y todas las extraordinarias que se requieran para la ejecución adecuada de los procesos que de ella requieran para su buen funcionamiento el cual puede estar sujeto a cambios por disponibilidad de los asistentes. 4.- Previo a la reunión se deberá realizar una orden del día donde contiene todos los asuntos a tratar. 5.- Toda solicitud de crédito con un monto por arriba de los $50,001 pesos, deberá ser tratado primero en comité interno y en su caso si el crédito es superior a $150,000 de resultar elegible, se deberá exponerse ante Consejo para su dictaminacion. 7.- Toda reunión de Comité debe respaldarse por una minuta de acuerdos y firmarse por todos los participantes.

VII. PRODUCTOS

Minutas de reunión.

VIII. CLIENTE(S)

Invitados a la reunión y Solicitantes

IX. INDICADORES Numero de reuniones realizadas de Comité. Monto de créditos autorizados. X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS 34-03DCC-P01-F01/REV.00 Lista de asistencia a reunión de comité.


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 6

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 01




XI. ANEXOS 34-03DCC-P01-G01/REV.00 Diagrama de flujo. Inventario de registros.

Verificación de la ejecución del procedimiento XII. RESPONSABILIDADES Es responsabilidad del Director del área de Crédito y Cobranza:

- Elaborar anualmente calendario de reuniones.

Es responsabilidad de la encargada de expedientes de crédito: - Enviar invitación a los involucrados e información de asuntos a tratar.

Es responsabilidad del Jefe de Crédito:

- Elaborar la orden del día. - Recabar información para reunión de Comité. - Pasar lista de asistencia a reunión. - Levantar minuta de acuerdos y recabar firmas. - Archivar minuta de reuniones.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 6

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 01




RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO Director crédito y cobranza

1.- Establece calendario anual de reuniones Calendario

NOTA: El calendario queda sujeto a cambios

Expedientes de crédito

2.- Se envía memorandum invitando a reunión. Memorandum invitación

NOTA: Archiva copia de memorando con acuse de recibo en una carpeta del área

Jefe de crédito 3.- Elabora orden del día con los asuntos a tratar.

Expedientes de crédito

4.- Se entrega información de asuntos a tratar

Director de Crédito y Cobranza

5.- Inicia reunión.

5.2 Pasa lista de asistencia a reunión. Lista de asistencia a reunión

6.- Elabora minuta de acuerdos, recaban firmas de asistentes y les otorga copia.

Minuta de acuerdos

NOTA: Deberá estar elaborada, firmada y archivada en área antes de llevarse a cabo la siguiente reunión.



Ing. Martha Islas Jefe de Crédito

Lic. Felipe Ortega Hevia Director de Crédito y Cobranza

Ing. Guadalupe Gutiérrez L. Directora General

06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES

Dirección de Crédito y Cobranza


Hoja: 5 de 6





de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Copia de

memorándum de invitación a reunión de comité interno

Papel Umbelina Expedientes de crédito

1año En archivo del área de crédito

2 Lista de asistencia a reunión

Papel Ing. Martha Islas Jefe de Crédito

2 años En archivo del área del jefe de crédito

3 Minuta de acuerdos

Papel



4

Calendario Papel




06-SIP-P01-F03/REV.00


FAPES

Dirección de Crédito y Cobranza NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: REUNIONES DE COMITÉ

Hoja: 6 de 6




1 ¿Estableció calendario anual de reuniones de Comité?

2 ¿Envías memorándum invitación ?

3 ¿Elaboras orden del día con los asuntos a tratar?

4 ¿Entregas información de asuntos a tratar en reunión?

5 ¿Pasas lista de asistencia a reunión de comité?

6 ¿Elaboras minuta de acuerdos y recabas firmas de los asistentes y se les otorga copia?

7 ¿Archivas original en carpeta correspondiente?

_____________________________ Nombre y Firma del verificador

06-SIP-P01-F04/REV.00


UNIDAD ADMINISTRATIVA: Dirección de Crédito y Cobranza Fecha de elaboración: 25/06/08

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Reuniones de Comité CODIGO DEL PROCEDIMIENTO:34-02-04-05-01/03DCC-02-P01/REV.00

Se elabora calendario anual para reuniones de Comité InternoINICIO

Se elabora orden del día con

asuntos a tratar

Se envía invitación a los involucrados

Se entrega información de

asuntos a tratar

Se elabora minuta de acuerdos se

firma y se pasa una copia a los asistentes para su seguimiento

Se realiza reunión y se toma lista de asistencia a reunión de comité

FINSe archiva original en carpeta

correspondiente

34-03DCC-P01-G01/REV.00

LISTA DE ASISTENCIA MINUTA N° ____ DEL COMITÉ DE CRÉDITO Y RECUPERACIÓN DE CARTERA

INTERNO DE F.A.P.E.S.

Fecha _________________

N o m b r e A R E A F I R M A

34-03DCC-P01-F01/REV.00


Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 02


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: VERIFICACION DE LA INTEGRACION DEL EXPEDIENTE.


I. OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO Verificar que el expediente del solicitante cumpla con todos los requisitos establecidos por el programa al cual se canaliza su propuesta, así mismo que la información que contenga cumpla con el soporte necesario para su análisis y evaluación afín de presentar su propuesta ante el Comité de Crédito y Recuperación de Cartera Interno de FAPES para su dictaminación.


Aplica al Jefe de Crédito y ha análisis de crédito de la Dirección de Crédito y Cobranza.

III. ALCANCE A todos los expedientes que recibe de la Dirección de Promoción.

IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad MP: Manual de Procedimientos V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009 • Guía para la elaboración del manual de organización. • Guía para la elaboración del manual de procedimientos. � 34-02DPM-P02-F06/REV.00 Formato de codificación para registro de

operaciones de crédito del procedimiento: Integración del expediente del solicitante y elaboración de créditos parametricos.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 02




VI. POLÍTICAS 1.- El área de Crédito y Cobranza solo analizara propuestas de crédito de montos mayores a $50,001 pesos. 2.- Solo se presentaran ante Comité aquellos expedientes que contengan la información previamente requerida por promoción en base a los requisitos establecidos por el Programa de Apoyo a través del cual se canaliza su propuesta. 3.- Remitirá expedientes incompletos a su área de procedencia, en este caso Promoción. 4.- Todo expediente de propuesta recibido deberá de ser sujeto a un pre análisis, un análisis y una evaluación. 5.- El proyecto deberá ser planteado para su aprobación ante el Comité de Crédito y Recuperación de Cartera Interno de FAPES, por el Director del área de Crédito proporcionando Informe ejecutivo, en propuestas de montos superiores a $150,000 que hayan sido aprobadas por este comité como elegibles, deberán ser planteados al Consejo para su aprobación. . VII. PRODUCTOS

Informe Ejecutivo Créditos autorizados

VIII. CLIENTE(S) Solicitantes

IX. INDICADORES Evaluaciones efectuadas Número de propuestas aprobadas. X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS

• 34-03DCC-P02-F01/REV.00 Informe ejecutivo.


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 02




XI. ANEXOS � 34-03DCC-P02-G01/REV.00 Diagrama de flujo. � Inventario de registros. � Verificación de la ejecución del procedimiento.


Es responsabilidad del Jefe de Crédito:

- Analizar y evaluar todas y cada una de las solicitudes de créditos de montos superiores a 50,001 pesos.

- Elaborar Informe Ejecutivo. - Turnar expedientes a Dirección Jurídica para su formalización. - Remitir a promoción todas aquellas solicitudes carentes del soporte

adecuado así mismo de las propuestas que habiendo sido presentadas ante el Comité de Crédito, hayan sido rechazadas.

Es responsabilidad de análisis de crédito:

- Analizar y evaluar todas y cada una de las solicitudes de créditos de montos superiores a 50,001 pesos.

Es responsabilidad de Director de Crédito y Cobranza:

- Presentar propuestas ante el comité de crédito.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 02




XIII. DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO Director de Crédito y Cobranza

1.- Recibe expediente del área de promoción y turna al Jefe de Crédito. Expediente

Jefe de Crédito 2.-Da de alta en base se datos de bitácora de recepción.

Base de datos bitácora de recepción

3.- Verifica que expediente este completo mediante Lista de requisitos del programa al que pertenece.

Lista de requisitos

3.1 Si no está completo se regresa al área de promoción vía memorándum informando la causa

Memorándum de remisión de expediente

NOTA: Anexa copia de memorándum como acuse de recibo en una carpeta del área

3.2 Si esta completo se realiza un pre análisis de la información que contiene mediante la complementación de lista de requisitos.

Lista de requisitos

3.2.1 Si en el pre análisis se determina la necesidad de respaldar algunos aspectos, se regresa al área de promoción Informando la causa y necesidades de respaldo mediante un Memorándum.

Memorándum

Jefe de Crédito, Análisis de Crédito

3.2.2 Si el pre análisis cumple con los requisitos establecidos, analiza y evalúa la propuesta


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 02





4.- Elabora reporte en formato de informe ejecutivo Informe ejecutivo

Director de Crédito y Cobranza

5.-Plantea propuesta, mediante informe ejecutivo ante el Comité

5.1 Si Comité no autoriza la propuesta se turna a la Dirección de promoción para que se notifique al solicitante.

NOTA: Turna expediente vía memorandum informando que no fue autorizada la propuesta, se anexa copia del mismo como acuse de recibo en carpeta de área.

Fin de procedimiento

5.2 Si Comité autoriza la propuesta, pasa a punto 7.

6.- ¿Crédito es superior a $150,000 pesos?

6.1 Si el crédito es mayor que $150,000 pesos, se presenta proyecto ante junta de consejo para su dictaminacion.

6.2 Si consejo no aprueba la propuesta, se

regresa a punto 5.1.

6.3 Si consejo aprueba propuesta, pasa a

siguiente punto.

EABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS

Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 02





7.- Turna expediente vía memorandum a Dirección de Jurídico para su formalización.

Memorandum de turno de expediente

NOTA: Turna expediente vía memorandum de turno de expediente, se anexa copia del mismo como acuse de recibo en carpeta de área

8.- Recibe aviso para elaboración de ficha de codificación, misma que elabora y turna a promoción para trámite subsiguiente.

Ficha de codificación

NOTA: Anexa copia de ficha de codificación como acuse de recibo en carpeta de área



Ing. Martha Islas S. Jefe de Crédito


Ing. Guadalupe Gutiérrez L. Directora General

06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES



Hoja: 6 de 7





de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Bitácora de

Recepción Electrónico


6 años Base de datos

2 Informe ejecutivo


1 año En carpeta del área de jefe de crédito

3 Copia Ficha de Codificación



4 Memorándum para regresar expediente



5 Copia de memorándum para turnar expediente a Jurídico




06-SIP-P01-F03/REV.00


FAPES

Dirección de Crédito y Cobranza NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: VERIFICACION DE LA INTEGRACION DEL EXPEDIENTE.

Hoja: 7 de 7




1 ¿Recibes expediente del área de promoción y turnas al Jefe de Crédito?

2 ¿Recibes expediente de Dirección de Crédito y Cobranza, das de alta en Bitácora de recepción y verificas que expediente este completo?

3 ¿Regresas al área de promoción vía memorándum informando la causa, cuando el expediente no está completo?

4 ¿Realizas un pre análisis de la información que contiene, cuando el expediente está completo?

5 ¿Regresas al área de promoción, cuando el pre análisis carece del soporte?

6 ¿Analizas y evalúas, cuando el pre análisis cumple con los requisitos?

7 ¿Elaboras reporte mediante formato de informe ejecutivo y se presenta ante comité?

8 ¿Turnas a la Dirección de promoción para que se notifique al solicitante, en el caso que la propuesta haya sido rechazada por Comité?

9 ¿Recibes aviso para elaboración de ficha de codificación, misma que elabora y turna a promoción para trámite subsiguiente?

10 ¿Presentas proyecto ante consejo, cuando el crédito es superior a $150,000 pesos?

11 ¿Turnas expediente a Dirección de Jurídico para su formalización una vez que comité y en su caso consejo han aceptado la propuesta?


06-SIP-P01-F04/REV.00



NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Verificación de la integración del expediente

CODIGO DEL PROCEDIMIENTO:34-02-04-05-01/03DCC-02-P02/REV.00

1

Recibe expediente Dirección de crédito turna a Jefe de crédito para su verificación

Se da de alta en Bitácora de recepción

expediente completo?

SI

Se regresa a promoción mediante memo informando para su complementación

Pre análisis Mediante lista de requisitos

INICIO

Se verifica que expediente este completo mediante checklist

NO

cumple?NO

Se informa a promoción la causa de la declinación del proyecto y necesidades de

respaldo

SI

Analiza, evalúa yPrepara informe ejecutivo

A



NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Verificación de la integración del expediente


Aprobado?NO

SI

Se informa a promoción de la declinación del proyecto

SI

Director de área de crédito y cobranza expone proyecto a

Comité mediante informe ejecutivo

FIN

Recibe aviso para elaboración de ficha de codificación , misma que elabora y turna a promoción para

tramite subsiguiente

A

Crédito mayor a $150,000?

Se presenta proyecto ante junta de Consejo para su

dictaminacion

Proyecto aprobado?

SINO

A

1

NO

Se turna expediente completo mediante Memo al área de

Jurídico para su formalización

34-03DCC-P02-G01/REV.00

Fecha:

Nombre: Promotor: REP. LEGAL : Analista de crédito:

Actividad: Total de Línea Solicitada: $0

Ubicación del Proyecto: Total de Línea Vigente: -$ Constitución: Calificación Regulatoria:MESA DIRECTIVA:

EMPLEOS: PARTICIPACION DE UTILIDADES O PERD. : DOMICILIO: I) b.- SOLICITUD DE CREDITO:Monto: $0 TELEFONO:Proyecto: CELULAR:

II) Condiciones de la Operación:

Tipo de Crédito: Plazo: SOLICITANTE FAPES OTROS TOTALTasa Normal: -$ -$ -$

Tasa moratoria: -$ -$ -$ -$

Forma de cobrar el capital: -$ -$ -$ -$

Forma de cobrar el interés: -$ -$ -$ -$

Comisión: -$ -$ -$ -$

Garantías: -$ -$ -$ -$

-$ -$ -$ -$

-$ -$ -$ -$

100.00%

III) GARANTÍA

PROPUESTA: Garantías: Valor de avalúo

-$

-$

-$

___/___/___ ___/___/___ PROFORMA Ca.Tot. ___/___/___ ___/___/___ PROFORMA P y CActivo total -$ 100.0% Pasivo y Capital -$ -$ -$ 100.0%

Caja y Bancos -$ -$ -$ Pasivo total -$ -$ -$ #¡DIV/0!

Ctas. X cobrar -$ -$ -$ Pasivos Circ. -$ -$ -$ #¡DIV/0!

Otros Act. Circ. -$ -$ -$ Proveedores -$ -$ -$ #¡DIV/0!

Activo Fijo -$ -$ -$ Capital contable -$ -$ -$ #¡DIV/0!

Depreciacion -$ -$ -$ Capital social -$ -$ -$ #¡DIV/0!

Otros -$ -$ -$ Resultados -$ -$ -$ #¡DIV/0!

Reservas y otras cuentas -$ -$ -$ #¡DIV/0!

Exceso o insuficiencia -$ -$ -$

___/___/___ ___/___/___ PROFORMA 1 Ing. Netos LIQUIDEZ: RENTABILIDAD:

Ingresos / Ventas -$ -$ -$ 100.0% ENDEUDAMIENTO: APALANCAMIENTO

Costo de Operación / Erogaciones -$ -$ -$ CAP. DE PAGO: PUNTO DE EQ.:

Utilidad Bruta -$ -$ -$ V - b.- CALCULO DE GASTOS FINANCIEROS:

Gastos de Ventas o Administración -$ -$ -$ CAPITAL INTERES TOTALUtilidad de operación -$ -$ -$ AÑO 1 0.0 -$ 0.0 0.0

GTOS. ADMON. -$ -$ -$ AÑO 2 0.0 -$ 0.0

Utilidad neta antes de impuestos -$ -$ -$ AÑO 3 0.0 -$ 0.0

T O T A L: 0.0 -$ 0.0

PROGRAMA DE INVERSIONAPORTACIONES

CONCEPTOS:

Monto: $0.00 (PESOS 00/100 M.N.).

I) Identificación del Cliente o Acreditado:

III) Situación Financiera (Balance general):

IV) Situación Financiera (Estado de Resultados): V) INDICES FINANCIEROS:

TOTAL SOLICITADO

Informe Ejecutivo

Cifras en miles de pesos

% Garantizado


% DE APORTACIONES

34-03DCC-P02-F01/REV.00

Fecha:

Informe Ejecutivo

Cifras en miles de pesos


Cobranza Preventiva: TIPO DE PRODUCTOS: Cartera Vigente

Cobranza Administrativa: de 3 a 30 días de antigüedad MERCADO:MERCADO:Cobranza Extrajudicial: de 31 a 59 días de antigüedad de 60 a 89 días de antigüedad

Cobranza Judicial: de 90 a 179 días de antigüedad de 180 a 365 días de antigüedad

Monto: $ %

Tasa deAcreditado original Plazo interés Prelación

12345

IX) Cinco principales acreedores del cliente o prospecto: Monto: $ %

12345

ANTECEDENTES:

OPINIÓN:Proponer ante Comité de Crédito: Línea u operación especial

Disminución de línea

Cancelación de línea

Aumento de línea

Destino del crédito

XII) Resolución del Comité de Crédito y Firmas de Autorización

Tipo de crédito

Porcentaje cuentas por cobrar vigente:

Porcentaje s/pasivos:

VII) Mercado de atencion y tipo de Productos:

VIII) Cinco principales clientes o deudores del cliente o prospecto:

M o n t o

VI) Experiencia de pago con FAPES

X) Opinión del Asistente General de Crédito

Garantíasactual

34-03DCC-P02-F01/REV.00


Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 03


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: SUPERVISIÓN DE CREDITOS NUEVOS


I. OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO Supervisar para cerciorarse que se cumpla con el compromiso del destino del crédito en cada una de las ministraciones que conformen al crédito, para posteriormente iniciar con el proceso de cobranza y recuperación de capital e intereses. II. APLICACIÓN ( ) General ( x ) Específica

Aplica al Jefe de Recuperación y Supervisión de la Administración de Crédito y Cobranza III. ALCANCE A todos los créditos nuevos que requieran supervisión. IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad MP: Manual de Procedimientos DG: Dirección General V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009 • Guía para la elaboración del manual de organización. • Guía para la elaboración del manual de procedimientos. • 34-04DAF-P04-F05/REV.00 Relación de bonos autorizados, del procedimiento,

Verificación de la formalización del expediente.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 03




VI. POLÍTICAS 1.- Realizar las visitas de inspección física de campo que sean necesarias para la supervisión y seguimiento de los créditos nuevos que la requieran para cerciorarse del cumplimiento del compromiso del destino del crédito. 2.- Cuando el acreditado solicite más de una ministracion, está no será otorgada si la anterior no ha sido supervisada y comprobado que el crédito cumple con el compromiso del destino para lo que fue solicitado. VII. PRODUCTOS

Créditos nuevos con destino específico de infraestructura y equipamiento supervisados

VIII. CLIENTE(S)

Acreditados

IX. INDICADORES Concepto de inversión Vs ministraciones entregadas. X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS N/A


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 03




XI. ANEXOS � 34-03DCC-P03-G01/REV.00 Diagrama de flujo. � Inventario de registros � Verificación de la ejecución del procedimiento


Es responsabilidad del Jefe de Recuperación y Supervisión:

- Solicitar Documento de verificación con los acreditados. - Solicitar a los acreditados elementos faltantes de la operación de crédito.

Es responsabilidad de Supervisión :

- Realizar inspecciones físicas de campo a cada uno de los acreditados que su crédito así lo requiera.

- Elaborar reporte de visita incluyendo fotografías. - Solicitar a los acreditados elementos faltantes de la operación de crédito.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 03




XIII. DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO Jefe de Recuperación y Supervisión

1.- Recibe relación de abonos autorizados Relación de abonos autorizados

2.- Elabora programa de visitas semanal

Supervisión 3.- Realiza visitas de campo para constatar el cumplimiento del destino del crédito.

NOTA: La visita solo se realizara en los créditos que el supervisor juzgue conveniente realizar, programación previa y en los casos que aplique para seguimiento de cumplimiento de conceptos faltantes de inversión del crédito.

4.- Elabora informe de visita realizada Informe de visita

5.- “Cumple con requisitos”

5.1 No cumple, realiza informe y solicita a acreditado cumpla con los elementos faltantes (conceptos de inversión del crédito) regresa a punto 3

NOTA: En el caso de continuar incumpliendo después de ser notificado, Organismo tiene la facultad de rescindir el contrato y solicitar la devolución del monto del crédito en una sola emisión.

5.2 Si cumple con requisitos, se solicita documento de verificación con los acreditados.

Documento de verificación


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 03





NOTA: Se considera principalmente como documento de verificación, facturas e informe técnico

5.- “¿Crédito con más de 1 ministración?”

5.1 Si tiene más de una ministración regresa a punto 3.

5.2 En el caso de que el crédito solo cuente con 1 ministracion, inicia proceso de cobranza y recuperación de cartera.

NOTA: Ver procedimiento de cobranza y recuperación de cartera.



Lic. Máximo Meléndez Jefe de Recuperación y Supervisión.



06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: SUPERVISIÓN DE CRÉDITOS NUEVOS

Hoja: 6 de 7





de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Ficha

técnica del crédito operado

Papel Lic. Máximo Meléndez Jefe de supervisión y recuperación

1 año En el área de supervisión y recuperación

2

Informe de visita realizada

Papel Lic. Máximo Meléndez Jefe de supervisión y recuperación

1 año En el área de supervisión y recuperación


06-SIP-P01-F03/REV.00


FAPES


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: SUPERVISIÓN DE CRÉDITOS NUEVOS

Hoja: 7 de 7




1 ¿Realizas visitas de campo para constatar cumplimiento del destino del crédito?

2 ¿Elaboras informe de visita realizada?

3 ¿Realizas informe y solicitas al acreditado cumpla con el concepto faltante y das seguimiento para su cumplimiento cuando esté incumple con alguno de los requisitos?

4 ¿Solicitas documento de verificación con los proveedores, cuando acreditado cumple con requisitos?


06-SIP-P01-F04/REV.00



NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Supervisión de créditos nuevos


Se recibe relación de bonos autorizados

Elabora programa de visitas semanal

INICIO

Elabora informe

de visita realizada

34-03DCC-P03-G01/REV.00

Realizar visitas para constatar cumplimiento y compromiso

del destino del crédito

Cumple con requisitos?

NO

SI

Realiza informe y solicita a acreditado

cumpla con el elemento faltante

Solicita documento de

verificación con los acreditados

mas de 1 ministracion ?

SI

Solicita documento de

verificación con los proveedores

NO

FIN


Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 04


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: VERIFICACION DE LA FORMALIZACION Y SOLICITUD DE RECURSOS


I. OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO Verificar la formalización de los contratos, convenios y reestructuras de créditos con el fin de detectar cualquier discrepancia y/o desviación entre documentos para su oportuna corrección, para proceder a solicitar el desembolso de recursos así como su confirmación de crédito, dentro del Sistema Cartera Net.


Aplica a Mesa de Control de la Dirección de Crédito y Cobranza.

III. ALCANCE A todos los expedientes de crédito formalizados

IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad MP: Manual de Procedimientos V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009

• Guía para la elaboración del manual de organización. • Guía para la elaboración del manual de procedimientos. • Reglas de operación de los programas de crédito.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 04




VI. POLÍTICAS 1.- Todos los contratos y convenios recibidos deberán venir previamente formalizados. 2.- Cualquier contrato o convenio que incurra en una discrepancia o desviación será remitido al área de la que proviene para su corrección mediante un formato de reporte de operaciones rechazadas o con desviación, para su conocimiento y no podrá solicitarse el recurso hasta que sea resarcida. 3.- Los documentos originales serán turnados al guarda valores y solo este podrá tenerlos en su poder. 4.- La solicitud de desembolso de recursos se realizara a la par que la confirmación de créditos en el sistema Cartera Net. VII. PRODUCTOS Solicitudes de desembolsos Informe de tesorería de salida de recursos

VIII. CLIENTE(S)

Solicitantes

IX. INDICADORES Número de solicitudes de desembolso de recursos entregadas a Tesorería.

X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS � 34-03DCC-P04-F01/REV.00 Bitácora de Recepción de Mesa de Control. � 34-03DCC-P04-F02/REV.00 Reporte de operaciones rechazadas o con

desviación. � 34-03DCC-P04-F03/REV.00 Reporte Detallado de operaciones recibidas. � 34-03DCC-P04-F04/REV.00 Guarda y custodia de documentos de valor. � 34-03DCC-P04-F05/REV.00 Relación de abonos autorizados. � 34-03DCC-P04-F06/REV.00 Relación de expedientes turnados para archivo.


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 04




XI. ANEXOS � 34-03DCC-P04-G01/REV.00 Diagrama de flujo. � Inventario de registros � Verificación de la ejecución del procedimiento


Es responsabilidad de Mesa de Control:

- Verificar todos los contratos de crédito y convenios de reestructura de créditos previamente formalizados que la información coincida con la caratula de autorización y el acuerdo de autorización según sea el caso.

- Dar de alta todo convenio y contrato recibido aun así contenga una discrepancia o desviación y remitir aquellos que la presenten a su área de origen.

- Mantener un registro de reporte detallado de operaciones recibidas. - Elaborar un reporte de de los documentos que tiene y que se mandan al

área de Administración, Operación y Finanzas para que sean guardadas por el guarda valores y anexar una copia a la carpeta de Acuse de recibo de Guarda Valores.

- Entregar documentos originales mediante formato de guarda y custodia de valores para su resguardo.

- Solicitar recursos a Tesorería mediante formato de relación de abonos autorizados.

- Elaborar recibos, anexar a formato de relación de abonos y entregar una copia de la relación de abonos a promotores.

- Realizar confirmación de créditos en el sistema Cartera Net. - Turnar expedientes de crédito para su envio a archivo.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 04





Mesa de control

1.- Recibe contratos formalizados de créditos y convenios de reestructuras de crédito.

1.1 Si es convenio de reestructura de crédito revisa Información contra acuerdo de autorización

1.2 Si es contrato revisa carátula de autorización y ficha de codificación contra solicitud de crédito, minuta, contrato, pagare y garantías.

2.- Se dan de alta en Bitácora de mesa de control Bitácora de Mesa de Control

3.- ¿La información contiene alguna discrepancia o desviación?

3.1 Si contiene, se remite al área de origen mediante reporte de operaciones rechazadas o con desviación

Reporte operaciones rechazadas o desviación

NOTA: Resguarda copia de formato como acuse de recibo y archiva en carpeta del área mesa de control FIN DE PROCEDIMIENTO

3.2 Si no tiene discrepancias, se registra en el reporte de operaciones recibidas.

Reporte de operaciones recibidas

4.- Se captura información en el formato de guarda y custodia de documentos de valor

Guarda y custodia de documentos de valor


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 04





5.-Se entrega formato a encargado de guarda valores con documentos originales del sustento del crédito

6.- Se anexa una copia del sustento de crédito al expediente y otra en la carpeta de acuse de recibo de guarda valores.

¿Reestructura de crédito?

7.- Si es reestructura de crédito se informa a tesorería sobre operaciones extraordinarias.

NOTA: fin de procedimiento

8.- Si no es reestructura, se solicitan recursos a tesorería mediante un formato de relación de abonos autorizados que se confirman el Sistema de Cartera de Crédito Net.

Relación de abonos autorizados

NOTA: Resguarda copia de formato como acuse de recibo y archiva en carpeta del área mesa de control

9.- Se elabora recibo y se anexa en formato de relaciones de abonos

10.- Se entrega formato de relaciones de abonos a promotores para informar de los cheques que saldrán

11.- Se turnan expediente de crédito para su envio a archivo



Lic. María Gpe. Nichols A. Mesa de Control



06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES

Dirección de Crédito y Cobranza NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Verificación de la Formalización y Solicitud de Desembolso de Recursos

Hoja: 7 de 8





de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Bitácora de

Mesa de Control

Electrónico Lic. Guadalupe Nichols Mesa de control

1 año En carpetas del área de mesa de control

2 Reporte de operaciones rechazadas o con desviación

Papel Lic. Guadalupe Nichols Mesa de control


3 Reporte de operaciones recibidas

Electrónico Lic. Guadalupe Nichols Mesa de control


4 Guarda y custodia de documentos de valor

Papel José Manuel García Guarda Valores


5 Copia de formato de guarda y custodia de documentos de valor



6 Relación de abonos autorizados



7 Relación de expedientes turnados para archivo




06-SIP-P01-F03/REV.0


FAPES

Dirección de Crédito y Cobranza NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Verificación de la Formalización y Solicitud de Desembolso de Recursos

Hoja: 8 de 8




1 ¿Recibió contratos formalizados de créditos y convenios de reestructuras de crédito?

2 ¿Revisas información contra acuerdo de autorización cuando de

convenio de reestructura de crédito se trata?

3 ¿Revisas carátula de autorización y ficha de codificación contra solicitud de crédito, minuta, contrato, pagare y garantías, cuando de contrato se trata?

4 ¿Revisas si existe discrepancia o no conformidad en la información?

5 ¿Remites al área de origen mediante reporte de operaciones rechazadas o con desviación cuando contiene desviaciones?

6 ¿Registras en el reporte de operaciones recibidas cuando no tiene discrepancias, y capturas información en el formato de guarda y custodia de documentos de valor y se le entregan documentos originales a guarda valores?

7 ¿Solicitas recursos a tesorería mediante un formato de relación de abonos autorizados?

8 ¿Elaboras recibo y anexas en formato de relaciones de abonos?

9 ¿Entregas formato de relaciones de abonos a promotores para informar de los cheques que saldrán?

10 ¿Confirmas créditos en el Sistema de Cartera Net, una vez que los cheques han sido elaborados?


06-SIP-P01-F04/REV.00



NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Verificación de la

Formalización y Solicitud de Recursos


1

Se recibe expediente formalizado de créditos normales. Contrato, pagare y garantías

Revisión de la caratula de autorización. Ficha de codificación contra solicitud de crédito, minuta,

contrato de crédito, pagaré y garantías

Se encontródiscrepancia?

SI

Se regresa al área de origen mediante formato de reporte de operaciones

rechazadas o con desviación

Se registran en reporte detallado

de operaciones recibidas

INICIO

Se da de alta en formato de Bitácora de Mesa de Control

NO

Se captura en formato de guarda y

custodia de documentos de valor

A

Recibe formalizado convenio de reestructuración

Revisión de acuerdo de autorización, que formato de codificación coincida con el acuerdo de reestructura y convenio de

reconocimiento de adeudo



NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Verificación de la

Formalización y Solicitud de Recursos


1

Se anexa copia a la carpeta de recibo de guarda y formato a

expediente y a valores

Se entrega formato a encargado de guarda y custodia de documentos

de valor

Reestructura de crédito?

SINO

Se elaboran recibos y se anexan a formato de relación de abonos

Se entrega formato a promotor para informar de los recursos que saldrán

FINRealiza confirmación de créditos

en el Sistema Cartera Net

A

Se solicita recursos a tesorería

mediante formato de relación de abonos autorizados

Se informa a tesorería de operaciones extraordinarias

34-03DCC-P04-G01REV.00

PARA SU

RECUPERACION

:

Documentación

EntregadaSituación Situación Situación

NormatividadLliteralidad

Jurídica

Facultades

Autorización

1) SI

2) NO

1) SI

2) NO

1) SI

2) NO

1) SI

2) NO

1) SI

2) NO

34-03DCC-P04-F01/REV.00

Importe de

la

Disposición

Proyecto MunicipioAVAL Plazo Vto.1) Completa

2) Incompleta

R E C E P C I O N

Nombre del AcreditadoFecha de

Recepción

Tipo de

Operación

Monto Total

del CréditoTipo de Recursos

1) Contrato de Apertura

2) Pagaré 3)

FACTURAS 4)

Cto de Compra Vta

5) Orden de Compra

6) Pedimento

Importacion 7)

Convenio de Reconoc de

Adeudo y Modif. por

Ampliacion del Plazo a

Credito Simple.

8) Convenio de Reconoc.

de Adeudo c/Gtia.

Prendaria. 9)

CONVENIO DE

RECONOCIMIENTO DE

ADEUDO, SUSTITUCION

DE DEUDOR Y

MODIFICATORIO POR

AMPLIACION DE PLAZO

10) Convenio Judicial

Gracia Tasa Observaciones

R E V I S I O N

Doctos

Completos

Cumplimiento de:

Autorizó 1) Revisada

2) Con

Desviación

Registro

en

Sistemas

Fecha de

confirma-

ción a la

disposición


Recepción de operaciones

Persona que

Entrega

Núm. de

ControlObservaciones

Bitácora de Recepción de Mesa de Control

Observaciones

D E S E M B O L S O

ASIGNADO A:1) Desembolsada

2) Tramitada

Fecha de

Desembols

o

Fecha de

aviso

Abono al

cliente

Importe

Desembolsado

Procedimiento para Mesa de Control de CréditoFondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora

ProgramaNombre del Acreditado

34-03DCC-P04-F02/REV.00

Folio de

Financiamiento

Reporte de operaciones rechazadas o con observaciones

Causa de Rechazo / ObservacionesTipo de

RecursosImporte

Tipo de

operación

34-03DCC-P04-F03/REV.00

Procedimiento para Mesa de Control


ImporteProgramaFecha

operaciónNombre del Acreditado

Reporte detallado de operaciones recibidas

Tipo de

Operación

Fecha

vencimiento

Folio de

Financiamiento

Fecha:

Nombre y Firma del Solicitante Nombre y Firma de Recibido

34-03DCC-P04-F04/REV.00

Datos a requisitar por el solicitante para la custodia de documentos GV

Observaciones


Cons. Nombre del Cliente Tipo de CréditoNúm.

DisposiciónTipo y Número de Documento

Solicitud de Guarda y Custodia de Documentos Valor

Fecha

VencimientoImporte

Núm.

hojas

Abonos autorizados Operaciones Extraordinarias

Fecha de abono:

CapitalADEUDO PQ A

LA FECHAComisiones

TOTAL:

AcreditadoNúm. de

CréditoProveedor o Beneficiario Tipo de Crédito

Fuente

Fondeadora /

Programa

Número de

Recibo

0.000.000.00

ImporteTasaFecha de

Operación

0.00 0.00

Nombre y firma de autorización

MESA DE CONTROL DE CREDITO

Tipo de OperaciónNúm. De

Control

Fondo para las Actividades Productivas del Estado de SonoraRelación de abonos autorizados

A B O N O S A U T O R I Z A D O S O P E R A C I O N E S E X T R A O R D I N A R I A S

34-03DCC-P04-F05/REV.00

Desglose de ImporteImporte

Total a

Entregar

Condiciones de la Operación

solicitada

PARA SU

RECUPERACION

ASIGNADO A:

ClientePROMOTORTipo de Crédito (Concepto)

Fecha:

Nombre y Firma del Solicitante Nombre y Firma de Recibido

34-03DCC-P04-F06/REV.00


Cons. Nombre del Cliente Tipo de Crédito OBSERVACION

Relación de Expedientes Turnados para Archivo

Núm.

Disposición

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