EJEMPLOS DE PROYECTOSPRESENTADOSPOR ECONOLER

Encuesta realizada por Econoler para el BID en la región latinoamericana y caribeña

Mecanismos de financiamiento verdes • Banco BHD – República Dominicana

LISTA DE PROYECTOS

El Banco Interamericano de Desarrollo (BID), con el apoyo de Econoler, está extendiendo actualmente su programa de apoyo técnico.

Objetivo:• Promover líneas y programas de financiamiento

innovadores para apoyar la mitigación del cambio climático y la eficiencia energética en América Latina y el Caribe

Estudio de los productos de EE en el mundo entero

PROYECTOBID

Encuesta: Cuestionario mandado a 119 bancos en 23 países

Resultados 37 respuestas 29 instituciones financieras con uno o varios

productos de financiación de la EE

Distribución de los productos de EE por tipo de productos GPC: Garantía parcial de crédito Línea de crédito Otros: incluyen mecanismos para compartir los

riesgos y otros instrumentos

PROYECTOBID

Distribución de los prestatarios en las líneas de crédito verde Las PYME tienen acceso a 76,6 % de las líneas de

crédito de la encuesta para proyectos de EE

PROYECTOBID

33.3%

20.0%13.3%

10.0%

6.7%

6.7%

3.3%3.3% 3.3%

PYME + grandes empresas

Cualquier tamaño de empresasprivadasPYME

Individuos

Grandes empresas

Micro empresas, PYME yindividuosESCO + empresas energéticas

Empresas privadas +organizaciones públicasGrandes empresas +organizaciones públicas

Rangos de tasas de intereses por instituciones financieras en porcentaje

PROYECTOBID

Rangos de préstamos otorgados en USDPROYECTOBID

Conclusiones:• Participación de las IFI en la región: En

muchos casos, productos de EE lanzados por bancos locales son apoyados por IFI. En otros, son desarrollados y lanzados como una iniciativa de los propios bancos locales, lo que indica que estos bancos han percibido el potencial de negocios en el campo de la EE y han incluido el tema de la energía sustentable en sus planes de desarrollo de negocios.

• Distribución geográfica: Colombia, México y Brasil son los países con el mayor número de productos de financiamiento de la EE en el mercado.

PROYECTOBID

Conclusiones:• Tasas de interés: Varían significativamente en

los diferentes mercados, siguiendo más el entorno de inversión local que el riesgo de los propios proyectos de EE.

• Asistencia técnica: Una serie de productos de financiamiento tienen paquetes de asistencia técnica incluidos para abordar una o más barreras de mercado no financieras.

PROYECTO BID

Línea de crédito de IFC: 20 millones USD + asistencia técnica

El Banco BHD es el segundo mayor banco comercial privado en la República Dominicana (RD), con una cuota de mercado de un 14% en activos y un 12% en la cartera de préstamos.

BANCO BHD

Barreras mitigadas• Financieras

・Ausencia de competencia para asesorar proyectos de EE y ER.

• Mercado・Nuevas oportunidades con el gas natural líquido,

pero falta de conocimientos por parte de los promotores de proyecto, de los ingenieros del sector energético y del personal bancario.

• De información・Falta de conocimiento del personal bancario

acerca de los riesgos, beneficios y potenciales complicaciones del financiamiento de proyectos de eficiencia energética.

BANCO BHD

Objetivo del préstamo:• Financiamiento de proyectos de EE con un ahorro

energético mínimo de un 20% o una reducción de GEI del 20% y de energías renovables sin producción mínima de cualquier naturaleza.

Rango del préstamo por proyecto: Mínimo 200.000 USD Máximo 3.000.000 USD

Plazo del préstamo: Hasta 5 años Primer año de gracia en el pago de capital

Rango de la tasa de interés: Mínimo 4,0 % Máximo 7,5%

BANCO BHD

Colateral:• Inicialmente, los equipos a adquirir

Tomadores de préstamos elegibles: Deudores locales e internacionales con operaciones

en la República Dominicana

Apoyo de asistencia técnica: Auditorías energéticas sencillas, Revisión de estudios de factibilidad, Reportes de auditorías energéticas, Asesoría a los clientes y al personal del BHD.

Características Especiales: Se requiere que los equipos a financiar estén

completamente asegurados.

BANCO BHD

Proceso de aprobación de un crédito:• Para un cliente del BHD:

・Máximo 2 semanas desde la recepción de toda la información relativa al proyecto para analizar como un crédito normal y someterle a aprobación de los comités, en caso de ser superior a 1 MUSD.

• Para un no cliente del BHD:・El proceso podría tardar unas 4 semanas.

BANCO BHD

Principales desafíos:• Conocimiento erróneo del mercado de los

proyectos de EE en RD al principio del lanzamiento de la línea de crédito

• Reestructuración del equipo de apoyo y de las interacciones entre las partes involucradas

• Encontrar nuevos clientes específicamente para la línea de financiación

• Cambio de política energética en RD:・Cambio sustancial en el precio y la forma de

contratos para el Gas Natural que afectó negativamente al desarrollo del proyecto.

・Entrada en vigencia de algunas nuevas políticas como oportunidades

BANCO BHD

Resultados• 36 proyectos aprobados (préstamos) y

otros proyectos en el “pipeline”• Proyectos financiados desde marzo

2010 a octubre 2012:・Ya desembolsado

– Nueve clientes– Préstamo de 13,8 MUSD– Inversión total de 28,1 MUSD

・Seis proyectos a cerrar– Préstamo de 9,5 MUSD– Inversión total de 11,5 MUSD

• Clientes: hoteles, clínicas, industrias,• Tipos de proyectos; gasificador de GN y

calentamiento solar de agua

BANCO BHD

Lecciones aprendidas:• Asistencia técnica imprescindible para:

・Identificar las oportunidades・Desarrollar los proyectos・Ayudar a los desarrolladores de

proyectos • Desarrollo de proyectos lento• Seminarios a clientes potenciales: una

herramienta efectiva

BANCO BHD

Lucretia LandmannEspecialista Financiera

llandmann@econoler.comwww.econoler.com

www.iiet.com

GRACIAS

Desarrollado por el BID/PNUD con apoyo del Fondo para el Medio Ambiente Mundial (FMAM)

Tiene como objetivo aumentar el volumen de proyectos de EE en Brasil mediante:

La mejora de la disponibilidad del financiamiento de bancos comerciales a Energy Saving Companies (ESCOs) en Brasil

La mejora de la confianza de los clientes usuarios finales en los ahorros de energía proyectados

MECANISMO DE GARANTÍA DE LA EE (MGEE) PARA INVERSIONES EN BRASIL

Garantía de cumplimiento – el MGEE asume hasta el 80% del riesgo de cumplimiento del contrato de EE subyacente. • Riesgo técnico solamente, excluye crediticio

Garantía global – El MGEE asume hasta el 80% del riesgo de pago del tomador del préstamo que participa en el contrato de EE subyacente (riesgo crediticio). • Riesgos técnico y crediticio.

Las garantías se hacen en Reales

PRODUCTOS DEL MGEE

El MGEE proporciona garantías para facilitar el financiamiento de las inversiones de EE. Los principales beneficios serán

estimular a: • Clientes de ESCOs en Brasil para participar en

proyectos de EE con ESCOs y• Bancos comerciales brasileños a basarse en

los flujos de caja generados por proyectos de EE como garantía colateral para préstamos a ESCOs.

BENEFICIOS DEL MGEE

El MGEE emitirá garantías por un período de 5 años, ofreciendo un plazo máximo de 7 años. Garantía Mínima: USD 150.000

(dentro del % máximo por proyecto) Garantía Máxima: USD 800.000

(dentro del % máximo por proyecto)

CRITERIOS DE ELIGIBILIDADDEL MGEE

Proyecto para estandarizar el sistema existente y mejorar los niveles de luminancia para los diferentes ambientes de los edificios mediante la instalación de sistemas de iluminación eficientes (sustitución de lámparas de vapor y actualización de las lámparas fluorescentes tubulares). Cerca de 1.800 puntos de luz en el cumplimiento de las normas técnicas

Inversión Total : R$ 893.000,00 (USD 400,000.00)

Ahorros Esperados: 705.310 KWh / año Monto de la Garantía: R$ 520.000,00 (USD

240,000.00) Plazo de la Garantía: 4 años

CASO DE ÉXITO DEL MGEE –EDIFICIO INDUSTRIAL