Presentación Investigación de Fraude27 de mayo de 2009Conferenciante Dr. José Collazo GonzálezCurso de Fraude

Introducción y Conceptos Generales del Fraude

El Fraude, es una manera muy antigua de conseguir beneficios mediante la utilización de la inteligencia, la viveza y la creatividad del ser humano y es tipificado y considerado como una conducta delictiva.

Continuación de Fraude Conceptos

Los Distintintos Tipos de Fraudes se identifican Como:• Bancario , Postal, Tarjetas de Créditos. Seguros, Robo de Identidad, Crimen Organizado, Crimen de Cuello Blanco, Médicos. Económicos, Construcciones, Anuncios Engañosos.• Productos, Servicios, Corporativos, Electrónicos vía Internet, Concursos, Incentivos económicos, Regalos y Premios, Cambio de Monedas, Reportes de créditos,Compañias aseguradoras Fraudulentas,Loterias Ficticias, Sobre facturación de Servicios y Productos, Cajeros automáticos entre otros más que existen y los que se han desarrollado en la era tecnológica.

Agencias de Justicia Criminal Investigadoras

• Departamento de Justicia (Fiscalías)

• Policía de Puerto Rico División de Fraudes de (CIC)

• Negociado Federal de Investigaciones (FBI) Violación de Estatutos Federales

• Negociado de Investigaciones Especiales (NIE)

• Casos de Corrupción Gubernamental ( Referidos)

Otras Agencias ¿Qué Casos Investigan?

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Agencias Administrativas que Investigan para Multar , Cancelar y/o Recomendar Casos Criminales

Departamento de Asuntos del Consumidor

Comisionado de Instituciones Financieras de P.R.

• Oficina del Contralor de Puerto Rico se crea posición del Contralor por 10 años audita finanzas del Gobierno Central, Corporaciones Públicas y Cuasi Públicas así como los municipios. Recomienda al Secretario de Justicia previo Informe radicación de los casos criminales si procede o una multa

• Oficina de Ética Gubernamental ( Aplica Multas)

• La Prueba Pericial en los Casos de Fraude

• Definición de Prueba PericialSe define como todo lo que sirve para darnos certeza de la verdad de una propocisión. La certeza está en nosotros mismos. La verdad está en los hechos mismos.

• Las Pruebas Periciales en los Casos de Fraudes Incluyen:

Pruebas que se deben Autenticar (R-75) Evidencia

1. Fotografía Técnica Forense.2. Huellas Dactilares.3. Prueba de Caligrafía y

documentos4. Videograbación con Cámaras

Ocultas y Selladas, con programación de Tiempo y Fecha.

5. Audio grabación y verificación de Voz.

6. Rastreo de información en la memoria y archivos de la Computadora.

7. Recuperación de Datos Borrados en el Disco Duro de la Computadora

Concepto Básico de lo que significa Robo de Identidad

El Robo de identidad se produce cuando alguien usa su información personal, como su nombre y número de seguro social o número de tarjeta de crédito sin su permiso para cometer un fraude u otros delitos. Anualmente le roban la identidad a 10 millones de personas. Según la Comisión Federal de Comercio.

Leyes Federales Relativas al Control del Fraude y la Ética

• US Patriot Act• Money Laundering• Sabanes Oxley Act• Gramm Leach Blitey Act• Foreing Corrupt Practices Act• Sherman Antitrust Act• National Information Infrastructures Protection Act• 18 USCA• Death Penalty

CÓDIGO PENAL DE P.R.

Artículos relacionados al Fraude en el Código Penal

Legislación que Combate el Fraude en Puerto Rico

• Artículos 253, 254, 255, 256, 257, 258, 259, 260, 261, 262, 263, 264, 265 y 266

• Informática y el Fraude 220, 221, 222, 223, 224,225,227,249, 250,261.

Como Obtienen su Información los Ladrones de Identidad

• Sobornando empleados que tienen acceso a los registros.• Apoderándose de los registros• Robando los registros o la información que se encuentra en las oficinas.

• Engañando empleados para obtener la información que ellos desean para robar la identidad.

Robo de correspondencia

• Buscando en zafacones o basureros

Continuación de los

Métodos de Robo

• Robando los números de las tarjetas de crédito o debito

capturando la información mediante la práctica de Skimming a

través de la observación y memorización de los números al hacer una compra o a través de algún dispositivo electrónico de escanear información.

• Robo de información a través del correo electrónico o de un teléfono haciéndose pasar por un representante de compaňias con la excusa de que existe un problema con su cuenta solicitándole su información personal.

• Pueden llamar al emisor de su tarjeta de crédito para solicitar el cambio de domicilio de su cuenta. Entonces, el impostor efectúa gastos con la tarjeta.

¿Cómo puede utilizarse

su información?

• Pueden abrir nuevas cuentas de tarjetas de crédito a nombre de otra persona. Si no pagan las facturas pasarán a la persona dueña de la cuenta a su dirección.

• Pueden establecer servicios de teléfono o celular usando su nombre.

¿Qué debo hacer si el robo de identidad ocurre?

Coloque una Alerta de Fraude en sus informes de crédito a las siguientes agencias: Equifax www.equifax.com Trans Union www.transunion.com Experian www.experian.com.Luego solicite copia de su expediente de crédito para ver si se solucionó todo.

¿Qué es el concepto cibernético?• Es la ciencia que estudia la construcción de sistemas electrónicos y mecánicos a partir de su comparación con los sistemas de comunicación y regulación automática de los seres vivos.

¿Qué es una red cibernética? • Es un sistema conectado de redes de comunicación. Puede ser definida como un medio de comunicación de alcance mundial que transmite mensajes de manera simultánea desde un lugar remoto hacia otro.

¿ Qué es el crimen cibernético?

•Son delitos que abarcan desde actividades criminales contra datos hasta las infracciones de contenidos y de copyright (derechos de autor) Krone, (2005).• Zeviar & Geese (1997) lo definen como un término más amplio que incluye actividades como el fraude, el acceso no autorizado, la pornografía infantil y el cyberstaking (acoso en la internet).• La definición que se incluye en el Manual de Prevención y Control de Crimenes Informáticos de las Naciones Unidas engloba fraude, falsificación y acceso no autorizado al sistema de internet.

¿ Cuáles delitos ciberneticos están incluidos?

• Phishing. El robo o la manipulación de datos o servicios por medio de piratería o virus, el robo de identidad y fraudes en el sector bancario o del comercio electrónico.

Tipo I

• El caballo de Troya. La víctima descarga sin saberlo este virus pulsando un teclado donde ofrecen alguna propaganda. También se reciben a través del correo electrónico .

• ¿ Que es el Spyware ( software espía)

• Es un término general que designa los programas que controlan de forma encubierta la actividad del usuario en el equipo, y que controlan de forma encubierta la actividad del usuario del equipo, y que recopilan información personal como por ejemplo nombres de usuario, contraseñas, números de cuenta, archivos e incluso el número de licencia de conducir o del número de seguro social. Algunos espían el comportamiento del usuario a través del internet. Da seguimiento de los lugares que esa persona visita en la red y las visitas que ha hecho también, los correos electrónicos que escribe y envía, así como sus conversaciones de chateo que escribe y los que recibe.

• Actividades criminales ilegales

• Los creadores de los Caballos de Troya y Spyware son profesionales informáticos. Estos sofware suelen ser creados por autores profesionales quienes poseen unos conocimientos especiales los venden en el mercado negro para realizar fraudes en línea y en otras actividades ilegales.

•Leyes aplicables a los delitos cibernéticos• Ley de Derecho de Autor. Hace criminal la piratería de programas o información aún en el espacio cibernético.

•Ley para el Fraude y Abuso para las computadoras. Dispone como ofensa criminal el obtener bienes y propiedades de valor de manera fraudulenta mediante el uso de equipo de comunicación.

•Ley para Fraude y Actividades Relacionadas, en conexión con las Computadoras. Incluye las computadoras entre equipos o medios de comunicación y que se menciona en la sección anterior.

• Ley del Fraude por Medios de Comunicación por Cable. Establece como ofensa federal el defraudar para obtener dinero o bienes por medio de radio, televisión o comunicación por cable.

•Ley para la Decencia en la Comunicación. Busca proteger los menores de 18 años de edad, prohibiendo el envío de materiales obscenos.

• Ley Racketeer Influenced and Currupt Organization ( Ley R.I.C.O.) Procesa fraude por computadoras al tomar bienes transfiriendo líneas de dinero o bienes por medio de comunicaciones estatales.

¿Preguntas?

Gracias por la atención prestada