BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MAYO DE 2020 EXPRESADO EN BOLÍVARES

ESTADO DE RESULTADO DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01/01/2020 AL 31/05/2020(Expresado en Bolívares)

0

0

(38.027.202.631)(73.418.494.630)(2.977.555.914)(3.239.614.557)

(48.605.347.176)

5.564.204.456

0

70.264.801.607

47.760.759.911

(117.662.867.732)

98.243.917.231 0

15.377.191.289 82.866.725.942

0000

(49.464.796.459) (27.204.667.111) (14.420.129.487)

0

(7.839.999.861)00000

48.779.120.772 0

(1.018.360.861)(1.018.360.861)

0

INGRESOS FINANCIEROS

Ingresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursalesIngresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financierosGASTOS FINANCIEROS

Gastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones del público

Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat

MARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperación de activos financieros

Gastos por incobrabilidad de cred. y otras ctas. por cobrar

Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros

Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

MARGEN FINANCIERO NETO 141.716.615.421Otros ingresos operativos

(1.549.705.993)Otros gastos operativos

Gastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 187.927.669.339

GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal

Gastos generales y administrativosAportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección BancariaAportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones FinancierasMARGEN OPERATIVO BRUTO

Ingresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos varios

(3.350.133)Gastos por bienes realizables

Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos

Gastos operativos varios27.220.308.755 MARGEN OPERATIVO NETO

110.981.175Ingresos extraordinarios(90.000.000)Gastos extraordinarios

27.241.289.930RESULTADO BRUTO ANTES DEL IMPUESTO SOBRE LA RENTA

25.099.853.049RESULTADO NETO

(2.141.436.881)Impuesto sobre la renta

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)Tipos de

FideicomisosPersonas Naturales

Personas Jurídicas

AdministraciónCentral

Administraciones Públicas, Estatales, Municipalesy del Distrito Capital

Entes Descentralizados y OtrosOrganismos con Régimen

EspecialTotal

0

0000

0213

0830.300.144

00

830.300.357

134.599.0340

4.785.411.67900

4.920.010.713

56 0

4,497.705.35200

4.497.705.408

5120000

512

InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtrosTotal

134.599.8150

10.113.417.17500

10.248.016.990

(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

PASIVOACTIVO

2.885.299.316.627

DISPONIBILIDADES 1.462.597.290.944

Efectivo 175.637.903.112Banco Central de Venezuela

0

0

0

00

0

0

0

000

00

25.099.853.049

0

0

0

00

0

0

0

0

0

0

915.800.299.341Bancos y otras instituciones financieras del paísBancos y corresponsales del exterior 371.143.354.241Oficina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato 15.734.250(Provisión para disponibilidades)

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 745.788.678.019

Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias

Inversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores para negociar

1.366.214.774Inversiones en títulos valores mantenidas hasta

su vencimiento 1.074.417.950.798Inversiones de disponibilidad restringida 401.405.445.477Inversiones en otros títulos valores 1.194.837(Provisión para inversiones en títulos valores) (731.402.127.867)CARTERA DE CRÉDITOS 231.972.854.237Créditos vigentes 236.429.482.217Créditos reestructurados 0Créditos vencidos 65.751.634Créditos en litigio(Provisión para cartera de créditos) (4.522.379.614)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 1.245.143.067Rendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar po inversiones enr

212.451.281.979Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 1.148.918.609Comisiones por cobrar 91.770.697Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (212.446.828.218)INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALESInversiones en empresas filiales y afiliadasInversiones en sucursales

BIENES REALIZABLES 29.565.381BIENES DE USO 10.707.772.493OTROS ACTIVOS 432.958.012.486TOTAL DEL ACTIVO

INVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MES 0CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA 9.821.600.002

CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES 42.676.630.117MICROCRÉDITOS 787.500.000

CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE 320.029.289CRÉDITOS HIP. SEGÚN LA LEY ESPECIAL DEPROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA 0ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL 137.52%

CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD 3.602.550.000

CAPTACIONES DEL PÚBLICO 1.401.151.649.9431.077.039.650.834

487.599.920.708276.486.151.17455.584.642.73937.730.874.212

219.638.062.001

08.461.897.273

0315.650.086.868

20 0

14.948 0 0

Depósitos a la vistaCuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradasCuentas corrientes según convenio cambiario N˚ 20Depósitos y Certificados a la vista

Otras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valoresOBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONALDE VIVIENDA Y HÁBITAT 0OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 671.368Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 0Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 671.368Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un año

INTERESES Y COMISIONES POR PAGAROTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

1.446.456.921Gastos por pagar por captaciones del público 1.446.456.921Gastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 0Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por otras obligaciones subordinadasACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 258.135.243.385OBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO 1.660.734.021.617GESTIÓN OPERATIVAPATRIMONIO

CAPITAL SOCIAL 2.830 2.830

0 200.000 23.113

1.159.377.798.430 39.874.821.101

212.596.4870

1.199.465.441.961 2.885.299.316.627

10.462.839.655 11.766.055.888

70

33.439.558.555 1

1.844.475.135.663 786

0

Capital PagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES (ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DE PATRIMONIOTOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIOCUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

0

Cuentas corrientes según sistema de mercado cambiario de libre convertibilidad Fondos especiales en fideicomiso según sistema de mercado cambiario de libre convertibilidad

MANUFACTURERA

títulos valores

Presidente Directores Auditores Externos Comisarios

Nathalie López

Víctor Gill Ramírez Samil José Bracamonte MoralesKPMG OstosVíctor Gill RamírezRafael Gill Ramírez Velázquez & Asociados

CAPITAL SUSCRITO Bs. 2.830 Y PAGADO Bs. 2.830

Luis Eduardo Pérez

Bernardo ÁvalosJosé Santiago Núñez GómezPresidente Ejecutivo

Luis Eduardo Pérez

ACTIVOS DE LOS ENCARGOS DE CONFIANZA PARA OPERACIONES ENCRIPTOACTIVOS SOBERANOS